Introduzione - Università degli Studi di Perugia

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Università degli Studi di Perugia
ECONOMIA E FINANZA PUBBLICA
Corso di Laurea MAGISTRALE
Corso di laurea in FUNZIONARIO GIUDIZIARIO E
AMMINISTRATIVO
1. Introduzione
“Lo studio dell’economia non sembra richiedere alcuna dote particolare. Si
tratta dunque di una disciplina molto facile in confronto alle altre branche più
elevate della filosofia e delle scienze pure. Una disciplina molto facile nella
quale solo pochi riescono ad eccellere. Sembra un paradosso, ma si spiega,
forse, nel senso che un grande economista deve possedere una rara
combinazione di doti:
- deve essere allo stesso tempo e in qualche misura matematico, storico,
politico, filosofo;
- deve saper decifrare i simboli ed usare le parole; deve saper risalire dal
particolare al generale e saper passare dall’astratto al concreto nello stesso
processo mentale;
- deve saper studiare il presente alla luce del passato, per gli scopi del futuro;
- deve essere concentrato sugli obiettivi da raggiungere e disinteressato allo
stesso tempo (cioè pensare e agire in maniera oggettiva pensando agli effetti
che ogni azione economica avrà sugli altri, quindi disinteressato
personalmente)” ( J.M. Keynes).
1
Per la terminologia economica:
Dizionario dell’Economist Economics A- Z (IN INGLESE)
Dizionario di Economia (IN ITALIANO)
in Wikipedia: ECONOMIA ed ECONOMICS
Un altro Dizionario di termini economici: AmosWeb
2
1. Economia (politica)
Senofonte
Atene, 430 ?– Corinto, 355 ? a.C.
Οἰκονομικός
L'Economico (gr.Οἰκονομικός, da οἴκος, casa, e νόμος, norma o legge) o
Governo della casa è un dialogo dello scrittore greco Senofonte, datato tra il 384 ed
il 360 a.C., tradotto come Oeconomicus da Cicerone. Socrate racconta al giovane
Critobulo una conversazione avuta con un ricco proprietario terriero, Isimaco, sul modo di
amministrare i beni.
Criteri di gestione per il governo della casa e di amministrazione
del patrimonio familiare.
Come accrescere le sostanze con l’organizzazione dei beni,
delle attività e delle persone della famiglia, dei servi, dei contadini, con
incentivi, punizioni, divisione dei compiti.
Arthaśāstra (intorno al 350 a.c.), scritto da Kautilya, è un antico testo indù
che tratta di strategia militare, di amministrazione dello Stato e di economia.
Dalla versione araba [Kitab Tadbir al-Manzil (il libro della gestione
domestica)] di un manoscritto greco forse attribuibile a un filosofo
neopitagorico, i filosofi mussulmani tradussero (VIII sec. D.C.) oikonomia
come ilm tadbir al-manzil.
Antoine de
Montchrestien
Il termine Economia Politica (della πoλις, l’aggregato della
comunità politica e civile) appare forse per la prima volta
(1615) nel Traicté de l'œconomie politique, di Antoine de
Montchrestien: è definita come scienza dell’acquisizione,
della produzione e della distribuzione della ricchezza per lo
sviluppo della nazione.
(1575-1621)
Altre definizioni:
Economia civile
Economia pubblica
3
Economia nazionale
Da Economia
sec. XIX)
2.
Politica
a
ECONOMIA (seconda metà
Le ‘definizioni’ di Economia
Nel 1849 definita Dismal science (Scienza triste, in opposizione alla
Scienza gaia di Nietzsche) da Thomas Carlyle, storico scozzese del sec.
XIX.
Studio di comportamenti e di decisioni di famiglie, imprese, governi.
Alcune definizioni correnti:
WWWebster Dictionary A social science concerned chiefly with description and
analysis of the production, distribution, and consumption of goods and
services
the study of how human beings coordinate their wants and desires, given the
decision-making mechanisms, social customs, and political realities of the society.
a social science that deals with the study of how people can be influenced by the
economic system around them.
the science that deals with the production, distribution, and consumption of wealth,
and with the various related problems of labor, finance, taxation, etc.
economics examines that part of individual and social action which is most closely
associated with the attainment and with the use of the material requisites of
wellbeing.
Classici (seconda metà sec. XVIII- inizio sec. XIX):
L’economia riguarda la ricchezza nazionale e lo sviluppo.
Neoclassici (dalla seconda metà sec. XIX):
L’economia è una teoria pura delle scelte e delle decisioni.
