Servizi Bancari e Back Office
Transcript
Servizi Bancari e Back Office
numero Servizio Apertura 8 Conto corrente online CoL SETTEMBRE 2013 Il conto corrente online, messo a disposizione da Phoenix, ha lo scopo di permettere ad un potenziale cliente privato di aprire un rapporto a distanza presso una banca utente del sistema informativo SIB2000, senza che il cliente debba necessariamente recarsi allo sportello. IN QUESTO NUMERO : Permette alla Banca di offrire alla propria clientela un prodotto innovativo utilizzando la piattaforma web. Grazie ai conti on line, i clienti possono accedere a tutte le tradizionali operazioni bancarie attraverso il proprio pc e in qualsiasi momento della giornata. I conti on line, attraverso l’accesso da home banking, permettono di usufruire di tutti i servizi bancari in completa libertà e sicurezza. Certificazione di Qualità MKI - Marketing Integrato Docuark Meeting Market BCC Servizio Stipendi Servizio Apertura c/c online CERTIFICAZIONE DI QUALITA’ ISO 9001 E 14001 In un Mercato competitivo la “Qualità” è l’elemento principe su cui le Aziende si giocano il futuro per differenziarsi dagli altri Competitors, senza tuttavia trascurare l’economicità della gestione aziendale, elemento essenziale per la sopravvivenza di ciascuna Impresa. La normativa bancaria, permette quindi di aprire un rapporto di conto corrente ad un cliente, pur non avendolo riconosciuto de visu, a patto che lo stesso fornisca tutte le informazioni e copia dei contratti firmati in originale, spediti alla banca tramite posta, inviando altresì un bonifico qualificato; ciò comporta in ogni caso per la Banca degli adempimenti di istruttoria di verifica della documentazione pari al processo messo in atto per i conti tradizionali. Cesve è pronto ad affiancare Le Banche clienti per soddisfare le esigenze della clientela più innovativa e aperta alle nuove tecnologie e fornire un servizio di back-office , di interesse per un vasto numero di BCC, nel quadro della razionalizzazione dei costi consentendo risparmi operativi e fornendo valore aggiunto alle Banche Utenti e alla propria clientela. L’innovazione e le nuove tecnologie al servizio del miglioramento della qualità dei servizi alla propria clientela, con supporto operativo e professionale da parte di Cesve, per essere competitivi ed efficienti. CESVEnews Tra i comportamenti distintivi per raggiungere tale scopo è necessario porsi in un atteggiamento continuo di ascolto del Cliente, privilegiando i criteri di efficienza ed efficacia controllata, monitorando in maniera puntuale qualsiasi evento negativo e cercando di dare maggiore soddisfazione possibile alla clientela in modo da gestire al meglio ed in maniera puntuale le problematiche che dovessero emergere. In tutto questo il Personale ha un ruolo determinante, per questo deve essere consapevole dell’importanza centrale della “qualità” attraverso la conoscenza delle problematiche ad essa afferenti e la partecipazione attenta al miglioramento. All'interno dell'azienda vengono perciò definiti, aggiornati e diffusi gli obiettivi comportamentali, ambientali ed inerenti alla sicurezza e i relativi programmi, per incentivare comportamenti corretti e coerenti. Il personale viene quindi sensibilizzato e formato al fine di consentire lo svolgimento dei relativi compiti nel rispetto delle procedure dell'ambiente e della sicurezza per una attività responsabile. Ma la “qualità” di Cesve si estrinseca anche nella ricerca e qualificazione dei Fornitori di prodotti/servizi ritenuti critici per la Qualità, la Sicurezza e il rispetto dell’Ambiente, impostando con tali fornitori un rapporto di reciproca collaborazione e fiducia. Servizi Bancari e Back Office CESVE Servizi Informatici Bancari Direttore editoriale: Mauro Serena Direttore responsabile: Gaetano Micaglio Redazione: M. Serena, G. Anatrella, L. Arten, G. Onorino, G. Solinas Iscrizione al Tribunale di Padova in data 24/11/2010 al n. 2247 Registro Stampa SEDE e DIREZIONE - Via Longhin 1 - 35129 P ADOV A T el : 0 4 9 / 8 