2° master banca fideuram in private banking

Milano, 19 settembre 2011
In collaborazione con:
CORSO DI ALTA FORMAZIONE
2° MASTER BANCA FIDEURAM
IN PRIVATE BANKING
10 MESI FULL TIME
4 MESI DI AULA E 6 DI PRE-INSERIMENTO
NELLE STRUTTURE DI RETE DEL GRUPPO BANCA FIDEURAM
BORSE DI STUDIO A COPERTURA TOTALE
OFFERTE DA BANCA FIDEURAM
A TUTTI I CANDIDATI AMMESSI
Banca Fideuram e Sanpaolo Invest sono società del gruppo
www.formazione.ilsole24ore.com/bs
www.fideuram.it
INDICE
Essere Fideuram, Essere Consulente .4
Il progetto .5
I partner dell’iniziativa .6
La struttura del progetto .10
La professione del consulente finanziario .11
Il profilo del candidato .12
Le caratteristiche del Master .13
Il percorso formativo .14
Il programma .15
I laboratori .17
Faculty .18
Informazioni .19
4
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
Sei interessato a intraprendere una
professione nuova e in costante
evoluzione, socialmente rilevante e con
eccellenti prospettive di crescita?
Pensi che il tuo futuro e il tuo successo
professionale siano nelle tue mani e
cerchi un partner in grado di assicurarti tutto
il supporto e gli strumenti necessari per
ottenere risultati importanti?
Cerchi un progetto innovativo per il tuo
sviluppo che ti consenta di valorizzare il
tuo talento in un ambiente lavorativo dove
competenza, innovazione e qualità delle
relazioni sono valori distintivi?
Allora questa è l’occasione giusta per te.
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
IL PROGETTO
Il Gruppo Banca Fideuram è alla ricerca
di giovani risorse di talento, dinamiche
e determinate, che possano contribuire a
un ulteriore sviluppo delle proprie Reti di
Consulenti Finanziari: i Private Banker.
Per questo nasce “Essere Fideuram, Essere
Consulente” un progetto che ha l’obiettivo di
attivare una collaborazione stabile e duratura
con giovani laureati che vogliono mettersi in
gioco, portando in dote le proprie qualità di
autonomia ed imprenditorialità.
Una concreta opportunità professionale
preceduta da un qualificato percorso
formativo: il Master in Private Banking,
organizzato dal Gruppo Banca Fideuram in
collaborazione con il Sole 24 ORE e con il
contributo scientifico di prestigiose Università
italiane. Il Master prevede più edizioni su tutto
il territorio nazionale; la prima è stata realizzata
a Roma con l’Università di Tor Vergata.
La seconda edizione si svolgerà a Milano,
a partire dal mese di settembre 2011, in
collaborazione con l’Università Cattolica
del Sacro Cuore. Banca Fideuram offrirà ai
giovani laureati che supereranno il rigoroso
iter selettivo una borsa di studio a copertura
totale della quota di iscrizione al Master (pari
al valore di 11.000 euro + IVA).
Un’occasione imperdibile per approcciare il
mondo della consulenza finanziaria entrando a
far parte di un’azienda leader e riconosciuta a
livello internazionale per qualità e affidabilità.
“I clienti hanno bisogno, oggi in maniera
particolare, di un professionista al proprio
fianco. Negli USA la figura del consulente è
normale, come l’avvocato o il fiscalista. In
Italia purtroppo ancora non lo è, ma dovrà
diventarlo...”
Matteo Colafrancesco
AD Banca Fideuram
tratto da ADVISOR, luglio 2010
Un percorso di formazione e di avviamento
alla carriera di Private Banker in una Rete
commerciale dall’architettura territoriale
forte e capillare, appartenente ad un gruppo
bancario di assoluta solidità.
Un programma di inserimento nell’area
geografica di interesse con Tutor dedicati
che offrono supporto continuativo e costante
a ogni partecipante, seguendolo passo dopo
passo ed affiancandolo nel proprio percorso
di crescita personale e professionale.
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MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
I PARTNER
DELL’INIZIATIVA
• BANCA FIDEURAM
• BUSINESS SCHOOL DEL SOLE 24 ORE
• UNIVERSITÀ CATTOLICA DEL SACRO CUORE
Il Master in Private Banking è organizzato
dal Gruppo Banca Fideuram in
collaborazione con la Business School
del Sole 24 ORE e l’Università Cattolica
del Sacro Cuore
“Banca Fideuram è considerata dagli addetti
del settore l’élite della promozione finanziaria,
la “top team” della consulenza finanziaria:
infatti i patrimoni medi gestiti dai Private
Banker Fideuram sono nettamente superiori
alla media del settore”
Un Private Banker
Il segreto di una leadership che dura da oltre
40 anni?
Una capacità visionaria resa concreta da persone
che ci hanno creduto e continuano a farlo, ogni
giorno. Questo è il Gruppo Banca Fideuram.
