Contratto Convenzionamento Esercenti

Transcript

Convenzionamento Esercenti
Deutsche Bank
Luogo
Data.
Spett.le
Insegna Punto Vendita
Ragione Sociale
indirizzo Punto Vendita
Codice Fiscale / Partita IVA
Codice Esercente Punto Vendita (**)
Documento di Sintesi n° 0/20____
Frontespizio del contratto di Convenzionamento Esercenti per l’accettazione di carte di pagamento.
CONDIZIONI ECONOMICHE DIVERSIFICATE
COMMISSIONE PERCENTUALE
PER TRANSAZIONE
CARTE DI CREDITO, DEBITO
E PREPAGATE
COMMISSIONE FISSA
PER TRANSAZIONE CARTE
DI CREDITO, DEBITO
E PREPAGATE
MAGGIORAZIONE
PERCENTUALE PER
TRANSAZIONE
EXTRA EEA
Circuito MasterCard Credito
%
Fisso: euro
%
Circuito MasterCard Debito / Maestro / Prepagate
%
Fisso: euro
%
Circuito MasterCard Commercial
%
Fisso: euro
%
Circuito VISA Credito
%
Fisso: euro
%
Circuito VISA Debito / VPAY / Prepagate
%
Fisso: euro
%
Circuito VISA Commercial
%
Fisso: euro
%
Circuito MasterCard Credito (emessa da Deutsche Bank Spa)
%
Fisso: euro
n/a
Circuito MasterCard Commercial (emessa da Deutsche Bank Spa)
%
Fisso: euro
n/a
Circuito Visa Credito (emessa da Deutsche Bank Spa)
%
Fisso: euro
n/a
Circuito Visa Commercial (emessa da Deutsche Bank Spa)
%
Fisso: euro
n/a
Circuito PagoBANCOMAT ®
%
Fisso: euro
Circuito UnionPay
%
Fisso: euro
Servizio Dynamic Currency Conversion
%
Fisso: euro
Pagamenti di importo ridotto
Il costo della transazione sarà scontato dello 0,05%
(per operazioni sotto il limite di 30,00 euro, effettuate tramite terminali evoluti di accettazione multipla)
COMMISSIONE UNICA
COMMISSIONE PERCENTUALE
PER TRANSAZIONE
CARTE DI CREDITO, DEBITO
E PREPAGATE
COMMISSIONE FISSA
PER TRANSAZIONE CARTE
DI CREDITO, DEBITO
E PREPAGATE
Circuito VISA / MasterCard
%
Fisso: euro
Circuito PagoBANCOMAT ®
%
Fisso: euro
Circuito UnionPay
%
Fisso: euro
Servizio Dynamic Currency Conversion
%
Fisso: euro
Pagamenti di importo ridotto
Il costo della transazione sarà scontato dello 0,05%
(per operazioni sotto il limite di 30,00 euro, effettuate tramite terminali evoluti di accettazione multipla)
In ottemperanza al Decreto MEF n. 51 del 14/02/2014 – art. 4 e al Regolamento UE 2015/751 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 29 aprile 2015, si
rendono pubbliche le commissioni di interscambio dei circuiti, a carico della Banca, applicate alle operazioni di pagamento effettuate sul territorio, consultabili
ai seguenti indirizzi:
• Interchange PagoBANCOMAT ®
http://www.bancomat.it/it/consorzio/commissioni.html
• Interchange di VISA e V PAY
http://www.visaitalia.com/accettare-visa/commissioni-di-interscambio
• Interchange di MASTERCARD e MAESTRO
http://www.mastercard.com/it/merchant/index.html
• Interchange di UnionPay
http://www.unionpayintl.com/en/IRF
In detti siti internet i circuiti daranno altresì adeguata informativa degli eventuali provvedimenti adottati dalle autorità europee e nazionali preposte alla tutela
della concorrenza.
Si rendono, inoltre, disponibili nella Sezione Trasparenza del sito DBEasy (www.dbeasy.it), sezione Guide e Avvisi, le Commissioni del Circuito, a carico della
Banca, applicabili ad ogni categoria e marchio di carte di pagamento.
2 di 2
1
21
edizione 1 - 10/2016
ABILITAZIONE ALL’ACCETTAZIONE DELLE CARTE DI CREDITO DEI CIRCUITI AMEX, DINERS, JCB
Gratuito
FREQUENZA INVIO/MESSA A DISPOSIZIONE LETTERA DI ADDEBITO (nel caso in cui venga effettuata almeno un’operazione)
Mensile
GIORNI PER ACCREDITO SU C/C BANCARIO
pari alla data di accredito della banca di appoggio del conto corrente dell’Esercente
GIORNI VALUTA PER ADDEBITO SU C/C BANCARIO
0 giorni dalla data di chiusura della Lettera di Addebito
SPESE DI ACCREDITO
Gratuito
SPESE DI GENERAZIONE LETTERA DI ADDEBITO MENSILE CARTACEA
(incluse spese postali, attivabile tramite richiesta specifica da inoltrare al Servizio)
euro 1,25
SPESE DI GENERAZIONE LETTERA DI ADDEBITO MENSILE ONLINE (servizio standard)
Gratuito
COSTI PER ATTIVAZIONE E DISATTIVAZIONE DEL TERMINALE POS
Gratuito
CANONE MENSILE DEL TERMINALE POS INSTALLATO
L’importo è destinato a coprire le spese di manutenzione e di assistenza per ogni singolo terminale POS di proprietà del Servizio.
Non viene applicato qualora l’ammontare complessivo lordo del mese di riferimento delle transazioni relative alle transazioni elettroniche
effettuate con carte di pagamento risulti, per singolo POS, pari o superiore alla soglia di:
CANONE MENSILE TERMINALE MOBILE POS
euro 30,00
euro 3.000,00
euro 7,00
CANONE ANNUO TERMINALI E-COMMERCE
euro 300,00
SERVIZI ACCESSORI FACOLTATIVI
- Richiesta copia del contratto
- Attivazione servizi sui terminali POS (mance, no show, advance deposit service, preautorizzazioni, referral)
euro 17,00
Gratuito
Luogo, Data
Timbro della SOCIETÀ e/o DITTA e Firma del LEGALE RAPPRESENTANTE e/o del SOTTOSCRITTORE
Spazio riservato alla Banca
Deutsche Bank S.p.A.
Relationship Manager Deutsche Bank S.p.A.
Firma
(**) Compilazione a cura del Servizio Deutsche Bank Spa.
Deutsche Bank S.p.a. Sede Sociale e Direzione Generale: Piazza del Calendario, 3 - 20126 Milano. Numero di iscrizione al registro delle imprese di Milano n 46784 - Codice Fiscale e Partita IVA:
01340740156 Capitale sociale Euro 412.153.993,80 Tribunale di Milano - Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia ex art. 59 D.Lgs. n. 58/1998 Iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Deutsche Bank iscritto all’Albo dei Gruppi Bancari Creditor ID IT890010000001340740156 - aderente al servizio SEDA. - Soggetta all’attività di
direzione e coordinamento della Deutsche Bank AG - Cod. Az. 3104.7
3 di 21
2
2
Convenzionamento Esercenti
Io sottoscritto, legale rappresentante della società/titolare della ditta sotto indicata, al fine di permettere il pagamento di beni e/o servizi a persona (di seguito il “Titolare”) che
esibisca una delle “Carte di Pagamento”, così come definite nel successivo punto 1.1 dell’accordo di convenzionamento (di seguito l’“Accordo”) con il Servizio Deutsche Bank
S.p.A. (di seguito il “Servizio”), chiedo che venga accolta la presente richiesta di adesione all’Accordo stesso. Dichiaro:
ai sensi dell’art. 21 del D.Lgs. 231/07 nonchè delle relative disposizioni regolamentari, e consapevole delle sanzioni previste dall’art. 55 del D.Lgs. 231/07, di essere il titolare
effettivo ovvero, in quanto soggetto giuridico ricompreso nell’art. 2 dell’Allegato Tecnico del D.Lgs. 231/07, di aver fornito dati (documentazione/informazioni) necessari agli
effetti dell’individuazione del titolare effettivo come definito all’art.1, c. 2, lett. u) del D.Lgs. 231/07. A fronte del richiamo operato da Deutsche Bank S.p.A. indicherò eventuali
operazioni di importo pari o superiore a 15.000 euro che, nel corso del futuro svolgimento del rapporto siano effettuate per conto terzi fornendo in tal caso tutte le indicazioni
necessarie all’identificazione del titolare effettivo dell’operazione medesima;
di aver preso visione dell’informativa ai sensi della Legge 196/03 e di averne sottoscritto la relativa manifestazione di consenso;
di accettare eventuali addebiti in conto corrente tramite addebito diretto in conto (SEPA Direct Debit) secondo il mandato di seguito sottoscritto ed, inoltre, di accettare il termine
entro cui verrà inviata la Lettera di Addebito ai sensi dell’art.6 dell’Accordo di Convenzionamento;
di agire nei confronti della Deutsche Bank S.p.A. con riferimento all’Accordo in qualità di:
[
] consumatore (per scopi estranei all’attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o professionale eventualmente svolta);
[
] cliente al dettaglio (Persone fisiche che svolgono attività professionale o artigianale; Enti senza finalità di lucro; Imprese che occupano meno di 10 addetti e realizzano un
fatturato annuo o un totale di bilancio annuo non superiori a 2 milioni di euro);
[
] altro
Chiedo che, in relazione ai servizi regolati dal presente accordo, l’invio di lettere di addebito e di riepilogo movimenti mensili, le eventuali notifiche e qualunque altra dichiarazione
e/o comunicazione del Servizio - anche relativi alle condizioni contrattuali ed economiche e alle loro eventuali variazioni (di seguito, singolarmente, “Comunicazione” e,
cumulativamente, “Comunicazioni”) - vengano effettuati con pieno effetto, in alternativa all’invio in forma scritta a mezzo posta, mediante l’utilizzo di tecniche di comunicazione a
distanza, consentendo il salvataggio delle stesse su supporto durevole.
Per l’invio diretto delle Comunicazioni il Servizio potrà mettere a disposizione del Cliente le Comunicazioni sul Sito Internet all’uopo disponibile, consentendone comunque il
salvataggio su supporto durevole. Sarà onere del Cliente comunicare, per iscritto, la mancata ricezione della Comunicazione e sarà suo diritto riceverne una copia in formato
cartaceo. In qualsiasi momento, salvi i necessari tempi tecnici per recepire la modifica, il Cliente può decidere di revocare - per iscritto - la presente disposizione. In tal caso e a far
data dalla prima Comunicazione utile il Cliente riceverà le Comunicazioni in formato cartaceo.
Data
Timbro della SOCIETÀ e/o DITTA e firma del LEGALE RAPPRESENTANTE e/o del TITOLARE
In attesa di Vostra conferma, corredata dei dati di cui all’art. 9 dell’Accordo, fornisco le seguenti precisazioni:
Quadro Notizie
Codice Società (1)
Descrizione settore attività economica (codice SAE) (2)
Descrizione ramo attività economica (codice RAE) (2)
Codice attività Ateco 2007 (2)
Prov.
Tel. 1
Tel. 2
Gruppo
Cod. Gruppo
Ragione sociale
Codice forma societaria (3)
Indirizzo: Via
N. civico
Località
Anno di inizio attività
CAP
Num. iscrizione Repertorio Economico Amministrativo (codice REA)
Prov. iscrizione REA
E-mail
Fax
Legale Rappresentante
Cognome
Nome
Codice Fiscale
Data di nascita
Luogo di nascita
Prov.
Indirizzo di residenza
CAP
Località di residenza
Prov.
Tel. N. documento
Località di rilascio
4 di 21
Cell.
Indirizzo e-mail
Tipo documento (4)
Ente di rilascio (5)
Prov.
Data di rilascio
Punto di vendita e Settore merceologico
Cat. merceologica
(a cura di Deutsche Bank)
Codice società
Cod. Gruppo (a cura di Deutsche Bank)
Insegna
Descrizione settore merceologico
Codice attività Ateco 2007 (2)
Cat. (alb.)
(6)
Da compilare solo nel caso in cui il punto vendita sia differente dalla sede legale
Telefono
Fax
Indirizzo: Via
N. civico
CAP
Località
Prov
Tipologia Estratto conto (7)
E-mail
A cura di Deutsche Bank
Si richiede POS
Si
No
In caso di “Si” - n. di pos da installare
Codici di convenzione altri circuiti:
AX - Amex
UH - Diners Club
JCB - JCB International
Eventuale altra associazione
Tipologia di POS richiesto
(per la selezione del terminale POS si veda l’allegato 2 - Scheda dei Servizi)
TERMINALI POS / N. identificativo del terminale (a cura di Deutsche Bank S.p.A.)
Sottoscrittore (se diverso dal Legale Rappresentante)
Cognome
Nome
Codice Fiscale
Data di nascita
Luogo di nascita
Prov.
Indirizzo di residenza
CAP
Prov.
N. documento
Tipo documento (4)
Ente di rilascio (5)
Prov.
Data
Data di rilascio
Firma
Mandato SEPA Core Direct Debit
Tipo di accredito
Netto
Lordo
Il Legale Rappresentante o il sottoscrittore, entrambi precedentemente identificati, delegati ad agire sul conto corrente con codice IBAN
011
2
1
0
1
2
1
0
1
0
1
2
1
2
1
2
1
2
1
0
1
2
1
2
1
2
1
2
1
0
1
2
1
2
1
2
1
2
1
2
1
2
1
2
1
2
1
2
1
2
1
2
0
Codice
Paese CIN
Euro CIN Cod. ABI
Ita Cod. CAB
N° Conto
011
2
0
Correntista da anni
Presso la Banca (di seguito “PSP” del pagatore)
Autorizza/autorizzano Deutsche Bank SpA a disporre sul conto corrente sopra indicato addebiti in via continuativa. Inoltre, autorizza/autorizzano il PSP ad eseguire l’addebito
secondo le disposizioni impartite da Deutsche Bank S.p.A. in forza del contratto da lui/loro sottoscritto in essere presso il PSP stesso.
Il/i sottoscritto/sottoscritti ha/hanno facoltà di richiedere al PSP il rimborso di quanto addebitato, secondo quanto previsto nel suddetto contratto; eventuali richieste di
rimborso devono essere presentate entro e non oltre 8 settimane a decorrere dalla data di addebito in conto.
Il/i sottoscritto/sottoscritti si impegna/impegnano a comunicare tempestivamente e per iscritto all’Emittente ogni variazione delle coordinate IBAN sopra riportate.
Luogo e data
NB: I diritti del richiedente riguardanti l’autorizzazione sopra riportata sono indicati nella documentazione ottenibile dal PSP
5 di 21
Informativa sulla compliance in materia di sicurezza e trattamento dei dati
Contestualmente all’attivazione del servizio di pagamento, l’Esercente convenzionato si impegna ad attuare sui propri sistemi i piani di Compliance in essere al
momento secondo le indicazioni dei Circuiti Internazionali. L’Esercente si assume la responsabilità per qualsiasi danno e perdita arrecati a Deutsche Bank per dolo o
colpa grave nell’ambito del processo di attuazione di tali piani di Compliance (si veda allegato 3).
Data
Data
Agli effetti di quanto previsto dal D.Lgs. 21 Novembre 2007, n. 231, e
successive modifiche ed integrazioni, la sottoscritta azienda di credito
dichiara di aver proceduto all’assolvimento degli obblighi di adeguata
verifica dell’Esercente.
Timbro e Firma del PROPONENTE
Sezione OBBLIGATORIA per il Relationship Manager
AGENTE
COD
Nome
NOTE
Codice Assegnato
Istruzioni per la compilazione
1 - CODICE PRECEDENTE - indicare il vecchio numero di codice Deutsche Bank
S.p.A. quando si tratta di cambio di ragione sociale, cambio gestione, richiesta di
P.O.S., ecc.
2 - DESCRIZIONE ATTIVITÀ ECONOMICA - Indicare la descrizione dell’attività
economica come riportato sull’iscrizione alla C.C.I.A.A.
3 - CODICE FORMA SOCIETARIA
02 = DITTA INDIVIDUALE
07 = SDF - SOCIETÀ DI FATTO
08 = SAS - SOCIETÀ IN ACCOMANDITA SEMPLICE
09 = SAA - SOCIETÀ ACCOMANDITA PER AZIONI
10 = SNC - SOCIETÀ PER IL NOME COLLETTIVO
11 = SCRI - SOC. COOP. A RESPONSABILITÀ ILLIMITATA
13 = SPA - SOCIETÀ PER AZIONI
14 = SRL - SOCIETÀ A RESPONSABILITÀ LIMITATA
15 = SCRL - SOC. COOP. A RESPONSABILITÀ LIMITATA
18 = ENTSP - ENTE SENZA PERSONALITÀ GIURIDICA
19 = ENTCP - ENTE CON PERSONALITÁ GIURIDICA
4 - TIPO DI DOCUMENTO D’IDENTITÀ - Indicare il tipo di documento d’identità scelto
fra: C.1 = Carta di Identità; Pass. = Passaporto; Pat. = Patente.
6 di 21
5 - ENTE DI RILASCIO - Indicare l’ente di rilascio del documento di identità:
Com. = Comune; Quest. = Questura; Pref. = Prefettura.
6 - CATEGORIA - Questo campo è riservato agli hotel, ostelli, pensioni, e serve per
indicare la categoria dell’esercizio stesso. Indicare i valori come da seguente
tabella:
Hotel Cat. Lusso = 09 Pensione 1 cat. = 05
Hotel 1 cat. = 01 Pensione 2 cat. = 06
Hotel 4 cat. = 04 Ostelli = 08
7 - TIPO ESTRATTO CONTO - Inserire il tipo di informazione rilevandola dalla seguente
tabella:
0 = non emettere estratto conto
1 = inviare estratto conto al singolo punto vendita.
2 = inviare estratto conto alla sede della società
Qualora l’esercente non desideri ricevere l’estratto conto, dovrà sottoscrivere
nel campo note una dichiarazione in tal senso, riportando sulla scheda il relativo
valore “0”.
