Missione

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Missione

Funzionigrammi delle
Strutture
Indice del documento
Divisione Banca dei Territori
3
Divisione Corporate e Investment Banking
25
Divisione Banche Estere
52
Finanza di Gruppo
58
Direzione Affari Societari e Partecipazioni
63
Direzione Relazioni Esterne
67
Direzione Internal Auditing
71
Governo Risorse
77
Governo del Valore
98
Governo Crediti
113
Governo Amministrazione
121
Segreteria Generale del Consiglio di Sorveglianza
132
Ufficio del Presidente del Consiglio di Gestione
135
Operazioni Strategiche e Progetti Speciali
137
Corporate Social Responsibility
139
Laboratorio Banca e Società
142
International Affairs (Rappresentanza di Bruxelles)
144
Tutela Aziendale
146
2
Banca dei Territori
Divisione
Banca dei Territori
3
Banca dei Territori
Missione della Divisione
Servire la Clientela retail (famiglie1, affluent2, small business3), private4 e imprese5 del
Gruppo in Italia, creando valore attraverso la massima attenzione alle specificità dei
mercati locali ed il presidio capillare del territorio, valorizzando i marchi locali delle Banche
e la figura del Direttore di Area/DG Banca Rete quale punto di riferimento del Gruppo sul
territorio.
La Divisione Banca dei Territori persegue tale missione attraverso un modello di servizio
specializzato per segmento di Clientela e impostato su un attento controllo dei costi,
proponendosi come partner duraturo alla Clientela di riferimento.
Si articola nelle seguenti Strutture:
Direzione Retail
Direzione Imprese
Direzione Private
Direzioni di Area/Banche Rete.
Riportano inoltre al Responsabile di Divisione:
Servizio Personale e Organizzazione
Servizio Pianificazione e Controllo di Gestione
Servizio Crediti
Business Development
Coordinamento Distributivo.
Il Responsabile della Divisione Banca dei Territori sovrintende alla gestione delle seguenti Banche
Rete (o presidia gli interessi del Gruppo qualora non se ne disponga il controllo) già ricomprese
nell’ambito delle Direzioni di Area, assicurandone il coordinamento complessivo nell'ambito della
responsabilità sui risultati:
Cassa di Risparmio di Padova e Rovigo
Cassa di Risparmio in Bologna
Cassa di Risparmio di Venezia
Friulcassa
Sanpaolo Banco di Napoli
Sanpaolo Banca dell’Adriatico
Biverbanca
Holding Intesa Casse del Centro
Banca di Trento e Bolzano
Cassa dei Risparmi di Forlì.
Il Responsabile della Divisione Banca dei Territori sovrintende anche alla gestione delle seguenti
società (o presidia gli interessi del Gruppo qualora non se ne disponga il controllo), assicurandone
il coordinamento complessivo nell'ambito della responsabilità sui risultati:
Banca CIS
Farbanca
Intesa Leasing
Intesa Mediocredito
1
Clienti privati con attività finanziarie fino a 75.000 euro
Clienti privati con attività finanziarie da 75.000 a 1 m.ne di euro
3
Attività/Imprese con fatturato di Gruppo inferiore a 2,5 m.ni di euro e accordato inferiore a 1 m.ne di euro
4
Clienti privati con attività finanziarie oltre 1 m.ne di euro
5
Attività/Imprese con fatturato di Gruppo da 2,5 a 150 m.ni di euro (o fatturato inferiore a 2,5 m.ni di euro e accordato
superiore a 1 m.ne di euro) ad eccezione delle imprese fra 50 e 150 m.ni di euro per le quali il Gruppo Banca Intesa
risulta oggi fortemente prevalente o sulla base di specifiche valutazioni di interesse di Gruppo, concordate fra i
Responsabili delle Divisioni Banca dei Territori e Corporate e Investment Banking
2
4
Banca dei Territori
Intesa Previdenza
Intesa Trade
Intesa Vita
Gruppo Neos
Sanpaolo Bank Luxembourg
Sanpaolo Fiduciaria
Sanpaolo Leasint
Setefi
Sirefid
SI Holding – Gruppo CartaSì.
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Banca dei Territori
Direzione Retail
Missione
Presidiare i segmenti famiglie (clienti privati con attività finanziarie fino a 75.000 euro),
affluent (clienti privati con attività finanziarie da 75.000 a 1.000.000 euro) e small business
(attività/aziende con fatturato inferiore a 2,5 milioni di euro e accordato di gruppo inferiore a
1 milione di euro), identificandone bisogni e potenzialità di sviluppo in termini di
prodotti/servizi e garantendo il raggiungimento degli obiettivi commerciali, patrimoniali ed
economici, coerentemente al budget assegnato e ottimizzando il rapporto
rischio/rendimento e la redditività del capitale
Formulare ed attuare le strategie e le politiche commerciali, governando l'offerta ed il
pricing dei prodotti e servizi
Gestire gli strumenti di supporto all'attività commerciale e consulenziale dei Gestori del
segmento e la relativa normativa/comunicazione alla Clientela e alle risorse di Rete, il
modello di servizio alla Clientela e l'articolazione operativa sul territorio
Definire le necessità di marketing communication e di sviluppo dell’immagine della Banca
per i segmenti di competenza, interagendo con la Direzione Relazioni Esterne per la
realizzazione degli interventi pianificati
Fornire indirizzo e supporto alle strutture di governo e operative della Rete per l'attuazione
della strategia di segmento e il conseguimento dei relativi obiettivi
Garantire il supporto organizzativo alle strutture di Rete del mercato di riferimento e definire
le linee guida per lo sviluppo e razionalizzazione dei processi di Filiale e dei modelli di
servizio per i vari segmenti
Assicurare la gestione dei canali diretti dei segmenti famiglie, affluent e small business
(web, contact center, ATM e direct marketing)
Gestire i rapporti con la clientela per la soluzione di lamentele e reclami.
La Direzione è responsabile delle attività progettuali riferite agli ambiti ed ai mercati di competenza
che coinvolgono i Direttori di Area/Banche Rete.
Servizio Segmento Famiglie
Servizio Segmento Affluent
Servizio Segmento Small Business
Servizio Prodotti di Raccolta
Servizio Prodotti di Credito e Transazionali
Servizio Canali Diretti
Servizio Pianificazione Commerciale
Servizio Qualità e Innovazione Servizio.
Riportano inoltre al Responsabile di Direzione:
Ufficio Co-Marketing
Ufficio Analisi di Mercato e Customer Satisfaction
Ufficio Marketing Analitico e Strumenti.
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Banca dei Territori
Strutture
Servizio Segmento Famiglie
Definire e attuare, per l’omonimo segmento di mercato (clienti privati con attività finanziarie
inferiori a 75.000 Euro), le strategie e le politiche commerciali, l’offerta e il pricing dei
prodotti e servizi e, d’intesa con le strutture competenti, il modello operativo e di servizio
alla Clientela
Curare l’articolazione operativa sul territorio e le modalità di organizzazione presso i
Mercati delle Direzioni di Area, gli strumenti di supporto all’attività commerciale e di
consulenza dei Gestori del segmento e, di concerto con la Direzione Centrale Relazioni
Esterne, la comunicazione alla Clientela e al mercato
Fornire indirizzo e supporto alle strutture di governo e operative della Rete per l’attuazione
della strategia di segmento e il conseguimento degli obiettivi relativi, attraverso lo sviluppo
di iniziative commerciali rivolte alla Clientela attuale e ai clienti potenziali e di iniziative di
contatto e proposizione commerciale multi-canale
Collaborare con il Servizio Personale e Organizzazione della Divisione nel definire i profili
professionali del personale addetto a servire il segmento in Rete
Definire, d’intesa con il Servizio Personale e Organizzazione della Divisione, il fabbisogno
formativo del personale di Rete dedicato al segmento.
Al Servizio Segmento Famiglie riportano funzionalmente, per le tematiche di competenza, le
funzioni delle Direzioni di Area/Banche Rete dedicate al segmento.
Servizio Segmento Affluent
Definire e attuare, per l’omonimo segmento di mercato (clienti privati con attività finanziarie
da 75.000 a 1.000.000 Euro), le strategie e le politiche commerciali, l’offerta e il pricing dei
prodotti e servizi e, d’intesa con le strutture competenti, il modello operativo e di servizio
alla Clientela
di iniziative commerciali rivolte alla Clientela attuale e ai clienti potenziali e di iniziative di
Al Servizio Segmento Affluent riportano funzionalmente, per le tematiche di competenza, le
Servizio Segmento Small Business
Definire e attuare, per l’omonimo segmento di mercato (attività/aziende con fatturato di
Gruppo inferiore a 2,5 milioni di euro e accordato inferiore a 1 milione di euro), le strategie
e le politiche commerciali, l’offerta e il pricing dei prodotti e servizi e, d’intesa con le
strutture competenti, il modello operativo e di servizio alla Clientela
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Banca dei Territori
Fornire indirizzo e supporto alle strutture di governo e operative di Rete per l’attuazione
di iniziative commerciali rivolte alla Clientela attuale e ai potenziali clienti e di iniziative di
Curare la gestione e la razionalizzazione delle convenzioni per la Clientela di riferimento e
dei relativi accordi di collaborazione, compresi quelli con i consorzi di garanzia fidi, nonché
sviluppare l'offerta commerciale per i prodotti di medio lungo termine anche di tipo
agevolato nel comparto artigiano, agrario e delle piccole imprese in genere; a tal fine, il
Servizio fornisce supporto specialistico alla Rete ed effettua tutte le attività di competenza
attinenti alla gestione/manutenzione dello "stock" di finanziamenti agevolati della specie
Provvedere alla gestione dei servizi di tesoreria/cassa e dei servizi di pagamento/incasso a
favore degli Enti e della Aziende del settore pubblico
Valutare la partecipazione a gare d’appalto relative a servizi di tesoreria-cassa,
collaborando con Banca Intesa Infrastrutture e Sviluppo e Banca OPI per l’istruzione delle
proposte, per la predisposizione delle offerte e per il supporto tecnico-giuridico
all’erogazione del servizio stesso
Gestire il budget assegnato per i contributi contrattuali, con la collaborazione di Banca
Intesa Infrastrutture e Sviluppo e Banca OPI per l’accertamento dei contributi contrattuali
e/o beneficenza relativi ai clienti comuni
Al Servizio Segmento Small Business riportano funzionalmente, per le tematiche di competenza, le
Servizio Prodotti di Raccolta
Definire, in accordo con le unità organizzative preposte ai segmenti di competenza, la
strategia Retail nei prodotti di risparmio (sia gestito sia amministrato), Vita (tutti i Rami),
Previdenza e Tutela, sviluppare e presidiare l’offerta e curare la qualità e la compliance con
le normative di riferimento
Proporre prodotti e servizi di risparmio (sia gestito sia amministrato), Vita, Previdenza e
Danni innovativi a tutti i segmenti di Clientela
Monitorare l’offerta della concorrenza per i prodotti di propria competenza
Definire la strategia dei prodotti di risparmio, Vita, Previdenza e Tutela Retail nei confronti
delle Società prodotto di Gruppo e degli eventuali fornitori esterni, con riguardo allo
sviluppo di nuovi prodotti, alla qualità di quelli esistenti e alle condizioni economiche
praticate dalle Società Prodotto
Sviluppare e mantenere lo strumento di Client Financial Planning (CFP), in accordo con le
unità organizzative preposte ai segmenti e coerentemente con le normative di riferimento
per l’attività di collocamento e gestione del risparmio
Curare, in coordinamento con le unità organizzative preposte ai segmenti, il rafforzamento
delle competenze della Rete in tema di servizio alla Clientela nella gestione degli
investimenti e sui prodotti Vita, Previdenza e Tutela
Interfacciarsi verso la Consob e le altre Istituzioni di Vigilanza per gli adempimenti connessi
alla disciplina degli intermediari finanziari e coordinare i relativi interventi normativi e
procedurali
Seguire, per il contesto di riferimento, i rapporti con gli Organi Istituzionali referenti per i
prodotti Vita, Previdenza e Tutela
Assistere e supportare le strutture territoriali della Divisione per tutte le richieste di carattere
consulenziale riguardanti i prodotti di competenza offrendo altresì supporto operativo alle
Filiali per l’inserimento di ordini particolari e per la gestione di operazioni anomale
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Banca dei Territori
Garantire le segnalazioni alle Autorità competenti in materia di intermediazione
assicurativa, informando il Servizio Compliance della Direzione Internal Auditing delle
segnalazioni effettuate
Assicurare la predisposizione dei contratti regolanti il rapporto con la clientela ed il loro
costante aggiornamento, in collaborazione con la Direzione Legale e Contenzioso e di una
adeguata normativa e informativa alle risorse di Rete con il supporto delle competenti
funzioni della Banca.
Al Servizio Prodotti di Raccolta riportano funzionalmente, per le tematiche di competenza, le
funzioni delle Direzioni di Area/Banche Rete dedicate.
Servizio Prodotti di Credito e Transazionali
Definire, in accordo con le unità organizzative preposte ai segmenti di competenza, la
strategia nei prodotti e servizi di credito Retail (ad es. impieghi a breve, prestiti personali,
mutui, carte revolving, cessione del quinto, ...), nei prodotti transazionali Retail (conti
correnti, carte e POS), sviluppare e presidiare l’offerta, curare la qualità e la compliance
con le normative di riferimento. Sviluppare e gestire i programmi di fidelizzazione della
Clientela
Monitorare l’offerta della concorrenza per i prodotti di propria competenza
Proporre prodotti e servizi innovativi relativi al credito Retail a tutti i segmenti di Clientela in
collaborazione con la Direzione Politiche e Processi Creditizi
Proporre prodotti transazionali innovativi a tutti i segmenti di Clientela
Definire la strategia dei prodotti di credito Retail e dei prodotti transazionali nei confronti
delle Società prodotto di Gruppo e degli eventuali fornitori esterni, con riguardo allo
sviluppo di nuovi prodotti, alla qualità degli esistenti e alle condizioni economiche praticate
dalle Società Prodotto
Curare, in coordinamento con le unità organizzative preposte ai segmenti di competenza, il
rafforzamento delle competenze della Rete in tema di servizio alla Clientela sui prodotti di
credito Retail e transazionali e seguire, per il contesto di riferimento, i rapporti con gli
Organi Istituzionali referenti
Definire e attuare, in coordinamento con le unità organizzative preposte ai segmenti, le
strategie e le politiche commerciali, il modello operativo e di servizio alla Clientela, la
conseguente articolazione operativa sul territorio e le modalità di organizzazione delle
strutture Domus
professionali del personale di Rete dedicato ai prodotti di credito Retail e presidiare i relativi
strumenti di supporto all’attività
Definire, d’intesa con le competenti strutture del Servizio Personale e Organizzazione della
Divisione, il fabbisogno formativo del personale di Rete dedicato ai prodotti di credito
Tenere i rapporti con i circuiti internazionali di pagamento
Interfacciarsi con le Autorità preposte per gli adempimenti connessi alla disciplina dei
prodotti transazionali e coordinare i relativi interventi normativi e procedurali
Al Servizio Prodotti di Credito e Transazionali riportano funzionalmente, per le tematiche di
competenza, le funzioni delle Direzioni di Area/Banche Rete dedicate e le strutture Domus.
Servizio Canali Diretti
Contribuire alla definizione e attuare per i canali ATM, Internet, Phone, Mobile Banking e
Mailing, la strategia della Divisione, lo sviluppo della capacità di contatto e di servizio dei
canali e la crescita dei servizi su essi erogabili, sia in modalità inbound sia outbound
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Banca dei Territori
Supportare le iniziative commerciali e di servizio proposte dalle funzioni di segmento e di
prodotto della Direzione e garantire un’efficace integrazione delle iniziative dei canali diretti
con i canali fisici
Assicurare lo svolgimento dell’analisi sui modelli di servizio e sui canali innovativi
osservabili sul mercato domestico e internazionale, attuando un controllo continuativo sulle
opportunità offerte dagli sviluppi tecnologici al fine di contribuire alla definizione dello
scenario evolutivo del modello di servizio del Gruppo
Assicurare il presidio e supporto dei canali diretti per la clientela Imprese raccordandosi con
la competente Direzione.
Assicurare la gestione dei canali Web, Mobile, TV interattiva, ATM e le relative
implementazioni, nonché sviluppare, in cooperazione con i segmenti/prodotti, iniziative e
accordi volti a incrementare l’operatività on-line
Curare lo sviluppo del parco ATM contribuendo alla scelta degli strumenti, lo sviluppo dei
servizi e prodotti erogabili, la localizzazione degli strumenti e l’economicità complessiva del
canale
Progettare, congiuntamente alle Unità organizzative a presidio dei segmenti di clientela,
una gamma completa di servizi bancari telefonici e telematici volta sia a coprire le esigenze
della clientela attuale sia a favorire l’acquisizione di nuova clientela
Assicurare la gestione del canale telefonico verso il mercato e il suo sviluppo nelle modalità
inbound e outbound con finalità di servizio e di proposta commerciale
Accogliere ed evadere le disposizioni impartite dalla Clientela, anche di società del Gruppo,
attraverso il canale telefonico, nel rispetto della normativa in essere
Assicurare l’informativa e la consulenza alla Clientela, anche di società del Gruppo,
operante attraverso il canale telefonico, con riferimento alla gestione dei rapporti, alla
vendita di servizi e alla gestione degli investimenti
Realizzare iniziative telefoniche di natura commerciale, in collaborazione con le competenti
strutture della Direzione Retail e della Divisione, anche per conto di altre strutture del
Gruppo
Fornire un adeguato livello di assistenza telefonica alla clientela garantendo una
tempestiva soluzione delle problematiche coordinandosi con la funzione del Servizio
Pianificazione Commerciale e Marketing preposta alla gestione dei reclami
Fornire un adeguato livello di assistenza telefonica alla clientela imprese garantendo una
tempestiva soluzione delle problematiche legate agli applicativi di Internet Banking
Supportare le funzioni di segmento della Direzione nella definizione e realizzazione delle
azioni di sviluppo della Clientela esistente e potenziale per le iniziative da attivare con
modalità di contatto diretto (lettera, telefono, e-mail, internet o altri canali diretti),
coerentemente con i piani commerciali definiti
Servizio Pianificazione Commerciale
Programmare le attività commerciali elaborate e proposte dalle competenti strutture della
Direzione destinate alla Rete e ai canali diretti, garantendo il coordinamento e l’efficace
svolgimento delle medesime attività
Supportare la definizione e il controllo del budget della Direzione
Curare la pianificazione territoriale ed il piano sportelli della Rete interagendo con il
Coordinamento Distributivo e la Direzione Pianificazione, Capital Management e Controllo
Sinergie
Definire la specializzazione, la configurazione e la rilocalizzazione delle Filiali per il mercato
di riferimento, garantendo la coerenza degli allestimenti di Filiale con i modelli di servizio
adottati
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Banca dei Territori
Curare, nell’ambito delle politiche commerciali stabilite, la predisposizione del budget e del
relativo monitoraggio, interfacciandosi con il Servizio Pianificazione e Controllo di Gestione
e il Servizio Personale e Organizzazione della Divisione
Gestire i reclami della Clientela, analizzarne le cause e assicurarne la risoluzione in
coordinamento con l’Ufficio Contact Unit del Servizio Canali Diretti
Gestire, per tutte le Banche Rete, la funzione segreteria tecnica dell’iniziativa interbancaria
Patti Chiari, con l’obiettivo di valorizzarne le ricadute commerciali, di presidiarne i relativi
processi di certificazione della qualità e di proporre, d’intesa con le strutture di Gruppo
competenti, l’estensione di tali processi ad altri settori di operatività, raccordandosi con la
Direzione Servizi Operativi per quanto attiene i processi operativi
Per la Rete di Filiali ex-Intesa, nel transitorio:
□ Definire le autonomie operative delle strutture territoriali di competenza su tassi e
condizioni, gestendo le concessioni di agevolazioni nell’ambito delle deleghe
attribuite
□ Monitorare l’andamento di tassi e condizioni, predisponendo le manovre di massa e
la normativa
□ Assicurare l’emanazione e la distribuzione delle comunicazioni previste dalla
normativa sulla trasparenza bancaria anche per conto delle altre strutture della
Banca
□ Gestire operativamente l’aggiornamento delle condizioni per le convenzioni e le
tabelle dei tassi parametrati relativi ai conti correnti.
Servizio Qualità e Innovazione Servizio
Analizzare gli impatti organizzativi delle procedure informatiche e contribuire, per quanto di
competenza, alla realizzazione dei progetti di sviluppo della Direzione
Definire e mantenere i modelli di servizio per i vari segmenti, analizzando le linee evolutive
di intervento in tema di organizzazione di Filiale coordinandosi con il Servizio Personale e
Organizzazione
Definire le linee guida per lo sviluppo e la razionalizzazione dei processi di Filiale,
avvalendosi della Direzione Servizi Operativi per la relativa implementazione
Perseguire il miglioramento della soddisfazione della Clientela operando di concerto con le
strutture territoriali e centrali della Divisione, con le Direzioni Centrali e con le Società
Prodotto
Verificare il rispetto degli standard di qualità offerti alla Clientela dalla Rete, attraverso
analisi effettuate a sistema (es. tempi di evasione delle richieste del cliente), nonché
mediante verifiche dirette sul territorio; approfondire i singoli casi di gap di servizio e di
soddisfazione della Clientela rilevanti e gestire le posizioni critiche
Verificare il rispetto dei livelli di servizio definiti con la Direzione Servizi Operativi
relativamente alla esecuzione dei processi operativi di Filiale e delle procedure informatiche
Interagire con le competenti funzioni dei Servizi/Direzioni della Divisione, delle Direzioni
Centrali e delle Società Prodotto per la verifica del servizio erogato e il corretto
funzionamento dei processi previsti
Curare l’attuazione del piano sportelli della Rete, sulla base di quanto impostato dal
Servizio Pianificazione Commerciale ed interagendo con il Coordinamento Distributivo e le
strutture responsabili della realizzazione
Curare l’attuazione di specializzazione, configurazione e rilocalizzazione delle Filiali per il
mercato di riferimento, garantendo la coerenza degli allestimenti di Filiale con i modelli di
servizio adottati
Definire i formati e gli allestimenti standard di filiale, in coordinamento con i segmenti e le
strutture responsabili della realizzazione degli interventi
Individuare, di concerto con le strutture di Area e con i Direttori di Filiale, gli interventi
migliorativi e supportarne la realizzazione, con particolare riferimento ai seguenti ambiti:
□ Layout delle Filiali (“mantenimento” degli standard definiti)
□ Livello dei servizi operativi offerti alla clientela
□ Livello di gestione relazionale.
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Banca dei Territori
Al Servizio Qualità e Innovazione Servizio riportano funzionalmente, per le tematiche di
competenza, le funzioni di Assistenza Rete delle Direzioni di Area.
Ufficio Co-Marketing
Definire la strategia e le politiche di co-marketing e realizzare le relative iniziative
commerciali e di partnership con aziende terze finanziarie, non finanziarie, associazioni,
volte a sviluppare nuovi clienti e a promuovere i prodotti e servizi forniti dal Gruppo,
assicurando l’eccellenza dell’offerta e il rispetto della normativa di legge e interbancaria
Definire i requisiti funzionali per la realizzazione tecnica e la gestione delle iniziative di comarketing interagendo con le competenti strutture della Banca
Negoziare e amministrare gli accordi commerciali e le convenzioni con aziende terze,
relativamente alle iniziative gestite
Monitorare l’andamento commerciale delle iniziative realizzate, predisponendo, in
collaborazione con i segmenti, eventuali azioni correttive e di miglioramento in rapporto agli
obiettivi definiti.
Ufficio Analisi di Mercato e Customer Satisfaction
Sviluppare, e su richiesta delle unità organizzative preposte ai segmenti e ai prodotti ed in
coordinamento con le stesse, analisi e ricerche sul mercato e sulla Clientela, analizzando il
contesto ambientale e competitivo di riferimento e il relativo posizionamento della Rete
Fornire sistematicamente alle unità organizzative preposte ai segmenti e prodotti e al
Servizio Qualità e Innovazione Servizio elementi e informazioni finalizzati al miglioramento
del servizio e del livello di soddisfazione della Clientela
Effettuare indagini e costanti rilevazioni del livello di soddisfazione della clientela attraverso
indagini sistematiche di Customer Satisfaction, avvalendosi delle strutture aziendali
(Servizio Canali Diretti) o coinvolgendo società specializzate
Recepire le segnalazioni relative al livello di soddisfazione della clientela della Divisione
provenienti dalle funzioni che danno assistenza alla soluzione dei problemi della clientela e
dall’Auditing Interno
Analizzare i dati rivenienti da tali rilevazioni, confrontare i risultati con i livelli attesi e con i
benchmark di riferimento, individuando le possibili aree di miglioramento.
Ufficio Marketing Analitico e Strumenti
Progettare e governare gli strumenti di supporto alla vendita e le relative basi informative,
compresi le base dati acquisite dall’esterno e i funnel di campagna, necessari all’analisi
della Clientela attuale e potenziale con la finalità di individuare, in coordinamento e su
richiesta delle unità organizzative preposte ai segmenti e prodotti, opportunità di sviluppo,
clienti target per iniziative commerciali e opportunità di iniziative volte alla retention e al
cross-selling
Governare il monitoraggio delle vendite e delle campagne con una visione integrata dei
canali
Progettare e governare tutti gli strumenti a supporto dell’attività commerciale di filiale.
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Banca dei Territori
Direzione Imprese
Missione
Presidiare il segmento Imprese (Aziende con fatturato di Gruppo da 2,5 a 150 milioni di
euro6) definendone bisogni e potenzialità di sviluppo in termini di prodotti/servizi e
garantendo il raggiungimento degli obiettivi commerciali, patrimoniali ed economici,
coerentemente al budget assegnato e ottimizzando il rapporto rischio/rendimento e la
redditività del capitale
Formulare ed attuare le strategie e le politiche commerciali, governando l'offerta e il pricing
dei prodotti e servizi
Gestire gli strumenti di supporto all'attività commerciale e consulenziale dei Gestori del
segmento, la relativa normativa/comunicazione alle risorse di Rete, il modello di servizio
alla Clientela e l'articolazione operativa sul territorio
Definire le necessità di marketing communication e di sviluppo dell’immagine della Banca
per i segmenti di competenza, interagendo con la Direzione Relazioni Esterne per la
realizzazione degli interventi pianificati
Fornire indirizzo e supporto alle strutture di governo e operative della Rete per l'attuazione
della strategia di segmento e il conseguimento dei relativi obiettivi
Garantire il supporto organizzativo alle strutture di Rete del mercato di riferimento e definire
le linee guida per lo sviluppo e razionalizzazione dei processi dei Centri/Filiali Imprese e dei
modelli di servizio per i vari segmenti
Presidiare in collaborazione con il Servizio Canali Diretti della Direzione Retail i canali
diretti del segmento Imprese
Gestire i rapporti con la Clientela per la soluzione di lamentele e reclami in collaborazione
con l’Ufficio Relazioni Clientela della Direzione Retail.
La Direzione è responsabile delle attività progettuali riferite agli ambiti e al mercato di competenza
che coinvolgono i Direttori di Area/Banca Rete.
Servizio Pianificazione Commerciale e Marketing Analitico
Servizio Modello di Servizio
Servizio Finanza a Breve Termine e Raccolta
Servizio Finanza a Medio Lungo Termine
Servizio Trade Italia ed Estero
Ufficio Derivati
Ufficio Origination Prodotti di Investment Banking e Corporate Finance
Ufficio Finanza Agevolata
Ufficio Incentivi alla Ricerca e Sviluppo.
Riporta inoltre al Responsabile di Direzione:
Ufficio Presidio Segmenti.
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O fatturato inferiore a 2,5 m.ni di euro e accordato superiore a 1 m.ne di euro, e ad eccezione delle imprese fra 50 e
150 m.ni di euro per le quali il Gruppo Banca Intesa risulta oggi fortemente prevalente o sulla base di specifiche
valutazioni di interesse di Gruppo, concordate fra i Responsabili delle Divisioni Banca dei Territori e Corporate e
Investment Banking
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Banca dei Territori
Strutture
Servizio Pianificazione Commerciale e Marketing Analitico
Curare, nell’ambito delle politiche commerciali stabilite, la predisposizione del budget e del
relativo monitoraggio, interfacciandosi con il Servizio Pianificazione e Controllo di Gestione
e il Servizio Personale e Organizzazione della Divisione
Svolgere analisi di mercato e della concorrenza al fine di rilevare il posizionamento
competitivo, collaborando con le strutture di competenza per individuare le opportunità e le
possibili azioni finalizzate a incrementare la redditività del business di pertinenza, nonché
supportare le Direzioni di Area/Banche Rete nella definizione dei piani operativi di sviluppo
dell’attività e dei mercati
Progettare e governare gli strumenti di supporto alla vendita e le basi informative,
comprese le base dati acquisite dall’esterno, necessari all’analisi della Clientela attuale e
potenziale con la finalità di individuare, in coordinamento e su richiesta delle unità
organizzative preposte ai segmenti e prodotti, opportunità di sviluppo e clienti target per
iniziative commerciali e opportunità di iniziative volte alla retention e al cross-selling
Supportare la definizione e il controllo del budget della Direzione
Svolgere le analisi necessarie a rilevare la Customer Satisfaction, proponendo interventi di
miglioramento
Verificare il rispetto degli standard di qualità offerti alla Clientela dalla Rete, attraverso
analisi effettuate a sistema (es. tempi di evasione delle richieste del cliente), nonché
mediante verifiche dirette sul territorio; approfondire i singoli casi di gap di servizio e di
soddisfazione della Clientela rilevanti e gestire le posizioni critiche.
Servizio Modello di Servizio
Definire le linee guida per lo sviluppo e la razionalizzazione dei processi di Filiale,
avvalendosi della Direzione Servizi Operativi per la relativa implementazione
Analizzare gli impatti organizzativi delle procedure informatiche e contribuire, per quanto di
competenza, alla realizzazione dei progetti di sviluppo della Direzione
Garantire il supporto organizzativo alle strutture di Rete del mercato di riferimento e la
compatibilizzazione dei modelli di servizio per i vari segmenti
Garantire l’assistenza alle strutture di Rete del mercato di riferimento e la definizione dei
fabbisogni di investimento
formativo del personale di Rete dedicato ai segmenti di clientela gestiti
Collaborare con il Coordinamento Distributivo all’elaborazione del piano sportelli per la
Rete
Definire il modello di servizio per i vari segmenti, analizzando le linee evolutive di intervento
in tema di organizzazione dei Centri/Filiali Imprese coordinandosi con il Servizio Personale
e Organizzazione
Coordinare le attività della Direzione relative ai progetti di integrazione organizzative della
Rete
Verificare il rispetto dei livelli di servizio definiti con la Direzione Servizi Operativi
relativamente alla esecuzione dei processi operativi dei Centri/Filiali Imprese e delle
procedure informatiche
Interagire con le competenti funzioni dei Servizi/Direzioni della Divisione, delle Direzioni
Centrali e delle Società Prodotto per la verifica del servizio erogato e il corretto
funzionamento dei processi previsti
Individuare, di concerto con le strutture di Area e con i Direttori dei Centri/Filiali Imprese, gli
interventi migliorativi e supportarne la realizzazione, con particolare riferimento ai seguenti
ambiti:
□ Layout dei Centri/Filiali Imprese (“mantenimento” degli standard definiti)
□ Livello dei servizi operativi offerti alla clientela
□ Livello di gestione relazionale
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Banca dei Territori
Assicurare l’utilizzo delle infrastrutture per attività di pertinenza della Direzione Imprese
quali aggiornamento intranet aziendale, organizzazione eventi, promozione presso i
Centri/Filiali Imprese di nuovi prodotti/servizi ecc. interfacciandosi con le competenti unità
organizzative di Divisione o Direzioni Centrali
Coordinare la comunicazione interna ed esterna alla Direzione Imprese, con particolare
riferimento allo sviluppo della visibilità del marchio e alle relazioni con la Clientela di
competenza, in coordinamento con la Direzione Relazioni Esterne
Gestire i rapporti con la Clientela per la soluzione di lamentele e reclami in collaborazione
con l’Ufficio Relazioni Clientela della Direzione Retail.
Servizio Finanza a Breve Termine e Raccolta
Contribuire alla definizione delle strategie per il mercato Imprese e sviluppare e presidiare
l’offerta per il segmento di competenza nell’ambito delle operazioni di finanziamento a
breve termine e della gestione delle attività finanziarie in collaborazione con la Direzione
Politiche e Processi Creditizi
Gestire le attività di acquisizione della Clientela potenziale
Governare la specifica voce di conto economico di competenza del Servizio attraverso la
gestione del pricing e lo sviluppo e la promozione di prodotti di credito a breve termine e
per la gestione della liquidità
Al Servizio Finanza a Breve Termine e Raccolta riportano funzionalmente, per le tematiche di
competenza, le funzioni delle Direzioni di Area/Banche Rete dedicate.
Servizio Finanza a Medio Lungo Termine
Contribuire alla definizione delle strategie per il mercato Imprese e sviluppare e presidiare
l’offerta per il segmento di competenza nell’ambito delle operazioni di finanziamento a
medio lungo termine in collaborazione con la Direzione Politiche e Processi Creditizi
gestione del pricing e il presidio integrato dello sviluppo e della promozione dei prodotti di
finanziamento standardizzati a medio lungo termine, ordinari e fondiari
Al Servizio Finanza a Medio Lungo Termine riportano funzionalmente, per le tematiche di
competenza, le funzioni delle Direzioni di Area/Banche Rete dedicate.
