SS_ULF906_CL1 PLANET INDEX Deneb 09_2012

Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente
prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei comparti di
investimento del Fondo Interno.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Nome
Proposta di Investimento Finanziario: “PLANET INDEX DENEB”
Altre
Informazioni
- Codice della proposta di investimento finanziario: ILF810DE.
- Modalità di versamento del premio: per la descrizione della presente proposta d’investimento finanziario è stato preso a riferimento un importo
del premio unico pari a 2.000,00 Euro, equivalente all’ammontare minimo dello stesso; non è consentito il versamento di premi aggiuntivi in
corso di contratto. Qualora l’Investitore-Contraente effettui un versamento di importo superiore, l’importo del premio dovrà essere multiplo
di 500,00 Euro.
- Finalità dell’investimento: il contratto ha come obiettivo quello di fornire, nel corso della durata contrattuale, un rendimento predeterminato
tramite le prestazioni periodiche liquidate e, alla scadenza contrattuale,
una prestazione variabile collegata all’andamento dell’Indice di riferimento, fermo un valore minimo del capitale a scadenza pari al premio
versato.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
L’investimento finanziario presenta una correlazione tra il valore del capitale a scadenza o al momento del riscatto e l’andamento dell’indice
Eurostat Eurozone HICP Ex Tobacco Unrevised Series NSA - codice
Bloomberg CPTFEMU Index (Indice di riferimento). Si riporta nella tabella seguente, la descrizione dell’Indice di riferimento:
Denominazione: Eurostat Eurozone HICP Ex Tobacco Unrevised Series NSA
Capitale
investito
Tipologia:
Indice armonizzato dei prezzi al consumo (HICP), che
misura l’inflazione dei prezzi al consumo nell’area Euro
con esclusione del settore Tabacco.
Il termine “armonizzato” significa che tutti i paesi dell’area Euro adottano la stessa metodologia; ciò assicura la
comparabilità dei dati dei diversi Stati membri.
L’indice è calcolato e pubblicato mensilmente dallo
Sponsor (come di seguito definito) sulla base di un
calendario pubblicato dallo stesso.
Qualora il valore dell’indice, successivamente alla sua iniziale pubblicazione, subisca revisioni da parte dello
Sponsor, si continuerà ad applicare l’indice pubblicato
prima della revisione (Unrevised).
L’indice può essere interessato dalla presenza di fattori di
stagionalità che non vengono corretti (Series NSA - Not
Seasonally Adjusted).
Codice
CPTFEMU Index
Bloomberg:
Valuta di
Euro
denominazione:
Zona Euro, attualmente è composta dai seguenti Paesi:
Austria, Belgio, Cipro, Estonia, Finlandia, Francia,
Area Geografica:
Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Lussemburgo, Malta,
Paesi Bassi, Portogallo, Slovacchia, Slovenia, Spagna.
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Planet Index Deneb | ed. 09/2012 | pag. 1 di 5
Il prodotto riconosce la corresponsione di una cedola di importo fisso
pari al 3% del premio versato rispettivamente alle date del: 1° agosto
2013; 1° agosto 2014; 1° agosto 2015; 1° agosto 2016; 1° agosto 2017;
1° febbraio 2018.
Inoltre, alla scadenza del presente contratto, oltre a riconoscere un capitale pari al 100% del premio versato, verrà corrisposto un ulteriore
importo percentuale aleatorio - da applicare al premio versato - corrispondente alla differenza, se positiva, fra l’incremento percentuale dell’indice Eurostat Eurozone HICP Ex Tobacco Unrevised Series NSA (“inflazione cumulata”) e la somma in percentuale delle cedole già liquidate.
A puro titolo esemplificativo, se «l’inflazione cumulata» negli anni intercorrenti la durata contrattuale sarà pari al 20%, considerando l’ammontare in percentuale delle cedole già liquidate all’Investitore-Contraente
pari al 18% (sei cedole di importo fisso pari al 3%), il capitale da liquidare alla scadenza contrattuale verrà maggiorato di un ulteriore importo
pari ad un’aliquota del 2% (20%-18%) da applicare al premio versato.
La performance dell’Indice di riferimento si determina nel modo seguente:
1. si rileva il valore ufficiale del mese di Luglio 2012 (valore iniziale);
2. si rileva il valore ufficiale del mese di Maggio 2018 (valore finale);
3. si determina la performance dell’indice sottraendo una unità al rapporto tra il valore finale e il valore iniziale.
Orizzonte
L’orizzonte temporale consigliato è pari alla durata contrattuale (5 anni,
temporale
d’investimento 9 mesi e 3 giorni).
consigliato
- Grado di rischio: Medio-Alto
Il grado di rischio del fondo sintetizza la rischiosità complessiva dell’investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto.
Per ulteriori dettagli si rinvia alla Parte I del presente prospetto d’offerta.
- Scenari probabilistici dell’investimento finanziario
Nella seguente Tabella si riportano gli scenari probabilistici dell’investimento finanziario al termine dell’orizzonte temporale d’investimento
consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell’investimento in
un’attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo
dello scenario medesimo (valori centrali).
Profilo di
rischio
SCENARI PROBABILISTICI
DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Il rendimento è negativo
Il rendimento è positivo ma inferiore a
quello dell’attività finanziaria priva di
rischio
Il rendimento è positivo e in linea con
quello dell’attività finanziaria priva di
rischio
Il rendimento è positivo e superiore a
quello dell’attività finanziaria priva di
rischio
PROBABILITÀ
VALORI
CENTRALI
17,04%
48,57%
0,00%
0,00%
71,35%
119,58%
11,61%
132,74%
Avvertenza: I valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l’esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio
dell’investimento finanziario.