Da massimizzazione (di utilità, profitto, produzione,
ricavi)
a scelte razionali
a scelte anche irrazionali
4
Scienza sociale (sociologia, storia)
Scienza astratta
rigore logico-matematico
Scienza positiva (interpretazione)
Scienza normativa (dal sec. XIX)
Politica economica
A
Allccu
un
nee d
deeffiin
niizziio
on
nii
Jacob Viner (1940): Economics is what economists do (Le azioni sono preferibili
alle definizioni).
Adam Smith (1776): A branch of the science of a statesman or legislator. Per
Smith l’ Economia è intesa come Scienza della ricchezza.
Jean-Baptiste Say (1803): Science that treats the production, distribution, and
consumption of wealth.
John Stuart Mill (1844): The science which traces the laws of such of the
phenomena of society as arise from the combined operations of mankind for the
production of wealth.
Dato che la ricchezza (wealth) è composta di valori scambiabili era semplice il
passaggio allo scambio come fenomeno fondamentale: di qui l’economia come
catallattica, così come suggerì Richard Whately (1832): science of exchanges.
L’idea rimane tuttora piuttosto diffusa: ad es. James Buchanan (1964) riprende la
definizione dell’economia come Scienza dei contratti (the study of the whole
system of exchange relationships).
Williams S. Jevons (1871): A calculus of pleasure and pain, the mechanics of
utility and self interest.
Philip Wicksteed (1910): The general principles of administration of resources,
whether of an individual, a household, a business, or a State.
Lionel Robbins nell’ Essay on the Nature and Significance of Economic
Science (1932), ha definito l’economia come “the science which studies human
behaviour as a relationship between ends and scarce means which have
alternative uses”.
Milton Friedman (1962): The science of how a particular society solves its
economic problems; … an economic problem exists whenever scarce means are
used to satisfy alternative ends.
5
Frank Knight (1933): Economics deals with the social organization of economic
activity via the price system or under free enterprise.
Paul Samuelson (1976): Economics is the study of how people and society end up
choosing, with or without the use of money, to employ scarce productive resources
that could have alternative uses, to produce various commodities and distribute them
for consumption, now or in the future, among various persons and groups in society.
It analyzes the costs and benefits of improving patterns of resource allocation.
Kenneth Arrow (1951): an axiomatic approach to economic theory, focused on
rational action, which is explicitly distanced from utility maximization subject to a
budget constraint and the various limitations that it posed as a theory of choice.
Rationality is a more encompassing notion than maximization.
Ronald Coase (1977): Economics involves the study of the social institutions that
bind together the economic system.
George Bernhard Shaw: Economics … is the art of making the most of life…
Economists never agree.
Robert Solow: Economics becomes the study of the consequences of greed,
rationality and equilibrium. Explaining unemployment, economic fluctuations and so
on in terms of non-rational and even irrational motivations is not accepted as
economics. The focus moves away from the study or processes and towards
comparative statistics on equilibrium outcomes. Although the focus on self-interest
need not be limited to material self-interest, actual practice has often done so.
Karl Polanyi: Though human society is naturally conditioned by economic factors,
the motives of human individuals are only exceptionally determined by the needs of
material want-satisfaction.
Definizioni di economia come metodo:
John M. Keynes: The theory of economics does not furnish a body of settled
conclusions immediately applicable to policy. It is a method rather than a doctrine,
an apparatus of the mind, a technique of thinking, which helps it possessors to draw
correct conclusions. ………
Gary Becker (1976): The combined assumptions of maximizing behavior, market
equilibrium, and stable preferences, used relentlessly and unflinchingly, form the
heart of theeconomic approach.
Richard Posner (1977): Economics ... explores and tests the implications of
assuming that man is a rational maximizer of his ends in life, his satisfactions …
what we shall call his self-interest.……………………………………………
La definizione di Marshall riguarda l’economia come materia di studio, con dei
contenuti propri e non come un metodo. L’economia dovrebbe avere fondamenti
nella psicologia, per scoprire come vengono effettuate realmente le scelte umane,
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senza assumere che tali scelte siano razionali.
Alfred Marshall (1890): Political Economy or Economics is a study of mankind in
the ordinary business of life; it examines that part of individual and social action
which is most closely connected with the attainment and with the use of the material
requisites of wellbeing. . . . Thus it is on the one side a study of wealth; and on the
other, and more important side, a part of the study of man.
James Duesenberry: Economics is all about how people make choices.
Sociology is about why there isn't any choice to be made.
John Maurice Clark: An economist is a man with an irrational passion for
dispassionate rationality.
I termini Economia ed economista sono stati oggetto di definizioni critiche ed umoristiche
Si rinvia a Humor in the dismal science
JokEc
Economic Jokes EconJoK
Alcune definizioni sono le seguenti:
Economie… art de compliquer les questions simple (A. Turgot)
Economics is the only field in which two people can get a Nobel Prize for saying
exactly the opposite thing.
