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Comunicato Stampa
ASSIMOCO VITA LANCIA LA NUOVA
INDEX LINKED “PIANETA BORSA-MARZO 2006”
Segrate, 23 gennaio 2006
Assimoco Vita ha lanciato la nuova polizza index linked:
PIANETA BORSA - MARZO 2006
La polizza Assimoco Vita che memorizza i tuoi investimenti.
PIANETA BORSA - MARZO 2006 ha una durata di 5 anni e 6 mesi. Prevede il riconoscimento di 2 cedole lorde
predeterminate rispettivamente pari al 4% alla data del 9 settembre 2007 e del 3% alla data del 9 settembre 2008 e di
3 eventuali cedole lorde variabili alle scadenze del 9 settembre 2009, 2010 e 2011 legate all’andamento di ciascuno dei
7 indici azionari (Amsterdam Stocks Exchange Index, Hong Kong Hang Seng Index, Nikkei 225 Index, Swiss Market
Index, CAC 40 Index, NASDAQ 100 Stock Index, DAX Index), inclusi nel paniere di Riferimento.
Ai fini del pagamento delle cedole variabili previste, la condizione richiesta è che la rilevazione di ciascuno dei 7 indici
azionari inclusi nel Paniere di Riferimento risulti non inferiore al valore rilevato il 9 marzo 2006, data di decorrenza del
contratto. Se in almeno una delle date di rilevazione previste, la condizione risulta soddisfatta allora viene corrisposto
un flusso cedolare il cui importo complessivo è pari al 15,30% del capitale nominale.
PIANETA BORSA - MARZO 2006 prevede infine, alla scadenza del 9 settembre 2011, la liquidazione del capitale
nominale corrispondente al premio unico versato.
PIANETA BORSA - MARZO 2006, quindi, presenta una struttura cedolare basata su una componente fissa e una
variabile, offrendo la possibilità di ottenere un rendimento annuo composto fino al 3,98% lordo.
PIANETA BORSA - MARZO 2006 è in collocamento dal 20 gennaio al 2 marzo 2006.
La nuova polizza index linked è distribuita dalle BCC (Banche di Credito Cooperativo) e dalle Agenzie Assimoco Vita.
Per ulteriori informazioni:
Ufficio Stampa Gruppo assicurativo ASSIMOCO
Tel. 02.26962.503 Fax 0226962.579
e-mail: [email protected]
SCHEDA TECNICA
Polizza Vita Index Linked di tipo misto a premio unico.
DESCRIZIONE POLIZZA
Prevede il riconoscimento di due cedole predeterminate rispettivamente del 4,00% alla
scadenza del 09/09/2007 e del 3,00% alla scadenza del 09/09/2008 e di tre eventuali cedole
variabili, rispettivamente alle scadenze del 09/09/2009, 09/09/2010, 09/09/2011, legate
all’andamento di un Paniere di Riferimento costituito da sette indici azionari internazionali. Alla
scadenza del 09/09/2011 è previsto il rimborso del capitale nominale corrispondente al
premio unico versato.
Titolo obbligazionario zero coupon emesso da BANCA INTESA (Rating: A+ S&P; A1 Moody’s)
STRUMENTI FINANZIARI
Contratto di opzione emesso da CREDEM (Rating S&P A- ; Fitch A)
DURATA
5 anni e 6 mesi.
Collocamento: dal 20/01/2006 al 02/03/2006
DATE FONDAMENTALI
Decorrenza e scadenza: 09/03/2006 - 09/09/2011
Valuta addebito: 06/03/2006
DISPONIBILITÀ
8 milioni di Euro.
VERSAMENTO MINIMO
1.000,00 Euro incrementabile di 500,00 Euro o suoi multipli.
Paniere composto da sette indici azionari internazionali:
PARAMETRO DI
RIFERIMENTO
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Amsterdam Stocks Exchange Index
Hong Kong Hang Seng Index
Nikkei 225 Index
Swiss Market Index
CAC 40 Index
NASDAQ 100 Stock Index
DAX Index
E’ previsto il pagamento di due cedole predeterminate (4,00% al 9 settembre 2007; 3,00% al 9
settembre 2008) e di tre eventuali cedole variabili in funzione dell’andamento dei 7 indici azionari
inclusi nel Paniere di Riferimento.
Ai fini del riconoscimento delle eventuali cedole variabili, il 9 marzo 2006 - data di decorrenza del
contratto - viene registrato il valore iniziale (“strike”) di ciascuno degli indici azionari inclusi nel
Paniere di Riferimento.
