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_____________________________________________________ Comunicato Stampa Net Insurance: Approvazione Relazione Semestrale civilistica e consolidata di Net Insurance S.p.A. al 30 giugno 2016 ______________________________________________________ Roma, 29 settembre 2016 –il Consiglio di Amministrazione di Net Insurance, riunitosi in data odierna, ha approvato la Relazione Semestrale al 30 giugno 2016 della Società e la Relazione Semestrale consolidata di Gruppo. I risultati conseguiti evidenziano: • la stabilità della quota di mercato del Gruppo • un netto miglioramento della gestione industriale • ulteriori svalutazioni su partecipazioni bancarie e di società quotate. Il CdA ha altresì confermato l’emissione della I tranche del prestito subordinato Tier II “7.00 per cent. Fixed Rate Dated due 30 September 2026” che, con l’emissione anche delle restanti 2 tranche entro il prossimo mese di ottobre, determinerà un rafforzamento patrimoniale della Compagnia per complessivi €15 milioni. ***** Raccolta premi e andamento dell’attività assicurativa del Gruppo Net Insurance Nell’ambito del core business – costituito dalle coperture (Ramo Credito e Ramo Vita) connesse a prestiti a lavoratori dipendenti / pensionati rimborsabili mediante cessione di quote di stipendio / pensione – è stata confermata la stabilità della quota di mercato del Gruppo e inoltre sono state stipulate nuove Convenzioni con istituti bancari / finanziari per il rafforzamento della stessa. I premi lordi contabilizzati nel I semestre 2016 ammontano a €37,7 milioni in riduzione del 14,6% rispetto al I semestre dell’anno precedente. In particolare risultano in crescita i premi relativi al Ramo Credito (+1,8%), Cauzioni (+51,5%) e Tutela Legale (+ 53,6%); mentre sono in flessione i premi del Ramo Altri Danni a Beni (-49,1%) a causa del rallentamento della domanda assicurativa nei c.d. “rischi Agro”, dovuto alla riduzione dei fondi pubblici di sostegno. I premi lordi contabilizzati del Ramo Vita rilevano un decremento del 5,2%, sostanzialmente imputabile all’effetto dei rimborsi dei ratei di premio in caso di estinzione anticipata dei prestiti sottostanti. Il semestre è stato caratterizzato da un sensibile miglioramento delle performance tecniche. - In particolare, l’andamento della sinistralità di Net Insurance S.p.A. rileva: una sensibile riduzione del numero dei sinistri denunciati (-8,7% rispetto al I semestre 2015). Le somme di sinistro liquidate sono in linea con quelle del I semestre 2015 cui - si contrappongono gli importi dei recuperi in sensibile incremento (+119,9%) rispetto allo stesso periodo dello scorso anno; che, in termini di numero sinistri, al netto dei sinistri eliminati senza seguito, la velocità di liquidazione complessiva dei sinistri pervenuti nel I semestre 2016 è risultata pari a 85,68% per i sinistri di accadimento corrente e pari a 75,21% per i sinistri di accadimento precedente al 2016. Al miglioramento del ciclo industriale, si sono contrapposte le svalutazioni del valore, ormai pressoché azzerato, delle partecipazioni in Veneto Banca e Methorios Capital S.p.A. che ammontano a complessivi €6.932 migliaia. Tali svalutazioni si aggiungono a quelle già operate sugli stessi istituti e su altri istituti bancari/finanziari (es. Banca Etruria e Cassa di Risparmio di Ferrara) nel 2014 e 2015 arrivando a complessivi €23.959 migliaia. . Nel quadro di cui sopra, con riferimento alla Relazione Semestrale Consolidata 2016 del Gruppo Net Insurance, redatta in