Economists are trained and paid professional who’ll figure out tomorrow why the
forecast they made yesterday wasn’t realized today.
J.K. Galbraith: An economist is one who: 1. Knows more about money than people
who have it; 2. Takes a lot of unwarranted assumptions and reaches a foregone
conclusion; 3. Tells you what to do with your money after you have already done
something with it; 4. Knows the price of everything and the value of nothing (taken
from O. Wilde); 5. Compensates for great uncertainty and knowledge with great
certainty of statement.
7
3.
Agenti, operatori, settori
istituzionali
Sono raggruppamenti di unità istituzionali che hanno autonomia e capacità
di decisione in campo economico-finanziario. Le unità istituzionali si
distinguono in base alle funzioni ed alle attività (definizioni del Sistema
Europeo dei Conti – ESA 2010)
1 - Famiglie e istituzioni senza fini di lucro al servizio delle famiglie
Comprende gli individui o i gruppi di individui nella loro funzione di
consumatori o in quella di produttori particolari di beni e servizi (imprese
individuali con meno di 5 addetti, imprese famigliari, organizzazioni senza fini
di lucro, ecc.)
Le famiglie:
a) offrono lavoro alle imprese ed al settore pubblico
b) ricevono redditi di lavoro dalle imprese e dal settore pubblico
c) spendono redditi, domandano e consumano beni di consumo
d) risparmiano
c) si indebitano ricorrendo a prestiti (sul mercato del risparmio)
2 - Imprese
Svolgono le funzioni di produzione (industriale) e di
(commerciale) di beni e servizi.
Si distinguono
2a) Imprese non finanziarie (imprese industriali e commerciali)
2b) Imprese finanziarie (banche)
2c) Imprese di assicurazione
vendita
Le imprese:
a) domandano lavoro alle famiglie
b) pagano redditi di lavoro alle famiglie
c) producono beni di consumo, beni di investimento e servizi
d) acquistano e vendono beni di consumo e di investimento da/ad altre
imprese
e) risparmiano
f) si indebitano ricorrendo a prestiti (sul mercato del risparmio)
3 - Settore pubblico
Svolge funzioni di redistribuzione del reddito e della ricchezza e della
produzione di beni e servizi pubblici. Comprende:
3a) Amministrazioni pubbliche (Amministrazioni centrali; Amministrazioni
locali; Enti di previdenza ed assistenza sociale): offrono beni e servizi non
destinabili alla vendita ed effettuano operazioni di redistribuzione del reddito e
della ricchezza;
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3b) Imprese pubbliche: producono e vendono beni e servizi.
4 - Resto del mondo
Comprende famiglie, imprese, settori pubblici di altri paesi.
4.
I beni ed i servizi
Beni
Come bene si intende qualsiasi oggetto disponibile in quantità limitata
(scarso), reperibile ed utile cioè idoneo a soddisfare un bisogno umano.
Il bisogno è uno stato di carenza (sensazione di mancanza e di
insoddisfazione) che spinge un soggetto ad agire al fine di colmarlo.
Si distinguono:
Bisogni privati (individuali e soggettivi) e
Bisogni collettivi avvertiti dall'individuo solo in quanto appartenente ad
una collettività. Esempi di bisogni collettivi sono la giustizia e l'ordine
pubblico.
Sono liberi i beni disponibili in natura in quantità illimitata per tutti (aria, sole).
Si definiscono economici quei beni ottenibili mediante l'attività umana o
disponibili in quantità limitata.
A seconda dell'uso che se ne fa i beni si suddividono in:
Beni di consumo (beni finali o diretti):
- Beni di consumo immediato (o ad utilizzo singolo o a “a
fecondità semplice”): vengono utilizzati direttamente per soddisfare
un bisogno e si esauriscono in un solo atto di consumo (es. beni
alimentari).
- Beni di consumo durevole (o a utilizzo ripetuto o a “a fecondità
ripetuta”):
sono utilizzabili con atti ripetuti di consumo (es. un vestito, un libro, una
casa).
Beni strumentali (o intermedi o di investimento): sono utilizzati per
produrre altri beni (es. macchinari, impianti, energia, materie prime,
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ecc.).
Beni mobili: si possono spostare e trasportare.
Beni immobili: non si possono muovere (terreni, edifici).
Beni succedanei (o sostituti o concorrenti): possono sostituire altri
beni per soddisfare lo stesso bisogno (ad es. auto e treno) o per un
impiego nel consumo (un bene di consumo al posto di un altro) o nella
produzione dello stesso bene (una tecnologia al posto di un’altra).
