1° master banca fideuram in private banking

Roma, da dicembre 2010
Con il contributo scientifico:
1° MASTER
BANCA FIDEURAM
IN PRIVATE BANKING
MASTER FULL TIME
4 MESI DI AULA E 6 DI PRE-INSERIMENTO
IN BANCA FIDEURAM
BORSE DI STUDIO A COPERTURA TOTALE
OFFERTE DA BANCA FIDEURAM
A TUTTI I CANDIDATI AMMESSI
www.formazione.ilsole24ore.com/bs
www.fideuram.it
INDICE
Essere Fideuram, Essere Consulente .4
Il progetto .5
I partner dell’iniziativa .6
La struttura del progetto .10
La professione del consulente finanziario .11
Il profilo del candidato .12
Le caratteristiche del Master .13
Il percorso formativo .14
Il programma .15
I laboratori .17
Faculty .18
Informazioni .19
4
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
Sei interessato a intraprendere una
professione nuova e in costante evoluzione,
socialmente rilevante e con eccellenti
prospettive di crescita?
Pensi che il tuo futuro e il tuo successo
professionale siano nelle tue mani e cerchi
un partner in grado di assicurarti tutto
il supporto e gli strumenti necessari per
ottenere risultati importanti?
Cerchi un progetto innovativo per il tuo
sviluppo che ti consenta di valorizzare il
tuo talento in un ambiente lavorativo dove
competenza, innovazione e qualità delle
relazioni sono valori distintivi?
Allora questa è l’occasione giusta per te.
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
IL PROGETTO
Banca Fideuram è costantemente alla ricerca
di nuove risorse di talento, dinamiche
e determinate, che possano contribuire a
un ulteriore sviluppo della propria rete di
consulenti finanziari.
Per questo nasce “Essere Fideuram, Essere
Consulente” un progetto che ha l’obiettivo di
attivare una collaborazione stabile e duratura
con giovani laureati che vogliono mettersi in
gioco, portando in dote le proprie qualità di
autonomia ed imprenditorialità.
Il progetto è organizzato da Banca Fideuram
in collaborazione con il Sole 24 ORE, e si
svolgerà in più edizioni sul territorio nazionale
con il contributo scientifico di diverse Sedi
Universitarie.
Per la prima edizione, che si svolge a Roma
con il contributo scientifico della Facoltà di
Economia dell’Università degli Studi di Tor
Vergata, verrà offerta a 50 giovani laureati di
talento l’opportunità di aggiudicarsi, dopo aver
superato le selezioni, una borsa di studio a
copertura totale della quota di iscrizione
al Master (pari al valore di 11.000 euro).
Un’occasione imperdibile per approcciare il
mondo della consulenza finanziaria entrando a
far parte di un’azienda leader e riconosciuta a
livello internazionale per qualità e affidabilità.
“I clienti hanno bisogno, oggi in maniera
particolare, di un professionista al proprio
fianco. Negli USA la figura del consulente è
normale, come l’avvocato o il fiscalista. In
Italia purtroppo ancora non lo è, ma dovrà
diventarlo...”
Matteo Colafrancesco
AD Banca Fideuram
tratto da ADVISOR, luglio 2010
Un percorso di formazione e di avviamento
alla carriera di Private Banker in una rete
commerciale dall’architettura territoriale
forte e capillare, appartenente ad un gruppo
bancario di assoluta solidità.
Un programma di inserimento guidato nelle
diverse aree geografiche che offre supporto
continuativo e costante a ogni partecipante,
seguendolo passo dopo passo ed affiancandolo
nel proprio percorso di crescita personale e
professionale.
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MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
I PARTNER
DELL’INIZIATIVA
• BANCA FIDEURAM
• BUSINESS SCHOOL DEL SOLE 24 ORE
• FACOLTÀ DI ECONOMIA DELL’UNIVERSITÀ DEGLI STUDI
DI ROMA - TOR VERGATA
Il Master in Private Banking è organizzato
da Banca Fideuram in collaborazione con
la Business School del Sole 24 ORE e con
il contributo scientifico della Facoltà di
Economia dell’Università degli studi di
Roma Tor Vergata
“Banca Fideuram è considerata dagli addetti
del settore l’élite della promozione finanziaria,
la “top team” della consulenza finanziaria:
infatti i patrimoni medi gestiti dai Private
Banker Fideuram sono nettamente superiori
alla media del settore”
Un Private Banker
Il segreto di una leadership che dura da oltre
40 anni?
