Le Gestioni Patrimoniali

Le Gestioni
Patrimoniali
Nel panorama finanziario attuale, sempre più dinamico e complesso,
effettuare scelte di investimento significa delineare con consapevolezza i
propri obiettivi e individuare gli strumenti finanziari più adeguati.
Le Gestioni Patrimoniali sono strumenti di investimento che permettono
al risparmiatore di affidare, tramite un mandato, l’investimento del proprio patrimonio a un gestore professionale.
Gestire professionalmente il rischio significa, per i nostri gestori, procedere ad una sequenza di valutazioni che partono dall’analisi delle singole
attività incluse nel portafoglio, ai rapporti di relazione fra queste, per arrivare ad una puntuale e accurata pianificazione e gestione del rischio a cui
il portafoglio viene esposto nel suo complesso.
Le Gestioni Patrimoniali Banca Sella garantiscono chiarezza,
trasparenza, professionalità e flessibilità con l’obiettivo di
massimizzare i risultati attesi minimizzando i rischi.
L’OFFERTA DI GESTIONI PATRIMONIALI
GPF Gestioni Patrimoniali in Fondi
Il patrimonio viene investito prevalentemente in quote di organismi di investimento collettivo
del risparmio (fondi comuni, SICAV, ETF, ecc.). Il nostro modello gestionale è ad architettura
aperta. Questo ci permette di poter esplorare tra più di 2.000 fondi tra le principali Società di
Gestione Italiane ed Internazionali.
DENOMINAZIONE
TERMOMETRO
DEL RISCHIO
Gpf Globale Obbligazionaria
CONFER.
MINIMO
COMMISSIONE DI
GESTIONE ANNUALE
10.000
0,80%*
10.000
1,00%*
10.000
1,20%*
10.000
1,50%*
20.000
1,30%*
1 - minimo
Gpf Globale 0-15 Mercato Azionario
2 - medio basso
Gpf Globale 10-30 Mercato Azionario
3 - medio
Gpf Globale 40-60 Mercato Azionario
4 - medio alto
Gpf Globale Cedola 10-40 Mercato Azionario
4 - medio alto
La linea prevede l’automatico accredito di una parte dell’incremento del portafoglio, se il valore dello stesso supererà il livello
registrato al termine dell’anno precedente. La percentuale distribuita verrà comunicata all’inizio di ciascun anno.
*oltre IVA dovuta
GPM Gestioni Patrimoniali in Titoli
Il patrimonio viene investito prevalentemente in strumenti finanziari “classici” (azioni, obbligazioni, Titoli di Stato...)con l’obiettivo di cogliere, di volta in volta, le migliori opportunità dei
mercati finanziari.
DENOMINAZIONE
TERMOMETRO
DEL RISCHIO
Gpm Obbligazionaria Euro
Breve Termine
CONFER.
MINIMO
COMMISSIONE DI
GESTIONE ANNUALE
25.000
0,60%*
50.000
0,80%*
50.000
1,80%*
25.000
2,00%*
25.000
2,00%*
1 - minimo
Gpm Obbligazionaria Euro
1 - minimo
Gpm Azionaria Internazionale min. 80%
max 100% Mercato Azionario
Gpm Azionaria Euro min. 80% max 100%
Mercato Azionario Regime Amministrato
Gpm Azionaria Internazionale min. 50% max 100%
Mercato Azionario Regime Amministrato
5 - alto
5 - alto
5 - alto
*oltre IVA dovuta
L’OFFERTA DI GESTIONI PATRIMONIALI
Private Banking - Linee Equilibrio
Le gestioni patrimoniali della gamma Equilibrio si caratterizzano per uno stile di gestione
attivo dell’Asset Allocation e della selezione degli strumenti finanziari (titoli e oicr).
TERMOMETRO
DEL RISCHIO
DENOMINAZIONE
CONFER.
