raiffplanet - Bcc Bergamasca

Offerta al pubblico di
RAIFFPLANET
Prodotto finanziario – assicurativo di tipo Unit – Linked
SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
Raiffplanet Prudente a premio unico
(Mod. V70SSISRP137-0615)
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima della
sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Nome
 Denominazione della proposta d’investimento: RAIFFPLANET PRUDENTE A PREMIO UNICO.
 Nome del Fondo Interno: RAIFFPLANET PRUDENTE.
 Il domicilio del Fondo è in Italia.
Gestore
La gestione del Fondo è affidata alla banca “Cassa Centrale Raiffeisen dell’Alto Adige
S.p.A.”.





Altre informazioni
Codice della proposta di investimento finanziario: 70-12–137.
Codice del Fondo Interno: 12.
Valuta di denominazione del Fondo Interno: Euro.
Data di istituzione del Fondo Interno: 14/10/1999.
Politica di distribuzione dei proventi: il Fondo Interno è ad accumulazione dei proventi,
che restano attribuiti al patrimonio dello stesso.
 La presente proposta prevede il versamento di un premio unico il cui importo non può
essere inferiore a 3.000,00 Euro. Sono ammessi versamenti liberi aggiuntivi in ogni
momento con un importo minimo di 1.000,00 Euro.
 La proposta di investimento ha come obiettivo, in un’ottica di medio periodo, una
crescita graduale e continuativa nel tempo del Capitale Investito, conferito attraverso
il versamento del premio in unica soluzione.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Tipologia di
gestione
Tipologia di gestione: il Fondo Interno è caratterizzato da una gestione a Benchmark di
tipo attivo.
Obiettivo della gestione: la gestione persegue strategie d’investimento rivolte al medio
termine e tra gli obiettivi del Fondo vi è quello di ottenere rendimenti competitivi con
quelli del Benchmark nel maggior numero di periodi possibile.
Il Benchmark è : 75% JP MORGAN EMU GLOBAL GOVT INDEX
25% DJ STOXX 50 TOTAL RETURN
Orizzonte
temporale di
investimento
consigliato
40 anni.
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Profilo di rischio
Politica di
investimento
Garanzie
Grado di rischio: medio - alto.
Il grado di rischio è un indicatore qualitativo della rischiosità complessiva del fondo. Può
assumere valori in una scala crescente: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto,
molto-alto. A ciascuna classe corrispondono apposite misure di rischio di carattere
quantitativo basate sulla volatilità dei rendimenti del fondo.
Scostamento dal Benchmark: contenuto.
Lo scostamento dal Benchmark è un indicatore che qualifica il contributo delle scelte di
gestione alla rischiosità complessiva del fondo rispetto alla fonte di rischio esogena
derivante dall’evoluzione del Benchmark. L’indicatore può assumere valori qualitativi
crescenti in base alla seguente scala: contenuto, significativo, rilevante.
Categoria: fondo obbligazionario misto.
Il patrimonio del Fondo Interno è investito principalmente in OICR armonizzati ai sensi
della direttiva 85/611/CEE e denominati nelle seguenti valute: Euro, Sterlina Inglese,
Franco Svizzero. Tali OICR possono investire in strumenti finanziari emessi o garantiti da
emittenti aventi sede legale in Europa e possono appartenere alle seguenti categorie:
liquidità, obbligazionari, azionari, bilanciati, flessibili.
Il patrimonio del Fondo Interno può essere anche investito, in misura residuale, in OICR
nazionali ed esteri non armonizzati, entro i limiti previsti dalla circolare ISVAP (ora
IVASS) 474/D del 21 febbraio 2002 e successive modifiche ed integrazioni, in Titoli di
Stato e in obbligazioni emesse in Euro e in altre tipologie di strumenti finanziari quotati
e non, nel rispetto delle norme vigenti e di loro eventuali modifiche.
L’investimento in strumenti obbligazionari può variare tra un minimo del 65,00% ed un
massimo dell’85,00% dell’investimento complessivo.
L’investimento in strumenti azionari può variare tra un minimo del 15,00% ed un
massimo del 35,00% dell’investimento complessivo.
Resta ferma per la Società la facoltà di detenere una parte del Fondo in disponibilità
liquide e, più in generale, la facoltà di assumere, in relazione all’andamento dei mercati
finanziari o ad altre situazioni congiunturali, scelte a tutela dell’interesse dei partecipanti.
Le categorie di emittenti sono le seguenti: emittenti governativi, organismi sovranazionali
ed emittenti societari.
Gli OICR investono in casi eccezionali anche in strumenti finanziari derivati con lo scopo di
ridurre il rischio d’investimento, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e
le altre caratteristiche del Fondo.
Il Fondo non investe in quote/azioni di Fondi Interni/OICR istituiti o gestiti dalla Società o
da imprese del medesimo gruppo di appartenenza.