Una capacità visionaria resa concreta da
persone che ci hanno creduto e continuano a
farlo, ogni giorno. Questo è Banca Fideuram.
Una missione basata su un obiettivo concreto:
assistere i clienti nella gestione consapevole
dei loro patrimoni, partendo da un’attenta
analisi delle reali esigenze e del profilo di
rischio.
Il tutto nella piena trasparenza e nel
rispetto delle regole, con la finalità di offrire
consulenza finanziaria di altissimo livello.
Una solida realtà attiva nel risparmio gestito,
nella previdenza, nelle assicurazioni e negli
investimenti alternativi, con proposte capaci
di rispondere a tutte le esigenze in termini
di soluzioni e stili di investimento, oltre a
un’offerta completa di servizi bancari.
Tecniche evolute, servizi eccellenti, e un
valore aggiunto fondamentale per fare
la differenza: i nostri Private Banker.
Professionisti esperti in grado di soddisfare
le esigenze della clientela di più alto profilo,
instaurando un rapporto di fiducia reciproca
basato su integrità e riservatezza.
Persone che realizzano valore e sicurezza
giorno dopo giorno, grazie a competenza,
disponibilità e cura del lavoro, ricercando
soluzioni sempre nuove ed efficaci, in linea
con i cambiamenti che ci circondano.
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
IL GRUPPO IN CIFRE
PRINCIPALI DATI ECONOMICI DEL GRUPPO BANCA FIDEURAM
Dati al 30/06/10
Dipendenti
Private banker
Uffici Private Banker
Filiali
Clienti
Asset Under Management
Asset Under Management per PB
1.484
4.333
371
97
618.000
€ 69,5 mld
€ 16 mio
LEADER NEL MERCATO DELLA GESTIONE DEL RISPARMIO
Fonte Assoreti - Dati al 30/06/10
Asset Under
Management *
1 Gruppo Banca Fideuram
69,5
2 Banca Mediolanum
35,0
3 FinecoBank
27
4 Allianzbank
22,9
5 Gruppo Banca Generali
22,7
Quota di mkt
30,7%
15,4%
11,9%
10,1%
10,0%
* mld di euro
AL 4° POSTO NEL MERCATO DEL PRIVATE BANKING
Rapporto Wealth Management
Asset Under
Milano Finanza 17/12/09
Management *
1 Intesasanpaolo Private Banking
65,0
2 Unicredit Private Banking
65,0
3 UBI - Banca Private Investment
36,5
4 Gruppo Banca Fideuram
26,0
5 Banca Aletti
23,6
* mld di euro
Quota di mkt
15,8%
15,8%
8,9%
6,3%
5,7%
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MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
24ORE Formazione Eventi ha sviluppato
un’offerta formativa sempre più innovativa e
differenziata volta a soddisfare, da un lato, le
esigenze di formazione di giovani neo laureati
o con brevi esperienze di lavoro, e, dall’altro,
le necessità di aggiornamento di manager e
professionisti di imprese pubbliche e private.
La completezza dell’offerta trova una continua
fonte di innovazione e di aggiornamento nel
quotidiano, nelle riviste specializzate, nei libri e
nei prodotti editoriali multimediali.
La scelta dei temi attinge dall’esperienza della
redazione specializzata in formazione, dal
confronto con esperti e giornalisti, dal dialogo
continuo con gli oltre 6000 manager che ogni
anno frequentano le aule di Formazione24ORE.
Un obiettivo comune: fornire una formazione
concreta sui temi di economia, finanza e
management e focalizzata sulle diverse
esigenze di giovani manager e professionisti.
Un sistema di formazione continua:
- Annual ed Eventi
- Master di Specializzazione, Corsi e Convegni
- E-learning
- Master24 a distanza
- Formazione in house
La Business School realizza:
Master post laurea full time che prevedono
un periodo di stage e sono indirizzati a quanti
intendono inserirsi nel mondo del lavoro con un
elevato livello di qualificazione e competenza,
requisiti oggi indispensabili sia per i giovani
laureati sia per i neo inseriti in azienda.