Una missione basata su un obiettivo preciso:
assistere i clienti nella gestione consapevole dei
loro patrimoni, partendo da un’attenta analisi
delle reali esigenze e del profilo di rischio.
Il tutto nella piena trasparenza e nel
rispetto delle regole, con la finalità di offrire
consulenza finanziaria di altissimo livello.
Una solida realtà appartenente al Gruppo
Intesa Sanpaolo, attiva nel risparmio gestito,
nella previdenza, nelle assicurazioni e negli
investimenti alternativi, con proposte capaci
di rispondere a tutte le esigenze in termini
di soluzioni e stili di investimento, oltre
a un’offerta completa di servizi bancari.
Tecniche evolute, servizi eccellenti, e un
valore aggiunto fondamentale per fare
la differenza: i nostri Private Banker.
Organizzati su due Reti:
sono professionisti esperti in grado di
soddisfare tutte le esigenze dei clienti, anche
di alto profilo, in termini di soluzioni e stili
di investimento, instaurando un rapporto
di fiducia reciproca basato su integrità e
riservatezza.
Persone che realizzano valore e sicurezza
giorno dopo giorno, grazie a competenza,
disponibilità e cura del lavoro, ricercando
soluzioni sempre nuove ed efficaci, in linea
con i cambiamenti che ci circondano.
In sintesi, un modello di servizio esclusivo
che unisce il dinamismo e l’ intraprendenza
dei propri Private Banker alla forza e alla
stabilità di una vera banca.
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
IL GRUPPO IN CIFRE
PRINCIPALI DATI ECONOMICI DEL GRUPPO BANCA FIDEURAM
Dati al 31/12/10
Dipendenti
Private Banker Rete Banca Fideuram
Private Banker Rete SP Invest
Agenzie Private Banker
Filiali
Clienti
Patrimonio in gestione (AUM)
Patrimonio medio per PB
Utile
Tier 1
1.475
3.151
1.198
326
97
611.000
€ 71.6 Mld
€ 16 Mln
€ 212 Mln
14 %
LEADER NEL MERCATO DELLA GESTIONE DEL RISPARMIO
Fonte Assoreti - Dati al 31/12/10
Asset Under
Management *
71,6
1 Gruppo Banca Fideuram
2 Banca Mediolanum
37,4
3 FinecoBank
28,4
4 Allianzbank
24,2
5 Gruppo Banca Generali
23,6
Quota di mkt
30,3%
15,8%
12,0%
10,3%
10,0%
* mld di euro
AL 4° POSTO NEL MERCATO DEL PRIVATE BANKING
Rapporto Wealth Management
Asset Under
Milano Finanza - Dati al 30/06/10
Management *
1 Intesasanpaolo Private Banking
85,0
2 Unicredit Private Banking
69,0
3 UBI - Banca Private Investment
37,0
30,0
4 Gruppo Banca Fideuram
5 Banca Aletti
27,0
* mld di euro
Quota di mkt
17,3%
14,0%
7,5%
6,1%
5,4%
7
8
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
24ORE Formazione Eventi ha sviluppato
un’offerta formativa sempre più innovativa e
differenziata volta a soddisfare, da un lato, le
esigenze di formazione di giovani neo laureati
o con brevi esperienze di lavoro, e, dall’altro,
le necessità di aggiornamento di manager e
professionisti di imprese pubbliche e private.
La completezza dell’offerta trova una continua
fonte di innovazione e di aggiornamento nel
quotidiano, nelle riviste specializzate, nei libri e
nei prodotti editoriali multimediali.
La scelta dei temi attinge dall’esperienza della
redazione specializzata in formazione, dal
confronto con esperti e giornalisti, dal dialogo
continuo con gli oltre 6000 manager che ogni
anno frequentano le aule di Formazione24ORE.
Un obiettivo comune: fornire una formazione
concreta sui temi di economia, finanza e
management e focalizzata sulle diverse
esigenze di giovani manager e professionisti.
Un sistema di formazione continua:
- Annual ed Eventi
- Master di Specializzazione, Corsi e Convegni
- E-learning
- Master24 a distanza
- Formazione in house
La Business School realizza:
Master post laurea full time che prevedono
un periodo di stage e sono indirizzati a quanti
intendono inserirsi nel mondo del lavoro con un
elevato livello di qualificazione e competenza,
requisiti oggi indispensabili sia per i giovani
laureati sia per i neo inseriti in azienda.
Executive24, Master strutturati in formula
blended, con sessioni in distance learning
alternate a sessioni in aula, per manager e
imprenditori che vogliono conciliare carriera e
formazione.
Master24, percorsi strutturati con un modello
formativo innovativo basato sull’apprendimento
a distanza.
Dal successo della collana multimediale è nata
la possibilità di integrare l’autoformazione in
aula con gli Esperti.
A oggi 4 aree di specializzazione: Marketing &
Comunicazione, Gestione e Strategia d’Impresa,
Amministrazione, Finanza & Controllo,
Management e Leadership.