conformità ai principi contabili internazionali (IAS/IFRS), che comprende i dati dell’Emittente e della sua Controllata Net Insurance Life S.p.A., si riportano di seguito i principali key financial indicators consolidati del Gruppo Net Insurance: Ricavi (Premi Lordi): €37,7 milioni (-14,6% rispetto al 1° semestre 2015) EBITDA: -€2,71 milioni (+44% rispetto al I semestre 2015) EBIT: €0,04 milioni (+100,1% rispetto al I semestre 2015) Risultato netto: -€5,8 milioni (- €2,3 milioni al I semestre 2015) Totale Attivi: €521,3 milioni (+2% rispetto al 31 dicembre 2015) Patrimonio netto pari a €32,4 milioni (-12,2% rispetto al 31 dicembre 2015); Gestione finanziaria Gli investimenti del Gruppo Net Insurance al 30 giugno 2016 ammontano complessivamente a €217,9 milioni, registrando un incremento pari all’1,5% rispetto al 2015. La politica strategica degli investimenti del Gruppo mira a garantire la sicurezza, la redditività e la liquidità degli investimenti, perseguendo lo scopo ulteriore di realizzare un’adeguata diversificazione e – per quanto possibile – dispersione degli stessi, al fine di minimizzare l’esposizione al rischio dell’intero portafoglio investito. Gli investimenti di medio-lungo periodo si basano, pertanto, su una “asset allocation” prudenziale, finalizzata al raggiungimento di rendimenti stabili nel tempo. Solvibilità Nell'alveo del più stringente scenario di vigilanza prudenziale Solvency II, (in vigore dal I gennaio 2016) e della conseguente necessità di rafforzamento patrimoniale, la Net Insurance S.p.A. ha deliberato l’emissione di un Prestito obbligazionario subordinato Tier 2 di € 15 milioni, declinato in 3 tranches di € 5 milioni l’una. Il collocamento della prima tranche di € 5 milioni è programmato per il 30 settembre. Di seguito si riportano gli schemi della Relazione semestrale consolidata 2016 del Gruppo Net Insurance NET INSURANCE SEMESTRALE CONSOLIDATA STATO PATRIMONIALE - ATTIVITÀ Esercizio: 2016 (valori in euro) Codice prospetto: SCSTPATR 30-06-2016 1 ATTIVITÀ IMMATERIALI 1.1 1.2 2 2.1 2.2 3 4 4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 5 5.1 5.2 5.3 6 Avviamento Altre attività immateriali ATTIVITÀ MATERIALI Immobili Altre attività materiali RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI INVESTIMENTI Investimenti immobiliari Partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Investimenti posseduti sino alla scadenza Finanziamenti e crediti Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie a fair value rilevato a conto economico CREDITI DIVERSI Crediti derivanti da operazioni di assicurazione diretta Crediti derivanti da operazioni di riassicurazione Altri crediti ALTRI ELEMENTI DELL'ATTIVO Attività non correnti o di un gruppo in dismissione possedute per la vendita Costi di acquisizione differiti Attività fiscali differite Attività fiscali correnti Altre attività DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI TOTALE ATTIVITÀ 6.1 6.2 6.3 6.4 6.5 7 31-12-2015 5.566.245 5.593.638 5.196.695 5.196.695 369.550 16.755.173 16.324.008 431.165 220.386.671 217.924.837 0 2.159.478 0 2.346.756 396.943 16.997.539 16.529.912 467.627 194.385.522 214.804.983 0 2.159.877 0 2.352.832 213.418.603 0 35.487.619 27.676.309 5.791.845 2.019.465 12.032.855 210.292.274 0 34.646.378 25.651.846 7.022.109 1.972.423 25.473.443 0 0 0 6.353.507 3.320.354 2.358.994 13.142.049 521.295.449 0 7.220.152 3.302.242 14.951.049 19.298.136 511.199.639 STATO PATRIMONIALE - PATRIMONIO NETTO E PASSIVITÀ Esercizio: 2016 (valori in euro) Codice prospetto: SCSTPATR 