Procedura di qualificazione OFPr 2012

Procedura di qualificazione OFPr 2012 - Pratica professionale orale - Assicurazione
privata
Descrizione caso (Assicurazione vita individuale)
Serie zero 2 - Versione perito
Indicazioni solo per il perito - Ruolo di cliente
 Il candidato si informa sulla situazione personale dell'assicurata
 Matrimonio previsto per l'estate del prossimo anno; attualmente vive in concubinato.
 La cliente desidera un'ottima protezione assicurativa e vuole designare come beneficiario il suo
concubino
 La cliente esamina offerte alternative da parte di banche. Vantaggi/svantaggi?
 La cliente si interessa anche per le polizze abbinate a fondi di investimento
 La cliente non ha alcuna conoscenza del principio dei 3 pilastri.
 La cliente vorrebbe sapere qualcosa di più in merito alla tematica "Invalidità" (AI e LPP)
Informazioni per il candidato
Prepararsi al colloquio nei prossimi 5 minuti in modo da potere affrontare lo svolgimento del compito
assegnato. Sono ammessi degli appunti ai fini della preparazione del colloquio. Il colloquio viene
interrotto dopo 30 minuti.
Informazioni sulla cliente
 Sabina Rossi ha 36 anni e abita a Zurigo; esercita un'attività indipendente e ha un reddito
imponibile di CHF 78'000.
 È nubile e ha una figlia di tre anni.
 Non ha nessuna assicurazione sulla vita.
Presentazione del caso
Lei lavora in una compagnia di assicurazioni. La Sua cliente, la signora Rossi, ha già sentito parlare
bene della Sua compagnia, ed è per questo motivo che si reca nel Suo ufficio. La signora Rossi
desidera una consulenza nell'ambito del 3° pilastro come pure delle delucidazioni sul 1° e sul 2°
pilastro. Sta per acquistare una casa e le necessita una garanzia per l'ipoteca. Allo stesso tempo
vorrebbe anche assicurare la figlia.
Svolgimento del compito assegnato
1. Consigli la cliente nell'arco dei prossimi 30 minuti. Le sottoponga un'offerta di soluzioni
assicurative che rispecchino le sue necessità.
2. Mostri alla cliente i vantaggi e gli svantaggi della previdenza vincolata.
3. Spieghi alla cliente i dati di cui Lei ha bisogno per elaborare un'offerta e l'importanza che ha la
proposta di assicurazione.
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Criteri di valutazione
Per il colloquio con la cliente secondo il caso descritto prima, i punti vengono assegnati in base ai
seguenti criteri:
4 punti:
15 punti:
15 punti:
66 punti:
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Impressione generale
Competenze metodologiche:
efficienza e sistematicità nel lavoro, pensiero e azione interdisciplinare, efficacia nella
negoziazione e nella consulenza, presentazione efficace
Competenze sociali e personali:
capacità di comunicazione, forme comportamentali
Competenze professionali nell'ambito dell'obiettivo operativo "Applicare le conoscenze
del proprio ramo e della propria azienda" e nell'ambito di almeno un altro obiettivo
operativo