Executive24, Master strutturati in formula
blended, con sessioni in distance learning
alternate a sessioni in aula, per manager e
imprenditori che vogliono conciliare carriera e
formazione.
Master24, percorsi strutturati con un modello
formativo innovativo basato sull’apprendimento
a distanza.
Dal successo della collana multimediale è nata
la possibilità di integrare l’autoformazione in
aula con gli Esperti.
A oggi 4 aree di specializzazione: Marketing &
Comunicazione, Gestione e Strategia d’Impresa,
Amministrazione, Finanza & Controllo,
Management e Leadership.
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
L’Ateneo di Roma Tor Vergata è nato agli inizi
degli anni ‘80 ed è stato concepito fin da subito
sulla base dei tratti caratteristici di un campus
universitario anglosassone. La Facoltà di
Economia ha circa 4.500 iscritti e si distingue per
una particolare attenzione alla qualità della
didattica unita a una decisa vocazione
internazionale, che le hanno assicurato un’assidua
presenza ai primi posti del rapporto Censis che
valuta i migliori Atenei italiani.
Recentemente si è anche fregiata del primo
posto tra le Università pubbliche italiane nella
prestigiosa classifica Repec, la più ampia
collezione al mondo di articoli accademici
sull’economia e sulle discipline correlate.
Le attività didattiche, formative, di ricerca e i
servizi della Facoltà sono organizzati in modo da
sollecitare la partecipazione attiva e continua
degli studenti, anche mediante un rapporto
costantemente interattivo con i docenti.
Le strutture della Facoltà sono state progettate
con l’attenzione rivolta alle esigenze di lavoro,
studio e incontro di studenti e ricercatori.
Sono disponibili: una Biblioteca specializzata, un
Centro Comunicazione e Stampa, un Servizio di
Elaborazione Dati, un Laboratorio linguistico, ed
un Ufficio Socrates-Erasmus.
L’offerta formativa è molto ampia e
diversificata. Con riferimento alle tematiche
finanziarie sono attivi un corso di laurea triennale
ed uno magistrale in “Economia dei Mercati ed
Intermediari Finanziari”, nonché Dottorati di
Ricerca focalizzati sul “Banking and Finance”
Info: www.economia.uniroma2.it
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MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
LA STRUTTURA
DEL PROGETTO
FASE 1 - SELEZIONE
I candidati parteciperanno ad un iter di
selezione e ai 50 migliori che avranno
dimostrato di possedere le qualità necessarie
per intraprendere la professione di Private
Banker sarà offerta una borsa
di studio a copertura totale della quota
di iscrizione.
FASE 2 - FORMAZIONE
La formazione in aula, che si svolge nell’arco di
4 mesi, prevede 60 giorni di attività didattica in
aula integrati da workshop, progetti individuali
e momenti di assessment.
Docenti di comprovata esperienza nel settore e
professionisti di Banca Fideuram imposteranno
le basi per svolgere la professione e forniranno
gli strumenti necessari per prepararsi agli
esami previsti dal percorso.
FASE 3 – PRE-INSERIMENTO
I giovani che hanno superato l’esame di fine
Master saranno avviati all’attività di Private
Banker in Banca Fideuram per un periodo di
circa 6 mesi, retribuito con un rimborso spese.
In questa fase i giovani saranno supportati da un
Manager e dovranno raggiungere obiettivi
qualitativi e quantitativi predefiniti per accedere
all’inserimento operativo vero e proprio.
FASE 4 - INSERIMENTO IN RETE FIDEURAM
La fase di inserimento in rete rappresenta il vero
scopo del progetto. Un intenso programma di
lavoro, della durata di circa 30 mesi, con la
guida di professionisti esperti, che darà la
possibilità di affinare e mettere in pratica le loro
competenze e di dimostrare le qualità necessarie
per diventare un professionista di rilievo.
Per chi rispetta il percorso di crescita previsto
è assicurato un reddito minimo mensile ed il
sostegno di meccanismi gestionali studiati ad hoc
con l’obiettivo di ottenere un portafoglio clienti
proprio e raggiungere l’autosufficienza finanziaria.