INFORMATIVA AI SENSI DELL’ART. 13 D.LGS. 30 GIUGNO 2003 N. 196 (CODICE IN MATERIA DI PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI)
Ai sensi dell’art.13 del Decreto Legislativo 30 giugno 2003 n. 196 (di seguito il “Codice”), Deutsche Bank SpA (di seguito la “Banca”), in qualità di Titolare del trattamento1, di seguito fornisce le
informazioni. Nel perseguire le finalità sotto descritte, la Banca può trattare dati personali dell’interessato (di seguito i “Dati”, quali ad esempio: dati anagrafici, dati relativi alla situazione finanziaria, agli
obiettivi di investimento, alla solvibilità economica), anche sensibili 2, raccolti direttamente presso di lui ovvero presso terzi 3 (quali ad esempio: elenchi pubblici, CCIAA, soggetti che dispongono ordini
di pagamento (SEPA Credit Transfer) in favore dell’interessato, sistemi di informazione creditizia relativamente a richieste di finanziamento dell’interessato ecc.), anche in relazione a specifiche operazioni
o servizi (ad esempio: accensione di polizze vita, erogazione di mutui assistiti da assicurazione, ovvero pagamento, tramite ordini di pagamento (SEPA Credit Transfer) od altri ordini, di quote associative a
movimenti sindacali, partiti politici, associazioni a carattere religioso, filosofico o simili).
Per il trattamento dei dati sensibili, il Codice richiede il consenso dell’interessato da manifestarsi in modo specifico e per iscritto.
I Dati sono trattati, nell’ambito della normale attività bancaria e finanziaria, per: (i) finalità di legge (cioè connesse ad obblighi di legge, regolamento, normativa comunitaria, disposizioni di autorità di vigilanza
e controllo anche relative a: Centrale Rischi, legge sull’usura, legge sull’antiriciclaggio, ecc.); (ii) finalità contrattuali (cioè connesse e strumentali all’acquisizione di informazioni preliminari alla conclusione
del contratto di cui sia parte l’interessato e all’esecuzione del medesimo, alla gestione dei pagamenti e tenuta della contabilità, all’elaborazione di statistiche interne, ecc.); (iii) finalità di informazione e
indagine commerciale (cioè per fornire informazioni su prodotti e/o servizi e/o iniziative della Banca e/o di terzi, o per eseguire ricerche di mercato, anche via e-mail e/o sms e/o con operatore telefonico
anche automatizzato, volte a verificare la qualità dei prodotti e/o servizi offerti dalla Banca e/o dalle società del gruppo, nonché il grado di soddisfazione dell’interessato in relazione ad essi).Il trattamento dei
Dati può avvenire mediante strumenti manuali, informatici e/o altrimenti automatizzati, secondo logiche strettamente aderenti alle finalità di trattamento, comunque in modo da garantire la sicurezza e la
riservatezza dei Dati medesimi 4. In relazione alle predette finalità, la Banca può comunicare i Dati a determinate categorie di soggetti, italiani e stranieri 5. Tali soggetti trattano i Dati in qualità di titolari di un
autonomo trattamento. Un elenco dettagliato di tali soggetti è disponibile presso la sede della Banca.Possono venire a conoscenza dei Dati solo in relazione alle predette finalità, in qualità di responsabili o
di incaricati del trattamento di cui è titolare la Banca, i seguenti soggetti: dipendenti; collaboratori esterni della Banca adibiti a servizi o uffici centrali o periferici, ovvero appartenenti a strutture esterne alla
Banca, che svolgono servizi di amministrazione (ad esempio: archiviazione, imbustamento, spedizione, ecc.), contabili, di supporto e di controllo interno, ecc.
I Dati non sono oggetto di diffusione.
Il conferimento dei dati da parte dell’interessato ed il loro trattamento da parte della Banca (e/o dei soggetti cui la medesima li può comunicare nei limiti esposti):
- sono necessari relativamente alle finalità sub (i), (ii) che precedono; pertanto l’eventuale diniego comporta l’impossibilità per la Banca di instaurare e/o dare esecuzione ai relativi rapporti con l’interessato,
- sono facoltativi relativamente alla finalità sub (iii) che precede; in ogni caso, l’eventuale diniego comporta l’impossibilità per la Banca di effettuare i soli trattamenti ivi indicati, lasciando impregiudicata la
validità degli altri rapporti già in essere con la Banca.
Gli attuali responsabili del trattamento di cui è titolare la Banca sono indicati in un elenco fornito separatamente all’interessato, disponibile presso ogni dipendenza della Banca e consultabile gratuitamente
sul sito internet della medesima (www.db.com/italia). Tale elenco viene all’occorrenza aggiornato.
L’interessato può esercitare i diritti di cui all’art. 7 del Codice (tra i quali, a titolo non esaustivo: ottenere l’indicazione dell’origine dei dati personali, delle finalità e modalità del trattamento; degli estremi
identificativi del titolare, dei responsabili, dei soggetti o delle categorie di soggetti ai quali i dati personali possono essere comunicati; l’aggiornamento, la rettificazione ovvero l’integrazione dei dati, la
cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di legge, ecc.).
L’interessato può far valere i suddetti diritti scrivendo a Deutsche Bank S.p.A., Piazza del Calendario 3, 20126 Milano, oppure presso una qualsiasi dipendenza della Banca.
*****
Ogni singolo soggetto interessato riceverà - come previsto dalla normativa vigente – alla prima occasione utile successiva l’informativa di Deutsche Bank S.p.A., redatta ai sensi dell’art. 13, commi 1 e 2
del D. Lgs. n. 196/2003 come sopra riportata.
Milano, Giugno 2016
Deutsche Bank S.p.A.
1 Avente sede in Milano, Piazza del Calendario n. 3, capitale sociale di Euro 412.153.993,80 - codice fiscale, partita IVA e
numero di iscrizione presso il Registro delle Imprese di Milano 01340740156, aderente al fondo interbancario di tutela dei
depositi, iscritta all’albo delle banche e capogruppo del gruppo bancario Deutsche Bank (di seguito “gruppo DB”), a sua volta
iscritto all’albo dei gruppi bancari. Creditor ID IT890010000001340740156 - aderente al servizio SEDA. La Deutsche Bank
S.p.A. è una società soggetta all’attività di direzione e coordinamento della Deutsche Bank AG (di seguito “DB AG”), con sede
in Francoforte (Germania) e fa parte del gruppo mondiale di quest’ultima (di seguito “gruppo DB AG”).
2 Trattasi dei dati idonei a rivelare: origine razziale ed etnica; convinzioni religiose, filosofiche o di altro genere; opinioni politiche;
adesione a partiti, sindacati, associazioni od organizzazioni a carattere religioso, filosofico, politico o sindacale; stato di salute
e vita sessuale.
3 In questo caso, la presente informativa viene fornita all’interessato all’atto della registrazione dei dati o, qualora sia prevista la
sua comunicazione, non oltre la prima comunicazione.
4 L’appartenenza della Società al gruppo DB AG comporta altresì che i dati personali dell’interessato, nel rispetto delle modalità
di cui sopra, possono essere detenuti anche su supporti informatici presso la DB AG.
5 In particolare:
• soggetti che svolgono attività strumentali alla gestione del rapporto con l’interessato (ad esempio: servizi per l’acquisizione,
la registrazione ed il trattamento di dati rivenienti da documenti o supporti forniti dall’interessato ed aventi ad oggetto
lavorazioni massive relative a pagamenti, effetti, assegni ed altri titoli; attività di trasmissione, stampa, imbustamento,
trasporto e smistamento delle comunicazioni indirizzate all’interessato; servizi di registrazione dati tramite scansione,
fotoriproduzione ed archiviazione della documentazione relativa ai rapporti intercorsi con l’interessato; attività di assistenza
telefonica in sede di esecuzione dei rapporti intrattenuti con l’interessato; servizi informatici in favore della Banca);
• soggetti che svolgono servizi bancari, finanziari, assicurativi e/o servizi di investimento (ad esempio: soggetti che
intervengono nella gestione dei servizi di pagamento; società i cui prodotti o servizi sono collocati dalla Banca; società che
collocano i prodotti della Banca; altre banche, intermediari finanziari o imprese di investimento);
• soggetti che rilevano rischi finanziari (c.d. “sistemi di informazioni creditizie”) a fini di contenimento del rischio creditizio,
quali:
•
•
•
•
•
•
•
•
– CRIF S.p.A., con Sede Legale in Via M. Fantin n. 1-3, 40131 Bologna e Ufficio Relazioni con il Pubblico in Via Zanardi
n. 41, 40131 Bologna (che raccoglie informazioni su rapporti di finanziamento indipendentemente dalla sussistenza di
inadempimenti nei rimborsi);
– Experian Information Services S.p.A., con Sede in Via Carlo Pesenti n. 121, 00156 Roma (che raccoglie informazioni su
rapporti di finanziamento indipendentemente dalla sussistenza di inadempimenti nei rimborsi);
– SIA S.p.A., con Sede in Via Gonin n. 36, 20147 Milano (la quale gestisce il sistema centralizzato di rilevazione dei rischi di
importo contenuto - c.d. “CICCR” o “Centrale rischi associativa”).
Per maggiori informazioni si rinvia al “Codice di deontologia e di buona condotta per i sistemi gestiti da soggetti privati
in tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti - INFORMATIVA”, copia del quale viene consegnata
separatamente all’interessato ed è disponibile presso tutte le dipendenze della Banca;
soggetti che svolgono attività di recupero crediti od esattori;
soggetti che gestiscono sistemi nazionali ed internazionali per il controllo delle frodi ai danni delle banche, degli intermediari
finanziari e dei soggetti finanziati;
società di factoring, ovvero altri soggetti per finalità correlate ad attività di cartolarizzazione o cessione di crediti o di rapporti
giuridici con l’interessato;
società di revisione ed altri soggetti che svolgono attività di consulenza a favore della Banca;
società del gruppo DB; DB AG e società del gruppo DB AG (la comunicazione dei dati personali dell’interessato a tali soggetti
è dovuta al fatto che la Società è controllata da DB AG e fa conseguentemente parte del gruppo DB AG, ed è finalizzata a
consentire alla medesima DB AG di relazionare, in forza di obblighi normativi, le autorità amministrative e giudiziarie cui la
stessa è sottoposta, ovvero di controllare la gestione dei rischi finanziari, nonché la sana e prudente gestione propria e dei
soggetti appartenenti al gruppo DB AG).
rappresentanze sindacali aziendali ed eventualmente organi di coordinamento di queste ultime;
società che effettuano il trattamento dei dati personali al fine di gestire operazioni o concorsi a premi o programmi di fedeltà
collegati all’uso dei prodotti o servizi richiesti dall’interessato, oppure indagini commerciali.
autorità amministrative e giudiziarie.
Tutela della privacy (Manifestazione di consenso al trattamento dei dati personali ai sensi del decreto legislativo 30 giugno 2003 n. 196)
In relazione all’informativa fornitagli dalla Banca, il sottoscritto interessato
dà il proprio consenso
[obbligatorio]
nega il proprio consenso
al trattamento (inclusa la comunicazione) dei suoi dati personali da parte della Banca e dei soggetti (italiani e stranieri) cui i suoi dati possono essere
comunicati per le finalità di cui alla suddetta informativa.
Inoltre, il sottoscritto interessato,
• per quanto riguarda il trattamento (inclusa la comunicazione) dei propri dati personali da parte della Banca e dei soggetti (italiani e stranieri) cui i suoi dati
possono essere comunicati a fini di informazione commerciale, ricerche di mercato, offerte dirette di prodotti o servizi della Banca, ovvero di società del
gruppo DB o del gruppo DB AG, effettuate anche tramite sistemi automatizzati di chiamata, senza l’intervento di un operatore, e/o invio di sms, nonché
a fini di rilevazione della qualità dei servizi erogati dalla Banca, ovvero da società del gruppo DB o del gruppo DB AG, effettuata anche tramite sistemi
automatizzati di chiamata senza l’intervento di un operatore, e/o invio di sms.
[facoltativo]
• per quanto riguarda il trattamento (inclusa la comunicazione) dei propri dati personali, da parte della Banca e dei soggetti (italiani e stranieri) cui i suoi dati
possono essere comunicati a fini di informazione commerciale, ricerche di mercato, offerte dirette di prodotti o servizi di soggetti terzi, effettuate anche
tramite sistemi automatizzati di chiamata senza l’intervento di un operatore, e/o invio di sms.
[facoltativo]
Per quanto riguarda il trattamento (inclusa la comunicazione) dei dati sensibili (già acquisiti dalla Banca o che la stessa andrà ad acquisire a seguito delle
operazioni e dei servizi indicati) da parte della Banca e dei soggetti (italiani e stranieri) cui i medesimi possono essere comunicati, il sottoscritto interessato,
nei limiti in cui tale trattamento sia necessario per il perseguimento delle finalità di cui all’informativa,
[obbligatorio]
consapevole che, in mancanza di tale consenso, la Banca non potrà dar corso alle operazioni e servizi da lui richiesti.
Luogo, Data
Firma
dell’Interessato
Dichiaro di aver ricevuto copia della presente richiesta, del Documento di Sintesi e/o, a seconda dei casi, del Foglio Informativo, dell’informativa resa dal Servizio proponente
ai sensi del d.lgs n°196/2003 e dell’Accordo (di cui alle pagg. 2,3 e 4 successive alla presente), le cui clausole ho attentamente letto ed accetto integralmente.
Luogo, Data
7 di 21
ACCORDO DI CONVENZIONAMENTO
1. CARATTERISTICHE GENERALI
1.1 L’Adesione all’Accordo con il Servizio impegna la società e/o
la ditta (di seguito l’”Esercente”) a fornire, alle condizioni e con le
modalità in appresso indicate, beni e/o servizi al Titolare di una delle
seguenti carte di pagamento (di seguito, cumulativamente, Carte di
Pagamento):
• carte contrassegnate dai marchi: Visa, MasterCard, Visa Electron,
V PAY, Maestro, MasterCard PayPass, Visa payWave;
• carte ad esclusivo utilizzo elettronico:
a) di credito, contrassegnate dai marchi: Electron VISA, EDC
Maestro e Cirrus (ciascuna, di seguito, la “Carta Elettronica”);
b) di debito, contrassegnate dal marchio: PagoBANCOMAT (di
seguito la “Carta PagoBANCOMAT”);
• Carte di Pagamento ulteriori, la cui esistenza sia comunicata
all’Esercente ai sensi del successivo art. 9.
L’Esercente contrassegnando l’apposita casella presente
nell’allegato 2 al presente Accordo, aderisce al servizio Mobile POS,
con il download sul suo smartphone o tablet dell’Applicazione “db
POSMobile”, che gli permetterà di accettare ed elaborare pagamenti
in mobilità, effettuati con carte di pagamento contrassegnate dai
marchi VISA, MasterCard e PagoBANCOMAT, tramite il terminale
Mobile POS (di seguito il “Mobile POS”) a lui messo a disposizione
dal Servizio.
1.2 Il Servizio si impegna, secondo le condizioni e le modalità
in appresso indicate, al pagamento delle forniture effettuate
dall’Esercente: (i) contro trasferimento dei documenti dimostrativi
delle vendite effettuate e/o dei servizi forniti al Titolare, d’ora in poi
denominati “transazioni elettroniche”, allorquando la rilevazione dei
dati presenti sulle Carte di Pagamento fosse effettuata dall’Esercente