30-06-2016 1 1.1 1.1.1 1.1.2 1.1.3 1.1.4 1.1.5 1.1.6 1.1.7 1.1.8 1.1.9 1.2 1.2.1 1.2.2 1.2.3 2 3 4 4.1 4.2 5 5.1 5.2 5.3 6 6.1 6.2 6.3 6.4 PATRIMONIO NETTO di pertinenza del gruppo Capitale Altri strumenti patrimoniali Riserve di capitale Riserve di utili e altre riserve patrimoniali (Azioni proprie) Riserva per differenze di c ambio nette Utili o perdite su attività finanziarie disponibili per la vendita Altri utili o perdite rilevati direttamente nel patrimonio Utile (perdita) dell'esercizio di pertinenza del gruppo di pertinenza di terzi Capitale e riserve di terzi Utili o perdite rilevati direttamente nel patrimonio Utile (perdita) dell'esercizio di pertinenza di terzi ACCANTONAMENTI RISERVE TECNICHE PASSIVITÀ FINANZIARIE Passività finanziarie a fair value rilevato a c onto economico Altre passività finanziarie DEBITI Debiti derivanti da operazioni di assic urazione diretta Debiti derivanti da operazioni di riassicurazione Altri debiti ALTRI ELEMENTI DEL PASSIVO Passività di un gruppo in dismissione posseduto per la vendita Passività fisc ali differite Passività fisc ali c orrenti Altre passività TOTALE PATRIMONIO NETTO E PASSIVITÀ 32.454.384 32.454.384 6.855.328 0 25.728.980 6.558.506 0 0 (602.931) (228.633) (5.856.865) 0 0 0 0 366.139 359.098.689 0 0 0 128.808.791 352.691 121.360.509 7.095.591 567.446 0 567.446 0 0 521.295.449 31-12-2015 36.981.029 36.981.029 6.855.328 0 25.728.980 18.798.850 0 0 (1.978.841) (182.947) (12.240.341) 0 0 0 0 366.139 358.566.251 0 0 0 101.053.521 3.722.744 94.699.533 2.631.244 14.232.700 0 887.652 1.077.798 12.267.250 511.199.639 NET INSURANCE SEMESTRALE CONSOLIDATA codice modello: Esercizio: 2016 (valori in euro) CONTO ECONOMICO 1.1 Premi netti 1.1.1 Premi lordi di competenza 1.1.2 Premi ceduti in riassicurazione di competenza 1.2 Commissioni attive Proventi e oneri derivanti da strumenti finanziari a fair value rilevato a conto 1.3 economico 1.4 Proventi derivanti da partec ipazioni in controllate, collegate e joint venture 1.5 1.5.1 1.5.2 1.5.3 1.5.4 1.6 1 2.1 2.1.1 2.1.2 2.2 2.3 2.4 2.4.1 2.4.2 2.4.3 2.4.4 2.5 2.5.1 2.5.2 2.5.3 2.6 2 Proventi derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari Interessi attivi Altri proventi Utili realizzati Utili da valutazione Altri ric avi TOTALE RICAVI E PROVENTI Oneri netti relativi ai sinistri Importi pagati e variazione delle riserve tecnic he Quote a caric o dei riassic uratori Commissioni passive Oneri derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Oneri derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari Interessi passivi Altri oneri Perdite realizzate Perdite da valutazione Spese di gestione Provvigioni e altre spese di ac quisizione Spese di gestione degli investimenti Altre spese di amministrazione Altri costi TOTALE COSTI E ONERI UTILE (PERDITA) DELL'ESERCIZIO PRIMA DELLE IMPOSTE Imposte UTILE (PERDITA) DELL'ESERCIZIO AL NETTO DELLE IMPOSTE UTILE (PERDITA) DELLE ATTIVITA' OPERATIVE CESSATE UTILE (PERDITA) CONSOLIDATO di cui di pertinenza del gruppo di cui di pertinenza di terzi 3 4 30-06-2016 30-06-2015 13.470.640 21.752.045 40.400.276 (26.929.636) 0 45.305.790 (23.553.745) 0 0 0 0 0 2.717.335 1.609.989 585.332 406.820 115.194 211.397 16.399.372 16.180.564 41.615.447 (25.434.883) 0 0 9.337.266 368.831 712.282 1.118.436 7.137.718 (3.375.096) (4.775.113) 288.890 1.111.126 839.519 22.982.252 (6.582.880) (726.015) (5.856.865) 0 (5.856.865) (5.856.865) 0 4.368.630 2.037.272 435.879 1.895.479 0 466.822 26.587.497 26.593.858 49.894.958 (23.301.100) 0 0 1.324.841 318.830 