RENDIMENTO
(vedere anche tabella di esempio)
Se alla data del 28 agosto 2009 il valore di chiusura di ciascuno dei 7 indici azionari risulta
superiore o uguale al rispettivo valore iniziale non verranno effettuate successive rilevazioni e
a ciascuna ricorrenza del 09/09/2009, 09/09/2010 e 09/09/2011 verrà corrisposta una cedole pari
al 5,10%. Se invece il valore di chiusura di uno o più indici azionari risulta inferiore al rispettivo
strike, alla ricorrenza del 9 settembre 2009, non viene corrisposta alcuna cedola sul capitale
nominale ed ai fini della determinazione delle eventuali cedole variabili successive si analizza il
prezzo di chiusura rilevato il 30 agosto 2010.
In tal caso, se alla data del 30 agosto 2010 il valore di chiusura di ciascuno dei 7 indici azionari
risulta superiore o uguale al rispettivo valore iniziale non verranno effettuate successive
rilevazioni ed alle ricorrenze del 09/09/2010 e 09/09/2011 verrà corrisposta una cedola
rispettivamente pari al 10,20% e 5,10%. Se invece il valore di chiusura di uno o più indici azionari
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risulta inferiore al rispettivo strike, alla ricorrenza del 9 settembre 2010, non viene corrisposta
alcuna cedola sul capitale nominale ed ai fini della determinazione delle eventuali cedole variabili
successive si analizza il prezzo di chiusura rilevato il 30 agosto 2011.
In tal caso, se alla data del 30 agosto 2011 il valore di chiusura di ciascuno dei 7 indici azionari
risulta superiore o uguale al rispettivo valore iniziale alla ricorrenza del 9 settembre 2011
viene corrisposta una cedola pari al 15,30%. Se invece il valore di chiusura di uno o più indici
azionari risulta inferiore al rispettivo strike, alla ricorrenza del 9 settembre 2011, non viene
corrisposta alcuna cedola sul capitale nominale.
Alla scadenza del 9 settembre 2011 viene effettuato il pagamento del capitale nominale pari al
premio versato.
Per maggior chiarezza vengono riportati i seguenti esempi:
Data di scadenza
indici ≥ valore iniziale
Cedola lorda
Rendimento annuo
composto
09/09/07
4,0%
09/09/08
3,0%
09/09/09
si
5,10%
09/09/10
5,10%
Data di scadenza
indici ≥ valore iniziale
09/09/07
-
09/09/08
-
09/09/09
no
Cedola lorda
4,0%
3,0%
0%
09/09/10
si
5,10%+5,10%
= 10,20%
Rendimento annuo
composto
3,94%
Data di scadenza
indici ≥ valore iniziale
09/09/07
-
09/09/08
-
09/09/09
no
09/09/10
no
Cedola lorda
4,0%
3,0%
0%
0%
Rendimento annuo
composto
3,88%
09/09/08
3,0%
09/09/09
no
0%
09/09/10
no
0%
Data di scadenza
indici ≥ valore iniziale
Cedola lorda
Rendimento annuo
composto
RISCHIO EMITTENTE
09/09/11
5,10%
3,98%
09/09/07
4,0%
09/09/11
5,10%
09/09/11
si
5,10%+5,10%+
5,10% = 15,30%
09/09/11
no
0%
1,29%
A carico del Contraente (vedi Nota Informativa).
Possibile dopo 1 anno. Il valore di riscatto è pari ad una quota del valore corrente della polizza
variabile in base alla data di richiesta e più precisamente:
DISINVESTIMENTO
al 98% se il riscatto avviene nel corso del 2° anno;
al 99% se il riscatto avviene negli anni successivi.
ASPETTI ASSICURATIVI
In caso di decesso dell’Assicurato, in qualsiasi momento avvenga, viene liquidato ai beneficiari
designati un importo pari al valore corrente della polizza, aumentato dell’1% per età al decesso
inferiore a 65 anni e dello 0,5% per età al decesso pari o superiore a 65 anni.
CATALOGO PRODOTTI 2006
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Cedola: è soggetta a tassazione del 12,50%.
Prestazione capitale caso vita: la differenza tra il valore maturato a scadenza e il versamento
effettuato è soggetto ad imposta sostitutiva del 12,50%.
ASPETTI LEGALI E FISCALI
Prestazione capitale caso morte: il capitale liquidato ai beneficiari designati in caso di
decesso dell’Assicurato è esente da imposte e non entra nell’asse ereditario.
Impignorabilità ed insequestrabilità.
Cedole fisse nei primi due anni e mezzo di durata della polizza;
Possibilità di ottenere un flusso cedolare variabile totale fino al 15,30%;
VANTAGGI
Il meccanismo “memory coupon” mantiene viva la speranza di incassare in futuro l’intero
importo delle cedole variabili nonostante un eventuale andamento non favorevole degli indici
azionari alle prime scadenza cedolari.
Accessibilità a Clienti con bassa disponibilità d’investimento;
Durata medio-breve.