tramite utilizzo d’apposita apparecchiatura automatica POS
tradizionale (di seguito il “POS”) ovvero del Mobile POS;
1.3 L’Esercente consente l’inserimento dei dati identificativi della
sua attività, all’interno di pubblicazioni dirette a presentare al
pubblico gli Esercenti convenzionati. In caso di eventuali errori,
nell’indicazione di questi dati o di loro mancato inserimento,
nessuna responsabilità può essere imputabile al Servizio, salvo dolo
o colpa grave.
L’Esercente si impegna, inoltre, ad esporre, con la massima
evidenza e per tutta la durata dell’Accordo, i contrassegni di
identificazione delle Carte di Pagamento di uguali dimensioni e il
materiale informativo che gli è fornito dal Servizio.
1.4 L’Esercente deve segnalare immediatamente per iscritto al
Servizio, con lettera raccomandata A/R, indirizzata a: Deutsche
Bank SpA PBCS Banking Services - Centro Processing DB Easy Acquiring DB2b 2° piano - Piazza del Calendario 3, 20126 Milano,
ogni e qualsiasi variazione o modifica nella propria denominazione
o ragione sociale, nella ditta o nella compagine sociale; il proprio
cambiamento d’indirizzo o di coordinate bancarie (IBAN); la
cessazione, vendita, cessione, affitto o comunque ogni altro atto di
disposizione della propria attività commerciale. L’Esercente assume
a suo carico ogni conseguenza che può derivare dalla omissione o
dal ritardo in questi adempimenti.
1.5 L’Esercente deve istruire adeguatamente il proprio personale
incaricato alle vendite circa le modalità di esecuzione dell’Accordo,
per consentire immediatamente e senza esitazioni l’accettazione
delle Carte di Pagamento.
2. ACCETTAZIONE DELLE CARTE DI PAGAMENTO
2.1 L’Esercente, dotato del codice identificativo che il Servizio gli
assegna nel modo previsto al successivo art. 8, deve accettare
le Carte di Pagamento che gli sono presentate per il pagamento
dei beni e/o servizi dal Titolare, e ne deve controllare la regolarità
formale.
2.2 In ogni caso l’Esercente non potrà accettare una Carta di
Pagamento esibita da persona diversa dal suo Titolare. Il nome, il
cognome del Titolare insieme alla sua firma, appaiono, nel caso di
una Carta e di una Carta Elettronica, sulle medesime. L’Esercente,
in caso di dubbio, deve accertare l’identità del Titolare mediante
idoneo documento di identificazione e deve provvedere a registrarne
gli estremi sul documento di vendita o, nel caso d’una transazione
elettronica, sulla ricevuta relativa all’utilizzo di cui al successivo
punto 5.2.
2.3 L’Esercente dovrà consentire ai Titolari di utilizzare le Carte di
Pagamento soltanto per l’acquisto dei beni e/o la fornitura dei servizi
che costituiscono l’oggetto della sua attività. Il Servizio non riterrà
valide operazioni che comportano ragioni di credito dell’Esercente
verso il Titolare diverse da quelle consentite.
8 di 4
1
21
2.4 L’Esercente non dovrà praticare ai Titolari condizioni meno
favorevoli (anche nel caso di saldi stagionali, liquidazioni od altro)
di quelle praticate a chi acquista con contanti e si impegna ad
accettare l’uso delle Carte di Pagamento anche per spese di piccolo
importo.
2.5 In sede di adesione dell’Accordo, l’Esercente non è obbligato ad
accettare carte di pagamento di un qualsiasi tipo di circuito quale
condizione per poter accettare singolarmente carte MasterCard o
Maestro o di altri circuiti in generale. Ai sensi della regolamentazione
comunitaria, l’Esercente non è tenuto ad accettare tutte le tipologie
di carte avente lo stesso marchio, e dovrà informare il Servizio
delle carte di pagamento che non intende accettare utilizzando
le funzionalità previste a questo scopo dal Servizio stesso.
L’Esercente che decide di non accettare tutte le carte o gli altri
strumenti di pagamento di uno schema di carte di pagamento
ne informano i consumatori in modo chiaro e inequivocabile,
informandoli contestualmente delle carte e degli altri strumenti di
pagamento dello schema di carte di pagamento che accettano. Tali
informazioni sono affisse in modo visibile per la clientela. In caso
di vendite a distanza, le informazioni figurano sul sito web o su
altro dispositivo elettronico o mobile a disposizione del beneficiario.
Dette informazioni vengono comunicate in tempo utile al pagatore
prima che quest’ultimo concluda un contratto di acquisto con il
beneficiario.
2.6 Per l’abilitazione all’accettazione delle carte dei circuiti
American Express, Diners Club, e JCB International, o altro
circuito internazionale, l’Esercente deve fornire al Servizio copia
del contratto sottoscritto dall’Esercente stesso direttamente con
questi circuiti. Il Servizio provvederà all’attivazione dell’accettazione
sui POS delle carte appartenenti ai citati circuiti previa verifica e
successivamente all’ottenimento dell’autorizzazione ottenuta degli
stessi.
3. COMPILAZIONE DELLE NOTE DI STORNO
3.1 Le note di storno dovranno sempre riportare i seguenti dati:
a) numero e periodo di validità della Carta di Pagamento;
b) nome e cognome del Titolare, nonchè denominazione e numero
di codice identificativo dell’Esercente;
c) importo e data dell’operazione;
d) numero di autorizzazione.
3.2 Le note di storno devono essere firmate dal Titolare della Carta
e anche dall’Esercente.
3.3 L’Esercente si impegna a fare firmare, in sua presenza, il Titolare
e a controllare la corrispondenza con la firma apposta sulla Carta.
In caso di dubbio, l’Esercente deve confrontare questa firma anche
con quella apposta su un valido documento di identificazione, e
deve anche provvedere ad annotarne gli estremi sul documento di
vendita.
3.4 L’Esercente, se accetta la restituzione delle merci dopo la
presentazione all’incasso dei documenti di vendita, nei modi stabiliti
al successivo art. 6, non può regolare in contanti l’operazione con il
Titolare, ma deve compilare la nota di storno che, firmata dal Titolare
e dall’Esercente, dovrà essere inviata al Servizio che provvederà, alla
ricezione della stessa, e addebiterà il conto corrente di regolamento
(di seguito il “Conto Corrente”) dell’ammontare relativo alla merce
restituita all’Esercente al netto della percentuale di cui al successivo
punto 4.4.
4. PROCEDURE PER L’ADDEBITO DELLE NOTE DI STORNO
4.1 L’Esercente, dopo la compilazione delle note di storno, che si
compongono di tre parti (”originale”, “copia per il Titolare” e “copia
per l’Esercente”) deve:
• inoltrare l’originale” al Servizio senza ritardo e comunque entro
il terzo giorno non festivo dalla data di emissione della nota di
storno;
• consegnare la “copia per il cliente” al Titolare della Carta di
Pagamento al momento della vendita o della restituzione della
merce;
• trattenere e conservare la “copia per l’Emittente” per un periodo
minimo di 13 (tredici) mesi dalla data della operazione - periodo
entro il quale il Servizio, mediante semplice richiesta, potrà
richiederla all’Esercente per eventuali e necessarie verifiche,
nonché copia della documentazione attestante la fornitura delle
merci e/o la prestazione dei servizi (fattura, scontrino fiscale, etc.).
4.2 Le note di storno, decorsi 10 (dieci) giorni dalla data della loro
emissione, perdono validità e pertanto non faranno sorgere alcun
obbligo di pagamento a carico del Servizio.
4.3 Il regolamento delle operazioni è eseguito dal Servizio mediante
addebito sul Conto Corrente, con data regolamento corrispondente
al giorno di contabilizzazione del movimento da parte della
Banca dell’Esercente. L’Esercente si impegna a comunicare
tempestivamente e per iscritto al Servizio ogni variazione delle
coordinate IBAN riportate sulla presente richiesta.
4.4 L’Esercente riconosce che al Servizio, sull’ammontare totale
di ogni operazione effettuata con una delle Carte di Pagamento,
spetterà una commissione percentuale e una commissione fissa,
comunicata con le modalità di cui al successivo art. 8. Dette
commissioni verranno trattenute dal Servizio secondo quanto
previsto al punto 5.5.
5. TRANSAZIONI ELETTRONICHE MEDIANTE POS E MOBILE
POS
5.1 L’Esercente munito di POS deve utilizzare esclusivamente
questo terminale per ogni operazione da effettuarsi contro
presentazione d’una tra le Carte di Pagamento. L’Esercente dovrà
seguire le istruzioni d’uso del POS (di seguito le “istruzioni”) che gli
sono state fornite al momento della sua installazione.
L’Esercente munito di Mobile POS deve utilizzare esclusivamente
quest’ultimo ove intenda avvalersi dell’Applicazione db POSMobile
per accettare ed elaborare i pagamenti effettuati con le carte di
Pagamento contrassegnate con i marchi VISA, MasterCard e
PagoBANCOMAT. L’Esercente dovrà seguire le istruzioni d’uso
dell’Applicazione db POSMobile a lui messe a disposizione dal
Servizio sul seguente sito “https://www.dbeasy.it/esercenti.html”.
5.2 Ogni transazione elettronica dovrà essere effettuata
dall’Esercente per l’intero importo corrispondente al bene venduto
e/o al servizio fornito, per il che il Servizio non riconoscerà come
valide operazioni che, al fine di eludere questa modalità, si
concretizzano in transazioni elettroniche artificiosamente frazionate.
Ottenuta l’autorizzazione alla vendita dal sistema elettronico
cui il POS è direttamente collegato, l’Esercente, se in presenza
dell’esibizione d’una Carta o d’una Carta Elettronica, farà firmare
al Titolare la ricevuta (di seguito la “ricevuta”) che, in relazione
alla transazione elettronica effettuata, è prodotta a stampa dallo
stesso POS. In caso di utilizzo del servizio Mobile POS, la ricevuta
- che riporta i dati della transazione - viene prodotta in formato
elettronico. L’Esercente: (i) può rendere disponibile la ricevuta al
Titolare, tramite un messaggio di posta elettronica all’indirizzo mail
ovvero tramite breve messaggio sul cellulare, previo consenso,
anche verbale, del Titolare a digitare sul dispositivo Mobile POS
dell’Esercente il proprio indirizzo di posta elettronica, il proprio
numero di telefono cellulare ovvero ad apporre su detto dispositivo
la propria sottoscrizione (in quest’ultimo caso l’Esercente deve
controllare la conformità tra la firma del Titolare e il numero e la
firma che appaiono sulle carte di pagamento contrassegnate con
i marchi VISA, MasterCard e PagoBANCOMAT) ; (ii) può rilasciare
al Titolare una copia cartacea della ricevuta, utilizzando l’apposito
modulo reso disponibile all’Esercente dal Servizio sul seguente sito
“https://www.dbeasy.it/esercenti.html”, sul quale l’Esercente andrà
a riportare i dati della transazione e il Titolare andrà ad apporre la
propria sottoscrizione.
La firma della ricevuta, da parte del Titolare, non è prevista in caso
di utilizzo della Carta PagoBANCOMAT, di carte di credito o di
carte prepagate in cui è previsto il PIN posto che questo utilizzo si
perfeziona con la digitazione, da parte del Titolare, del suo codice
personale segreto (P.I.N.).
5.3 La ricevuta cartacea si compone di due parti: l’una, l’originale,
sarà trattenuta dall’Esercente, l’altra, la copia, dovrà essere
consegnata al Titolare. La parte trattenuta dall’Esercente dovrà
essere da quest’ultimo conservata per il tempo di 36 (trentasei) mesi
dalla data in cui la transazione elettronica è stata effettuata. Entro
questo periodo, il Servizio potrà chiederne la consegna per eventuali
verifiche. In caso di utilizzo del servizio Mobile POS, la ricevuta
prodotta in formato elettronico - vale a dire una riproduzione grafica
di quanto viene digitalmente inserito dal Titolare nel dispositivo
del Mobile POS dell’Esercente, rimarrà conservata negli archivi del
Servizio nel rispetto della normativa di riferimento.
Nel caso di utilizzo di un terminale POS per l’accettazione delle carte
con tecnologia contactless, le disposizioni di cui ai precedenti punti
5.2 e 5.3 troveranno applicazione solo se l’importo della transazione
è superiore all’importo soglia definito per tale servizio (cfr pag. 16
del presente documento). Al di sotto della soglia dovrà essere
fornita la stampa della ricevuta dell’operazione al Titolare della carta
solo su richiesta dello stesso.
L’Esercente dovrà soddisfare la richiesta, inviatagli dal Servizio a
mezzo lettera anticipata via fax, entro 7 (sette) giorni dalla data di
ricezione del fax, quale risulta dal messaggio di ricevuta emesso
dalla macchina dell’Esercente. L’inosservanza di quanto prescritto
in questo articolo, sarà motivo di riaddebito, all’Esercente,
dell’importo della transazione elettronica oggetto di verifica.
9 di 4
2
21
5.4 Ogni transazione elettronica è trasmessa al Servizio in via
automatica a mezzo linea telefonica, come segue:
a) contestualmente all’operazione di vendita, se il l POS opera con
modalità transazionali;
b) alla conclusione d’una giornata di lavoro, se il POS opera
mediante la cattura dei dati e registrazione degli stessi nella
memoria del POS medesimo.
Nel caso di cui sub a) la transazione elettronica si intende perfezionata
con il rilascio, da parte del POS, di una ricevuta recante l’indicazione
a stampa “Transazione eseguita”. Se la ricevuta è emessa senza
questa indicazione, l’Esercente deve ripetere l’operazione e, in
caso di una nuova mancata stampa della ripetuta indicazione sulla
ricevuta, deve contattare il centro di assistenza dell’ente fornitore
del POS (di seguito l”Help Desk”).
Nel caso in cui sub b), se la procedura di trasmissione automatica
di scarico Log del POS non risulta percorribile per disguidi
tecnici, l’Esercente dovrà provvedere, nella giornata di lavoro
immediatamente successiva a quella cui fanno riferimento le
transazioni elettroniche non trasmesse, all’operazione manuale di
questo scarico Log del POS In relazione ai dati acquisiti, il Conto
Corrente è accreditato per un importo pari al totale delle transazioni
elettroniche trasmesse nella giornata, dedotta la commissione di
cui al successivo punto 5.5, con data regolamento corrispondente
al giorno di contabilizzazione del movimento da parte della Banca
dell’Esercente. Le registrazioni contabili del Servizio fanno prova nei
confronti dell’Esercente.
5.5 L’Esercente riconosce che al Servizio spetterà una commissione
comunicata con le modalità di cui al successivo art. 8. L’importo
delle commissioni spettanti al Servizio, nel caso di POS o di Mobile
POS, direttamente collegato al Servizio stesso, è automaticamente
dedotto dall’importo delle transazioni elettroniche effettuate nella
giornata, cosicché l’accredito eseguito dal Servizio sul Conto
Corrente avverrà al netto dell’importo dovuto come commissioni.
Diversamente, nel caso di POS o di Mobile POS, collegato ad ente
diverso dal Servizio, l’accredito sul Conto Corrente degli importi
delle transazioni elettroniche effettuate nella giornata sarà eseguito
al lordo delle commissioni spettanti al Servizio. Quest’ultimo, nel
mese successivo, provvederà ad addebitare sul Conto Corrente
l’importo delle commissioni calcolate sul totale delle transazioni
elettroniche registrate nel corso d’un intero mese, cui si riferiscono
le predette transazioni elettroniche.
L’Esercente autorizza, sin d’ora, irrevocabilmente, il Servizio ad