Servizio Trade Italia ed Estero
Sviluppare, in autonomia o ricorrendo alle competenti Società prodotto del Gruppo, prodotti
di incasso, pagamento e rendicontazione domestici ed internazionali per il mercato
Imprese, con riferimento sia ai canali remoti e internet, sia tradizionali
Fornire servizi e assistenza specialistica e supportare l’attività di origination con riferimento
al sostegno ai processi di internazionalizzazione e all’operatività “cross-border” delle PMI
italiane
gestione del pricing e la promozione dei prodotti
Assicurare, per quanto riguarda l’offerta al mercato Imprese, la qualità e la compliance dei
prodotti con le normative nazionali ed internazionali
15
Banca dei Territori
Raccordarsi con l’Unità Payment Strategy e Market Infrastructures del Business
Development per le tematiche di competenza
Al Servizio Trade Italia ed Estero riportano funzionalmente le funzioni operanti presso le Direzioni
di Area e le Banche Rete.
Ufficio Derivati
Contribuire alla definizione delle strategie e sviluppare e presidiare l’offerta per il segmento
di competenza nell’ambito dei prodotti derivati di copertura dal rischio di cambio e di tasso
per le Imprese
gestione del pricing
Supportare i Gestori e la Clientela per il comparto derivati OTC e cambi e relativa
operatività forex
All’Ufficio Derivati riportano funzionalmente, per le tematiche di competenza, le funzioni delle
Direzioni di Area/Banche Rete dedicate.
L’Ufficio Derivati si raccorda con le competenti unità della Divisione Corporate e Investment
Banking per la definizione e lo sviluppo dei prodotti derivati di tasso e di cambio.
Ufficio Origination Prodotti di Investment Banking e Corporate Finance
Raccordarsi con le Società prodotto specialistiche per origination di soluzioni di prodotti di
Investment Banking e Corporate Finance ad hoc per la Clientela PMI (es. M&A, finanza
strutturata, emissione di azioni e obbligazioni).
Ufficio Finanza Agevolata
Contribuire alla definizione delle strategie e sviluppare e presidiare l’offerta della Banca
nell’ambito dei prodotti di finanza agevolata
gestione del pricing
Supportare la Clientela imprese nella ricerca e nell’utilizzo degli strumenti aventi natura
agevolativa (gestione di fondi regionali, nazionali e comunitari)
Ufficio Incentivi alla Ricerca e Sviluppo
Effettuare le valutazioni e gli adempimenti necessari alla concessione alle imprese degli
incentivi nazionali alla ricerca e all’innovazione, interfacciando i Ministeri competenti
Sviluppare nuovi prodotti relativi alla ricerca e sviluppo e all’innovazione tecnologica delle
imprese, indipendentemente dalla gestione degli incentivi di cui sopra
16
Banca dei Territori
Ufficio Presidio Segmenti
Individuare e manutenere segmenti di clientela omogenei in termini di caratteristiche
operative e/o bisogni finanziari nell'ambito del segmento Imprese, monitorandone
l'evoluzione complessiva del conto economico
Coordinare le politiche complessive di offerta sui segmenti individuati, coordinandosi le
unità organizzative responsabili di singole linee di prodotto destinate alla clientela di
riferimento nell'ambito della Direzione Imprese e/o di altre Direzioni del Gruppo
Raccordarsi al Servizio Modello di Servizio per la definizione del modello di servizio per i
vari segmenti, analizzando le linee evolutive di intervento in tema di organizzazione dei
Centri/Filiali Imprese
Supportare le unità organizzative della Direzione Imprese nel governo del processo di
definizione del pricing relativo ai prodotti della stessa, garantendone la coerenza con le
politiche del Gruppo.
.
17
Banca dei Territori
Direzione Private
Missione
Soddisfare le esigenze della Clientela appartenente al segmento private (clienti privati con
attività finanziarie nel sistema superiori a 1 milione di Euro) in ottica di creazione del valore
per il Gruppo, attraverso l'offerta di prodotti e servizi mirati all'eccellenza
Pianificare e coordinare le attività e le politiche commerciali inerenti alla Clientela private
assicurando elevati standard qualitativi di servizio
Identificare soluzioni di investimento mirate all'eccellenza e coerenti con le esigenze di
segmento di Clientela presidiato
Assicurare il monitoraggio di tutti i rischi finanziari della Clientela di riferimento e la
coerenza con il profilo dei singoli Clienti
Coordinare e favorire il trasferimento della Clientela Private verso la Banca Private.
Coordinamento Private
International Private Banking.
Il Responsabile della Direzione Private sovrintende inoltre alla gestione di Intesa Private Banking,
assicurandone il coordinamento complessivo nell'ambito della responsabilità sui risultati.
18
Banca dei Territori
Strutture
Coordinamento Private
Definire e attuare, per l’omonimo segmento di mercato, le strategie e le politiche
commerciali, l’offerta e il pricing dei prodotti e servizi, gli strumenti di supporto all’attività
commerciale e di consulenza dei Gestori del segmento, la comunicazione alla Clientela e al
mercato, nonché, in collaborazione con il Servizio Personale e Organizzazione della
Divisione e secondo le linee guida della Direzione Personale e Organizzazione, i profili
di iniziative commerciali rivolte alla clientela attuale e ai potenziali clienti e di iniziative di
contatto e proposizione commerciale multicanale
Definire, sviluppare e gestire la formazione del personale di Rete dedicato al segmento, in
collaborazione con il Servizio Personale e Organizzazione della Divisione e secondo le
linee guida della Direzione Personale e Organizzazione
Curare e favorire il trasferimento della Clientela Private verso la Banca Private.
Al Coordinamento Private riportano funzionalmente, per le tematiche di competenza, le funzioni di
Area/Banche Rete, Mercato e territoriali di Intesa Sanpaolo dedicate al segmento.
International Private Banking
Sviluppare servizi di consulenza finanziaria ed extra-finanziaria, al fine di presidiare la
gestione di attività finanziarie della Clientela esistente di elevato standing che presenta
bisogni complessi, di aumentare la redditività e consolidare la fidelizzazione, nonché di
facilitare lo sviluppo di nuova Clientela
Ricercare sinergie con le Società operanti nell’Asset Management e servizi collegati
Curare lo sviluppo delle attività riferite all’International Private Banking avvalendosi delle
società facenti capo al proprio perimetro
Sviluppare le attività di Family Business (assistenza societaria, legale, fiscale, immobiliare,
art advisory, ecc.) e la gestione globale dei patrimoni e delle aziende familiari.
Al Responsabile di International Private Banking riporta funzionalmente l’Unità Advisory e Gestione
Grandi Patrimoni di Eurizon Capital Sgr, con il compito di sviluppare la personalizzazione di servizi
di gestione patrimoniale e consulenziale in materia di investimenti indirizzati a patrimoni elevati o
complessi.
19
Banca dei Territori
Unità di Staff
Contribuire alla definizione di politiche e linee guida in materia di sviluppo e gestione del
personale, nonché di sviluppo organizzativo
Elaborare la proposta del budget (costo del lavoro, organici) delle risorse umane della
Divisione e, successivamente all'approvazione, garantirne il rispetto
Proporre le assunzioni e garantire la mobilità professionale, in coerenza con le previsioni di
budget
Identificare e monitorare nel tempo il corretto dimensionamento quali/quantitativo degli
organici delle strutture centrali e territoriali della Divisione in coerenza con le metodologie
definite dalle strutture del Governo Risorse e nel rispetto del budget risorse verificando le
proposte delle funzioni competenti riguardo al dimensionamento delle figure professionali di
Rete
Garantire la corretta applicazione del Modello Organizzativo per le strutture centrali e
territoriali, intervenendo per verificare ed individuare la corretta allocazione delle attività
Elaborare e proporre modifiche ai trattamenti di tipo retributivo, avanzamenti e schemi di
sistema incentivante
Assicurare la gestione e lo sviluppo delle risorse umane della Divisione, presidiando la
corretta applicazione delle norme contrattuali e integrative e attuando le relative procedure
Garantire l’espletamento delle attività amministrative inerenti alla gestione delle risorse e
l’aggiornamento del sistema di gestione del personale per quanto di competenza
Analizzare il fabbisogno formativo della Divisione, recepire le necessità e le richieste delle
altre funzioni di Divisione, pianificare gli interventi formativi ed effettuare i relativi
monitoraggi, interfacciando le competenti strutture di Governo
Elaborare e proporre ipotesi di evoluzione organizzativa delle strutture centrali e territoriali
della Divisione definendone ruoli, missioni ed attività, con proposta alla Direzione
Personale e Organizzazione
Collaborare con le funzioni competenti per la definizione del fabbisogno e del corretto
utilizzo degli spazi delle strutture centrali della Divisione, supportando il Responsabile della
Divisione nella valutazione delle relative richieste di natura logistica
Contribuire, con le funzioni competenti, alla definizione delle policy in materia di strumenti
di lavoro.
Il Servizio riporta funzionalmente alla Direzione Personale e Organizzazione e coordina le
omologhe funzioni delle Società di competenza della Divisione.
20
Banca dei Territori
Assicurare la gestione del processo di pianificazione e il budget annuale della Divisione e di
tutti i livelli organizzativi della Rete, sotto il profilo della strumentazione, delle metodologie,
della valutazione dei risultati e dei tempi
Contribuire all’implementazione della strumentazione e reportistica per la definizione dei
budget
Gestire il processo di revisione mensile degli obiettivi per tener conto delle variazioni
organizzative della Rete
Gestire il sistema di previsione dei ricavi a livello territoriale, sulla base degli strumenti
condivisi con la Direzione Controllo di Gestione
Contribuire di concerto con la Direzione Controllo di Gestione all’implementazione e alla
gestione della reportistica garantendone la disponibilità alle strutture territoriali
Gestire le specifiche esigenze informative/gestionali della Divisione, realizzando anche
reportistica estemporanea e/o di dettaglio
Contribuire, d’intesa con la Direzione Controllo di Gestione, allo sviluppo di sistemi di
reporting e di strumenti di business intelligence
Analizzare i rischi attuali e marginali dell’operatività, sulla base della strumentazione
predisposta dalla Direzione Risk Management
Rappresentare l’interfaccia con gli Uffici Pianificazione e Controllo delle Aree al fine di
assicurare una gestione e facilitazione dell’integrazione sotto il profilo del corretto utilizzo e
interpretazione delle fonti, diffondendo cultura e utilizzo degli strumenti gestionali
Fornire al territorio un supporto nella valutazione degli scostamenti dagli obiettivi e rispetto
a indicatori di performance relativa
Effettuare analisi per la valutazione dell’andamento relativo della rete a livello di
segmenti/prodotti/punti operativi
Sviluppare sistemi e metodologie per la rilevazione del recupero di competitività delle filiali
rispetto a benchmark di riferimento interni ed esterni.
Il Servizio riporta funzionalmente al Governo del Valore e coordina le omologhe funzioni delle
Società di competenza della Divisione.
21
Banca dei Territori
Servizio Crediti
Presidiare il rischio di credito promuovendo ogni azione utile alla salvaguardia della qualità
dell'attivo in coordinamento con le altre funzioni competenti, assicurando la coerenza tra le
modalità operative di concessione e gestione del credito e le politiche definite dal Governo
Crediti
Monitorare l'evoluzione della qualità del portafoglio crediti della Divisione e promuovere
l'attivazione degli opportuni interventi correttivi
Svolgere attività di segreteria crediti a supporto del Responsabile della Divisione nell'attività
deliberativa.
Il Servizio riporta funzionalmente al Governo Crediti.
22
Banca dei Territori
Business Development
Supportare il Responsabile della Divisione, la Direzione Retail, la Direzione Imprese e la
Direzione Private nelle attività di ricerca e sviluppo per l'innovazione dell'offerta di prodotti e
di servizi
Produrre analisi economiche sulle imprese e sul territorio, finalizzate alla comprensione di
fenomeni evolutivi che hanno riflessi sull'attività bancaria
Curare le strategie operative nel business dei sistemi di pagamento e la governance delle
relative infrastrutture di mercato, contribuire nell’ambito degli Organismi di riferimento alla
definizione di best practice, regole di business e nuovi schemi di pagamento
Promuovere l’innovazione di settore, lo sviluppo di progetti strategici anche tramite
partnership operative, la realizzazione di nuovi strumenti e funzionalità di pagamento al fine
di rafforzare la posizione di mercato e di sviluppare aree di reintermediazione bancaria
Partecipare a progetti di ristrutturazione e razionalizzazione delle infrastrutture nazionali,
eurodomestiche e internazionali identificando le migliori soluzioni per l’applicazione dei
conseguenti modelli operativi a livello delle piattaforme aziendali.
23
Banca dei Territori
Coordinamento Distributivo
Garantire il Coordinamento delle Direzioni di Area/Banche Rete assicurando il monitoraggio
dei risultati e la pianificazione dello sviluppo territoriale avvalendosi anche delle analisi
svolte dalle Direzioni Retail e Imprese
Elaborare, d'intesa con le Direzioni Retail e Imprese, il piano sportelli per la Rete del
Gruppo
Sovrintendere al processo di razionalizzazione della Rete
Fungere da punto di raccordo operativo tra il Responsabile della Divisione Banca dei
Territori e la Rete al fine di:
□ Garantire univocità e tempestività di azione
□ Collaborare alla definizione del budget e controllare periodicamente il
raggiungimento delle performance attese, evidenziando eventuali criticità e
collaborando con le competenti strutture delle Direzioni Retail e Imprese
nell'individuazione delle azioni correttive ritenute necessarie
Monitorare le modalità di gestione dei clienti condivisi
Curare, con riferimento alle partecipazioni strategiche in reti bancarie domestiche, lo
sviluppo dei rapporti e della collaborazione sul piano operativo e strategico.
24
Corporate e Investment Banking
Divisione
25
Alla Divisione Corporate e Investment Banking viene assegnata la missione di servire la Clientela
Corporate7 e Financial Institutions italiana ed estera tramite i Centri Corporate, le filiali estere, gli
uffici di rappresentanza e le società estere corporate del Gruppo, creando valore attraverso
prodotti e servizi di corporate banking (credito ordinario e specializzato, attività transazionale, trade
finance, ecc.) per la Clientela di riferimento e attraverso l'attività di Investment Banking (M&A
advisory, finanza strutturata), Capital Markets, Merchant Banking e Factoring per l'intero Gruppo.
Si articola nelle seguenti strutture:
Direzione Relazioni Corporate
Direzione Rete Estera
Direzione Financial Institutions
Direzione Investment Banking
Direzione Merchant Banking
Direzione Operations Finanza.
Riportano inoltre al Responsabile:
Banca Caboto e Banca IMI
Progettazione e Monitoraggio
Servizio Crediti.
Il Responsabile della Divisione Corporate e Investment Banking sovrintende alla gestione della
società controllata Intesa Mediofactoring, assicurandone il coordinamento complessivo nell'ambito
delle responsabilità sui risultati.
I presidi territoriali della Divisione Corporate e Investment Banking sono costituiti da Aree, Centri
Corporate, Filiali Estere, società estere Corporate e Uffici di Rappresentanza.
7
Aziende con fatturato superiore a 150 m.ni di euro o aziende con fatturato compreso fra 50 e 150
m.ni di euro per le quali il Gruppo Banca Intesa risulti oggi fortemente prevalente o sulla base di
specifiche valutazioni di interesse di Gruppo, concordate fra i Responsabili delle Divisioni Banca
dei Territori e Corporate e Investment Banking
26
Direzione Relazioni Corporate
Missione
Sviluppare e gestire la relazione con la Clientela di competenza (Large e Mid Corporate
italiana , Financial Sponsors, Financial Institutions dei mercati emergenti e, ove la relazione
sia prevalentemente legata ad operatività commerciale e di Trade Finance, nei mercati
maturi) secondo una logica commerciale dedicata e globale, garantendo il raggiungimento
degli obiettivi commerciali, patrimoniali ed economici, coerentemente al budget assegnato
e ottimizzando il rapporto rischio/rendimento e la redditività del capitale
Garantire un'offerta globale e integrata di prodotti e servizi alla Clientela di competenza che
integri i tradizionali prodotti e servizi di commercial banking con quelli di investment banking
e capital markets, perseguendo il cross-selling di prodotti e servizi presidiati dalla Divisione,
da altre Divisioni e dalle Società Prodotto del Gruppo
Definire, nell’ambito delle facoltà conferite, tassi, commissioni e condizioni per la Clientela
di competenza
Promuovere e sviluppare strumenti di cash management e corporate banking per la
Clientela della Divisione
Sviluppare e gestire prodotti, servizi e relazioni a supporto del commercio internazionale
per soddisfare al meglio le esigenze della Clientela corporate e catturare flussi di
operatività sui mercati esteri, gestendo operativamente il rischio Paese/controparte in ottica
di creazione di valore e di ottimizzazione del capitale assorbito.
Servizio Large Corporate Italia
Servizio Multinazionali Estere
Servizio International Trade Services
Aree Corporate Nord Ovest, Nord Est, Centro e Sud.
Ufficio Marketing Corporate
Ufficio Syndicated Corporate Lending
Ufficio Financial Sponsors Coverage
Ufficio Business Services.
27
Strutture
Servizio Large Corporate Italia
Presidiare, secondo una logica di Gruppo Economico, la relazione con la Clientela Large
Corporate italiana, promuovendo i prodotti e i servizi offerti dalle unità prodotto della
Divisione Corporate e Investment Banking e dalle Società Prodotto, e richiedendo alle
strutture competenti lo sviluppo di prodotti dedicati
Analizzare i bisogni e le potenzialità della Clientela di competenza identificando,
sviluppando e commercializzando prodotti e servizi di wholesale e commercial banking in
grado di soddisfare le esigenze della Clientela, avvalendosi a livello centrale dell’azione
commerciale dei Global Relationship Managers e, a livello territoriale, dei Local
Relationship Managers
Definire, nell’ambito delle autonomie delegate, tassi, commissioni e condizioni per la
Clientela di riferimento
Coordinare l’operatività commerciale di competenza svolta presso la Rete Estera,
coordinandosi con i Responsabili di Filiale Estera/Banca Estera e con le unità di business
competenti
Proporre alla funzione creditizia, secondo le modalità stabilite, le linee di credito ed i
plafond di Gruppo a favore della Clientela di competenza, e curarne l’allocazione ed il
corretto utilizzo
Presidiare il rischio di credito promuovendo ogni azione utile a salvaguardia dello stesso in
coordinamento con le altre funzioni competenti, assicurando la coerenza tra le modalità
operative di concessione e gestione del credito e le politiche definite dal Governo Crediti,
monitorando l'evoluzione della qualità del portafoglio e promuovendo l'attivazione degli
opportuni interventi correttivi.
Servizio Multinazionali Estere
sviluppando e commercializzando prodotti e servizi di wholesale e di commercial banking in
grado di soddisfare le esigenze della Clientela estera in Italia, avvalendosi a livello centrale
dell’azione commerciale dei Global Relationship Managers/Country Relationship Managers
e, a livello territoriale, dei Local Relationship Managers
Garantire un’offerta globale e integrata di prodotti e servizi alla Clientela di riferimento che
affianchi i tradizionali prodotti e servizi di commercial banking
Elaborare congiuntamente con le strutture della Direzione Rete Estera le strategie
commerciali delle multinazionali estere di competenza della Direzione, nell’ottica di
ottimizzare il rapporto rischio rendimento e la redditività della relazione a livello consolidato.
Elaborare e proporre, congiuntamente alla Direzione Rete Estera, e nell’ambito delle
rispettive aree di competenza gestionale, le linee di credito e i plafond di gruppo,
curandone altresì congiuntamente l’allocazione e il corretto utilizzo
opportuni interventi correttivi.
Aree Corporate Nord Ovest, Nord Est, Centro e Sud
Presidiare la relazione con la Clientela Mid Corporate italiana, promuovendo i prodotti e i
servizi offerti dalle unità prodotto della Divisione Corporate e Investment Banking e dalle
Società Prodotto, e richiedendo alle strutture competenti lo sviluppo di prodotti dedicati
28
sviluppando e commercializzando prodotti e servizi di wholesale e commercial banking in
grado di soddisfare le esigenze della Clientela
Coordinare l’operatività commerciale di competenza svolta presso la Rete Estera,
coordinandosi con i Responsabili di Filiale Estera/Banca Estera e con le unità di business
competenti
Proporre alla funzione creditizia, oltre ai limiti di autonomia ad esse delegati e secondo le
modalità stabilite, le linee di credito a favore della Clientela di competenza, e curarne
l’allocazione ed il corretto utilizzo
opportuni interventi correttivi
Coordinare l’attività dei Centri Corporate assicurando e garantendo un’efficace gestione a
tutte le unità di business che operano presso i medesimi
Curare i rapporti con i Responsabili di Area della Divisione Banca dei Territori al fine di
creare e sviluppare sinergie interdivisionali.
Servizio International Trade Services
Disegnare, gestire e rendere disponibili per la clientela della Banca i prodotti/servizi di
Trade Finance ed i prodotti/servizi di Export Finance strutturati a breve e a medio-lungo
termine, gestendo operativamente il rischio paese/controparte in un’ottica di creazione di
valore e di ottimizzazione del capitale assorbito, anche avvalendosi di coperture
assicurative delle Export Credit Agency, di enti sovranazionali o di società assicurative
private, con presidio sul pricing e includendo la fase di post-vendita
Disegnare, gestire e rendere disponibili prodotti e servizi a supporto del commercio
internazionale della clientela corporate a sostegno dell’attività di import-export, in
coordinamento con le altre unità della Divisione
Gestire e sviluppare la relazione con le controparti Financial Institutions nei mercati
emergenti e, ove la relazione sia prevalentemente legata a operatività commerciale e di
Trade Finance, nei mercati maturi
Definire, nell’ambito delle proprie autonomie, tassi e condizioni per la clientela di
riferimento;
Proporre alla funzione creditizia le linee di credito a favore della clientela di competenza e
presidiare il rischio di credito promuovendo ogni azione utile a salvaguardia dello stesso in
coordinamento con le altre funzioni competenti
Coordinare l’attività di competenza svolta presso la Rete Estera, coordinandosi con i
responsabili di Filiale Estera/Banca Estera/Ufficio di Rappresentanza e con le unità di
business competenti
Promuovere, sviluppare, personalizzare, con presidio sul pricing ed includendo la fase di
post-vendita, gli strumenti di cash management e corporate banking per la clientela della
Divisione, con particolare riferimento a prodotti e servizi evoluti di incasso/pagamento,
domestici e cross border, cash pooling domestico e internazionale, servizi di cash
concentration, prodotti e servizi evoluti di raccolta diretta, piattaforma di remote banking.
Ufficio Marketing Corporate
Supportare la predisposizione del piano commerciale, definire le iniziative commerciali, la
promozione e lo sviluppo di prodotti e servizi in collaborazione con le funzioni di gestione
commerciale dei segmenti di clientela della Direzione, gestendo la corretta applicazione
delle politiche di pricing
Sviluppare e gestire strumenti e metodologie di marketing a supporto dell’attività
commerciale della Direzione
29
Supportare i Responsabili di Area Corporate, dei Servizi Large Corporate, Multinazionali
Estere e International Trade Services nell’attività di cross selling e nell’analisi dei risultati
Monitorare il posizionamento strategico e commerciale della Direzione effettuando analisi di
benchmarking con i competitor e valutando i trend/scenari nei principali segmenti di attività
Supportare il Responsabile di Direzione nella definizione del processo di budgeting con il
Servizio Pianificazione e Controllo di Gestione di Divisione, monitorare l’andamento del
budget e suggerire le eventuali azioni correttive
Garantire il costante aggiornamento della composizione dei portafogli Clientela e la loro
coerenza rispetto alle informazioni presenti nei sistemi informativi
Pianificare, organizzare e gestire gli interventi di pubblicità e di comunicazione connessi
alle iniziative dedicate all’offerta commerciale relativa alla Clientela di competenza, in
coordinamento con le strutture della Divisione, delle altre Divisioni/Banche e della Direzione
Relazioni Esterne.
Ufficio Syndicated Corporate Lending
Strutturare finanziamenti corporate sindacati (non strutturati) e organizzarne i relativi pool di
finanziatori, qualora gli stessi siano da costituirsi tra le banche di relazione dei prenditori e/o
su base “club deal”; coadiuvare, su richiesta, le unità di Relazione nel valutare la
partecipazione qualificata a finanziamenti corporate sindacati (non strutturati) su invito di
altri istituti
Fornire consulenza alle unità di Relazione in merito alla gestione straordinaria documentale
e/o creditizia delle operazioni, successiva all’erogazione.
Ufficio Financial Sponsors Coverage
Gestire il business globale con i Financial Sponsors attivi nel settore del private equity, per
promuovere e coordinare l’offerta di prodotti strutturati e di advisory avvalendosi della
conoscenza della Clientela della Divisione maturata a livello territoriale
Promuovere con i Financial Sponsors i prodotti e servizi della Divisione Corporate e
Investment Banking e delle Società Prodotto
Proporre alla funzione creditizia, secondo le modalità stabilite ed in coordinamento con le
competenti funzioni di strutturazione, le linee di credito relative alle operazioni partecipate
dai Financial Sponsors
Individuare, valutare e proporre alla Clientela di competenza operazioni di fusione,
acquisizione, finanza straordinaria volte a massimizzare il rendimento del loro portafoglio di
partecipazioni, in coordinamento con la Direzione Investment Banking
Proporre la realizzazione di prodotti e strumenti finanziari innovativi specificatamente
dedicati alla Clientela di riferimento supportando nell’elaborazione le specifiche funzioni di
prodotto.
Ufficio Business Services
Garantire i livelli qualitativi definiti di servizio offerto e ricevuto dalle strutture di Gruppo
Garantire il funzionamento dei processi operativi ed il corretto utilizzo delle risorse
strumentali, tecnologiche ed infrastrutturali delle strutture centrali di Direzione, delle Aree e
dei Centri Corporate, monitorandone costantemente l’adeguatezza in coordinamento con il
Servizio Personale e Organizzazione di Divisione e con le altre funzioni competenti
Curare le esigenze logistiche ed il corretto utilizzo degli spazi di tutte le strutture centrali e
territoriali della Direzione in coordinamento con le funzioni competenti
Fornire alle unità di business il supporto tecnico-amministrativo alle attività di gestione del
processo del credito di competenza della Direzione
Gestire le attività di amministrazione delle risorse appartenenti alle strutture centrali della
Direzione Relazioni Corporate e dei Responsabili dei Centri Corporate
Predisporre per conto della Direzione la definizione dei processi inerenti al Capital Budget
ed al Budget dei Costi Operativi, monitorandone l’andamento
30
Gestire operativamente il ciclo attivo e passivo, nell’ambito delle autonomia di spesa
delegate, e la gestione delle richieste economali e strumentali.
31
Direzione Rete Estera
Missione
Sviluppare e gestire la relazione con la Clientela corporate estera in carico alle filiali e
società corporate estere, secondo una logica commerciale dedicata e globale, garantendo
il raggiungimento degli obiettivi commerciali, patrimoniali ed economici, coerentemente al
budget assegnato e ottimizzando il rapporto rischio/rendimento e la redditività del capitale
Fornire assistenza specialistica per il sostegno ai processi di internazionalizzazione delle
aziende italiane e per il sostegno dell'export in coordinamento con le altre Unità della
Divisione
Gestire le Filiali Estere, gli Uffici di Rappresentanza e le società estere corporate,
garantendone il raggiungimento degli obiettivi commerciali, patrimoniali ed economici
coerentemente al budget assegnato
Garantire un'offerta globale e integrata di prodotti e servizi alla Clientela di riferimento che
e capital markets, perseguendo il cross-selling di prodotti e servizi presidiati dalla Divisione,
da altre Divisioni e dalle Società Prodotto del Gruppo
Valutare, in coordinamento con le altre unità della Divisione, le potenzialità di sviluppo
dell'attività di corporate e investment banking sui mercati esteri e sviluppare le strategie di
ingresso, rafforzamento o uscita dai singoli mercati.
La Direzione si articola in:
Area Europa e Mediterraneo
Area Asia e Middle East
Area America.
Servizio Coordinamento Commerciale e Sviluppo Rete
Ufficio Servizi per l’Estero e Sviluppo Mercati.
Il responsabile della Direzione sovrintende alla gestione delle seguenti banche controllate,
assicurandone il coordinamento complessivo nell'ambito della responsabilità sui risultati:
Zao Bank
SEB
Banca Intesa France
Intesa Bank Ireland/Sanpaolo IMI Bank Ireland.
32
Strutture
Aree Europa e Mediterraneo, Asia e Middle East e America
Alle Aree della Direzione Rete Estera viene affidata la funzione di:
Garantire il raggiungimento degli obiettivi, a livello consolidato, delle strutture estere di
competenza (Filiali Estere, Uffici di Rappresentanza e Banche Estere Corporate) nei diversi
mercati assegnati
Collaborare con l’Ufficio Coordinamento Commerciale e Sviluppo Rete alla definizione delle
strategie dei singoli business nelle diverse geografie da condividere con le unità di
business centrali, per quanto di competenza
Monitorare le potenzialità dei mercati esteri di riferimento pianificando lo sviluppo territoriale
Assicurare un adeguato presidio territoriale in termini di articolazione geografica,
contribuendo alla definizione e allo sviluppo di un'appropriata strategia della presenza
internazionale della Divisione
Partecipare, con le unità di business centrali e i Responsabili delle unità estere, alla
definizione del budget complessivo dei ricavi e dei costi diretti delle singole unità
Verificare il raggiungimento del budget complessivo sia a livello delle singole unità sia a
livello complessivo di Area, e sollecitare eventuali azioni correttive ( di concerto con le unità
di business centrali)
Elaborare congiuntamente con le strutture della Direzione Relazioni Corporate le strategie
commerciali relative alle multinazionali estere di competenza delle Aree, nell’ottica di
ottimizzare il rapporto rischio-rendimento e la redditività della relazione a livello consolidato
Elaborare e proporre congiuntamente alla Direzione Relazione Corporate e nell’ambito
delle rispettive aree di competenza gestionale le linee di credito e i plafond di gruppo
curandone altresì, congiuntamente, l’allocazione ed il corretto utilizzo
Definire il budget dei costi e degli investimenti, unitamente ai Responsabili delle unità
estere, valutando i progetti suggeriti dalle unità stesse e inviando le proposte alla funzione
di Demand Management della Divisione
Fungere da interlocutore di riferimento e di supporto, ove occorra ovvero ove previsto, nei
confronti delle unità estere e delle unità centrali per gli interventi di natura amministrativa,
gestionale, fiscale, tecnologica e legale relativi alle strutture estere
Supportare le strutture estere di riporto in materia di credito (provvedere alla fase istruttoria,
fornire parere di merito per i crediti in facoltà superiore e deliberare per i crediti in facoltà) e
in materia legale nella predisposizione della documentazione connessa alle operazioni
concluse
Provvedere, in coordinamento con la competente unità di business centrale, alla gestione
delle Joint Venture del perimetro di competenza
Monitorare l'andamento dei rischi e l'esposizione complessiva delle unità del perimetro di
competenza (anche attraverso la partecipazione agli Audit Committee delle strutture estere,
ove previsto dal modello) e sollecitare le azioni correttive da parte delle strutture estere e
unità di business centrali
Seguire i rapporti con le Autorità di Vigilanza italiane e dei Paesi ove hanno sede le
strutture di competenza al fine di supportare la gestione delle pratiche amministrative nel
perimetro di competenza
Promuovere l'immagine e l'attività del network estero di competenza sia all'interno sia
all'esterno del Gruppo, coordinandosi con le altre strutture della Divisione Corporate e
Investment Banking e con le altre Divisioni e società del Gruppo, con l'obiettivo di favorire
l'internazionalizzazione delle aziende italiane, di attirare gli investimenti delle multinazionali
estere in Italia e di garantire il cross-selling di gruppo
Aggregare le unità operative sul territorio di competenza, indirizzando, coordinando e
fornendo assistenza specialistica alle unità operative di propria competenza
Assicurare il presidio commerciale dei mercati di riferimento e la qualità del servizio offerto,
il presidio delle politiche di pricing e la realizzazione delle iniziative di marketing nell’ambito
delle indicazioni emanate dalla Direzione centrale
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Rafforzare l’efficacia commerciale e l’efficienza operativa sul territorio, sia indirizzando le
attività delle rappresentanze allo sviluppo del business per conto di tutte le B.U. del
Gruppo, sia sviluppando, di concerto con i direttori delle singole filiali, le relazioni corporate
multi-paese.
La Direzione Rete Estera si avvale delle seguenti tre Aree, a cui riportano le Filiali, Uffici di
Rappresentanza e Società elencate in seguito sui mercati di competenza.
All'Area Europa e Mediterraneo riportano le seguenti Unità/Società:
Filiale Intesa Londra
Filiale Sanpaolo Londra
Filiale Sanpaolo Amsterdam
Filiale Sanpaolo Atene
Filiale Sanpaolo Francoforte
Filiale Sanpaolo Monaco di Baviera
Filiale Sanpaolo Vienna
Filiale Sanpaolo Madrid
Ufficio di Rappresentanza Intesa Ankara
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Barcellona
Ufficio di Rappresentanza Intesa Il Cairo
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Casablanca
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Istanbul
Ufficio di Rappresentanza Intesa Mosca
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Mosca
Ufficio di Rappresentanza Intesa Parigi
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Parigi
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Praga
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Stoccolma
Ufficio di Rappresentanza Intesa Tunisi
Ufficio di Rappresentanza Intesa Varsavia
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Varsavia
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Zagabria.
