Il private insurance: strumento di wealth management

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Esistono grandi uomini
che fanno sentire piccoli
tutti gli altri.
2009
Ma il vero grande uomo è
chi fa sentire tutti grandi.
Charles Dickens
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“Il private insurance: strumento di
wealth management”
Percorso accreditato per
il mantenimento della
certificazione EFPA
Corso creato in
collaborazione con:
&
“Il private insurance: strumento di wealth management”
Percorso di mantenimento della certificazione EFPA
Programma:
1) Il servizio di Private Insurance:
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Struttura giuridica dedicata
Elementi distintivi di una struttura efficiente in materia fiscale
Contesto di riferimento e competenze richieste
Peculiarità del servizio e indicazioni applicative
Il contratto assicurativo adeguato al Private Insurance: profili oggettivi e
soggettivi
2) Dati raccolta e Giurisdizioni
 Market view :
o Italia
o Lussemburgo
o Irlanda
o Liechtenstein
 Giurisdizioni:
o Lussemburgo
o Irlanda
o Liechtenstein
3) La distribuzione assicurativa
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Italia: attività di intermediazione e regime di Libera Prestazione di Servizi
Italia: intermediari e canali distributivi
Italia: regole di comportamento e adeguatezza dei contratti
Europa: market view e differenti giurisdizioni
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&
4) Aspetti legali per la pianificazione successoria e la protezione patrimoniale:
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Impignorabilità e insequestrabilità
Diritto proprio del beneficiario
Diritto di creditori ed eredi
Azione di riduzione e collazione
Imposta di successione e donazione
Strategie di pianificazione successoria e patrimoniale
5) Aspetti fiscali rilevanti per la definizione di una strategia personalizzata di tax
planning
 Tassazione del premio
 Tassazione delle prestazioni di un’assicurazione a finalità finanziaria
 Imposta sostitutiva:
o liquidazione dell’imposta operata tramite rappresentante fiscale
o liquidazione dell’imposta operata direttamente dall’impresa di
assicurazione
o autoliquidazione dell’imposta da parte del contraente
 Approfondimenti sul monitoraggio fiscale: quadro RW
 Il ruolo della fiduciaria
 Polizze estere e contraenza fiduciaria
6) Distribuzione dei prodotti assicurativo-finanziari:
 Regole intermediari Consob
 Peculiarità dei prodotti assicurativi di matrice comunitaria
 Analisi comparativa
7) Profili di personalizzazione delle soluzioni di Private Insurance:
 Soggetti coinvolti:
o la banca depositaria
o la compagnia assicurativa
o la figura dell’asset manager
 Fondo Interno Dedicato (F.I.D.)
o Definizione e soggetti coinvolti
o Personalizzazione del FID e investimenti possibili
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 Le garanzie accessorie nei prodotti di Private Insurance per il ramo vita
 Strutture enhanced: private equity, fondi immobiliari, società non quotate
private placement
8) Case Study:

Analisi di casistiche reali di Private Insurance
Parteciperanno:
Giuseppe Frascà
Laureato in giurisprudenza presso l'Università Cattolica di Milano, inizia la sua
carriera nel mondo della distribuzione finanziaria e assicurativa con esperienze nei
gruppi Zurich e RAS. Dal 1996 è attivo nel settore del brokeraggio assicurativo,
dove ricopre incarichi alla guida di società di distribuzione tra le prime ad
introdurre i prodotti unit, index-linked e private portfolio promossi dalle
Compagnie europee pioniere della Libera Prestazione di Servizi in Italia. Partner
della società lussemburghese di brokeraggio indipendente FARAD International
S.A., dal 2003 ne promuove lo sviluppo in Italia avviando collaborazioni con
divisioni di Private Banking, Società Fiduciarie, Family Offices e Professionisti.
Broker di Assicurazioni, in AIPB è Presidente della commissione tecnica
permanente sul Private Insurance. E’ inoltre relatore a convegni e docente presso
scuole di formazione e certificazione professionale in ambito assicurativo e
bancario.
Sono previsti, oltre a case history realmente realizzati, contributi di altri esperti del
settore come Fabrizio Mazzucato e Silvia Colombo che apporteranno interessanti
testimonianze sulle tematiche trattate.
Il corso, di 8 ore, è certificato dall’EFPA per il mantenimento del certificato €fa e si
terrà a Milano (Hotel Michelangelo, Via Scarlatti, 33 ang. Piazza Luigi di Savoia,
zona stazione centrale) venerdì 3 luglio. Il contributo previsto per l’iscrizione è di
190€ + iva e comprende, oltre alle dispense trattate in aula, anche la distribuzione
della pubblicazione “Il servizio di Private Insurance” tratta dal Volume Conoscere il
Private Banking (a cura di M. Oriani e B. Zanaboni).
Per maggiori informazioni in merito
[email protected]
e
per
l’iscrizione
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