addebitare sul Conto Corrente l’importo di queste commissioni.
In ottemperanza al Decreto MEF n. 51 del 14/02/2014 art. 5,
viene prevista una revisione annuale delle commissioni negoziate
correlata anche al volume ed al valore delle operazioni di
pagamento effettuate presso l’esercente, nonchè alla revisioni delle
commissioni interbancarie POS.
L’Emittente invierà all’Esercente la Lettera di Addebito contenente
gli estremi delle operazioni almeno 14 giorni prima dell’addebito,
salvo le ipotesi in cui sia previsto un termine più breve - che
l’Esercente dichiara espressamente di accettare - che precede
comunque di almeno due giorni la data di valuta dell’addebito come
indicato “Foglio Informativo/Documento di Sintesi”.
L’Esercente può accedere al sito www.mastercard.com o www.
visaeurope.com o www.unionpayintl.com ed ottenere le regole
di applicazione nonchè l’incidenza delle commissioni interbancarie
POS nazionali ed internazionali applicate alle transazioni effettuate
da ogni singolo prodotto offerto dai menzionati circuiti. Ulteriori
informazioni potranno essere richieste dall’Esercente al Servizio.
5.6 L’Esercente rinuncia a far valere verso il Servizio qualsiasi
eccezione che può giungergli da eventuali interruzioni, anche solo
momentanee, del sistema elettronico cui il POS è collegato, ovvero
dal mancato funzionamento dello stesso. In presenza di siffatte
evenienze, e soltanto contro presentazione d’una Carta, l’Esercente
potrà procedere alla fornitura e dovrà seguire, in questo caso, tutte
le disposizioni regolamentari e procedurali di cui ai precedenti artt.
2 e 3. Il Servizio si riserva la facoltà di sospendere il sistema cui il
POS è collegato per motivi di efficienza e di sicurezza.
5.7 Se il POS o il Mobile POS sono tecnicamente abilitati alle
funzioni di rettifica contabile delle transazioni elettroniche in
precedenza effettuate, l’Esercente potrà, in presenza del Titolare,
procedere allo storno delle transazioni elettroniche interessate,
ma dovrà attenersi alle Istruzioni e ricorrere, se del caso, all’aiuto
dell’Help Desk. L’operazione di storno potrà essere effettuata, in
assenza del Titolare, a condizione, comunque, che a quest’ultimo
non è arrecato alcun pregiudizio e/o danno.
Eventuali differenze di importo dovute dal Titolare all’Esercente
dovranno essere da quest’ultimo documentate e trasmesse al
Servizio che provvederà a sottoporle al Titolare per ottenere la
convalida e il pagamento.
5.8 Se il POS o il Mobile POS non sono abilitati alle funzioni di cui
al precedente punto 5.7, l’Esercente potrà procedere allo storno
delle transazioni elettroniche interessate, ma dovrà seguire, se in
presenza d’una Carta e/o d’una Carta Elettronica, tutte le disposizioni
regolamentari e procedurali di cui ai precedenti artt. 3 e 4. Al fine
di procedere allo storno di transazioni elettroniche rivenienti dalla
presentazione di una Carta PagoBANCOMAT, l’Esercente dovrà
invece ricorrere all’ausilio dell’Help Desk.
5.9 L’Esercente si impegna a consegnare ai Titolari di Carta
PagoBANCOMAT la ricevuta rilasciata dal POS. In caso di
mancata emissione di questa ricevuta a causa di un guasto della
stampante, l’Esercente deve ritentare la stampa della ricevuta e,
in caso di persistente mancata emissione, contattare l’Help Desk
per verificare il buon fine dell’operazione ed ottenerne, quindi, il
numero progressivo.
Il numero progressivo dovrà essere annotato dall’Esercente
sullo scontrino fiscale. In ogni caso, la temporanea impossibilità
tecnica del rilascio della ricevuta, se già nota all’Esercente, dovrà
essere comunicata al Titolare di Carta PagoBANCOMAT prima
dell’esecuzione della transazione elettronica. Il Titolare, comunque,
potrà proseguire o no l’operazione stessa. In caso di effettuazione
della transazione elettronica rimane fermo l’obbligo dell’Esercente
di contattare l’Help Desk per i fini di cui innanzi. In caso di utilizzo
del servizio Mobile POS, l’Esercente si impegna a consegnare/
trasmettere ai Titolari di Carta PagoBANCOMAT la ricevuta secondo
le modalità indicate al precedente punto 5.2.
5.10 L’Esercente autorizza sin da ora, irrevocabilmente, il Servizio
ad addebitare sul conto corrente l’importo destinato a coprire le
spese di manutenzione e di assistenza per ogni POS o Mobile
POS, di proprietà di questo Servizio, come indicato nel Documento
di Sintesi o Foglio Informativo. L’importo da corrispondere al
Servizio su base mensile, verrà addebitato al secondo mese
successivo a quello di riferimento, se, relativamente a quello stesso
mese, l’ammontare complessivo lordo mensile delle transazioni
elettroniche effettuato sia con PagoBANCOMAT e Maestro, sia con
le carte di credito contrassegnate dai marchi VISA, MASTERCARD
e UnionPay, risulti inferiore, per singolo POS o Mobile POS, al valore
indicato nel Documento di Sintesi o Foglio Informativo.
6. RIADDEBITO DI TRANSAZIONI ELETTRONICHE
6.1 Ogni accredito a favore dell’Esercente è fatto dal Servizio, fermo
successivo controllo del rispetto di tutte le condizioni e modalità
contenute in questo Accordo, L’inosservanza di queste condizioni,
comporterà la invalidazione delle operazioni eseguite dall’Esercente,
con la liberazione del Servizio da ogni obbligo.
6.2 Il Servizio, rilevata la irregolarità delle transazioni elettroniche
può, senza tuttavia alcun impegno da parte sua, prima di addebitare
all’Esercente l’importo in precedenza accreditatogli, sottoporre
l’operazione al Titolare per ottenere la convalida o il pagamento.
7. CONTESTAZIONE DEL TITOLARE
7.1 L’Esercente si impegna a definire direttamente con il Titolare
qualsiasi pretesa o reclamo inerenti a qualsiasi vizio o difetto
relativo ai beni forniti e/o ai servizi richiesti, nel rispetto della
correttezza commerciale d’uso e ciò anche in caso di eventuali
richieste di sostituzione e/o restituzione di beni. Resta comunque
inteso che ogni responsabilità per eventuali contestazioni o reclami
del Titolare relativi alla fornitura di merci e/o servizi è a esclusivo
carico dell’Esercente.
7.2 Se è pattuito che le merci acquistate dal Titolare devono essere
spedite al suo o altro indirizzo, l’Esercente si impegna a raccogliere
una dichiarazione in tal senso firmata dal Titolare.
7.3 Il Servizio, in ogni caso, rimane completamente estraneo a
qualsiasi contestazione o controversia relativa alla spedizione o
fornitura di beni e/o servizi ed è sin d’ora irrevocabilmente autorizzato
dall’Esercente ad addebitare il Conto Corrente di quest’ultimo
anche in presenza delle predette contestazioni o controversie.
8. PARTICOLARITÀ DELL’ACCORDO
8.1 Le modalità di identificazione di Carte di Pagamento, di cui
al punto 1.1; il numero di codice identificativo dell’Esercente, di
cui al punto 2.1; la misura della commissione, di cui al punto 5.5;
la misura dell’importo e le condizioni relative al suo addebito, di
cui al successivo punto 10.7 saranno comunicati all’Esercente dal
Servizio, con missiva a parte, in sede di riscontro della richiesta
di adesione all’Accordo. Il Servizio può modificare, in qualsiasi
momento, la misura della commissione di cui al punto 5.5, la
misura dell’importo e le condizioni relative al suo addebito di cui al
punto 10.7. Le comunicazioni inerenti a queste modifiche saranno
validamente fatte all’Esercente nei modi previsti al successivo art.
12.
10didi421
3
8.2 Se la dotazione del POS è successiva al perfezionamento
dell’Accordo, l’Esercente, al fine di conseguire l’abilitazione
all’utilizzo di tale apparecchiatura, ne darà notizia al Servizio,
attraverso l’utilizzazione della scheda tecnica predisposta dal
Servizio stesso.
9. ESTENSIONE
O
LIMITAZIONE
DELLA
VALIDITÀ
DELL’ACCORDO
9.1 Salvo contrarie disposizioni di legge e nei limiti concessi
da eventuali disposizioni delle competenti Autorità, l’Esercente
riconosce sin d’ora che onorerà, con le modalità ed alle condizioni
tutte contenute nell’Accordo - o a quelle che gli saranno
eventualmente comunicate ai sensi del successivo art. 12 - eventuali
altre Carte di Pagamento, nazionali ed internazionali, di cui il Servizio
si riserva di precisare, di volta in volta, con comunicazione scritta
all’Esercente, denominazione e caratteristiche se appartenenti ai
medesimi circuiti sopra indicati.
9.2 Il Servizio si impegna a comunicare all’Esercente l’esistenza di
circostanze dalle quali può derivare il venir meno dell’accettabilità
di una o più Carte di Pagamento.
9.3 Il Servizio può sospendere, ai sensi di legge, in qualsiasi
momento, le prestazioni rese con l’Accordo, se rileva che l’Esercente
è inadempiente all’obbligo di accettare l’intero set di prodotti dei
circuiti.
10. CONSEGNA ED INSTALLAZIONE DEL POS E/O CONSEGNA
DEL MOBILE POS
Se il Servizio consegna ed installa presso l’Esercente il POS e/o
consegna il Mobile POS, il relativo rapporto è disciplinato dalle
previsioni che seguono .
10.1 Il POS e/o il Mobile POS, sono di proprietà del Servizio, per
il che esso può trasferire a terzi la proprietà, previo avviso scritto
all’Esercente con l’indicazione delle relative conseguenze operative.
10.2 Il POS e/o il Mobile POS sono concessi all’Esercente in
comodato d’uso a tempo indeterminato, ferma la facoltà del Servizio
di chiederne ed ottenerne la restituzione in qualsiasi momento
mediante preavviso scritto di 15 (quindici) giorni.
10.3 L’Esercente si obbliga a conservare e custodire il POS e/o il
Mobile POS con la dovuta diligenza, e non può, senza il consenso
scritto del Servizio, concederne a terzi, neppure temporaneamente,
il godimento o l’uso, sia a titolo gratuito sia a titolo oneroso. In caso
di vendita, cessione, affitto o qualunque altro atto di disposizione
della attività commerciale dell’Esercente, il Servizio può consentire
la prosecuzione del funzionamento del POS nei locali dove
quest’ultimo è installato previa stipula, da parte del Servizio, di un
Accordo con il soggetto subentrante all’Esercente stesso.
10.4 L’Esercente deve usare il POS e/o il Mobile POS, secondo le
istruzioni fornitegli.
In caso di problemi relativi al suo utilizzo, deve, inoltre, informare
prontamente l’Help Desk, il cui numero è fornito a parte dal Servizio.
Al fine di provvedere agli interventi di manutenzione e di riparazione
del POS, l’Esercente deve consentire l’accesso ai propri locali al
personale della società di gestione delle telecomunicazioni e a
quello incaricato dal Servizio ad effettuare gli interventi del caso.
10.5 Dietro richiesta scritta dell’Esercente, il Servizio può consentire
l’uso del POS e/o del Mobile POS, anche per il controllo della
validità di strumenti di pagamento rilasciati da enti terzi con i quali
l’Esercente ha stipulato apposite convenzioni.
In relazione all’eventuale inoltro di una richiesta del tipo qui
descritta, l’Esercente conferisce sin d’ora al Servizio mandato per la
trasmissione agli enti che gli sono stati indicati nella richiesta stessa
dei flussi derivanti dalle relative transazioni elettroniche.
10.6 Senza il previo consenso scritto del Servizio, l’Esercente non
può rimuovere il POS dai locali dove quest’ultimo è installato e
si impegna, nel caso in cui il POS e/o il Mobile POS è rubato o
smarrito, a darne immediata segnalazione telefonica al Servizio.
Inoltre, l’Esercente, dovrà, entro le 48 (quarantotto) ore successive,
darne anche conferma scritta.
10.7 Dal momento dell’installazione saranno a carico dell’Esercente
i costi dell’utenza telefonica del POS, nonché quell’importo che
il Servizio eventualmente richiederà quale somma destinata a
coprire le spese di manutenzione e di assistenza del POS stesso.
L’Esercente autorizza il Servizio ad addebitare sul Conto Corrente
questo importo, nella misura di cui all’art. 8, che prevede anche le
condizioni in base alle quali il successivo addebito sarà effettuato.
10.8 Il Servizio non assume alcuna responsabilità per eventuali
danni derivanti dalla mancata o ritardata possibilità di eseguire le
transazioni elettroniche tramite il POS e/o il Mobile POS, causata
da difetti del POS e/o del Mobile POS, stesso o della rete di
telecomunicazione utilizzata.
11. DURATA DELL’ACCORDO – RISOLUZIONE E RECESSO
11.1 L’Accordo sostituisce ed annulla ogni precedente accordo
eventualmente in corso con il Servizio. L’Accordo è a tempo
indeterminato.
11.2 Il Servizio può dichiarare risolto l’Accordo ai sensi dell’art. 1456
c.c., con avviso all’Esercente inviato con lettera raccomandata A/R
ovvero mediante fax o telegramma successivamente confermato
a mezzo di lettera raccomandata A/R, nelle ipotesi di mancato
puntuale ed integrale pagamento al Servizio di ogni somma allo
stesso dovuta per qualsiasi titolo ai sensi dell’Accordo, come pure
nelle ipotesi di seguito indicate: uso del POS in violazione di quanto
previsto all’art. 10.3; mancata comunicazione delle informazioni
previste dall’art. 1.5; violazione degli obblighi di cui all’art. 13.
11.3 Il Servizio può recedere in qualsiasi momento dall’Accordo, con
comunicazione a mezzo lettera raccomandata A/R ovvero mediante
fax o telegramma successivamente confermato a mezzo di lettera
raccomandata A/R, da inviarsi all’Esercente, con effetto immediato
dal momento della ricezione della comunicazione al verificarsi
di un giustificato motivo, indicato, in via esemplificativa, in una
delle seguenti ipotesi: insolvenza dell’Esercente; accertamento di
protesti cambiari, di sequestri civili e/o penali o di azioni esecutive
a carico dell’Esercente; accertamento di decreti ingiuntivi o azioni
esecutive; chiusura, per qualsiasi motivo, del Conto Corrente.
Anche in assenza di un giustificato motivo il Servizio può recedere
dall’Accordo in qualsiasi momento, con comunicazione a mezzo
lettera raccomandata A/R da inviarsi all’Esercente con un preavviso
di almeno 2 (due) mesi.
11.4 L’Esercente può recedere dall’Accordo in qualsiasi momento,
con comunicazione a mezzo lettera raccomandata A/R all’indirizzo
Deutsche Bank SpA PBCS Banking Services - Centro Processing
DB Easy - Acquiring DB2b 2° piano - Piazza del Calendario 3, 20126
Milano, con un preavviso di 15 (quindici) giorni.
11.5 In tutti i casi di risoluzione o recesso dell’Accordo, l’Esercente:
a) non potrà compiere ulteriori operazioni con le Carte di Pagamento;
b) dovrà corrispondere al Servizio le commissioni inerenti alle
operazioni effettuate fino al momento in cui acquisterà efficacia
il recesso o la risoluzione dell’Accordo;
c) dovrà restituire immediatamente al Servizio il POS e/o il Mobile
POS, se sono stati consegnati ed installati dal Servizio stesso, e
tutto il materiale da quest’ultimo fornitogli nonché rimuovere i
contrassegni di identificazione delle Carte di Pagamento.
12. MODIFICHE E/O INTEGRAZIONI DI CONDIZIONI E NORME
Il Servizio ha facoltà di apportare modifiche all’Accordo mediante
comunicazione scritta, anche inserita in estratto conto, o mediante
altro supporto durevole preventivamente accettato dal Cliente
almeno 2 (due) mesi prima della loro entrata in vigore. La modifica
si intende approvata ove l’Esercente non comunichi al Servizio - a