All'Area Asia e Middle East riportano le seguenti Unità/Società:
Filiale Intesa Hong Kong
Filiale Sanpaolo Hong Kong
Filiale Intesa Tokyo
Filiale Sanpaolo Tokyo
Filiale Intesa Shanghai
Filiale Sanpaolo Shanghai
Filiale Sanpaolo Singapore
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Bangkok
Ufficio di Rappresentanza Intesa Beijing
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Beijing
Ufficio di Rappresentanza Intesa Beirut
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Dubai
Ufficio di Rappresentanza Intesa Mumbai
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Mumbai
Ufficio di Rappresentanza Intesa Seoul
Ufficio di Rappresentanza Intesa Teheran
Italian desk di Kuwait City.
All'Area America riportano le seguenti Unità/Società:
Filiale Intesa New York
Filiale Sanpaolo New York
Filiale Sanpaolo Nassau
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Filiale Intesa Cayman Islands
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Buenos Aires
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Città del Messico
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Los Angeles
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo San Paolo
Ufficio di Rappresentanza Sanpaolo Santiago del Cile.
Servizio Coordinamento Commerciale e Sviluppo Rete
Supportare il Servizio Pianificazione e Controllo di Gestione delle Divisione nel processo di
omogeneizzazione e consolidamento delle proposte di budget pervenute dalle diverse unità
estere
Monitorare il raggiungimento del budget complessivo sia a livello delle singole unità sia a
livello complessivo della Rete Estera
Supportare le Aree nell’attività di monitoraggio dei mercati esteri di riferimento anche
attraverso l’acquisizione e l’analisi dei dati delle banche concorrenti presenti sulla piazza
Analizzare l’operatività della clientela di riferimento identificando nuove opportunità
operative e definire, coordinandosi con le competenti fabbriche prodotto della Divisione,
nuovi prodotti e/o servizi da potere offrire
Supportare le Aree nel processo di definizione delle strategie dei singoli business nelle
diverse geografie collaborando con le Unità di Business Centrali verificandone la coerenza
sia a livello complessivo sia per le singole unità all'estero
Garantire il costante aggiornamento della composizione dei portafogli Clientela, la loro
coerenza rispetto alle informazioni presenti nei sistemi informativi, verificando l’aderenza
alle politiche di pricing e di consumo del capitale assegnate alla Direzione
Supportare le Aree nel processo di pianificazione territoriale
Garantire l’applicazione delle attività e procedure richieste dalle normative di legge
Fornire supporto amministrativo e gestionale agli uffici di rappresentanza e i veicoli esteri
tra cui SIBAC
Gestire le procedure amministrative di apertura/trasformazione/chiusura filiali / Uffici di
rappresentanza
Svolgere attività di help desk di primo livello alle strutture estere per problematiche di
natura tecnico/amministrativo, garantendone il funzionamento.
Ufficio Servizi per l'Estero e Sviluppo Mercati
Fornire assistenza specialistica ai gestori di relazione nelle vendita di servizi finanziari
disponibili sulla rete estera anche attraverso il coordinamento centrale degli Italian desk
Fornire assistenza alle Banche Rete per la gestione delle linee di credito delle filiali estere
in capo a clientela residente attraverso la Filiale Virtuale
Fornire supporto alle aziende italiane nell’identificazione delle opportunità di sviluppo in
specifici mercati esteri e nel processo di accompagnamento delle imprese
all’internazionalizzazione
Analizzare i nuovi mercati d’interesse per le imprese italiane identificando nuove possibilità
operative e forme a loro sostegno e promuovendo detti paesi/opportunità per il tramite di
country presentation e l’organizzazione di delegazioni imprenditoriali.
Proporre forme innovative di finanziamento con controparti corporate estere a supporto
delle esportazioni italiane, contribuendo alla loro strutturazione
Seguire la corretta applicazione/funzionamento degli accordi sottoscritti tra banche estere e
nostre filiali e rappresentanze estere per il sostegno congiunto alle imprese italiane sui
mercati esteri.
Identificare aree di business e prodotti sui mercati esteri che possono comportare lo
sviluppo delle relazioni con le imprese e il miglioramento dei ricavi.
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Direzione Financial Institutions
Missione
Sviluppare e gestire la relazione con la Clientela Financial Institutions, secondo una logica
commerciale dedicata e globale, garantendo il raggiungimento degli obiettivi commerciali,
patrimoniali ed economici, coerentemente al budget assegnato e ottimizzando il rapporto
rischio/rendimento e la redditività del capitale
Garantire un'offerta globale e integrata di prodotti e servizi alla Clientela di riferimento che
e capital markets, perseguendo il cross-selling di prodotti e servizi presidiati dalla Divisione
Corporate e Investment Banking, da altre Divisioni e dalle Società Prodotto del Gruppo
Gestire e sviluppare l'acquisto e la vendita alla Clientela di riferimento di servizi
transazionali nell'ambito dei sistemi di pagamento, dei conti correnti, della custodia e del
regolamento titoli, di banca depositaria e di fund administration, di banca corrispondente di
amministrazione prodotti di risparmio gestito (gestioni individuali e collettive).
Servizio Relazioni Financial Institutions
Servizio Transaction Services.
Ufficio Marketing Financial Institutions.
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Strutture
Servizio Relazioni Financial Institutions
Gestire l’insieme delle attività svolte dal Gruppo con la Clientela Financial Institutions
italiana ed estera di competenza, in particolare con banche e Investment Bank,
assicurazioni e parabancario, fondazioni, società di gestione del risparmio, fondi e
depositarie centrali. In questo ambito, gestire commercialmente l’offerta dei prodotti di
competenza alle società del Gruppo
Presidiare l’andamento del rapporto, la performance economica, lo sviluppo del crossselling e il profilo di rischio della Clientela di competenza al fine di massimizzare la
redditività complessiva della relazione
Definire nell’ambito delle proprie autonomie per tutte le tipologie di prodotti e servizi le
condizioni praticate alla Clientela Financial Institutions
Concordare con le altre Società del Gruppo i tassi e le condizioni che regolano i rapporti di
finanziamento della Clientela Financial Institutions con le società stesse
Proporre alla Direzione Relazioni Esterne gli interventi di pubblicità e di comunicazione
connessi alle iniziative dedicate all’offerta commerciale relativa allo specifico segmento di
Clientela
Proporre alla funzione creditizia competente, secondo le modalità stabilite, anche su
istanza di altre strutture della Divisione o del Gruppo, le linee di credito a favore della
Clientela Financial Institutions di competenza e curarne l’allocazione e il corretto utilizzo
coordinamento con le altre funzioni competenti.
Servizio Transaction Services
Progettare e vendere specifici prodotti e servizi di natura transazionale (custodia e
regolamento titoli, banca depositaria e corrispondente, fund administration, pagamenti
commerciali e finanziari, ecc.) presidiandone la relazione commerciale e la redditività
relativa per tutta la Clientela di riferimento; in questo ambito gestire commercialmente
l’offerta dei prodotti di competenza alle società del Gruppo
Acquistare, a livello complessivo di Gruppo, dalle controparti di riferimento (Banche
internazionali e depositarie centrali) i prodotti e servizi di natura transazionale (custodia e
regolamento titoli, pagamenti commerciali e finanziari) presidiandone la relazione
commerciale ed il rapporto di fornitura
Monitorare il livello di qualità dei servizi e prodotti forniti alla clientela di pertinenza per il
tramite delle strutture operative di competenza, assicurandone la corrispondenza con i
requisiti di business, gli standard di mercato e gli accordi definiti con la clientela dai
responsabili di prodotto e di relazione
Curare l’offerta dei canali Web dedicati alla linea di business di riferimento
Garantire l'attività di interfaccia con la clientela di competenza relativamente all’operatività
ordinaria e per la risoluzione di eventuali problemi
Gestire, relativamente ai prodotti di competenza ed attraverso i nuclei operativi in capo al
Responsabile di Servizio, le seguenti attività: predisporre, negoziare e modificare i contratti
analizzando gli aspetti normativi e fiscali dell’operatività di riferimento; individuare, sulla
base dell’analisi di mercato e della normativa di riferimento, nuovi prodotti e/o componenti
di servizio aggiuntive da offrire alla clientela; gestire il processo di addebito/fatturazione alla
clientela delle spese e commissioni per i servizi transazionali erogati; verificare la
correttezza delle spese e commissioni reclamate per servizi transazionali relativi
all’operatività in titoli e fondi ed attivare il regolamento contabile degli stessi; raccogliere,
gestire e diffondere sulla clientela di riferimento le notizie relative agli eventi societari.
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Ufficio Marketing Financial Institutions
Concordare con il Servizio Pianificazione e Controllo di Gestione di Divisione gli obiettivi di
Budget del segmento di mercato Financial Institutions di competenza e predisporre la
relativa pianificazione commerciale
Monitorare l’andamento del budget e verificare gli eventuali scostamenti dallo stesso
Garantire il costante aggiornamento della composizione dei portafogli Clientela e la loro
coerenza rispetto alle informazioni presenti nei sistemi informativi
Monitorare il posizionamento strategico e commerciale della Direzione effettuando analisi di
benchmarking con i competitor e valutando i trend/scenari nei principali segmenti di attività
Favorire l’attività di cross-selling da parte dei gestori della relazione, in particolare sulla
Clientela monoprodotto, analizzandone il potenziale e definendo possibili strategie
commerciali, anche su tematiche che richiedono competenze specialistiche
Assicurare la gestione del processo di stima della reciprocità commerciale e garantirne la
distribuzione alle altre strutture e l’utilizzo ai fini di leva negoziale con le controparti
Gestire gli strumenti di intelligence per supportare la definizione e il monitoraggio del piano
commerciale, la realizzazione delle iniziative commerciali e la promozione e lo sviluppo di
prodotti e servizi.
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Direzione Investment Banking
Missione
Contribuire all'attività di origination, strutturazione e realizzazione di operazioni complesse
e di finanza straordinaria per la Clientela del Gruppo
Strutturare e realizzare prodotti e servizi di finanza strutturata per la Clientela del Gruppo,
ad eccezione dei prodotti presidiati direttamente da altre Business Unit (Public Finance)
Fornire alla Clientela del Gruppo servizi di consulenza nel campo del M&A e più in generale
dell'advisory svolgendo attività di promozione, sviluppo ed esecuzione di operazioni di
fusione, acquisizione, dismissione e ristrutturazione
Presidiare i prodotti di competenza, rafforzando le posizioni di mercato raggiunte per
ciascuno di essi e contribuendo a innalzare l'immagine e il market recognition della Banca
sul mercato nazionale e internazionale
Gestire per conto del Gruppo le attività di sindacazione, collocamento e gestione
amministrativa delle operazioni strutturate e sindacate.
Servizio M&A, Financial Structuring & Advisory
Servizio Leveraged & Acquisition Finance
Ufficio Loan Syndications & Distributions
Ufficio Loans Agency
Ufficio Project & Industry Specialised Lending
Ufficio Real Estate
Ufficio Securitisation & Risk Transfer
Ufficio Financial Engineering
Ufficio Metalli Preziosi.
L'Ufficio Metalli Preziosi riporta funzionalmente a Banca Caboto.
Al responsabile della Direzione riporta funzionalmente l'Unità Investment Banking di Banca IMI
relativamente alle attività di competenza della Direzione.
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Strutture
Servizio M&A, Financial Structuring & Advisory
Svolgere, per conto della Clientela di riferimento, attività di originazione, strutturazione,
negoziazione ed esecuzione di operazioni di fusione, acquisizione, dismissione e
ristrutturazione
Fornire alla Clientela consulenza e servizi fee-based nel campo delle operazioni societarie
di finanza straordinaria
Contribuire alla strutturazione integrata, sia in Italia sia all’estero, di operazioni di finanza
straordinaria e all’attività di origination agendo di concerto con le unità di relazione
Effettuare attività di advisory nell’ambito di operazioni complesse e di finanza straordinaria
sulla Clientela di riferimento
Originare opportunità di business e operazioni complesse con l’obiettivo di massimizzarne
la redditività mediante il coinvolgimento nelle fasi di strutturazione di tutte le unità
specialistiche di prodotto che possano concorrere a tale fine, comprese le Unità di Primary
Markets (Equity Capital Markets e Debt Capital Markets) di Banca IMI e Banca Caboto
Garantire competenze specifiche sui settori economici della Clientela di riferimento, anche
attraverso una specializzazione interna delle risorse per settore Industriale o Cliente.
Finanza Strutturata
L'attività di finanza strutturata si svolge attraverso i seguenti Uffici:
Servizio Leveraged & Acquisition Finance
Ufficio Project & Industry Specialised Lending
Ufficio Real Estate
Ufficio Securitisation & Risk Transfer
Ufficio Financial Engineering.
Alle strutture di finanza strutturata viene affidata la funzione di:
Sviluppare il portafoglio prodotti e servizi attraverso lo studio e l’analisi del business e dei
mercati di riferimento definendo, per ciascun prodotto e settore industriale di competenza,
le strategie di sviluppo
Strutturare e gestire operazioni di finanza strutturata di competenza (ad esempio corporate
and sponsor driven LBO, MBO, project financing, real estate, asset backed and structured
securities, cartolarizzazioni, prodotti strutturati di trasferimento del rischio, ottimizzazioni
fiscali, ecc.) per la Clientela della Banca e del Gruppo, con esclusione dei prodotti di project
financing per la Clientela di competenza di BIIS e di Banca OPI
Strutturare e gestire operazioni di finanza strutturata di competenza per conto della Banca
e delle Società del Gruppo su specifica indicazione della Finanza di Gruppo in accordo alle
indicazioni del Governo del Valore
Massimizzare la redditività complessiva delle operazioni di competenza nel rispetto degli
obiettivi di redditività sul capitale assorbito (ROCA) e di Economic Value Added (EVA)
Assicurare al Gruppo un supporto integrato per ciascuna fase del processo produttivo e
fornire assistenza specializzata per settore industriale di riferimento, per prodotto/servizio e
per tipologia di tecnica finanziaria
Richiedere agli organi competenti, secondo le modalità stabilite, le autorizzazioni
necessarie alla realizzazione delle operazioni di competenza
Definire il pricing e la struttura delle operazioni di competenza, consentendo alla Banca
una corretta assunzione dei rischi di underwriting
Gestire l’operatività legata alla gestione e monitoring del portafoglio, alla gestione del
rischio creditizio, alle modifiche e alle deroghe contrattuali (waiver, amendments) delle
operazioni in portafoglio
Preparare, periodicamente, credit review su tutte le transazioni.
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Al Servizio Leveraged & Acquisition Finance viene anche affidata la funzione di sviluppare nuovi
prodotti di finanza strutturata e sindacata per la Clientela imprese della Divisione Banca dei
Territori.
Ufficio Loan Syndications & Distributions
Procedere alle attività di sindacazione nel rispetto degli obiettivi di final take e di rendimento
complessivo delle operazioni
Collocare sul mercato presso istituzioni finanziarie quote del prestito/operazione di finanza
strutturata e sindacata, in linea con le politiche di assunzione del rischio stabilite.
Ufficio Loans Agency
Svolgere attività amministrative a supporto delle operazioni sindacate sul mercato nelle
quali la banca ricopre il ruolo di Agente Principale
Collaborare con i product desk per la definizione di clausole di natura amministrativa nelle
documentazioni
Ricoprire il ruolo di Facility o Security Agent in transazioni sindacate in cui Intesa Sanpaolo
è nominata Agente
Fornire ai back-office istruzioni sui pagamenti e sui settlement in tempi idonei nell'ambito
della gestione amministrativa delle transazioni
Monitorare le clausole contrattuali (covenants) di natura sia generica sia finanziaria e
fornire ai product desk informazioni su eventuali disallineamenti tra la situazione rilevata e i
termini contrattuali (cosiddetti “breach”)
Negoziare i waiver con il Sindacato di Banche e/o le altre Banche Agenti in coordinamento
con i product desk
Registrare e tenere traccia dei documenti di garanzia e verificare che le garanzie siano
state perfezionate
Gestire l'amministrazione degli eventuali diritti di voto assegnati insieme ai pledge o
transfer di azioni
Registrare i fees payable per servizi di agenzia o altri servizi.
Ufficio Metalli Preziosi
Gestire l’attività di vendita spot e a termine alla clientela di metallo proveniente da
“consignement” di banca estera
Definire i tassi passivi riferiti ai prestiti d’uso d’oro concessi alla clientela italiana
Gestire relazioni e convenzioni che regolano i rapporti con le banche estere
consignementers.
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Direzione Merchant Banking
Missione
Creare valore per il Gruppo attraverso l'assunzione di partecipazioni nel capitale di rischio
di società sotto forma di partecipazioni di medio-lungo periodo (partecipazioni istituzionali e
partecipazioni di sviluppo con logica imprenditoriale), partecipazioni di Private Equity
(dirette o attraverso fondi di Private Equity) e altre partecipazioni e fondi specializzati
(ristrutturazione, mezzanino, venture capital); i suddetti investimenti vengono finalizzati
tramite diversi strumenti finanziari (azioni, finanziamenti convertibili, warrant, opzioni,
finanziamento soci ecc.)
Sviluppare progetti di costituzione di Fondi Chiusi di Private Equity.
Ufficio Private Equity
Ufficio Partecipazioni Istituzionali.
Il responsabile della Direzione sovrintende inoltre alla gestione della società controllata IMI
Investimenti S.p.A., assicurandone il coordinamento complessivo nell'ambito della responsabilità
sui risultati.
Strutture
Uffici Private Equity e Partecipazioni Istituzionali
Fornire adeguato supporto al Vertice Aziendale nella gestione e nello sviluppo di
partecipazioni di particolare rilevanza per l’intero Gruppo
Individuare le strategie di sviluppo dell’attività di Private Equity, in ambito sia domestico sia
internazionale
Individuare e valutare le specifiche opportunità di investimento
Gestire il portafoglio partecipativo operando anche in ottica di consulenza nei confronti
delle società partecipate e ottimizzando, anche attraverso operazioni di
acquisizione/dismissione di società o rami aziendali, il rendimento dell’insieme delle
partecipazioni affidate alla Direzione
Assicurare la gestione della qualità del portafoglio partecipazioni di competenza
Partecipare ai Consigli di Amministrazione e alle Assemblee e gestire, di concerto con la
Direzione Affari Societari e Partecipazioni, la documentazione riguardante le società
partecipate
Sviluppare progetti relativi alla costituzione di Fondi Chiusi di Private Equity promuovendo
la gestione di fondi in proprio e partecipando a fondi promossi e gestiti da terzi anche
esteri; investire in fondi chiusi di Private Equity gestiti da terzi, anche esteri
Sviluppare progetti relativi alla costituzione di Fondi Chiusi di Private Equity in Paesi Esteri
eventualmente coordinandosi con le Banche del Gruppo presenti sul territorio
Curare, su proposta e con il supporto sia del Governo Crediti sia delle altre unità della
Divisione, le operazioni di acquisizione di quote di società clienti a fronte di progetti di
ristrutturazione del debito e provvedere alla successiva gestione delle quote stesse
secondo criteri di imprenditorialità.
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Banca Caboto/IMI
Missione delle Banche Caboto e IMI
Alle Banche Caboto e IMI viene affidata la funzione di sviluppare, gestire e distribuire prodotti e
servizi competitivi di Capital Market per i Clienti del Gruppo e gli operatori istituzionali nelle attività
di market making, intermediazione mobiliare e trading sui mercati, gestione del rischio, Equity
Capital Market, Debt Capital Market.
Le Banche mantengono la loro struttura attuale nella fase transitoria di predisposizione del
progetto di fusione delle le due banche.
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Direzione Operations Finanza
Missione
Offrire le funzioni specifiche di Post Trading e IT in area Finanza attraverso processi e
sistemi omogenei e allineati agli standard di mercato, privilegiando la qualità del servizio
reso, l'efficacia e l'efficienza delle operations, l'innovatività e la velocità nel "time to market"
di prodotti e strumenti
Gestire le attività operative e le lavorazioni accentrate di back office per i servizi
transazionali, garantendo l'adeguato presidio dei livelli di servizio ed il loro continuo
miglioramento
Perseguire l'evoluzione continua dei sistemi e dell'operatività di Trading, Post Trading,
Custody, Banca Depositaria e Fund Administration coerentemente con le esigenze attuali e
future del Gruppo e del mercato e in coordinamento con le Direzioni e le Unità di business
servite
Ottimizzare la gestione dei costi e dei rischi operativi interni alla Direzione attraverso le
sinergie attuate, il costante monitoraggio e la continua ricerca di miglioramenti di processo
e di prodotto.
Servizio Back Office Finanza
Servizio Supporto e Controlli Operativi
Servizio Servizi Operativi
Servizio Fund Administration
Servizi Sistemi Operativi e Sistemi Gestionali.
Riportano inoltre al Responsabile della Direzione:
Ufficio Pianificazione e Coordinamento
Ufficio Documentation.
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Strutture
Servizio Back Office Finanza
Gestire le attività di regolamento e contabilizzazione delle singole operazioni su titoli
azionari e obbligazionari Italia ed estero per Banca Caboto
Gestire il controllo e la riconciliazione delle posizioni in titoli con le Banche Depositarie per
Banca Caboto
Eseguire le riconciliazioni e i controlli contabili di primo livello per le operazioni su titoli
azionari e obbligazionari Italia ed estero per Banca Caboto e per la Banca
Gestire le attività di regolamento (inclusa la gestione delle istruzioni di regolamento) e
contabilizzazione delle singole operazioni forex e money market e su derivati listed Italia ed
estero/OTC per Banca Caboto e per la Banca
Gestire l’import e validazione delle operazioni sui sistemi di back office sull’operatività in
oggetto
Eseguire le riconciliazioni e i controlli contabili di primo livello per le operazioni forex e
money market e su derivati listed Italia ed estero/OTC per Banca Caboto e per la Banca
Assicurare la corretta alimentazione dei dati utilizzati per la generazione dei flussi delle
segnalazioni di vigilanza previsti ai fini di bilancio.
Servizio Supporto e Controlli Operativi
Middle Office:
□ Fornire un supporto operativo alle attività di Capital Market di Gruppo nella gestione
delle operazioni su titoli azionari e obbligazionari Italia ed estero, forex e money
market e su derivati listed Italia ed estero/OTC provvedendo alla verifica e
completamento dei deal, all’arricchimento con i dati di mercato
□ Effettuare il corretto censimento di titoli e controparti in anagrafe garantendo il
costante aggiornamento e manutenzione, anche in coordinamento con la Direzione
Servizi Operativi, per garantire omogeneità all’interno del Gruppo
□ Gestire il corretto inoltro alle strutture di regolamento e contabili delle transazioni in
titoli eseguite dalle strutture operative
Controlli Operativi:
□ Eseguire le riconciliazioni di secondo livello tra i partitari gestiti dalle varie
applicazioni e le evidenze rilevate in contabilità sezionale
□ Eseguire le riconciliazioni dei movimenti dei Conti/Nostro rispetto al saldo di liquidità
□ Monitorare e gestire la sistemazione dei sospesi di regolamento
□ Controllare la tempestività e la correttezza dei flussi operativi gestiti/scambiati dai
vari sistemi.
Servizio Servizi Operativi
Custody:
□ Curare i rapporti con le depositarie per quanto concerne gli aspetti amministrativi,
fiscali e normativi
□ Svolgere le attività amministrative originate dalla Clientela istituzionale (es. banche,
intermediari equiparati italiani ed esteri) relativamente ai servizi di custodia,
regolamento titoli, adempimenti fiscali, incassi e pagamenti rivenienti da operatività
in titoli
□ Gestire le attività di regolamento e contabilizzazione delle singole operazioni su titoli
azionari e obbligazionari Italia ed estero per la proprietà della Banca
□ Gestire le corporate action per Banca Caboto e per la proprietà della Banca; per
quest’ultima gestire inoltre il controllo e la riconciliazione delle posizioni in titoli con
le Banche Depositarie
Pagamenti:
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□
Svolgere le attività riguardanti la liquidità sui conti interbancari, il monitoraggio sui
sistemi di clearing e la riconciliazione dei conti banche
□ Garantire un presidio centralizzato sulle attività operative e di controllo relative alla
gestione del sistema dei pagamenti esteri offrendo il supporto operativo nella attività
di ricerca e sistemazione di operazioni da regolare o regolate
Banca Depositaria:
□ Svolgere le attività di banca depositaria per il controllo su fondi comuni di
investimento, fondi chiusi, fondi pensione e hedge fund
□ Controllare la classificazione e valorizzazione degli strumenti finanziari presenti
negli Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio di diritto italiano; controllare
la correttezza del calcolo del Net Asset Value dei fondi; controllare il rispetto dei
limiti di legge e regolamentari, anche relativamente all’investimento in quote di fondi
terzi e in strumenti derivati; effettuare i controlli sulle quote in circolazione e le altre
attività inerenti i partecipanti al fondo
□ Coordinarsi con le altre strutture della Banca secondo quanto previsto dalla
normativa per le altre attività di Banca Depositaria non svolte direttamente (es.
custodia degli strumenti finanziari e liquidità)
Erogare, coerentemente con la normativa italiana vigente, il Servizio di Banca Incaricata
per OICR esteri provvedendo all’intermediazione dei pagamenti connessi alla
partecipazione nell’OICR (sottoscrizioni, rimborsi e corresponsione dei dividendi), nonché
alla riconciliazione dei conti intestati agli OICR funzionali al trasferimento delle somme di
denaro e all’evidenza delle quote
Gestire amministrativamente e contabilmente i rapporti intrattenuti dalla clientela
istituzionale presso le Filiali Financial Institutions, provvedendo direttamente all’esecuzione
delle disposizioni di pagamento, incasso, erogazione di prodotti estero, rilascio ed
estinzione assegni e delle ulteriori disposizioni riferite a prodotti di commercial banking per
le quali non è necessaria la presenza fisica del cliente
Effettuare le contabilizzazioni e regolamento dei flussi di incasso e pagamento rivenienti da
operazioni di finanza strutturata
Provvedere al collaudo e alla certificazione delle procedure informatiche da rilasciare in
produzione, attraverso il coinvolgimento degli utenti interessati, in coerenza con le linee
guida, le metodologie e le regole definite dalla Direzione Servizi Operativi sia per la fase di
collaudo sia per il passaggio in produzione.
Servizio Fund Administration
Curare le attività di amministrazione di prodotti di investimento collettivo del risparmio
relativamente alla contabilizzazione di operazioni finanziarie e al calcolo del NAV, alle
attività di riconciliazione e a quelle di rendicontazione e di produzione delle segnalazioni di
vigilanza
Provvedere all'erogazione di servizi di supporto ad attività di front office quali la gestione di
ordini ed eseguiti, delle attività di prestito titoli e di alimentazione delle anagrafiche relative
al calcolo dei benchmark
Curare le attività di amministrazione della Clientela (sottoscrittori) per prodotti di
investimento collettivo del risparmio quali la gestione dell’anagrafe clienti, la produzione di
segnalazioni di vigilanza e la gestione di flussi dispositivi provenienti dai collocatori
Curare le attività di contabilizzazione e amministrazione clienti, relative a prodotti di
investimento individuale (gestioni patrimoniali) per Clientela privata o istituzionale
Erogare, relativamente a prodotti di investimento individuale (gestioni patrimoniali), attività
quali la gestione di ordini ed eseguiti, il calcolo di commissioni e la predisposizione di
rendiconti, l’amministrazione della Clientela e la gestione di adempimenti di
vigilanza/regolamentari o di natura fiscale.
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Servizi Sistemi Operativi e Sistemi Gestionali
Fornire il servizio di Application Management delle applicazioni utilizzate dagli operatori
delle sale mercato per la gestione dell’operatività svolta dalle aree equity, fixed income,
derivatives, forex e money market, prestito titoli, layer, collateral management, accesso
mercati, Retlots exchange CLS liquidity policy, nonché delle applicazioni utilizzate in ambito
Post Trading, Banca Depositaria e Corrispondente, Global Custody, Fund Administration,
canali web dedicati alla clientela istituzionale, sistemi di supporto all’operatività della
finanza e della rete estera,sistemi di Sintesi, di Governo e di Reference
Pianificare e monitorare i servizi di progettazione, sviluppo, manutenzione delle applicazioni
relativamente alle diverse aree di utenza
Assicurare la conformità con le richieste degli utenti serviti e delle tecnologie disponibili
Gestione Sale Operative: garantire, attraverso la collaborazione con l’Application
Management, il Facility Management delle infrastrutture e dei servizi a supporto degli
applicativi utilizzati in Banca Caboto e in Finanza di Gruppo
Garantire i servizi di assistenza di primo livello agli utenti e il monitoraggio dei sistemi
Supportare le strutture deputate della Banca nella definizione dei Service Level Agreement
definiti con i clienti “interni” ed “esterni” e garantire il monitoraggio del livello di servizio
offerto, al fine di migliorare le performance e di ridurre i costi degli stessi
Supportare le strutture della Direzione nell’analisi dei requisiti funzionali e operativi
connessi alla gestione di nuovi prodotti finanziari
Gestire la domanda e l’offerta di servizi IT per i clienti serviti, sviluppando la relazione con
le strutture del cliente in collaborazione con le unità di servizio della Direzione.
Ufficio Pianificazione e Coordinamento
Monitorare costantemente l’utilizzo del budget e delle rendicontazioni riguardanti le spese
IT sostenute per le unità operative della Direzione
Garantire il coordinamento delle iniziative progettuali attivate all’interno della Direzione,
attraverso l’acquisizione e il monitoraggio delle rispettive tempistiche e criticità
Supportare le strutture deputate della Banca nella gestione dei rapporti con i Fornitori
Gestire il processo di costing ed elaborare il pricing contrattuale dei servizi IT e Post
Trading erogati
Supportare le strutture della Direzione nell’analisi dei requisiti funzionali e operativi
connessi alle evoluzioni normative in materia di intermediazione finanziaria
Supportare le strutture della Direzione nell’ottimizzazione dei processi connessi ai prodotti
esistenti.
Ufficio Documentation
Assicurare, di concerto con le funzioni di front-office di Finanza di Gruppo e Banca Caboto, le
attività di presidio e controllo relativamente alla negoziazione e revisione della contrattualistica su
derivati OTC, nonché di certificare la documentazione e la compliance dei singoli deals.
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Unità di Staff
Progettazione e Monitoraggio
Seguire, a supporto del Responsabile di Divisione, i progetti di particolare rilevanza per la
Divisione a carattere interfunzionale e/o di particolare contenuto strategico, assicurando la
salvaguardia della coerenza complessiva delle iniziative avviate e il presidio dei loro
potenziali impatti interdivisionali e a livello di governance
Assistere il Responsabile di Divisione nella preparazione e sviluppo dei Comitati di
Divisione e in ogni altra attività di carattere strategico
Supportare il Responsabile di Divisione nelle scelte di posizionamento strategico della
Divisione
Curare per il Responsabile di Divisione lo sviluppo di specifiche iniziative di “Identity &
Reputation”, in coordinamento con le funzioni competenti.
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Assicurare la gestione e lo sviluppo delle risorse umane della Divisione, presidiando la
corretta applicazione delle norme contrattuali e integrative
Divisione e, successivamente all'approvazione, garantirne il rispetto
budget
Elaborare e proporre interventi di tipo retributivo, avanzamenti e schemi di sistema
incentivante
Garantire l’applicazione dei sistemi di rilevazione delle competenze e di valutazione della
prestazione, assicurando omogeneità di gestione
Rilevare e definire il fabbisogno formativo della Divisione, verificando l’esecuzione dei piani
formativi
Elaborare e proporre ipotesi di evoluzione organizzativa delle Strutture Centrali e di Area
della Divisione
Gestire la realizzazione dei progetti di evoluzione di strutture e processi nel rispetto degli
standard metodologici, degli obiettivi e dei tempi concordati con l’Area Governo Risorse
Assicurare la realizzazione dei progetti della Divisione di carattere organizzativo,
assumendo direttamente il ruolo di responsabile di progetto, oppure supportando il capo
progetto nelle attività di project management, oppure come componente dei gruppi
progettuali
Identificare e monitorare nel tempo il corretto dimensionamento degli organici, in coerenza
con le metodologie definite dalle strutture del Governo Risorse e nel rispetto del budget
risorse
Garantire l’efficienza dei processi; concorrere alla loro definizione e redazione individuando
le attività che li compongono e verificando, assieme alle altre funzioni preposte, la corretta
attribuzione delle responsabilità correlate, anche al fine di minimizzare il rapporto tra costi e
ricavi della Divisione e mantenere un adeguato profilo dei rischi
Supportare la struttura di Pianificazione e Controllo di Gestione di Divisione nella stesura
del Service Level Agreement e nella ripartizione dei costi e ricavi
Garantire la coerenza della normativa emessa dalla Divisione e con la Normativa e i
modelli di Gruppo
Garantire la verifica del livello di spesa della Divisione per supportare il Responsabile nella
valutazione delle richieste di natura logistica ed extralogistica, provenienti dalle strutture
interne della Divisione stessa.
Il Servizio riporta funzionalmente al Governo Risorse.