FASE 1
SELEZIONE
FASE 2
FORMAZIONE IN AULA
FASE 3
PRE-INSERIMENTO
FASE 4
INSERIMENTO NELLA RETE
DI PRIVATE BANKER FIDEURAM
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
LA PROFESSIONE
DEL CONSULENTE
FINANZIARIO
“Gli intermediari (…) sono tenuti a conoscere gli
strumenti ed i prodotti finanziari ed a conoscere
le esigenze, i bisogni dei propri clienti per
individuare ed accompagnare gli investitori alle
migliori soluzioni”
L. Cardia “Iniziative per il ventennale
dell’autorità Antitrust”
Roma 19 marzo 2010
Nell’ultimo decennio si è assistito ad una
graduale, ma significativa evoluzione dello
scenario dei mercati finanziari e la gestione
ottimale del risparmio è oggi un’attività sempre
più sofisticata e la clientela sempre più esigente.
I clienti hanno bisogno di un professionista
di alto livello al proprio fianco: la figura del
consulente finanziario è destinata a evolversi
ed essere paragonabile a figure come il notaio,
l’avvocato o il fiscalista.
Un cambiamento rilevante: per questo
diventare un consulente finanziario oggi è
un’opportunità unica per i giovani che
vogliono impegnarsi in questa professione.
Banca Fideuram ha colto da tempo la necessità
di questa evoluzione, non a caso i suoi promotori
si chiamano Private Banker, a sottolineare la
presenza di una competenza ricca ed articolata
interamente dedicata alla soddisfazione delle
esigenze dei risparmiatori facoltosi.
Con largo anticipo sui propri concorrenti Banca
Fideuram ha sviluppato servizi di consulenza
che si avvalgono di una piattaforma evoluta di
personal financial plannig e sono un
benchmark del settore di riferimento. Ha
investito molte risorse e continuerà ad
investire in modo significativo sulla formazione
e sugli strumenti a disposizione per la
valorizzazione dei suoi Private Banker.
Diventare Private Banker di Banca
Fideuram significa:
- Essere inserito in un ambiente di
professionisti altamente qualificati
- Essere valorizzato giornalmente con i
supporti messi a disposizione dalla Banca
- Essere guidato da professionisti senior nel
proprio processo di crescita
- Avere la possibilità di relazionarsi con clienti
di elevato posizionamento sociale
- Avere la possibilità di ottenere una
remunerazione in prospettiva molto
attraente e legata direttamente ai frutti
del proprio lavoro.
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MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
IL PROFILO
DEL CANDIDATO
Essere un Private Banker non è semplice perché
il Private Banker è un vero professionista
del risparmio, non un venditore di prodotti
finanziari.
È un lavoratore autonomo, imprenditore di
sè stesso, una persona dalla mente aperta,
capace di autogestirsi e disposta a confrontarsi
continuamente con il mercato e con le sue
evoluzioni, impegnandosi giorno dopo giorno
per creare valore, con integrità, trasparenza ed
assoluto rispetto dell’interesse del cliente.
“Fare il Private Banker vuol dire svolgere una
libera professione: ciò comporta un’elevata
propensione all’imprenditorialità e all’autonomia
ma anche una sana propensione al rischio, all’
indipendenza e un marcato desiderio di essere
“l’impresa di se stesso”
Un giovane Private Banker
Tutto ciò senza trascurare l’attitudine alle
relazioni interpersonali e l’attenzione verso
gli altri, qualità che ogni Private Banker deve
possedere e dimostrare quotidianamente.
I Private Banker sono non solo specialisti
tecnicamente preparati, ma sanno anche
gestire i rapporti con le persone, capendone
le differenti esigenze e trasformandole in
soluzioni mirate.
Questa è la differenza tra un professionista del
settore bancario e un Private Banker di Banca
Fideuram: l’attitudine all’ascolto ed alla
comprensione, fondamentale per instaurare
rapporti di fiducia duraturi che sono la base del
successo.
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
Ogni modulo di studio include un’attività di
laboratorio finalizzata a ricondurre tutti gli argomenti
affrontati ad un’immediata applicazione pratica.
Sono previste inoltre numerose testimonianze
di protagonisti illustri del settore che portano
in aula la concretezza di esempi reali, nonché
esperienze di eccellenza.