MINIMO
COMMISSIONE DI
GESTIONE ANNUALE
Equilibrio Private Breve Termine
1 - minimo
100.000
0,50%*
Equilibrio Private Obbligazionaria
2 - basso
250.000
0,80%*
Equilibrio Private Obbligazionaria
Internazionale
3 - medio
250.000
1,10%*
Equilibrio Private 0-30
3 - medio
250.000
1,30%*
Equilibrio Private 0-30 Internazionale
3 - medio
100.000
1,50%*
Equilibrio Private 0-50
4 - medio alto
250.000
1,75%*
Equilibrio Private 0-50 Internazionale
4 - medio alto
100.000
2,00%*
Equilibrio Private 30-70
5 - alto
250.000
2,00%*
Equilibrio Private 30-70 Internazionale
5 - alto
100.000
2,00%*
Equilibrio Private Azionario
5 - alto
250.000
2,00%*
Equilibrio Private Alpha
4 - medio alto
100.000
2,00%*
La linea prevede l’automatico accredito di una parte dell’incremento del portafoglio, se il valore dello stesso supererà il livello
registrato al termine dell’anno precedente. La percentuale distribuita verrà comunicata all’inizio di ciascun anno.
*oltre IVA dovuta
Private Banking - GPMultilinea
La Gestione Multilinea si caratterizza per la possibilità di comporre l’allocazione ideale del
proprio portafoglio attraverso la sottoscrizione di un unico contratto. Tale tipologia di gestione
consente quindi di articolare le scelte di investimento in modo personalizzato e flessibile, in
linea con il profilo di investitore e alle proprie esigenze.
I vantaggi delle gestioni Multilinea:
Costruire l’Asset Allocation, con il supporto del proprio Private Banker, selezionando tra 24
specifici comparti di gestione, diversificati per tipologia di investimento, area geografica, settore.
Adeguare nel tempo l’Asset Allocation iniziale, adattandola alle mutevoli condizioni di mercato
ed esigenze personali, modificando la distribuzione percentuale delle gestioni originariamente
scelte, togliendone o inserendone di nuove.
Compensare fiscalmente i risultati ottenuti da tutti i comparti di gestione sottoscritti: l’imposta
sostitutiva è applicata alla fine dell’anno come fosse un’unica gestione patrimoniale.
A seguire l’elenco dei comparti
L’OFFERTA DI GESTIONI PATRIMONIALI
DENOMINAZIONE
TERMOMETRO
DEL RISCHIO
CONFER.
MINIMO
COMMISSIONE DI
GESTIONE ANNUALE
ML Monetario Euro Titoli
1 - minimo
25.000
0,40%*
ML Monetario Euro Core Titoli
1 - minimo
25.000
0,40%*
ML Obbligazionario
Euro 1-5 anni Titoli
1 - minimo
25.000
0,60%*
ML Obbligazionario
Euro 5-10 anni Titoli
2 - basso
25.000
0,60%*
ML Obbligazionario Corporate
Euro Titoli
2 - basso
25.000
0,60%*
ML Obbligazionario Euro Titoli
1 - minimo
25.000
0,75%*
ML Obbligazionario Dollari Titoli
3 - medio
25.000
0,75%*
ML Obbligazionario
Internazionale Titoli
3 - medio
25.000
0,75%*
ML Obbligazionario Paesi
Emergenti MM
3 - medio
10.000
1,10%*
ML Obbligazionario
High Yield MM
3 - medio
10.000
0,80%*
ML Azioni Italia Titoli
5 - alto
25.000
2,00%*
ML Azioni Italia MM
5 - alto
10.000
2,00%*
ML Azioni Euro Titoli
5 - alto
25.000
2,00%*
ML Azioni Europa MM
5 - alto
10.000
2,00%*
ML Azioni America MM
5 - alto
10.000
2,00%*
ML Azioni Pacifico MM
5 - alto
10.000
2,00%*
ML Azioni Paesi Emergenti MM
5 - alto
10.000
2,00%*
ML Azioni Internazionali MM
5 - alto
10.000
2,00%*
ML Azionario Cina e India MM
5 - alto
10.000
2,00%*
ML Azioni Internazionali
Risorse di Base MM
5 - alto
10.000
2,00%*
ML Azioni Internazionali Bassa
Capitalizzazione MM
5 - alto
10.000
2,00%*
ML Azioni Internazionali Settore
Salute MM
5 - alto
10.000
2,00%*
ML Azioni Internazionali Settore
Informatica MM
5 - alto
10.000
2,00%*
ML Azioni Internazionali
Macrotrend MM
5 - alto
10.000
2,00%*
*oltre IVA dovuta
I VANTAGGI DI INVESTIRE IN UNA GESTIONE
Accessibilità: investimento minimo a partire da euro 10.000.