49
Assicurare la gestione del processo di definizione del piano di medio-lungo periodo e del
processo di budget annuale della Divisione, contribuendo a sviluppare la proposta e
supportando il Responsabile della Divisione nella negoziazione
Analizzare in termini prospettici la creazione di valore della Divisione, dei mercati e dei
segmenti di clientela di competenza
Implementare e gestire la strumentazione necessaria per consentire la definizione e il
monitoraggio degli obiettivi a supporto delle strutture della Divisione
Verificare periodicamente l’andamento dei risultati di gestione e identificare gli scostamenti
rispetto agli obiettivi, garantendo alle strutture della Divisione la disponibilità di reportistica
ordinaria
Interagire con le strutture della Divisione al fine di individuare le cause degli scostamenti
dal budget e definire gli interventi correttivi
Monitorare l'andamento dei rischi di mercato, di credito e operativi della Divisione
Contribuire con l'area Governo del Valore alla definizione dei criteri di misurazione e
ripartizione di costi e ricavi di pertinenza della Divisione
Collaborare con l'area Governo del Valore e le strutture di Divisione di volta in volta
interessate alla stesura dei Service Level Agreement.
Il Servizio riporta funzionalmente al Governo del Valore.
50
Servizio Crediti
modalità operative di concessione e gestione del credito e le politiche definite dalle strutture
del Governo Crediti
Monitorare l'evoluzione della qualità del portafoglio della Divisione e promuovere
l'attivazione degli opportuni interventi correttivi
Svolgere attività di segreteria crediti a supporto del Responsabile della Divisione Corporate
e Investment Banking nell'attività deliberativa.
51
Banche Estere
Divisione
Banche Estere
52
Banche Estere
Alla Divisione Banche Estere viene assegnata la missione di presidiare l'attività del Gruppo sui
mercati esteri nei quali è presente tramite banche commerciali controllate e partecipate, con
compiti di definire le linee strategiche del Gruppo in relazione alla presenza diretta sui mercati
esteri (con esplorazione sistematica e analisi di nuove opportunità di crescita sui mercati già
presidiati e su nuovi mercati), coordinare l'operatività delle banche estere e gestire le relazioni
delle banche estere con le strutture centralizzate della Capogruppo, con le fabbriche prodotto e
con le filiali o altri uffici esteri della Divisione Corporate e Investment Banking.
Direzione Banche Area CEE & SEE
Direzione Banche Area CIS
Direzione Banche Area South Mediterranean & Asia.
Servizio Crediti
Servizio Sviluppo Commerciale
Servizio Sviluppo Mercati
Ufficio Coordinamento Progetti IT.
Il Responsabile della Divisione Banche Estere sovrintende inoltre alla gestione della società
controllata Sanpaolo IMI Internazionale, assicurandone il coordinamento complessivo nell'ambito
della responsabilità sui risultati.
53
Banche Estere
Direzioni di Area
Missione
Monitorare l'andamento delle Banche controllate nei diversi mercati assegnati (di seguito
indicati) e valutare il loro posizionamento competitivo, proponendo interventi e azioni
migliorative
Indirizzare e coordinare le politiche commerciali delle Banche controllate, definendo le linee
guida per il potenziamento del business di competenza, fornendo anche la necessaria
assistenza e promuovendo lo sviluppo di sinergie commerciali con altre strutture del
Gruppo e/o tra le Banche stesse
Validare i piani commerciali delle Banche controllate, monitorando il raggiungimento degli
obiettivi assegnati e verificando gli andamenti al fine di prevenire eventuali criticità, anche
proponendo le opportune azioni correttive
Assistere le Banche controllate nella definizione di un'offerta efficace di prodotti e servizi
sfruttando le sinergie di Gruppo e/o tra le Banche stesse e facendo leva sulle fabbriche
prodotto del Gruppo
Supportare le Banche controllate nel recepimento delle best practice di Gruppo in termini di
gestione commerciale e di strumenti di supporto alle vendite
Garantire un contatto costante con il Vertice delle Banche controllate e predisporre, di
concerto con il Responsabile della Divisione, le indicazioni da sottoporre alle sedute
assembleari e ai Consigli d'Amministrazione
Gestire i rapporti con gli organismi ufficiali, italiani ed esteri, dei paesi di competenza delle
partecipate estere
Assicurare l'interfaccia tra le Banche controllate e le funzioni di competenza di Capogruppo
per le attività non presidiate dalle funzioni centrali della Divisione
Monitorare l’andamento dei risultati e mantenere le relazioni con gli Organi amministrativi
delle Banche partecipate.
Le Direzioni di Area, separate per area geografica, sono tre: Area CEE & SEE, Area CIS e Area
South Mediterranean & Asia. Il Responsabile di ciascuna Direzione di Area sovrintende alla
gestione delle società controllate (o presidia gli interessi del Gruppo qualora non se ne disponga il
controllo), assicurandone il coordinamento complessivo nell'ambito della responsabilità sui risultati.
Alle tre Direzioni sono assegnate le seguenti Banche sui mercati di competenza:
Area CEE & SEE:
Koper (Slovenia - CEE)
VUB (Slovacchia - CEE)
CIB (Ungheria - CEE)
IEB (Ungheria - CEE)
ABA (Albania - SEE)
BIA (Albania - SEE)
UPI (Bosnia - SEE)
LTG (Bosnia - SEE)
PBZ (Croazia - SEE)
BIB (Serbia - SEE)
Panonska (Serbia - SEE)
SPIMI Romania (SEE).
Area CIS:
KMB (Russia)
USB (Ucraina).
54
Banche Estere
Area South Mediterranean & Asia:
Bank of Alexandria (Egitto).
La Direzione Banche Area CEE & SEE si articola nelle seguenti strutture:
Servizio Banche CEE
Servizio Banche SEE.
Ai responsabili delle Direzioni, ovvero ai responsabili di Servizio per la Direzione Banche Area
CEE & SEE, riportano relationship manager specializzati per paese.
55
Banche Estere
Unità di Staff
Indirizzare e governare le attività di pianificazione, sviluppo e gestione delle risorse umane
delle Banche controllate e della Divisione, presidiando la corretta applicazione delle norme
contrattuali e integrative
Indirizzare e coordinare le relazioni sindacali assicurate dalle Banche controllate
Elaborare la proposta del budget (costo del lavoro, organici) delle risorse umane delle
singole Banche controllate e della Divisione e, successivamente all'approvazione,
garantirne il rispetto
budget
Elaborare e proporre interventi di tipo retributivo, avanzamenti e schemi di sistema
incentivante
Garantire direttamente la gestione del personale espatriato
Gestire interventi di formazione e sviluppo manageriale, trasversalmente alle Banche
controllate, destinati al management, agli alti potenziali e figure chiave
Strutturare eventi di integrazione e coordinare iniziative e strumenti di comunicazione
interna volti a massimizzare l’integrazione culturale delle Banche controllate
Elaborare e proporre ipotesi di evoluzione organizzativa delle Banche controllate, delle
Strutture Centrali e di Area della Divisione
Identificare e monitorare nel tempo il corretto dimensionamento degli organici delle Banche
controllate e della Divisione, in coerenza con le metodologie definite dalle strutture del
Governo Risorse e nel rispetto del budget approvato.
Il Servizio riporta funzionalmente al Governo Risorse.
Le funzioni Personale e Organizzazione delle Banche controllate riportano funzionalmente al
Responsabile del Servizio.
Assicurare la gestione del processo di definizione del piano di medio-lungo periodo e del
processo di budget annuale delle Banche controllate e della Divisione nel suo complesso,
contribuendo a sviluppare la proposta e supportando il Responsabile della Divisione nella
negoziazione
Contribuire all'implementazione e gestione della strumentazione necessaria per consentire
la definizione degli obiettivi e della reportistica gestionale a supporto delle strutture della
Divisione
Collaborare con le strutture delle Banche controllate e della Divisione al fine di individuare
le cause degli scostamenti dal budget e definire gli interventi correttivi
Monitorare l’andamento complessivo dei costi e degli investimenti di Capital Budget delle
Banche controllate e della Divisione nel suo complesso, identificando azioni di
contenimento
Interagire con il Servizio Investor Relations e con il Servizio Rating Agencies del Governo
Valore in tema di comunicazione esterna verso gli investitori e le agenzie di rating
Monitorare l'andamento delle diverse tipologie di rischio, in particolare dei rischi di mercato,
di credito e operativi delle Banche controllate e della Divisione nel suo complesso.
Il Servizio riporta funzionalmente al Governo del Valore.
Le funzioni Pianificazione e Controllo delle Banche controllate e la Funzione Amministrazione e
Controllo di Sanpaolo IMI Internazionale riportano funzionalmente al responsabile del Servizio.
56
Banche Estere
Servizio Crediti
modalità operative di concessione e gestione del credito e le politiche definite dal Governo
Crediti
Monitorare l'evoluzione delle politiche creditizie e della qualità del portafoglio delle Banche
controllate e della Divisione e promuovere l'attivazione degli opportuni interventi correttivi.
Le funzioni Crediti delle Banche controllate riportano funzionalmente al responsabile del Servizio.
Servizio Sviluppo Commerciale
Indirizzare e coordinare le politiche di sviluppo commerciale dei prodotti delle Banche
controllate in ambito Retail
Indirizzare e coordinare le politiche di sviluppo commerciale dei prodotti delle Banche
controllate in ambito Corporate
Proporre e realizzare iniziative progettuali di carattere commerciale volte alla diffusione
presso le Banche controllate di prodotti/servizi innovativi o ad alto valore aggiunto
Identificare le best practice di Gruppo in termini di prodotti e di strumenti di supporto alle
vendite da trasferire sulle Banche controllate
Supportare le Direzioni di Area nell’elaborazione dei piani commerciali
Supportare le Banche controllate nel perseguimento della soddisfazione della clientela,
operando di concerto con le Direzioni di Area, presidiando il livello di soddisfazione della
clientela attraverso opportuni indicatori e analisi di customer satisfaction.
Servizio Sviluppo Mercati
Effettuare analisi dei mercati bancari esteri e proporre interventi di sviluppo partecipativo
Garantire le fasi di valutazione, finalizzazione e negoziazione relative a operazioni di
finanza straordinaria quali acquisti e cessioni di Banche
Redigere e gestire i contratti e la documentazione legale relativa alle partecipazioni e alle
operazioni di finanza straordinaria, anche nella fase di post-closing.
Il Servizio Sviluppo Mercati opera garantendo l’allineamento rispetto alle linee guida complessive
di gruppo definite in materia affari legali dalla Direzione Legale e Contenzioso.
La Funzione Partecipazioni e Sviluppo Strategico di Sanpaolo IMI Internazionale riporta al
responsabile del Servizio.
Ufficio Coordinamento Progetti IT
Coordinare le strategie e i piani di sviluppo IT per le Banche controllate e assicurare il
conseguimento di sinergie nel complessivo perimetro della Divisione
Contribuire alla identificazione e definizione delle politiche e delle iniziative di carattere
informatico, verificando la corretta finalizzazione degli investimenti in materia.
L’Ufficio Coordinamento Progetti IT opera garantendo l’allineamento rispetto alle linee guida
complessive di gruppo definite in materia IT dalla Direzione Sistemi Informativi.
57
Finanza di Gruppo
Finanza di Gruppo
58
Finanza di Gruppo
Missione della Business Unit
Alla Finanza di Gruppo viene affidata la missione di presidiare a livello di Gruppo le attività di
tesoreria, la gestione integrata dei fabbisogni complessivi di liquidità e dei rischi finanziari, la
gestione operativa dell'Active Capital Management, del funding e dei rischi finanziari.
Servizio Tesoreria
Servizio Funding
Servizio Proprietary Trading
Servizio ACM Operativo e Operazioni Strutturate.
Riportano inoltre al Responsabile della Business Unit:
Ufficio Supporto Finanza
Ufficio Middle e Back Office Finanza.
Il Responsabile della Finanza di Gruppo sovrintende alla gestione della Banca Sanpaolo IMI Bank
International of Madeira, assicurandone il coordinamento complessivo nell'ambito delle
responsabilità sui risultati.
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Finanza di Gruppo
Strutture
Servizio Tesoreria
Assicurare a livello di Gruppo la gestione integrata della liquidità in divisa domestica ed
estera, l’ottimizzazione della gestione del portafoglio di liquidità della Banca, nonché del
profilo rischio-rendimento del portafoglio di investimento
Gestire il rischio di regolamento del Gruppo attraverso l’utilizzo dei diversi sistemi di
pagamento interbancari
Svolgere l’attività di market making per i prodotti di mercato monetario e i relativi derivati,
assumendo rischi di mercato nei limiti assegnati, nonché per le emissioni obbligazionarie
della Banca
Gestire gli accordi di collateralizzazione stipulati dalla Banca, assicurando una gestione
dinamica dei flussi di collateralizzazione al fine di razionalizzare l’utilizzo del collaterale
Coordinare e sovrintendere all’operatività delle sale operative delle Filiali Estere per le
attività di competenza.
Servizio Funding
Ottimizzare l’utilizzo della base di capitale della Banca e delle Società del Gruppo,
principalmente attraverso la gestione di operazioni di aumento di capitale, emissione di
warrant, prestiti convertibili, obbligazioni subordinate, strumenti ibridi di
patrimonializzazione e securitization
Provvedere alla definizione e gestione del progetto esecutivo e alla strutturazione di tutte le
operazioni inerenti la capitalizzazione ai fini della realizzazione del target di capitale
Assicurare la definizione, per conto del Gruppo, dei fabbisogni di raccolta di mezzi
finanziari a medio e lungo termine in euro e in divisa, predisponendo la documentazione
necessaria e gestendo i contatti interni ed esterni (Banca d’Italia, U.I.C., Consob, BEI, KfW,
Banca del Consiglio d’Europa, ecc.) funzionali a tale operatività
Curare l’attivazione di emissioni senior e subordinate sul mercato domestico e
internazionale, strutturando e gestendo le operazioni nel rispetto delle normative vigenti,
anche in termini di politica distributiva, con particolare riferimento alla predisposizione dei
prospetti informativi necessari per il collocamento al retail di alcuni prodotti finanziari e
all’approvazione dei medesimi da parte delle autorità competenti
Coordinare le emissioni di titoli a valere sul “EMTN Programme” del Gruppo strumentali al
collocamento di polizze assicurative
Gestire l’attività di raccolta e impiego a medio-lungo termine con Banche Rete e Società del
Gruppo nella forma non cartolare
Effettuare il costante monitoraggio della posizione di liquidità a medio-lungo termine delle
Banche e Società Controllate, pianificando, in coerenza con lo sviluppo delle loro attività, le
relative esigenze finanziarie e gli altri eventuali interventi di riequilibrio.
60
Finanza di Gruppo
Servizio Proprietary Trading
Gestire il portafoglio e/o il rischio (VAR) di proprietà accedendo direttamente ai mercati o
indirettamente per il tramite delle strutture interne preposte, al fine di svolgere attività di
trading, arbitraggio e posizione direzionale su prodotti di Capital Market, cash e derivati; a
tale scopo, assumere posizioni aperte al rischio di tasso, di cambio, di credito, di equity e di
volatilità, perseguendo la massimizzazione del valore economico nel rispetto dei limiti
nozionali, di VAR e del profilo di rischio/rendimento atteso
Massimizzare il rendimento del portafoglio di investimento in fondi alternativi, tradizionali e
strumenti correlati
Accentrare l’attività di proprietary trading da tutte le filiali estere.
Servizio ACM Operativo e Operazioni Strutturate
Gestire operativamente a livello di Gruppo il rischio di tasso del banking book (raccolta e
impieghi) individuando e ponendo in essere adeguate strategie di copertura nell'ambito di
standard di rischio condivisi con la Direzione Risk Management ed in base alle indicazioni
strategiche fornite dalla Direzione Pianificazione e Capital Management
Governare i rischi strutturali di liquidità e di cambio del Gruppo individuando le linee guida
per le emissioni obbligazionarie e, più in generale, le manovre correttive da attuare per
ribilanciare attivo e passivo in base alle indicazioni strategiche fornite dalla Direzione
Pianificazione e Capital Management
Supportare la direzione pianificazione e capital management nell' individuazione degli
interventi necessari a garantire una strutturazione dell'attivo coerente con l'utilizzo efficiente
del capitale da parte del Gruppo
Curare operativamente - in base alle indicazione strategiche fornite dalla Direzione
Pianificazione e Capital Management - la strutturazione e l’efficiente esecuzione sul
mercato di operazioni complesse di gestione del rischio creditizio, ivi incluse le
cartolarizzazioni
Ottimizzare i rapporti interbancari
Fornire supporto tecnico alla Direzione Affari Societari e Partecipazioni per la gestione dei
profili finanziari delle partecipazioni azionarie quotate, gestire operativamente le operazioni
su azioni proprie, formulare proposte e implementare - sulla base delle indicazioni
strategiche fornite dalla Direzione Pianificazione e Capital Management - le operazioni sul
capitale e quelle di finanza straordinaria (ivi incluse le cartolarizzazioni)
Curare – per il medio-lungo termine – il corretto trasferimento dalle Business Unit dei rischi
finanziari del banking book (mediante il sistema dei Tassi Interni di Trasferimento).
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Finanza di Gruppo
Unità di Staff
Ufficio Supporto Finanza
Supportare i Servizi della Business Unit nello svolgimento delle attività di ingegneria
finanziaria per lo sviluppo e l’introduzione di nuovi prodotti e strumenti finanziari innovativi e
complessi
Assicurare quanto necessario per il rispetto della normativa IAS in relazione alle operazioni
di copertura
Assicurare il coordinamento con le Direzioni della Banca, in particolare in merito
all’applicazione del Modello Interno dei Rischi di Mercato e alla valutazione dei prodotti
finanziari
Monitorare la ripartizione dei limiti operativi e di controparte assegnati alla Business Unit e
formulare proposte alle strutture competenti in merito alla concessione, modifica e rinnovo
di affidamenti, monitorandone il relativo utilizzo
Coordinare gli aspetti di aggiornamento delle disposizioni normative interne, lo sviluppo dei
progetti, dei sistemi e dei processi organizzativi, anche in termini di “continuità operativa” e
assicurare le attività amministrative riguardanti le risorse umane e tecnologiche della
Business Unit
Pianificare e monitorare le voci di spesa di specifica competenza.
Ufficio Middle e Back Office Finanza
Fornire un supporto operativo alle attività di Finanza di Gruppo nella gestione delle
operazioni su prodotti finanziari gestiti sulle piattaforme ex-Sanpaolo IMI, provvedendo alla
verifica e completamento dei deal e all’arricchimento con i dati di mercato
Monitorare e gestire la sistemazione dei sospesi di regolamento
Controllare la tempestività e la correttezza dei flussi operativi gestiti/scambiati dai vari
sistemi.
Gestire le attività di back office per le operazioni su titoli azionari e obbligazionari Italia ed
estero
Assicurare la corretta alimentazione dei dati utilizzati per la generazione dei flussi delle
segnalazioni di vigilanza e contabili.
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Affari Societari e Partecipazioni
Direzione Affari Societari e
Partecipazioni
63
Direzione Affari Societari e Partecipazioni
Missione
Garantire assistenza e consulenza agli organi sociali della Capogruppo e all'Alta Direzione
nella corretta applicazione delle norme di diritto societario e per i profili di regolamentazione
di vigilanza a livello di Gruppo
Assicurare assistenza in tutte le operazioni societarie che riguardano la Capogruppo e le
società del Gruppo
Curare gli adempimenti connessi alla gestione societaria di tutte le società del Gruppo, al
funzionamento del Consiglio di Gestione e all'assemblea degli azionisti
Assicurare la migliore tutela dell'interesse del Gruppo in tutte le società partecipate
specificatamente assegnate
Gestire le Relazioni Istituzionali del Gruppo, promuovendo e indirizzando i rapporti con la
Pubblica Amministrazione, con le Autorità di controllo e vigilanza, con le Associazioni e
Ordini di categoria, con gli organismi internazionali.
Servizio Affari Societari e Operazioni di Gruppo
Servizio Partecipazioni
Servizio Segreteria Societaria.
Ufficio Relazioni Istituzionali
Ufficio Studi Legislativi e Consulenza Legale Societaria.
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Strutture
Servizio Affari Societari e Operazioni di Gruppo
Assicurare consulenza ed assistenza in materia societaria, con particolare riferimento
all’attività degli organi delle società controllate ed alla applicazione della normativa di
Gruppo
Svolgere, con riferimento alle società di volta in volta individuate, le funzioni di segreteria
societaria ed espletare ogni relativo adempimento
Supportare il processo di nomina degli esponenti ai fini del rispetto delle previsioni
normative (tra cui: requisiti, conflitti, pluralità di cariche)
Assicurare, per quanto di competenza e nell’esercizio dell'attività di coordinamento della
Capogruppo, gli indirizzi normativi per le Società Controllate
Fornire, per quanto di competenza, consulenza alle Società del Gruppo su tematiche di
carattere societario e regolamentare
Fornire, per quanto di competenza, consulenza ed assistenza nell’ambito del Gruppo per le
operazioni straordinarie e di ristrutturazione, curando la stesura della documentazione
necessaria e intrattenendo i relativi rapporti con le competenti Autorità di controllo e di
vigilanza.
Servizio Partecipazioni
Assicurare l’esercizio dei diritti sociali delle partecipazioni detenute dalla Capogruppo,
gestendo la presenza dei delegati agli interventi assembleari
Garantire i rapporti istituzionali con le partecipate, coordinandone i flussi informativi; gestire
la relativa documentazione e trasmettere gli indirizzi della Capogruppo
Assistere il Vertice Aziendale nel processo di designazione e nomina degli Organi Sociali
delle partecipate, curando l’aggiornamento del sistema informativo delle cariche sociali di
Gruppo
Effettuare, di concerto con le altre strutture della Capogruppo, le segnalazioni di legge con
esclusione degli adempimenti nei confronti degli organismi istituzionali, italiani ed esteri, del
paese di competenza delle partecipate estere
Assicurare la gestione operativa delle partecipazioni di competenza, supportando in tale
ambito anche le strutture di business
Coordinare le partecipazioni di competenza, ed eventualmente gli esponenti dei relativi
organi societari, ai fini di monitorarne l’andamento gestionale e le eventuali problematiche
Sottoporre agli organi deliberanti e curare l’attuazione, per l’ambito di competenza, delle
proposte di operazioni straordinarie e di M&A, (acquisizioni, dismissioni, razionalizzazioni,
ecc.)
Assicurare, di concerto con le funzioni aziendali interessate, il costante aggiornamento del
data base delle partecipazioni di competenza in termini di: periodiche valutazioni degli
investimenti partecipativi e dei relativi contratti derivati, monitoraggio degli andamenti
secondo i profili di rischio-rendimento, segnalazione degli elementi rilevanti ai fini gestionali
e valutativi, reporting andamentale e gestionale periodico anche a fini di informativa
obbligatoria agli organi amministrativi.
Servizio Segreteria Societaria
Provvedere alle segnalazioni e all’esecuzione degli adempimenti previsti dalla normativa
con riferimento agli Organi Societari
Curare le attività inerenti il Consiglio di Gestione e prestare assistenza ai relativi
componenti nello svolgimento delle loro funzioni; supportare, coordinandosi con le altre
funzioni aziendali interessate, il collegamento con gli altri Organi Societari preposti alla
gestione della Banca
Curare gli adempimenti e le attività relativi alle Assemblee, anche speciali, degli azionisti
Assicurare la tenuta del libro soci nonché l’assistenza agli azionisti mettendo a loro
disposizione la documentazione societaria soggetta ai depositi di legge
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Provvedere alle formalità relative all’apertura, chiusura e trasferimento delle unità locali
della Banca ed ai riscontri necessari per la determinazione dei diritti camerali annuali.
Ufficio Relazioni Istituzionali
Assistere il Vertice Aziendale e le principali strutture del Gruppo nello sviluppo e nella
gestione delle Relazioni Istituzionali, promuovendo e indirizzando i rapporti, a livello
nazionale, con la Pubblica Amministrazione, con le Autorità di controllo e vigilanza, con le
Associazioni e Ordini di categoria
Monitorare, di concerto con la Direzione Legale e Contenzioso, la normativa di maggiore
impatto per la Banca, anche al fine di valorizzare le opportunità di business per le strutture
operative del Gruppo; in particolare, assistere le strutture del Gruppo nei rapporti con gli
Enti preposti alle agevolazioni, assicurazioni e promozioni del credito all’esportazione, nei
rapporti con le funzioni nazionali normative e tutorie del “credito” e dei mercati.
Ufficio Studi Legislativi e Consulenza Legale Societaria
Assicurare, di concerto con la Direzione Legale e Contenzioso, la consulenza legale agli
Organi Societari ed all’Alta Direzione per la corretta applicazione delle norme generali di
diritto societario, di mercato e di regolamentazione di vigilanza riferite alla Capogruppo
Assistere le strutture centrali della Banca nella predisposizione ed applicazione delle regole
interne di governo societario, anche ai fini delle responsabilità di indirizzo delle strutture del
Gruppo, di gestione dei conflitti di interesse degli esponenti e della banca e di controlli
sull’informazione societaria
Assicurare, per quanto di competenza, la consulenza legale per i rapporti con le Autorità di
controllo e di vigilanza nazionali, relativamente ai processi autorizzativi e informativi diversi
da quelli connessi ad operazioni di gestione, riassetto e sviluppo del Gruppo
Seguire, per quanto di competenza e coordinandosi con le altre strutture interessate,
l’evoluzione della normativa legislativa a livello nazionale, predisponendo periodiche
informative anche riferite agli orientamenti interpretativi delle Autorità di controllo e di
vigilanza.
66
Relazioni Esterne
67
Relazioni Esterne
Missione
Gestire e coordinare a livello di Gruppo la comunicazione verso l'esterno, allo scopo di
promuoverne la competitività, la qualità e l’innovazione presso i target di riferimento dei
diversi business, sostenerne la reputazione presso i media e la comunità finanziaria,
accrescerne complessivamente l’immagine tra gli opinion maker e nell'opinione pubblica
italiana e straniera
Curare la gestione dei rapporti con la stampa e i media in generale
Coordinare e realizzare sondaggi e indagini di mercato finalizzati a monitorare, presso i
target di riferimento e presso l’opinione pubblica, il profilo dell’immagine, il posizionamento
del marchio, la percezione del Gruppo e l’efficacia della comunicazione esterna.
Servizio Rapporti con i Media
Servizio Pubblicità
Servizio Corporate Image.
Ufficio Rapporti con le Associazioni dei Consumatori.
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Relazioni Esterne
Strutture
Servizio Rapporti con i Media
Gestire le comunicazioni di contenuto economico e finanziario sia per gli argomenti ordinari
(prodotti, servizi, canali distributivi, ecc.), sia per quelli di carattere price sensitive e
straordinari (eventi societari, risultati, operazioni, ecc.), in accordo con i Servizi Investor
Relations e Rating Agencies all'interno del Governo del Valore
Gestire i rapporti con la stampa e i media in generale, in Italia e all’Estero, per tutte le
attività di immagine del Gruppo, culturali e non
Gestire i contenuti della sezione Internet dedicata ai giornalisti.
Servizio Pubblicità
Ideare, pianificare e gestire la strategia pubblicitaria del Gruppo in coerenza con le
strategie di marketing delle diverse Business Unit/Società e con la nuova identità/immagine
del Gruppo
Ideare, pianificare e realizzare, in collaborazione con le funzioni di marketing delle
Business Unit/Società, i piani di comunicazione delle diverse unità di business che
confluiscono nel piano di comunicazione di Gruppo all’interno del ciclo di definizione dei
budget annuali
Nel campo del marketing communication, mettere in atto le attività di comunicazione verso i
target, secondo i mix previsti e richiesti dai piani di comunicazione, ottimizzando il rapporto
costo/qualità nella relazione con gli operatori esterni e in particolare con centri media,
concessionarie di pubblicità, agenzie di pubblicità.
Servizio Corporate Image
Progettare e realizzare attività istituzionali on-line e off-line che diffondano e promuovano
un’immagine unica e distintiva della Banca e del Gruppo
Sviluppare l’identity creando uno stile visuale comune al Gruppo
Valutare le proposte di sponsorizzazioni; valorizzarne e coordinarne la realizzazione
secondo gli obiettivi strategici e i target di riferimento
Gestire le iniziative di corporate image sul territorio (sponsorizzazioni, eventi culturali e
sociali, rapporti con le comunità, attività di comunicazione) anche di intesa con le strutture
territoriali del Gruppo
Sviluppare la comunicazione e la promozione di progetti istituzionali e culturali della Banca
Sviluppare i progetti di naming e di marchi del Gruppo, curandone gli elementi di distinzione
e di affinità in un quadro di coerenza con l’impianto strategico del Gruppo, assicurando,
tramite la Direzione Legale e Contenzioso, la registrazione e la tutela dei marchi societari,
commerciali e di dominio Internet. Realizzare e gestire i format tipografici, grafici ed
espositivi per tutto il Gruppo
Sulla base delle indicazioni di corporate identity, ottimizzare la creatività e l’operatività
degli operatori esterni
Ideare, pianificare e gestire, in accordo con gli enti interessati, gli eventi interni e esterni del
Gruppo intesi sia come iniziative proprie (presentazioni, convegni ecc.), sia come
partecipazione a eventi terzi (standistica, ecc.), sia come accoglienza e servizi di
rappresentanza (foresterie e visite di delegazioni)
Progettare e realizzare le iniziative necessarie per sostenere la percezione del Gruppo
Curare le attività inerenti le iniziative editoriali e culturali a valenza commerciale
Gestire l’adesione ad associazioni non istituzionali e non strumentali all’attività delle diverse
unità di business
Tutelare il patrimonio documentario per scopi amministrativi, legali e di ricerca storica
Gestire l’archivio storico della Banca e del Gruppo e valorizzare il suo patrimonio.
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Relazioni Esterne
Ufficio Rapporti con le Associazioni dei Consumatori
Stabilire e gestire rapporti continuativi con le associazioni dei consumatori in un’ottica di
monitoraggio permanente della qualità del servizio e di educazione al consumerismo,
anche al fine di individuare, progettare e lanciare prodotti e servizi sempre più aderenti alle
esigenze dei clienti.
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Internal Auditing
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Internal Auditing
Missione
Assicurare una costante ed indipendente azione di sorveglianza sul regolare andamento
dell’operatività e dei processi della Banca al fine di prevenire o rilevare l’insorgere di
comportamenti o situazioni anomale e rischiose, valutando la funzionalità del complessivo
sistema dei controlli interni e la sua idoneità a garantire l'efficacia e l’efficienza dei processi
aziendali, la salvaguardia del valore delle attività e la protezione dalle perdite, l’affidabilità e
l’integrità delle informazioni contabili e gestionali, la conformità delle operazioni sia alle
politiche stabilite dagli organi di governo aziendali che alle normative interne ed esterne
Fornire consulenza alle funzioni aziendali e del Gruppo, anche attraverso la partecipazione
a progetti, al fine di creare valore aggiunto e migliorare l’efficacia dei processi di controllo,
risk management e governance dell’organizzazione
Assicurare la sorveglianza sul sistema di controllo interno delle società controllate del
Gruppo, anche esercitando un’azione di governo ed indirizzo sulle rispettive funzioni di
internal audit
Garantire, nel tempo, la presenza di regole, procedure e prassi operative che prevengano
efficacemente violazioni o infrazioni alle norme vigenti in materia di intermediazione
finanziaria, antiriciclaggio, usura, trasparenza, embarghi, costituendo per tali normative
centro di competenza per il Gruppo
Supportare la governance aziendale e assicurare al Vertice Operativo, agli Organi Societari
ed agli Enti Istituzionali competenti (Banca d’Italia, Consob, ecc.) una tempestiva e
sistematica informativa sullo stato del sistema dei controlli e sulle risultanze dell’attività
svolta.
Servizio Rete Intesa Sanpaolo
Servizio Banche Reti
Servizio Corporate e Finanza
Servizio Direzioni Centrali
Servizio Società del Gruppo
Servizio Coordinamento e Sviluppo Audit
Servizio Compliance.
Riportano inoltre funzionalmente alla Direzione le strutture di Internal Audit delle società del
Gruppo.
72
Internal Auditing
Strutture
Servizio Rete Intesa Sanpaolo
Con riferimento alle strutture centrali e a quelle territoriali Intesa Sanpaolo della Divisione Banca
dei Territori, al Servizio Rete Intesa Sanpaolo viene affidata la funzione di:
Eseguire periodiche analisi dei rischi al fine di individuare le priorità di intervento e le aree
di maggiore attenzione su cui concentrare l’azione di mitigazione dei rischi
Effettuare attività di controllo per valutare l’efficacia ed efficienza dei processi operativi, il
rispetto della normativa interna ed esterna, l’affidabilità della struttura operativa e dei
meccanismi di delega, accedendo liberamente e con indipendenza a funzioni, dati e
documenti e utilizzando idonei strumenti e metodologie
Svolgere indagini e accertamenti per la ricostruzione di fatti o eventi ritenuti di particolare
rilevanza, anche al fine di accertare eventuali responsabilità imputabili al personale
dipendente
Presidiare i rischi di cambiamento insiti nei principali progetti evolutivi dell’area di
competenza
Predisporre la reportistica con l’indicazione delle risultanze delle verifiche espletate e delle
possibili soluzioni migliorative alle eventuali aree di debolezza riscontrate
Mantenere un adeguato livello di relazione con il management delle strutture di propria
competenza, nell’ottica di adempiere con efficacia al ruolo di consulenza ed assurance sul
sistema dei controlli interni
Verificare la rimozione delle anomalie riscontrate in generale nell’operatività e nel
funzionamento dei controlli.