mezzo lettera raccomandata a.r. - di voler recedere dall’Accordo senza l’applicazione di penalità o di spese - entro la data prevista
per l’entrata in vigore della modifica stessa.
13. DICHIARAZIONI E GARANZIE
L’Esercente attesta di essere a conoscenza dei principi di
integrità, correttezza e trasparenza, cui il Gruppo Deutsche
Bank si ispira nello svolgimento della propria attività. Ne
consegue tra l’altro che, in nessun caso l’Esercente, ai sensi
del presente Accordo, potrà considerarsi legittimato dal Gruppo
Deutsche Bank a porre in essere azioni, comportamenti o
pratiche che possano concretizzare, anche solo potenzialmente,
eventuali violazioni delle predette disposizioni/principi, anche
laddove le predette azioni, comportamenti o pratiche poste in
essere dall’Esercente, venissero commesse, direttamente o
indirettamente, nell’interesse o a vantaggio del Gruppo Deutsche
Bank. Nell’ipotesi in cui, in vigenza del presente Accordo, il
Servizio venga a conoscenza di eventuali violazioni, da parte
dell’Esercente, dei doveri previsti dal presente articolo, lo stesso
Servizio avrà titolo di risolvere il presente Accordo, ai sensi e
per gli effetti dell’art. 1456 cod. civ. Il presente Accordo dovrà
intendersi risolto dal giorno successivo a quello in cui il Servizio
darà comunicazione all’Esercente, con lettera raccomandata
a/r, che essa intende avvalersi della presente clausola risolutiva
espressa. In tal caso, nulla sarà dovuto dal Servizio all’Esercente
per l’espletamento dell’incarico di cui al presente Accordo,
restando salvo, in ogni caso, il diritto del Servizio al risarcimento
del maggior danno subito a seguito dell’inadempimento, da
parte dell’Esercente, dei ripetuti obblighi.
14. RECLAMI
L’Esercente può presentare reclamo all’Emittente al seguente
indirizzo: Deutsche Bank SpA – Reclami Carte di Credito - piazza
del Calendario, 3 – 20126 Milano – fax n.02/4024.2763, e.mail:
[email protected], via Posta Elettronica
Certificata (PEC) all’indirizzo: [email protected].
La Banca deve rispondere entro 30 giorni dalla ricezione del reclamo.
L’Esercente, se insoddisfatto dalla risposta, o privo di riscontro nei
30 giorni indicati, prima di rivolgersi al giudice, potrà rivolgersi a:
• Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come
rivolgersi all’Arbitro si possono consultare i siti www.
arbitrobancariofinanziario.it oppure www.db.com/italia (Sezione
Contatti – Ufficio Reclami), in alternativa si potrà chiedere tanto
presso le Filiali della Banca d’Italia, quanto alla Banca (oppure a
Poste Italiane), l’apposita guida;
• “Conciliatore BancarioFinanziario – Organismo di Conciliazione
Bancaria”. Per sapere come rivolgersi al Conciliatore si possono
consultare i siti www.conciliatorebancario.it o www.db.com/
italia (sezione Contatti – Ufficio Reclami) oppure chiedere alla
Banca la guida specifica.
15. LEGGE REGOLATRICE DELL’ACCORDO E GIURISDIZIONE
All’Accordo si applica la legge e la giurisdizione italiana. Per qualsiasi
contestazione o controversia è esclusivamente competente il Foro
di Milano.
Luogo, Data
Il sottoscritto dichiara di essere in possesso d’un esemplare del presente atto, di aver letto e di accettare integralmente le condizioni sopra
riportate ed in particolare di approvare specificamente, ai sensi e per gli effetti degli artt. 1341 e 1342 c.c., le seguenti clausole:
•
•
•
•
1 comma 5 (responsabilità per ritardo nelle comunicazioni)
2 comma 4 (parità di condizioni di vendita);
4 comma 2 (scadenza validità documenti);
5 comma 4 (validità probatoria delle registrazioni contabili del
Servizio);
• 6 comma 2 (riaddebito di operazioni invalide);
• 7 comma 3 (addebito all’esercente);
• 9 (estensione o limitazione validità dell’Accordo);
• 10 comma 3 (divieto di concedere in uso a terzi il POS);
• 10 comma 8 (esonero da responsabilità per il Servizio);
• 11 comma 2 e 9 delle Norme che regolano le vendite concluse
mediante tecniche di comunicazione a distanza o su Internet
(E-Commerce) - (risoluzione)
• 11 comma 3 (recesso);
• 12 (modifiche e/o integrazioni di condizioni e norme dell’Accordo);
• 13 (dichiarazioni e garanzie);
• 14 (foro esclusivo competente)
Luogo, Data
11
4 didi421
Servizi integrativi aggiuntivi disponibili
Norme che regolano le vendite concluse mediante tecniche di comunicazione a distanza o su Internet (E-Commerce)
(NB. non applicabile in caso di utilizzo di carte del Circuito UnionPay).
Ad integrazione e parziale modifica delle norme concernenti l’accordo di convenzionamento esercenti
(di seguito, “Accordo”) in essere tra il servizio Deutsche Bank S.p.A. (di seguito,“Servizio”) e
l’Esercente, limitatamente alle sole operazioni di vendita concluse mediante tecniche dicomunicazione
a distanza tra l’Esercente ed un soggetto (di seguito, “Titolare”) che indichi/comunichi quale mezzo di
pagamento una carta di credito (di seguito, “Carta”), il Servizio e l’Esercente convengono e stipulano
quanto in appresso
1) L’Esercente, nella conclusione e nelle esecuzioni delle transazioni, dovrà dare esatta e puntuale
esecuzione alle disposizioni contenute nel D. Lgs. n 206/2005 (Codice del consumo).
L’Esercente dovrà fornire al Titolare in modo chiaro e comprensibile e con ogni mezzo adeguato alla
tecnica di comunicazione a distanza impiegata, ai sensi dell’art. 52 del D. Lgs. n 206/2005, entro i
termini ivi indicati; e inviare al Titolare, ai sensi e per gli effetti dell’art. 53 del D. Lgs. n 206/2005 una
conferma dell’ordine da questo inoltratogli (di seguito, “Conferma”).
2) Il Servizio, ricevuto il flusso elettronico, procederà ad accreditare l’importo delle relative transazioni
sul conto corrente IBAN indicato dall’Esercente nell’Accordo, con data regolamento corrispondente
a
(in lettere:
) giorni lavorativi successivi
alla data di ricezione dello stesso flusso elettronico, e comunque non prima del secondo giorno
lavorativo successivo (obbligatoria la compilazione in caso di sottoscrizione del servizio aggiuntivo).
Resta inteso che, ove il flusso elettronico sia pervenuto incompleto e/o irregolare, il Servizio potrà
astenersi dall’accreditare all’Esercente l’importo delle relative transazioni. L’importo dell’accredito sarà
pari al totale delle transazioni dedotta la commissione concordata ed indicata nell’Accordo.
3) Ogni qualvolta il Titolare, relativamente ad una transazione che lo riguardi, faccia valere nei confronti
dell’Esercente, anche relativamente ad un solo bene e/o servizio ordinato, il diritto di recesso di cui
all’Art. 64 del D. Lgs. n 206/2005, ovvero ogni qualvolta l’Esercente accetti comunque dal Titolare
la restituzione anche di un solo bene e/o servizio ordinato, l’Esercente dovrà inoltrare al Servizio la
relativa nota di storno.
Una volta ricevuta la predetta nota, il Servizio provvederà ad accreditare al Titolare e, contestualmente
ad addebitare all’Esercente, l’importo ivi indicato.
4) Il Servizio, ai sensi e per gli effetti di cui all’art. 56, comma 2, del D. Lgs. n 206/2005 (Codice
del consumo), provvederà ad accreditare al Titolare e, contestualmente, ad addebitare all’Esercente
ogni importo che il Titolare stesso dimostri essere: a) un addebito eccedente il prezzo pattuito ed
indicato nella conferma inviatogli dall’Esercente; b) un addebito riveniente dall’uso fraudolento, da
parte dell’Esercente o di terzi della propria Carta.
5) All’Esercente certificato con i protocolli “Verified by VISA” e “Secure Code di MasterCard”
i pagamenti tramite Carte relativi agli acquisti effettuati on line sul proprio sito INTERNET saranno
garantiti da eventuali disconoscimenti di spesa effettuati dai Titolari delle suddette Carte.
L’Esercente si obbliga sin d’ora a riconoscere ed accettare eventuali limitazioni, relativamente
all’accettazione di alcuni BIN (Bank Identification Number), che gli venissero comunicate dal Servizio
per motivi di sicurezza o altro.
I predetti pagamenti non potranno essere garantiti da eventuali disconoscimenti di spesa effettuati
dai Titolari, nel caso in cui, per motivi tecnici non imputabili al Servizio, ma ai circuiti internazionali, le
operazioni di pagamento summenzionate non fossero correttamente certificate.
Il Servizio potrà in ogni caso addebitare l’Esercente dell’importo dell’ordine nel caso in cui l’ordine
stesso venga contestato dal Titolare per i seguenti motivi:
• difformità nella qualità o nella quantità dei prodotti o servizi ordinati
• difformità nell’importo addebitato
• merce difettosa
• merce non ricevuta
Detta garanzia non è prestata per alcune specifiche tipologie di Carte. In tali casi, in sede di
autorizzazione, viene inviato all’Esercente un avviso di transazione non sicura; l’Esercente può rifiutare
la transazione o accettarla comunque, fermo restando che, in quest’ultimo caso, è consapevole ed
accetta di non essere garantito a fronte di eventuali disconoscimenti della transazione effettuati dal
Titolare.
6) L’Esercente dovrà conservare, per il tempo previsto dalle vigenti disposizioni di legge e comunque
per almeno 13 (tredici) mesi i seguenti dati o documenti relativi a ciascuna transazione:
a) dati del Titolare (nome e cognome); azienda di appartenenza del Titolare (nell’ipotesi di Carte
aziendali); indirizzo completo di CAP, telefono, fax, e-mail del Titolare; b) importo e data dell’ordine; c)
numero e data dell’autorizzazione di cui all’art. 2; d) copia della conferma inviata al Titolare.
Qualora i beni e/o servizi ordinati debbano essere spediti e/o prestati a persona diversa dal Titolare
e/o ad un indirizzo diverso da quello indicato nell’ordine quale residenza e/o domicilio del Titolare,
l’Esercente dovrà conservare anche i seguenti dati relativi al destinatario di detti beni e/o servizi:a)
nome e cognome; b) indirizzo completo di CAP; c) e-mail (per servizi on-line).
Qualora lo ritenga opportuno e, in particolare, qualora gli importi accreditati all’Esercente siano
oggetto di contestazione, il Servizio potrà entro i termini di cui al 1° comma del presente articolo,
chiedere all’Esercente i dati e/o i documenti di cui sopra.
In tal caso, l’Esercente dovrà inoltrare al Servizio detti dati e/o documenti entro 7 giorni dalla ricezione
della richiesta inoltratagli stessa dal Servizio stesso.
Resta inteso fin d’ora che, in caso di mancata osservanza dei termini sopra indicati, il Servizio potrà
addebitare immediatamente all’Esercente quegli importi che siano oggetto di contestazioni.
7) Il Servizio avrà facoltà di sospendere le garanzie delle procedure certificate dei circuiti internazionali
al verificarsi di una o più delle seguenti circostanze in capo all’Esercente:
a) numero di dispute/contestazioni generate nel mese superiori a 100; b) percentuali di dispute
generate nel mese eccedenti il 2,50% del numero di ordini processati nel mese. La sospensione
determinerà l’immediata revoca dell’Accordo per l’Esercente
8) L’Esercente è consapevole dei rischi derivanti da transazioni senza la presenza fisica del Titolare
della Carta, sia che si tratti di transazioni illecite (non riconosciute dal legittimo Titolare ) che di
contestazioni /reclami effettuate dai Titolari.
9) L’Esercente si atterrà, tra l’altro, anche alle pattuizioni contenute nell’Allegato 3, con particolare
riferimento a quelle della sezione “Sicurezza dei pagamenti via Internet”. In caso di mancato rispetto
di queste pattuizioni il Servizio può dichiarare risolto l’Accordo ai sensi dell’ar.11.2 del medesimo.
10) Per tutto quanto non espressamente previsto e/o disciplinato vale quanto previsto nell’Accordo.
MERCHANT PROVIDER
Ragione Sociale
Telefono
Fax
Riferimento
e-mail risposte
e-mail tecnica
URL del sito dell’Esercente
Operatività per l’accettazione delle Carte di Credito in Multi-Valuta
(di seguito “Accordo”) in essere tra il servizio Deutsche Bank S.p.A. (di seguito “Banca”) e l’Esercente,
con riferimento alle operazioni di vendita concluse tra l’Esercente ed un soggetto (di seguito, “Titolare”)
che indichi/comunichi quale mezzo di pagamento una carta di pagamento (di seguito “Carta”) e che
intenda pagare in valuta diversa dall’Euro, la Banca e l’Esercente convengono quanto in appresso.
1) L’esercente che richiede l’installazione di una apparecchiatura POS denominata DCC (Dinamic
Currency Conversion) è consapevole ed accetta di offrire al Titolare la possibilità di scegliere se
effettuare il pagamento nella valuta della sua Carta oppure in Euro. Le valute abilitate verranno di volta
in volta comunicate dallo specifico servizio.
2) Il POS, abilitato all’operatività con valute estere, carica automaticamente i tassi di cambio per le
divise gestite.
3) Il POS riconosce la valuta associata alla carta strisciata/inserita e ne possiede il cambio aggiornato
alla data stessa della transazione, determina l’importo della transazione nella valuta della carta stessa
ed il display del POS visualizza i dati fondamentale della transazione (importo in Euro, tasso di cambio
di conversione tra Euro e divisa della Carta, importo espresso nella divisa di pagamento della Carta).
4) L’Esercente ha l’obbligo di offrire il servizio opzionale DCC al Titolare spiegando allo stesso che la
scelta della divisa di pagamento (euro o della Carta) è libera, e che gli estremi del pagamento (tasso di
cambio ed importo in divisa) sono quelli evidenziati nel display del POS. Quanto indicato al punto 4) è
obbligatorio e non può essere omesso.
5) Il Titolare sceglie la divisa di pagamento e l’Esercente conferma la scelta del Titolare sul POS,
confermando la transazione di Pagamento.
6) La copia per l’Esercente dello scontrino relativo alla transazione così prodotta dal POS deve essere
firmata dal Titolare e conservata dallo stesso per il periodo previsto nell’Accordo per i documenti
di vendita e le note di storno e, a seguito di richiesta da parte della Banca, dovrà essere inoltrato
a quest’ultima entro 7 giorni dalla relativa richiesta. Qualora esso non dovesse pervenire entro le
tempistiche indicate, l’Esercente autorizza l’addebito dell’importo riportato nella transazione.
7) La copia per il Titolare dello scontrino relativo alla transazione prodotta dal POS deve essere
consegnata al Titolare quale prova dell’avvenuto pagamento
8) La commissione applicata all’Esercente sarà quella concordata e riportata nell’Accordo
9) Per tutto quanto non espressamente previsto nella presente integrazione vale quanto previsto
nell’accordo
Servizio no show
Norme che regolano il servizio guaranteed reservation
Ad integrazione e parziale modifica delle norme concernenti l’adesione al Servizio Deutsche Bank S.p.A.
- Visa/CartaSì, MasterCard, (di seguito “Servizio”), che regolano i rapporti, attualmente in essere, tra la
Deutsche Bank S.p.A., (di seguito “Banca”) e l’Esercente, limitatamente ai servizi che quest’ultimo sarà a
prestare in forza d’una prenotazione confermata, (di seguito “Prenotazione Alberghiera”), tra Esercente e
persona, (di seguito “Titolare”), che sia a declinare gli estremi di una Carta di credito emessa nell’ambito
dei circuiti internazionali Visa e/o MasterCard, (di seguito “Carta”), la Banca e l’Esercente convengono e
