Depliant PAC 2009 - Fondazione Cassa Rurale di Trento

CoStrUirE
Un patrimonio
mESE dopo mESE
ControLLando
iL riSCHio Con
nord ESt fUnd
piano di aCCUmULo CapitaLE
gEnnaio € 100
fEbbraio € 50
marzo € 150
apriLE € 15o
agoSto € 50
maggio € 100
LUgLio € 100
La SoLUzionE pEr invEStirE
Con SErEnità anCHE
SoLi 25 EUro aL mESE
per raggiungere obiettivi importanti
servono costanza, continuità, una buona
soluzione di investimento e il giusto partner
finanziario. il paC, piano di accumulo
capitale, è la formula
che permette di
cogliere in maniera
ottimale la possibilità di incremento del
valore e di controllo del rischio. anche
con un piccolo versamento mensile, con
il paC di nord Est fund si può costruire
un capitale importante contando su
un’ottima qualità di gestione e un’ideale
diversificazione. per garantire a se stessi
e alla propria famiglia un futuro sereno.
giUgno € 50
pEr CoStrUirE Un CapitaLE,
pEr gLi StUdi dEi figLi,
pEr intEgrarE La prEvidEnza
il piano di accumulo di nord Est fund
rappresenta la soluzione perfetta per
risparmiare e investire allo stesso tempo.
per la propria sicurezza futura, per
realizzare un sogno, per aiutare i figli.
Un paSSo importantE
vErSo Un fUtUro aLL’inSEgna
dEL rEndimEnto
investire con successo significa saper
mediare tra obiettivi di crescita e
controllo del rischio. Quando i mercati
sono difficilmente prevedibili, il paC
permette di affrontare l’investimento in
modo sereno, versando poco alla volta.
Si possono così cogliere le opportunità
di recupero offerte dai momenti nei
quali le quotazioni dei titoli sono basse.
Una forma di riSparmio Con moLti vantaggi
E La LibErta’ di dECidErE QUanto invEStirE
riSCHio ControLLato graziE
aL prEzzo di aCQUiSto dELLE QUotE
mEdiato nEL tEmpo
iniziarE prima da’ La poSSibiLita’
di ottEnErE Un CapitaLE maggiorE
anCHE invEStEndo di mEno
La caratteristica tipica dell’investimento
con un paC è data dalla variabilità
del prezzo di acquisto delle quote.
in conseguenza di ciò, i cambiamenti
di valore dovuti alle oscillazioni dei mercati
si trasformano in opportunità. grazie al
piano di accumulo è così possibile, anche
in momenti di elevata volatilità, diluire
il rischio e acquistare a prezzi convenienti.
Secondo le esigenze e le possibilità
di ogni risparmiatore, con il piano
di accumulo di nord Est fund è possibile
decidere ogni mese se e quanto versare,
con la massima libertà e flessibilità.
L’importante è iniziare subito, per dare
la possibilità alla crescita del capitale
di rendere a propria volta, grazie alle
capacità dei gestori e ai consigli della banca.
i VAntAGGi di inVEStirE MESE pEr MESE
10
5
QUotE
8
QUotE
4
QUotE
5
QUotE
QUotE
25 €
20 €
12,5 €
100 €
100 €
gEnnaio
fEbbraio
32
totaLE
QUotE
100 €
500 €
100 €
marzo
totaLE
invEStito
apriLE
15,6 €
CoSto
mEdio
inizio dEi VErSAMEnti:
trA 20 Anni
ammontarE dEi vErSamEnti
ammontarE dEi vErSamEnti
18.000€
CapitaLE
vErSato
20 €
10 €
inizio dEi
VErSAMEnti: oGGi
dUrata pEriodo di aCCUmULazionE
30 Anni
10 Anni
maggio
prEzzo
mEdio
nell’ipotesi rappresentata nel grafi co si può cogliere come il costo medio delle quote
acquistate risulti migliore rispetto alla media dei prezzi delle quote stesse. La differenza
è data dal maggiore numero di quote che è possibile ottenere, a parità di versamento
mensile, quando il prezzo risulta più basso in conseguenza delle oscillazioni di mercato.
200€
rata mEnSiLE
dUrata pEriodo di aCCUmULazionE
100 €
17,5 €
50€
rata mEnSiLE
24.000€
CapitaLE
vErSato
CapitaLE
finaLE
42.098 €
CapitaLE
finaLE
31.253 €
La simulazione evidenzia la maggior efficacia di un inizio anticipato confrontando due paC
attuati con modalità diverse durante la vita lavorativa: a sinistra un paC di 30 anni con piccoli
versamenti mensili di 50 euro, a destra un paC con versamenti molto superiori, iniziato dopo 20 anni
e proseguito per 10 anni. tipo di investimento: azionario. tasso periodale di interesse: 5% annuo.
nord ESt fUnd
Un invEStimEnto
divErSifiCato
nord ESt fUnd
15 Comparti affidati
a gEStori ESpErti
nord Est fund offre, al risparmiatore
che desidera costruire un capitale
con un piano di accumulo, una
scelta di investimento ad alto tasso
di specializzazione e in grado di
consentire la costruzione di un
portafoglio fortemente differenziato
e coerente con qualsiasi strategia.
aLLa riCErCa dEL rEndimEnto
Contando SU QUaLita’
di gEStionE E SpECiaLizzazionE
dEgLi invEStimEnti
più volte premiato con prestigiosi riconoscimenti, nord Est fund
permette di allocare la quota azionaria di un portafoglio sulle
principali piazze mondiali. L’offerta si estende da un comparto
globale a comparti dedicati alle economie europea, americana
e giapponese. Completano la proposta azionaria due comparti
specializzati nei mercati emergenti e un comparto immobiliare.