Beni complementari: si utilizzano congiuntamente e
contemporaneamente, in combinazione (automobile e carburante,
caffè e zucchero).
Beni materiali: hanno consistenza fisica (merci).
Beni immateriali: non hanno consistenza fisica (ad es. la felicità, ed
anche i diritti).
Beni privati: possono essere acquistati e venduti separatamente,
hanno un prezzo e sono appropriabili da chi li acquista, che può
escludere gli altri dall’utilizzo.
Beni pubblici: devono essere consumati congiuntamente e
contestualmente da tutti; non si può escludere nessuno dal consumo;
non si possono vendere perché non appropriabili e senza prezzo
(giustizia, ordine pubblico, difesa nazionale).
Servizi
I servizi sono benefici temporanei (beni immateriali), prodotti da
combinazioni di attività umane e di beni, offerti ad imprese, famiglie e
persone. La caratteristica dell’intangibilità distingue i servizi dai beni. I
servizi devono essere consumati contestualmente alla loro produzione e non
possono essere conservati.
Esempi: servizi di trasporto, di istruzione, servizi postali, sanitari,
radiotelevisivi, bancari, assicurativi, servizi culturali e di spettacolo, di
ristorazione, di commercio, di consulenza, di pulizia, ecc.
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BENI PRIVATI e BENI PUBBLICI:
LE CARATTERISTICHE
I beni sono stati considerati come combinazioni di caratteristiche diverse
in quote variabili.
La distinzione tra beni e servizi pubblici e privati non si trova nella qualità,
pubblica o privata, di un soggetto proprietario di un bene o gestore di un
servizio, ma è oggettiva, in quanto si fonda sulla tecnologia del consumo o
della produzione.
Si classificano:
- Beni pubblici (di consumo o di produzione): sono beni fisici, in
particolare immobili, come opere ed infrastrutture pubbliche,
impianti per il tempo libero, strutture culturali, ma anche beni
immateriali (ordine pubblico, pace, benessere sociale);
- Servizi pubblici: si tratta di attività complesse, costituite da beni
fisici e da personale, che generano output assimilabili a beni
pubblici (difesa, polizia, giustizia, sanità, istruzione). Come i beni
pubblici sono offerti anche se non sono domandati.
- Servizi di pubblica utilità: come le forniture di energia elettrica,
gas, acqua, telefoni, comunicazioni, trasporti, servizi postali. Sono
servizi prodotti e venduti da imprese pubbliche o da imprese
private regolate e pagati a tariffa in base alla domanda.
I beni ed i servizi pubblici e di pubblica utilità possono essere prodotti e
gestiti sia da soggetti pubblici che privati. Beni e servizi pubblici sono
definiti nella contabilità nazionale come beni e servizi non destinabili alla
vendita.
Le caratteristiche distintive di beni privati e pubblici sono nelle modalità di
accesso e di consumo. Sono distinguibili e classificabili i beni pubblici e
privati in base a:




consumo congiunto/disgiunto;
escludibilità/non escludibilità,
rivalità/non rivalità,
esternalità/non esternalità.
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 I beni privati sono beni a consumo disgiunto. I beni sono consumati
separatamente. Si sommano le diverse quantità dei beni consumate
dai singoli individui per avere il consumo totale. Ogni individuo paga un
prezzo uguale e distinto. La spesa complessiva per beni privati si
ottiene sommando i prezzi uguali pagati da singoli.
Un esempio è dato da un bene di consumo alimentare.
 I beni pubblici sono beni a consumo necessariamente congiunto. Si
distinguono dai beni privati a consumo ripetibile ma distinto (beni di
consumo durevole), per i quali è possibile un consumo da parte di
individui diversi, ma in successione temporale distinta (prima Tizio, poi
Caio, poi Sempronio). I beni pubblici sono caratterizzati da
contemporaneità nel consumo da parte di più individui. Si sommano
gli individui che possono consumare la stessa quantità di bene
pubblico. Il pagamento per il costo della stessa quantità di bene
pubblico può essere frazionato, in quote diverse, tra più consumatori. I
consumatori pagano somme individuali differenziate per la stessa
quantità.
L’esempio più antico di consumo congiunto gratuito è quello del faro o
lampione.
 I beni privati sono beni escludibili: se Tizio consuma un bene privato
X, dopo averlo acquistato e pagato, impedisce a Caio di consumare lo
stesso bene X.
 I beni pubblici sono beni non escludibili: se Tizio consuma Y non può
impedire a Caio di consumare la stessa quantità di Y. La non
escludibilità implica che chi non può essere escluso possa tentare di
approfittare per non pagare la sua quota di costo e comportarsi in modo
opportunistico (free rider).
