MANDATO DI CONSULENZA FACTSHEET

FACTSHEET
MANDATO DI CONSULENZA
AFFIDATEVI ALLA SPICCATA SENSIBILITÀ E ALL’OCCHIO ATTENTO DEI
NOSTRI SPECIALISTI PER IL SUCCESSO DEI VOSTRI INVESTIMENTI
PANORAMICA
Importo minimo d‘investimento
raccomandato
CHF 250‘000 o controvalore
Valute di riferimento disponibili
CHF, EUR
Condizioni
Prezzi forfettari. Condizioni conformi al
tariffario «Commissioni e condizioni
mandato di consulenza»
Estratto patrimoniale
Due volte all‘anno ricevete un estratto
patrimoniale con l‘andamento della
performance
Rendimento atteso
Strategie d‘investimento disponibili
Azionaria
Dinamica
Bilanciata
Conservativa
Obbligazioni
Rischio
Liquidità
Obbligazioni
Azioni
Materie prime
Idoneità
Il mandato di consulenza si addice agli
investitori che desiderano prendere
personalmente le proprie decisioni
d‘investimento potendo contare sulla
proattiva assistenza di un consulente
personale; che ritengono importante
un regolare e sistematico monitoraggio del portafoglio con la notifica di
eventuali scostamenti; che desiderano
una consulenza attiva e intendono
usufruire del vasto know-how degli
specialisti della Banque CIC (Suisse)
per ottimizzare il proprio portafoglio e
cogliere le opportunità offerte dal
mercato.
BREVE DESCRIZIONE
L’interazione tra i vari operatori sui mercati finanziari diventa sempre più complessa. Per
gli investitori privati è difficile interpretare correttamente le previsioni e reagire alle
oscillazioni del mercato. Un monitoraggio sistematico e l’analisi dell’andamento del
mercato sono dunque essenziali per il successo degli investimenti.
Con il mandato di consulenza della Banque CIC (Suisse) sono gli stessi investitori a
prendere le decisioni d’investimento, facendo affidamento sulle analisi, le stime e le
raccomandazioni dei nostri esperti qualificati. L’investitore è in costante contatto con il
proprio consulente personale, che gli fornisce un sistematico monitoraggio e una
regolare valutazione della qualità del portafoglio. Gli investitori ricevono raccomandazioni di acquisto o vendita e, grazie ad approfondite pubblicazioni e analisi sugli sviluppi
del mercato, sono sempre aggiornati sulle opportunità d’investimento e i trend in corso.
LA NOSTRA PROMESSA DI PRESTAZIONI
Assistenza da parte di un consulente personale
Il vostro consulente personale è il principale interlocutore, al quale potete rivolgervi per
ottenere una valutazione complessiva dei vostri interessi finanziari e assistenza per
tutte le questioni legate agli investimenti. Insieme a voi elaboriamo i criteri per un
efficace investimento dei vostri valori patrimoniali.
■ ■ Colloquio sulla strategia finalizzato all’analisi della situazione e delle esigenze
personali, con successiva definizione della strategia d’investimento.
■ ■ Colloquio annuale di verifica della situazione personale e della strategia d’investimento.
■ ■ Fino a quattro incontri all’anno per un esame completo e personalizzato del
deposito.
■ ■ Prima di ogni transazione di borsa verifichiamo se lo strumento scelto è adatto a voi
e al vostro portafoglio.
■ ■ Se necessario, eseguiamo un accurato accertamento dei rischi connessi ai singoli
strumenti d’investimento.
Prioritario il monitoraggio del portafoglio
Il vostro portafoglio viene sottoposto a un regolare monitoraggio. Qualora si verifichi
una delle situazioni descritte di seguito vi informiamo entro cinque giorni lavorativi,
con l’obiettivo di riequilibrare il vostro deposito.
Scostamento dalla strategia d’investimento
La struttura patrimoniale riveste un
ruolo fondamentale per il raggiungimento dei vostri obiettivi d’investimento. La ripartizione nelle diverse
categorie d’investimento (asset
allocation) deve quindi rientrare nelle
fasce definite a livello di strategia.