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
Cinque sedi (Milano, Brescia, Piacenza-Cremona,
Roma, Campobasso), 14 facoltà, 71 corsi di
laurea, 53 scuole di specializzazione. Questi i
numeri dell’Università Cattolica del Sacro Cuore,
fondata nel 1921 da padre Agostino Gemelli.
Qualificata da un prestigioso corpo accademico,
l’Università Cattolica si distingue per diverse e
articolate opportunità di studio in ambito
umanistico e scientifico, propone una
formazione multidisciplinare, attraverso la
didattica e la ricerca, favorendo e valorizzando
la capacità dello studente di orientarsi nella
conoscenza scientifica in modo autonomo e
responsabile.
La ricerca può contare su 14 dipartimenti, 69
istituti e 85 centri di ricerca impegnati nello
studio di problemi di vitale interesse culturale
e civile: le nuove frontiere dell’economia e la
bioetica, il recupero dei beni ambientali e le
trasformazioni nel campo del diritto, la
comunicazione e i media, le dinamiche familiari e
i grandi fenomeni di massa, l’evoluzione del
sistema politico e i nuovi orizzonti della medicina,
la fisica e la matematica applicate alle tecnologie
e i nuovi traguardi della ricerca dell’ambiente.
L’offerta formativa non si esaurisce nel
conferimento di un titolo di studio, ma si
completa con una sempre più mirata
attenzione all’educazione continua lungo
tutta la vita professionale, associando così agli
oltre 40.000 studenti iscritti nelle diverse sedi,
decine di migliaia di persone che usufruiscono
delle attività extra curriculari e post-laurea.
Questa attenzione alla persona e alla sua
domanda di formazione si concretizza - prima,
durante e dopo il conseguimento di una laurea o
di un diploma - nelle attività di orientamento alla
scelta universitaria, nel capillare servizio di
tutorato che accompagna gli studenti durante il
percorso di studi, negli stage e tirocini garantiti
ogni anno, nei programmi di studio all’estero nei
paesi europei ed extraeuropei, nel servizio Stage
e placement che apre una finestra sul mondo del
lavoro, stabilendo un dialogo proficuo tra
università e imprese.
www.unicatt.it
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MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
FASE 3 – PRE-INSERIMENTO
I giovani che superano le verifiche previste in
fase 2, saranno avviati ad un periodo di circa
6 mesi di pratica sul campo nelle strutture
di Rete del Gruppo Banca Fideuram, retribuito
con un contributo spese.
E
R
FASE 1
SELEZIONE
FASE 2
FORMAZIONE IN AULA
T
FASE 2 – FORMAZIONE IN AULA
Si svolge nell’arco di 4 mesi, prevede 80 giorni di
attività didattica comprensiva di workshop, progetti
individuali, testimonianze, iniziative di formazione
esperienziale e periodici momenti di verifica dell’
apprendimento.
Docenti di comprovata esperienza nel settore e
manager del Gruppo Banca Fideuram imposteranno
le basi per svolgere la professione e forniranno
gli strumenti necessari per prepararsi agli esami
previsti dal percorso.
FASE 3
PRE-INSERIMENTO
S
FASE 1 - SELEZIONE
I candidati parteciperanno ad un rigoroso iter
di selezione e a tutti coloro che lo supereranno,
dimostrando di possedere le qualità necessarie per
intraprendere la professione di Private Banker, sarà
offerta una borsa di studio a copertura totale
della quota di iscrizione al Master.
FASE 4 - INSERIMENTO IN RETE FIDEURAM
La fase di inserimento in Rete rappresenta
l’obiettivo principale del progetto. Un intenso
programma di lavoro, della durata di circa 30
mesi, con la guida di professionisti esperti, che
darà ai giovani la possibilità di affinare e mettere
in pratica le loro competenze e di dimostrare le
qualità necessarie per diventare un professionista
di rilievo.
Per chi rispetta il percorso di crescita sono
previsti meccanismi gestionali di supporto
studiati ad hoc e un sostegno economico che
ha l’obiettivo di assicurare la giusta serenità nella
fase di costruzione della propria base di clientela e
di accompagnare i giovani nel raggiungimento di
un livello retributivo adeguato alle proprie
aspettative.
A
LA STRUTTURA
DEL PROGETTO
Il pre-inserimento (e l’eventuale successivo
inserimento) potrà svolgersi nella propria
zona di residenza o preferenza, in coerenza
con le esigenze dell’area prescelta.
I giovani saranno seguiti da un tutor nel
raggiungimento di obiettivi qualitativi e
quantitativi predefiniti necessari per conseguire
il diploma del Master e accedere quindi
all’inserimento effettivo (fase 4).