 I beni privati sono beni rivali: non è possibile aggiungere altri
consumatori della stessa quantità di X. La rivalità si definisce anche
concorrenza nel consumo e sottraibilità (un consumatore aggiuntivo
sottrae una parte del consumo agli altri).
 I beni pubblici sono non rivali: è possibile aggiungere altri consumatori
della stessa quantità di Y senza ridurre il livello di consumo per altri.
 I beni privati non producono esternalità. I beni pubblici producono
esternalità.
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L’esternalità è un effetto, positivo o negativo, che consegue ad un’attività di
produzione e di consumo e che è consumato da soggetti estranei, senza che questi
lo abbiano richiesto e che non devono pagare un corrispettivo come prezzo
(esternalità positiva: un beneficio, un incremento di reddito, di patrimonio, di utilità
e di benessere) o senza che possano ricevere un indennizzo (esternalità
negativa, che è un danno, un costo aggiuntivo, una diminuzione di utilità). Dato che
non è un effetto contrattato o concordato si dice che l’esternalità non passa dal
mercato.


Un esempio di esternalità positive: Tizio ascolta buona musica, Caio ha
utilità nell’ascoltarla senza dover pagare. Per i beni/servizi pubblici: quando
sono offerti a Tizio sono contemporaneamente consumati da Caio e questi
ne beneficia senza pagare e senza averli richiesti. Inoltre, per i beni ed i
servizi pubblici: un’opera pubblica può ridurre i costi di produzione delle
imprese; l’istruzione e la sanità possono migliorare la qualità della vita; i
servizi di giustizia e di polizia possono dare sicurezza, proteggere l’attività
contrattuale ed i patrimoni.
Un esempio di esternalità negativa: è il caso dell’inquinamento ambientale
o acustico derivante da produzione o uso di beni o servizi privati. Un
soggetto produce un bene o un servizio e contemporaneamente danneggia
un soggetto terzo estraneo a rapporti contrattuali, che non riceve
indennizzo/risarcimento.
Esistono beni pubblici che producono sia esternalità positive che negative (ad
es. un impianto di smaltimento rifiuti, una centrale elettrica, un’opera pubblica con forte
impatto ambientale).
Si definiscono esternalità di rete le situazioni nelle quali i benefici per un
consumatore dipendono sono funzione crescente del numero di altri soggetti che
consumano lo stesso bene o servizio: più questo viene domandato più è
venduto. Queste generano i c.d. beni anti-rivali: non solo non c’è congestione,
ma più persone lo usano tanto maggiore è il beneficio individuale. Gli esempi
comuni sono quelli dell’open source e del software in libera disponibilità, e si può
trovare nei sistemi di telecomunicazione e nei social network.
Alcuni servizi pubblici sono a domanda individuale, ma l’accesso non può
essere precluso (ad es. nei servizi di pubblica utilità). Alcuni consumi di
servizi pubblici sono obbligatori (ad es. nell’istruzione, sanità, giustizia,
difesa).
Il grado in cui sono presenti le caratteristiche è variabile. Sono tutte presenti
al massimo grado nei beni privati puri e nei beni pubblici puri. Ma esistono
un gran numero di casi intermedi (beni privati non puri e beni pubblici non
puri).
Ad es.: per alcuni beni e servizi pubblici quando aumenta il numero di
utenti oltre un certo livello non sono più beni pubblici puri. Si presentano
fenomeni di congestione che limitano il consumo degli utenti (la non
rivalità si attenua: ad es. un’autostrada, i servizi sanitari). Per altri (un
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teatro, uno stadio) è possibile l’esclusione (la limitazione degli ingressi),
ma rimane il consumo congiunto.
Le risorse comuni o beni ad accesso libero sono beni non escludibili
ma rivali. Si tratta di beni patrimoniali, per lo più immobili, che generano
flussi di beni o servizi che i consumatori hanno diritto ad utilizzare, senza
discriminazione, in parte, senza danneggiare i beni. Esempi: i diritti gratuiti di
attingere acqua per uso domestico o per irrigazione, i diritti di pesca, di
raccogliere prodotti agricoli, legname, materiali, una biblioteca pubblica. Sono
soggetti al rischio di eccessi di uso, che possono impoverire o annullare le
risorse se si ha una congestione di consumatori e mancanza di incentivi alla
manutenzione ed alla conservazione del patrimonio di uso comune. Questi
beni (ad es. gli usi civici) sono caratterizzati da non escludibilità, ma non
da consumo congiunto né da non rivalità. Di solito sono autogestiti da
comunità locali.