Diversificazione: stile di gestione attivo, che si concretizza in un’elevata diversificazione del patrimonio investito e una rigorosa selezione di titoli obbligazionari, azionari, Etf
oltre che di Fondi e Sicav selezionati fra le migliori Società di Gestione internazionali.
Monitoraggio degli investimenti: controllo continuo del rischio degli investimenti in
portafoglio e delle opportunità di mercato.
Trasparenza: l’investitore riceve periodicamente una rendicontazione in cui sono
indicati l’andamento dell’investimento e il dettaglio degli strumenti finanziari nei quali
è investito il patrimonio; inoltre ha la possibilità di verificare in ogni momento la situazione delle gestione presso la Sua Succursale di riferimento, attraverso il proprio private banker o direttamente sul sito internet.
Flessibilità: sono sufficienti pochi giorni per liquidare tutto o parte dell’investimento
alle quotazioni di mercato o trasferire in qualsiasi momento l’investimento del proprio
patrimonio da una linea di gestione all’altra.
Fiscalità: il regime fiscale Gestito, rispetto al regime fiscale Amministrato, consente di
compensare plusvalenze e minusvalenze maturate o conseguite nel corso dell’anno sugli
strumenti finanziari che compongono la gestione patrimoniale, comprendendo anche le
cedole e i dividendi incassati nel periodo e gli oneri (compresa l’imposta di bollo) legati
alla gestione. L’imposta dovuta è applicata una volta sola alla fine dell’anno.
LA FIGURA E L’ATTIVITA’ DEL GESTORE
Banca Sella si avvale dell’esperienza di Banca Patrimoni Sella & C. quale gestore
delegato delle linee di investimento.
Un team dedicato di 20 professionisti cura la valutazione e l’analisi di ogni singolo
mercato finanziario mondiale effettuando ,attraverso un metodo di ricerca fondamentale e quantitativo, le scelte di investimento al fine di sfruttare al meglio il Know-How
specifico di ciascun specialista all’interno delle varie classi di strumenti finanziari per
ottenere il miglior risultato possibile nelle diverse situazioni di mercato con un costante
presidio del rischio.
IL PROCESSO DI INVESTIMENTO
Megatrend
cambiamenti demografici, climatici,
risorse naturali, materie prime,
infrastrutture, globalizzazione.
ASSET
ALLOCATION
Macroeconomia
scenario macroeconomico, crescita
economica, inflazione, tassi, valute.
analisi fondamentale delle aziende
(conoscenza della società e del
management)
analisi tecnica
analisi del rischio
analisi dei gestori (nella selezione
dei fondi comuni di investimento)
Analisi geografiche e settoriali
con l’obiettivo di effettuare scelte
coerenti con la view
macroeconomica
e consistente nel tempo.
COSTRUZIONE PORTAFOGLIO
TOP DOWN
Andamento
macroeconomico
Settori
Aziende
BOTTOM UP
Versione Gennaio 2015
Numero Verde: 800.142.142
Sito Internet: www.sella.it
E-mail: [email protected]
Twitter: @bancasella
f
Facebook: Gruppo Banca Sella
Il presente documento deve essere inteso come informativa precontrattuale sul servizio di gestione di
portafogli ai sensi dell’Art. 29 comma 3 del Regolamento intermediari, di cui il Cliente deve prendere
visione unitatamente al documento informativo della sottoscrizione del contratto di gestione.