stipulano quanto in appresso:
1) Ai sensi e per gli effetti di cui al presente accordo, sarà ritenuta valida unicamente quella Prenotazione
Alberghiera in relazione alla quale il Titolare abbia declinato gli estremi di una Carta, che non compaia
negli elenchi di quelle invalidate, elenchi che, predisposti dalla Banca sono da quest’ultima spediti
all’Esercente stesso.
2) In caso di Prenotazione Alberghiera conclusasi tramite telefono, l’Esercente dovrà richiedere al
titolare i seguenti dati: a) Numero e periodo di validità della Carta b) Nome e cognome e indirizzo del
Titolare della Carta c) Data di arrivo d) Periodo di permanenza in albergo e) Tipo di servizio prenotato.
Di contro, per parte sua, l’Esercente dovrà comunicare al Titolare, confermandoglieli per iscritto i dati
di cui in appresso: f) Costo del servizio prenotato; g) codice numerico identificativo della Prenotazione
Alberghiera; h) denominazione e indirizzo dell’albergo; i) termini di disdetta della Prenotazione
Alberghiera: più precisamente data e ora entro le quali la prenotazione può essere cancellata, senza
oneri per il Titolare, e modalità di inoltro della disdetta stessa. Tale termine non può comunque
eccedere le 72 ore (3 giorni) antecedenti la data prevista di arrivo per le prenotazioni effettuate entro
tale termine temporale. Per le prenotazioni effettuate dopo il 3° giorno che precede la data prevista
dell’arrivo il temine di cancellazione è fissato alle ore 18.00 del medesimo giorno previsto per l’arrivo.
3) In caso di Prenotazione Alberghiera conclusasi tramite telefax o lettera, l’Esercente dovrà prendere
nota dei dati di cui alle lettere a), b), c), d) ed e) del precedente art. 2, dati che gli saranno forniti dal
Titolare, e comunicare a quest’ultimo, per iscritto, i dati di cui alle lettere f), g), h) ed i) dello stesso
precedente art. 2.
4) La disdetta della Prenotazione Alberghiera da parte del Titolare, senza che ciò abbia conseguenze di
sorta nei suoi confronti, dovrà pervenire all’Esercente entro i termini temporali indicati dall’Esercente,
12 di 21
nel precedente art. 2 lettera i). Tali termini se differenti da quelli riportati nei successivi punti a) e b)
dovranno, ancorché comunicati dall’Esercente per iscritto, essere stati preventivamente accettati e
sottoscritti dal Titolare. In assenza di tale ultima indicazione: a) entro 72 ore dalla data indicata per
l’arrivo se la Prenotazione Alberghiera è stata effettuata prima del terzo giorno che precede la data
indicata per l’arrivo; b) entro le ore 18.00 dello stesso giorno indicato per l’arrivo se la Prenotazione
Alberghiera è stata effettuata dopo il terzo giorno che precede la data indicata per l’arrivo. Ove
all’Esercente pervenga disdetta della Prenotazione Alberghiera nei termini in precedenza indicati,
l’Esercente comunicherà al titolare, confermando per iscritto, se richiesto, di aver preso nota della
disdetta stessa. Siffatta comunicazione dovrà contenere i seguenti dati: a) nome e cognome del
titolare; b) il numero e il periodo di validità della Carta; c) il codice numerico identificativo della disdetta;
d) l’invito, volto al Titolare stesso affinché conservi il codice testé indicato sub lettera c), a salvaguardia
dei suoi diritti in eventuali controversie che dovessero insorgere.
5) Ove il Titolare non si presenti in albergo entro il termine indicato per l’arrivo e non abbia manifestato
disdetta nei termini di cui sub art. 4, l’Esercente dovrà comunque tenere la camera a disposizione fino
all’ora stabilita per il “check-out” del giorno successivo alla data indicata per l’arrivo. In siffatto caso
l’Esercente riporterà su di un documento di vendita Cartaceo i seguenti dati: a) Numero e periodo di
validità della Carta b) Nome e cognome del Titolare nonché denominazione e numero di codice di
associazione dell’Esercente c) Importo pari al costo del pernottamento per una notte comprensivo
delle tasse previste d) Numero della/e camera/e assegnata/e e) Data del giorno indicata per l’arrivo
f) Numero di autorizzazione che l’Esercente, qualunque sia l’ammontare della prestazione di alloggio
riservata al Titolare, dovrà ogniqualvolta richiedere alla Banca, a mezzo telefono o telefax. L’Esercente
dovrà altresì apporre sul documento di vendita, nello spazio riservato alla firma del Titolare, la dicitura
“NO SHOW” in stampatello. Al fine di ottenerne il pagamento, l’Esercente dovrà far pervenire al
Servizio, inseriti nell’apposita Busta di Deposito entro e non oltre 10 giorni dalla data indicata per
l’arrivo, gli originali dei documenti di vendita. Qualora l’Esercente, in possesso di terminale POS,
abbia preventivamente ricevuto dal Servizio l’autorizzazione alla digitazione manuale dei dati, dovrà
unicamente trascrivere in stampatello, nello spazio riservato alla firma del Titolare sullo scontrino
rilasciato dal terminale, la dicitura “NO SHOW”.
6) Ove il Titolare si presenti in albergo oltre il termine indicato per l’arrivo – ma comunque entro l’ora
stabilita per il check-out del giorno successivo - e l’alloggio oggetto della Prenotazione Alberghiera,
per qualsiasi motivo, non risultasse disponibile, l’Esercente dovrà provvedere in modo che al Titolare
sia trovata una diversa sistemazione, eventualmente anche presso altro albergo, ubicato nella stessa
piazza, appartenente alla medesima categoria e con prestazioni equivalenti a quelle fornite dall’Esercente
stesso, a carico del quale saranno pure le spese di trasporto dall’albergo dell’Esercente a quello di nuova
collocazione.Ricorrendo l’ipotesi qui descritta sub art. 6, primo comma, l’Esercente dovrà altresì:
• Consentire al Titolare di effettuare, gratuitamente, una comunicazione telefonica, al massimo di
minuti tre, volta ad informare terzi soggetti circa l’ubicazione del nuovo alloggio;
• Trasmettere al Titolare, al nuovo alloggio, ogni messaggio e/o chiamata telefonica che fossero a
pervenire, a suo nome presso l’indirizzo dell’Esercente. Nessuna maggiorazione di spesa, che sia
conseguente alla diversa sistemazione resasi necessaria ai sensi del presente articolo, potrà essere
posta a carico del titolare.
7) L’Esercente si impegna, ispirando la sua condotta alla correttezza commerciale d’uso, a definire
direttamente con il Titolare qualsiasi pretesa o reclamo che quest’ultimo fosse eventualmente a
sollevare in ordine a carenze o difformità riscontrate nelle prestazioni oggetto della prenotazione
alberghiera. L’Esercente riconoscendo che la Banca rimane comunque estranea a qualsiasi
contestazione o controversia in ordine ai costi dei servizi forniti, dichiara, sin d’ora, di accettare gli
addebiti che la Banca fosse ad operare sul proprio conto corrente intrattenuto presso la Banca stessa
o presso altro Istituto di Credito aderente al Servizio, a motivo di un reclamo sollevato, nel senso
precedentemente indicato, dal Titolare. Resta inoltre inteso che la Banca rimane estranea a qualsiasi
contestazione venga mossa dal Titolare in ordine al disconoscimento della Prenotazione Alberghiera
e/o alla cancellazione della stessa; pertanto l’Esercente dichiara, sin d’ora, di accettare gli eventuali
addebiti che verranno effettuati nei suoi confronti dalla Banca se derivanti da operazioni effettuate
senza la completa e totale osservanza alle disposizioni del presente accordo.
8) La Banca ha facoltà di apportare modifiche e/o integrazioni al presente accordo mediante
comunicazione scritta all’Esercente. Tali modifiche e/o integrazioni si considerano immediatamente
ed automaticamente accettate dall’Esercente, salvo che questi notifichi alla Banca, a mezzo lettera
raccomandata, il proprio dissenso non oltre il termine di dieci giorni dalla ricezione della comunicazione.
In caso di recesso restano naturalmente ferme tutte le obbligazioni sorte in dipendenza dell’accordo.
9) Per quanto non espressamente previsto nel presente accordo si rimanda ai contenuti normativi
concernenti l’adesione al Servizio attualmente vigenti tra le parti.
Norme che regolano le vendite per corrispondenza
(di seguito, “Accordo”) in essere tra il servizio Deutsche Bank S.p.A. (di seguito, “Servizio”) e
l’Esercente, limitatamente alle sole operazioni di vendita per corrispondenza tra l’Esercente ed un
soggetto (di seguito, “Titolare”) che indichi/comunichi quale mezzo di pagamento una carta di credito
(di seguito, “Carta”), il Servizio e l’Esercente convengono e stipulano quanto in appresso:
1) L’Esercente nello svolgimento della propria attività imprenditoriale si impegna a dare esatta e
puntuale esecuzione alle disposizioni contenute nel D.Lgs. n 206/2005 (Codice del consumo) che in
tema di contratti negoziati fuori dei locali commerciali impone, in particolare, l’obbligo d’una chiara
informazione, ove applicabile, volta ad illustrare al futuro acquirente il diritto di recesso allo stesso
spettante ed esercitabile sia in presenza di un contratto già concluso, che del mero inoltro della
proposta contrattuale.
2) L’Esercente dovrà controllare che la nota d’ordine inoltratagli dal Titolare risulti da quest’ultimo
debitamente sottoscritta e completata in ogni sua parte.
3) L’Esercente, sulla scorta delle indicazioni contenute nella nota d’ordine, dovrà riportare su di un
modulo all’uopo predisposto (di seguito, “Documento di vendita”), i seguenti dati: a) numero e validità
della Carta; b) nome e cognome del Titolare; c) denominazione e numero di codice dell’Esercente; d)
importo e data come indicato dal Titolare nella nota d’ordine; f) numero dell’autorizzazione rilasciata
dal Servizio;
4) Tramite apposito terminale POS fornitogli dal Servizio potrà inserire i dati della Carta comprensivo
del CVV/CV2, importo della transazione e quanto altro verrà concordato con il Servizio.
5) Il Servizio potrà richiedere in qualsiasi momento all’Esercente l’esibizione dei Documenti di vendita
relativi alle transazioni effettuate, che dovranno pervenire entro 10 giorni dalla richiesta.
6) Il Servizio, ricevuto il flusso elettronico, procederà ad accreditare l’importo delle relative transazioni
sul conto corrente IBAN indicato dall’Esercente nell’Accordo, con data regolamento corrispondente
a
(in lettere:
) giorni lavorativi successivi
alla data di ricezione dello stesso flusso elettronico, e comunque non prima del secondo giorno
lavorativo successivo (obbligatoria la compilazione in caso di sottoscrizione del servizio aggiuntivo).
Resta inteso che, ove il flusso elettronico sia pervenuto incompleto e/o irregolare, il Servizio potrà
astenersi dall’accreditare all’Esercente l’importo delle relative transazioni. L’importo dell’accredito sarà
pari al totale delle transazioni dedotta la commissione concordata ed indicata nell’Accordo.
7) L’importo dell’accredito sarà pari al totale delle transazioni dedotta la commissione concordata ed
indicata nell’Accordo.
8) Il Servizio potrà respingere i Documenti di vendita che risultino incompleti od irregolari e, ove i detti
Documenti dovessero pervenire al Servizio oltre il termine indicato al precedente punto 5, il Servizio
si riserva di sottoporre. senza che ciò possa costituire assunzione di impegno alcuno da parte sua,
l’operazione di vendita a Visa e/o MasterCard per ottenere il nulla osta ad accreditare l’Esercente.
9) L’Esercente qualora accetti dal Titolare la restituzione della merce oltre i termini impostigli D.
Lgs. N 206/2005, dovrà redigere nota di storno da inoltrare al Servizio, la quale, una volta ricevutala,
provvederà ad accreditare l’importo ivi indicato al Titolare, e contestualmente ad addebitare il conto
corrente dell’Esercente al netto della commissione prevista dal punto 7. All’Esercente è fatto divieto di
regolare in altra maniera la restituzione della merce.
10) Con riguardo alla vendita effettuata, l’Esercente conserverà la relativa documentazione (nota
d’ordine, bolla di consegna, etc) per il tempo previsto dalle vigenti disposizioni di legge.
11) L’Esercente è consapevole dei rischi derivanti da transazioni senza la presenza fisica del Titolare
della Carta, sia che si tratti di transazioni illecite (non riconosciute dal legittimo Titolare) che di
contestazioni /reclami effettuate dai Titolari. Per cui L’Esercente accetta, sottoscrivendo l’accordo, che
DB possa addebitare, senza alcun preavviso, il conto corrente indicato, qualora vengano evidenziate le
operazioni di contestazione sopradescritte.
12) Per tutto quanto non espressamente previsto e/o disciplinato nella presente integrazione vale
quanto riportato nell’Accordo.
Contratto per autonoleggi
(di seguito, “Accordo”) in essere tra il servizio Deutsche Bank S.p.A. (di seguito, “Banca”) e l’Esercente,
limitatamente ai soli contratti di noleggio di autoveicoli conclusi tra l’Esercente ed un soggetto (di
seguito, “Titolare”) che utilizzi quale mezzo di pagamento una carta di credito (di seguito, “Carta”), la
Banca e l’Esercente convengono e stipulano quanto in appresso.
1) Qualora un Titolare desideri utilizzare la Carta quale mezzo di pagamento per noleggiare un veicolo,
l’Esercente dovrà ottenere l’autorizzazione per l’intero importo stimato dell’addebito.
2) L’addebito del noleggio stimato sarà determinato secondo le normali tariffe praticate dall’Esercente,
tenuto conto della durata del noleggio prenotato dal Titolare.
3) L’Esercente non dovrà fornire una stima eccessiva di tale ammontare e non dovrà includere in
esso importi supplementari per eventuali danni al veicolo, furto e per tutto quanto non contemplato al
momento della prenotazione.
4) Qualora l’Esercente non ottenga l’autorizzazione per l’addebito del noleggio stimato non potrà
inoltrare la transazione.
5) Per ogni transazione relativa ad importi dovuti per danni, multe, pedaggi, l’Esercente dovrà ottenere
l’autorizzazione per mezzo della relativa autorizzazione sottoscritta dal Titolare e relativa autorizzazione
rilasciata dalla Banca per l’importo previsto.
6) Gli estremi della Carta dovranno essere riportati sull’apposito documento di vendita.
7) La transazione di cui al punto 5 dovrà pervenire alla Banca entro e non oltre 30 giorni dal verificarsi
dell’evento; in caso contrario, la Banca non procederà al relativo pagamento.
8) Per tutto quanto non espressamente previsto e/o disciplinato nella presente integrazione vale
quanto riportato nell’Accordo.
ADESIONE AI SERVIZI AGGIUNTIVI SCELTI DALL’ESERCENTE
Norme che regolano le vendite concluse mediante tecniche di
comunicazione a distanza o su Internet (E-Commerce)
(NB. non applicabile in caso di utilizzo di carte del Circuito UnionPay)
Selezionare con una crocetta, la casella corrispondente ai servizi aggiuntivi desiderati
Contratto per autonoleggi
Luogo, Data
13 di 21
Allegato 1
Elenco Titolari Effettivi Deutsche Bank
Gruppo
Ragione sociale
AGENTE
Codice Nome
A i sensi dell’art. 21 del D.Lgs. 231/07 e consapevole delle sanzioni previste, si dichiara, per quanto attiene al titolare effettivo, come definito all’art. 1, c. 2, lett. u) del D.Lgs.
231/07, quanto segue:
Il/i titolare/i effettivo/i è/sono:
1
Cognome
Sesso M Nome
F
Codice Fiscale
Nato/a il
a
Indirizzo
Prov.
Nazione
N.
CAP
Prov.
N. documento
Tipo documento
Ente di rilascio
Prov.
Data di rilascio
Nazione
2
Cognome
Sesso M Nome
F
Codice Fiscale
Nato/a il
a
Indirizzo
Prov.
Nazione
N.
CAP
Prov.
N. documento
Tipo documento
Ente di rilascio
Prov.
Data di rilascio
Nazione
3
Cognome
Sesso M Nome
F
Codice Fiscale
Nato/a il
a
Indirizzo
Prov.
Nazione
N.
CAP
Prov.
N. documento
Tipo documento
Ente di rilascio
Prov.
Data di rilascio
Nazione
4
Cognome
Sesso M Nome
F
Codice Fiscale
Nato/a il
a
Indirizzo
Prov.
Nazione
N.
CAP
Prov.
N. documento
Tipo documento
Ente di rilascio
Prov.
Data di rilascio
14 di 21
Nazione
5
Cognome
Sesso M Nome
F
Codice Fiscale
Nato/a il
a
Indirizzo
Prov.
Nazione
N.
CAP
Prov.
N. documento
Tipo documento
Ente di rilascio
Prov.
Data di rilascio
Nazione
6
Cognome
Sesso M Nome
F
Codice Fiscale
Nato/a il
a
Indirizzo
Prov.
Nazione
N.
CAP
Prov.
N. documento
Tipo documento
Ente di rilascio
Prov.
Data di rilascio
Nazione
7
Cognome
Sesso M Nome
F
Codice Fiscale
Nato/a il
a
Indirizzo
Prov.
Nazione
N.
CAP
Prov.
N. documento
Tipo documento
Ente di rilascio
Prov.
Data di rilascio
Nazione
oppure:
Non rileva titolare effettivo.
Luogo, Data
15 di 21
Timbro e firma del CLIENTE ovvero del RESPONSABILE della relazione
Allegato 2
Scheda Servizi
Codice Società (1)
Insegna
Indirizzo: Via/Piazza
Numero civico
Cap
Località
Prov.
E-mail
Telefono
Fax
ADESIONE AL SERVIZIO MOBILE POS
Numero di Mobile POS richiesti
Servizi da attivare sul POS (in caso di POS tradizionale)
Tipologia di POS (1)
Servizi da attivare sul POS:
Note:
Note:
Note:
Matrice dei principali servizi disponibili
MANCE
ECR
REFERRAL
PREAUTOR.
DCC
PIN-PAD
CONTACTLESS
Mance
SI
NO
SI
SI
NO
SI
SI
ECR Application
NO
SI
SI
NO
NO
SI
SI
Referral
SI
SI
SI
SI
NO
SI
SI
Preautorizzazione
SI
NO
SI
SI
NO
SI
SI
DCC
NO
NO
NO
NO
SI
NO
SI
Pin-Pad
SI
SI
SI
SI
NO
SI
SI
ContactLess
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
LEGENDA:
16 di 21
SI
FUNZIONI ATTIVABILI
CONTEMPORANEAMENTE
NO
FUNZIONI NON ATTIVABILI
CONTEMPORANEAMENTE
Mance
La funzione consente, previa digitazione sul POS di due importi separati (importo del bene/servizio acquistato e importo della mancia), di
processare tali importi con un’unica transazione di pagamento. Non ci sono limiti di importo come in precedenza ed e on-line. Si passa la Carta,
si digita l’importo della spesa, viene richiesto l’importo della mancia, sullo scontrino compaiono entrambi gli importi. La funzione Mance non
viene richiamata da alcun comando ma e sempre abbinata ad ogni transazione.
ECR Application
E la possibilità di integrare il POS alle casse tramite un cavo, dipende dal modello delle casse. Prima dell’istallazione e richiesto un contatto
telefonico fra l’esercente e il gestore del terminale per identificare la tipologia di connettore, e per verificare la compatibilità dei software con i
servizi da attivare.
Referral
Funzionalità di autorizzazione telefonica vocale o tramite risponditore automatico a discrezione dell’acquirer mediante un codice di risposta
inviato al POS (chiamando la compagnia). L’operazione può rimanere in sospeso fino a notifica, tuttavia il terminale POS non tiene occupata la
linea pertanto può essere utilizzato anche per altre operazioni.
Preautorizzazione
Preautorizzazioni (Car Rental/Distintivi per alberghi). La funzione consente al Cliente di differire la contabilizzazione di un’operazione autorizzata
precedentemente, e di contabilizzare importi diversi da quelli precedentemente autorizzati. Fino a un massimo del 15% con contabilizzazione
entro un massimo di 7 giorni.
DCC
La funzione consente al Cliente di accettare pagamenti da Titolari di Carte non appartenenti all’Area Euro, applicando immediatamente la
conversione di valuta. Il servizio DCC e valido per tutte le valute previste dall’accordo commerciale. Altri servizi attivabili contemporaneamente
al DCC sono erogati esclusivamente in Euro.
Pin-Pad
Possibilità di collegare al terminale una PIN-PAD, tastiera per la digitazione del codice PIN, separata; ad esempio nel caso di sportelli postali,
o di tabaccherie in cui la cassa e fisicamente separata da barriere (vetro) rispetto al cliente. Il servizio PIN-PAD non e attivabile con le soluzioni
GPRS e CORDLESS.
ContactLess
La tecnologia contactless permette di effettuare pagamenti fino a 25 euro accostando la carta all’apposito lettore collegato o integrato al POS,
senza necessità di firma, digitazione del codice PIN ed emissione di ricevute di pagamento.
Tipologia di POS
Desktop
Terminale connesso alla linea commutata (primaria e back up) ed all’alimentazione elettrica. È la soluzione standard, la più diffusa.
Desktop GPRS
Terminale connesso in GPRS, eventuale back up su linea commutata ed alimentazione elettrica da rete. Sfrutta la connessione ed i costi GPRS
ed un back up su rete fissa.
Ethernet
Terminale che NON utilizza una normale connessione telefonica (eventualmente sfruttabile per il back-up) ma si connette al Gestore Terminali
tramite una rete con standard IP (Internet Protocol).
Ethernet GPRS
Terminale che non utilizza una normale connessione telefonica ma si connette al Gestore Terminali tramite una rete con standard IP (Internet
Protocol), con back up in GPRS.
Ethernet Cordless
Terminale connesso tramite rete con standard IP (Internet Protocol) ed all’alimentazione elettrica da rete, con apparecchio per il pagamento
trasportabile senza fili entro l’area di copertura del segnale con la base (dipendente dalla configurazione dell’esercizio).
Cordless
Terminale connesso tramite una base alla linea commutata (primaria e back up) ed all’alimentazione elettrica da
rete, con apparecchio per il pagamento trasportabile senza fili entro l’area di copertura del segnale con la base
(dipendente dalla configurazione dell’esercizio).
GSM / GPRS
Terminale connesso in GSM/GPRS, eventuale back up su GSM ed alimentazione a batteria.
MOBILE POS
Terminale per pagamenti in mobilità che, collegato via Bluetooth a smartphone o tablet, gestisce tramite un’apposita App dedicata, tutte
le transazioni effettuate con carte di pagamento a chip, banda o con modalità contactless, contrassegnate dai marchi VISA, MasterCard e
PagoBANCOMAT.
17 di 21
Allegato 3
Convenzionamento Esercenti Deutsche Bank
Standard PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standards)
Sicurezza delle carte di pagamento
Lo standard PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) è stato creato con l’intento di migliorare il livello di garanzia offerto nella gestione di
transazioni elettroniche e delle informazioni ad esse correlate.
La conformità a tale standard, che impone requisiti di sicurezza (policy, regole, procedure, architetture di rete, progettazione di software ed altre misure
protettive) a commercianti e a tutte le società che gestiscono le informazioni relative alle carte di credito, richiede un insieme di adempimenti differenziati in
funzione del volume delle operazioni trattate, riassumibili in sei obiettivi:
Lo standard PCI Data Security: 6 obbiettivi e 12 requisiti
Installare e gestire un firewall per protezione dei dati.
Costruire e mantenere una rete sicura
Non utilizzare impostazioni di default.
Proteggere i dati archiviati.
Proteggere i dati dei titolari
Crittografare la trasmissione dei dati sensibili dei titolari nei network pubblici.
Implementare un programma di
gestione delle vulnerabilità (vulnerability
management)
Utilizzare e aggiornare regolarmente un software antivirus.
Sviluppo e gestione di sistemi e applicazioni sicure.
Utilizzare l’accesso ai dati dei titolari solo per effettiva necessità.
Introdurre misure forti di controllo
degli accessi
Assegnare un identificativo unico a chiunque effettui l’accesso ai sistemi informatici.
Limitare l’acceso fisico ai dati dei titolari.
Provvedere regolarmente al monitoring
e al testing della rete
Mantenere una policy per la sicurezza
delle informazioni
Tenere sotto controllo e tenere traccia di tutti gli accessi alle risorse di rete e ai dati dei titolari.
Eseguire regolarmente dei test su sistemi di sicurezza e processi.
Creare e mantenere una policy aziendale che abbia come oggetto la sicurezza delle
informazioni.
Nota Bene: fatta eccezione per l’obbligo di non memorizzare o trascrivere i dati carta del titolare secondo quanto indicato dalla tabella allegata (PAN, data di
scadenza, codici di sicurezza (CVV, PVV, ecc…) ed in generale tutti i dati contenuti dalla banda magnetica o dal Chip della carta), sono esclusi dal programma di
compliance gli esercenti dotati di terminali POS conformi agli standard nazionali e internazionali per i sistemi di pagamento, quali EMV per l’accettazione di carte
a microcircuito, PCI-PED (PIN ENTRY DEVICE per il PIN on-line e off-line) per la sicurezza logica e fisica e CoGeBan-PM per le applicazioni di pagamento nazionali.
In qualità di acquirer Deutsche Bank è tenuta a far applicare le norme previste dai Circuiti Internazionali ai propri merchant. Il mancato rispetto dei requisiti di
sicurezza comporta l’applicazione delle penali definite dai Circuiti Internazionali, che vanno da un minimo di € 25.000 ad un massimo di € 750.000.
Sicurezza dei pagamenti via Internet
In ottemperanza agli “Orientamenti in materia di sicurezza dei pagamenti via internet adottati dall’Autorità Bancaria Europea (EBA)” del 19 dicembre 2014,
Deutsche Bank (il “Servizio”) preferisce che l’Esercente che operi con pagamenti online non conservi i dati sensibili relativi ai pagamenti. L’Esercente che,
invece, decide di gestire, ossia conservare, trattare o trasmettere dati sensibili relativi ai pagamenti, è tenuto a predisporre le misure necessarie per proteggere
i dati, al fine pure di evitare il furto di tali dati attraverso i propri sistemi, e ad avere adeguati processi in essere a supporto della tracciabilità di accessi in lettura
e modifica. A tal proposito l’Esercente adotterà misure di sicurezza anche in linea con i richiamati Orientamenti adottati dall’Autorità Bancaria Europea (EBA)
[punto 4, da 4.1. a 4.7].”
Nello specifico, è bene precisare che il Servizio prevede due diverse modalità tecniche per la gestione dei pagamenti e-commerce:
a) Tramite reindirizzamento del buyer sulla pagina di pagamento sicura “IPG - Internet Payment Gateway” implementata dal gestore terminali del Servizio
stesso. In tal caso l’Esercente prende atto che il Servizio tramite la nuova piattaforma IPG del Consorzio Triveneto, stabilisce il limite temporale entro cui
terminare le sessioni dei servizi di pagamento online inattive, fissando come default un tempo di circa 30 minuti.
b) Tramite acquisizione dei dati carta sul proprio sito e successivo invio della richiesta di autorizzazione, in modalità server to server, a IPG. In tal caso L’Esercente,
è tenuto a separare in modo chiaro i processi relativi ai pagamenti da quelli inerenti al negozio online (per esempio reindirizzando il cliente ed aprendo una
finestra separata per il pagamento online). L’Esercente garantisce il limite temporale entro cui disattivare la propria sessione dei servizi di pagamento online,
fissando come default un tempo di circa 30 minuti.
L’Esercente è obbligato a cooperare con il Servizio e con gli organismi e le autorità previste dalla legge, qualora si verificassero gravi incidenti relativi alla
sicurezza dei pagamenti.
L’Esercente adotta protocolli di comunicazione sicura, garantendo corretta autenticazione bilaterale (Rif. Orientamenti adottati da EBA punto 7.9).
In modo simile a quanto fa il Servizio, l’Esercente utilizzerà soluzioni che permettano di eseguire l’autenticazione forte del titolare di carta per le transazioni via
internet tramite il protocollo 3D Secure.
Il Servizio si riserva la facoltà di controllare se l’Esercente si conformi a quanto sopra indicato in osservanza agli Orientamenti adottati dall’Autorità Bancaria
Europea (EBA), contestandogli le eventuali mancanze. In questo caso il Servizio si riserva il diritto di risolvere l’Accordo come sopra precisato.
18 di 21
Allegato 4
Contratto Servizi Distintivi per Alberghi Deutsche Bank
Ad integrazione e parziale modifica delle norme concernenti l’accordo di convenzionamento esercenti (di seguito, “Accordo”) in essere tra il servizio Deutsche Bank S.p.A. (di
seguito, “Banca”) e
Codice Società (1)
Gruppo
Ragione sociale
Insegna
Indirizzo: Via
N. Civico
CAP
Località
(di seguito l’“Esercente”), limitatamente ai servizi che quest’ultimo sarà a prestare in forza di una prenotazione alberghiera effettuata da un soggetto (di seguito, “Titolare”) che
indichi/comunichi quale mezzo di pagamento una carta di credito (di seguito, “Carta”), la Banca e l’Esercente convengono e stipulano quanto in appresso.
REGOLE GENERALI
1) Sono escluse dai servizi di cui al presente Accordo le carte ad esclusivo utilizzo elettronico (VISA Electron, VPay, Maestro); l’Esercente si impegna quindi a verificare
preventivamente che la Carta di cui vengono forniti gli estremi non appartenga a tali tipologie. In caso contrario, l’Esercente dichiara sin d’ora di accettare il riaddebito che dovesse
rendersi necessario a fronte dell’impropria negoziazione dei suddetti servizi.
2) L’Esercente si impegna sin d’ora, ispirando la sua condotta alla correttezza commerciale d’uso, a definire direttamente col Titolare qualsiasi pretesa o reclamo che quest’ultimo
dovesse avanzare in relazione alla prestazione alberghiera. L’Esercente, riconoscendo che la Banca rimane comunque estranea a qualsiasi contestazione o controversia relativa alla
erogazione dei servizi oggetto del presente Accordo, dichiara sin d’ora d’accettare gli addebiti che la Banca fosse ad operare a valere sul conto corrente dell’Esercente stesso, in
conseguenza d’un reclamo sollevato dal Titolare, secondo le norme previste dai circuiti per regolare la materia dispute.
3) L’Esercente dovrà conservare tutta la documentazione di seguito citata per almeno 13 mesi dal momento della transazione.
4) L’Esercente che non si attenga, in tutto o in parte, alle prescrizioni emanate per regolare i servizi di cui al presente Accordo, dichiara sin d’ora di accettare gli eventuali addebiti
che verranno effettuati nei suoi confronti dalla Banca.
5) La Banca si riserva la facoltà di apportare modifiche e/o integrazioni al presente accordo mediante comunicazione scritta all’Esercente. Tali modifiche e/o integrazioni si
considerano automaticamente ed automaticamente accettate dall’Esercente, salvo che quest’ultimo notifichi alla Banca, a mezzo raccomandata A/R, indirizzata a: Deutsche
Bank SpA PBCS Banking Services - Centro Processing DB Easy - Acquiring DB2b 2° piano - Piazza del Calendario 3, 20126 Milano, entro 15 giorni dal ricevimento della predetta
comunicazione il proprio recesso dal presente Accordo. In caso di recesso, restano naturalmente ferme tutte le obbligazioni sorte in pendenza del presente Accordo.
ADVANCE DEPOSIT SERVICE