893.869 112.141 0 1.189.182 (302.519) 297.556 1.194.145 770.812 29.878.692 (3.291.195) (1.006.526) (2.284.670) 0 (2.284.670) (2.284.670) 0 NET INSURANCE SEMESTRALE CONSOLIDATA Esercizio: 2016 RENDICONTO FINANZIARIO (metodo indiretto) Utile (perdita) dell'esercizio prima delle imposte Variazione di elementi non monetari Variazione della riserva premi danni Variazione della riserva sinistri e delle altre riserve tec niche danni Variazione delle riserve matematic he e delle altre riserve tec nic he vita Variazione dei c osti di acquisizione differiti Variazione degli acc antonamenti Proventi e oneri non monetari derivanti da strumenti finanziari, investimenti immobiliari e partec ipazioni Altre Variazioni Variazione crediti e debiti generati dall'attività operativa Variazione dei c rediti e debiti derivanti da operazioni di assic urazione Variazione di altri crediti e debiti Imposte pagate Liquidità netta generata/assorbita da elementi monetari attinenti all'attività di investimento e finanziaria Passività da c ontratti finanziari emessi da compagnie di assicurazione Debiti verso la clientela bancaria e interbancari Finanziamenti e c rediti verso la c lientela banc aria e interbanc ari 30/06/2016 (6.582.880) (25.468.711) (13.055.861) (4.092.506) (8.320.345) 30/06/2015 (3.291.195) (438.901) (1.834.808) (1.283.237) 2.679.144 0 0 0 0 0 27.415.376 22.496.724 4.918.652 0 0 1.586.484 60.399 1.526.085 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Altri strumenti finanziari a fair value rilevato a c onto economic o TOTALE LIQUIDITÀ NETTA DERIVANTE DALL'ATTIVITÀ OPERATIVA Liquidità netta generata/assorbita dagli investimenti immobiliari Liquidità netta generata/assorbita dalle partecipazioni in controllate, Liquidità netta generata/assorbita dai finanziamenti e dai c rediti Liquidità netta generata/assorbita dagli investimenti posseduti sino alla Liquidità netta generata/assorbita dalle attività finanziarie disponibili per la vendita Liquidità netta generata/assorbita dalle attività materiali e immateriali Altri flussi di liquidità netta generata/assorbita dall'attività di investimento TOTALE LIQUIDITÀ NETTA DERIVANTE DALL'ATTIVITÀ DI Liquidità netta generata/assorbita dagli strumenti di capitale di Liquidità netta generata/assorbita dalle azioni proprie Distribuzione dei dividendi di pertinenza del gruppo Liquidità netta generata/assorbita da capitale e riserve di pertinenza di terzi Liquidità netta generata/assorbita dalle passività subordinate e dagli strumenti finanziari partec ip. 0 0 (4.636.215) (2.143.612) 0 399 6.076 0 0 496.476 (3.126.326) (1.436.047) 269.759 (550.511) (2.850.092) (1.490.082) 1.330.220 0 (320.079) 0 1.330.220 (320.079) 19.298.136 (6.156.087) 13.142.049 23.599.567 (3.953.772) 19.645.795 Liquidità netta generata/assorbita da passività finanziarie diverse TOTALE LIQUIDITÀ NETTA DERIVANTE DALL'ATTIVITÀ DI Effetto delle differenze di cambio sulle disponibilità liquide e mezzi DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI ALL'INIZIO INCREMENTO (DECREMENTO) DELLE DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI ALLA FINE ***** Dati relativi all’Emittente Net Insurance S.p.A. Di seguito si riportano i principali key financial indicators civilistici al 30 giugno 2016 dell’Emittente: Ricavi (premi lordi): €19,7 milioni (-21,8% rispetto al I semestre 2015) Totale Attivi: €273,7 milioni (-0,5% rispetto al 31 dicembre 2015) EBITDA: €1,3 milioni (in miglioramento del 120,7% rispetto al I semestre 2015) EBIT: €1,2 milioni (+119,1% rispetto al I semestre 