M
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FASE 4
INSERIMENTO NELLA RETE
DI PRIVATE BANKER
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
LA PROFESSIONE
DEL CONSULENTE
FINANZIARIO
“Gli intermediari (…) sono tenuti a conoscere gli
strumenti ed i prodotti finanziari ed a conoscere
le esigenze, i bisogni dei propri clienti per
individuare ed accompagnare gli investitori alle
migliori soluzioni”
L. Cardia “Iniziative per il ventennale
dell’autorità Antitrust”
Roma 19 marzo 2010
Oggi più che mai la complessità dei bisogni
finanziari e la responsabilità di costruire la
propria sicurezza futura esigono il supporto di
un professionista del risparmio affidabile e di
alto profilo, come da anni dimostrano anche
numerose ricerche di mercato. Le famiglie
italiane vantano il record di stock patrimoniale
accumulato tra i Paesi OCSE. Esiste dunque
molto risparmio, ma ancora poco finalizzato e
questo ci aiuta a capire come la consulenza
finanziaria offra prospettive di carriera
allettanti per i giovani più determinati.
Come nei Paesi più evoluti, ben presto anche
in Italia ogni famiglia benestante avrà un
consulente finanziario di fiducia, cosi come
oggi ha un medico, un commercialista e un
avvocato di riferimento.
Il Gruppo Banca Fideuram ha colto da tempo la
necessità di questa evoluzione, non a caso i
suoi promotori si chiamano Private Banker, a
sottolineare la presenza di una competenza
ricca ed articolata interamente dedicata alla
soddisfazione delle esigenze dei risparmiatori,
anche quelli di più alto profilo.
Con largo anticipo sui propri concorrenti il
Gruppo Banca Fideuram ha sviluppato servizi
di consulenza che si avvalgono di una
piattaforma evoluta di Pianificazione
Finanziaria e che sono un benchmark del
settore di riferimento. Ha investito rilevanti
risorse e continuerà ad investire in modo
significativo sulla formazione e sugli strumenti
a disposizione per la valorizzazione dei suoi
Private Banker.
Diventare Private Banker di Banca
Fideuram significa:
- Essere inserito in un ambiente di
professionisti altamente qualificati
- Essere valorizzato giornalmente con i
supporti messi a disposizione dalla Banca
- Essere guidato da figure senior nel proprio
processo di crescita
- Essere in grado di soddisfare tutte le
esigenze, anche quelle più complesse e
sofisticate dei clienti con elevate disponibilità
finanziarie
- Avere prospettive di guadagno molto
allettanti e legate direttamente ai frutti del
proprio lavoro.
Il Private Banker di Banca Fideuram è in
sintesi un libero professionista, con il
vantaggio di avere alle spalle la struttura,
la solidità e il prestigio di un grande Gruppo
Bancario.
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MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
IL PROFILO
DEL CANDIDATO
“Fare il Private Banker vuol dire svolgere una
libera professione: ciò comporta un’elevata
propensione all’imprenditorialità e all’autonomia
ma anche una sana propensione al rischio, all’
indipendenza e un marcato desiderio di essere
“l’impresa di se stesso”
Un giovane Private Banker
Essere un Private Banker non è semplice perché
il Private Banker è un vero professionista
del risparmio, non un venditore di prodotti
finanziari.
È un lavoratore autonomo, imprenditore di
se stesso, una persona dalla mente aperta,
capace di autogestirsi e disposta a confrontarsi
continuamente con il mercato e con le sue
evoluzioni, impegnandosi giorno dopo giorno
per creare valore, con integrità, trasparenza ed
assoluto rispetto dell’interesse del cliente.
Tutto ciò senza trascurare l’attitudine alle
relazioni interpersonali e l’attenzione verso
gli altri, qualità che ogni Private Banker deve
possedere e dimostrare quotidianamente.
I Private Banker sono non solo specialisti
tecnicamente preparati, ma sanno anche
gestire i rapporti con le persone, capendone
le differenti esigenze e trasformandole in
soluzioni mirate.
Questa è la differenza tra un operatore del
settore bancario e un Private Banker del Gruppo
Banca Fideuram: l’attitudine all’ascolto ed alla
comprensione, fondamentale per instaurare
costruttive relazioni di lungo periodo con la
clientela, basate su solidi rapporti di fiducia, che
sono alla base del successo personale di ogni
professionista.
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
Ogni modulo di studio include un’attività
di laboratorio finalizzata a ricondurre tutti
gli argomenti affrontati ad un’immediata
applicazione pratica. Sono previste inoltre
numerose testimonianze di protagonisti illustri
del settore e del mondo Banca Fideuram che
portano in aula la concretezza di esempi reali,
nonché esperienze di eccellenza.
MATERIALE DIDATTICO
LE CARATTERISTICHE
DEL MASTER
DURATA E STRUTTURA
Il Corso di Alta Formazione, non universitario,
prevede il numero chiuso e il tempo pieno
con frequenza obbligatoria. Ha una durata
complessiva di 10 mesi, 4 di aula e 6 di preinserimento nelle strutture di Rete del Gruppo
Banca Fideuram, con inizio a settembre 2011.
