GESTIONE PATRIMONIALE EQUILIBRIO PRIVATE

SCHEDA INFORMATIVA PRE CONTRATTUALE - Aggiornamento
Aggiornamento
al 01/07/11
al 10/12/12
GRUPPO BANCA SELLA
GESTIONE PATRIMONIALE EQUILIBRIO PRIVATE
OBBLIGAZIONARIA INTERNAZIONALE
TIPOLOGIA D'INVESTIMENTO
La gestione patrimoniale investe in titoli obbligazionari e/o quote ed azioni emesse da
OICR appartenenti alle categorie Liquidità e Obbligazionari.
STILE DI GESTIONE, STRUMENTI
FINANZIARI E OBIETTIVI DI
INVESTIMENTO
La linea di investimento è destinata ai Clienti Private del Gruppo Banca Sella e la
gestione del portafoglio ha come obiettivo la crescita del capitale investito con medie
oscillazioni di valore, sia mediante la diversificazione degli impieghi tra investimenti in
strumenti finanziari di tipo monetario e di tipo obbligazionario, sia mediante la
movimentazione del portafoglio in gestione, investito in Titoli di Stato, emissioni di
organismi a carattere sovranazionale ed emissioni societarie, sia in euro, sia in valute
internazionali. La possibilità di diversificazione valutaria sia sui Paesi Industrializzati sia,
in misura minore, sui Paesi Emergenti migliora l'efficienza del portafoglio e aumenta nel
tempo il rapporto rischio - rendimento. Si rivolge a risparmiatori con una media
propensione al rischio.
PARAMETRO OGGETTIVO DI
RIFERIMENTO (Benchmark)
34% Merril Lynch Global Government in euro, 33% Merrill Lynch EMU Corporate, 33%
Merril Lynch Global Emerging Markets Sovereign Plus in euro
LEVA FINANZIARIA
ORIZZONTE TEMPORALE
CONSIGLIATO
GRADO DI RISCHIO (Termometro del
Pari a 1 (non si può perdere più del capitale investito)
Rischio Banca Sella)
GESTORE DELEGATO
CONFERIMENTO MINIMO
METODO E FREQUENZA DI
VALUTAZIONE DEGLI STRUMENTI
FINANZIARI
COSTI ED ONERI
3-5 anni
3 - Medio. La gestione patrimoniale si rivolge a risparmiatori con una media propensione
al rischio.
Banca Patrimoni Sella & C.
250.000 Euro
Con la periodicità concordata nel contratto il Cliente riceverà un rendiconto di gestione nel quale avrà evidenza
della valutazione degli strumenti finanziari. La valorizzazione degli strumenti finanziari è effettuata secondo i
seguenti criteri: Strumenti finanziari negoziati in Mercati regolamentati o in Mercati di Stati appartenenti
all'OCSE: prezzo ivi rilevato nell'ultimo giorno del periodo di riferimento. Strumenti finanziari non negoziati:
prezzo determinato con riferimento al presumibile valore di realizzo. Quote azioni emesse da organismi di
investimento collettivo: il valore coincide con l'ultima valorizzazione rilevata nel periodo di riferimento. Strumenti
finanziari denominati in valuta estera: il prezzo è espresso in euro, applicando i relativi cambi rilevati nello
stesso giorno di chiusura del rendiconto.
> Commissioni di gestione imponibili: 0,275% trimestrale (1,10% annuale) e IVA ove dovuta
> Commissioni di sottoscrizione imponibili: massimo 1% e IVA ove dovuta
> Commissioni di performance: commissione di over performance annuale imponibile da corrispondere in via
posticipata al 31/12 di ogni anno, pari al 30% della eventuale differenza positiva tra il risultato ottenuto dalla
gestione in termini di rendimento annuo, netto di commissioni e spese e lordo degli effetti fiscali, e il parametro
oggettivo di riferimento; oltre ad IVA ove dovuta
> Spese forfettarie: Imponibile 12 euro a trimestre e IVA ove dovuta
> Condizioni e spese del conto del servizio di gestione di portafoglio e Commissioni e spese applicabili alle
operazioni inerenti i titoli ed i valori gestiti nell'ambito del servizio: si faccia riferimento al Contratto che regola la
prestazione del servizio di Gestione di Portafoglio
Limiti agli investimenti verso il gestore delegato
0%
AZIONI
Massimo 100%
OBBLIGAZIONI SOCIETARIE
Massimo 100%
OBBLIGAZIONI GOVERNATIVE
Massimo 20%
OBBLIGAZIONI STRUTTURATE
Liquidità e Obbligazionari
OICR
7 anni
DURATION MASSIMA
BRATING MINIMO
PESO % RATING INFERIORE BBBPESO % SENZA RATING
LIVELLO 3
RISCHIO MEDIO
Massimo 30%
Massimo 10%
DIVISE
Fino al 100% in euro e divise dei Paesi Industralizzati,
fino al 50% in divise dei Paesi Emergenti
PAESI EMERGENTI
Massimo 50%
COMMODITIES
Non presenti
LEVA FINANZIARIA
V.a.R. MASSIMO (mensile al 95%)
1
6%
Il presente documento deve essere inteso come informativa precontrattuale sul servizio di gestione di portafogli ai sensi dell'art. 29 comma 3 del Regolamento Intermediari, di cui il
cliente deve prendere visione unitamente al documento informativo prima della sottoscrizione del contratto di gestione.