MobiFonds Select 90

31.10.2015
MobiFonds Select 90
Classe di quote accumulante B / Valuta CHF
Descrizione del fondo
Dati originali
Modulo per la previdenza libera
Il fondo umbrella MobiFonds Select con i tre comparti Select 20, 50 e 90 può essere
impiegato in modo flessibile come modulo per la previdenza libera (pilastro 3b),
come investimento unico, come parte di un piano di risparmio in fondi o in
combinazione con un'assicurazione risparmio legata a fondi. La composizione del
fondo si basa sulle direttive d'investimento della LPP/OPP2 e sulle disposizioni per
fondo del tipo «altri fondi per investimenti tradizionali» secondo il diritto svizzero.
ISIN
Numero di valore
Valuta di base
Direzione del fondo
Amministrazione di patrimonio
Banca depositaria
Domicilio
Struttura giuridica
Classe di quote
Data del lancio
Chiusura dell'esercizio finanziario
TER
Obbiettivo d'investimento
Il MobiFonds Select 90 punta a un portafoglio equilibrato con un accento su beni
reali (azioni, investimenti immobiliari indiretti, ETF con oro fisico sottostante) del
90% circa. Il portafoglio è ampiamente diversificato. Per le azioni, metà viene
investita nel mercato azionario svizzero, il resto in tutto il mondo. Gli attivi
immobiliari consistono in investimenti indiretti in Svizzera, mentre la categoria degli
investimenti in oro si compone di fondi indicizzati quotati (Exchange Traded Funds,
ETF) con oro fisico sottostante.
Idoneità
Il fondo è adatto agli investitori che desiderano una risposta efficiente e trasparente
alla propria esigenza d'investimento orientato alla crescita e sono quindi disposti a
correre un rischio di maggiore portata. In particolare, è adatto a investitori che
misurano il proprio successo d'investimento in franchi svizzeri. L'orizzonte
d'investimento consigliato è di almeno 10 anni.
Performance
130
125
120
115
110
105
100
95
90
di cui commissione di gestione
1.00% annuo
TER sintetico
Data del TER
Commissione di emissione
Commissione di riscatto
Benchmark
1
CH0203515074
20351507
CHF
Mobiliare Svizzera Asset Management SA
Mobiliare Svizzera Asset Management SA
Banca Cantonale di Zurigo SA
Svizzera
Fondo contrattuale di diritto svizzero
Capitalizzata
05.07.2013
31 dicembre
1.09% annuo
1.38% annuo
30.06.2015
Consigliato 2% (al mass. 3%)
Nessuna
Benchmark specifico1
Composizione completa del benchmark specifico indicato sul sito www.mobi-am.ch/it/mobifonds/mobifonds-select-90/.
Dati tecnici
4.7%
12.7%
1.9%
2013
2014
2015
Perf. fondo p.a. (scala di destra)
30%
25%
20%
15%
10%
5%
0%
-5%
-10%
VNI
Patrimonio del fondo
Beta1
Volatilità2
Performance dal lancio totale
Performance dal lancio Ø annua
CHF 129.34
CHF 87.2 Mio.
0.98
17.0%
20.2%
8.2%
1
Il valore Beta descrive la sensibilità del fondo rispetto al suo benchmark. Esempio: con un valore Beta 2 e un incremento del benchmark
dell'1%, il valore del fondo aumenta del 2%.
2
La volatilità (annualizzata) descrive la banda di oscillazione media storica del fondo.
Perf. fondo dal lancio
Profilo di rischio e rendimento
in %
1M
3M
6M
2015 YTD
2014
2013
2012
Fondo
5.9
-2.3
-0.9
1.9
12.7
4.7
#NV
Benchmark
6.2
-1.8
-0.6
1.6
12.6
5.6
#NV
La performance del passato non è un indicatore dell'andamento attuale o futuro. I valori della performance del Fondo si riferiscono al suo
valore netto d'inventario e sono calcolati senza tenere conto delle commissioni e delle spese prelevati all'emissione, al riscatto o alla
conversione (p. es. spese di transazione e gestione dell'investitore). Tuttavia la performance e il valore netto d'inventario (VNI) tengono
conto della commissione di gestione, della commissione della banca depositaria e delle spese di transazione. Queste componenti di spesa
non sono prese in considerazione nell'indice di riferimento (benchmark) e nella relativa performance.
Fonte: Mobiliare Svizzera Asset Management SA Allocare
Rischio ridotto
Rischio maggiore
Rendimenti tipicamente bassi
1
2
3
Rendimenti tipicamente elevati
4
5
6
7
Retrospettiva mensile
Previsioni di mercato
Dopo le flessioni registrate negli ultimi due mesi, ottobre è stato all’insegna della
ripresa. Tutte le categorie d’investimento hanno registrato un incremento di valore. I
mercati azionari cinesi hanno recuperato circa il 10%, portando anche una fase di
rasserenamento. Le azioni denominate in euro continuano a essere protette contro i
rischi valutari per quasi la metà. Nel complesso le azioni hanno potuto guadagnare
ben 6 punti percentuali. Il recupero è stato trainato dai titoli azionari europei e
nipponici. Al centro si sono collocate le azioni di USA, Asia e dei mercati emergenti.
