FeeOnly4You per i Consulenti

La prima piattaforma online
di Consulenza MiFID compliant
FeeOnly4You per i Consulenti
Introduzione
Il recepimento della Direttiva MIFID ha ufficializzato e valorizzato il ruolo della attività
del Consulente premiando la competenza e la professionalità di chi opera, da
sempre, per il solo interesse del proprio Cliente.
La suddetta Direttiva richiede il rispetto e la applicazione di Regole emanate da
diversi Organi di Controllo che stabiliscono, implicitamente, il modus operandi della
attività stessa.
Applicare e rispettare le Normative , risultare efficaci , sartorializzati e tecnologicamente innovativi nei servizi erogati ai
propri Clienti sono solo alcuni degli elementi che hanno governato le linee guida della costruzione della nostra proposta
verso chi opera nel mondo della Consulenza.
Cosa è Feeonly4you
Una suite integrata di prodotti e di servizi rivolta ai Consulenti Indipendenti che intende supportare chi svolge questa
attività professionale mediante la messa a disposizione di:
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Piattaforme tecnologiche integrate fruibili in modalità WEB service
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Percorsi formativi all’utilizzo (operativo e funzionale) della piattaforma
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Approvigionamento automatico dei dati in essa contenuti
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Supporto amministrativo per l’ottenimento delle Segnalazioni di Vigilanza
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Manutenzione evolutiva (da revisioni Normative) dei prodotti e dei servizi
PERCHE’ L’APPROVIGIONAMENTO AUTOMATICO DEI DATI
La piattaforma è stata progettata per essere alimentata da Providers esterni “certificati” in modo da evitare la gestione
manuale di tutta quella serie di informazioni che sono necessarie alla corretta operatività del Consulente.
Il progetto ha l’obiettivo di consentire al nostro Cliente di concentrarsi sul proprio Core Business pertanto le informazioni ,
ad esempio, riferite a:
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prezzi di chiusura degli strumenti finanziari
●
dati anagrafici e tecnici degli strumenti finanziari
sono recepiti da Providers esterni e sono memorizzati sulla piattaforma; pertantoi sono sempre a disposizione del nostro
Cliente.
E’, inoltre, possibile inserire automaticamente nella piattaforma le informazioni (anche in formato Excel ed in modalità
massiva) che contengono le posizioni presso altri intermediari dei rapporti dei Cienti del Consulente.
LE PECULIARITA’ DELLA PIATTAFORMA TECNOLOGICA
Per poter identificare le funzionalità software che la piattaforma rende disponibili si elencano le stesse per area funzionale
di attività.
1) GESTIONE CLIENTI E RAPPORTI
1a) Anagrafiche Clienti:
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Compilazione della scheda anagrafica cliente senza obbligatorieta’ di immissione del nominativo
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Compilazione della scheda anagrafica cliente senza obbligatorieta’ di immissione del nominativo
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Gestione delle cointestazioni del contratto
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Gestione Legami interanagrafici
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Gestione del Contratto del Cliente con il Consulente
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Gestione dati di ulteriore profilazione (questionari discrezionali)
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Gestione dati anagrafici integrativi (c.d. Wealth management )
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Gestione del pricing commissionale applicato al Cliente:
– commissioni fisse e relativa frequenza di addebito
– commissioni in percentuale sul patrimonio e relativa frequenza
– commissioni di performance e relativa frequenza di addebito
1b) Gestione Rapporti esterni del Cliente:
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Compilazione del dettaglio anagrafico dei rapporti esterni con altri intermediari
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Compilazione dello Stato patrimoniale attivo del Cliente
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Compilazione dello Stato patrimoniale passivo del Cliente
1c) Gestione Logiche di visibilità dei dati all’interno della piattaforma:
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Tipologie di Rapporti
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Zone, Filiali, Gestori, Promotori
1d) Gestione Gruppi:
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Creazione di aggregazioni di Rapporti per nuclei omogenei
1e) Gestione della Profilazione del Cliente (MIFID Compliant):
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Configurazione Profili di rischio
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Legami tra Profili di Rischio e Portafogli Modello
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Costruzione e personalizzazione del questionario per la intervista al cliente
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Fasi di Intervista elettronica (modalità interattiva)
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Calcolo Profilo di rischio e Proposta portafoglio modello (verifica Adeguatezza)
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Grafici radiali di appartenenza / vicinanza tra domande e risposte
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Memorizzazione e stampa della Scheda Intervista
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Funzioni di ricerca e controllo su precedenti interviste
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Archiviazione digitale dei PDF delle interviste
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Agenda appuntamenti / funzioni di block notes sul singolo rapporto.
2) GESTIONE OPERATIVA
2a) Archivi di struttura / Gestione delle tabelle di impianto della piattaforma:
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Tipologie Strumenti Finanziari
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Macro Asset Class, Asset Class, Macrocategorie Strumenti finanziari
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Rating, Comparti, Settori, Divise
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Strumenti finanziari
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Strumenti non finanziari (beni immobili, ecc.)