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Garanzie
La Società garantisce:
- esclusivamente nel corso della durata contrattuale e nel caso in cui
il contratto sia ancora in vigore, alle date del 1° agosto 2013, 1°
agosto 2014, 1° agosto 2015, 1° agosto 2016, 1° agosto 2017 e del
1° febbraio 2018 la corresponsione di una cedola di importo fisso
pari al 3% del premio versato, come in precedenza descritto;
- alla scadenza del presente contratto, la corresponsione di un capitale
pari al 100% del premio versato, maggiorato di un ulteriore importo
percentuale aleatorio - da applicare al premio versato - corrispondente alla differenza, se positiva, fra l’incremento percentuale dell’indice
di riferimento (“inflazione cumulata”) e la somma, in percentuale,
delle cedole già liquidate, come in precedenza descritto;
- in caso di esercizio del diritto di riscatto, la liquidazione del corrispondente valore, che potrebbe essere inferiore al capitale nominale.
Il prodotto “PLANET INDEX DENEB” non prevede coperture assicurative per rischi demografici.
Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1), Parte I del Prospetto d’offerta.
COSTI
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario
riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il
premio versato rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al
netto dei costi di caricamento rappresenta il capitale investito.
Tabella dell’investimento finanziario relativa all’ipotesi di investimento mediante Premio Unico (1)
Orizzonte
Momento
temporale
della
d’investimento
sottoscriconsigliato
zione
(valori su base annua)
Tabella
dell’investimento
finanziario
VOCI DI COSTO
7,15%
A Costi di caricamento
0,00%
B Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
C Altri costi contestuali al versamento
D Altri costi successivi al versamento
0,00%
E Bonus e premi
0,00%
F Spese di emissione
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Premio Versato
100,00%
G
Capitale Nominale 100,00%
H=G-F
I = H - (A + B + C - E)
Di cui:
Capitale Investito
92,85%
I 1 Componente
Obbligazionaria
89,65%
I 2 Componente
Derivativa
3,20%
1,24%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
(1) Si ricorda che l’importo di premio unico minimo è pari a 2.000,00 Euro.
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta una esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è
subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i
costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d’offerta.
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Descrizione
dei costi
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente:
Spese di emissione. Non previste.
Costi di caricamento. Il contratto prevede, per la copertura dei costi
commerciali e per far fronte alle spese amministrative e di gestione del
contratto stesso, un costo fisso pari al 7,15% indipendentemente dall’ammontare del premio versato.
Costo delle garanzie previste dal contratto. Non previsto.
Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di
riscatto). Il prodotto prevede un costo di riscatto pari al 2,00% del Valore di Riscatto come in precedenza determinato.
Costi indirettamente a carico dell’Investitore-Contraente: non sono previsti
costi ulteriori oltre a quelli già evidenziati.
Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d’offerta.
DATI PERIODICI
Retrocessioni
ai distributori
Si riporta di seguito la quota-parte del totale dei costi dell’investimento
finanziario retrocessi ai distributori nell’ultimo anno solare, stimata sulla
base di quanto stabilito dalle convenzioni di collocamento:
Quota - parte retrocessa ai distributori
Anno 2011
50,00%
Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto
d’offerta
INFORMAZIONI ULTERIORI
Il valore dell’Indice di riferimento è determinato mensilmente
dall’Eurostat (Ufficio Statistico dell’Unione Europea) (lo Sponsor), e pubblicato giornalmente sul sito internet dello Sponsor: http://epp.eurostat.ec.europa.eu. Il valore dell’Indice può essere reperito giornalmente
su almeno un quotidiano finanziario (attualmente “MF”); tale valore non
vincola tuttavia in alcun modo la determinazione della prestazione a scadenza che sarà calcolato utilizzando i valori ufficiali pubblicati sul sito
dello sponsor.
La Società pubblica giornalmente, sul quotidiano “Il Sole 24 Ore” e sul
Valorizzazione sito internet della Società http://www.uniqagroup.it/, il valore di riscatto
espresso in funzione di un capitale assicurato nozionale di 100,00 Euro.
dell’investiIl valore viene aggiornato con cadenza settimanale.
mento
I valori dei tassi interni di rendimento lordo dei titoli di riferimento per la
determinazione del valore di riscatto sono determinati sulla base dei prezzi ufficiali dei titoli stessi fissati sul mercato telematico delle obbligazioni
e dei titoli di stato (MOT), e pubblicati sul data provider Bloomberg.
I tassi interni di rendimento lordo possono essere reperiti giornalmente su
almeno un quotidiano finanziario (attualmente “Il Sole 24 Ore”); tali
valori non vincolano tuttavia in alcun modo la determinazione del valore
di riscatto, che sarà calcolato utilizzando i valori ufficiali pubblicati, tranne nel caso in cui non fossero reperibili, sul data provider Bloomberg.
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Avvertenza:
La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 17/09/2012.
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: dal 17/09/2012 al 25/10/2012.
L’attività finanziaria sottostante “PLANET INDEX DENEB” è offerta dal 17/09/2012 al
25/10/2012.
La pubblicazione del Prospetto d’offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull’opportunità dell’investimento proposto
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ
L’Impresa di assicurazione UNIQA Life SpA si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
I Rappresentanti Legali
Michele Meneghetti
Sergio Imberti
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