I beni di club sono beni escludibili, ma non-rivali proprio in quanto
escludibili. Si può limitare l’accesso dei consumatori, ma quelli che sono
ammessi al club hanno un consumo congiunto in cui il consumo da parte di
un soggetto non limita il consumo da parte di altri. L’esclusione di alcuni
garantisce che non si verifichi congestione (rivalità) nel consumo. L’uso
congiunto del bene o del servizio è ristretto ai soggetti che pagano l’accesso
al club. La ricerca della dimensione ottima del club comporta un confronto tra:
- i benefici ricevuti dal pagamento per l’accesso: quanto maggiore è il
numero di aderenti tanto più si può ridurre la quota individuale, ed
- i costi: il numero crescente di consumatori impone costi crescenti di
gestione e di manutenzione e costi derivanti dal presentarsi in grado
crescente della rivalità nel consumo.
Aumentando il numero di soci si hanno minori pagamenti individuali ma, da
un certo livello, rappresentato dalle dimensioni e dalla capacità di un
impianto (impianto sportivo, cinema, circolo di tennis o di golf) minori benefici
individuali.
Il club comporta un’autorità collettiva che decide sull’ammissione al club e
sulla gestione. Diversi beni
e servizi pubblici locali, offerti da
amministrazioni locali, hanno le caratteristiche dei beni di club.
Gli esempi che approssimano i beni di club sono quelli di un teatro, di uno
stadio, di una piscina comunale, di un museo.
Beni escludibili ma non rivali, a domanda individuale. Esistono beni e
servizi che hanno la caratteristica dell’escludibilità nell’accesso, ma non sono
rivali, per quanti consumatori possano aggiungersi. Pertanto l’esclusione
dipende solo dalla volontà di assicurare un accesso individuale a pagamento.
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L’esempio comunemente richiamato è quello della televisione criptata con
decoder o della tv via cavo, dove esiste un sistema per far pagare i consumi
individuali, escludendo chi non paga. Una televisione non criptata è invece
non escludibile e non rivale, ma il consumo può essere individualmente
rifiutato. La differenza rispetto ad un bene o servizio pubblico puro risiede nel
tipo di non escludibilità. Nel caso di beni e servizi pubblici puri come la
difesa, la polizia, la giustizia non è possibile al singolo individuo
autoescludersi dal consumo, che è imposto ed obbligatorio. Nel caso della
televisione il consumo o il non consumo dipendono da una scelta individuale.
L’informazione può essere classificata come bene pubblico particolare
vicino a questa tipologia. Da una parte l’informazione può essere:
- ad accesso costoso ed escludibile quando un individuo o
un’impresa hanno difficoltà a reperire informazioni e devono
impiegare risorse (misurate in moneta e tempo) per acquisirle,
anche da soggetti specializzati che pretendono un pagamento; in
questo caso la domanda individuale è preminente, l’informazione
è un investimento privato ed è finalizzata a conseguire
guadagni privati (ad es. nei mercati finanziari o in altri mercati);
in tale ipotesi si costituiscono le asimmetrie informative;
- ad accesso gratuito e non escludibile quando l’informazione è
diffusa senza necessità di pagamento e i soggetti privati non sono
rivali e difficilmente escludibili (è il caso della pubblicità,
dell’informazione politica, del software gratuito), ed in questo caso
le caratteristiche pubbliche sono più evidenti.
 I beni e servizi di merito sono beni e servizi a consumo imposto.
Non sono riconosciuti immediatamente utili dai consumatori (che sono
costretti a consumarli) e si rivelano utili con il passare del tempo (ad es.
l’istruzione obbligatoria, le vaccinazioni e le terapie obbligatorie, le
misure contro le droghe). L’autorità pubblica interferisce nelle scelte
dei privati correggendo errori e difficoltà nelle loro scelte individuali
quando queste sono basate su mancanza di informazione e su errori di
previsione degli effetti, lontani nel tempo, di comportamenti. Beni e
servizi di merito non hanno caratteristiche di non rivalità e di non
escludibilità, ma generano esternalità positive.
15
5.
Il circuito economico
IL CIRCUITO ECONOMICO
IN ECONOMIA CHIUSA
IMPRESE
FAMIGLIE
Mercato
del
risparmio
Mercato dei
beni di
consumo
privato
Mercato dei
beni di
investimento
- OPERATORI: Famiglie ed Imprese
- MERCATI: Beni di consumo privato, Beni di
investimento,
Risparmio
- OPERAZIONI:
le Famiglie:
- offrono lavoro alle imprese;
- ricevono dalle imprese redditi di lavoro;
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- domandano e pagano (prezzi, canoni di locazione) per beni di
consumo;
- portano risparmio al mercato del risparmio;
- prelevano risparmio indebitandosi.
le Imprese:
- domandano lavoro alle famiglie:
- pagano redditi di lavoro alle famiglie;
- producono e vendono (incassano) beni di consumo e beni di
investimento;
- domandano e pagano (prezzi e canoni) per beni di consumo e beni di
investimento:
- portano risparmio al mercato del risparmio;
- prelevano risparmio indebitandosi.