1) L’“advance deposit service” consente al Titolare di una Carta di prenotare soggiorni, pagando un anticipo (o caparra) tramite la Carta a garanzia della prenotazione. Il pagamento
dell’anticipo avviene anche senza la presenza fisica del Titolare presso l’Esercente. In caso di mancata presentazione del Titolare entro il termine indicato per l’arrivo, o in caso di
cancellazione della prenotazione oltre i termini comunicati dall’albergo, l’Esercente avrà il diritto di trattenere l’anticipo pagato dal Titolare.
2) In presenza di una richiesta di prenotazione, l’Esercente dovrà richiedere al Titolare i seguenti dati: a) numero e periodo di validità della Carta; b) nominativo del Titolare come
indicato sulla Carta; c) indirizzo per l’invio della documentazione, recapito telefonico ed e-mail (se possibile); d) data prevista di arrivo, durata del soggiorno e tipo di sistemazione; e)
numero di persone e dati dell’intestatario della prenotazione (ove diverso dal Titolare della Carta). Poiché il dato CVV2/CVC2 è necessario solo per POS con pagina di cassa integrata
e la raccolta su supporto cartaceo di questa informazione è contraria alle disposizioni PCI DSS, il dato dovrà essere richiesto solo telefonicamente ed immediatamente distrutto
dopo aver proceduto all’autorizzazione. La violazione a tale procedura comporta una responsabilità diretta dell’Esercente in materia d’abuso del dato CVV2/CVC2, violazione di cui
sarebbe finanziariamente chiamato a rispondere in caso di sanzioni da parte dei circuiti.
Qualora l’interlocutore non sia il Titolare bensì un intermediario, il rapporto sarà in ogni caso da intendersi tra Titolare e l’Esercente e quindi l’Esercente dovrà sempre richiedere
tutti i dati del Titolare della Carta.
3) Per parte sua, l’Esercente dovrà inviare al Titolare, entro 3 giorni dalla richiesta di prenotazione, una comunicazione scritta, redatta in lingua Italiana ed Inglese, recante i
seguenti dati: a) importo previsto per l’intero soggiorno e importo dell’anticipo (che non potrà essere superiore all’importo complessivo del soggiorno e, comunque, non superiore
all’importo previsto per 14 notti); b) data prevista di arrivo in albergo; c) denominazione ed indirizzo esatto dell’albergo; d) informazione che l’albergo ha l’obbligo di mantenere
la prenotazione per la sistemazione richiesta per il numero di notti pagate; d) codice identificativo della prenotazione; e) termini di disdetta della prenotazione; più precisamente,
data e ora entro la quale la prenotazione può essere cancellata senza addebito, o con addebito parziale, per il Titolare e modalità di inoltro della disdetta stessa; f) informazione
che l’anticipo o parte di esso (indicandone l’esatto ammontare) verrà trattenuto dall’Esercente qualora il Titolare non si sia presentato o abbia effettuato la cancellazione della
prenotazione oltre i termini o con modalità differenti da quanto indicato dall’Esercente stesso; g) richiesta al Titolare di restituire all’albergo la comunicazione in oggetto sottoscritta
per accettazione di tutte le condizioni in essa contenute. La comunicazione dovrà essere inoltrata dall’Esercente al Titolare via fax o e-mail e comunque in modo che possa essere
sempre provata l’avvenuta trasmissione/ricezione. Qualora il Titolare lo richieda, la comunicazione dovrà essere inviata via posta raccomandata a/r.
4) L’Esercente dovrà inoltre compilare un ordine di pagamento Deutsche Bank S.p.A. utilizzando il “Documento di Vendita”, o produrre il documento scontrino POS laddove il POS
sia abilitato alla manualità, che riporti: a) importo della transazione (anticipo/caparra); b) numero e periodo di validità della Carta; c) codice autorizzazione; d) indicazione dei dati
dell’albergo; e) dicitura “advanced deposit” nello spazio riservato alla firma del Titolare, in sostituzione della stessa; f) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta. L’Esercente
che compilerà il “Documento di Vendita” completo dei dati su indicati, lo dovrà inviare, entro 3 giorni dalla conferma della prenotazione, a mezzo posta, a Deutsche Bank S.p.A.,
Ufficio Controllo Dati / Deutsche Bank S.p.A. Gruppo Deutsche Bank Luogo e data Timbro della società e/o ditta e firma del legale rappresentante e/o del titolare in Corso Sempione,
55 - I - 20145 Milano o via fax ai numeri da quest’ultima comunicati. L’Esercente dovrà poi inviare al Titolare, entro 3 giorni lavorativi dalla data della transazione, copia dell’ordine
di pagamento o dello scontrino compilato con tutti i dati indicati in precedenza.
5) L’Esercente è tenuto a mantenere a disposizione del Titolare la camera prenotata per il numero di notti pagate anticipatamente anche qualora il Titolare si presenti in ritardo
rispetto al termine indicato per l’arrivo, fino alla concorrenza del massimo previsto (14 notti) ed addebitato. In caso di prenotazione accettata in overbooking, l’Esercente dovrà
comunque proporre e fornire al Titolare: (i) una sistemazione analoga a quella per cui è avvenuta la prenotazione, facendosi carico dell’importo relativo al numero di notti
corrispondenti all’importo dell’anticipo; (ii) l’eventuale trasporto giornaliero da e verso la nuova sistemazione; (iii) la possibilità di effettuare 2 telefonate da 3 minuti volta ad
informare soggetti terzi circa l’ubicazione della nuova sistemazione e (iv) l’invio degli eventuali messaggi presso la nuova sistemazione. Qualora il Titolare non accetti la sistemazione
alternativa proposta dall’Esercente, quest’ultimo dovrà rimborsare al Titolare l’intero importo della prenotazione, mediante la procedura di riaccredito descritta al punto 6.
6) L’Esercente è tenuto ad accettare le cancellazioni delle prenotazioni pervenute entro i termini e con le modalità indicate al Titolare, all’atto della prenotazione, nella comunicazione
di cui al punto 3 che precede. In tali casi l’Esercente dovrà inviare al Titolare una comunicazione scritta, redatta in lingua Italiana ed Inglese, indicando: a) conferma dell’avvenuta
cancellazione della prenotazione e conferma che il riaccredito di quanto spettante al Titolare è in corso di elaborazione; b) codice cancellazione. L’Esercente dovrà inoltre predisporre
una comunicazione in cui richiede lo storno della transazione a favore del Titolare per l’importo precedentemente incassato. Detta comunicazione – da inviarsi, a mezzo posta,
a Deutsche Bank S.p.A., Ufficio Help Desk Amministrazione / CartaSì in Corso Sempione, 55 - I - 20145 Milano o via fax, ai numeri da quest’ultima comunicati – dovrà riportare
i seguenti dati: a) importo da riaccreditare al Titolare; b) numero e periodo di validità della Carta; c) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta; d) codice cancellazione;
e) indicazione dei dati dell’albergo; f) codice dell’Esercente; g) dicitura “advanced deposit” nello spazio riservato alla firma del Titolare, in sostituzione della stessa; h) causale
“Riaccredito per cancellazione”.
19 di 21
PRIORITY CHECK OUT SERVICE E DELAYED AND AMENDED CHARGE
1) Il “Priority check out service” consente al Titolare di una Carta che abbia sottoscritto un’apposita autorizzazione di evitare le procedure di check out al momento della partenza
dall’albergo. In tal caso il conto verrà addebitato sulla Carta del Titolare dopo la sua partenza e la documentazione verrà spedita all’indirizzo indicato dal Titolare stesso. Il “Delayed
and amended charge” consente all’Esercente di addebitare al Titolare che abbia sottoscritto un’apposita autorizzazione l’importo relativo a spese non note al momento del check
out relative a servizi usufruiti o danni arrecati da Titolare durante la sua permanenza nell’albergo.
2) La Carta dovrà essere presentata al momento della sottoscrizione dell’autorizzazione (durante il check in) affinché il Titolare stesso presti così contemporaneamente il suo
consenso agli specifici servizi: (i) di “priority check out” per i servizi previsti e preautorizzati e/o (ii) di “delayed and amended charge” per servizi e beni aggiuntivi usufruiti al di
fuori di quelli già preautorizzati, nonchè per addebiti relativi ad eventuali danni arrecati dal titolare durante il suo soggiorno e riscontrati successivamente alla sua partenza. La
specifica autorizzazione scritta predisposta dall’albergo, redatta in lingua Italiana ed Inglese, dovrà espressamente prevedere nelle condizioni: a) l’autorizzazione riconosciuta
all’albergo ad addebitare sulla Carta del Titolare tutte le spese sostenute durante il soggiorno nel caso in cui questi lasci l’albergo senza effettuare il check-out (priority check out);
b) il riconoscimento come validi ed accettati, da parte del Titolare, di tutti gli importi relativi a telefonate, a consumazioni, a qualsivoglia altro bene o servizio fruito, nonché degli
eventuali danni riscontrati successivamente alla sua partenza, autorizzando l’albergo ad addebitare sulla propria Carta tutti i suddetti importi (delayed and amended charge).
3) Con riferimento al servizio “priority check out”, l’Esercente dovrà compilare un ordine di pagamento Deutsche Bank S.p.A. utilizzando il “Documento di Vendita” indicando: a)
importo complessivo delle spese da addebitare al Titolare; b) numero e periodo di validità della Carta; c) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta; d) numero di telefono e
indirizzo per l’invio della fattura; e) codice autorizzazione; f) indicazione dei dati dell’albergo; g) codice dell’Esercente; g) dicitura “priority check out” nello spazio riservato alla firma
del Titolare, in sostituzione della stessa. Tale operazione può anche essere eseguita tramite POS con la funzione di pre-autorizzazione, la cui conferma per la chiusura deve avvenire
assolutamente entro 7 giorni dalla richiesta. Se l’Esercente ha richiesto un’autorizzazione iniziale, al momento del check out dovrà essere richiesta un’ulteriore autorizzazione
se l’importo del conto definitivo a carico del Titolare sia superiore oltre il 15% rispetto all’importo dell’autorizzazione iniziale. Detta ulteriore e nuova autorizzazione dovrà essere
richiesta per l’importo eccedente. Il pagamento avverrà secondo le normali procedure per le transazioni effettuate con carte di credito, in cartaceo o mediante POS. L’Esercente
che compilerà il “Documento di Vendita” completo dei dati su indicati, lo dovrà inviare a mezzo posta, a Deutsche Bank S.p.A., Ufficio Controllo Dati / CartaSì in Corso Sempione,
55 - I - 20145 Milano o via fax ai numeri da quest’ultima comunicati.
4) L’Esercente dovrà consegnare al Titolare (o direttamente in albergo o inviando per posta, entro 3 giorni dall’avvenuta transazione): a) copia dell’autorizzazione al priority check
out; b) copia della fattura con dettaglio dei servizi/beni fruiti; c) copia dell’ordine di pagamento di cui al precedente punto 3.
5) Con riferimento al servizio “delayed and amended charge”, l’eventuale constatazione circa la necessità di dar seguito ad un delayed and amended charge dovrà essere
dall’Esercente documentata con l’emissione di una fattura a carico del Titolare emessa entro le 24 ore dalla data in cui il Titolare stesso ha lasciato l’albergo. La fattura dovrà
prevedere una puntuale descrizione di ogni bene e/o servizio che verranno addebitati. Contestualmente l’Esercente dovrà provvedere a contabilizzare la transazione di delayed
and amended charge nel più breve tempo possibile e, comunque, entro 7 giorni dalla data in cui il Titolare ha lasciato l’albergo. A tal fine, l’Esercente dovrà compilare un ordine
di pagamento Deutsche Bank S.p.A. utilizzando il “Documento di Vendita” indicando: a) importo complessivo delle spese da addebitare al Titolare; b) numero e periodo di validità
della Carta; c) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta; d) codice autorizzazione; e) indicazione dei dati dell’albergo; e) codice dell’Esercente; f) dicitura “signature on file”
nello spazio riservato alla firma del Titolare, in sostituzione della stessa. Tale operazione può anche essere eseguita tramite POS qualora questo sia abilitato alla digitazione manuale
del codice carta. Il pagamento avverrà secondo le normali procedure per le transazioni effettuate con carte di credito, in cartaceo o mediante POS. L’Esercente che compilerà il
“Documento di Vendita” completo dei dati su indicati, lo dovrà inviare al più presto, a mezzo posta, a Deutsche Bank S.p.A., Ufficio Controllo Dati / CartaSì in Corso Sempione,
55 - I - 20145 Milano o via fax ai numeri da quest’ultima comunicati.
6) L’Esercente dovrà inviare al Titolare per posta, entro 3 giorni dall’avvenuta transazione: a) copia dell’autorizzazione al delayed and amended charge; b) copia della fattura con
dettaglio delle voci di spesa; c) copia dell’ordine di pagamento di cui al precedente punto 5.
ADESIONE AI SERVIZI DISTINTIVI PER ALBERGHI
Advance deposit service
Luogo, Data
20 di 21
Selezionare con una crocetta, la casella corrispondente al servizio desiderato
Priority check out service e delayed and amended charge
Allegato 5
Convenzionamento Esercenti Deutsche Bank
Addendum Contrattuale per Attivazione
del Servizio di Accettazione dei buoni pasto elettronici
Ad integrazione e parziale modifica delle norme concernenti l’accordo di convenzionamento esercenti (di seguito, “Accordo”) in essere tra il servizio
Deutsche Bank S.p.A. (di seguito, “Banca”) e
Ragione sociale
Codice Convenzione Punto Vendita (*)
Insegna Punto Vendita
Indirizzo Punto Vendita: Via
N. Civico
CAP
Località Punto Vendita
(di seguito l’”Esercente”), io sottoscritto, legale rappresentante della società/titolare della ditta sopra indicata, con la presente richiedo di provvedere
all’attivazione delle seguenti Funzioni Aggiuntive:
BUONO PASTO ELETTRONICO:
PELLEGRINI
Codice Esercente Buono pasto elettronico (BPE):
Terminal ID Buono pasto Elettronico (BPE):
Note: La scelta della funzione consente al Cliente l’accettazione dei buoni pasto elettronici e autorizza la Banca ad inoltrare alla Società responsabile
del Servizio, il nominativo dell’Esercente per l’avvio della richiesta di attivazione tramite contratto diretto tra Società ed Esercente.
Si evidenzia altresì che con riferimento all’accettazione dei buoni pasto elettronici non verranno applicate le seguenti parti dell’Accordo relative ai
servizi integrativi aggiuntivi disponibili:
Norme che regolano le vendite concluse mediante tecniche di comunicazione a distanza o su Internet (E-Commerce)
Luogo, Data
Luogo, Data
Timbro e Firma della BANCA
(*) Compilazione a cura del Servizio Deutsche Bank Spa.
21 di 21

Contratto Convenzionamento Esercenti

Transcript

Documenti analoghi

Modulo FAST CLAIM - Deutsche Bank Easy

PRINCIPALI DOVERI DELL`ESERCENTE Non accettare carte

Modulo FAST CLAIM Data/ Date

Scarica il Documento - Federazione Motociclistica Italiana

Esercenti convenzionati CartaSì con POS virtuale per le vendite per

pos x-pay standard

Il software web per la gestione delle mense scolastiche www

foglio informativo - Credito Cooperativo

INFTRA-1-011-119 BankAmericard

DICHIARAZIONE RESA AI SENSI DELL`ART. 39, comma 1, della Lp