2015) Patrimonio netto pari a €28,9 milioni (-17,7% rispetto al 31 dicembre 2015); Risultato netto: -€ 6,2 milioni di euro (-€6,6 milioni nell’esercizio 2015) L’Emittente al 30 giugno 2016 non ha debiti di natura finanziaria. Gestione finanziaria Gli attivi finanziari della Società al 30 giugno 2016 ammontano complessivamente a €115,3 milioni, registrando una contenuta flessione di circa l’8,2% rispetto al valore del dell’esercizio precedente, dovuto al cambio di comparto da utilizzo durevole a non durevole, deliberato dal Consiglio di Amministrazione in data odierna, e alle successive svalutazioni in semestrale di alcune partecipazioni. La politica strategica degli investimenti della Compagnia mira a garantire la sicurezza, la redditività e la liquidità degli investimenti, perseguendo lo scopo ulteriore di realizzare un’adeguata diversificazione e – per quanto possibile – dispersione degli stessi, al fine di minimizzare l’esposizione al rischio dell’intero portafoglio investito IMPRESA: NET INSURANCE S.P.A. STATO A TTIVO A . C re dit i v e rs o s o c i pe r c a pita le s o cia le s o t t o s c rit t o no n v e rs a t o B ilancio B ilancio al al al 30 giugno 2016 30 giugno 2015 31 dicembre 2015 1 B ilancio 75 149 B . A t t ivi im m a te ria li 1. Spese di acquisizio ne da ammo rtizzare 2 77 77 648 150 3 55 500 76 2. A ltri attivi 151 62 590 4 555 78 725 152 652 5 5.732 79 5.850 153 5.804 1. A zio ni e quo te 6 3. Finanziamenti 8 9 19.783 83 21.051 5.000 19 26.070 154 7 14.783 5.000 80 2. Obbligazio ni 20.843 5.000 5.019 30.862 1. A zio ni e quo te 10 5.997 19.022 64.723 2.208 158 11 2.109 20.493 62.326 2.203 84 2. Quo te di fo ndi comuni di investimento To tale C . Inv e st im e nt i I - Terreni e fabbricati II - Investimenti in imprese del gruppo ed in altre partecipate To tale investimenti in imprese del gruppo e in altre partecipate III 82 155 156 157 - A ltri investimenti finanziari 3. Obbligazio ni ed altri tito li a reddito fisso 12 4. Finanziamenti 13 5. A ltri 14 To tale altri investimenti finanziari IV 81 - Depo siti presso imprese cedenti To tale 85 86 87 88 159 160 161 2.240 20.779 65.217 2.167 162 15 87.131 89 91.950 163 90.403 16 2.748 90 5.475 164 3.671 17 115.394 91 129.345 165 130.740 D . Inv e st im e nt i a be ne f ic io di as s ic urat i de i ra m i v it a i qua li ne s o ppo rt a no il ris c hio e de riv a nt i da lla ges t io ne de i f o ndi pe ns io ne I - Investimenti relativi a prestazio ni co nnesse co n fo ndi di II - Investimenti derivanti dalla gestio ne dei fo ndi pensio ne investimento e indici di mercato To tale D .bis I 18 92 166 19 93 167 20 94 168 R is e rv e t e c nic he a c a ric o de i ria s s ic ura t o ri 117.402 85.628 - Riserve tecniche dei rami danni 21 II - Riserve tecniche dei rami vita (escluse le riserve tecniche di cui al punto III) 22 96 170 III - Riserve tecniche dei rami vita allo rché il rischio dell'investimento è so ppo rtato 23 97 171 dagli assicurati e riserve derivanti dalla gestio ne dei fo ndi pensio ne To tale 95 169 102.518 24 117.402 98 85.628 172 102.518 E . C re dit i - Crediti derivanti da o perazio ni di assicurazio ne diretta 25 26 - A ltri crediti 27 101 26.955 4.130 5.633 173 - Crediti derivanti da o perazio ni di riassicurazio ne III 24.640 1.181 8.861 99 II 175 24.644 643 9.234 28 34.682 102 36.718 176 34.521 217 3.065 103 257 1.346 177 I To tale 100 174 F . A lt ri e le m e nt i de ll'a t t iv o I - A ttivi materiali e sco rte 29 II - Dispo nibilità liquide 30 III - A zio ni o quo te pro prie 31 IV - A ltre attività 