MobiFonds Select 90
Transcript
MobiFonds Select 90
31.01.2016 MobiFonds Select 90 Classe di quote accumulante B / Valuta CHF Descrizione del fondo Dati originali Modulo per la previdenza libera Il fondo umbrella MobiFonds Select con i tre comparti Select 20, 50 e 90 può essere impiegato in modo flessibile come modulo per la previdenza libera (pilastro 3b), come investimento unico, come parte di un piano di risparmio in fondi o in combinazione con un'assicurazione risparmio legata a fondi. La composizione del fondo si basa sulle direttive d'investimento della LPP/OPP2 e sulle disposizioni per fondo del tipo «altri fondi per investimenti tradizionali» secondo il diritto svizzero. ISIN Numero di valore Valuta di base Direzione del fondo Amministrazione di patrimonio Banca depositaria Domicilio Struttura giuridica Classe di quote Data del lancio Chiusura dell'esercizio finanziario TER Obbiettivo d'investimento Il MobiFonds Select 90 punta a un portafoglio equilibrato con un accento su beni reali (azioni, investimenti immobiliari indiretti, ETF con oro fisico sottostante) del 90% circa. Il portafoglio è ampiamente diversificato. Per le azioni, metà viene investita nel mercato azionario svizzero, il resto in tutto il mondo. Gli attivi immobiliari consistono in investimenti indiretti in Svizzera, mentre la categoria degli investimenti in oro si compone di fondi indicizzati quotati (Exchange Traded Funds, ETF) con oro fisico sottostante. di cui commissione di gestione 1 Performance Dati tecnici 130 125 120 115 110 105 100 95 90 4.7% 12.7% 1.9% -2.5% 2013 2014 2015 Perf. fondo p.a. (scala di destra) 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% 1.00% annuo TER sintetico Data del TER Commissione di emissione Commissione di riscatto Benchmark Idoneità Il fondo è adatto agli investitori che desiderano una risposta efficiente e trasparente alla propria esigenza d'investimento orientato alla crescita e sono quindi disposti a correre un rischio di maggiore portata. In particolare, è adatto a investitori che misurano il proprio successo d'investimento in franchi svizzeri. L'orizzonte d'investimento consigliato è di almeno 10 anni. CH0203515074 20351507 CHF Mobiliare Svizzera Asset Management SA Mobiliare Svizzera Asset Management SA Banca Cantonale di Zurigo SA Svizzera Fondo contrattuale di diritto svizzero Capitalizzata 05.07.2013 31 dicembre 1.09% annuo 1.38% annuo 30.06.2015 Consigliato 2% (al mass. 3%) Nessuna Benchmark specifico1 Composizione completa del benchmark specifico indicato sul sito www.mobi-am.ch/it/mobifonds/mobifonds-select-90/. VNI Patrimonio del fondo Beta1 Volatilità2 Performance dal lancio totale Performance dal lancio Ø annua CHF 126.12 CHF 85.2 Mio. 1.01 14.9% 17.2% 6.4% 1 Il valore Beta descrive la sensibilità del fondo rispetto al suo benchmark. Esempio: con un valore Beta 2 e un incremento del benchmark dell'1%, il valore del fondo aumenta del 2%. 2 La volatilità (annualizzata) descrive la banda di oscillazione media storica del fondo. 2016 Perf. fondo dal lancio Profilo di rischio e rendimento in % 1M 3M 6M 2016 YTD 2015 2014 2013 Fondo -2.5 -2.5 -4.8 -2.5 1.9 12.7 4.7 Benchmark -3.4 -4.2 -5.9 -3.4 0.8 12.6 5.6 La performance del passato non è un indicatore dell'andamento attuale o futuro. I valori della performance del Fondo si riferiscono al suo valore netto d'inventario e sono calcolati senza tenere conto delle commissioni e delle spese prelevati all'emissione, al riscatto o alla conversione (p. es. spese di transazione e gestione dell'investitore). Tuttavia la performance e il valore netto d'inventario (VNI) tengono conto della commissione di gestione, della commissione della banca depositaria e delle spese di transazione. Queste componenti di spesa non sono prese in considerazione nell'indice di riferimento (benchmark) e nella relativa performance. Fonte: Mobiliare Svizzera Asset Management SA Allocare Rischio ridotto Rischio maggiore Rendimenti tipicamente bassi 1 2 Rendimenti tipicamente elevati 3 4 5 6 7 Retrospettiva mensile Previsioni di mercato L’anno è iniziato con forti contraccolpi sui mercati azionari, provocati dalla crisi cinese, che hanno sorpreso molti investitori. Nel mese di gennaio i MobiFonds hanno registrato performance eterogenee. La migliore classe di investimento è stata l’oro. Il metallo prezioso in franchi svizzeri ha guadagnato più dell’8% grazie all’aumento del dollaro USA. Anche gli immobili e le obbligazioni hanno