0 6 7 1 1 1 - F a x : 0 4 9 / 8 0 6 7 3 0 0 h t t p : / / w w w . c e s v e . i t - E m ai l : i n f o @ c e s v e . i t Il riesame periodico della presente politica ed il sistema di gestione integrato attuato, per valutarne la correttezza e l'efficacia, sono in un'ottica di miglioramento continuo. Con il conseguimento della Certificazione di qualità 9001 e 14001 Cesve ha avuto modo di avere un riscontro sulla validità delle scelte da tempo assunte in materia di qualità dei processi che sottendono ai Servizi offerti e rappresenta uno sprono a migliorare in continuo la propria attività per dare ulteriore garanzia sul proprio impegno e attenzione ai bisogni delle Banche. integrate nel sistema informativo SIB2000, che permette di organizzare l’attività di gestione delle relazioni commerciali coi clienti (C.R.M., customer relationship management,). Per una Banca "orientata al cliente", stabilire relazioni durevoli di breve e lungo periodo è cruciale e determinante per raggiungere obiettivi importanti quali fidelizzazione, crossselling, incremento della marginalità, sviluppo mercato potenziale. Il SIM2000 permette la gestione di campagne di vendita finalizzate allo sviluppo di determinati prodotti a Catalogo Marketing, la calendarizzazione e la registrazione di tutte le attività di contatto con la clientela, la produzione di report consuntivi e di analisi per la misurazione dei risultati delle iniziative . Marketing Strategico L’applicativo ANALYZER, strumento esterno al SIB2000, ma da questo alimentato, consente, tra le altre cose, di effettuare estrazioni di dati al fine di segmentare la clientela (per volumi, per margine, per caratteristiche anagrafiche, …), da estrarre liste clienti come target di alimentare nelle campagne di vendita, di analizzare le contribuzioni di prodotto. La sua potenza elaborativa è particolarmente utile all’ufficio marketing della Banca, poiché soddisfa efficacemente le necessità di indagine informativa sul cliente e/o prodotto a supporto delle scelte commerciali da intraprendere. Statistiche DOCUARK Ecco riepilogati alcuni dati interessanti circa i documenti elaborati e successivamente caricati nel sistema informativo SIB2000 in soli 3 mesi di effettiva attivazione del servizio: 45 filiali di Banche Clienti 3.200 documenti anagrafici 17.000 contratti 12.500 questionari e documenti di sintesi, per un totale di oltre 110.000 facciate trattate 3.700 scatole per la conservazione dei documenti originali cartacei stoccate presso i magazzini IDM Se rv Ar izi ea Ba nc ar i Marketing Operativo Il SIM2000 è un insieme di funzioni Servizio MKI - MARKETING INTEGRATO Nell'attuale scenario economico e finanziario, le Banche vedono messo a dura prova il rapporto con i propri clienti, ovvero con la fonte dei propri ricavi. I dubbi sulla correttezza di certe scelte si fanno più evidenti, gli strumenti previsionali dimostrano tutta la loro inaffidabilità in sede di programmazione, l’arco temporale delle proiezioni delle strategie aziendali si restringe e vengono continuamente riviste e corrette le azioni operative. Il cliente, spesso oggi caratterizzato da una complessa personalità “d’acquisto” (autonomia nelle scelte, accresciute competenze, sensibilità comparativa, fruizione multicanalizzata, ...), può percepire un disallineamento dell’offerta rispetto alle sue esigenze (prezzo, qualità, appropriatezza), causato a volte da una discontinua relazione commerciale con i propri interlocutori di filiale. Alla luce di ciò, emerge la necessità di far evolvere il rapporto Cliente/ Banca, fondandolo su un nuovo approccio alla relazione, basato tanto sull’organizzazione del processo marketing della Banca, quanto sulla adozione di strumenti tecnologici efficaci ed integrati. Da alcuni anni, CESVE eroga il serviL’approccio relazionale: ciclo virtuoso zio denominato MKI - Marketing Integrato alle B.C.C. su territorio nazionale, per affiancare la struttura marketing della Banca (Uff. Organizzazione – Uff. Marketing/Commerciale – Rete ) nell’impianto, nella