La formazione prevede, oltre allo studio
individuale, circa 600 ore in aula e circa 960 ore
di pratica sul campo.
CORPO DOCENTE
Per valorizzare l’efficacia formativa, ogni modulo
vedrà la partecipazione di docenti dell’ Università
Cattolica del Sacro Cuore, della Business School
del Sole 24 ORE e di Banca Fideuram.
Si alterneranno quindi in aula professionisti
e consulenti esperti del settore, professori
universitari, manager aziendali che con una
collaudata metodologia didattica improntata
al saper fare assicureranno un apprendimento
graduale e completo della materia.
METODOLOGIA DIDATTICA
La metodologia didattica utilizzata in aula,
attraverso la realizzazione di project work,
discussioni di casi, esercitazioni, lavori di gruppo
e business game, è fortemente orientata
ad acquisire e sperimentare le competenze
necessarie per svolgere una consulenza
finanziaria efficace.
Ai partecipanti viene messo a disposizione
il materiale didattico necessario per
l’apprendimento dei contenuti presentati
in aula:
- testi e manuali editi dal Sole 24 ORE
e da altre case editrici
- dispense strutturate ad hoc
- Il Sole 24 ORE, distribuito quotidianamente
a ciascun partecipante per i 4 mesi d’aula
- riviste di settore del Gruppo 24 ORE
Inoltre, a complemento della Formazione
in aula, verranno distribuiti ai partecipanti
al Master 5 corsi on line tratti dalla
collana di Master24, un format innovativo
con video lezioni, case histories, letture
di approfondimento e una piattaforma di
e-learning dedicata.
ORGANIZZAZIONE DIDATTICA
L’organizzazione didattica prevede: un
Direttore Scientifico coadiuvato da
coordinatori di modulo che collaborano
per garantire lo sviluppo omogeneo del
programma; 2 coordinatori didattici e un
tutor, che pianificano gli interventi di docenza
e valutano i risultati dell’azione formativa; una
commissione che valuta il percorso formativo
di ciascun partecipante attraverso verifiche
periodiche, il cui esito positivo permette il
conseguimento del Diploma al termine del
Master. Tale Diploma non attribuisce C.F.U.
SUPPORTI INFORMATICI
Nell’aula del Master e nelle aule di studio è
presente il collegamento wireless ad Internet
per consultare le banche dati on line del Sole
24 ORE ed effettuare con rapidità e completezza
le ricerche necessarie. Tutti i supporti informatici
sono a disposizione dei partecipanti anche al di
fuori degli orari di lezione.
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MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
MODULI DI STUDIO
1° MODULO:
POLITICA ECONOMICA E ANALISI DI SCENARIO
2° MODULO:
IL SISTEMA FINANZIARIO E IL MERCATO
DEL PRIVATE BANKING
IL PERCORSO FORMATIVO
80 GIORNATE DI CORSO + 120 GIORNATE DI PRE-INSERIMENTO
3° MODULO:
GLI STRUMENTI FINANZIARI E LE FORME
DI RISPARMIO GESTITO
4° MODULO:
LA GESTIONE DEL PORTAFOGLIO
5° MODULO:
NOZIONI DI DIRITTO PRIVATO, COMMERCIALE
E TRIBUTARIO
6° MODULO:
IL SISTEMA PREVIDENZIALE E ASSICURATIVO
7° MODULO:
RUOLO, ATTIVITA’ E DISCIPLINA DEL
PROMOTORE FINANZIARIO
8° MODULO:
LA GESTIONE DEL RAPPORTO CON IL CLIENTE:
PROFILI RELAZIONALI E COMMERCIALI
LABORATORI E ALTRE SESSIONI OPERATIVE
- Laboratorio di informatica
- Laboratorio finanziario
- Community action project: attività
esperienziale sul campo a squadre
- Team Work: come si legge Il Sole 24 ORE
- Corsi on line
- Simulazioni prove d’esame
IL PRE-INSERIMENTO IN BANCA
FIDEURAM: UNA PREZIOSA OPPORTUNITA’
DI INGRESSO NEL MONDO DEL LAVORO
Completato il percorso formativo in aula
e superata la verifica finale i partecipanti
svolgeranno un pre-inserimento della durata
di 6 mesi nelle strutture di Rete del Gruppo
Banca Fideuram, il cui esito positivo consentirà
ai partecipanti l’inserimento professionale
definitivo come Private Banker e il
conseguimento del diploma del Master.