Il Servizio inoltre è funzionalmente collegato con l’Ufficio “Controlli Centralizzati” del Servizio
Banche Reti, dal quale riceve supporto per le attività di prescreening degli indicatori di anomalia
riferiti alle strutture di propria competenza.
Servizio Banche Reti
Con riferimento alle strutture centrali e territoriali delle Banche Rete della Divisione Banca dei
Territori nonché alla società Intesa Private Banking, viene affidata al Servizio Banche Reti, sulla
base anche di specifici contratti di servizio, la funzione di:
dipendente
competenza
Mantenere un adeguato livello di relazione con gli Organi amministrativi e con il
management delle Banche del perimetro, nell’ottica di adempiere con efficacia al ruolo di
consulenza ed assurance sul relativo sistema dei controlli interni
Il Servizio inoltre è funzionalmente collegato con l’Ufficio “Analisi e Progetti” del Servizio Rete
Intesa Sanpaolo, dal quale riceve supporto per tutte le problematiche comuni riferibili alle strutture
73
Internal Auditing
centrali della Divisione Banca dei Territori, nonché per la sintesi sulle risultanze delle attività di
verifica e per il confronto con le funzioni di governo della Divisione per la risoluzione delle criticità.
Servizio Corporate e Finanza
Con riferimento alla Business Unit Finanza di Gruppo, alla Divisione Corporate e Investment
Banking nonché alle società Banca Caboto e Banca IMI afferenti a tale Divisione, viene affidata al
Servizio Corporate e Finanza la funzione di:
dipendente
competenza
Mantenere un adeguato livello di relazione con gli Organi amministrativi delle società in
service e con il management delle strutture di propria competenza, nell’ottica di adempiere
con efficacia al ruolo di consulenza ed assurance sul relativo sistema dei controlli interni
Al Servizio compete inoltre il compito di presidiare il processo di misurazione, gestione e controllo
dell’esposizione di Gruppo ai rischi di mercato, di controparte e creditizi, revisionando
periodicamente le attività di convalida interna dei relativi Modelli elaborati ai sensi di Basilea II e
della normativa di Vigilanza Prudenziale.
Servizio Direzioni Centrali
Con riferimento alle strutture centrali appartenenti alle aree Governo Risorse, Governo del Valore
(esclusi i processi riferiti ai Modelli Interni elaborati ai sensi di Basilea II) e Governo
Amministrazione, alle Direzioni collocate a riporto diretto degli Organi Collegiali della Banca, alle
società del Gruppo operanti nell’area dei servizi e dei sistemi di ICT, viene affidata al Servizio
Direzioni Centrali la funzione di:
dipendente
competenza
Mantenere un adeguato livello di relazione con il management delle strutture di propria
competenza, nell’ottica di adempiere con efficacia al ruolo di consulenza ed assurance sul
sistema dei controlli interni
74
Internal Auditing
Al Servizio compete inoltre la gestione delle relazioni con le strutture dipendenti dal Dirigente
preposto alla redazione dei documenti contabili societari nonché con i revisori contabili esterni e
l’espletamento delle attività di internal audit sul personale dipendente.
Servizio Società del Gruppo
Con riferimento alle società del Gruppo (escluse le Banche Reti italiane, Banca Caboto, Banca IMI,
Intesa Private Banking, altre partecipate dell’area servizi e information technology) e alle strutture
centrali della Divisione Banche Estere, viene affidata al Servizio Società del Gruppo la funzione di:
Valutare il sistema dei controlli interni delle società, attuando allo scopo anche interventi
diretti di revisione e verifica
Indirizzare e coordinare funzionalmente l’attività delle strutture di Auditing presenti nelle
società controllate, al fine di garantire omogeneità nei controlli e adeguata attenzione alle
diverse tipologie di rischio, verificandone altresì i livelli di efficacia ed efficienza sia sotto il
profilo strutturale che operativo
Espletare le attività di internal audit relativamente ai processi delle strutture centrali della
Divisione Banche Estere
Mantenere un adeguato livello di relazione con i Comitati di Controllo Interno e il top
management delle società del perimetro nonché con le strutture di Intesa Sanpaolo che
sovrintendono alla gestione di tali società, nell’ottica di supportare la governance aziendale
e di adempiere con efficacia al ruolo istituzionale di Capogruppo.
Servizio Coordinamento e Sviluppo Audit
Elaborare le politiche di sviluppo strategico dell’internal audit e coordinare la pianificazione,
il governo e il controllo delle attività svolte dalla Direzione
Garantire la gestione ed il presidio delle attività trasversali sulle tematiche seguite a vario
titolo dalle strutture diverse all’interno della Direzione, ciascuna per i propri ambiti di
competenza
Assicurare la gestione del processo di misurazione, gestione e controllo dell’esposizione di
Gruppo ai rischi operativi, revisionando periodicamente le attività di convalida interna dei
relativi Modelli elaborati ai sensi di Basilea II e della normativa di Vigilanza Prudenziale
Sviluppare le metodologie e gli strumenti per lo svolgimento delle attività di internal audit,
curandone la relativa revisione e manutenzione
Coordinare le attività e i progetti interni alla Direzione attinenti alla gestione e sviluppo degli
internal auditor
Predisporre i documenti e la reportistica periodica per il Vertice Operativo e gli Organi
Societari
Coordinare le attività di audit al piano di integrazione
Coordinare progetti e attività finalizzati a realizzare il processo di integrazione dell’internal
auditing nel Gruppo.
Servizio Compliance
In materia di intermediazione finanziaria, antiriciclaggio, trasparenza, responsabilità amministrativa
degli enti, usura, embarghi, viene affidata al Servizio Compliance la funzione di:
Garantire, nel tempo, la presenza di regole, procedure e prassi operative che prevengano
efficacemente violazioni o infrazioni alle norme vigenti
Identificare nel continuo le norme applicabili alla banca, misurando e valutando il loro
impatto sui processi e le procedure aziendali
Elaborare e proporre, d’intesa con le competenti funzioni aziendali, modifiche organizzative
e procedurali finalizzate ad assicurare adeguato presidio e a prevenire i rischi di non
conformità
75
Internal Auditing
Valutare nel tempo l’efficacia degli adeguamenti suggeriti
Assicurare l’assolvimento delle attività di natura operativa attribuite (antiriciclaggio, conflitti
di interesse, tenuta registri obbligatori, ecc.)
Prestare consulenza e assistenza, nonché sensibilizzare le funzioni aziendali, anche
proponendo e contribuendo alla progettazione ed erogazione di interventi di tipo formativo
Gestire le relazioni e i contatti con i regulator e le associazioni di categoria
Indirizzare e supportare le unità compliance delle società controllate, individuando e
attuando soluzioni organizzative idonee a garantire nel contempo una gestione integrata
dei rischi di non conformità nel Gruppo ed il rispetto di tutte le disposizioni applicabili in
relazione ai diversi Paesi e ambiti di operatività.
76
Governo Risorse
Governo Risorse
77
Governo Risorse
Missione del Governo
Definire, in coerenza con le strategie e gli obiettivi aziendali, gli indirizzi e le politiche in
materia di risorse umane, organizzative, informatiche, logistiche e operative del Gruppo
Coordinare l'attuazione di detti indirizzi e politiche da parte delle Unità preposte del Gruppo,
anche nei diversi ambiti societari
Verificare, attraverso gli opportuni meccanismi operativi di controllo, il rispetto degli indirizzi
e delle politiche in materia di risorse, garantendo, in coerenza con il Piano d'Impresa, il
raggiungimento dei risultati in termini di sinergie di costo e di eccellenza nel livello di
servizio offerto.
Il Governo si articola nelle seguenti Strutture:
Direzione Personale e Organizzazione
Direzione Sistemi Informativi
Direzione Servizi Operativi
Direzione Immobili e Acquisti
Direzione Sicurezza.
Comunicazione Interna
Demand Management IT.
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Governo Risorse
Direzione Personale e Organizzazione
Missione della Direzione
Contribuire, in coerenza con le strategie e gli obiettivi aziendali, alla definizione degli
indirizzi e delle politiche in materia di risorse umane del Gruppo
Promuovere lo sviluppo professionale delle risorse umane attraverso la progettazione, la
realizzazione e la gestione di adeguati sistemi e meccanismi operativi
Definire, di concerto con le Business Unit e le altre Direzioni, gli indirizzi e le linee della
formazione per la Banca e per il Gruppo e curarne l'attuazione
Assicurare, d'intesa con le Business Unit e le altre Direzioni, la corretta copertura
qualitativa degli organici necessari per il conseguimento degli obiettivi strategici del Gruppo
Definire le politiche del lavoro e gestire le relazioni sindacali
Gestire gli aspetti previdenziali e il contenzioso del lavoro
Coordinare e provvedere agli adempimenti amministrativi, contabili, fiscali e previdenziali
del personale del Gruppo
Proporre al Vertice strategie e scenari organizzativi finalizzati a migliorare l'efficacia e
l'efficienza organizzativa di Gruppo e i meccanismi operativi di Corporate Governance
Assicurare l'adozione di regole organizzative degli assetti produttivi e commerciali coerenti
con gli obiettivi e gli indirizzi dei piani aziendali
Assicurare la gestione dei processi di cambiamento e di sviluppo organizzativo, garantendo
ai principali interventi progettuali la necessaria coerenza con le strategie aziendali
Definire, d'intesa con le Business Unit e le Direzioni, il corretto dimensionamento
quantitativo degli organici necessari per il conseguimento degli obiettivi strategici del
Gruppo
Coordinare funzionalmente le strutture Personale e Organizzazione delle Direzioni, delle
Business Unit e delle Società del Gruppo.
Servizio Formazione
Servizio Gestione e Sviluppo Risorse
Servizio Relazioni con il Personale
Servizio Programmazione e Amministrazione del Personale
Servizio Organizzazione.
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Governo Risorse
Strutture
Servizio Formazione
Definire gli indirizzi e le linee della formazione in coerenza con gli orientamenti di Piano
Rilevare i fabbisogni formativi, in collaborazione con le Funzioni, Divisioni e Società, dando
anche opportuno ascolto alle istanze dei destinatari della formazione
Definire le conseguenti iniziative formative, mantenendo aggiornata l’offerta standard
costituita da programmi formativi e corsi
Definire interventi specifici derivanti da progetti di sviluppo commerciale ed organizzativo
promossi dalle diverse strutture del Gruppo
Progettare ed erogare gli interventi formativi per tutte le strutture del Gruppo
Monitorare i risultati degli interventi formativi, in termini di gradimento, apprendimento e di
concreta applicazione operativa
Svolgere le attività di amministrazione della formazione.
Servizio Gestione e Sviluppo Risorse
Definire le metodologie di selezione, gestione e sviluppo delle risorse del Gruppo,
progettare e realizzare i sistemi di valutazione, incentivazione e remunerazione, in
coerenza con le politiche e con le linee guida definite dal Vertice
Selezionare, gestire e curare lo sviluppo delle risorse delle Direzioni
Coordinare la gestione del personale delle Business Unit e delle Società del Gruppo sulla
base delle linee guida e dei piani approvati
Assicurare il coordinamento e il controllo della mobilità infragruppo nel rispetto dei piani
aziendali definiti con il Servizio Organizzazione
Supportare il Vertice nella gestione dei dirigenti della Capogruppo e delle altre società del
Gruppo
Assicurare, sulla base della normativa contrattuale e di legge, con riferimento alla Banca ed
alle Società del Gruppo interessate da specifici contratti di outsourcing, l’amministrazione
del personale dirigente per quanto attiene gli aspetti retributivi, diretti e indiretti,
previdenziali, contributivi, pensionistici e fiscali e curare i relativi rapporti con Enti esterni
Assicurare la gestione diretta del processo di selezione e assunzione per la Capogruppo e
per le Società del Gruppo dove sono in essere specifici contratti di outsourcing
Coordinare la gestione e lo sviluppo degli alti potenziali del Gruppo.
Servizio Relazioni con il Personale
Gestire le relazioni sindacali nazionali e di rilevanza per il Gruppo, i contratti e
l'applicazione delle relative policy e predisporre la normativa applicativa
Gestire il contenzioso del lavoro delle Direzioni e delle Divisioni, fornendo linee guida in
materia alle Società del Gruppo
Definire le linee strategiche in materia di Previdenza Complementare e Assistenza e
coordinarne le relative politiche attuate dalle fonti istitutive
Curare le attività inerenti i rapporti, per quanto di competenza aziendale, con i fondi di
Previdenza e Assistenza e garantire la partecipazione ai relativi organi collegiali
Assicurare consulenza alle varie unità organizzative delle Direzioni, alle Divisioni e alle
società del Gruppo in materia di normativa legale e contrattuale inerente i rapporti di lavoro.
Servizio Programmazione e Amministrazione del Personale
Definire le linee guida per la pianificazione degli organici, sotto l’aspetto qualitativo,
quantitativo e di costo, in collaborazione con la funzione Organizzazione della Direzione
Personale e Organizzazione, per quanto attiene l’evoluzione di tutti gli eventi organizzativi
che generano recuperi e fabbisogni di personale
80
Governo Risorse
Assicurare la progettazione e l’implementazione di modelli, strumenti e sistemi di reporting
e di controllo gestionale del costo del lavoro di Gruppo, in coerenza con gli obiettivi di
ottimizzazione ed efficientamento definiti dal Vertice
Assicurare, sulla base della normativa contrattuale e di legge, con riferimento alla Banca ed
alle Società del Gruppo interessate da specifici contratti di outsourcing, l’amministrazione
del personale non dirigente per quanto attiene gli aspetti retributivi, diretti ed indiretti,
previdenziali, contributivi, pensionistici e fiscali e curare i relativi rapporti con Enti esterni
Curare le pratiche relative alle agevolazioni e provvidenze in favore del personale
Assicura la gestione e lo sviluppo del sistema informativo del personale.
Servizio Organizzazione
Supportare il Vertice nello sviluppo del modello, delle strutture e dei processi organizzativi e
nella definizione delle priorità di intervento organizzativo
Verificare la corrispondenza con le strategie aziendali, la fattibilità organizzativa e la
coerenza complessiva degli interventi di carattere organizzativo proposti dalle Direzioni,
dalle Divisioni e dalle Società del Gruppo
Garantire la coerenza complessiva delle scelte organizzative di Gruppo e perseguire le
possibili sinergie interdivisionali e intersocietarie, in particolare attraverso il supporto e
l’indirizzo dell’attività delle funzioni organizzazione decentrate nelle Divisioni e nelle
principali Società del Gruppo e la verifica della corretta realizzazione dei loro principali
interventi
Monitorare l’adeguatezza delle soluzioni organizzative adottate e proporre evoluzioni
coerenti con le strategie aziendali e con il contesto competitivo
Definire le metodologie e gli strumenti per l’analisi e la progettazione organizzativa, il
disegno dei processi, la gestione dei progetti organizzativi
Definire le regole per la creazione e la modifica di strutture organizzative, e progettare la
struttura organizzativa delle Direzioni e, di concerto con le funzioni organizzazione delle
Divisioni, delle unità centrali di queste ultime
Definire le regole per il disegno, l’ufficializzazione e la gestione dei processi organizzativi, e
progettare, direttamente o di concerto con le funzioni organizzazione decentrate, i processi
organizzativi nell'ambito del Gruppo
Mantenere la mappa dei processi organizzativi della Banca
Definire i criteri di dimensionamento degli organici e, in accordo con le funzioni competenti
della Direzione Personale e Organizzazione, le necessità del Gruppo in termini di organici
Curare la realizzazione dei principali progetti di carattere organizzativo, assumendo
direttamente il ruolo di responsabile di progetto, oppure supportando il capo progetto nelle
attività di project management, oppure come componente dei gruppi progettuali
Supportare il Vertice nella definizione dei modelli e dei meccanismi di Corporate
Governance
Definire l’impianto generale e le regole di emanazione della normativa della Banca e delle
norme di Gruppo
Curare l’emissione e verificare la coerenza complessiva della normativa della Banca
Garantire supporto alle società del Gruppo nell’emanazione della normativa in coerenza
con gli standard fissati
Contribuire all’individuazione delle linee di sviluppo dei sistemi informativi, in collaborazione
con le competenti funzioni aziendali
Definire, in collaborazione con la Direzione Immobili e Acquisti, la collocazione logistica
delle Direzioni e delle unità centrali delle Divisioni, al fine di ottimizzare la gestione degli
spazi e di garantire la coerenza con le esigenze organizzative e di business
Governare gli interventi di carattere logistico, attivando le funzioni responsabili delle attività
di progettazione e di realizzazione
Assicurare supporto metodologico, agevolare la diffusione di strumenti e approcci comuni,
facilitare l’interscambio di idee ed esperienze tra gli “specialisti” di organizzazione operanti
nel Gruppo
81
Governo Risorse
Contribuire, di concerto con le funzioni competenti, alla definizione e aggiornamento
dell'impianto documentale di Capogruppo relativamente ai processi sensibili ai fini delle
normative vigenti (es. Sarbanes-Oxley Act, L.262 e D.Lgs.231), e assicurare, per i processi
in argomento, la corretta e tempestiva manutenzione, al fine di recepire le variazioni di
carattere normativo, organizzativo, operativo e applicativo, nonché fornire, alle Società del
Gruppo, le linee guida metodologiche in materia di analisi e documentazione dei processi.
82
Governo Risorse
Direzione Sistemi Informativi
Contribuire, in coerenza con le strategie e gli obiettivi aziendali, alla definizione degli
indirizzi e delle politiche in materia di informatica e telecomunicazioni del Gruppo
Governare e presidiare l'informatica e le telecomunicazioni del Gruppo ottimizzando le
relative scelte e coordinando la definizione e la gestione del budget ICT del Gruppo
Governare l'informatica di Gruppo tramite la definizione e la gestione del Piano Informatico
di Gruppo ed il presidio degli obiettivi di spesa per l'IT
Garantire per il Gruppo lo sviluppo e la manutenzione di tutto il parco applicativo gestito
dalla Direzione, la gestione del budget assegnato, la gestione operativa delle risorse
interne ed esterne ottimizzandone il livello di servizio
Garantire la progettazione, realizzazione e gestione delle infrastrutture tecnologiche di
Gruppo nel rispetto del budget assegnato, intendendo con esse i sistemi centrali Mainframe
ed Open, i sistemi dipartimentali e quelli distribuiti in generale, le telecomunicazioni fisse e
mobili, l'informatica distribuita e le apparecchiature tecnologiche specializzate (tecnologie di
centralizzazione allarmi, ATM, ecc.)
Gestire l'offerta di servizi IT di competenza della Direzione, attraverso le strutture di Service
Management preposte alla relazione con gli utenti, coordinando i processi interni per la
gestione della domanda e l'erogazione dei servizi
Assicurare i livelli di servizio concordati con gli utenti, curandone la qualità, minimizzando i
costi, presidiando la coerenza e l'efficienza complessiva dei sistemi informativi del Gruppo
e fornendo la relativa reportistica periodica
Proporre, anche in coerenza con le linee guida del Gruppo in materia di innovazione e
sviluppo tecnologico, gli acquisti di beni e servizi IT, presidiando, di concerto con la
funzione Acquisti, la pianificazione degli approvvigionamenti
Monitorare le attività dei fornitori garantendo l'aderenza e il rispetto degli SLA concordati e
delle clausole contrattuali
Analizzare l'evoluzione delle tecnologie, definire opportunità di sperimentazione,
monitorarne i risultati e costruire il modello di riferimento per il controllo dei benchmark con
l'esterno.
Servizio Customer Relationship Banca dei Territori, Public Finance ed Eurizon
Servizio Customer Relationship Corporate e Investment Banking, Banche Estere e
Direzioni Centrali
Servizio Sistemi Applicativi
Servizio Infrastrutture Tecnologiche
Servizio Governo ICT.
Ufficio Gestione del Personale
Ufficio R&D ICT.
83
Governo Risorse
Strutture
Servizio Customer Relationship Banca dei Territori, Public Finance ed Eurizon
Gestire, di concerto con le strutture di demand management lato utenti relativamente ai
sistemi gestiti dalla Direzione, la domanda ICT della Divisione Banca dei Territori, della
public finance, di Eurizon Financial Group e di tutte le società a queste collegate
Coordinare le attività di pianificazione degli interventi ICT interagendo con il Servizio
Sistemi Applicativi e il Servizio Infrastrutture Tecnologiche, garantendo una prioritizzazione
delle attività coerente con le esigenze complessive degli utenti
Supportare attivamente l’interazione tra gli utenti e le strutture realizzative della Direzione
Sistemi Informativi nella definizione dei requisiti funzionali, assicurandone la qualità e la
coerenza con le esigenze di business
Garantire la qualità del servizio erogato dall’intera Direzione mediante la gestione degli
strumenti di supporto all’utenza (help desk e/o gruppi di lavoro per la ricerca di soluzioni ai
problemi più ricorrenti) in modo proattivo e coordinato.
Servizio Customer Relationship Corporate e Investment Banking, Banche Estere e
Direzioni Centrali
Gestire, di concerto con le strutture di demand management lato utenti relativamente ai
sistemi gestiti dalla Direzione, la domanda ICT della Divisione Corporate e Investment
Banking, della Divisione Banche Estere, di tutte le Direzioni Centrali e di tutte le società a
queste collegate
Coordinare le attività di pianificazione degli interventi ICT interagendo con il Servizio
Sistemi Applicativi e il Servizio Infrastrutture Tecnologiche, garantendo una prioritizzazione
delle attività coerente con le esigenze complessive degli utenti
Supportare attivamente l’interazione tra gli utenti e le strutture realizzative della Direzione
Sistemi Informativi nella definizione dei requisiti funzionali, assicurandone la qualità e la
coerenza con le esigenze di business.
Servizio Sistemi Applicativi
Curare l’evoluzione e la manutenzione delle applicazioni del sistema informativo gestite
dalla Direzione in linea con le richieste dei clienti, secondo gli standard e le procedure
aziendali, nel rispetto dei requisiti di sicurezza e tenendo conto delle necessità di continuità
operativa
Curare lo sviluppo di progetti infrastrutturali nel rispetto dell’architettura applicativa di
riferimento
Redigere ed aggiornare le norme operative ed i manuali tecnici per tutte le applicazioni
gestite
Pianificare e attuare la diffusione di nuove applicazioni e delle modifiche a quelle esistenti
tenendo conto dell’operatività degli utenti. Collaborare con gli enti interessati nella
definizione delle modalità e dei piani per la formazione degli utenti in coerenza con il livello
di innovazione e modifiche del sistema informativo
Fornire supporto nella risoluzione delle problematiche di propria competenza non risolte dal
primo livello di help desk, assicurando l'assistenza di secondo livello agli utenti
Gestire il patrimonio di conoscenze aziendali in termini di dati e curare la documentazione
di tutto il parco applicativo del Gruppo.
84
Governo Risorse
Servizio Infrastrutture Tecnologiche
Progettare, realizzare e gestire le infrastrutture e gli ambienti tecnologici dei sistemi
centrali, dipartimentali e distribuiti gestiti dalla Direzione nel rispetto dei requisiti di
sicurezza, integrità e consistenza dei dati, assicurando l’integrazione dell’architettura
tecnologica (hardware e software) con le applicazioni e integrando e coordinando gli
eventuali servizi esternalizzati, garantendo i livelli di servizio definiti; inoltre, amministrare
l’archiviazione dei dati
Progettare e realizzare le infrastrutture e le reti di Gruppo, garantendone la massima
flessibilità, affidabilità e competitività in termini di costo e qualità del servizio erogato,
curando gli aspetti progettuali, di realizzazione e di gestione delle infrastrutture
Progettare e sviluppare nuovi servizi di comunicazione che contribuiscano a migliorare la
competitività del Gruppo e la qualità dei servizi erogati
Monitorare il funzionamento e la disponibilità delle reti di Gruppo, rilevando e gestendo gli
eventuali malfunzionamenti
Controllare ed ottimizzare le prestazioni delle applicazioni secondo le specifiche necessità
dei diversi ambienti tecnologici (dallo sviluppo alla produzione)
Sviluppare e gestire gli strumenti ed i processi che governano il ciclo di vita dei componenti
tecnologici e applicativi assicurando la corretta pianificazione delle attività di rilascio in
collaudo e in produzione, nel rispetto dei relativi standard e delle procedure aziendali
Certificare la compatibilità delle apparecchiature ed applicazioni in evoluzione con
l’ambiente esistente, garantendone l’inserimento in produzione
Fornire supporto tecnico ai progetti applicativi di Gruppo e governare la parte tecnologica
del processo di collaudo
Gestire e controllare gli asset legati alle infrastrutture tecnologiche di periferia e di sede
centrale, pianificandone e monitorandone il delivery, e verificando altresì le performance
dei componenti nei vari ambiti del networking aziendale
Assicurare i processi di monitoraggio delle piattaforme tecnologiche (centrali, dipartimentali,
distribuite) e delle componenti di servizio presso i poli di elaborazione e le sedi del Gruppo,
rilevando e gestendo gli eventuali malfunzionamenti.
Servizio Governo ICT
Definire le politiche di sviluppo e stabilire le linee guida di project management e sourcing
finalizzate al corretto e coerente governo della Direzione Sistemi Informativi, e assicurarne
l’attuazione attraverso controlli interni
Assicurare la continua e corretta evoluzione dei processi interni, trasversali e verticali, al
fine della loro ottimizzazione e standardizzazione, verificandone la sistematica adozione da
parte delle unità competenti
Curare la definizione delle architetture applicative e tecnologiche in coordinamento con gli
altri Servizi della Direzione e monitorarne il rispetto
Supportare, ed eventualmente coordinare, le iniziative ICT di Gruppo più rilevanti in termini
di urgenza, complessità e trasversalità fornendo adeguato reporting al management
aziendale
Supportare gli enti richiedenti e gli enti realizzatori nella definizione degli obiettivi di livello di
servizio e nella valutazione dei risultati
Supportare la definizione degli obiettivi di costo dei servizi erogati dagli enti realizzatori e la
valutazione dei risultati
Contribuire alla definizione degli obiettivi di spesa ICT del Gruppo, monitorando
analiticamente l'andamento dei costi e individuando opportunità di efficienza economica
interna
Coordinare, anche in coerenza con le linee guida del Gruppo in materia di innovazione e
sviluppo tecnologico, le proposte di acquisto di beni e servizi ICT, presidiando, di concerto
con la Direzione Immobili e Acquisti, la pianificazione degli approvvigionamenti ICT e
collaborando alla contrattualizzazione con i fornitori e alla definizione degli accordi quadro
85
Governo Risorse
Monitorare le attività dei fornitori ICT garantendo l'aderenza e il rispetto degli SLA
concordati e delle clausole contrattuali.
Direzione e, successivamente all'approvazione, garantirne il rispetto
budget
Assicurare la gestione delle risorse umane della Direzione, presidiando la corretta
applicazione delle norme contrattuali e integrative e attuando le relative procedure
Analizzare il fabbisogno formativo della Direzione, pianificare gli interventi formativi ed
effettuare i relativi monitoraggi, interfacciando le competenti strutture di Governo.
Il Servizio riporta funzionalmente al Servizio Gestione e Sviluppo Risorse della Direzione
Personale e Organizzazione.
Ufficio R&D ICT
Analizzare l’evoluzione delle tecnologie, monitorare i risultati delle sperimentazioni e
costruire il modello di riferimento per il controllo dei benchmark
Curare la relazione con le comunità accademiche ed istituzionali
Gestire i contenuti del sito intranet della Direzione.
86
Governo Risorse
Direzione Servizi Operativi
Missione
Gestire le attività di back office riferite alle lavorazioni accentrate e garantire la qualità del
servizio alla Clientela, relativamente ai processi operativi delle strutture territoriali e centrali
Definire, di concerto con le strutture preposte delle Business Unit competenti, i processi
operativi delle Reti Territoriali, favorendo un accentramento progressivo delle attività di
back office per garantire una continua riduzione del cost-to-serve, e perseguire
l'ottimizzazione dei processi operativi, proponendo l'evoluzione degli strumenti a supporto
al fine di massimizzarne l'efficienza / efficacia e assicurando il costante aggiornamento
della normativa e della manualistica di riferimento
Monitorare costantemente il livello dei servizi resi alle Business Unit ed alle Società in
Service al fine di verificare il rispetto degli SLA (Service Level Agreement) stabiliti con gli
utenti
Assicurare un'adeguata assistenza agli utenti, attraverso un'attività di Help Desk e problem
solving coordinata con le Business Unit competenti, e assicurare il collaudo funzionale delle
procedure informatiche.
Servizio Servizi Operativi Centralizzati Sistemi di Pagamento Rete Intesa
Servizio Servizi Operativi Centralizzati Titoli Rete Intesa
Servizio Servizi Operativi Centralizzati Estero Rete Intesa
Servizio Servizi Accentrati Rete Sanpaolo
Servizio Coordinamento Servizi Operativi di Rete
Servizio Back Office di Rete.
Ufficio Qualità e Performance
Ufficio Progettazione Processi Operativi
Ufficio Gestione Operativa e Service.
Riportano inoltre funzionalmente al Responsabile, che esercita tale riporto per il tramite del
Servizio Coordinamento Servizi Operativi di Rete:
Uffici Assistenza Organizzativa delle Direzioni di Area/Banca Rete della Divisione Banca
dei Territori.
87
Governo Risorse
Strutture
Servizio Servizi Operativi Centralizzati Sistemi di Pagamento Rete Intesa
Al Servizio Servizi Operativi Centralizzati Sistemi di Pagamento viene affidata la funzione di
operare nell'ambito del perimetro ex-Intesa ed eventualmente anche per altre Società in Service
per:
Svolgere le lavorazioni accentrate riguardanti l’operatività connessa alla gestione dei
sistemi di pagamento
Assicurare le attività amministrative connesse ai finanziamenti di medio-lungo termine
Custodire ed amministrare le giacenze dei contanti, della valuta estera e dei valori in
genere
Garantire l’efficienza e l’efficacia dei processi operativi centralizzati di competenza, al fine
di minimizzare il cost-to-serve e di mantenere un adeguato profilo dei rischi.
Servizio Servizi Operativi Centralizzati Titoli Rete Intesa
Al Servizio Servizi Operativi Centralizzati Titoli viene affidata la funzione di operare nell'ambito del
perimetro Ex-Intesa ed eventualmente anche per altre Società in Service per:
Svolgere le lavorazioni accentrate riguardanti l’operatività connessa alla gestione dei titoli
Custodire ed amministrare le giacenze di titoli nazionali ed esteri
Servizio Servizi Operativi Centralizzati Estero Rete Intesa
Al Servizio Servizi Operativi Centralizzati Estero viene affidata la funzione di operare nell'ambito
del perimetro Ex-Intesa ed eventualmente anche per altre Società in Service per:
Svolgere le lavorazioni accentrate riguardanti l’operatività connessa all’attività di esteromerci
Svolgere le attività amministrative necessarie per il perfezionamento dei rapporti collegati al
Conto Intesa
Servizio Servizi Accentrati Rete Sanpaolo
Al Servizio Servizi Accentrati Rete Sanpaolo viene affidata la funzione di operare nell'ambito del
perimetro Ex-Sanpaolo per:
Garantire gli adempimenti contabili, amministrativi e fiscali a completamento dell’operatività
ed assicurare la congruenza delle segnalazioni obbligatorie agli Organi di Vigilanza e di
Controllo, in particolare per le attività inerenti:
□ Compravendita, trasferimento, custodia, amministrazione e gestione dei titoli
□ Posizioni di credito ordinario e agevolato, dei relativi piani di rientro e dei connessi
aspetti fiscali e contributivi
□ Sistemi di incasso e pagamento, dei servizi nei confronti della Pubblica
Amministrazione e dei conti banche corrispondenti
□ Conti correnti e depositi, conti e finanziamenti esteri, operazioni in factoring
Gestire la procedura rischi e sofferenze, curare la custodia e la gestione dei cifrari e delle
chiavi di controllo e presidiare le esigenze di contante delle filiali
Monitorare la qualità dei dati presenti sugli archivi di Anagrafe Generale della Clientela,
assumendo, tra l’altro, il ruolo di interlocutore nei confronti di Banca d’Italia per quanto
attiene l’ambito anagrafico di Centrale Rischi, e di supporto alla Rete Commerciale per
attività di variazione o correzione dei dati anagrafici a cui i la stessa non è abilitata
88
Governo Risorse
Assicura la gestione dell’operatività dei prodotti transazionali di competenza e in particolare
i servizi di pagamento, e cash clearing, assicurando il presidio degli strumenti di controllo
degli specifici rischi operativi e la gestione dei dati per i servizi e le attività di processo.
Servizio Coordinamento Servizi Operativi di Rete
Presidiare, in collaborazione con le strutture competenti, i processi operativi delle Reti
Territoriali, attraverso la predisposizione ed il costante aggiornamento della normativa di
riferimento
Verificare l’adeguatezza dei servizi ricevuti dalla Direzione Sistemi Informativi, attraverso
una costante azione di monitoraggio delle strutture territoriali, segnalando alla Direzione
Sistemi Informativi la necessità di interventi correttivi
Garantire la soluzione dei problemi di natura normativa e procedurale di competenza, con
l’assistenza e il supporto forniti attraverso la struttura di Help Desk
Garantire l’aggiornamento e la continua semplificazione e razionalizzazione della
documentazione operativa destinata alla rete (moduli, contratti, documenti di sintesi...) e
gestire il repository di tale documentazione, interagendo con la Direzione Sistemi
Informativi per quanto attiene l’integrazione della documentazione nelle procedure
Pianificare, monitorare e coordinare la realizzazione operativa di progetti di
migrazione/integrazione di reti di sportelli Bancari
Provvedere al collaudo funzionale e certificazione delle procedure informatiche da rilasciare
in produzione, con esclusione delle procedure sviluppate dalla Direzione Operations
Finanza della Divisione Corporate, prevedendo il coinvolgimento degli Utenti di volta in
volta interessati e presidiando, di concerto con la Direzione Sistemi Informativi, l’ambiente
di collaudo per tutti i collaudi funzionali ivi inclusi quelli relativi alle procedure sviluppate
dalla Direzione Operations Finanza.