Scostamento dalla quota di rischio
La Banque CIC (Suisse) classifica i
singoli strumenti d’investimento, in
funzione del rischio di mercato, in
cinque diverse categorie di rischio,
stabilendo per ogni strategia d’investimento la percentuale massima di
rischio di ciascuna di esse.
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Il polso dei mercati finanziari
Abbonandovi alla nostra newsletter
riceverete periodicamente una
panoramica dei mercati e le relative
previsioni. Scoprite i dati principali
relativi all’andamento e alle prospettive dell’economia.
■ ■ CIC Weekly Markets
panoramica settimanale dei mercati
in forma sintetica
■ ■ CIC Perspectives
informativa di mercato trimestrale
in un’ottica economica
■ ■ CIC Currency Focus
pubblicazione periodica con
informazioni aggiornate sui mercati
valutari.
> www.cic.ch/pubblicazioni
MANDATO DI CONSULENZA
Concentrazione del rischio
Un’elevata concentrazione su singoli
titoli, emittenti, valute, settori
industriali o rating (qualità dei
debitori) può celare rischi che
porteremo alla vostra attenzione ogni
qualvolta verranno superate le
percentuali stabilite dalla banca.
Scadenze di strumenti d’investimento
Vi sottoponiamo tempestivamente
proposte perfettamente compatibili
con la vostra strategia d’investimento.
Raggiungimento dell’obiettivo di
corso
Evitate di dover sorvegliare giornalmente l’evoluzione dei singoli corsi,
fissando un limite. Ci occupiamo noi
di controllarli e vi informiamo non
appena un titolo raggiunge la
quotazione definita.
Variazioni di corso e rendimento di
notevole portata o sostanziale
mutamento del grado di solvibilità di
un emittente
Sorvegliamo l’andamento degli
investimenti che vi abbiamo raccomandato e, in presenza di forti
variazioni sia in positivo che in
negativo, discutiamo con voi come
procedere, basandoci sulle valutazioni
della banca. Prendiamo in considerazione le seguenti variazioni:
■ ■ variazione di corso di oltre il 5%
rispetto al giorno precedente
■ ■ variazione di corso di oltre l’8%
rispetto alla settimana precedente
■ ■ «rendimento prima della scadenza»
di un’obbligazione sceso sotto l’1%
■ ■ «rendimento prima della scadenza»
di un’obbligazione superiore al 5%
■ ■ notevole peggioramento della
solvibilità di un emittente
Ulteriori servizi e idee d’investimento
■ ■ Segnalazione proattiva delle opportunità di mercato
I nostri esperti specialisti sono tutti i giorni alle prese con i trend di mercato e le
analisi delle opportunità d’investimento. Nell’ambito di un mandato di consulenza,
condividiamo con voi le nostre idee e vi sottoponiamo proposte che mirano a
perseguire i vostri obiettivi d’investimento.
■ ■ Prodotti strutturati secondo le vostre richieste
Vi consigliamo nella scelta di prodotti strutturati e su richiesta realizziamo un
prodotto personalizzato apposta per voi.
■ ■ Gestione della liquidità
Spesso si sa in anticipo quando si presenterà un consistente bisogno di liquidità.
D’accordo con voi, ne garantiamo la disponibilità in un determinato momento.
■ ■ Accesso a dati di ricerca
Su richiesta vi forniamo interessanti pubblicazioni sulle prospettive e l’evoluzione
dell’economia, nonché sulla nostra visione dei mercati, oltre all’accesso a temi di ricerca specifici.
■ ■ Estratto patrimoniale trasparente
Due volte all’anno vi inviamo un estratto patrimoniale con informazioni complete
riguardo ai vostri investimenti e al loro andamento.
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MANDATO DI CONSULENZA
I vostri vantaggi
■ ■ Strategia d’investimento adeguata. Sulla scorta di un esame congiunto della vostra
capacità e propensione al rischio e in linea con i vostri obiettivi d’investimento,
definiamo insieme la strategia d’investimento che meglio si adatta al vostro profilo
personale.
■ ■ Verifica di adeguatezza e idoneità. Prima di ogni transazione, dietro vostra richiesta
o in base a una nostra raccomandazione, ci accertiamo che i rischi in portafoglio,
anche dopo l’esecuzione della prevista transazione, corrispondano alla strategia
d’investimento definita e se necessario vi informiamo.