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
- Gli assetti organizzativi delle attività di Private
- La value proposition: soluzioni a confronto
- Verso la consulenza e il Wealth Management
IL PROGRAMMA
Il Private Baking di Banca Fideuram
- Il posizionamento strategico e il modello
di consulenza
- L’organizzazione della struttura di Rete
- L’offerta dei servizi bancari Banca Fideuram
- I Servizi Private di Banca Fideuram
- I Servizi di Fideuram Fiduciaria
3° MODULO - GLI STRUMENTI FINANZIARI
E LE FORME DI RISPARMIO GESTITO
1° MODULO - POLITICA ECONOMICA
E ANALISI DI SCENARIO
- Obiettivi e strumenti della politica economica
- La politica monetaria della BCE e della FED
- Strumenti e canali di trasmissione della politica
monetaria e impatti sui mercati
- Stabilità e instabilità dei mercati: ciclo economico,
globalizzazione, bolle speculative
- Rischio, incertezza e mercati finanziari: le teorie
prevalenti e gli sviluppi recenti
- Il ruolo economico dell’informazione
- Le variabili macro market mover
- L’analisi di scenario nel processo di investimento
di Banca Fideuram
2° MODULO - IL SISTEMA FINANZIARIO
E IL MERCATO DEL PRIVATE BANKING
Il sistema finanziario
- Il sistema finanziario: struttura ed evoluzione
- I fenomeni che impattano sul sistema finanziario:
concentrazione, internazionalizzazione,
globalizzazione, disintermediazione
- La regolamentazione del sistema finanziario:
il TUB, il TUF, la direttiva MIFID e gli accordi
Basilea 3
Il Private Banking
- Il mutevole concetto di Private Banking
ed il suo mercato
- L’impatto della crisi economica sul sistema
finanziario e sul mercato del Private Banking
- La clientela da Private: segmentazione e analisi
delle esigenze
Gli strumenti finanziari
- Nozioni di Matematica Finanziaria, rischio e
rendimento degli investimenti finanziari
- Le caratteristiche di un titolo obbligazionario
puro: tipologie di emittenti, strutture temporali,
modalità di remunerazione e di rimborso
- L’indicizzazione degli elementi di un titolo
obbligazionario puro
- Le obbligazioni strutturate: principali tipologie
- La valutazione degli strumenti obbligazionari
- Le caratteristiche dei titoli azionari: aspetti
tecnici, funzionali e valutativi
- L’analisi tecnica e l’analisi fondamentale
- Il concetto di strumento derivato, le principali
tipologie, finalità e applicazioni
- I certificates: definizione, tipologie, valutazione
Gli strumenti di risparmio gestito
- I Fondi di Investimento: aspetti definitori,
tipologie e valutazione della performance
- Le politiche di gestione attiva e passiva
- Le gestioni patrimoniali
- Gli Hedge Fund
- Le polizze assicurative: natura, tipologie e
elementi di valutazione (cenni)
- La finanza Immobiliare (cenni)
- L’integrazione virtuosa tra finanza classica e
finanza comportamentale
- Articolazione e struttura dell’offerta Fideuram:
le soluzioni per l’investimento
4° MODULO - LA GESTIONE DEL PORTAFOGLIO
- Il ciclo economico, finanziario e le dinamiche
di portafoglio
- Introduzione alla costruzione di portafoglio
- Concetti preliminari: l’analisi del rendimento e
del rischio delle asset class
- Modelli naive e modelli matematici a confronto
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MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
- Il modello di Markowitz e i suoi limiti:
irragionevolezza, instabilità ed errori di stima
- “Putting Markowitz at work”: modelli euristici
e modelli bayesiani
- L’Asset Allocation Tattica
- La selezione dei prodotti
- Gli strumenti per la profilatura della clientela
- Il monitoraggio del portafoglio e la
rendicontazione della performance
- L’asset management di Fideuram:
le logiche sottostanti alla costruzione dei
portafogli
5° MODULO NOZIONI DI DIRITTO PRIVATO,
COMMERCIALE E TRIBUTARIO
- Elementi base di diritto privato
- Nozioni base di diritto commerciale
- Elementi di diritto tributario: l’impatto della
variabile fiscale sulle scelte di investimento
- Il trattamento fiscale delle attività finanziarie
- I regimi di tassazione e il loro funzionamento
6° MODULO IL SISTEMA PREVIDENZIALE
E ASSICURATIVO
- Presupposti e principi su cui si reggono i
contratti assicurativi e peculiarità del processo
assicurativo
- Gli aspetti generali dei contratti assicurativi:
soggetti coinvolti, disciplina civilistica, rami
assicurativi, vicende del contratto assicurativo
- Le assicurazioni del ramo vita: caratteristiche
contrattuali, funzionamento e finalità
- Le assicurazioni del ramo danni: caratteristiche
contrattuali, funzionamento e finalità
- Profili fiscali e giuridici dei contratti assicurativi
- La previdenza di base o obbligatoria
- La previdenza complementare: i principi
fondamentali (adesione volontaria, principio
della capitalizzazione)
- Le forme pensionistiche complementari
collettive e individuali previste dal Dlgs.