formazione applicativa alla rete di vendita e nella consulenza organizzativa circa gli strumenti di data-intelligence (ANALYZER) e di c.r.m. (SIM2000) sviluppati da Phoenix I. B. . Le peculiari competenze di Cesve, specialistiche anche per quanto riguarda il sistema informativo SIB2000 (catalogo prodotti marketing, condizioni/tassi, trasparenza, contratti, …) ed il sistemi direzionali SID (controllo di gestione e rischio di credito), permettono, ad una struttura dedicata, di supportare la Banca a 360 gradi, sia con canali di comunicazione diretti che attraverso sessioni di incontro presso le sedi della Banca, fornendo soluzioni di applicazione ed organizzative, integrabili con gli altri processi bancari, capaci di trasporre efficacemente su piano operativo, le scelte stratePer informazioni: tel. 049.8067331 email [email protected] giche e politiche commerciali. Servizio Documentale Accentrato - DOCUARK Da qualche mese è entrato nella fase di piena operatività il servizio di archiviazione Documentale DocuArk, che permette di soddisfare svariate e specifiche esigenze delle Banche aderenti nella organizzazione e gestione della digitalizzazione dei documenti bancari sia per la produzione che per il trattamento nel sistema informativo SIB2000/Documentum. VANTAGGI ECONOMICI E DI PROCESSO Considerevoli risparmi economici con l'eliminazione Possibilità di archiviazione esternalizzata presso dei magazzini di stoccaggio dei documenti cartacei magazzini , specificatamente dedicati e adeguati alla della Banca normativa vigente Immediata disponibilità dei documenti digitalizzati grazie all’integrazione in SIB2000 Possibile integrazione con archiviazione sostitutiva e strumenti di firma digitale Gestione del cartaceo con tecniche archivistiche evolute Eliminazione di tutti i flussi cartacei interni Tramite DocuArk è possibile non solo il trattamento di contratti e moduli derivati da SIB2000, ma anche prodotti da altre fonti (S.I.O., modulistica interna preesistente, ecc.), le cui immagini integrate in SIB2000/Documentum sono a disposizione nel sistema informativo per la gestione operativa dell’attività bancaria. Cesve, con questo servizio garantisce, oltre alla gestione tecnica dei documenti, verifiche e controlli di qualità, il rispetto dei tempi di lavorazione contrattuali, la gestione delle anomalie e fornisce supporto alle Banche sia nella fase iniziale sia in quella di produzione. Tramite il consolidato servizio di acquisto Meeting Market, Cesve ha individuato e scelto IDM di Milano, azienda leader nel settore, per la collaborazione nella fase esecutiva, Cesve organizza l’analisi tecnica con la Banca Cliente per le esigenze operative, tempistiche, modalità di trattamento e spedizione dei documenti, e per l’archiviazione a magazzino. Il costante contatto tra Cesve e IDM fornisce un presidio altamente qualificato in grado di gestire qualsiasi tipologia documentale. Grazie a queste caratteristiche, in soli 3 mesi di attività, le Banche che usufruiscono del servizio DocuArk hanno ottenuto notevoli economie, come possono evidenziare le statistiche qui a fianco riportate. Per informazioni: tel. 049.8067301 email @cesve.it M ee A MEETING MARKET BCC tin rea g M Gruppo di acquisto per la fornitura del servizio sostitutivo arket di mensa a mezzo buoni pasto Dopo un’indagine di customer satisfaction, volta a determinare l’adeguatezza del servizio in essere e le necessità operative per il prossimo periodo, in prossimità della scadenza del contratto per la fornitura del servizio sostitutivo di mensa erogato a mezzo di buoni pasto, negoziato nel 2010 per conto di 25 Banche, Cesve ha riproposto la partecipazione al gruppo di acquisto per i prossimi due anni. La nuova fornitura interesserà 4.700 dipendenti/collaboratori delle 36 Banche/ Aziende che, a tutt’oggi, hanno aderito al GdA, con un consumo di 2.000.000 di buoni pasto. Con il fattivo contribuito della Commissione Aggiudicatrice, costituita da una rappresentanza delle Banche e della Federazione Veneta, è stata formalizzata