MATERIALE DIDATTICO
LE CARATTERISTICHE
DEL MASTER
DURATA E STRUTTURA
Il Master, a tempo pieno, numero chiuso
e frequenza obbligatoria, ha una durata
complessiva di 10 mesi, 4 di aula e 6 di
pre-inserimento in Banca Fideuram, con inizio
a dicembre 2010. La formazione prevede, oltre
allo studio individuale, circa 450 ore in aula e
circa 960 ore in banca.
CORPO DOCENTE
Per valorizzare l’efficacia formativa,
ogni modulo vedrà la partecipazione
di docenti interni a Banca Fideuram,
della Business School del Sole 24 ORE
e dell’Università degli Studi di Roma
“Tor Vergata”.
Si alterneranno in aula professionisti, manager,
consulenti e docenti universitari che con una
collaudata metodologia didattica assicureranno
un apprendimento graduale e completo della
materia.
METODOLOGIA DIDATTICA
In aula la metodologia didattica utilizzata è
fortemente orientata alla gestione pratica
dell’attività bancaria attraverso la realizzazione
di project work, discussioni di casi, esercitazioni,
lavori di gruppo e business game.
Ai partecipanti viene messo a disposizione
il materiale didattico necessario per
l’apprendimento dei contenuti presentati in aula:
- testi e manuali editi dal Sole 24 ORE e da
altre case editrici
- dispense strutturate ad hoc
- Il Sole 24 ORE, distribuito quotidianamente,
a ciascun partecipante
- riviste di settore del Gruppo 24 ORE
A complemento della Formazione in aula,
inoltre, ai partecipanti al Master verranno
distribuiti 6 corsi on line tratti dalla
collana di Master24, un format innovativo
con video lezioni, case histories, book di
approfondimento e una piattaforma di
e-learning dedicata.
ORGANIZZAZIONE DIDATTICA
L’organizzazione didattica prevede: la presenza
di alcuni coordinatori scientifici che si
alternano per garantire lo sviluppo omogeneo
del programma; un coordinatore didattico
e un tutor, che pianificano gli interventi di
docenza, valutano gli effetti didattici dell’azione
formativa; una commissione d’esame
che valuta il percorso formativo di ciascun
partecipante attraverso verifiche periodiche, il
cui esito positivo permette il conseguimento
del Diploma al termine del Master.
SUPPORTI INFORMATICI
Nell’aula del Master e nelle aule di studio è
presente il collegamento wireless ad Internet
tramite il quale è possibile consultare le
banche dati on line del Sole 24 ORE, per
effettuare con rapidità e completezza le
ricerche necessarie. Tutti i supporti informatici
sono a disposizione dei partecipanti anche al
di fuori degli orari di lezione.
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MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
MODULI DI STUDIO
1° MODULO:
BANCA FIDEURAM, IL PRIVATE BANKING
E IL PROGETTO “ESSERE FIDEURAM,
ESSERE CONSULENTE”
2° MODULO:
ELEMENTI DI MACROECONOMIA PER L’ANALISI
DI SCENARIO
IL PERCORSO FORMATIVO
60 GIORNATE D’AULA + 120 GIORNATE DI PRE-INSERIMENTO
3° MODULO:
IL MERCATO FINANZIARIO E CREDITIZIO
E LA FINANZA D’AZIENDA
4° MODULO:
ANALISI DEGLI INVESTIMENTI
5° MODULO:
NOZIONI DI DIRITTO PRIVATO, COMMERCIALE
E TRIBUTARIO
6° MODULO:
I SISTEMI PREVIDENZIALI E ASSICURATIVO
7° MODULO:
RUOLO, ATTIVITA’ E DISCIPLINA DEL PROMOTORE
FINANZIARIO
8° MODULO: LA GESTIONE DEL RAPPORTO
CON IL CLIENTE: PROFILI RELAZIONALI E
COMMERCIALI
LABORATORI
- Come si legge Il Sole 24 ORE
- Laboratorio di informatica e excel
- Simulazione delle prove d’esame previste
dal percorso
- Laboratorio finanziario
IL PRE-INSERIMENTO IN BANCA
FIDEURAM: UNA PREZIOSA OPPORTUNITA’
DI INGRESSO NEL MONDO DEL LAVORO
Completato il percorso formativo in aula e
superate le verifiche periodiche, i partecipanti
svolgeranno un pre-inserimento della durata di
6 mesi all’interno di Banca Fideuram. L’esito
positivo consentirà ai partecipanti l’inserimento
all’interno della rete Banca Fideuram nonché
l’ottenimento del diploma del Master.