252/2005 e le forme preesistenti
- Le fonti istitutive e i soggetti istitutori, i
destinatari e il finanziamento delle forme
pensionistiche complementari
- Le disposizioni di trasparenza, la gestione degli
investimenti, la fiscalità delle forme
pensionistiche complementari
- Insurance planning e trasmissione della
ricchezza
- Il private insurance
- Articolazione e struttura dell’offerta Fideuram:
le soluzioni assicurative e previdenziali
7° MODULO RUOLO, ATTIVITÀ E DISCIPLINA
DEL PROMOTORE FINANZIARIO
- Diritto del mercato finanziario e disciplina degli
intermediari
- Vigilanza su mercati e intermediari, principi
organizzativi e norme contro il riciclaggio
- Il sistema di controllo interno di Fideuram
- Servizi e attività di investimento, gestione
collettiva del risparmio, appello al pubblico
risparmio
- Emittenti e società con azioni quotate
- La disciplina del promotore finanziario
- La deontologia professionale del promotore
8° MODULO LA GESTIONE DEL RAPPORTO
CON IL CLIENTE: PROFILI RELAZIONALI E
COMMERCIALI
- L’applicazione concreta di alcuni principi di
finanza comportamentale
- Teorie e principi della psicologia della
comunicazione. Gli aspetti pratici : La
comunicazione verbale e non verbale
- Capacità “relazionali” e di comunicazione per
la gestione efficace della relazione
- L’ascolto attivo, l’arte e la tecnica delle
domande finalizzate alla conoscenza del
cliente e all’individuazione delle motivazioni
d’acquisto.
- I principi della negoziazione, le tecniche per
anticipare e gestire le obiezioni, la gestione del
prezzo e la chiusura della trattativa.
- Il post vendita e la richiesta dei referral
- La conduzione dell’intervista e della proposta
nel modello di servizio di Consulenza Evoluta
- I principi e gli strumenti della programmazione
commerciale
- Il networking e il personal branding
- La comunicazione istituzionale di Fideuram: la
gestione dell’immagine e del brand
- L’approccio di Banca Fideuram alla consulenza
evoluta: il metodo SEI
- La professione del PB
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
I LABORATORI
LABORATORI E ALTRE SESSIONI OPERATIVE
LABORATORIO DI INFORMATICA
Tre giornate di Excel per la finanza.
LABORATORIO FINANZIARIO
Previsto a partire dal 4° modulo su “La gestione
del portafoglio ”, il laboratorio finanziario – che
si basa sulla metodologia del “learning by
doing”- permette l’apprendimento delle più
evolute tecniche di gestione e di controllo del
rischio sperimentando operativamente la
selezione degli strumenti finanziari e la
costruzione e il monitoraggio di portafogli
d’investimento professionali. Rappresenta
quindi un percorso parallelo al Master che
consente ai partecipanti di verificare in pratica
quanto appreso in aula.
Attraverso il supporto di una piattaforma
tecnologica i partecipanti, divisi in gruppi di 4 o
5 persone, potranno determinare in modo
dinamico le caratteristiche dell’investitore e la
sua propensione al rischio e proporre tipologie
di investimento standard o personalizzate
testando e mantenendo nel tempo l’efficacia
delle soluzioni proposte.
Il progetto e i risultati ottenuti da ciascun gruppo
verranno presentati al termine del master di
fronte ad una commissione formata dai
docenti e da rappresentanti di Banca
Fideuram che premierà i migliori lavori.
COMMUNITY ACTION PROJECT
Attività esperienziale a squadre in un contesto
diverso da quello professionale che consente di
sperimentare le proprie capacità di relazione
assertiva e di pianificazione di azioni
commerciali con obiettivi di raccolta a fini sociali.
Coach professionisti osservano i partecipanti in
azione per poi condividere con loro un percorso
di crescita nelle aree con un potenziale di
miglioramento.
TEAM WORK: COME SI LEGGE IL SOLE 24 ORE
Una sessione coordinata da un giornalista del
Sole 24 ORE che illustra ai partecipanti come
leggere Il Sole 24 ORE, il dorso di finanza, le
tabelle relative all’andamento dei titoli di Borsa
nonché la sezione Plus (dorso allegato al
quotidiano del sabato).
CORSI ON LINE
Ad integrazione delle lezioni frontali in aula
il modulo prevede i seguenti corsi on line:
- Capire la finanza dei mercati
- Capire la contabilità, il bilancio e la finanza
d’impresa
- Leggere e interpretare le informazioni
economico-finanziarie
- L’arte di comunicare e il public speaking
- Gestione del tempo e degli obiettivi
SIMULAZIONE DELLE PROVE DI ESAME
Alcune giornate saranno dedicate alla
simulazione delle prove d’esame previste
dal percorso.