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Benchmarks
2b) Archivi di configurazione e parametrizzazione (libera)
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Associazione Strumento a Macrocategoria
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Associazione Strumenti con Asset Class
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Associazione Strumenti con Divisa di investimento
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Portafogli modello / portafogli ottimali, strategici e tattici per profilo di rischio
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Paniere titoli sotto osservazione distinti per Asset Class
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Selezione Benchmark per Asset Class
2c) Data entry operativo
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Funzioni di caricamento manuale di posizioni
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Funzioni di caricamento manuale conferimenti / prelievi
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Funzioni di caricamento manuale movimentazioni di compravendita / flussi cedolari / rimborsi
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Funzioni di caricamento manuale attività e passività
2d) Funzionalità di caricamento massivo (da Excel)
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Funzioni di caricamento automatico da Excel di posizioni di portafoglio
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Funzioni di caricamento automatico da Excel di movimentazioni di portafoglio
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Funzioni di caricamento automatico da Excel di storico prezzi
2e) Alimentazione periodica da providers e/o sistemi esterni
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Dati anagrafici Strumenti finanziari
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Flussi Cedole e Piano Rimborsi titoli obbligazionari
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Serie storica prezzi End of Day
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Serie storica Benchmarks
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Ricezione automatica valorizzazioni End Of Day da providers Esterni
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Ricezione anagrafica Strumenti da Providers esterni o interni alla Società
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Ricezione flussi posizioni / movimenti / etc. da sistemi esterni
3) STRUMENTI DI ANALISI DI PORTAFOGLIO
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Analisi della situazione di rapporti esistenti in data con possibilità di:
– aggregazione libera e discrezionale di più rapporti censiti
– analisi gruppi precostituiti
– esame a video delle posizioni singole / aggregate
– analisi dei portafogli con grafici dinamici
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Grafici a torta per asset class / macro asset class / categoria / divisa di valorizzazione e divisa
di investimento
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Calcolo del VAR di portafoglio (secondo la metodologia descritta in allegato) del rapporto in
fase di esame
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Calcolo del VAR anche sulla singola Asset Class
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Calcolo della volatilità degli strumenti
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Calcolo della performance Money weighted sul singolo rapporto e raffronto con il benchmark
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Calcolo della Performance attribution del singolo rapporto
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Osservazioni (In forma grafica) dell’andamento del portafoglio (anche per divisa di investimento)
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Calcolo Rendimenti effettivi e Duration su titoli e portafogli obbligazionari
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Simulazioni Flussi Cedolari e andamento Rimborsi (cash flow)
4) STRUMENTI DI SIMULAZIONE
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Operatività simulata sul singolo strumento del rapporto in esame per:
– quantità
– peso percentuale
– controvalore
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Calcolo della Frontiera Efficiente
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Confronto automatico (dinamico nel tempo) tra il rendimento del portafoglio ottenuto grazie ai
“consigli” impartiti e quello originale del Cliente ad inizio rapporto
5) REGISTRAZIONE DEI CONSIGLI E STRUMENTI DI CONTROLLO
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Verifica della Adeguatezza della simulazione / consiglio
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Gestione separata portafoglio cliente e portafoglio consigliato
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Memorizzazione (inviolabile) del consiglio erogato
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Controlli su conflitto di interessi / soggetto rilevante
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Associazione commento libero al consiglio erogato
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Stampa fiches del consiglio (per firma cliente)
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Invio e-mail di avviso del consiglio al cliente
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Confronto tra portafogli dello stesso cliente / di più clienti aggregati liberamente
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Esami retroattivi delle posizioni Cliente
6) ALTRI STRUMENTI A SUPPORTO DELLE FASE DI ANALISI / SIMULAZIONE
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Gestione allarmi su strumenti e alerts automatici al consulente
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Alerts automatici a singolo cliente / tutti i clienti possessori dello strumento
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Simulatori di calcolo a Pronti e Pronti c/Termine per obbligazioni
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Grafici interattivi evoluti con oscillatori tecnici
7) REPORTISTICHE PER IL CLIENTE
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Gestione redazionali da parte del consulente / analista
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Selezione libera dei contenuti durante la navigazione
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Memorizzazione degli output verso la clientela per recupero libero
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Creazione di report con composizione a partire da tutti i contenuti disponibili
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Editing della reportistica (stile word)
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Digitalizzazione di tutti i report generati/gestiti dal prodotto (archiviazione storica elettronica in
PDF)
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Esportazione in Excel di tutte le informazioni
8) ALTRE FUNZIONALITA’
8a) Sezione “supporto al back office”
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calcolo commissioni attive e fatturazione automatica competenze
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saldaconto clienti
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statistiche varie di operatività / redditività
8b) Sezione “Normativa”
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Consultazione e stampa Registro suggerimenti operativi
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Segnalazioni richieste da Enti Normatori (es. Bankitalia)