32 1.940 106 1.984 180 237 2.468 1.470 1.942 33 5.222 107 3.587 181 6.117 34 455 108 440 182 447 35 273.711 109 256.443 183 274.995 To tale G . R a t e i e ris c o nt i T O T A LE A T T IV O 104 105 178 179 PATRIMONIALE (Euro .000) P A SSIVO B ilancio B ilancio B ilancio al 30 giugno 2016 al 30 giugno 2015 al 31dicembre 2015 A . P a t rim o nio ne t t o 6.855 25.729 1.195 1.300 I - Capitale so ciale so tto scritto o fo ndo equivalente 36 II - Riserva da so vrapprezzo di emissio ne 37 III - Riserva legale 38 IV - A ltre riserve patrimo niali 39 V - Utili (perdite) po rtati a nuo vo 40 VI - Utile (perdita) di perio do 41 (6.201) 42 28.878 To tale B . P a s s iv it à s ubo rdina t e 184 115 6.792 25.792 1.195 2.533 5.423 (3.559) 189 6.855 25.729 1.195 2.533 5.423 (6.656) 116 38.176 190 35.079 110 111 112 113 114 43 117 185 186 187 188 191 C . R is e rv e t e c nic he I - Rami danni 1. Riserva premi 44 2. Riserva sinistri 45 3. Riserve tecniche diverse 46 4. Riserve di perequazio ne 47 To tale riserve tecniche rami danni II 48 145.192 50.568 17 167 195.944 118 119 120 121 122 153.907 43.294 4 131 197.336 192 193 194 195 196 147.833 50.178 17 149 198.177 - Rami vita 1. Riserve matematiche 49 123 197 2. Riserva per so mme da pagare 50 124 198 3. Riserve tecniche diverse 51 125 199 To tale riserve tecniche rami vita 52 126 200 To tale 53 195.944 127 197.336 201 198.177 D . R is e rv e t e c nic he a llo rc hé il ris c hio de ll' inv e s t im e nt o è s o ppo rt a t o da gli a s s ic ura t i e ris e rv e de riv a nt i da lla ge s t io ne de i f o ndi pe ns io ne I - Riserve relative a co ntratti le cui prestazio ni so no co nnesse co n fo ndi di II - Riserve derivanti dalla gestio ne dei fo ndi pensio ne investimento e indici di mercato 54 128 202 55 129 203 To tale 56 130 204 E . F o ndi pe r ris c hi e o ne ri 57 131 205 F . D e po s it i ric e v ut i da ria s s ic ura t o ri 58 16.134 132 206 19.389 1.464 25.428 133 207 3.147 9.813 G . D e bit i e a lt re pa s s iv it à I - Debiti derivanti da o perazio ni di assicurazio ne diretta 59 II - Debiti derivanti da o perazio ni di riassicurazio ne 60 III - P restiti o bbligazio nari 61 135 IV - Debiti verso banche e istituti finanziari 62 136 V - Debiti e prestiti diversi 63 VI - Trattamento di fine rappo rto di lavo ro subo rdinato 64 VII - A ltre passività 5.719 144 65 To tale 66 H . R a t e i e ris c o nt i 68 137 138 2.096 15.730 32.755 140 210 3.001 104 142 211 212 2.800 123 213 20.930 141 273.711 208 209 139 67 T O T A LE P A S S IV O 134 214 15.882 215 256.443 216 268.525 IMPRESA: NET INSURANCE S.P.A. CONTO I. B ilancio B ilancio al al B ilancio al 30 giugno 2016 30 giugno 2015 31 dicembre 2015 C O N T O T E C N IC O D E I R A M I D A N N I 1. P rem i di c o m pet enza, al ne t t o de lle ce ss io ni in rias s ic urazio ne 1 8.282 57 10.371 113 58 666 114 21.143 2. ( +) Q uo t a dell' ut ile degli inve st im ent i t ra sf erit a dal co nt o no n t ec nic o ( vo ce III. 6 ) 3. A lt ri pro v e nt i t e cnici, al ne t t o de lle c es s io ni in rias sic urazio ne 2 3 1 59 35 115 46 4 7.055 60 14.600 116 29.893 5 61 (10) 117 3 6 62 4. Oneri rela t ivi ai sinist ri, a l net t o de i rec upe ri e de lle ce ss io ni in rias sic urazio ne 5. V aria zio ne de lle alt re ris erve t ec nic he , a l ne t t o delle c es sio ni in rias sic urazio ne 6. R is t o rni e pa rt ec ipa zio ni agli ut ili, al ne t t o de lle ce ss io ni in rias sic urazio ne 118 7. S pe se di ge st io ne : a) b) Spese di acquisizio ne al netto delle pro vvigio ni e delle