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MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
COORDINATORI SCIENTIFICI DEI MODULI
1° Modulo
Marco Lossani
Professore Ordinario
Università Cattolica Del Sacro Cuore
FACULTY
2° Modulo
Marco Oriani
Professore Ordinario
Università Cattolica Del Sacro Cuore
3° Modulo
Mariarosa Borroni
Professore Associato
Università Cattolica Del Sacro Cuore
4° Modulo
Ugo Pomante
Professore Straordinario
Università degli Studi di Roma
Tor Vergata
COMITATO SCIENTIFICO
Salvatore Maccarone (Presidente onorario)
Presidente Banca Fideuram
Docente di “Diritto del mercato finanziario”
Università La Sapienza di Roma
Marco Oriani (Direttore Scientifico)
Professore Ordinario
Università Cattolica del Sacro Cuore
Mario Anolli
Professore Ordinario
Università Cattolica del Sacro Cuore
Matteo Colafrancesco
Amministratore Delegato
Banca Fideuram
Alessandro Plateroti
Vicedirettore
Il Sole 24 ORE
Ugo Pomante
Professore Straordinario
Università degli Studi di Roma
Tor Vergata
5° Modulo
Leo De Rosa
Dottore Commercialista
Pubblicista
Russo De Rosa Bolletta & Associati
Studio legale tributario
6° Modulo
Alberto Floreani
Professore Associato
Università Cattolica Del Sacro Cuore
7° Modulo
Fabrizio Crespi
Ricercatore
Università di Cagliari
8° Modulo
Stefano Magazù
Formazione Private Banker
Banca Fideuram
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
SEDE DEL MASTER
UNIVERSITÀ CATTOLICA DEL SACRO CUORE
presso la struttura di Piazza Buonarroti, 30
Milano
COORDINAMENTO DIDATTICO
E ORIENTAMENTO
Il coordinamento didattico del Master è affidato a
Roberta Lazzara e Silvia Cannoni
Tel 02 (06) 3022.3106 - [email protected]
Tel 02 (06) 3022.3964 - [email protected]
MODALITÀ DI AMMISSIONE E PROCESSO
DI SELEZIONE
INFORMAZIONI
CANDIDATI
Giovani laureati in discipline economiche – giuridiche
– scientifiche anche senza esperienza lavorativa e
laureati in altre discipline con 2-3 anni di esperienza
di lavoro in attività di tipo relazionale.
Sono ammessi anche laureandi che abbiano
completato gli esami e siano in attesa di sostenere la
discussione della tesi.
E’ richiesta un’età inferiore ai 32 anni,capacità
di networking ed orientamento al risultato; sono
indispensabili empatia, attitudine alla relazione,
capacità di ascolto, fondamentali per una costruttiva
relazione di lungo periodo e per una vera consulenza.
Le candidature potranno pervenire da tutto
il territorio nazionale.
DURATA E ORARIO DELLE LEZIONI
Il Master ha una durata complessiva di 10 mesi
(4 di aula e 6 di pre-inserimento).
con inizio il 19 Settembre 2011.
Orari delle lezioni:
- dal lunedì al venerdì dalle 9.15 alle 17.15.
La frequenza è obbligatoria, con un massimo di 15%
di assenze giustificate consentite.
Il Master è a numero chiuso e prevede un processo
di selezione articolato in:
- Test online
- Screening telefonico
- Assessment di gruppo
- Colloqui individuali mirati ad approfondire attitudini
e motivazioni a svolgere la professione di Consulente
Finanziario.
A tutti i candidati che supereranno il rigoroso iter
selettivo sarà offerta una borsa di studio a copertura
totale della quota di iscrizione al Master del valore
di € 11.000 + IVA, comprensiva di tutto il materiale
didattico.
Per partecipare alla selezione è necessario candidarsi
compilando la domanda di ammissione on line
sul sito di Banca Fideuram (www.bancafideuram.
it) oppure sul sito della Business School nella sezione
dedicata ai Master (www.formazione.ilsole24ore.com/bs)
allegando i seguenti documenti:
- Curriculum Vitae
- Foto tessera
Le domande di ammissione devono pervenire entro
il 10 luglio 2011 e comunque saranno valutate in ordine
di ricezione fino ad esaurimento dei posti disponibili.
La brochure ed eventuali aggiornamenti sono disponibili
sul sito www.formazione.ilsole24ore.com/bs
www.fideuram.it
QUOTA DI PARTECIPAZIONE
La partecipazione al Master è riservata ai soli candidati
che abbiano superato l’iter selettivo ed ottenuto la borsa
di studio offerta da Banca Fideuram a copertura totale
della quota di iscrizione.
SEGRETERIA ORGANIZZATIVA
Il Sole 24 ORE Formazione ed Eventi - Business School
Milano - Via Monte Rosa, 91
Roma - Piazza dell’Indipendenza, 23 b/c
Tel. 02 (06) 3022.3811/3247/6372/6379
Fax 02 (06) 3022.4462/2059/6280
[email protected]
www.formazione.ilsole24ore.com/bs
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24 ORE FORMAZIONE ED EVENTI BUSINESS SCHOOL
Via Monte Rosa, 91 - 20149 Milano
P.zza dell’Indipendenza, 23 - 00187 Roma
Tel. 02 3022.3811/3247
Fax 02 3022.4462/2059
[email protected]
www.formazione.ilsole24ore.com/bs