la richiesta di fornitura e determinati i criteri di valutazione delle offerte tenendo in considerazione gli aspetti qualitativi del servizio (esercizi convenzionati e regime commissionale, servizio di buono pasto elettronico, servizio di collecting) e le condizioni economiche proposte. Al termine della negoziazione, a cui sono stati invitati i principali operatori del settore, la fornitura è stata aggiudicata alla società che, sulla base dei criteri predeterminati dalla Commissione Aggiudicatrice, ha presentato l’offerta più rispondente alle necessità del GdA. La società aggiudicataria della fornitura assicurerà alle Banche servizi in linea con le correnti necessità e risponderà efficacemente al prevedibile interesse di evoluzione verso il buono pasto elettronico. Il risultato economico ottenuto è stato soddisfacente in quanto gli aderenti al GdA risparmieranno oltre 2,5 milioni di Euro sul valore complessivo della fornitura di 16 milioni. E’ confermata la possibilità, per chi fosse interessato, di aderire al nuovo gruppo di acquisto. Per informazioni: tel. 049.8067327 email [email protected] Servizio STIPENDI Evoluzione e sviluppo Nello scorso mese di luglio si sono tenuti, presso le Sedi di Padova e Bari, due incontri durante i quali sono state proposte e illustrate alle Banche alcune innovazioni su Stipendi e Presenze, riassumibili in tre punti: - Ottimizzazione delle modalità di COMUNICAZIONE dei dati; - DEMATERIALIZZAZIONE dei documenti; - Autonomia di ACCESSO DATI per le banche. Il primo obiettivo mira a semplificare e velocizzare le modalità di comunicazione attraverso la definizione di canali standard da utilizzare a seconda dei dati trattati. Si vuole ridurre al minimo le comunicazioni per le quali è necessaria una lettera firmata su carta intestata, privilegiando l’utilizzo di moduli facsimili da trasmettere via posta elettronica e promuovendo l’utilizzo del portale Help Desk per l’assistenza presenze. In futuro potrebbe essere istituita una casella di Posta Elettronica Certificata (PEC). Entro l’anno la maggior parte dei documenti verranno DEMATERIALIZZATI, in linea con gli obiettivi aziendali illustrati nel precedente numero 6 di gennaio. L’attuale invio cartaceo sarà sostituito con la pubblicazione, in apposite cartelle del Portale DMS, di stampe e circolari, come avviene già per i cedolini paga. Questo sistema renderà più agevole agli utenti la conservazione e consultazione dei documenti, oltre a ridurre i tempi di trasmissione degli stessi da parte dell’Ufficio Stipendi. Da settembre infine verrà reso disponibile alle banche l’accesso in autonomia a una serie di dati, in continuità con quanto già possibile per gli utenti del servizio Rilevazione Presenze. Attraverso Infovision Report sarà possibile visualizzare alcuni dati anagrafici dei dipendenti (sia personali che relativi al rapporto di lavoro) e saranno disponibili una serie di stampe ed estrazioni di dati relativi alle paghe. E’ già invece attiva da agosto la gestione utenti e reset password, per la quale è stato pubblicato un apposito manuale. Su questi e altri argomenti proposti dalle banche verranno svolti, nei prossimi mesi, dei corsi di formazione e approfondimento per facilitare agli utenti l’utilizzo delle nuove funzionalità. Per informazioni: tel. 049.8067323 email @cesve.it Le Banche del Trentino e i servizi di Back-Office A marzo del 2012 Cesve ha presentato alle Banche e Casse Rurali della Regione Trentina i servizi bancari e di Back Office. A partire da quella data sono stati frequenti i contatti, gli incontri in Banca e le nuove adesioni. Le Banche con scelte oculate rispetto alla propria organizzazione hanno ritenuto di aprire un nuovo canale di esternalizzazione tramite Cesve. Oggi annoveriamo con grande piacere clienti, già utenti del Sistema Informativo SIB2000, in alcuni dei più significativi servizi offerti da Cesve, fra i quali: Segnalazioni di Vigilanza Contabilità Accentrata Marketing Integrato Finanza Accentrata BENVENUTE ALLE BANCHE/CASSE RURALI TRENTINE