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
3° MODULO
IL MERCATO FINANZIARIO E CREDITIZIO E
LA FINANZA D’IMPRESA
IL PROGRAMMA
1° MODULO
BANCA FIDEURAM, IL PRIVATE BANKING
E IL PROGETTO “ESSERE FIDEURAM,
ESSERE CONSULENTE”
- Il gruppo la struttura, il posizionamento
competitivo, il modello di business
- Finalità, contenuti e organizzazione del
percorso formativo
- Incontro con la professione del Private Banker
2° MODULO
ELEMENTI DI MACROECONOMIA
PER L’ANALISI DI SCENARIO
- La metodologia per l’analisi di scenario
- Gli obiettivi e gli strumenti della politica
economica
- La relazione tra flussi finanziari e reali
- La situazione dell’economia italiana: il quadro
di riferimento nazionale e internazionale
- Le autorità monetarie e la politica monetaria
- Le relazioni tra aggregati economici, tassi e
mercati
- Il mercato valutario e i tassi di cambio
- Il Sistema Finanziario: Mercati, Intermediari e
Strumenti Finanziari
- Gli Intermediari Creditizi e i prodotti bancari
- Il settore finanziario e la sua evoluzione, il
processo di internazionalizzazione e di
globalizzazione, le concentrazioni e l’ultima
evoluzione del settore dopo la crisi economica
- La crisi del credito e l’impatto sui mercati
finanziari e le imprese
- La direttiva dei mercati degli strumenti
finanziari (Mifid): obiettivi, contenuti normativi
e impatti sull’organizzazione degli intermediari
- Il posizionamento strategico di Banca Fideuram
e la tutela del cliente
- Il livello di servizio: la consulenza base ed evoluta
- I prodotti bancari di Banca Fideuram
- Capire il bilancio, la redditività e il rischio
d’impresa
4° MODULO
ANALISI DEGLI INVESTIMENTI
- Nozioni di Matematica Finanziaria
- Le Obbligazioni: caratteristiche contrattuali e
valutazione
- Le Azioni: caratteristiche contrattuali e valutazione
- Gli Strumenti Derivati: caratteristiche
contrattuali, valutazione e titoli strutturati
- La Costruzione dei Portafoglio di investimento:
Modelli di Profilazione del Cliente, Asset
Allocation e monitoraggio
- I Fondi di Investimento: aspetti definitori,
tipologie, politiche di gestione e valutazione
della performance
- Le logiche e il funzionamento del selettore fondi
- Le logiche sottostanti alla costruzione dei
portafogli evoluti in Banca Fideuram
- La finanza immobiliare
- Il wealth management e il financial planning
A complemento delle lezioni frontali in aula, il
modulo prevede i seguenti tre corsi on line:
- Capire la finanza dei mercati”
- “Leggere e interpretare le informazioni
economico-finanziarie”
- “Capire la contabilità, il bilancio e la finanza
d’impresa”
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MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
5° MODULO
NOZIONI DI DIRITTO PRIVATO,
COMMERCIALE E TRIBUTARIO
7° MODULO
RUOLO, ATTIVITÀ E DISCIPLINA
DEL PROMOTORE FINANZIARIO
- Elementi di diritto privato
- Nozioni di diritto commerciale
- Elementi di diritto tributario: l’ impatto della
variabile fiscale sulle scelte di investimento
- Insurance planning e trasmissione della
ricchezza
- Diritto del mercato finanziario e disciplina dell’
intermediazione mobiliare: regolamentazione,
istituzioni e organismi di vigilanza
- La disciplina del promotore finanziario
6° MODULO
I SISTEMI PREVIDENZIALI E ASSICURATIVO
- Presupposti e principi su cui si reggono i
contratti assicurativi e peculiarità del processo
assicurativo
- Gli aspetti generali dei contratti assicurativi:
soggetti coinvolti, disciplina civilistica, rami
assicurativi, vicende del contratto assicurativo
- Le assicurazioni del ramo vita: caratteristiche
contrattuali, funzionamento e finalità
- Le assicurazioni del ramo danni: caratteristiche
contrattuali, funzionamento e finalità
- Profili fiscali e giuridici dei contratti assicurativi
- La previdenza di base o obbligatoria
- La previdenza complementare: i principi
fondamentali (adesione volontaria, principio
della capitalizzazione)
- Le forme pensionistiche complementari
collettive e individuali previste dal Dlgs.
