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CONDIZIONI ECONOMICHE DEL SERVIZIO DI GESTIONE INDIVIDUALE DI PORTAFOGLI prestato da Banca Mediolanum S.p.A. denominata “Mediolanum My Style” • COMMISSIONI DI INVESTIMENTO INIZIALI Le commissioni di investimento iniziali vengono applicate in funzione dell’importo conferito nella Gestione Patrimoniale in occasione di ogni conferimento, inclusi i Conferimenti aggiuntivi, sulla base di scaglioni decrescenti, come riportato nella seguente tabella: Importo versamento lordo Commissione di investimento iniziale (*) Da € 250.000 a € 499.9999 1,00% Da € 500.000 a € 999.9999 0,50% Da € 1.000.000 0,00% (*) oltre IVA con aliquota ordinaria, nella misura tempo per tempo prevista Sui Conferimenti Aggiuntivi, la commissione di investimento iniziale è calcolata applicando l’aliquota corrispondente alla somma del nuovo conferimento lordo più i conferimenti lordi precedentemente effettuati, meno gli eventuali disinvestimenti eseguiti sullo stesso mandato. Nel caso in cui la differenza tra i conferimenti lordi precedentemente effettuati e il totale degli eventuali disinvestimenti eseguiti sullo stesso contratto sia negativa, la stessa si considera pari a zero. Ai fini del calcolo della commissione di investimento relativa ai Conferimenti Aggiuntivi non sono presi in considerazione gli importi oggetto di conversione tra Linee. Bozza La commissione di cui sopra non è applicata alle operazioni di cambio di Linea di gestione. La Banca ha la facoltà di ridurre le commissioni di investimento iniziali fino ad un massimo del 100%. Non sono previsti costi di conversione tra linee fino alla quarta disposizione compresa, nel corso del medesimo anno solare. Successivamente si applica un costo di € 50 oltre IVA ad ogni operazione, rivalutabile annualmente all’indice ISTAT. • COMMISSIONE DI INVESTIMENTO • Le commissioni di investimento vengono calcolate ed addebitate con frequenza mensile sul patrimonio di ciascuna linea di gestione, determinato secondo il criterio della giacenza media e al netto di eventuali conferimenti e prelievi disposti nel periodo di riferimento. . Ogni linea di gestione ha diversi livelli commissionali in funzione del patrimonio netto conferito nella Gestione Patrimoniale. L’individuazione dell’aliquota annua per la determinazione della commissione tiene conto dell’importo del patrimonio conferito nell’ambito del contratto su una o più Linee di gestione, al netto dei prelievi parziali o del disinvestimento di una o più Linee in precedenza sottoscritte. Di seguito le commissioni di investimento annue: Componente Famiglia Reddito Prudente Moderata Patrimonio Conferito Netto tra 250.000€ e499.999€ 1,20% 1,40% Dinamica Aggressiva 1,60% 1,80% Linea 1 di 3 GP - 2 ottobre 2016 (Condizioni economiche) Patrimonio Conferito Netto tra 500.000€ e 999.999 € 1,10% 1,25% Patrimonio Conferito Netto Da 1.000.000 € 1,50% 1,65% 1,35% 1,50% 1,00% 1,20% CONDIZIONI ECONOMICHE – MEDIOLANUM MY STYLE Strategica Controllo Crescita Opportunity Opportunità Top Selection Controllo 3 1,20% 1,10% 1,00% Controllo 6 1,40% 1,25% 1,20% Controllo 10 Crescita 40 1,60% 1,60% 1,50% 1,50% 1,35% 1,35% Crescita 80 Bond Ideas 1,80% 1,50% 1,65% 1,35% 1,50% 1,30% Equity Ideas Real Assets 2,00% 1,75% 1,80% 1,60% 1,70% 1,50% Obbligazionari Mediolanum 1,50% 1,35% 1,25% Multiasset Mediolanum Azionari Mediolanum 1,50% 1,50% 1,35% 1,35% 1,25% 1,25% Obbligazionari Terzi Multiasset Terzi 1,50% 1,50% 1,35% 1,35% 1,25% 1,25% Azionari Terzi 1,50% 1,35% 1,25% Le commissioni di investimento di sui alla precedente tabella sono assoggettate ad IVA con aliquota ordinaria. Le percentuali contenute nel presente documento sono al netto di tale aliquota. • COMMISSIONI DI PERFORMANCE (ove previste): Sono le commissioni che vengono riconosciute dal Cliente alla Banca quando la performance della gestione del proprio patrimonio in un determinato periodo supera un obiettivo di riferimento prestabilito. • Bozza COMMISSIONI GRAVANTI SUGLI OICR ABBINABILI AL CONTRATTO Gli investimenti effettuati negli OICR delle Società del Gruppo Mediolanum e di Case Terze che la Banca rende abbinabili al Contratto saranno soggetti all’applicazione delle commissioni e spese previste dalla documentazione d’offerta di ciascun OICR, tempo per tempo vigente. Qualora la Banca, in virtù di accordi con le società di gestione e/o promotrici di tali OICR, ricevesse da tali soggetti eventuali introiti derivanti dalla retrocessione di commissioni, riconoscerà al Cliente un importo equivalente agli introiti derivanti dalle predette retrocessioni commissionali, (c.d. Rebates). Tali oneri devono essere considerati ai fini del computo dei costi complessivi gravanti sulla linea. Vedi commento • SPESE FISSE DI NEGOZIAZIONE E RACCOLTA ORDINI E’ previsto un costo fisso annuo pari a € 100 oltre IVA, applicato in sede di rendicontazione periodica (trimestrale) , per l’esecuzione di ordini di acquisto e vendita degli strumenti finanziari in gestione. • • RECUPERO SPESE E DIRITTI FISSI Invio di rendiconto trimestrale Invio di rendiconto arretrato Invio di nota relativa a singole operazioni eseguite Invio valutazione del patrimonio su richiesta IMPOSTA DI BOLLO nessuna spesa euro 5,16 + recupero spese postali euro 5,16 + recupero spese postali euro 2,58 + recupero spese postali 0,20% proporzionale su base annua a valere sul controvalore della gestione, e con il limite massimo di 14.000 euro per i soli soggetti diversi dalle persone fisiche IMPOSTA SUL VALORE AGGIUNTO (IVA): ai sensi dell’articolo 10, primo comma, n. 4) del D.p.R. 633/1972 tutte le commissioni per il servizio di gestione individuale di portafoglio e sui servizi di investimento ad esso relativi o accessori sono soggetti a IVA nella misura ordinaria GP – 2 ottobre 2016 2 di 3 CONDIZIONI ECONOMICHE – MEDIOLANUM MY STYLE • CONTI TECNICI DI GESTIONE Spese per operazione Spese di tenuta conto tecnico di gestione Tasso creditore sul conto tecnico di gestione Ritenuta fiscale Spese di custodia e amministrazione titoli nessuna spesa nessuna spesa non previsto come da norma di Legge nessuna spesa La Banca addebita tutte le commissioni, spese e imposte sopra indicate, dovute dal Cliente, sul conto tecnico di gestione. Bozza GP – 2 ottobre 2016 3 di 3