Informazioni chiave per gli investitori

Informazioni chiave per gli investitori
Oggetto del presente documento sono informazioni essenziali per l'investitore in merito a questo gruppo d'investimento. Queste informazioni
non sono previste per legge. Esse sono volte a illustrare all'investitore il carattere di questo gruppo d'investimento e i rischi collegati. Invitiamo
l'investitore a leggere questo documento al fine di prendere una decisione fondata.
Swisscanto LPP 3 Life Cycle 2020 R
(Valor: 23804743, ISIN: CH0238047432)
Swisscanto LPP 3 Life Cycle 2020 R è un gruppo d'investimento della Fondazione d'investimento Swisscanto.
Obiettivi e politica d'investimento
L'obiettivo del gruppo d'investimento è di conseguire una
crescita del capitale a lungo termine e un adeguato
rendimento. Verso la scadenza avviene una sistematica
riduzione del rischio.
Caratteristiche salienti:
In linea di principio, i titoli del gruppo d'investimento vengono
emessi e ritirati ogni giorno lavorativo bancario svizzero.
Gli utili e i proventi del gruppo d'investimento non vengono
distribuiti, bensì reinvestiti.
Altre informazioni importanti:
Fino a 10 anni prima del raggiungimento della data target
prevista nella denominazione del prodotto, le quote
strategiche ammontano al 45% di azioni, al 38% di
obbligazioni, al 15% di immobili e al 2% di cash. Avviene
quindi una sistematica riduzione del rischio grazie alla
riduzione annua della quota azionaria. Al raggiungimento
della data target, il gruppo d'investimento investe
esclusivamente in obbligazioni, immobili e cash.
Derivati: l'impiego di derivati non esercita un effetto leva sul
patrimonio del gruppo d'investimento, né corrisponde a una
vendita allo scoperto.
Raccomandazione: questo gruppo d'investimento potrebbe
non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare
il proprio capitale entro un periodo inferiore a da 3 a 6 anni.
Per il conseguimento dell'obiettivo d'investimento possono
essere impiegati strumenti derivati.
Profilo di rischio e di rendimento
ç rischio ridotto
1
2
rischio elevato è
3
4
ç potenziale di rendimento
ridotto
I dati storici utilizzati per la determinazione della categoria di
rischio e rendimento non possono essere considerati
un'indicazione attendibile del profilo di rischio futuro.
La categoria di rischio e rendimento indicata può essere
soggetta a variazioni. L'inserimento in una categoria può
variare nel corso del tempo.
La categoria di rischio più bassa non può essere equiparata a
un investimento privo di rischi.
Criteri per la classificazione nelle categorie di rischio e
rendimento:
- Curva dei tassi
- Maggiorazione del tasso d'interesse
- Oscillazioni dei prezzi riconducibili al mercato azionario e a
situazioni delle singole società
- Rischi di cambio
Non esiste alcuna garanzia o forma di protezione del
capitale.
5
6
7
potenziale di rendimento è
elevato
Altri rischi sostanziali per il gruppo d'investimento, non
adeguatamente rilevati dall'indicatore di cui sopra:
- Rischi di credito, poiché gli investimenti sono stati effettuati
essenzialmente in titoli fruttiferi, che potrebbero non essere
rimborsati.
Spese
Le spese correnti sono riferite alla fine dell'anno di
esercizio del gruppo d'investimento e possono variare da
un anno all'altro. I dettagli sulle spese sono contenuti nel
rapporto annuale.
Le spese imputate al patrimonio del gruppo d'investimento
sono utilizzate per l'amministrazione, la distribuzione e la
commercializzazione dello stesso. Tali spese limitano
l'andamento del valore del gruppo d'investimento.
(*) In caso di sottoscrizione e riscatto di titoli del gruppo
d'investimento, la fondazione di previdenza di una banca
può eventualmente esigere commissioni d'ingresso o di
uscita. Il vostro consulente potrà informarvi sui costi
effettivi (incluse eventuali commissioni bancarie).
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Commissioni d'ingresso (max.)
nessuna (*)
Commissioni di uscita (max.)
nessuna (*)
Spese detratte dal gruppo d'investimento nel corso dell'anno
Spese correnti
0,62%
Spese che il gruppo d'investimento deve sostenere in determinate
circostanze
Commissioni legate all'andamento del nessuna
valore del gruppo d'investimento
(max.)
Risultati ottenuti nel passato
Informazioni supplementari:
Swisscanto LPP 3 Life Cycle 2020 R (Simulazione)
30%
I risultati del passato non implicano alcuna garanzia sui
rendimenti futuri.
20%
Per questa classe di quote del gruppo d'investimento
prime azioni sono state emesse nel: 2014
13.9%
8.4%
10%
9.1%
Valuta utilizzata per il calcolo del rendimento: CHF
8.7%
2%
1.7%
Fino al 1.7.2014, i dati sulla performance riportati si
basano su una simulazione di una categoria di
investimento simile.
2.2%
0%
-0.4%
-2%
-10%
Nel calcolo del rendimento vengono computate anche le
spese correnti.
-20%
-19%
-30%
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
Informazioni pratiche
- Banca depositaria è la Banca cantonale di Zurigo.
- Gli statuti, il regolamento della fondazione e le direttive d'investimento sono pubblicati in Internet all'indirizzo
www.swisscanto.ch, scaricabili in formato PDF. Tali documenti, l'ultimo rapporto annuale ed eventuale altro materiale possono
essere acquisiti gratuitamente presso Swisscanto Fondazione d'investimento, Direzione, Europaallee 39, CH-8021 Zurigo.
- Swisscanto Fondazione d'investimento può essere resa responsabile solo sulla base di una dichiarazione contenuta nel
presente documento che risulti fuorviante, errata o inconciliabile con le relative sezioni delle direttive d'investimento.
La Fondazione d'investimento Swisscanto è una fondazione di diritto svizzero ai sensi dell'art. 53g segg. LPP e dell'art. 80 segg. CC e il gruppo
d'investimento è soggetto alla vigilanza della Commissione di alta vigilanza della previdenza professionale (CAV PP) (art. 64a cpv. 2 LPP).
Le informazioni chiave per gli investitori qui riportate sono esatte alla data del 31.12.2016.