Info Specifiche

Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima della
sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei comparti di investimento del Fondo Interno.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Proposta di Investimento Finanziario: Linea “Flessibile”
NOME
Fondo Interno: ASSIX
Domicilio del Fondo Interno: Via Carnia, 26 - Milano (Italia)
GESTORE
UNIQA Previdenza SpA.
- Codice della proposta di investimento finanziario: UL907ASX
- Codice del Fondo Interno: AXLF
- Valuta di denominazione: Euro
- Data inizio operatività: 26/04/2016
- Destinazione dei proventi: i proventi della gestione non vengono distribuiti ai
partecipanti ma vengono reinvestiti nel comparto facente parte del Fondo, che
si caratterizza pertanto come Fondo ad accumulazione.
ALTRE
INFORMAZIONI - Modalità di versamento del premio: è previsto il versamento di un premio unico
iniziale di importo non inferiore a Euro 10.000,00 con facoltà di versare premi
aggiuntivi di importo non inferiore a Euro 5.000,00 ciascuno in ogni momento
successivo alla conclusione del contratto.
- Finalità dell’investimento: la linea ha come obiettivo l’accrescimento del capitale conferito mediante investimento nelle categorie obbligazionaria / monetaria/ azionaria e - per quanto concerne gli investimenti in divisa diversa dall’Euro
- nel mercato valutario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
- Tipologia di gestione: Ad obiettivo di rischio
TIPOLOGIA DI
GESTIONE
- Obiettivo della gestione: La gestione è orientata ad ottimizzare il profilo di
rischio/rendimento utilizzando dei limiti di rischio massimo in termini di volatilità: in particolare l’obiettivo di rischio della linea è costituito da un valore
della volatilità del 14% su base annua.
ORIZZONTE
TEMPORALE
L’orizzonte temporale consigliato è pari a 16 anni.
D’INVESTIMETO
CONSIGLIATO
PROFILO
DI RISCHIO
- Grado di rischio: Alto
È presente un rischio tasso di interesse in misura ponderata alla componente
obbligazionaria e monetaria, un rischio azionario in misura ponderata alla componente azionaria e un rischio di cambio per l’investimento in strumenti finanziari denominati in una valuta diversa dall’Euro a causa della variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di riferimento del comparto di investimento e la
valuta estera in cui sono denominati gli investimenti.
La gestione è orientata ad ottimizzare il profilo di rischio/rendimento utilizzando come obiettivo di rischio una volatilità su base annua del 14%.
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- Categoria del comparto: Flessibile
- Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione: Il comparto investe i propri attivi principalmente in OICR ovvero in titoli di capitale di
Società quotate, in titoli di Stato o garantiti, in titoli obbligazionari emessi o
estinguibili in Paesi aderenti all’OCSE, in azioni ed obbligazioni ufficialmente
quotate in mercati internazionali e denominati in valute anche diverse dall’Euro,
in titoli ordinari ovvero convertibili quotati ed in strumenti di liquidità.
La valuta di denominazione è l’Euro.
POLITICA DI
In ogni caso il comparto non investe in OICR istituiti o gestiti dall’Impresa di
INVESTIMENTO
assicurazione e/o da Imprese di assicurazione del Gruppo UNIQA.
- Aree geografiche / mercati di riferimento: tutti i principali mercati mondiali.
- Categorie di emittenti e/o settori industriali: nella scelta dei settori industriali e
delle specifiche categorie degli emittenti si applica la massima diversificazione.
- Operazioni in strumenti derivati: il comparto si riserva di investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di ridurre il rischio di investimento, senza
comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del
comparto.
GARANZIE
L’Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del
rimborso, un ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1), Parte I del Prospetto d’offerta.
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COSTI
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia
al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato, pari a 16 anni, ipotizzando il versamento di un premio unico pari a Euro
10.000,00. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto
dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione
previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al
netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.
Tabella dell’investimento finanziario relativa all’ipotesi di investimento
mediante Premio Unico pari a Euro 10.000,00
Proposta di Investimento Finanziario
Linea “Flessibile”
ORIZZONTE
TEMPORALE
MOMENTO D’INVESTIDELLA
MENTO
SOTTOSCRI- CONSIGLIAZIONE
TO
(valori su
base annua)
VOCI DI COSTO
2,99%
A Costi di caricamento*
0,00%
B Commissioni di gestione**
TABELLA
0,00%
DELL’INVESTI- C Costi delle garanzie e/o immunizzazione
Altri
costi
contestuali
al
versamento
0,00%
D
MENTO
FINANZIARIO
0,00%
E Altri costi successivi al versamento
0,00%
F Bonus, premi e riconoscimento di quote
Costi
delle
coperture
assicurative
0,00%
G
0,50%
H Spese di emissione
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Premio Versato
100,00%
I
Capitale Nominale
99,50%
L = I - (G + H)
96,51%
M = L - (A + C + D - F) Capitale Investito
0,19%
2,19%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,01%
0,03%
(*) La voce di costo A) “Costi di caricamento” rappresenta l’incidenza percentuale massima delle spese sostenute per costi amministrativi e commerciali sull’importo di premio unico versato al lordo delle spese di emissione.