CogLiErE LE opportUnità di
invEStimEnto offErtE dai titoLi
a rEddito fiSSo, in EUropa
E nEL mondo
fanno parte dell’offerta obbligazionaria di nord Est fund comparti
che puntano a un’efficiente gestione della liquidità a breve termine
e comparti che investono in obbligazioni emesse da governi
ed enti governativi, sia a livello europeo che a livello globale.
E’ inoltre possibile realizzare interessanti diversificazioni scegliendo
il comparto dedicato alle obbligazioni corporate o l’obbligazionario
paesi Emergenti, che investe in una selezione di titoli emessi
o garantiti da enti e governi non appartenenti al g-8.
Una gEStionE
CUrata da
aLCUnE tra
LE SoCiEtà piÙ
importanti
dEL mondo
i gEStori
nord Est fund analizza l’attività
delle principali società di gestione
internazionali verificando, nei
settori corrispondenti alle varie
specializzazioni, la capacità di
raggiungere con continuità rendimenti
elevati e di contenere il rischio.
da questo costante monitoraggio nasce
la selezione dei partner a cui è affidata
MorganStanley
la gestione di ciascun comparto.
nord est fund
un investimento
diversificato
Nord Est Fund offre, al risparmiatore
che desidera costruire un capitale
con un piano di accumulo, una
scelta di investimento ad alto tasso
di specializzazione e in grado di
consentire la costruzione di un
portafoglio fortemente differenziato.
e coerente con qualsiasi strategia.
Comparti obbligazionari
Comparti Azionari
Monetario Euro
Azionario Euro
Gestore: Crédit Agricole Il comparto, che investe sul mercato
monetario, si rivolge a risparmiatori con bassa propensione
al rischio che mirano alla crescita costante del capitale.
Gestore: BlackRock Il comparto punta a una crescita del
capitale a lungo termine attraverso l’investimento in azioni
quotate sulle borse europee.
Obbligazionario Breve Termine Euro
Azionario Globale
Gestore: Union Investment Il comparto investe in titoli
trasferibili del mercato monetario e obbligazionario
denominati in euro.
Gestore: Morgan Stanley Questo comparto estende i suoi
investimenti a un’ampia selezione di titoli azionari quotati
sulle principali borse mondiali.
Alla ricerca del rendimento
contando su qualita’
di gestione e specializzazione
degli investimenti
Obbligazionario Euro
Azionario Stati Uniti
Gestore: BNP Paribas Obiettivo del comparto è fornire
una rivalutazione a medio termine attraverso l’investimento
in obbligazioni emesse da società e governi europei.
Gestore: Franklin Templeton La strategia di investimento del
comparto punta su azioni dell’indice S&P 500 selezionate
sulla base di una costanza di redditività nel tempo.
Più volte premiato con prestigiosi riconoscimenti, Nord Est Fund
permette di allocare la quota azionaria di un portafoglio sulle
principali piazze mondiali. L’offerta si estende da un comparto
globale a comparti dedicati alle economie europea, americana
e giapponese. Completano la proposta azionaria due comparti
specializzati nei mercati emergenti e un comparto immobiliare.
Obbligazionario Globale
Azionario Giappone
Gestore: Crédit Agricole L’investimento del comparto si
orienta a livello mondiale su obbligazioni emesse da società,
governi o enti sovranazionali.
Gestore: Morgan Stanley Il comparto investe prevalentemente
nelle principali società giapponesi caratterizzate da elevata
redditività e da una solida posizione finanziaria e patrimoniale.
Obbligazionario Euro Corporate
Azionario Europa dell’Est
Gestore: Raiffeisen Capital Management L’investimento
prevalente è in obbligazioni investment grade in euro,
emesse da società europee e non, scambiate nella UE.
Gestore: Union Investment Il comparto investe nei mercati
azionari dell’Europa dell’Est sulla base di un’approfondita
ricerca e un sistematico aggiornamento della strategia.
Cogliere le opportunità di
investimento offerte dai titoli
a reddito fisso, in europa
e nel mondo
Obbligazionario Convertibile Europeo
Azionario Paesi Emergenti
Gestore: Crédit Agricole Il comparto investe principalmente
in obbligazioni convertibili europee dopo un’analisi fondamentale
e del rischio di credito delle azioni sottostanti.
Gestore: Vontobel La crescita del valore è perseguita con
un portafoglio di azioni dei mercati emergenti attraverso una
procedura di stock picking dedicata al controllo del rischio.
Fanno parte dell’offerta obbligazionaria di Nord Est Fund comparti
che puntano a un’efficiente gestione della liquidità a breve termine
e comparti che investono in obbligazioni emesse da governi
ed enti governativi, sia a livello europeo che a livello globale.
E’ inoltre possibile realizzare interessanti diversificazioni scegliendo
il comparto dedicato alle obbligazioni corporate o l’Obbligazionario
Paesi Emergenti, che investe in una selezione di titoli emessi
o garantiti da enti e governi non appartenenti al G-8.
Obbligazionario Paesi Emergenti
Immobiliare
Gestore: BNP Paribas Il capitale del comparto è investito
in obbligazioni, a medio e lungo termine, emesse o garantite
da governi o enti non appartenenti al G-8.
Gestore: Schroders Il comparto investe in società del settore
immobiliare, si caratterizza per un’ampia diversificazione
settoriale e punta a una diversificazione geografica globale.
Flessibile
Gestore: Union Investment Il comparto adotta una strategia
di investimento “a rischio controllato” investendo in titoli azionari,
obbligazionari e convertibili europei, ABS, REITs e OICR.
Banca Collocatrice
Prima dell’adesione leggere il Prospetto Informativo.
www.nordestfund.net