IL CIRCUITO ECONOMICO
IN ECONOMIA APERTA
IMPRESE
FAMIGLIE
Mercato
interno del
risparmio
Mercato dei
beni di
consumo
RESTO
DEL
MONDO
Mercato dei
beni di
investimento
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- OPERATORI: Famiglie, Imprese e Resto del mondo
(operatori di altri paesi)
- MERCATI: Beni di consumo privato, Beni di
investimento,
Mercati esteri dei beni di consumo, dei beni di
investimento,
del risparmio (nel Resto del mondo)
- OPERAZIONI, in aggiunta alle operazioni in economia chiusa:
le Famiglie:
- offrono lavoro al resto del mondo;
- ricevono redditi di lavoro dal resto del mondo;
- domandano (e pagano) beni di consumo prodotti all’estero
(importazioni);
- portano risparmio ai mercati esteri del risparmio;
- prelevano risparmio indebitandosi con i mercati esteri del risparmio.
le Imprese:
- domandano lavoro a famiglie del resto del mondo;
- pagano redditi di lavoro a famiglie del resto del mondo;
- producono
e
vendono
(incassano)
all’estero
beni
di
consumo/investimento (esportazioni);
- domandano (e pagano) beni di consumo/investimento prodotti all’estero
(importazioni);
- portano risparmio ai mercati esteri del risparmio;
- prelevano risparmio indebitandosi con i mercati esteri del risparmio.
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IL CIRCUITO
ECONOMICO CON IL
SETTORE PUBBLICO
FAMIGLIE
IMPRESE
SETTORE
PUBBLICO
Investimenti
pubblici
Beni e servizi
pubblici
RESTO
DEL
MONDO
Mercato del
risparmio
- OPERATORI: Famiglie, Imprese, Resto del mondo e
Settore Pubblico
- MERCATI: Beni di consumo privato, Beni di
investimento, Risparmio, Beni e servizi pubblici
- OPERAZIONI, in aggiunta alle operazioni in economia aperta:
Il Settore Pubblico:
-
domanda lavoro alle famiglie (dipendenti pubblici);
paga redditi di lavoro alle famiglie;
produce beni e servizi pubblici per famiglie ed imprese;
produce beni di investimento pubblico per le imprese;
preleva imposte da famiglie ed imprese;
preleva imposte dal mercato del risparmio;
19
- effettua trasferimenti (sussidi, pensioni, contributi) a famiglie ed
imprese;
- si indebita sul mercato del risparmio (debito pubblico);
- paga interessi a famiglie ed imprese;
- paga canoni per beni di famiglie ed imprese;
- acquista/vende titoli del settore privato;
- riceve canoni da famiglie ed imprese per uso di beni pubblici.
le Famiglie:
offrono lavoro al settore pubblico;
domandano beni e servizi pubblici;
pagano imposte al settore pubblico;
ricevono retribuzioni, trasferimenti, sussidi ed interessi dal settore
pubblico;
- acquistano titoli del settore pubblico;
- ricevono canoni per locazioni al settore pubblico;
- pagano canoni per locazioni dal settore pubblico.
-
le Imprese:
pagano imposte al settore pubblico;
producono beni e servizi pubblici e beni di investimento pubblico;
vendono beni e servizi al settore pubblico;
ricevono pagamenti dal settore pubblico per produzioni e vendite;
ricevono sussidi e contributi dal settore pubblico;
utilizzano beni, servizi pubblici e strutture pubbliche per produrre,
vendere ed acquistare;
- acquistano titoli dal settore pubblico;
- ricevono canoni per locazioni al settore pubblico;
- pagano canoni per locazioni dal settore pubblico.
-
6.
I fattori di produzione
La terra
Fattore non riproducibile
agricoltura
Il lavoro
20
Forze di lavoro
Totale delle persone occupate e di quelle in cerca di
occupazione. Sono una quota della popolazione complessiva.
Occupati: Persone (residenti in un paese) in età lavorativa (15 anni e oltre)
che hanno un’occupazione Secondo la posizione professionale gli occupati
possono essere:
i. dipendenti, se esercitano un lavoro alle dipendenze altrui e
percepiscono una retribuzione sotto forma di salario o
stipendio;
ii. indipendenti o autonomi, se svolgono un’attività lavorativa
assumendo il rischio economico che ne consegue.