partecipazio ni agli utili ricevute dai riassicuratori 7 Spese di amministrazio ne 8 Totale 9 (1.224) 832 (392) 63 119 65 1.021 796 1.817 121 277 1.643 1.920 112 64 120 8. A lt ri o ne ri t ec nic i, a l net t o delle ce s sio ni in ria ss icura zio ne 10 322 66 129 122 9. V aria zio ne de lle rise rv e di perequa zio ne 11 18 67 62 123 80 10 . R is ult a t o del co nt o t ec nic o de i ram i da nni 12 1.280 68 (5.525) 124 (10.818) II. C O N T O T E C N IC O D E I R A M I V IT A 1. P rem i dell' es ercizio , a l net t o delle c es sio ni in ria ss icura zio ne 13 69 125 2. P ro ve nt i da inve st im ent i a) P ro venti derivanti da investimenti 14 70 126 b) Riprese di rettifiche di valore sugli investimenti 15 71 127 c) P ro fitti sul realizzo di investimenti 16 72 128 17 73 129 18 74 130 4. A lt ri pro v e nt i t e cnici, al ne t t o de lle c es s io ni in rias sic urazio ne 19 75 131 5. Oneri rela t ivi ai sinist ri, a l net t o de lle ce ss io ni in ria ss icura zio ne 20 76 132 21 77 133 22 78 134 23 79 135 24 80 136 agli utili ricevute dai riassicuratori 25 81 137 Spese di amministrazio ne 26 82 138 27 83 139 Totale 3. P ro ve nt i e plusv ale nze no n rea lizza t e rela t ivi a inve st im ent i a be nef ic io di as sic urat i i quali ne s o ppo rt a no il ris c hio e a inve st im ent i de riv ant i da lla ge st io ne dei f o ndi pensio ne 6. V aria zio ne de lle rise rv e m a t e m a t iche e de lle alt re ris erv e t ec nic he , a l ne t t o delle c es sio ni in rias sic urazio ne a) Riserve matematiche, riserva premi delle ass.ni co mplementari e altre riserve tecniche b) Riserve tecniche allorché il rischio dell'investimento è so ppo rtato dagli assicurati e derivanti dalla gestione dei fo ndi pensio ne Totale 7. R is t o rni e pa rt ec ipa zio ni agli ut ili, al ne t t o de lle ce ss io ni in rias sic urazio ne 8. S pe se di ge st io ne a) b) Spese di acquisizio ne al netto delle pro vvigio ni e delle partecipazio ni Totale ECONOMICO 9. (Euro.000) B ilancio B ilancio B ilancio al 30 giugno 2016 al 30 giugno 2015 al 31dicembre 2015 O ne ri pa t rim o nia li e f ina nzia ri a) Oneri di gestio ne degli investimenti e interessi passivi 28 84 140 b) Rettifiche di valo re sugli investimenti 29 85 141 c) P erdite sul realizzo di investimenti 30 86 142 31 87 143 inv e s t ime nt i de riv a nt i da lla ge s t io ne de i f o ndi pe ns io ne 32 88 144 A lt ri o ne ri t e c nic i, a l ne t t o de lle c e s s io ni in ria s s ic ura zio ne 33 89 145 34 90 146 35 91 147 To tale 10 . O ne ri pa t rim o nia li e f ina nzia ri e m inus v a le nze no n re a lizza t e re la t iv i a inv e s t ime nt i a be ne f ic io di a s s ic ura t i i qua li ne s o ppo rt a no il ris c hio e a 11. 12 . ( - ) Q uo t a de ll' ut ile de gli inv e s t ime nt i t ra s f e rit a a l c o nt o no n t e c nic o ( v o c e III.4 ) 13 . R is ult a t o de l c o nt o t e c nic o de i ra mi v it a III. C O N T O N O N T E C N IC O 1. R is ult a t o de l c o nt o t e c nic o de i ra mi da nni ( v o c e I. 10 ) 36 2. R is ult a t o de l c o nt o t e c nic o de i ra mi v it a ( v o c e II. 13 ) 37 3. P ro v e nt i da inv e s t im e nt i de i ra m i da nni 4. a) P ro venti derivanti da investimenti 38 b) Riprese di rettifiche di valo re sugli investimenti 39 c) P ro fitti sul realizzo di investimenti To tale 40 (5.525) 93 760 344 216 1.320 94 95 96 97 148 (10.818) 149 849 799 704 2.352 150 151 152 153 1.618 350 1.924 3.893 42 98 154 O ne ri pa t rim o nia li e f ina nzia ri de i ra m i da nni a) Oneri di gestio ne degli investimenti e interessi passivi 43 b) Rettifiche di valo re sugli investimenti 44 c) P erdite sul realizzo di investimenti 45 To tale 6. 