La Società non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità
di ottenere, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all’investimento
finanziario, nonché ai premi versati.
Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario si rimanda alla Sezione
B.1) della Parte I del Prospetto d’Offerta.
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COSTI
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al
momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con
riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato rappresenta il Capitale
Nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento rappresenta il Capitale
Investito.
MOMENTO DELLA
SOTTOSCRIZIONE
ORIZZONTE
TEMPORALE
D’INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
(valori su base
annua)
VOCI DI COSTO
A
B
Tabella
dell’investimento
finanziario
Costi di caricamento
Commissioni di gestione
Costi delle garanzie e/o
C
immunizzazioni
D Altri costi contestuali al versamento
E Altri costi successivi al versamento
Bonus, premi e riconoscimenti di
F
quote
G Costi delle coperture assicurative
H Spese di emissione
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio Versato
L=I – (G+H)
Capitale Nominale
M= L – (A+C+D-F)
Capitale Investito
0,83%(*)
0,00%
0,00%
0,02%%(**)
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
100,00%
100,00%
99,17%
(*) la scomposizione è stata effettuata con riferimento al livello di premio minimo previsto
contrattualmente pari a 3.000,00 Euro.
(**)Percentuale arrotondata al secondo decimale.
Avvertenza: la Tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione
realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna
condizione; pertanto, non sono stati indicati il costo applicato agli eventuali versamenti
aggiuntivi e il costo di switch applicato annualmente solo sui trasferimenti successivi al
primo.
Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del
Prospetto d’Offerta.
Descrizione dei
costi
COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL’INVESTITORE – CONTRAENTE
 Costi di caricamento: 25,00 Euro da applicare al premio unico, inclusi gli eventuali
versamenti liberi aggiuntivi.
 Costi di switch: ogni anno un costo fisso pari a 25,00 Euro per i trasferimenti successivi
al primo.
 Costi di rimborso del capitale in caso di riscatto: non previsti.
 Costi delle coperture assicurative: sono a carico della Società. Pertanto, non gravano
né direttamente né indirettamente sull’Investitore - Contraente.
COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL’INVESTITORE – CONTRAENTE (ONERI ADDEBITATI AL FONDO
INTERNO)
 Commissione di gestione: 1,50% su base annua.
La commissione di gestione del Fondo è calcolata “pro rata temporis” e prelevata
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trimestralmente.
Sono a carico del Fondo Interno oneri indiretti associati alle commissioni di gestione degli
OICR utilizzati nella gestione, che sono previste nella percentuale massima del:
- 2,00% per OICR di tipo azionario;
- 1,40% per OICR di tipo obbligazionario.
 Altri costi previsti dal Regolamento del Fondo Interno:
- gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari e le
relative imposte e tasse;
- le spese di revisione e di certificazione;
- le spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo;
- le spese di pubblicazione sui quotidiani del valore unitario della quota del Fondo;
- le eventuali spese legali e giudiziarie relative alla tutela degli interessi di
esclusiva pertinenza del Fondo.
Gli oneri inerenti l’acquisizione e la dismissione delle attività del Fondo Interno non sono
quantificabili a priori in quanto variabili.
Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rimanda alla Sezione C) della
Parte I del Prospetto d’Offerta.
DATI PERIODICI
Rendimento
storico
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione a carico dell’Investitore –
Contraente.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Total
Expense
Ratio (TER)
Retrocessione
distributori
ai
RAPPORTO TRA COSTI COMPLESSIVI E PATRIMONIO MEDIO
2014
2013
2012
2,27%
2,16%
2,17%
QUOTA – PARTE RETROCESSA IN MEDIA AI DISTRIBUTORI
2014
55,72%
Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rimanda alla Parte II del presente Prospetto d’Offerta.
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INFORMAZIONI ULTERIORI
Valorizzazione
dell’investimento
 Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene calcolato settimanalmente il
giovedì (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo).
 Il valore unitario delle quote del Fondo Interno si ottiene dividendo il valore del
patrimonio del Fondo Interno per il numero delle quote in circolazione.
Il valore unitario della quota del Fondo Interno viene determinato in base alla
valorizzazione di tutte le attività di pertinenza del Fondo Interno al netto delle
passività ai prezzi di mercato dell’ultimo giorno lavorativo precedente il giorno di
valutazione.
 Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene pubblicato a partire dal giorno
successivo alla loro valorizzazione su “Il Sole 24 Ore” e sul sito www.assimoco.com
 Il valore della quota pubblicato è al netto di qualsiasi onere a carico del Fondo Interno.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’Offerta deve essere consegnata all’Investitore-Contraente,
unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 30/06/2015.
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 01/07/2015.
Il Fondo Interno Raiffplanet Prudente è offerto dal 22/10/2009.
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ
L’Impresa di Assicurazione Assimoco Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza
delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.
Assimoco Vita S.p.A.
Il Rappresentante Legale
Paul Gasser
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