Le azioni svizzere con il peso maggiore sono state il fanalino di coda, ma hanno
comunque registrato un incremento di oltre il 5%. Con più del 3% di incremento le
obbligazioni convertibili hanno registrato quasi la metà delle performance del
comparto azionario. Gli immobili indiretti hanno guadagnato più del 3%, sebbene le
azioni immobiliari abbiamo superato i fondi immobiliari. Anche il prezzo dell’oro è
aumentato di oltre il 3%. I bond hanno registrato una performance di circa lo 0,5%
in seguito al nuovo ribasso degli interessi di ottobre.
Dopo il rialzo molto forte delle azioni in ottobre, prevediamo una fase di riflessione
in novembre. Sui mercati finanziari la volatilità potrebbe rimanere elevata fino alla
fine dell’anno a causa degli annunci delle banche centrali. I dati trimestrali delle
imprese hanno presentato risultati disomogenei. Dalla prima volta negli ultimi 5 anni
gli Earnings per Share delle imprese americane sono diminuiti. In questo modo
viene a mancare un importante fattore di stimolo perché le azioni possano rimanere
ad alti livelli. I rialzi delle azioni negli ultimi tempi sono stati sostenuti da una politica
monetaria ancora molto espansiva e sono quindi soltanto dei rally di liquidità. In
Europa si sta già pensando ad un prolungamento o ad un aumento del programma
di Quantitave Easing iniziato a marzo e questo spronerà nuovamente i mercati
europei. Gli sviluppi in Cina e nei Paesi emergenti rimarranno al centro
dell’attenzione e influenzeranno l’andamento del mercato. Il rallentamento della
crescita in Cina colpisce anche imprese europee e statunitensi.
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31.10.2015
Allocazione
Disposizioni importanti di carattere legale
Allocazione per tipi d'investimento
I dati esposti in questo documento non costituiscono né un’offerta né un invito
all’acquisto rispettivamente alla vendita di qualsiasi strumento finanziario o servizio.
Servono solo a scopo d’informazione generale e non tengono conto delle
circostanze concrete relative ad una persona od un’entità giuridica. Benché ci
sforziamo di fornire informazioni accurate e aggiornate, per quanto riguarda la loro
accuratezza, esaustività e affidabilità non possiamo offrire nessuna garanzia.
5.9% Liquidità
0.0% Obbligazioni
3.1% Prestiti convertibili
81.7% Azioni
I prodotti menzionati possono essere venduti esclusivamente in Svizzera. Gli
investimenti dovrebbero essere fatti solo dopo uno studio approfondito del
prospetto, delle informazioni chiave per gli investitori, dell’attuale rapporto annuale e
semestrale; inoltre può essere conveniente consultare un consulente finanziario
qualificato. I documenti sopra menzionati sono disponibili gratuitamente presso la
Mobiliare Svizzera Asset Management SA, Bundesgasse 35, 3001 Berna.
2.4% Metalli nobili
6.9% Immobiliari
Allocazione valutaria
CHF
EUR
JPY
Div.
Il valore ed il rendimento delle quote possono aumentare o diminuire. L’andamento
dei valori e dei rendimenti ottenuti in precedenza non è un indicatore della loro
evoluzione presente e futura. La Mobiliare Svizzera Asset Management SA non
risponde in alcun modo di eventuali perdite. L’andamento del valore e del
rendimento non considera le eventuali commissioni e spese trattenute all’acquisto,
alla vendita ed allo scambio delle quote.
63.9%
USD
24.4%
5.7%
4.0%
2.0%
Copyright © 2015 Mobiliare Svizzera Asset Management SA - tutti i diritti riservati
Allocazione settoriale azioni
Salute
32.0%
Beni di prima necessita'
21.8%
Industria
Beni voluttuari
9.6%
Materiali
9.2%
Informatica
Energia
Servizi di telecomunicazione
Servizi di pubblica utilità
Finanza
Contatto
14.6%
Mobiliare Svizzera Asset Management SA
Bundesgasse 35
CH-3001 Berna
Telefono: 031 389 61 11
E-Mail: [email protected]
www.mobi-am.ch
6.9%
2.8%
1.9%
1.0%
0.0%
Le 10 posizioni principali
in %
ISHARES ETF (CH) - ISHARES SMI R (CH)
7.13%
NOVARTIS AG, BASEL / NA
6.70%
NESTLE SA, CHAM & VEVEY / NA
6.53%
ROCHE HOLDING AG, BASEL / GS
4.86%
ISHARES VII PLC - ISHARES NIKKEI 225 UCITS ETF
3.93%
SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND SICAV-ASIAN EQUITY YD
3.17%
ZKB GOLD ETF - ANTEILE KLASSE -A (CHF)-
2.42%
VANGUARD FUNDS PLC - VANGUARD S&P 500 ETF
2.28%
SYNGENTA AG, BASEL / NA
1.83%
VONTOBEL FUND SICAV - EMERGING MARKETS EQUITY - SHS I
1.64%
Totale
40.50%
Fonte: Mobiliare Svizzera Asset Management SA Allocare
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