incrementato il loro valore in questo contesto di volatilità. Nel mese in esame gli immobili hanno guadagnato quasi l’1%, sebbene le azioni immobiliari abbiano registrato performance migliori dei fondi immobiliari. Le obbligazioni hanno guadagnato più di un punto percentuale. Le obbligazioni convertibili hanno perso circa il 3,5%. Nel mese in esame le azioni hanno perso più del 3%, e hanno registrato performance molto bilanciate. Le azioni migliori sono state quelle statunitensi, sostenute dall’andamento positivo del dollaro. Le azioni svizzere si sono collocate al centro. Quelle che hanno sofferto maggiormente sono state le azioni nipponiche. La copertura sulle azioni denominate in Euro è stata estinta in gennaio. Abbiamo invece coperto all’80% l’esposizione valutaria dello Yen delle azioni nipponiche. Per i mercati finanziari il 2016 è iniziato in modo deludente. Per il momento permangono numerose incertezze. Prevediamo che i mercati continueranno ad essere caratterizzati da una forte volatilità. I risultati delle trimestrali del quarto trimestre sono attesi con forte interesse e prevediamo che influenzeranno i mercati finanziari in modo piuttosto negativo. Il Governo cinese continuerà ad indebolire lo Yuan per dare slancio alle proprie esportazioni. La politica monetaria della FED si trova in un’impasse. La FED annullerà la sua «decisione errata»? Il basso prezzo del greggio continuerà a rimanere al centro dell’attenzione. Gli spread saranno caratterizzati da una tendenza al rialzo. Nell’industria delle materie prime e dei prodotti petroliferi, già fortemente penalizzata, prevediamo delle perdite con un pericolo di ricadute su altri settori. Probabilmente perdurerà la fase di debolezza del settore finanziario. 1/2 31.01.2016 Allocazione Disposizioni importanti di carattere legale Allocazione per tipi d'investimento I dati esposti in questo documento non costituiscono né un’offerta né un invito all’acquisto rispettivamente alla vendita di qualsiasi strumento finanziario o servizio. Servono solo a scopo d’informazione generale e non tengono conto delle circostanze concrete relative ad una persona od un’entità giuridica. Benché ci sforziamo di fornire informazioni accurate e aggiornate, per quanto riguarda la loro accuratezza, esaustività e affidabilità non possiamo offrire nessuna garanzia. 5.7% Liquidità 0.0% Obbligazioni 3.0% Prestiti convertibili 81.3% Azioni I prodotti menzionati possono essere venduti esclusivamente in Svizzera. Gli investimenti dovrebbero essere fatti solo dopo uno studio approfondito del prospetto, delle informazioni chiave per gli investitori, dell’attuale rapporto annuale e semestrale; inoltre può essere conveniente consultare un consulente finanziario qualificato. I documenti sopra menzionati sono disponibili gratuitamente presso la Mobiliare Svizzera Asset Management SA, Bundesgasse 35, 3001 Berna. 2.7% Metalli nobili 7.2% Immobiliari Allocazione valutaria CHF 24.8% EUR JPY Div. Il valore ed il rendimento delle quote possono aumentare o diminuire. L’andamento dei valori e dei rendimenti ottenuti in precedenza non è un indicatore della loro evoluzione presente e futura. La Mobiliare Svizzera Asset Management SA non risponde in alcun modo di eventuali perdite. L’andamento del valore e del rendimento non considera le eventuali commissioni e spese trattenute all’acquisto, alla vendita ed allo scambio delle quote. 61.8% USD 9.9% 1.1% 2.3% Copyright © 2016 Mobiliare Svizzera Asset Management SA - tutti i diritti riservati Allocazione settoriale azioni Salute 27.3% Beni di prima necessita' 23.4% Industria Materiali 10.8% Beni voluttuari Servizi di telecomunicazione Servizi di pubblica utilità Finanza Mobiliare Svizzera Asset Management SA Bundesgasse 35 CH-3001 Berna Telefono: 031 389 61 11 E-Mail: [email protected] www.mobi-am.ch 8.6% Informatica Energia Contatto 15.9% 7.9% 2.8% 2.0% 1.2% 0.0% Le 10 posizioni principali in % ISHARES ETF (CH) - ISHARES SMI R (CH) 6.77% NESTLE SA, CHAM & VEVEY / NA 6.62% ROCHE HOLDING AG, BASEL / GS 5.21% NOVARTIS AG, BASEL / NA 4.95% ISHARES VII PLC - ISHARES NIKKEI 225 UCITS ETF 3.88% SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND SICAV-ASIAN EQUITY YD 3.08% ZKB GOLD ETF - ANTEILE KLASSE -A (CHF)- 2.72% VANGUARD FUNDS PLC - VANGUARD S&P 500 ETF 2.22% SYNGENTA AG, BASEL / NA 2.11% VONTOBEL FUND SICAV - EMERGING MARKETS EQUITY - SHS I 1.60% Totale 39.16% Fonte: Mobiliare Svizzera Asset Management SA Allocare 2/2