■ ■ Costante monitoraggio. Il vostro portafoglio viene sottoposto a un monitoraggio
sistematico e le eventuali incongruenze vi vengono tempestivamente comunicate.
Inoltre sorvegliamo l’andamento degli investimenti consigliativi, segnalandovi gli
eventuali movimenti di notevole portata.
■ ■ Accesso a idee d’investimento e informazioni di mercato. Usufruite del know-how
dei nostri esperti e ricevete approfondite informazioni su opportunità d’investimento e specifici argomenti di ricerca.
■ ■ Regolare verifica degli obiettivi d’investimento. Insieme verifichiamo annualmente
se il vostro profilo corrisponde alla vostra situazione personale e ai vostri obiettivi,
modificando all’occorrenza la strategia d’investimento.
■ ■ Trasparenza di informazioni e costi. Vi forniamo regolarmente un’accurata relazione
sull’andamento del portafoglio. Grazie alla trasparenza del prezzo forfettario
conoscete sempre in anticipo le spese, indipendentemente dal numero di transazioni eseguite.
DISCLAIMER
Il presente documento ha esclusivamente scopi
informativi e di marketing. Esso non rappresenta né
un’offerta in senso giuridico, né un invito o una
raccomandazione da parte di Banca CIC (Svizzera) SA. Le
condizioni contenute nel presente documento sono
indicative e possono essere modificate da Banca CIC
(Svizzera) SA in qualsiasi momento e senza preavviso.
Banca CIC (Svizzera) SA non fornisce alcuna garanzia in
merito alla completezza, affidabilità, correttezza e
attualità dei dati e delle informazioni contenuti nel
presente documento. In particolare, il presente
documento non contiene alcuna informativa completa
sui rischi. Giuridicamente vincolanti sono esclusivamente le disposizioni, le condizioni e gli avvertimenti
relativi ai rischi indicati nel rapporto contrattuale tra il
cliente e Banca CIC (Svizzera) SA. Banca CIC (Svizzera) SA
declina qualsiasi responsabilità per danni diretti e
indiretti, come lucro cessante o pretese di terzi, che
possano derivare dall’utilizzo delle informazioni e dei
dati contenuti nel presente documento. Banca CIC
(Svizzera) SA dichiara inoltre espressamente che il
presente documento non costituisce il risultato di
un’analisi o ricerca finanziaria e non deve pertanto
soddisfare le norme di legge in materia di indipendenza
dell’analisi finanziaria. Si prega di considerare che le
previsioni e i dati rivolti al futuro si basano su
supposizioni e valutazioni attuali e non costituiscono
pertanto indicatori affidabili in relazione ai risultati
futuri. Le performance positive ottenute in passato non
forniscono indicazioni o garanzie in merito alle
performance attuali o future. Non sono consentiti
l’invio, l’importazione o la diffusione del presente
documento o di copie di esso negli Stati Uniti o a «US
person» (ai sensi della Regulation S dello US Securities
Act del 1933 nella versione di volta in volta in vigore).
Ciò vale anche per altre giurisdizioni che considerano
tali operazioni una violazione della propria legge. Salvo
autorizzazione scritta di Banca CIC (Svizzera) SA, il
presente documento non può essere riprodotto né
integralmente né in parte. ©2015, Banca CIC (Svizzera)
SA, BAWE20150701
Possibili rischi
■ ■ Rischio di mercato: la performance del portafoglio è legata ai movimenti dei
mercati finanziari.
■ ■ Rischio di rendimento: non è possibile garantire il raggiungimento degli obiettivi
d’investimento e l’assenza di perdite.
■ ■ Rischio valutario: gli investimenti in valute estere possono influire sulla performance.
■ ■ Rischio di liquidità: la liquidità dei prodotti finanziari può oscillare, con il rischio di
non poter sempre vendere immediatamente i prodotti con una scarsa liquidità.
I nostri consulenti sono a sua completa disposizione per ulteriori
informazioni e per una consulenza personalizzata. Ci contatti.
Saremo lieti di incontrarla. www.cic.ch