252/2005 e le forme preesistenti
- Le fonti istitutive e i soggetti istitutori, i
destinatari e il finanziamento delle forme
pensionistiche complementari
- Le disposizioni di trasparenza, la gestione degli
investimenti, la fiscalità delle forme
pensionistiche complementari
- L’offerta prodotti assicurativi di Banca
Fideuram
8° MODULO
LA GESTIONE DEL RAPPORTO CON
IL CLIENTE: PROFILI RELAZIONALI E
COMMERCIALI
- Elementi di finanza comportamentale
- Capacità “relazionali” e di comunicazione per la
gestione efficace della relazione con il cliente
- Teorie e principi della comunicazione. La
psicologia della vendita. I principi di
persuasione
- L’ascolto attivo, l’arte e la tecnica delle
domande
- L’individuazione delle motivazioni d’acquisto, i
principi di negoziazione, le tecniche per
anticipare e gestire le obiezioni, la gestione del
prezzo e la chiusura. Il post vendita e referral
- La conduzione dell’intervista e della proposta
prevista nel modello di servizio di Consulenza
Evoluta
- Le basi della programmazione commerciale
- La formazione e lo sviluppo professionale,
l’organizzazione di rete
A complemento delle lezioni frontali
in aula, il modulo prevede
i seguenti due corsi on line:
- “L’arte di comunicare e public speaking”
- “Gestione del tempo e degli obiettivi”
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
I LABORATORI
Il progetto e i risultati ottenuti da ciascun gruppo
verranno presentati al termine del master di
fronte ad una commissione formata dai
docenti e da rappresentanti di Banca
Fideuram che premierà i migliori lavori.
TEAM WORK: COME SI LEGGE IL SOLE 24 ORE
Una sessione coordinata da un giornalista del
Sole 24 ORE che illustrerà ai partecipanti come
leggere Il Sole 24 ORE, in particolare il dorso di
finanza, le tabelle relative all’andamento dei
titoli di Borsa nonchè la sezione Plus (dorso
allegato al quotidiano del sabato).
LABORATORI E SESSIONI OPERATIVE
LABORATORIO FINANZIARIO
Previsto nell’ambito del modulo di “Analisi degli
investimenti” , il laboratorio finanziario – che si
basa sulla metodologia del “learning by
doing”- permette l’apprendimento delle più
evolute tecniche di gestione e di controllo del
rischio sperimentando operativamente la
selezione degli strumenti finanziari e la
costruzione e il monitoraggio di portafogli
d’investimento professionali. Rappresenta
quindi un percorso parallelo al master che
consente ai partecipanti di verificare in pratica
quanto appreso in aula.
Attraverso il supporto di una piattaforma
tecnologica i partecipanti, divisi in gruppi di 4 o
5 persone, potranno determinare in modo
dinamico le caratteristiche dell’investitore e la
sua propensione al rischio e proporre tipologie
di investimento standard o personalizzate
testando e mantenendo nel tempo l’efficacia
delle soluzioni proposte.
SIMULAZIONE DELLE PROVE DI ESAME
PREVISTE DAL PERCORSO
Alcune giornate saranno dedicate alla
simulazione delle prove d’esame previste
dal percorso.
LABORATORIO DI INFORMATICA
Tre giornate di Excel e Access per la finanza.