Servizio Back Office di Rete
Al Servizio Back Office di Rete viene affidata la funzione di operare nell'ambito del perimetro
Intesa Sanpaolo ed eventualmente anche per altre Società in Service per:
Gestire centralmente, su più Poli territoriali, le lavorazioni di back office di Rete,
conseguendo la progressiva eliminazione delle attività amministrative svolte dalla Rete a
favore di quelle di tipo commerciale
Garantire l’efficienza e l’efficacia dei processi operativi riferiti ai servizi di back office di
Rete, al fine di migliorare la qualità del servizio offerto e contribuire a minimizzare il cost-toserve
Assicurare dei presidi dedicati alle lavorazioni richieste dalla clientela delle Divisioni, con
l’obiettivo di erogare il servizio più adeguato alle esigenze delle diverse tipologie di clientela
Predisporre e mantenere aggiornata la normativa di riferimento
Contribuire all’ottimizzazione dei processi operativi di Filiale individuando tutte le possibili
soluzioni e opportunità di sinergie con i Poli di Back Office.
Direzione e, successivamente all'approvazione, garantirne il rispetto
budget
Assicurare la gestione delle risorse umane della Direzione, presidiando la corretta
applicazione delle norme contrattuali e integrative e attuando le relative procedure
89
Governo Risorse
Analizzare il fabbisogno formativo della Direzione, pianificare gli interventi formativi ed
effettuare i relativi monitoraggi, interfacciando le competenti strutture di Governo.
L’Ufficio riporta funzionalmente al Servizio Gestione e Sviluppo Risorse della Direzione Personale
e Organizzazione.
Ufficio Qualità e Performance
Identificare gli indicatori dei livelli di servizi erogati dalla Direzione e fornire l’analisi per lo
sviluppo di idonei strumenti atti alla rilevazione degli stessi
Monitorare costantemente il livello dei Servizi resi dalla Direzione anche al fine di verificare
il rispetto degli SLA (Service Level Agreement) definiti con le Business Unit e le Società in
Service
Analizzare i risultati rilevando gli scostamenti e, in collaborazione con i Servizi della
Direzione, individuare le cause e proporre i relativi interventi correttivi
Proporre, in collaborazione con i responsabili dei Servizi ed Uffici della Direzione, interventi
di miglioramento della qualità dei servizi erogati anche mediante l’analisi della qualità dei
processi
Proporre all’Ufficio Progettazione Processi Operativi eventuali interventi tesi ad ottenere
efficientamento e miglioramento qualitativo anche, ad esempio, mediante l’individuazione di
eventuali ricicli di lavorazione o processuali
Verificare con continuità l’adeguatezza dei servizi, connessi ai processi presidiati dalla
Direzione, ricevuti dalla Direzione Sistemi Informativi, e segnalare la necessità di interventi
correttivi
Fornire al Responsabile della Direzione Servizi Operativi specifici report ed il tableau de
bord relativi ai livelli di servizio erogati ed all’andamento delle performance della Direzione
unitamente ai dati statistici e andamentali
Assicurare il corretto svolgimento e l’ottimizzazione, in accordo con quanto stabilito dalla
Direzione, delle attività aventi un impatto trasversale sui Servizi della Direzione.
Ufficio Progettazione Processi Operativi
Gestire la realizzazione dei progetti di evoluzione di norme, processi di lavoro e procedure
di Supporto
Curare la progettazione e aggiornamento dei processi operativi di Rete e centralizzati,
coordinandosi con le strutture competenti per gli impatti relativi al Modello Organizzativo e
assicurando l’aggiornamento della normativa e manualistica di riferimento
Garantire l’efficienza e l’efficacia dei processi operativi di Rete e centralizzati, proporre e
realizzare iniziative di miglioramento progressivo delle attività di back office per garantire
una continua riduzione del cost-to-serve
Monitorare costantemente il livello di produttività dei processi operativi di Rete e
centralizzati, presidiarne lo sviluppo, l’aggiornamento e la razionalizzazione
Individuare le proposte per lo sviluppo delle soluzioni informatiche più idonee
all’efficientamento dei processi operativi di Rete e centralizzati.
Ufficio Gestione Operativa e Service
Garantire l’efficienza del servizio di trasporto valori, presidiando tutte le attività di
definizione e gestione dei relativi contratti
Definire, perfezionare e gestire i contratti per i servizi di back office esternalizzati, in
coerenza con le politiche di gestione degli acquisti definite dalla Banca
Gestire le esigenze di contante delle Filiali.
90
Governo Risorse
Direzione Immobili e Acquisti
Missione della Direzione Immobili e Acquisti
Valorizzare la gestione del patrimonio immobiliare e garantire la massima efficienza ed
efficacia nei servizi di progettazione, ristrutturazione e manutenzione per la Banca e le
Società del Gruppo
Ottimizzare il patrimonio immobiliare di proprietà e in affitto al fine di ottenere il miglior
rapporto costo/utilizzazione
Assicurare il coordinamento delle Società Immobiliari del Gruppo
Garantire l’utilizzo delle “best practice” professionali su tutti i processi di acquisto
Assicurare la regolarità delle procedure d’acquisto, la gestione delle procedure di appalto e
la contrattualistica con il rilascio e il presidio delle deleghe alla stipula per natura e per
importo
Presidiare gli acquisti del Gruppo
Governare i processi ausiliari e di supporto alle attività di business.
Servizio Tecnico
Servizio Immobiliare
Servizio Acquisti Informatici
Servizio Acquisti Beni e Servizi
Servizio Servizi di Supporto.
91
Governo Risorse
Strutture
Servizio Tecnico
Assicurare gli interventi di progettazione, ristrutturazione e manutenzione, acquisendo i
beni e servizi necessari e gestendo le relative gare
Garantire il rispetto dei tempi di consegna e dei costi identificando gli idonei livelli qualitativi
della molteplicità degli interventi al patrimonio immobiliare di proprietà e in affitto
Definire e sviluppare il nuovo concept di lay-out di sportello di intesa con la Divisione Banca
dei Territori coordinando, per quanto di propria competenza, il piano delle nuove aperture
Elaborare gli standard tecnici e curarne l’aggiornamento
Provvedere ai collaudi delle realizzazioni, al controllo della qualità dei servizi, allo sviluppo
dei processi di valutazione dei fornitori e all’applicazione del sistema di gestione ambientale
Garantire la soluzione dei problemi di natura immobiliare e l’evasione delle richieste
provenienti dalle Business Unit e dalle Società del Gruppo, anche avvalendosi di strutture
di supporto decentrate, coordinando la progettazione e la realizzazione degli interventi
relativi all’allestimento e alla ristrutturazione dei Punti Operativi e dei Palazzi di Sede
Centrale
Assicurare per il Gruppo il presidio di tutte le attività di gestione, manutenzione, sviluppo e
razionalizzazione del patrimonio immobiliare.
Servizio Immobiliare
Valorizzare il patrimonio immobiliare di Gruppo di proprietà e in affitto identificando e
gestendo le operazioni volte all’ottimizzazione per il miglior utilizzo dei beni strumentali
Curare le attività immobiliari quali acquisti, cessioni, locazioni, ecc., garantendone l’ottimale
corrispondenza con le esigenze organizzative e di business
Effettuare la ricerca degli immobili da acquistare o affittare, provvedendo alle trattative e
alla stipula dei relativi contratti
Razionalizzare, tramite la rinegoziazione, la gestione dei contratti di locazione, avvalendosi
del supporto consulenziale della Direzione Legale e Contenzioso, al fine di ottenere il
miglior rapporto costi/utilizzazione
Assicurare la conduzione amministrativa degli immobili e l’espletamento dei connessi
adempimenti (legali, fiscali, catastali, ecc.)
Manutenere l’inventario dei cespiti
Definire, con il supporto della Direzione Personale e Organizzazione, la collocazione
logistica delle Direzioni e delle unità centrali delle Business Unit, al fine di ottimizzare la
gestione degli spazi e di garantire la coerenza con le esigenze organizzative e di business
Curare le attività di coordinamento delle Società Immobiliari del Gruppo
Curare i contratti di Outsourcing verso le Banche Rete.
Servizio Acquisti Informatici
Curare il coordinamento e l’attuazione delle politiche di gestione degli acquisti di Gruppo
definite dal Consigliere Delegato e CEO, assicurando il soddisfacimento dei bisogni
aziendali in materia di acquisizione di beni e servizi relativi all’information e communication
technology
Acquisire sui mercati di riferimento beni e servizi relativi ai sistemi informativi (hardware,
software, telecomunicazioni e servizi informativi) necessari al funzionamento delle attività
dell’intero Gruppo
Favorire l’utilizzo di contratti quadro, valutandone la decentrabilità della gestione
Ottimizzare, per il Gruppo, l’approvvigionamento di beni e servizi informatici gestendo i
rapporti commerciali con i fornitori secondo criteri di economicità e affidabilità,
razionalizzando la gestione degli acquisti in ottica di contenimento dei costi.
92
Governo Risorse
Servizio Acquisti Beni e Servizi
Curare il coordinamento e l’attuazione delle politiche di gestione degli acquisti di beni e
servizi definite dal Consigliere Delegato e CEO, assicurando il soddisfacimento dei bisogni
aziendali
Acquisire, ottimizzando, sui mercati di riferimento beni e servizi necessari al funzionamento
delle attività operative dell’intero Gruppo, compresi i servizi assicurativi gestendone la
negoziazione e la stipula dei contratti secondo criteri di economicità e affidabilità dei
fornitori in ottica di contenimento dei costi
Favorire l’utilizzo di contratti quadro, valutandone la decentrabilità della gestione e del
relativo ciclo passivo
Curare programmazione, reporting e controllo delle attività dell'intero processo di
acquisizione dei beni e servizi di Gruppo
Assicurare, per l’intero Gruppo, una efficiente ed efficace gestione della flotta automezzi a
uso operativo, razionalizzandone le dinamiche di spesa attraverso la revisione delle policy
aziendali e delle condizioni di fornitura e assicurando un costante monitoraggio dei volumi
gestiti e dei livelli di servizio
Gestire le attività di Mobility Management.
Servizio Servizi di Supporto
Gestire le attività relative ai magazzini, modulistica e archivi nonché le attività connesse al
trattamento della corrispondenza
Curare la gestione dei contratti ausiliari di supporto
Progettare, gestire e realizzare, nell’ambito dell’area applicativa e informatica, la
reportistica interna ed esterna sui diversi supporti richiesti dall’utenza, mediante la gestione
diretta dell’unità centrale dedicata
Verificare la congruità del livello di servizio erogato direttamente o tramite aziende esterne,
rispetto agli standard previsti dai contratti di outsourcing attivi e passivi, promuovendo i
necessari correttivi migliorativi
Definire i processi e gli strumenti operativi per il governo della spesa e curarne
l’implementazione per snellire e automatizzare le attività amministrative
Gestire l’albo fornitori del Gruppo e il portale acquisti
Definire, sovrintendere e manutenere gli standard contrattuali di acquisto per il Gruppo, in
accordo con la Direzione Legale e Contenzioso.
La Direzione gestisce inoltre il budget per gli investimenti relativi agli impianti.
93
Governo Risorse
Direzione Sicurezza
Definire le regole e gli interventi per tutelare gli asset della Banca da minacce interne ed
esterne, per garantire la continuità operativa e il regolare svolgimento delle attività
aziendali, per mantenere condizioni di sicurezza allineate alle normative vigenti
Definire le politiche, le linee guida e gli standard in materia di sicurezza aziendale (con
esclusione: degli adempimenti in materia di sicurezza e salute dei lavoratori ai sensi del
D.Lgs. 626/1994; degli adempimenti in materia di ambiente e gestione dei rifiuti e delle
bonifiche di cui al D.Lgs. 152/2006; degli adempimenti in materia di privacy di cui al D.Lgs.
196/2003 e successive modifiche e integrazioni)
Assicurare operativamente la sicurezza fisica ed informatica, la gestione degli standard e
delle metodologie specifiche e il presidio dei livelli di rischio e guidare e supportare i
progetti di sicurezza aziendale anche attraverso l'analisi del rischio e la definizione dei
relativi interventi tecnici di mitigazione
Curare i rapporti con le Autorità di Vigilanza e con le Forze dell’Ordine in materia di
Sicurezza
Assicurare il coordinamento di tutte le attività inerenti il Business Continuity Management
con l’obiettivo di individuare e governare tutte le iniziative volte a ridurre ad un livello
ritenuto accettabile i danni conseguenti a incidenti e catastrofi che colpiscano direttamente
o indirettamente una o più Società del Gruppo.
Servizio Sicurezza Informatica
Servizio Sicurezza Fisica
Servizio Continuità Operativa.
Ufficio Prevenzione Frodi
Ufficio Security Policies, Normativa e Compliance.
94
Governo Risorse
Strutture
Servizio Sicurezza Informatica
Presidiare tutti gli aspetti relativi alla sicurezza delle applicazioni informatiche e degli
ambienti in cui esse operano, prevenendo il rischio di intrusione, salvaguardando la
confidenzialità, l’integrità e la disponibilità delle informazioni
Assicurare la coerenza e l’adeguatezza delle soluzioni di sicurezza informatica in
conformità con le politiche di sicurezza
Garantire lo sviluppo di architetture/standard di sicurezza IT e di sistemi di abilitazione in
funzione dell’evoluzione tecnologica e delle politiche generali di sicurezza, progettandone
le relative infrastrutture, gestendone la realizzazione e coordinandone la messa in esercizio
Partecipare ai progetti di implementazione o modifica di soluzioni IT, definendone i requisiti
di sicurezza, condividendo le adeguate soluzioni o contromisure per la mitigazione del
rischio ed effettuando i relativi test di accettazione
Coordinare ed aggiornare la valutazione dei rischi IT, valutandone il grado di esposizione e
la corretta gestione delle tecnologie di sicurezza, identificando le contromisure e i relativi
costi/benefici
Sviluppare, realizzare meccanismi integrati di identity and access management, gestire
l’accesso alle risorse IT definendo, monitorando e aggiornando i profili di accesso in
funzione della classificazione delle risorse IT e assicurando il corretto funzionamento dei
profili stessi
Indirizzare le azioni per prevenire le crisi IT, analizzando il contesto di rischio esterno e
interno ed effettuando le attività di monitoraggio finalizzate a prevenire l’insorgere di crisi IT
Governare le situazioni di crisi e la gestione degli incidenti di sicurezza informatica
Formulare il piano degli interventi a tutela da minacce esterne ed interne, definendo e
proponendo il relativo budget
Verificare, attraverso l’attivazione di opportuni strumenti di controllo l’efficacia delle regole
definite e delle contromisure adottate
Servizio Sicurezza Fisica
Gestire la sicurezza degli stabili e dei beni aziendali delle strutture centrali e territoriali
Definire gli standard in materia di sicurezza e le caratteristiche di sistemi e prodotti da
impiegare, nonché le specifiche dei servizi di sicurezza
Individuare le esigenze inerenti le contromisure di sicurezza fisica e organizzativa da fornire
alle funzioni aziendali competenti per la loro realizzazione, assicurando il regolare
svolgimento delle attività di realizzazione e ristrutturazione delle installazioni di sicurezza e
la loro rispondenza alle specifiche fornite
Supportare le strutture centrali e territoriali nell’indirizzare le problematiche inerenti la
sicurezza fisica e organizzativa, a carattere generale o di tipo specifico
Guidare i principali progetti di sicurezza fisica e organizzativa
Gestire le segnalazioni provenienti dai sistemi di centralizzazione degli allarmi e la sala
operativa di allarme centralizzata (Control Room), ed intraprendere tutte le attività
necessarie alla loro gestione
Garantire il mantenimento dei livelli di servizio dei presidi ed installazioni di sicurezza,
coordinando, gestendo e monitorando il regolare svolgimento delle attività connesse al loro
funzionamento
Servizio Continuità Operativa
95
Governo Risorse
Identificare i processi critici per la continuità operativa ed il regolare svolgimento delle
attività aziendali analizzandone e documentandone i livelli di rischio
Assicurare, in accordo con gli Enti realizzatori, la definizione di soluzioni per la continuità
operativa di natura tecnologica, organizzativa e infrastrutturale che garantiscano la
sopravvivenza dei servizi essenziali in funzione delle priorità del business e della rilevanza
sistemica dei processi critici
Definire strategie e piani realizzativi delle soluzioni di continuità operativa che assicurino la
coerenza con le esigenze di compiance alla normativa in materia e le opportune sinergie
con i piani di evoluzione degli Enti Realizzatori
Assicurare il governo e la gestione di situazioni di emergenza e crisi attraverso processi,
ruoli e strumenti specifici costantemente aggiornati ed in grado di intercettare
tempestivamente situazioni di disastro, di emergenza e di potenziale rischio
Attivare e presidiare un sistema strutturato di verifiche periodiche della validità e della
rispondenza delle soluzioni di continuità operativa ai requisiti espressi dalla normativa e
dalle strutture utenti
Definire le linee guida in materia di continuità operativa per le Società del Gruppo
verificandone l’applicazione in collaborazione con le preposte funzioni della Banca,
supportare le stesse Società nella definizione delle soluzioni di continuità operativa e nel
coordinamento della loro realizzazione
Assicurare l’evoluzione ed il miglioramento delle soluzioni di continuità operativa anche
elaborando policy, standard e normativa allineati con le best practice specifiche
Ufficio Prevenzione Frodi
Analizzare sistematicamente i fenomeni fraudolenti attivando gli opportuni interventi di
mitigazione finalizzati alla limitazione dei danni economico-reputazionali nei confronti del
Gruppo
Proporre, coordinare e verificare le iniziative volte a contrastare i fenomeni fraudolenti, nel
rispetto degli obiettivi aziendali di soddisfazione del cliente per le Banche del Gruppo
Assicurare l’interscambio di comunicazioni con le Forze dell’Ordine e l’Autorità Giudiziaria,
gestendone le connesse relazioni
Ufficio Security Policies, Normativa e Compliance
Definire i processi e le norme organizzative comportamentali di sicurezza
Definire gli opportuni percorsi di formazione per il conseguimento di una corretta
consapevolezza di sicurezza aziendale
Interfacciare e gestire i rapporti con enti istituzionali, associazioni di categoria e
professionali
Curare l’acquisizione e il mantenimento delle certificazioni di sicurezza
Assicurare un presidio per un’ottimale integrazione tra le soluzioni individuate nell’ambito di
sicurezza informatica, fisica e continuità operativa
Gestire il quality management (livelli di servizio)
La Direzione gestisce inoltre il budget per le attività di Vigilanza.
96
Governo Risorse
Unità di Staff
Comunicazione Interna
Gestire iniziative di comunicazione interna per favorire lo sviluppo di valori e cultura
comuni.
Demand Management IT
Supportare le Business Unit e le Direzioni Centrali nell’analisi di coerenza tra gli sviluppi
tecnologici e informatici e le necessità di business e di governance
Supportare gli Enti Realizzatori nella definizione del Piano Informatico di Gruppo,
collaborando con la Direzione Pianificazione, Capital Management e Controllo Sinergie
nell’analisi dei costi informatici
Curare la gestione operativa della domanda IT e avallare la relativa spesa, nel perimetro
delle Business Unit servite dagli Enti Realizzatori della Capogruppo (Direzione Sistemi
Informativi e Direzione Operations Finanza) e delle Direzioni Centrali
Garantire, di concerto con la Direzione Personale e Organizzazione, la definizione e la
manutenzione del complessivo modello di governo dell’IT.
97
Governo del Valore
Governo del Valore
98
Governo del Valore
Definire, in coerenza con le strategie e gli obiettivi aziendali, gli indirizzi e le politiche in
materia di studi, pianificazione, gestione attiva del capitale, controllo, gestione dei rischi,
relazioni con gli investitori e con le agenzie di rating
Favorire la generazione del valore del Gruppo e garantire i relativi controlli, attraverso il
presidio integrato delle attività di studio e ricerca, pianificazione, gestione attiva del
capitale, controllo e gestione dei rischi
Coordinare l'attuazione degli indirizzi e delle politiche in materia di pianificazione, gestione
attiva del capitale, controllo e rischi da parte delle unità preposte del Gruppo, anche nei
diversi ambiti societari
Verificare l'attuazione di tali indirizzi e politiche, anche attraverso il presidio del processo di
pianificazione e gestione attiva del capitale di Gruppo, lo sviluppo del budget e delle attività
di controllo direzionale, nonché la misurazione e il controllo dell'esposizione di Gruppo alle
diverse tipologie di rischio
Coordinare funzionalmente le strutture di Pianificazione e Controllo delle Divisioni.
Direzione Pianificazione, Capital Management e Controllo Sinergie
Direzione Controllo di Gestione
Direzione Risk Management.
Servizio Investor Relations
Servizio Rating Agencies
Servizio Studi
Ufficio Validazione Interna Basilea II.
99
Governo del Valore
Direzione Pianificazione, Capital Management e Controllo
Sinergie
Missione
Assicurare la gestione del processo di pianificazione di Gruppo, definendo analisi di
posizionamento, benchmarking e obiettivi per singola Business Unit e a livello di Gruppo, e
assistendo il Vertice nella predisposizione del Piano d'Impresa
Garantire le attività di capital management di Gruppo definendo le strategie di gestione
attiva del capitale e fornendo indirizzo in materia di operazioni con strumenti finanziari
evoluti al fine di ottimizzare l'utilizzo del capitale del Gruppo
Seguire gli sviluppi della regolamentazione e assicurare agli Organi di Vigilanza le
informazioni richieste dalla normativa vigente in relazione alla gestione del capitale del
Gruppo
Garantire il controllo e la reportistica relativa al raggiungimento delle sinergie di ricavo,
costo e oneri di integrazione
Assicurare la gestione del processo del Capital Budget e della valutazione degli
investimenti e dei progetti
Presidiare il Cost Management, la contabilità analitica e il ciclo passivo del Gruppo.
Servizio Pianificazione e Capital Management
Servizio Motori di Crescita e Sinergie di Ricavo
Servizio Capital Budget e Controllo Costi.
100
Governo del Valore
Strutture
Servizio Pianificazione e Capital Management
Assistere il Vertice nella definizione degli obiettivi e delle strategie di sviluppo,
nell’elaborazione del piano strategico di Gruppo e delle sue revisioni annuali, nelle analisi di
avanzamento dei progetti e nell’allocazione del capitale sulla base delle logiche di Value
Based Management stabilite a livello di Gruppo, coordinando l’attività di pianificazione delle
Direzioni, delle Business Unit e delle Società del Gruppo, garantendo la coerenza
complessiva a livello di Gruppo, anche attraverso il calcolo del potenziale e l’ottimizzazione
del portafoglio di business
Integrare le valutazioni di allocazione del capitale con le logiche di Value Based
Management stabilite a livello di Gruppo
Supportare il Vertice, le Business Unit e le Società del Gruppo nella valutazione, a livello
complessivo e per macro area di business, del posizionamento di Gruppo sotto il profilo
strategico e commerciale attraverso l’elaborazione di analisi di benchmarking e ambientali,
conducendo analisi di sensitività in grado di evidenziare gli effetti di mutamenti delle
condizioni esterne e di eventuali scelte strategiche e/o operative operate dal Vertice
Aziendale
Effettuare analisi del valore nelle componenti di breve, medio e lungo termine in ottica di
interpretazione del Market Value Added (MVA)
Collaborare con le Divisioni alle attività di pianificazione territoriale e di elaborazione del
piano sportelli, verificandone la coerenza a livello di Gruppo
Assicurare il rispetto degli adempimenti obbligatori in materia di segnalazioni sportelli e
Antitrust, mantenendo i relativi rapporti con ABI e Banca d’Italia, coerentemente con la
normativa di settore
Incorporare, coordinandosi con il Servizio Studi, le grandezze economiche necessarie
all’interno dei modelli di simulazione, garantendone l’aggiornamento e la coerenza
complessiva
Condurre studi focalizzati sui mercati o sugli operatori finanziari a livello locale, anche al
fine di supportare l’analisi di specifiche iniziative strategiche connotate da elevata valenza
territoriale, coordinandosi con le competenti strutture della Capogruppo
Definire le strategie di gestione attiva del capitale fornendo indirizzo in materia di operazioni
con strumenti finanziari evoluti al fine di ottimizzare l’utilizzo del capitale del Gruppo
Valutare la complessiva adeguatezza della dotazione di capitale e definire la corretta
allocazione di capitale tra le Business Unit del Gruppo
Governare il processo di assessment interno dell’adeguatezza del capitale (cd. ICAAP)
sulla base delle linee guida regolamentari
Analizzare in dettaglio la composizione del portafoglio di rischi di credito e valutare
eventuali operazioni di ottimizzazione del portafoglio, interagendo con le Business Unit /
Direzioni competenti e fornendo indirizzo alla Finanza di Gruppo sulle operazioni da porre
in essere
Analizzare il profilo di rischio di liquidità, tasso e cambio del Gruppo, interagendo con la
Direzione Risk Management, e fornire le linee di indirizzo in tema di ottimizzazione del
profilo di rischio – rendimento, contribuendo inoltre a definire l’allocazione di capitale
ottimale su tali rischi.
Servizio Motori di Crescita e Sinergie di Ricavo
Identificare sulla base degli studi e delle attività progettuali svolte all’interno del Gruppo,
opzioni di crescita innovative.
Elaborare stime dell'impatto economico legato allo sviluppo delle opzioni di crescita
identificate.
Supportare le Business Unit nell'identificazione di possibili sinergie da ricavo generabili da
iniziative coordinate tra aree di business diverse.
101
Governo del Valore
Supportare le Business Unit nella quantificazione delle sinergie identificate, avvalendosi
della modellistica sviluppata dal Servizio Pianificazione e Capital Management.
Supportare il Vertice, le Business Unit e le società del Gruppo nell'identificazione e
diffusione opportunità di sinergia legate alla diffusione delle aree di eccellenza sviluppate
all'interno del Gruppo ad altre unità di business.
Servizio Capital Budget e Controllo Costi
Definire ed assegnare i KPI di oneri operativi delle Direzioni Centrali e delle Business Unit,
riconducendo i fabbisogni rilevati in sede di piano, budget e forecast ai limiti di spesa
Predisporre i piani e i budget inerenti spese amministrative, ammortamenti e servizi
infragruppo
Monitorare costantemente la realizzazione delle sinergie di costo e la dinamica degli oneri
di integrazione definiti nel Piano d’Impresa
Partecipare e supportare la predisposizione di piani in specifiche aree di business con
riguardo alle tematiche costi e investimenti
Definire ed assegnare i KPI di investimento delle Direzioni Centrali e delle Business Unit,
riconducendo i fabbisogni rilevati in sede di piano, budget e forecast ai limiti di spesa
Predisporre il budget annuale degli investimenti, certificando la valutazione economica
delle proposte di investimento in base alla metodologia di valutazione adottata a livello di
Gruppo e verificandone la coerenza rispetto alle priorità strategiche definite nel piano di
Gruppo
Governare la gestione operativa del Capital Budget, curando il sistema informativo a
supporto, amministrando i progetti/commesse in sede di budget e consuntivo, nonché
eventuali extra budget/compensazioni di budget e partecipando a gruppi di lavoro mirati
alla valutazione di specifici progetti di investimento
Nell’ambito di iniziative di integrazione, curare l’amministrazione ed il controllo dei progetti
relativi
Coordinare la stesura dei contratti di servizio intragruppo ed extragruppo con il supporto
della Direzione Legale e Contenzioso e della Direzione Affari Societari e Partecipazioni
previa valutazione di carattere organizzativo da parte della Direzione Personale e
Organizzazione
Garantire la manutenzione e l’archiviazione dei contratti di servizio; definire gli ambiti, le
misure e le metriche dei contratti, monitorare i livelli di servizio e predisporre il reporting
gestionale
Gestire la contabilità analitica adeguando piani, budget e consuntivi in relazione alle
modifiche di tipo strutturale e organizzativo
Gestire il ciclo passivo, le chiusure contabili e le riconciliazioni in accordo con la Direzione
Amministrazione
Gestire il sistema informativo di contabilità analitica eseguendo attività di manutenzione
centri di responsabilità, piano dei conti e voci di costo, garantendo il servizio di Help Desk
normativo-procedurale e assistenza tecnico/contabile agli utenti.
Predisporre la reportistica su base mensile e trimestrale relativa agli oneri operativi di
funzionamento di gruppo rilevando le informazioni sia dai sistemi gestiti direttamente sia
rivenienti dalle altre strutture di amministrazione e controllo del gruppo; evidenziare gli
scostamenti rispetto ai budget assegnati indicando eventuali azioni correttive definite
coordinandosi con le altre strutture di controllo
Disegnare i modelli e governare i processi e gli strumenti a supporto della contabilità
industriale delle Unità di Servizio coordinandosi con le specifiche funzioni di controllo
Curare la divisionalizzazione dei costi assicurando alla Direzione Controllo di Gestione
adeguati flussi informativi relativamente ai costi di competenza delle Business Unit per la
generazione del conto economico delle stesse e per alimentare i modelli di controllo a
supporto delle decisioni di business
In coordinamento e a supporto del Responsabile della Direzione Sistemi Informativi,
partecipare alla predisposizione del piano e del budget, monitorandone gli andamenti
attraverso la predisposizione di analisi periodiche (mensili e trimestrali) rilevando gli
102
Governo del Valore
eventuali scostamenti e suggerendo le possibili azioni correttive; garantire al Responsabile
di Direzione la disponibilità di analisi ad hoc su specifici temi, predisporre e presidiare i
modelli di tariffazione e rendicontazione del costo dei servizi ICT erogati alle altre strutture
del Gruppo partecipando al processo di negoziazione dei servizi resi infragruppo. Condurre
analisi comparative sui costi informatici (interni e di mercato) funzionali ad interpretare i
fenomeni e ad intercettare possibili aree di miglioramento e di efficienza
In coordinamento e a supporto del Responsabile della Direzione Immobili ed Acquisti e
delle altre Direzioni Centrali, partecipare alla predisposizione dei piani e dei budget,
monitorandone gli andamenti attraverso la predisposizione di analisi periodiche (mensili e
trimestrali) rilevando gli eventuali scostamenti e suggerendo le possibili azioni correttive,
garantire al Responsabile della Direzione Immobili ed Acquisti e alle altre Direzioni Centrali
la disponibilità di analisi ad hoc su specifici temi, predisporre e presidiare i modelli di
tariffazione e rendicontazione del costo dei servizi erogati alle altre strutture del Gruppo
partecipando al processo di definizione dei servizi resi infragruppo, condurre analisi
comparative sui costi di funzionamento delle strutture (interni e di mercato) funzionali ad
interpretare i fenomeni e ad intercettare possibili aree di miglioramento ed efficienza.
103
Governo del Valore
Direzione Controllo di Gestione
Missione
Svolgere attività di controllo direzionale e presidiare il processo di budget annuale,
intervenendo nelle fasi di negoziazione e verificandone la coerenza con i piani pluriennali
Effettuare la rendicontazione dei risultati e la predisposizione dei TdB delle singole
Business Unit.
Effettuare l’analisi continua dei risultati delle Business Unit, delle Società del Gruppo e del
Gruppo nel suo complesso, evidenziandone gli scostamenti e suggerendo azioni correttive
finalizzate al raggiungimento degli obiettivi specifici e di Gruppo nel suo complesso, anche
tramite il supporto di strumenti di “forecast e what if analysis”
Supportare il Vertice nella valutazione delle proposte individuate dai responsabili delle
strutture al fine di garantire il conseguimento degli obiettivi specifici e di Gruppo
Assicurare le informazioni di sintesi sull’andamento commerciale, reddituale, di qualità, di
rischio ed efficienza del Gruppo e sui più significativi indicatori gestionali definiti nell’ambito
del Tableau de Bord
Assicurare il processo di produzione dei dati
Sviluppare metodologie gestionali standard di determinazione degli obiettivi e di controllo
delle performance a supporto delle diverse strutture del Gruppo
Sviluppare e gestire gli strumenti di supporto all’attività di consuntivazione e di elaborazione
delle previsioni.
Servizio Controllo di Gestione Finanza e Capital Markets
Servizio Controllo Direzionale e Budget
Servizio Presidio Dati e Metodologie di Reporting.
L’Unità Pianificazione e Controllo di Banca IMI e l’Unità Funzioni Centrali di Banca Caboto
riportano funzionalmente alla Direzione Controllo di Gestione per le attività riconducibili alla
missione della Direzione stessa.