(**) La voce di costo B) “Commissioni di gestione” è rappresentata al netto della
percentuale indicata alla voce di costo G) “Costi delle coperture assicurative”; per
ulteriori informazioni su quest’ultima voce, si rimanda alla Sezione “Descrizione
dei costi”.
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta una esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si
rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d’offerta.
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente:
DESCRIZIONE
DEI COSTI
Spese di emissione. L’ammontare complessivo delle spese di emissione effettivamente sostenute dalla Società al versamento del primo premio e in caso di versamenti integrativi è pari a Euro 50,00. Tale importo è prelevato dal premio unico
senza alcun ulteriore esborso diretto da parte dell’Investitore-Contraente.
Costi di caricamento. Il presente contratto prevede due modalità di sottoscrizione. Nella modalità “Front” per ogni versamento effettuato sono previste spese
di emissione ed acquisizione globalmente pari al 3% del premio unico iniziale.
Nella modalità “Back” non sono invece contemplati costi di sottoscrizione.
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Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. Non sono previsti
costi diretti per il finanziamento delle coperture assicurative. La percentuale di
costo prevista per tale copertura assicurativa è stata definita dalla Società sulla base
di un’età media dell’Investitore-Contraente determinata per effetto di una valutazione del portafoglio clienti. I costi per le coperture assicurative - che sono indipendenti da età e sesso dell’Assicurato - sono prelevati dalla commissione di
gestione e sono pari allo 0,01% annuo; si configurano pertanto come costi indiretti.
Costo delle garanzie previste dal contratto. Non previsti.
Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto).
L’operazione di riscatto nella modalità “Front” del contratto, non prevede l’applicazione di alcuna commissione di disinvestimento.
Diversamente, nella modalità “Back”, qualora il riscatto (totale o parziale) venga
richiesto prima del termine della 5° annualità di polizza, sono invece previste delle
commissioni di disinvestimento, la cui aliquota è determinata in funzione degli
anni trascorsi, come indicato nella seguente tabella:
Riscatto nel corso della:
Commissione applicata
sul primo premio
2a annualità
4%
3a annualità
3%
4a
annualità
2%
5a
annualità
1%
Costi indirettamente a carico dell’Investitore-Contraente:
Oneri di gestione. I costi di gestione a carico della Linea “Flessibile” (voce “B”
della tabella di cui al precedente paragrafo) sono fissati nella misura annua del
2,20% .
Commissione di performance. La commissione di performance, applicata quando il rendimento della Linea supera una determinata soglia prefissata, dipende
dagli OICR sottostanti. Nella Parte II del Prospetto d’offerta, Par. “Total Expense
Ratio (TER): Costi e Spese Effettivi del Fondo”, vengono indicati gli eventuali costi
per Commissioni di performance effettivamente sostenuti negli ultimi 3 anni.
Commissione di over performance. Non prevista.
Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla
Sezione C), Parte I del Prospetto d’offerta.
DATI PERIODICI
Il comparto di investimento del Fondo Interno “ASSIX” è di nuova istituzione.
Non sono pertanto disponibili dati storici di rischio rendimento.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
RENDIMENTO
STORICO
La performance del comparto riflette oneri di gestione, di amministrazione e
custodia, di revisione e certificazione e di pubblicazione sullo stesso gravanti.
Per la dettagliata rappresentazione del peso percentuale dei costi si rimanda alla
Parte II paragrafo Total Expense Ratio (TER).
I dati di rendimento del comparto non includono i costi di sottoscrizione (costi
di caricamento e costi delle coperture assicurative) né gli eventuali costi di rimborso a carico dell’Investitore-Contraente.
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TOTAL EXPENSE Il comparto di investimento del Fondo Interno “ASSIX” è di nuova istituzione.
Non sono pertanto disponibili dati storici di costo degli stessi.
RATIO (TER)
RETROCESSIONI
AI DISTRIBUTORI
Si riporta di seguito la quota-parte del totale dei costi dell’investimento finanziario retrocessi ai distributori nell’ultimo anno solare stimata sulla base di quanto stabilito dalle convenzioni di collocamento:
Quota - parte retrocessa ai distributori
Anno 2015
86,25%
Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta
INFORMAZIONI ULTERIORI
Il valore della quota del comparto, al netto degli oneri a carico del comparto
stesso, viene calcolato il venerdì di ogni settimana. Qualora il venerdì di riferimento per la valorizzazione delle quote dovesse coincidere con un giorno di
VALORIZZAZIONE
chiusura delle Borse Valori, sarà considerato il primo giorno successivo di Borse
DELL’INVESTIaperte con orari normali di negoziazione.
MENTO
La Società pubblica giornalmente il valore unitario della quota sul quotidiano
finanziario “Il Sole 24 Ore” e sul sito della Società stessa: http://www.uniqagroup.it/.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 22/04/2016
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 26/04/2016
La Linea “Flessibile” è offerta dal 26/04/2016
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ
L’Impresa di assicurazione UNIQA Previdenza SpA si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
I Rappresentanti Legali
Michele Meneghetti
Sergio Imberti
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