92 ( +) Q uo t a de ll' ut ile de gli inv e s t ime nt i t ra s f e rit a da l c o nt o t e c nic o de i ra mi v it a ( v o c e II. 12 ) 5. 41 1.280 46 355 8.637 322 9.314 155 102 325 1.075 51 1.450 103 666 159 99 100 101 156 157 158 554 4.048 264 4.866 ( - ) Q uo t a de ll' ut ile de gli inv e s t ime nt i t ra s f e rit a a l c o nt o t e c nic o de i ra mi da nni ( v o c e I. 2 ) 47 7. A lt ri pro v e nt i 48 170 104 138 160 783 8. A lt ri o ne ri 49 279 105 96 161 189 9. R is ult a t o de lla a t t iv it à o rdina ria 50 (6.823) 106 (5.246) 162 (11.197) 10 . P ro v e nt i s t ra o rdina ri 51 24 107 327 163 3.183 11. 52 108 12 164 979 O ne ri s t ra o rdina ri 12 . R is ult a t o de ll' a t t iv it à s t ra o rdina ria 53 24 109 315 165 2.205 13 . R is ult a t o prima de lle im po s t e 54 (6.799) 110 (4.931) 166 (8.992) 14 . Im po s t e s ul ris ult a t o di pe rio do 55 (598) 111 (1.373) 167 (2.336) 15 . Ut ile ( pe rdit a ) di pe rio do 56 (6.201) 112 (3.558) 168 (6.656) Net Insurance S.p.A. RENDICONTO FINANZIARIO 2016-06 Risultato dell'esercizio 2015-12 (6.201) (6.656) 211 453 21 34 8.293 3.698 (17.116) (19.070) (14.791) (21.541) 167 (4.472) 13.599 18.171 13.431 22.643 (1.360) 1.103 Immobili destinati all'esercizio dell'impresa (72) 120 Immobilizzazioni immateriali 114 256 Immobilizzazioni materiali (20) 96 (1.979) 1.758 1.957 (2.230) - Aumento Capitale sociale 0 0 - Distribuzione dividendi 0 0 Flusso di cassa netto da movimenti patrimoniali (c) 0 0 597 (1.127) Disponibilità liquide a inizio del periodo 2.468 3.595 Disponibilità liquide a fine del periodo 3.065 2.468 Ammortamenti Accantonamenti (utilizzi) Svalutazioni (rivalutazioni) Variazione delle riserve tecniche nette Flusso di cassa netto del risultato corrente Variazioni: - Crediti e attività diverse - Debiti e passività diverse Flusso di cassa netto del capitale di esercizio Flusso di cassa netto da attività di esercizio (a) Investimenti: Partecipazioni e titoli Flusso di cassa netto da attività di investimento (b) Flusso di cassa netto del periodo (d=a+b+c) ***** La Relazione Semestrale al 30 giugno 2016 della Società e la Relazione Semestrale consolidata del Gruppo Net Insurance al 30 giugno 2016 sono disponibili presso il sito Internet della Società, nella sezione Investor Relations all’indirizzo www.netinsurance.it in ossequio alle disposizioni del Regolamento Emittenti AIM Italia. Il Gruppo Net Insurance è specializzato nell’offerta di prodotti assicurativi personalizzati, innovativi e di chiara visibilità di prestazione, nonché nello sviluppo di rapporti di partnership di reciproco vantaggio, con una particolare attenzione a elevati standard di servizio Net Insurance S.p.A. è la capogruppo di un Gruppo Assicurativo operante nei rami danni e vita. Il codice alfanumerico per le Azioni è “NET”. Il codice ISIN delle Azioni di Net Insurance S.p.A. è IT0003324024. Per maggiori informazioni: Net Insurance S.p.A. Investor Relator Luigi Aiudi Specialist Lorenzo Scimìa Banca Finnat Euramerica S.p.A. Via Giuseppe Antonio Guattani, 4 00161 Roma Palazzo Altieri Piazza del Gesù, 49 Tel: +39 06 89326518 fax: +39 06 89326300 e-mail: [email protected] Tel: +39 06 69933446 fax: +39 06 6791984 e-mail: [email protected] Nomad EnVent Capital Markets Ltd. 207 Regent Street, 3rd Floor, London W1B 3HH (UK) Italian Branch - Via Barberini 95, 00187 Rome (Italy) Tel. +44 (0) 2035198451 / +39 06 896841