104
Governo del Valore
Strutture
Servizio Controllo di Gestione Finanza e Capital Markets
Supportare i Responsabili di Business di competenza nel processo di Budget/Piano, sia
nelle fasi di elaborazione sia di negoziazione
Definire le metodologie da applicare per la rendicontazione operativa
Provvedere alla rendicontazione giornaliera/mensile dei risultati gestionali
Garantire la riconciliazione tra i dati gestionali forniti e le evidenze contabili di Bilancio
Assicurare il Reporting Direzionale ai responsabili di Business
Effettuare analisi continua dei risultati dei Business di competenza evidenziandone gli
scostamenti rispetto al budget, evidenziando le criticità, individuando e suggerendo le
azioni correttive, valutandone gli impatti sulle singole strutture e sul consolidato
Supportare il Vertice, nell’ambito dei Business di competenza, nella negoziazione delle
soluzioni individuate con i responsabili delle strutture, al fine di garantire il conseguimento
degli obiettivi specifici e di Gruppo
Effettuare le analisi di benchmarking interno.
Servizio Controllo Direzionale e Budget
Coordinare il processo di budget delle Business Unit, delle Società del Gruppo e del
Gruppo nel suo complesso effettuandone il consolidamento
Assicurare al Vertice le informazioni di sintesi sull’andamento commerciale, reddituale, di
qualità, di rischio e di efficienza del Gruppo e sui più significativi indicatori gestionali definiti
nell’ambito del Tableau de Bord
Assicurare ai responsabili delle strutture per le quali gestisce direttamente il sistema di
produzione dei dati gestionali, i report utili alla verifica dell’andamento del proprio business
e della performance dei propri centri di responsabilità e dei propri clienti, prodotti e servizi
Provvedere alla rendicontazione delle Business Unit, delle Società del Gruppo e del
Gruppo nel suo complesso e fornire i report di competenza
Effettuare l’analisi continua dei risultati delle Business Unit, delle Società del Gruppo e del
Gruppo nel suo complesso, evidenziandone gli scostamenti e le criticità, individuando e
suggerendo azioni correttive, anche tramite il supporto di strumenti di forecast e di what if
analysis, valutandone gli impatti sulle singole strutture e sul consolidato
Supportare il Vertice nella negoziazione delle soluzioni individuate con i responsabili delle
strutture, al fine di garantire il conseguimento degli obiettivi specifici e di Gruppo
Effettuare le analisi di benchmarking interno.
Servizio Presidio Dati e Metodologie di Reporting
Assicurare la gestione del processo di produzione dei dati, per la contabilità analitica e per
la realizzazione dei report gestionali, acquisendo i dati:
□ Direttamente dai sistemi informativi, per le Strutture della Capogruppo di cui
presidia il sistema di produzione dei dati
□ Indirettamente, nei modi e nei tempi definiti, dai controlli di gestione delle società del
Gruppo su cui esercita una responsabilità funzionale, svolgendo una funzione di
coordinamento del reporting infragruppo
Assicurare, su specifica richiesta delle strutture per le quali presidia direttamente il sistema
di produzione dei dati gestionali, ulteriori informazioni necessarie ad analizzare
l’andamento del proprio centro di responsabilità
Rappresentare l’unica interfaccia nei confronti della Direzione Sistemi Informativi e della
Direzione Operations Finanza della Divisione Corporate sui dati gestionali relativi alle
Business Unit per le quali presidia il sistema di produzione dei dati direttamente,
garantendo, nei modi concordati, l’accesso ai dati elementari
105
Governo del Valore
Sviluppare metodologie gestionali standard di determinazione degli obiettivi e di controllo
delle performance a supporto delle diverse strutture del Gruppo
Sviluppare e gestire gli strumenti di supporto all’attività di consuntivazione e di elaborazione
di previsioni
Fornire assistenza operativa per la gestione della base dati a supporto dell’attività della
Direzione Pianificazione, Capital Management e Controllo Sinergie, della Direzione Risk
Management e della Finanza di Gruppo (gestione attiva del capitale, ALM, ecc.).
106
Governo del Valore
Direzione Risk Management
Missione
Garantire la misurazione ed il controllo, sia puntuale che prospettico, dell’esposizione di
Gruppo alle diverse tipologie di rischio, in particolare ai rischi di mercato, credito, tasso,
liquidità, operativi e paese
Monitorare gli assorbimenti di capitale (capital requirements) supportando la Direzione
Pianificazione, Capital Management e Controllo Sinergie nell’attività di gestione attiva del
capitale
Proporre al Vertice, congiuntamente con le altre funzioni aziendali competenti, la
definizione della struttura dei limiti operativi, in coerenza con il capitale allocato
Seguire gli sviluppi della regolamentazione e assicurare agli Organi di Vigilanza le
informazioni richieste dalla normativa vigente in relazione a modelli interni
Sviluppare e manutenere sistemi di misurazione, gestione e controllo dei rischi conformi
alla normativa Basilea 2 ed allineati alla best practice internazionale, interagendo a tale
scopo con le funzioni titolari dei processi aziendali interessati
Servizio Rischi di Mercato e Valutazioni Finanziarie
Servizio Credit Risk Management
Servizio Operational Risk Management
Servizio Rischi Finanziari di Banking Book
Servizio Risk Capital & Policies.
Le unità di Risk Management delle società controllate rispondono funzionalmente alla Direzione
Risk Management. In particolare L’Unità Pianificazione e Controllo di Banca IMI risponde
funzionalmente al Servizio Rischi di Mercato e Valutazioni Finanziarie, per le attività riconducibili
alla missione del Servizio stesso.
107
Governo del Valore
Strutture
Servizio Rischi di Mercato e Valutazioni Finanziarie
Definire criteri e metodologie di Gruppo per misurare e gestire i rischi di mercato del
portafoglio di negoziazione intesi come rischi di tasso, equity, cambio, commodity,
correlazione e rischio di credito del trading book (emittente, controparte e volatilità degli
spread creditizi)
Proporre il sistema dei limiti operativi e le linee guida di gestione del rischio di mercato per
le unità operative del Gruppo
Misurare il rischio di mercato assunto dalla Capogruppo e delle Società del Gruppo e
verificare il rispetto dei limiti, da parte delle stesse, stabiliti dagli Organi Statutari,
riportandone l’evoluzione ai Vertici aziendali ed alle strutture operative della Capogruppo
Definire parametri e regole di rivalutazione per asset soggetti a mark-to-market e fair value
a livello di Gruppo, nonché loro rivalutazione diretta quando questa non è ottenibile da
strumenti a disposizione delle unità di business
Assicurare la gestione del processo di introduzione di nuovi prodotti finanziari, sia in conto
proprio, sia offerti alla clientela, svolgendo i ruoli descritti dalla normativa aziendale
Determinare il livello e la struttura degli add-ons da applicare al mark-to-market dei contratti
derivati OTC negoziati con clientela al fine di garantire una stima corretta degli utilizzi delle
linee di credito
Analizzare il profilo di rischio di mercato del portafoglio di negoziazione complessivo del
Gruppo, proponendo eventuali azioni correttive, nel contesto più generale delle indicazioni
definite a livello di pianificazione strategica o nell’ambito degli Organi collegiali.
Servizio Credit Risk Management
Sviluppare a livello di Gruppo i modelli interni di rating (PD), i modelli di LGD ed EAD e le
tecniche di misurazione della credit risk mitigation, assicurandone la coerenza con i
requisiti normativi previsti dal Nuovo Accordo di Basilea sul Capitale ed il costante
allineamento alle best practice internazionali
Curare, di concerto con le funzioni competenti, l’implementazione dei modelli nei processi e
nei sistemi aziendali ed effettuarne il monitoraggio e il data maintenance, verificando la
coerenza tra metodologie di sviluppo dei modelli e loro applicazione
Supportare le Business Unit con valutazioni della rischiosità e del risk adjusted pricing dei
prodotti offerti alla clientela
Misurare il rischio del portafoglio creditizio di Gruppo in termini di perdita attesa e capitale
di vigilanza (Basilea 2), riportandone l’evoluzione ai Vertici della Capogruppo e alle
Business Unit; curare la disclosure di bilancio e contribuire al processo di valutazione
collettiva dei crediti; monitorare il rispetto dei limiti di rischio creditizio.
Servizio Operational Risk Management
Progettare, sviluppare e manutenere il sistema interno di gestione e misurazione dei rischi
operativi di Gruppo (modello, normativa, processi e strumenti), garantendone la conformità
con la normativa vigente e l’allineamento alla best practice internazionale; fornire adeguata
formazione in materia
Misurare ed analizzare l’esposizione al rischio operativo per il Gruppo e per le Business
Unit e determinare il requisito patrimoniale secondo il modello interno
Effettuare analisi delle maggiori aree di rischio operativo e delle azioni di mitigazione
monitorandone l’efficacia
Sviluppare e mantenere un sistema strutturato di reporting interno (Alta Direzione e
Business Unit) ed esterno
Collaborare con le funzioni competenti nella valutazione delle azioni di mitigazione dei
rischi operativi
108
Governo del Valore
Definire le strategie di trasferimento del rischio e collaborare con la Direzione Immobili e
Acquisti per la loro realizzazione
Monitorare il corretto funzionamento del sistema decentrato di gestione dei rischi operativi
definendo eventuali azioni correttive e supportandone l’implementazione
Supportare le Business Unit nella gestione dei dati, nell’esecuzione dei processi decentrati
nonché nella definizione di normativa interna conforme agli standard di Gruppo.
Servizio Rischi Finanziari di Banking Book
Definire criteri e metodologie per la misurazione e gestione dei rischi finanziari del banking
book (tasso, cambio, investimenti partecipativi di minoranza e liquidità)
Proporre il sistema dei limiti operativi e le linee guida di gestione dei rischi finanziari per le
unità operative del Gruppo aventi ad oggetto operatività del banking book
Misurare i rischi finanziari del banking book assunti dalla Capogruppo e dalle altre Società
del Gruppo regolate da contratti di outsourcing e verificare il rispetto da parte delle Società
del Gruppo dei limiti stabiliti dagli Organi Statutari, riportandone l’evoluzione ai Vertici
aziendali ed alle strutture operative della Capogruppo
Analizzare il profilo di rischio finanziario del banking book complessivo del Gruppo,
proponendo eventuali azioni correttive, nel contesto più generale delle indicazioni definite a
livello di pianificazione strategica o nell’ambito degli Organi collegiali
Gestire, per la Capogruppo e tutte le altre Società del Gruppo regolate da contratti di
outsourcing, l’attività di verifica e misurazione dell’efficacia delle relazioni di copertura
(hedge accounting) previsti dalla normativa IAS
Supportare la Direzione Pianificazione, Capital Management e Controllo Sinergie in tema di
ALM strategico.
Servizio Risk Capital & Policies
Determinare il capitale economico, quantificando i rischi strategici e reputazionali, il rischio
paese e gli altri rischi non ricompresi nel Pillar 1, integrandoli con le misure delle tipologie di
rischio presidiate dagli altri servizi della Direzione Risk Management, riportandone
l’evoluzione ai Vertici aziendali ed alle strutture operative della Capogruppo
Verificare, anche con il ricorso ad analisi di scenario e di stress, l’adeguatezza patrimoniale
in conformità con quanto richiesto dalla normativa Basilea 2 nell’ambito del processo di
valutazione del capitale (cd. ICAAP)
Rendicontare periodicamente la posizione complessiva di rischio del Gruppo mediante la
redazione del tableau de bord dei rischi, riportandone l’evoluzione ai Vertici aziendali e alle
strutture direzionali competenti
Proporre le linee guida di gestione del rischio complessivo per il Gruppo e proporre il
relativo sistema dei limiti (in particolare limiti di concentrazione, di rischio paese),
assicurando coerenza con l’analoga attività degli altri Servizi della Direzione Risk
Management.
Contribuire al processo di allocazione e gestione del capitale, interagendo con la Direzione
Controllo di Gestione nella consuntivazione delle risk adjusted performance e supportando
la Direzione Pianificazione, Capital Management e Controllo Sinergie nella gestione attiva
del capitale; supportare l’attività di Credit Portfolio Management attraverso l’individuazione
delle concentrazioni/diversificazioni del portafoglio, proponendo tattiche di ottimizzazione
ed intervento
Diffondere i principi base del risk management nelle banche estere del Gruppo,
coordinandone l’integrazione nel sistema di risk management e collaborando all’evoluzione
locale dei sistemi di gestione e controllo dei rischi.
109
Governo del Valore
Unità di Staff
Servizio Investor Relations
Assicurare la gestione della comunicazione con i referenti del mercato con particolare
attenzione alle comunità degli investitori e degli analisti finanziari, al fine di diffondere in
maniera omogenea informazioni e notizie relative ad attività, risultati, strategie e prospettive
di crescita del Gruppo
Coordinare, di concerto con il Servizio Rapporti con i Media della Direzione Relazioni
Esterne e il Servizio Rating Agencies, le comunicazioni di contenuto economico e
finanziario cosiddette “Price Sensitive”
Monitorare le informazioni sul Gruppo, le valutazioni e raccomandazioni sui titoli diffuse
dagli operatori, le previsioni reddituali e le attese del mercato e la percezione del Gruppo in
generale da parte del mercato, nonché monitorare le performance borsistiche dei titoli del
Gruppo e assicurare una costante analisi di benchmarking sulle stesse
Svolgere, di concerto con il Servizio Rating Agencies, analisi in merito alla identificazione e
alla segmentazione degli investitori
Assicurare i flussi informativi necessari per le comunicazioni al mercato
Gestire, di concerto con il Servizio Rating Agencies, la predisposizione e la diffusione al
mercato di presentazioni riguardanti attività, risultati, strategie e prospettive di crescita della
Banca e del Gruppo
Gestire, di concerto con il Servizio Corporate Image della Direzione Relazioni Esterne, il
sito Internet istituzionale e le pubblicazioni riguardanti la rappresentazione del Gruppo.
Servizio Rating Agencies
Gestire la comunicazione e i rapporti con gli analisti delle agenzie di rating
Monitorare le informazioni sul Gruppo e le valutazioni/indicazioni emesse dalle agenzie di
rating
Assicurare, in accordo con il Servizio Investor Relations, la gestione della comunicazione
con le comunità degli investitori e degli analisti finanziari, al fine di diffondere al mercato in
maniera omogenea informazioni e notizie relative ad attività, risultati, strategie e prospettive
di crescita della Banca e del Gruppo
Organizzare e partecipare a road-show e partecipare a conferenze con investitori
istituzionali, svolgendo, in accordo con la funzione Investor Relations, analisi in merito
all’identificazione di investitori target
Assicurare la gestione delle attività di segreteria operativa del Governo del Valore.
Servizio Studi
Produrre analisi, ricerche e studi di carattere indipendente e imparziale aventi ad oggetto:
l'andamento dell'economia e dei mercati locali, nazionali ed internazionali, i settori/distretti
industriali, il sistema bancario, gli enti e i servizi pubblici locali, i diversi mercati dei capitali,
le singole società emittenti strumenti finanziari negoziati sui mercati regolamentati italiani
ed esteri e le società non quotate
Fornire, a richiesta, assistenza e consulenza alle Divisioni, Direzioni e Servizi della Banca
nello svolgimento della loro attività di business, nel rispetto delle modalità definite
nell’ambito del Modello Interno di Gestione delle Informazioni Privilegiate e dei Conflitti di
Interesse; svolgere attività di supporto a favore dell’attività di pianificazione strategica, al
processo di budget, alla gestione delle diverse tipologie di rischio
Contribuire con ricerche, analisi e organizzazione di convegni al dibattito economico sui
principali problemi strutturali del Paese e sui temi dell’economia internazionale rilevanti per
il Gruppo
Elaborare gli scenari e le previsioni macroeconomiche per l’Italia e le economie
industrializzate; effettuare analisi e previsioni sull’evoluzione dei mercati monetari e dei
110
Governo del Valore
capitali e sull’andamento dei tassi di interesse e di cambio; predisporre rapporti, elaborare
strategie operative di investimento in tema di strumenti di mercato monetario, titoli
governativi dei maggiori paesi industrializzati, tassi di cambio
Elaborare ricerche e analisi su economie e mercati esteri, con particolare riferimento ai
Paesi e alle Aree emergenti e in transizione di interesse per il Gruppo; di essi sono seguiti
gli andamenti reali, le politiche monetarie, i sistemi bancari e i mercati finanziari; sono curati
gli scenari e segnalati i casi di particolare vulnerabilità, con particolare riferimento alla
Divisione Banche Estere e alla Divisione Corporate e Investment Banking; svolgere
ricerche e analisi su temi specifici di economia internazionale, con particolare attenzione
all’evoluzione di lungo periodo dei sistemi economici e finanziari, ai flussi commerciali e dei
capitali, alla dinamica del risparmio, all’accumulazione di ricchezza delle famiglie e al
finanziamento delle imprese; gestire e sviluppare servizi di documentazione e
consultazione on line di pubblicazioni specialistiche italiane ed internazionali di utilità per il
Gruppo
Elaborare analisi strutturali e scenari previsionali sui settori economici, effettuare analisi del
territorio e dei distretti industriali; effettuare analisi sugli Enti Locali e sui Servizi Pubblici
Locali; svolgere analisi strutturali e congiunturali sull’intermediazione bancaria e finanziaria
ed elaborare scenari previsivi sul sistema bancario italiano, a supporto del Vertice
aziendale; predisporre rapporti, elaborare strategie operative di investimento in tema di
corporate bond; gestire gli indici azionari del Gruppo, sviluppando le procedure software
necessarie per il relativo calcolo e la manutenzione
Effettuare analisi fondamentali e settoriali sui mercati borsistici; studi e analisi su singole
società quotate e su società oggetto di IPO; studi e ricerche in materia di allocazione
ottimale del portafoglio azionario
Analizzare, dal punto di vista tecnico, i principali mercati azionari e obbligazionari con
particolare riguardo ai titoli italiani e dell’area euro, nonché i mercati valutari ed i prezzi di
alcune materie prime; sviluppare sistemi automatici di trading e di gestione dinamica del
portafoglio a supporto delle sale operative e dei sales che operano con clientela
istituzionale; effettuare analisi intermarket ed inframarket specifiche a supporto della
clientela, dei sales e delle sale operative.
La funzione Research di Banca IMI riporta funzionalmente al Responsabile del Servizio.
Ufficio Validazione Interna Basilea II
Assicurare la validazione dei modelli interni, già operativi o in fase di sviluppo, su tutti i
profili di rischio trattati nel primo e secondo pilastro dell’Accordo di Basilea, coerentemente
con i requisiti di indipendenza richiesti da Banca d’Italia. Valutare su base continuativa i
sistemi di gestione e di misurazione dei rischi in termini di modelli, processi, infrastrutture
informatiche e la loro rispondenza nel tempo alle prescrizioni normative, alle esigenze
aziendali e all’evoluzione del mercato di riferimento, sviluppando adeguate metodologie,
strumenti e soluzioni operative.
Gestire il processo di validazione interna a livello di Gruppo, interagendo con le Autorità di
Vigilanza, con gli Organi Aziendali di riferimento e con le funzioni responsabili dei controlli
di terzo livello previsti dalla normativa.
Supportare la Direzione Pianificazione, Capital Management e Controllo Sinergie con la
Direzione Risk Management nel processo di assessment interno dell’adeguatezza del
capitale (cd. ICAAP) e delle componenti necessarie per la sua determinazione (es.
accantonamenti e fair value poste di bilancio) in relazione all’individuazione dei rischi
rilevanti, alla verifica delle tecniche quali-quantitative di valutazione della vulnerabilità ad
eventi negativi di particolare rilevanza (stress testing), alla determinazione del requisito
patrimoniale complessivo, alla dimostrazione di robustezza delle metodologie utilizzate e
alla riconciliazione con il patrimonio di Vigilanza.
111
Governo Crediti
Governo Crediti
112
Governo Crediti
Formulare, in coerenza con le strategie e gli obiettivi aziendali, gli indirizzi di politica
creditizia e le linee guida in materia di assunzione e gestione dei rischi di credito della
Banca e del Gruppo, autorizzando direttamente per quanto di competenza
Coordinare l'attuazione degli indirizzi e delle politiche in materia di credito da parte delle
unità preposte della Banca e del Gruppo, nelle Divisioni e nei diversi ambiti societari
Coordinare funzionalmente le strutture creditizie delle Divisioni, Banche e Società del
Gruppo
Verificare, attraverso gli opportuni meccanismi operativi di controllo, il rispetto degli indirizzi
e delle politiche in materia di credito, garantendone la qualità e monitorando nel continuo
l'andamento del rischio.
Direzione Decisioni Creditizie
Direzione Politiche e Processi Creditizi.
113
Governo Crediti
Direzione Decisioni Creditizie
Missione
Garantire la qualità del credito erogato, attraverso il presidio dei processi creditizi di
concessione e controllo
Indirizzare, autorizzare per quanto di competenza e monitorare l’assunzione e la gestione
dei rischi di credito della Banca e del Gruppo
Gestire, in modo proattivo, le posizioni classificate ad incaglio eccedenti le autonomie
delegate alle Divisioni
Verificare la correttezza formale e la coerenza delle proposte di competenza degli Organi
Collegiali, ivi compresi i Pareri di Conformità, nonché supportare l’attività del Comitato
Crediti
Esaminare e applicare le disposizioni di legge in materia di credito speciale, effettuando
l’istruttoria tecnico-legale su operazioni di credito speciale a maggiore complessità e
presidiando la gestione dei periti indipendenti
Servizio Crediti Banca dei Territori
Servizio Crediti Corporate & Investment Banking
Servizio Crediti Estero e Financial Institutions
Servizio Crediti Speciali.
Ufficio Segreteria Fidi
Ufficio Segreteria Tecnica.
114
Governo Crediti
Strutture
Servizio Crediti Banca dei Territori
Effettuare le attività di competenza con riferimento al perimetro incluso nella Banca dei
Territori
Esaminare, valutare e autorizzare, nell’ambito dei limiti delegati, le proposte di credito
inoltrate dalla Divisione
Esaminare, valutare e proporre ai competenti organi collegiali tutte le proposte di
concessione di crediti di competenza di tali organi
Esaminare e valutare a livello di Gruppo le proposte di plafond di affidabilità per i Clienti
Imprese da sottoporre ai competenti organi deliberanti
Gestire e monitorare i plafond di affidabilità e i relativi utilizzi in collaborazione con le
funzioni interessate
Formulare i “pareri preliminari” sull’assunzione di rischi da controparti Italiane ritenuti
rilevanti da parte di Banche e/o Società del Gruppo nonché predisporre il parere sulle
operazioni creditizie riguardanti esponenti del gruppo bancario
Intervenire nella gestione dei crediti problematici della Banca e del Gruppo
Gestire, in modo proattivo, le posizioni classificate ad incaglio eccedenti l’autonomia
delegata alle strutture della Divisione e deliberare nei limiti stabiliti il passaggio a sofferenza
delle posizioni
Sorvegliare la gestione, effettuata in autonomia dalle strutture della Divisione, di posizioni
classificate ad incaglio
Valutare e definire le previsioni di perdita sui crediti incagliati nei limiti stabiliti o proporle
agli organi superiori
Valutare e proporre operazioni di cessione a terzi di crediti incagliati
Gestire i processi di “ristrutturazione” creditizia che coinvolgono imprese con esposizioni
che eccedano i limiti delegati alle strutture territoriali; sorvegliare l’esecuzione del piano e il
conseguimento degli obiettivi previsti
Esaminare e valutare le operazioni di acquisto di quote di Società clienti a fronte di
ristrutturazioni creditizie in collaborazione con le competenti Business Unit/Direzioni.
Servizio Crediti Corporate & Investment Banking
Effettuare le attività di competenza con riferimento al perimetro incluso nel Corporate e
Investment Banking (controparti non finanziarie)
Esaminare e valutare a livello di Gruppo le proposte di plafond di affidabilità per i Clienti
Corporate (Large e Mid) da sottoporre ai competenti organi deliberanti
Formulare i “pareri preliminari” sull’assunzione di rischi da controparti Italiane ritenuti
rilevanti da parte di Banche e/o Società del Gruppo nonché predisporre il parere sulle
operazioni creditizie riguardanti esponenti del gruppo bancario
delle posizioni
115
Governo Crediti
che eccedano i limiti delegati alle strutture territoriali. Sorvegliare l’esecuzione del piano ed
il conseguimento degli obiettivi previsti
Servizio Crediti Estero e Financial Institutions
Effettuare le attività di competenza con riferimento al perimetro incluso nel Corporate e
Investment Banking (controparti finanziarie), alla rete estera ed alle Banche della Divisione
Banche Estere
Esaminare e valutare a livello di Gruppo le proposte di plafond di affidabilità per le Financial
Institutions, i Clienti delle reti estere e i Clienti delle Banche estere da sottoporre ai
competenti organi deliberanti
Formulare i “pareri preliminari” sull’assunzione di rischi Financial Institutions o da
controparti estere ritenuti rilevanti da parte di Banche e/o Società del Gruppo nonché
predisporre il parere sulle operazioni creditizie riguardanti esponenti del gruppo bancario
Contribuire ad analizzare, misurare e gestire il rischio paese di Gruppo
delle posizioni
che eccedano i limiti delegati alle strutture territoriali. Sorvegliare l’esecuzione del piano ed
il conseguimento degli obiettivi previsti
Servizio Crediti Speciali
Esaminare le disposizioni di legge in materia di credito speciale (fondiario, agrario,
peschereccio, artigiano e opere pubbliche) a livello di Gruppo e l’ambito di applicabilità
delle stesse
Fornire assistenza all’attività di concessione del credito speciale effettuando l’istruttoria
tecnico legale su operazioni a maggiore complessità e gestendo i periti indipendenti
Gestire i rapporti con Enti e Organi della Pubblica Amministrazione e gli aspetti istruttori
relativi alla richiesta di fondi e contributi, avvalendosi del supporto delle Business
Unit/Divisioni
Esprimere pareri di procedibilità sotto l’aspetto legale, nonché predisporre gli schemi
contrattuali per i finanziamenti di competenza, sia con riferimento al credito speciale che
alle altre forme di contrattualistica specialistica (es. finanza strutturata).
116
Governo Crediti
Ufficio Segreteria Fidi
Verificare la correttezza formale e la coerenza delle proposte di competenza degli Organi
Collegiali, ivi compresi i Pareri di Conformità, nonché supportare l’attività del Comitato
Crediti
Gestire da un punto di vista amministrativo le delibere assunte dalla Direzione e dagli
Organi Collegiali, provvedendo alla registrazione, archiviazione e gestione operativa delle
pratiche.
Ufficio Segreteria Tecnica
Fornire assistenza operativa e specialistica su contratti e garanzie alle strutture della
Direzione e della Banca al fine di garantire una gestione unitaria dei rischi connessi alle
attività creditizie.
117
Governo Crediti
Direzione Politiche e Processi Creditizi
Missione
Garantire la qualità del credito erogato attraverso le migliori procedure ed un monitoraggio
continuo della qualità, composizione ed evoluzione del portafoglio crediti a livello di Banca
e di Gruppo
Formulare gli indirizzi di politica creditizia
Definire, per la Banca e per il Gruppo, le regole e i processi di erogazione, gestione e
controllo del credito in bonis e problematico
Promuovere la diffusione della cultura di “eccellenza nell’erogazione, gestione e
monitoraggio del credito” contribuendo alla valorizzazione professionale delle risorse
coinvolte nel processo del credito
Gestire la relazione con strutture esterne per il recupero crediti ed il contenzioso
Assicurare il presidio della qualità delle informazioni critiche per le valutazioni e le decisioni
creditizie.
Servizio Politiche Creditizie e Presidio Qualità del Credito
Servizio Sviluppo Processi e Procedure.
Ufficio Interfaccia Strutture Recupero Crediti e Contenzioso
Ufficio Qualità Dati.
118
Governo Crediti
Strutture
Servizio Politiche Creditizie e Presidio Qualità del Credito
Formulare gli indirizzi di politica creditizia in tema di erogazione, controllo e gestione del
credito, di concerto con le altre funzioni interessate
Promuovere una gestione attiva del portafoglio crediti, di concerto con le altre funzioni
interessate.
Partecipare alla definizione degli obiettivi in materia di impieghi
Analizzare la qualità, la composizione e l’evoluzione del portafoglio crediti su base
individuale e consolidata, predisponendo periodiche relazioni andamentali
Monitorare l’evoluzione degli impieghi, i rischi specifici di controparte per le posizioni di
maggior rilievo e, in genere, il livello di rischio del credito erogato dalla banca e dal gruppo
bancario
Monitorare i processi di erogazione e gestione del credito e vigilare sulla corretta
applicazione della normativa in vigore
Predisporre e gestire idonee metodologie e strumenti di controllo e di prevenzione del
deterioramento della qualità del credito
Assicurare il reporting sul monitoraggio andamentale alle Business Unit ed alle Società del
Gruppo per i crediti di competenza.
Servizio Sviluppo Processi e Procedure
Definire le regole, gli strumenti di valutazione anche andamentale, i processi creditizi ed i
criteri di affidabilità riguardanti l'erogazione e la gestione del credito in bonis e
problematico, predisporre la relativa normativa e curarne la manutenzione e l’evoluzione
Assicurare l’osservanza delle disposizioni della Banca Centrale in materia di gestione e
controllo dei rischi
Assicurare la corretta gestione/amministrazione dei flussi per/da la Centrale dei Rischi, dell’
Archivio Bilanci e dei legami dei Gruppi economici
Garantire l’assistenza alle strutture delle Business Unit ed alle Società del Gruppo per la
corretta interpretazione e applicazione delle norme interne che regolano l’attività creditizia
del Gruppo.
Ufficio Interfaccia Strutture Recupero Crediti e Contenzioso
Curare i rapporti, per le posizioni conferite in mandato di gestione, con le società di
recupero crediti esterne, definendo i livelli di servizio e monitorando i risultati
Valutare e proporre, in collaborazione con le competenti strutture della Banca, operazioni di
cessioni a terzi di crediti problematici.
Ufficio Qualità Dati
Assicurare la gestione e la manutenzione della qualità dei dati, presidiando i requisiti di
completezza e di affidabilità e definendo le regole ed i criteri di aggiornamento,
comunicando alle unità organizzative preposte per gli interventi correttivi, monitorando le
anomalie ed assicurando che rimangano entro soglie definite
Assicurare la gestione e la manutenzione dell’indicatore IRIS.
119
120
Al Governo Amministrazione viene assegnata la missione di assicurare la corretta
rappresentazione dei risultati economici e patrimoniali della Banca e dell'intero Gruppo, nonché
l'assolvimento dei relativi adempimenti contabili e di vigilanza, esercitando il controllo di qualità sui
processi che sovrintendono all'informativa amministrativo-finanziaria ai mercati ai sensi della
normativa di riferimento.
Il Governo Amministrazione deve inoltre formulare, in coerenza con le strategie e gli obiettivi
aziendali, gli indirizzi e le politiche in materia di bilancio, adempimenti fiscali e consulenza legale,
nonché presidiare, monitorare e coordinare il recupero a livello di Gruppo delle posizioni
classificate a sofferenza non conferite in mandato di gestione a società di recupero esterne.
Il Governo Amministrazione deve infine coordinare l'attuazione degli indirizzi e delle politiche in
materia di bilancio, fiscale e legale da parte delle unità preposte del Gruppo, anche nei diversi
ambiti societari, nonché verificare, attraverso gli opportuni meccanismi di controllo, il rispetto degli
indirizzi e delle politiche definiti e garantire il conseguimento di efficacia ed efficienza nel livello di
servizio offerto.
Direzione Amministrazione e Fiscale
Direzione Legale e Contenzioso
Direzione Recupero Crediti.
Riporta inoltre al Responsabile del Governo Amministrazione:
Servizio Governance Amministrativo Finanziaria.
121
Direzione Amministrazione e Fiscale
Missione
Assicurare la corretta rappresentazione dei risultati economici e patrimoniali della Banca e
dell'intero Gruppo, la corretta consuntivazione periodica della situazione economicopatrimoniale della Banca e del Gruppo nonché l'assolvimento dei relativi adempimenti
contabili e di vigilanza
Formulare gli indirizzi di bilancio, in coerenza con gli obiettivi strategici; predisporre le
bozze del bilancio della Banca, del bilancio consolidato del Gruppo e delle relazioni
periodiche
Assicurare la corretta esecuzione degli adempimenti fiscali e la tutela nel contenzioso
fiscale
Garantire assistenza e consulenza in materia contabile, di bilancio e fiscale alle funzioni
della Banca e alle Società del Gruppo, indirizzando l'uniformità dei comportamenti
all'interno del Gruppo stesso
Curare gli adempimenti amministrativi delle società del Gruppo che si avvalgono dei relativi
servizi presso la Capogruppo.
Servizio Contabilità e Segnalazioni
Servizio Bilancio
Servizio Fiscale.
122
Strutture
Servizio Contabilità e Segnalazioni
Definire – di concerto con il Servizio Bilancio – i criteri di imputazione e le modalità di
contabilizzazione dei fatti giuridici ed economici, impartendo direttive alle funzioni della
Banca ed alle Società del Gruppo e fornendo loro la necessaria assistenza
Provvedere alla tenuta delle scritture contabili della Banca, anche con riguardo alla
contabilità fornitori, ed all'elaborazione dei bilanci di verifica
Definire le modalità di applicazione delle norme di vigilanza in materia di segnalazioni per la
Banca e, di concerto con la funzione Bilancio, per le società del Gruppo, fornendo
assistenza alle stesse
Assicurare per la Banca l'esecuzione delle segnalazioni di vigilanza e delle segnalazioni
agli Organismi esterni che rientrano nella propria competenza
Curare gli adempimenti amministrativi di competenza per le società del Gruppo che si
avvalgono dei servizi di outsourcing della Capogruppo.