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ESEMPLIFICAZIONI DELL’ANDAMENTO DELLE PRESTAZIONI DELLA POLIZZA
Al fine di favorire la comprensione del meccanismo previsto dalla polizza si riporta lo schema di pagamento
delle prestazioni con riferimento ad un premio versato di 1.000,00 Euro, nell’ipotesi che:
• alla rilevazione del giorno 31 agosto 2009 uno o più dei 7 indici azionari presentino uno scostamento
negativo rispetto al valore iniziale (e quindi alla data del 9 settembre 2009 non vi sia la liquidazione di
alcuna cedola variabile);
• viceversa, alla rilevazione del giorno 30 agosto 2010 tutti i 7 indici azionari presentino uno scostamento
positivo o nullo rispetto al valore iniziale:
Indici
Azionari
Amsterdam Stocks
Exchange Index
Valore
Iniziale
Valore
rilevato il
30 agosto 2010
Scostamento
rispetto al
Valore Strike
9.750
10.125
3,80%
Hong Kong Hang Seng
Index
8.340
8.720
4,60%
Nikkei 225
Index
7.530
7.620
1,20%
6.150
6.620
7,60%
5.820
6.025
3,50%
4.360
4.420
1,40%
3.940
3.950
0,30%
Swiss Market Index
CAC 40
Index
NASDAQ 100 Stock Index
DAX
Index
Da cui:
Valore percentuale della cedola lorda
variabile sul capitale nominale
9 sett.
2009
9 sett.
2010
9 sett.
2011
0,00%
10,20%
5,10%
Ovvero, considerando anche le cedole predeterminate previste alle scadenze del 9 settembre 2007 e 9 settembre 2008
Data
Importo
Lordo
Calcolo
Tipologia
prestazione
9 settembre 2007
40,00
1.000,00 *
4,00%
Cedola predeterminata
9 settembre 2008
30,00
1.000,00 *
3,00%
Cedola predeterminata
9 settembre 2009
0,00
1.000,00 *
0,00%
Cedola variabile
9 settembre 2010
102,00
1.000,00 *
10,20%
Cedola variabile
9 settembre 2011
51,00
1.000,00 *
5,10%
Cedola variabile
9 settembre 2011
1.000,00
1.000,00
Rimborso capitale
Nell’esempio, il tasso interno di rendimento lordo annuo a scadenza dell’investimento risulta essere pari a 3,94%.
CATALOGO PRODOTTI 2006
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GRUPPO ASSICURATIVO
ASSIMOCO
Assimoco (ASSIcurazioni MOvimento COoperativo) è il gruppo assicurativo del Movimento Cooperativo
italiano. Una grande realtà costruita sulla capacità di lavorare insieme e sulla condivisione di valori
fondamentali: la famiglia, la casa, il lavoro, il futuro.
Il Gruppo è composto da Assimoco S.p.A. e Assimoco Vita S.p.A., nate rispettivamente nel 1979 e nel 1990.
Nel 2004 la raccolta premi consolidata ha raggiunto i 388 milioni di euro.
La raccolta di Assimoco Vita è stata di 222 milioni di euro, mentre per Assimoco danni è stata di 166
milioni di euro. L'utile netto è pari a 2,7 milioni di euro per il Vita e 2,1 milioni di euro per il Danni.
I principali azionisti sono Fondosviluppo (Confcooperative), il sistema del Credito Cooperativo (in
particolar modo la Federazione Cooperative Raiffeisen di Bolzano e alcune casse Raiffeisen) e R+V
(primario gruppo assicurativo tedesco, espressione delle casse rurali e delle banche popolari in Germania).
Le due compagnie distribuiscono i propri prodotti in collaborazione con circa 400 Banche di Credito
Cooperativo - Casse Rurali ed Artigiane, oltre che attraverso una rete di circa 100 agenzie tradizionali e di
cooperative diffuse sul territorio nazionale: per essere vicino alle esigenze dei consumatori, sempre.
Tale rete di vendita è capace di personalizzare il rapporto con il cliente, elemento indispensabile per una
consulenza assicurativa di qualità.
Il Gruppo Assimoco ha inoltre una strutturata rete di Centri di liquidazione sinistri distribuiti su tutto il
territorio nazionale, per un totale di 19 uffici.
I canali di vendita del Gruppo si avvalgono in aggiunta di un efficiente supporto costituito da 12 Account
commerciali.
Si tratta di una scelta strategica, di grande attualità, premiata da una continua crescita in termini di qualità
del servizio, sviluppo strutturale e successo di mercato.
La gamma di prodotti Assimoco è ricca e completa, e risponde alle esigenze assicurative di famiglie, aziende,
banche e società cooperative con soluzioni moderne e individuali.
Il Gruppo è in grado di offrire soluzioni per la previdenza, il risparmio, l’investimento, la protezione della
persona, del patrimonio e della professione.