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MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
COORDINATORI SCIENTIFICI DEI MODULI
1° Modulo
Antonello Piancastelli
Direttore Rete
Banca Fideuram
FACULTY
2° Modulo
Corrado Caironi
Financial Investments Strategist
3° Modulo
Emerico Amari
Partner MacFin Management Consultant
regional Director PRMIA
4° Modulo
Ugo Pomante
Professore Associato
Università degli Studi di Roma
Tor Vergata
COMITATO SCIENTIFICO
Michele Bagella
Preside
Facoltà di Economia
Università degli Studi di Roma
Tor Vergata
Emanuele Maria Carluccio
Professore ordinario
Università di Verona
Matteo Colafrancesco
Amministratore Delegato
Banca Fideuram
Alessandro Plateroti
Vicedirettore
Il Sole 24 ORE
Ugo Pomante
Professore Associato
Università degli Studi di Roma
Tor Vergata
5° Modulo
Flavia Silla
Avvocato Tributarista e Dottore Commercialista
6° Modulo
Francesco Vallacqua
Responsabile di Fondi pensione aperti e PIP
7° Modulo
Simone Terenzi
Avvocato
Dipartimento di Diritto delle Istituzioni
Finanziarie e Asset Management
Studio Legale Hogan Lovells
8° Modulo
Stefano Magazù
Formazione Private Banker
Banca Fideuram
MASTER BANCA FIDEURAM IN PRIVATE BANKING
SEDE DEL MASTER
FACOLTÀ DI ECONOMIA
UNIVERSITÀ DEGLI STUDI DI ROMA
“TOR VERGATA”
Via Columbia, 2 - 00133 Roma
INFORMAZIONI
CANDIDATI
Giovani laureati in discipline economiche – giuridiche
– scientifiche anche senza esperienza lavorativa e
laureati in altre discipline con 2-3 anni di esperienza
di lavoro in attività di tipo relazionale. Sono ammessi
anche laureandi in attesa di sostenere la discussione
della tesi. E’ richiesta un’età inferiore ai 30 anni,
attitudine all’ attività commerciale e capacità di
networking, padronanza strumenti Office.
Le candidature potranno pervenire da tutto il territorio
nazionale.
DURATA E ORARIO DELLE LEZIONI
Il Master ha una durata complessiva di 10 mesi
(4 di aula e 6 di pre-inserimento) con inizio a
dicembre 2010.
Orari delle lezioni:
- dal lunedì al venerdì dalle 9.15 alle 17.15.
La frequenza è obbligatoria, con un massimo di 15% di
assenze consentito.
COORDINAMENTO DIDATTICO E
ORIENTAMENTO
Il coordinamento didattico del Master è affidato a
Roberta Lazzara e Silvia Cannoni
Tel 02 (06) 3022.3106 - [email protected]
Tel 02 (06) 3022.3964 - [email protected]
MODALITÀ DI AMMISSIONE E PROCESSO
DI SELEZIONE
Il Master è a numero chiuso (50 posti) e prevede un
processo di selezione articolato in:
- Test online
- Screening telefonico
- Assessment di gruppo
- Colloqui individuali mirati ad approfondire le motivazioni
all’avvio della professione.
A tutti i candidati ammessi che avranno dimostrato
di possedere le qualità necessarie per intraprendere la
professione di Private Banker sarà offerta una borsa di
studio a copertura totale della quota di iscrizione al
Master del valore di € 11.000 + IVA comprensiva di
tutto il materiale didattico.
Per iniziare il processo di selezione è necessario compilare
la domanda di ammissione on line
(www.formazione.ilsole24ore.com/bs) sul sito della
Business School allegando i seguenti documenti:
- Curriculum Vitae
- Certificato di laurea con esami sostenuti
- Foto tessera
Le domande di ammissione devono pervenire entro il
30 ottobre 2010.
Domande di ammissione, date di selezione e
aggiornamenti sono disponibili sul sito
www.formazione.ilsole24ore.com/bs
www.fideuram.it
QUOTA DI PARTECIPAZIONE
Ciascun partecipante beneficerà di una borsa di studio
a copertura totale della quota del Master messa a
disposizione da Banca Fideuram.
SEGRETERIA ORGANIZZATIVA
Il Sole 24 ORE Formazione - Business School
Milano - Via Monte Rosa, 91
Roma - Piazza dell’Indipendenza, 23 b/c
Tel. 02 (06) 3022.3811/3247/6372/6379
Fax 02 (06) 3022.4462/2059/6280
[email protected]
www.formazione.ilsole24ore.com/bs
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