Servizio Bilancio
Interpretare la normativa contabile nazionale ed internazionale, gestire i rapporti con gli
Organismi di normazione contabile, definire i comportamenti in materia di contabilità e di
bilancio
Definire i principi contabili ed i criteri di valutazione per la Capogruppo e le altre società del
Gruppo, indirizzandone e coordinandone l’uniforme applicazione
Predisporre la bozza e curare la pubblicazione dei bilanci d’impresa della Capogruppo
annuali ed infrannuali, coordinando i relativi flussi informativi ed esercitando il controllo
qualitativo sulle informazioni
Predisporre la bozza del bilancio consolidato di Gruppo annuali ed infrannuali, coordinando
i relativi flussi informativi, esercitando il controllo qualitativo delle informazioni ed
assicurando a tal fine il funzionamento e lo sviluppo del relativo sistema informativo,
verificando la corretta applicazione dei principi contabili e di valutazione da parte delle
Società del Gruppo e la coerenza complessiva delle poste dei relativi bilanci
Predisporre il FORM 20F per la SEC, curando il coordinamento delle connesse
problematiche di natura contabile, legale e regolamentare
Sovrintendere agli adempimenti di Vigilanza di Gruppo, monitorando il rispetto dei requisiti
patrimoniali
Curare gli adempimenti amministrativi di competenza per le società del Gruppo che si
avvalgono dei servizi di outsourcing della Capogruppo
Assistere il responsabile della Direzione nel coordinamento delle attività amministrative e
nei rapporti con il responsabile del Governo amministrazione, con il Vertice aziendale e con
gli Organismi di controllo.
Servizio Fiscale
Interpretare la normativa e definire i comportamenti in materia fiscale, indirizzandone e
coordinandone l’uniforme applicazione nella Banca e nelle Società del Gruppo
Assicurare assistenza e consulenza in materia fiscale alla Banca ed alle società del Gruppo
Analizzare le operazioni della Banca e delle Società del Gruppo, predisponendo tutte le
azioni di ottimizzazione fiscale reputate opportune
Analizzare ed ottimizzare la fiscalità dei prodotti e servizi destinati alla clientela,
assicurando alle unità commerciali l’aggiornamento della normativa, gli indirizzi generali e
la consulenza per le tematiche fiscali legate alla operatività bancaria
Tutelare gli interessi della Banca e, se richiesto, delle società del Gruppo in sede di
contenzioso fiscale, operando gli interventi necessari per il recupero dei crediti fiscali
123
Individuare i professionisti esterni incaricati di assistere la Banca e le società del Gruppo in
materia fiscale e curare i rapporti con essi
Provvedere, di concerto con le altre funzioni interessate, all'adempimento degli obblighi
fiscali della Banca attinenti l’imposizione diretta e indiretta, gli obblighi di sostituto
d’imposta, dando disposizioni per i relativi pagamenti
Sovrintendere al corretto adempimento degli obblighi derivanti dal consolidato fiscale e
garantire assistenza alle società del Gruppo per lo svolgimento degli adempimenti fiscali
Curare gli adempimenti fiscali di competenza per le società del Gruppo che si avvalgono
dei servizi di outsourcing della Capogruppo
Intrattenere i rapporti con l’Amministrazione Finanziaria per le materie di competenza.
Riporta inoltre funzionalmente al Responsabile del Servizio Fiscale:
Il Consorzio Studi e Ricerche Fiscali, in relazione alle attività di consulenza, assistenza e
studio fiscale svolte, esclusivamente e senza fini di lucro, per le società consorziate del
Gruppo.
124
Direzione Legale e Contenzioso
Missione
Assicurare consulenza e assistenza legale alle strutture della Banca su tutte le materie,
fatta eccezione per gli ambiti giuslavoristico, previdenziale, tributario e di recupero crediti
delegati rispettivamente alla Direzione Personale e Organizzazione, alla Direzione
Amministrazione e Fiscale e alla Direzione Recupero Crediti; assicurare consulenza ed
assistenza legale in materia di diritto societario negli ambiti di competenza
Provvedere direttamente alla gestione del contenzioso della Banca, fatta eccezione per
quello connesso agli ambiti giuslavoristico, previdenziale, tributario e di recupero crediti
delegati rispettivamente alla Direzione Personale e Organizzazione, alla Direzione
Amministrazione e Fiscale e Direzione Recupero Crediti, nonché coordinare il medesimo
contenzioso a livello di Gruppo
Gestire direttamente e coordinare a livello di Gruppo le revocatorie ed altre cause passive
meramente risarcitorie
Assicurare la gestione degli accertamenti bancari disposti dall'Autorità Giudiziaria e
dall'Amministrazione Finanziaria
Presidiare il rischio giuridico anche a livello di Gruppo, curando l’evoluzione delle
normativa, definendo le linee guida attraverso direttive e istruzioni, coordinando e
governando funzionalmente le strutture dedicate presenti nelle unità di business della
Capogruppo e nelle altre società del Gruppo.
Servizio Consulenza Bancaria
Servizio Consulenza Finanza, Acquisti e Normative Speciali
Servizio Consulenza Territoriale
Servizio Contenzioso Civile
Servizio Contenzioso Penale, Amministrativo e Concorsuale.
125
Strutture
Servizio Consulenza Bancaria
Prestare consulenza e assistenza legale alle strutture centrali della Banca nonché
garantire, per le tematiche a valenza generale, consulenza e assistenza alle società del
Gruppo relativamente a:
□ Prodotti e servizi bancari compresi i prodotti creditizi, anche con riguardo alla loro
promozione, distribuzione e gestione
□ Operazioni bancarie creditizie in materia di finanziamenti e garanzie
□ Diritto societario per gli aspetti attinenti gli ambiti sopra indicati
Prestare consulenza e assistenza legale ai centri corporate per quanto riguarda le
operazioni bancarie creditizie in materia di finanziamenti e garanzie
Assicurare nei predetti ambiti la corretta interpretazione della normativa, seguendone
l’evoluzione, e presidiare il rischio giuridico della Banca e del Gruppo, coordinando e
Servizio Consulenza Finanza, Acquisti e Normative Speciali
Prestare consulenza e assistenza legale alle strutture centrali della Banca nonché
garantire, per le tematiche a valenza generale, consulenza e assistenza alle società del
Gruppo relativamente a:
□ Finanza e tesoreria di Gruppo
□ Servizi di investimento e normativa emittenti, mercati e intermediari
□ Prodotti finanziari, compresi gli strumenti finanziari derivati, sia tradizionali che su
crediti
□ Operazioni di merchant banking, di M&A e di finanza straordinaria per la clientela
Corporate
□ Contratti di acquisto e fornitura, ivi compresi i contratti di service infragruppo
□ Contratti e problematiche immobiliari
□ Diritto societario e normative speciali (D.Lgs 231/01, D.Lgs. 626/94; D.Lgs. 152/06;
D.Lgs. 494/96, Tutela Privacy, normativa Antiriciclaggio)
l’evoluzione, e presidiare il rischio giuridico della Banca e del Gruppo, coordinando e
Servizio Consulenza Territoriale
Prestare consulenza e assistenza legale alle strutture territoriali della Banca fornendo
tempestivo supporto mediante pareri legali, scritti e verbali, anche telefonici, su operazioni
correnti
Garantire il presidio legale territoriale operando tramite le strutture di competenza, secondo
il criterio della ripartizione per regioni geografiche
Presidiare in tale ambito il rischio giuridico coordinando le strutture dedicate presenti nelle
Banche dei Territori.
Servizio Contenzioso Civile
Gestire, anche tramite le strutture territoriali, il contenzioso giudiziale e stragiudiziale civile
della Banca, escluso quello giuslavoristico, previdenziale, tributario e di recupero crediti
l’evoluzione, presidiare il rischio giuridico della Banca e del Gruppo
Sovrintendere e coordinare, per le tematiche a valenza generale, il contenzioso gestito
dalle società del Gruppo, monitorandone l’andamento
126
Gestire i tavoli di conciliazione con le associazioni dei consumatori
Provvedere alla scelta dei legali incaricati di assistere e/o rappresentare in giudizio la
Banca e supportare le società del Gruppo in tale attività.
Servizio Contenzioso Penale, Amministrativo e Concorsuale
Assicurare la tutela degli interessi della Banca quale parte offesa o responsabile civile
nell’ambito dei procedimenti penali
Gestire gli aspetti legali delle vicende di illiceità ascrivibili a terzi o dipendenti – escluso
l’eventuale contenzioso giuslavoristico – e le conseguenti pretese risarcitorie
Gestire, anche tramite le strutture territoriali, le vertenze concernenti azioni revocatorie e le
cause passive meramente risarcitorie connesse a rapporti classificati a sofferenza
Prestare consulenza e assistenza legale con riferimento alle tematiche relative alle crisi
d’impresa
Curare, per quanto di competenza, i procedimenti amministrativi delle Autorità di vigilanza e
gestire il relativo contenzioso
Gestire il contenzioso e le problematiche legali connesse al contratto di cessione dei crediti
in favore di Castello Finance Srl (Ordine di Servizio ex Banca Intesa n. 17/2006)
Assicurare, nei predetti ambiti, la corretta interpretazione della normativa seguendone
l’evoluzione; presidiare il rischio giuridico della Banca e del Gruppo
Sovrintendere e coordinare, per le tematiche a valenza generale, il contenzioso gestito
dalle società del Gruppo, monitorandone l’andamento
Provvedere alla scelta dei legali incaricati di assistere e/o rappresentare in giudizio la
Banca e supportare le società del Gruppo in tale attività
Assicurare la gestione, sia direttamente sia fornendo consulenza ed assistenza alle
strutture dedicate, delle attività necessarie per il riscontro delle richieste di informazioni sui
rapporti bancari provenienti dalle Autorità Giudiziarie e dall’Amministrazione Finanziaria.
Si evidenziano inoltre le seguenti attività direttamente a carico del Responsabile della Direzione:
Gestire gli adempimenti amministrativi e contabili interni alla Direzione, con particolare
attenzione al controllo dei costi
Gestire le attività di integrazione conseguenti alla fusione, con particolare riferimento ai
processi organizzativi.
127
Direzione Recupero Crediti
Missione
Presidiare, monitorare e coordinare il recupero a livello di Gruppo delle posizioni
classificate a sofferenza non conferite in mandato di gestione a società di recupero crediti
esterne
Garantire una linea gestionale unitaria nei confronti del Gruppo in riferimento agli atti
recuperatori e la massimizzazione dei ritorni economici
Provvedere alla gestione del contenzioso in materia di recupero crediti e assicurare la
relativa consulenza e assistenza legale alle strutture del Gruppo.
Servizio Recupero Crediti
Servizio Recupero Crediti SGA (Società Gestione Attività).
Ufficio Procedure e Analisi di Portafoglio.
128
Strutture
Servizio Recupero Crediti
Gestire le posizioni classificate a sofferenza non conferite in mandato di gestione a società
di recupero crediti esterne, con il prioritario scopo di massimizzare il livello di recupero. La
struttura opera avvalendosi della rete periferica cui compete, di norma, la gestione diretta
delle posizioni in sofferenza
Riportano al Responsabile del Servizio Recupero Crediti i presidi allocati presso la rete periferica.
Servizio Recupero Crediti SGA
Esercitare il mandato di gestione dei recuperi stipulato tra SGA ed ex Banco di Napoli; al tal
fine il Servizio si avvale anche di propri presidi allocati presso la rete periferica.
Ufficio Procedure e Analisi di Portafoglio
Pianificare le attività amministrative e organizzative interne, in coordinamento con le altre strutture
aziendali di riferimento, predisponendo la normativa di riferimento e garantendo il controllo
andamentale dell’attività operativa, presidiando l’iter operativo e deliberativo.
Vengono inoltre evidenziate le seguenti attività direttamente in carico al Responsabile di Direzione:
Gestire le posizioni di particolare complessità e le problematiche dipendenti da operazioni
di cessioni in blocco
Attivare e presidiare i controlli interni finalizzati al corretto rispetto della normativa della
Banca ed al monitoraggio delle spese di carattere legale, per le attività di competenza della
Direzione.
129
Unità di Staff
Servizio Governance Amministrativo Finanziaria
Curare le attività a livello di Gruppo finalizzate a garantire l'adeguatezza dei processi che
sovrintendono all’informativa amministrativo-finanziaria ai mercati, attraverso:
l’individuazione delle linee guida e del perimetro di applicazione, la programmazione
operativa delle attività, l’analisi e la valutazione dei processi rispetto alla normativa di
riferimento, la valutazione dell’operatività dei relativi presidi di controllo ed il monitoraggio
degli interventi di rafforzamento
Predisporre, nei confronti del “Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili” e
degli Organi Amministrativi, l’informativa funzionale alla valutazione dell’assetto
amministrativo-contabile
Supportare il “Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili” nei rapporti con le
altre strutture aziendali e con le società del Gruppo ai fini del rilascio delle attestazioni
richieste dalla normativa nazionale ed internazionale di riferimento
Predisporre uno strutturato sistema di flussi informativi dei fenomeni rilevanti a livello di
Gruppo, effettuandone la valutazione in ordine alla coerenza tra l’informativa
amministrativo-finanziaria rassegnata ai mercati e le attestazioni richieste
Garantire il necessario coordinamento, per gli aspetti di competenza, con la Direzione
Personale e Organizzazione e con la Direzione Internal Auditing, per quanto concerne,
rispettivamente, la rilevazione dei processi aziendali e il sistema dei controlli.
130
Segreteria Generale del CdS
Segreteria Generale del Consiglio di
Sorveglianza
131
Missione
Assicurare assistenza al Consiglio di Sorveglianza, al Presidente ed ai Comitati, costituiti
all’interno dell’Organo, nello svolgimento delle rispettive funzioni così come individuate
dallo statuto della Banca, ivi inclusa la definizione dei relativi regolamenti.
Progettare, coordinare e gestire le iniziative culturali, artistiche, editoriali e le erogazioni
liberali di Banca Intesa Sanpaolo e svolgere in materia un’attività di consulenza per le
società del Gruppo, secondo linee programmatiche che valorizzino il profilo istituzionale
della Banca e del Gruppo
Nell’esercizio delle proprie attività la struttura agirà in coordinamento con le strutture
aziendali e del Gruppo al fine di garantire il conseguimento della propria missione.
Responsabilità
Supportare il Segretario del Consiglio di Sorveglianza nell’espletamento delle attività allo
stesso affidate
Assicurare il collegamento con gli Organi societari preposti alla gestione della Banca, con
particolare riferimento alle attività collegate all’assunzione di delibere per le quali è previsto
l’intervento del Consiglio di Sorveglianza e del Consiglio di Gestione
Curare le relazioni con il Consigliere Delegato e CEO in ordine a tutte le materie d’interesse
del Consiglio di Sorveglianza e dei suoi Comitati
Curare le relazioni con le strutture aziendali e del Gruppo in ordine a tutte le materie
d’interesse del Consiglio di Sorveglianza e dei suoi Comitati
Coordinare le attività inerenti il “Fondo di beneficenza per le opere di carattere sociale e
culturale” nonché la gestione delle iniziative di carattere culturale, la tutela della
valorizzazione dei patrimoni storici, archeologici e artistici, la valutazione di interventi di
restauro e prestiti di opere d’arte, la realizzazione di iniziative editoriali.
Segreteria del Consiglio di Sorveglianza e dei Comitati
Studi, Analisi e Rapporti con le Business Unit e Direzioni Centrali
Attività Culturali, Editoriali e di Beneficenza.
Le strutture della Segreteria Generale del Consiglio di Sorveglianza, secondo necessità, agiranno
in collaborazione con le strutture aziendali e del Gruppo che presiedono i processi di gestione
aziendale. L’interazione operativa con delle strutture potrà essere oggetto di specifica normativa.
132
Strutture
Segreteria del Consiglio di Sorveglianza e dei Comitati
Gestire le attività connesse al funzionamento del Consiglio di Sorveglianza e dei Comitati,
compresa la definizione e il rispetto dei relativi regolamenti di funzionamento
Assicurare il supporto al Segretario del Consiglio di Sorveglianza nell’espletamento delle
attività allo stesso affidate
Gestire la relazione con il Consiglio di Gestione
Assicurare il coordinamento delle attività connesse alla comunicazione esterna e alle
relazioni istituzionali.
Studi, Analisi e Rapporti con le Business Unit e Direzioni Centrali
Assicurare l’analisi e la valutazione dei piani strategici della Banca e del Gruppo, delle
relative revisioni periodiche, dei budget
Effettuare l’analisi e la valutazione delle operazioni strategiche
Verificare la coerenza, rispetto agli obiettivi strategici aziendali, e l’adeguatezza, in
relazione all’assetto del Gruppo, delle metodologie e dei criteri per:
□ La valutazione e il monitoraggio del sistema dei controlli interni della Banca e del
Gruppo, anche con riferimento al suo costante aggiornamento
□ La misurazione, puntuale e prospettica, dell’esposizione del Gruppo ai rischi di
mercato, credito, tasso, Paese, operativi, legali e reputazionali
Presidiare le logiche e le metodologie della formazione e della redazione dei rendiconti
periodici e dei Bilanci d’esercizio e consolidato.
Attività Culturali, Editoriali e di Beneficenza
Progettare e realizzare le iniziative editoriali e culturali a valenza istituzionale promosse da
Intesa Sanpaolo
Promuovere la conoscenza, la valorizzazione e la diffusione delle diverse opere pubblicate
Curare la conservazione e la gestione del patrimonio librario di pregio storico-culturale
Sostenere e collaborare a iniziative editoriali e musicali di enti e istituzioni di alto profilo
culturale e formativo, in spirito di divulgazione e salvaguardia del patrimonio editoriale e
musicale
Divulgare, in collaborazione con le strutture aziendali, i programmi, le iniziative, gli incontri
aperti al pubblico che Intesa Sanpaolo promuove e sostiene in campo culturale
Sovrintendere e coordinare l’attività museale, del centro studi iconografici e del laboratorio
di restauro delle Gallerie di Palazzo Leoni Montanari di Vicenza; sovrintendere e coordinare
l’attività museale della Galleria di Palazzo Zevallos Stigliano di Napoli; progettare e gestire
iniziative culturali temporanee atte a valorizzare, nei confronti del territorio, l’attività delle
Gallerie
Raccogliere e vagliare, classificandole secondo gli scopi, le richieste di contributo al fondo
di beneficenza provenienti da istituzioni esterne
Sottoporre le richieste selezionate relative all’utilizzo del fondo di beneficenza,agli organi
deliberanti della Banca e seguirle fino a completamento della pratica
Progettare, proporre e gestire iniziative di beneficenza.
133
Ufficio del Presidente del CdG
Ufficio del Presidente del Consiglio
di Gestione
134
Ufficio del Presidente del CdG
Missione
Assistere il Presidente del Consiglio di Gestione in tutte le sue attività interne ed esterne.
Responsabilità
Curare tutte le attività inerenti la segreteria tecnica del Presidente, supportandolo con
analisi e approfondimenti, per le attività del Consiglio di Gestione
Garantire il necessario raccordo con le analoghe strutture presenti in staff sia al Presidente
del Consiglio di Sorveglianza, sia al Consigliere Delegato e CEO
Assistere il Presidente nelle relazioni con Istituzioni, Enti Locali e Associazioni di Categoria,
avvalendosi della collaborazione delle altre strutture del Gruppo che curano tali rapporti
Contribuire alla redazione di documenti di evidenza pubblica da parte del Presidente,
attivando la necessaria collaborazione con le strutture del Gruppo per la raccolta delle
informazioni
Curare le relazioni con le strutture operative del Gruppo, partecipando anche a progetti di
particolare interesse, nonché gestendo i rapporti con consulenti esterni coinvolti in progetti
strategici
Assicurare la gestione di eventuali progetti nati su iniziativa specifica del Presidente.
135
Operazioni Strategiche e Progetti
Speciali
136
Missione
Assistere il Consigliere Delegato e CEO nelle trattative e nei progetti aziendali di maggior
impatto sulle prospettive strategiche, organizzative e gestionali dell’Istituto, che lo vedono
direttamente coinvolto
Provvedere alla valutazione finanziaria, alla strutturazione ed alla negoziazione delle
operazioni di finanza straordinaria.
Responsabilità
Assistere e coadiuvare il Consigliere Delegato e CEO nella conduzione di progetti di
particolare rilevanza provvedendo all’individuazione delle principali tematiche, alla
definizione delle opzioni decisionali, ai rapporti con le controparti ed alla finalizzazione dei
progetti stessi
Favorire, quando opportuno, il coordinamento tra diverse entità organizzative della banca
su tematiche interfunzionali
Contribuire all’individuazione di tematiche operative che possano richiedere un approccio
gestionale di carattere straordinario e proporre il lancio di specifiche iniziative progettuali
Assistere il Consigliere Delegato e CEO nell'esame delle tematiche principali di carattere
strategico
Contribuire alla valutazione finanziaria, alla strutturazione ed alla negoziazione delle
operazioni di finanza straordinaria
Gestire la fase esecutiva delle operazioni direttamente o avvalendosi della collaborazione
di advisor o di altre strutture.
137
138
Missione
Progettare, pianificare e gestire le politiche e gli strumenti che consentano di integrare
criteri di sostenibilità e responsabilità sociale e ambientale nell’attività della Banca
Supportare l’alta Direzione nella gestione di tutte le questioni di responsabilità sociale
rilevanti
Individuare, anche attraverso l’analisi dei trend a livello internazionale, aree di potenziale
opportunità o criticità per la Banca, proponendo le strategie più opportune per sviluppare, in
tali aree, specifiche iniziative progettuali
Garantire il corretto posizionamento della Banca nel dibattito in corso all’interno delle
diverse arene di riferimento (livello politico, società civile, business community …),
facilitandone le relazioni con gli stakeholder.
Responsabilità
Affiancare l’alta Direzione nella definizione delle politiche e delle strategie di responsabilità
sociale e ambientale, anche attraverso l’adesione ai principali protocolli internazionali e la
definizione di modelli di governo specifici
Supportare le strutture della Banca per favorire l’integrazione di considerazioni ambientali e
sociali nei loro obiettivi di business e per individuare e implementare le azioni necessarie a
perseguirla
Collaborare con le strutture interessate, affinché i piani di intervento finanziario risultino
coerenti agli obiettivi di responsabilità sociale e ambientale della Banca, in accordo con le
policy di sostenibilità in essere
Monitorare i progressi nel raggiungimento degli obiettivi di responsabilità sociale e
ambientale assegnati alle varie strutture, di concerto con la Direzione Pianificazione,
Capital Management e Controllo Sinergie
Garantire una verifica continuativa e sistematica dell’efficacia delle strategie e delle azioni
intraprese in tema di responsabilità sociale e ambientale, in collaborazione con le strutture
della Banca e con istituti esterni specializzati.
Garantire un flusso di comunicazione continuativo verso il Consigliere Delegato e CEO e gli
Organi Collegiali su tutti i temi di responsabilità sociale e ambientale, con riferimento sia
alla gestione ordinaria sia alla gestione delle situazioni occasionali
Garantire la reportistica dedicata, fra cui il bilancio sociale, e coordinare il processo di
rendicontazione della sostenibilità
Supportare l’attività di comunicazione della Banca, sia quella periodica e strutturata che
quella più occasionale, su tutti i canali, circa i temi che attengono, anche in senso lato, alla
dimensione della responsabilità sociale e ambientale, attraverso la produzione di contenuti,
la segnalazione di aree di crisi, l’analisi della domanda di informazione
Contribuire all’integrazione dei temi di responsabilità sociale e ambientale all’interno dei
moduli formativi a disposizione del personale.
Analizzare gli scenari a livello nazionale ed internazionale al fine di garantire il corretto
posizionamento della Banca nell’ambito delle strategie di responsabilità sociale e
ambientale
Individuare e veicolare alle strutture interessate informazioni e documenti chiave da cui
possano essere ricavati elementi utili ad individuare aree di opportunità o di criticità per la
Banca e a cui riferirsi nello sviluppo e nell’attuazione di pratiche di responsabilità sociale e
ambientale.
Prestare consulenza e supporto agli Organi societari, alle Business Unit, alle Direzioni e
alle Società del Gruppo nell’implementazione dei programmi e delle azioni che decidono di
intraprendere in materia di responsabilità sociale, nonché nell’adesione alle principali
iniziative internazionali in tema di sostenibilità.
139
Supportare le strutture della Banca nel definire e mantenere una mappatura aggiornata
degli interessi e delle legittime aspettative, anche di carattere non mercantile, degli
stakeholder rilevanti per la Banca, facilitando l’attivazione e il mantenimento di continuative
relazioni di dialogo con tali soggetti
Proporre e deliberare la partecipazione o il supporto ad associazioni, fondazioni, gruppi di
lavoro e altre iniziative sui temi della responsabilità sociale, garantendo il ruolo attivo della
Banca nelle loro attività.
140
141
Missione
Promuovere e sviluppare progetti di accesso al credito in aree di criticità socioeconomica e
ad alta crescita potenziale, supportando Business Unit e Direzioni nel lancio e nella
realizzazione di tali progetti, curando le attività inerenti la relativa implementazione e
riportando al Consigliere Delegato e CEO.
Responsabilità
Individuare progetti di accesso al credito che contribuiscano a colmare aree di arretratezza
del Sistema Italia, a sviluppare valore sociale e che aprano il dialogo con soggetti
emergenti tradizionalmente trascurati dalle banche
Ricercare le competenze necessarie per lo sviluppo dei progetti, verificando l’effettiva
implementabilità con le Direzioni/Business Unit interessate
Disegnare, in collaborazione con le Direzioni/Business Unit/Società del Gruppo, le
componenti fondamentali del progetto, sviluppando anche il network necessario al lancio
Analizzare, in collaborazione con la Direzione Sistemi Informativi, i sistemi informativi ed i
meccanismi gestionali per l’industrializzazione del prodotto, contribuendo anche al disegno
di sistemi/procedure prototipali, valorizzando esperienze precedenti
Sviluppare, in collaborazione con il Governo Risorse e con la Direzione Relazioni Esterne,
piani di comunicazione, interna ed esterna, sui progetti sviluppati
Contribuire, in collaborazione con la Direzione Personale e Organizzazione, alla
formazione delle competenze necessarie alla gestione del prodotto
In relazione a segmento di clientela Enti Religiosi, fornire indirizzo e supporto alla Rete per
il conseguimento degli obiettivi del comparto, attraverso lo sviluppo di iniziative commerciali
rivolte alla clientela attuale ed ai potenziali clienti e di iniziative di contatto e proposizione
commerciale multicanale, nonché di definire, sviluppare e gestire, d’intesa con le strutture
di Capogruppo competenti, la formazione del personale coinvolto.
142
International Affairs
(Rappresentanza di Bruxelles)
143
Missione
Gestire le relazioni con le istituzioni e regolatori internazionali ed europee per quanto
attiene agli aspetti regolamentari e politici
Accompagnare le imprese nell’accesso ai finanziamenti di organismi sopranazionali con
particolare rilevanza per le imprese che innovano
Sviluppare prodotti e servizi innovativi per le imprese che innovano e che investono in R&S
Gestire alle relazioni con le autorità nazionali e comunitarie in materia di diritto antitrust e
della concorrenza.
Responsabilità
Monitorare l’evoluzione della normativa europea in materia di servizi finanziari e diritto
societario di origine comunitaria – ad esclusione di quella nazionale di competenza della
Direzione Affari Societari e Partecipazioni – e valutare l’impatto della stessa sull’operatività
della Banca e del Gruppo
Gestire, per quanto attiene agli aspetti di regolamentazione, le relazioni con i regolatori
europei (es. CESR, CEBS, UE), internazionali (es. BRI, OCSE) e nazionali, nonché con le
associazioni professionali europee ed internazionali e think tanks del settore, per la parte
relativa alla trasposizione della normativa nel diritto nazionale, e coordinare quelle dei paesi
in cui la Banca è presente affinché ci sia univocità di posizioni espresse
Coadiuvare, assieme alle altre funzioni competenti della banca, il lavoro di preparazione
alla fase di applicazione delle norme a livello di Gruppo
Presiedere alle relazioni con le autorità nazionali e comunitarie in materia del diritto
antitrust e della concorrenza per conto del gruppo, coordinando ed inoltrando, di concerto
la Direzione Affari Societari e Partecipazioni, le necessarie notifiche presso le autorità
competenti
Assorbire, nell’ambito delle attività di IntesaEurodesk, lo Sportello per le Imprese, mediante
conferimento delle strutture societarie ex Sanpaolo IMI – CBE Service sprl e CBE GEIE- le
attività volte dalle medesime nell’ambito dell’assistenza alle imprese
Identificare le opportunità di business per conto dei clienti della Banca e del Gruppo
derivanti da finanziamenti di organismi sopranazionali a gestione diretta ed indiretta e dalle
relative leggi di finanziamento
Prestare consulenza progettuale e strategica ai clienti del Gruppo ai fini della
predisposizione di progetti finanziabili con fondi comunitari ed internazionali
Organizzare programmi di formazione sui finanziamenti a fondo perduto per le imprese a
favore di clienti, di strutture del Gruppo e di associazioni di categoria
Prestare servizi sulle gare d’appalto pubbliche degli organismi nazionali ed internazionali e
redigere prodotti informativi su tutto quanto sopra
Progettare, di intesa/di concerto con la Direzione Merchant Banking, la creazione di un
fondo di venture capital, in coordinamento con la Divisione Merchant Banking, partecipato
eventualmente anche da organismi internazionali (es. UE, FEI, World Bank, CEB) a favore
delle piccole imprese innovative ad alta potenzialità di crescita
Assicurare il necessario supporto alla Direzione Affari Societari e Partecipazioni e alla
Direzione Legale e Contenzioso per quanto di competenza.
144
Tutela Aziendale
Tutela Aziendale
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Tutela Aziendale
Missione
Assicurare ai sensi del D.Lgs. 626/94 gli adempimenti in materia di sicurezza e salute dei
lavoratori sul luogo di lavoro
Verificare il rispetto delle disposizioni previste dalla legislazione “ambientale” - D.Lgs.
152/2006 “Testo Unico Ambientale” - e garantire il presidio dell’evoluzione normativa
Assicurare gli adempimenti in tema di privacy (D.Lgs. 196/2003 e successive modifiche ed
integrazioni, nonché provvedimenti dell’Autorità Garante)
Fornire supporto alle Società del Gruppo per garantire gli adempimenti alle disposizioni di
legge in materia di sicurezza e salute dei lavoratori sul luogo di lavoro, di tutela ambientale
e di privacy.
Responsabilità
Assicurare gli adempimenti delle disposizioni di legge in materia di privacy (D.Lgs.
196/2003) nonché dei provvedimenti dell’Autorità Garante
Provvedere alle notifiche all’Autorità Garante ed elaborare e/o aggiornare annualmente il
Documento Programmatico sulla Sicurezza (DPSS) riferendone nella dichiarazione
accompagnatoria del bilancio di esercizio
Nominare i Responsabili e gli incaricati, interni od esterni, al trattamento dei dati personali
Accogliere ed evadere le richieste della clientela, connesse al diritto di accesso ai dati
personali nel rispetto delle disposizioni di legge e dei provvedimenti dell’Autorità
Assicurare ai sensi del D.Lgs. 626/94 gli adempimenti in materia di sicurezza e salute dei
lavoratori sul luogo di lavoro
Provvedere alla valutazione di tutti i rischi per la sicurezza e la salute sui luoghi di lavoro ai
sensi del D.Lgs 626/94, verificando l’attuazione degli interventi di adeguamento
Elaborare il documento di valutazione dei rischi comprendente l’individuazione delle misure
di prevenzione e protezione, dei dispositivi di protezione individuale e dei relativi programmi
di intervento
Definire i criteri per la gestione delle emergenze ed elaborare i relativi piani
Designare gli addetti, interni ed esterni, all’emergenza e al pronto soccorso
Tenere i rapporti con i Rappresentanti dei Lavoratori per la Sicurezza
Garantire gli adempimenti previsti dalla legge in materia di medicina del lavoro
provvedendo alla nomina dei medici competenti
Assicurare il rispetto degli adempimenti previsti dal D.Lgs. 152/2006 – Testo Unico
Ambientale (smaltimento dei rifiuti, gestione delle sostanze pericolose per l’ambiente,
scarichi nel suolo e nell’aria, rumore, ecc.)
Fornire consulenza e supportare le strutture aziendali coinvolte nell’implementazione dei
programmi e delle azioni in materia di gestione ambientale
Collaborare alla definizione di specifiche clausole ambientali da inserire nei contratti e
capitolati di appalto
Collaborare all’integrazione del sistema di gestione ambientale (SGA) con il sistema di
gestione per la qualità (SGQ)
Curare l’informazione e la formazione in materia di privacy, salute e sicurezza, ambiente
Impartire, relativamente alle materie di competenza, istruzioni e disposizioni organizzative
Rappresentare l’azienda nei confronti di terzi (ABI, Autorità Garante, ASL, Vigili del Fuoco,
ecc.), gestendo i procedimenti ispettivi degli enti preposti al controllo
Seguire, con il supporto della Direzione Legale e Contenzioso, l’evoluzione della normativa,
garantendo il recepimento per la Banca dei relativi aggiornamenti
Assicurare lo svolgimento dell’attività di prevenzione e protezione, di privacy e di tutela
ambientale alle società del Gruppo in regime di service, e fornire a tutte le altre supporto e
consulenza
Gestire il budget di competenza.
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Missione

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