Persone in cerca di occupazione
Persone tra i 15 e i 65 anni di età alla ricerca di un lavoro. Sono suddivise
in:
- disoccupati: sono coloro che hanno perduto una precedente
occupazione alle dipendenze;
- persone in cerca di prima occupazione: non hanno mai esercitato
un’attività lavorativa, oppure l’hanno esercitata in proprio;
- altre persone in cerca di occupazione: sono in condizioni non
professionale (studenti, casalinghe, ritirati dal lavoro), ma sono
immediatamente disponibili a lavorare.
Il tasso di occupazione è il rapporto tra il numero degli occupati e
la popolazione in una certa classe di età;
il tasso di disoccupazione è il rapporto tra il numero delle persone
in cerca di occupazione e il totale delle forze di lavoro;
il tasso di attività o di partecipazione è il rapporto tra il totale
delle forze di lavoro e la popolazione in una certa classe di età.
21
Il capitale
b. Il capitale fisico: è costituito da beni strumentali durevoli
(impianti, macchinari, materie prime, immobili) impiegati per la
produzione e la vendita di beni e servizi
c. Il capitale finanziario comprende risorse monetarie e finanziarie
(titoli)
d. Il capitale umano è costituito dall'insieme delle facoltà e delle
risorse (conoscenza, istruzione, informazione, capacità tecniche,
ecc.) che generano la capacità umana di svolgere attività di
trasformazione e di creazione di beni e servizi.
e. Il capitale sociale , in senso sociologico, è il valore delle
relazioni e del ruolo della cooperazione e dei rapporti di fiducia,
realizzati attraverso i network, che permettono di ottenere risultati
economici. E’ un insieme di relazioni interpersonali formali ed
informali
Altri fattori di produzione:
l’organizzazione
lo Stato
7.
I settori di produzione
In base alle attività
Settore primario: estrazione e produzione di materie prime
(settore minerario, l’agricoltura, la selvicoltura, la pesca)
Settore secondario: trasformazione dei prodotti del primo
settore e dei beni intermedi in beni finali (settore
manifatturiero, edilizia, artigianato)
22
Settore terziario o dei servizi: produzione dei servizi a
consumatori
ed imprese.
Settore quaternario: ricerca e sviluppo per la produzione,
comprende l’istruzione.
Il grado di sviluppo di un paese si vede dal rapporto tra i settori
Altre definizioni di settori:
settore privato (delle famiglie e delle imprese private)
settore pubblico (delle amministrazioni e delle imprese pubbliche)
settore sociale o settore del volontariato
ONU: classificazione ISIC delle attività economiche 21 ‘sezioni’
ISTAT: Classificazione delle attività economiche (Ateco 2007)
NACE: Classificazione delle attività economiche UE UE metadata
Settori Economici (l'ESCAP) United Nations 20 settori
8.
I redditi
Il reddito è la remunerazione di un fattore di produzione.
Rendita della terra (rendita fondiaria) (o di fattori non
riproducibili)
Reddito di lavoro
Dipendente (salario, stipendio)
Autonomo
Reddito di capitale
Profitto (del capitale proprio)
Interesse (del capitale dato a prestito)
I redditi sono FLUSSI
23
Il Capitale (o patrimonio) è una CONSISTENZA
(STOCK)
Tasso di profitto: rapporto tra profitto (flusso) e capitale proprio
(stock)
Tasso di interesse: rappporto tra interesse (flusso) e capitale
preso a prestito (stock)
Relazione tra tasso di interesse (r, in %), capitale (K, in valore
assoluto), reddito di capitale (R, in valore assoluto)
R = rK
K= R
r
r =
R
K
Se K = 1000 e r = 10% R = 10% di 1000 = 100
Se R = 200 e r = 5% K = 200/5% = 40000
Se R = 180 e K = 3000
r = 180/3000 = 6%
Nota 10% si scrive 10/100 oppure 0,1; 5% si scrive 5 /100
oppure 0,05.
9.
I mercati
Il mercato (dal termine ‘merce’, da cui derivano anche termini come
mercante, mercanzia, mercantile, mercanteggiare, mercificare, mercimonio,
mercede, commercio) è stato definito in più modi:
Il luogo (anche in senso astratto e telematico) in cui si realizzano i processi
di scambio economico (con prezzi) di beni e servizi.
L'insieme dei punti di incontro della domanda e dell’offerta, cioè di chi
compra beni e servizi e di chi li vende, dopo processi di ricerca e di
contrattazione. Queste definizioni possono quindi riferirsi ad un luogo fisico, o
ad un concetto immateriale.
Un processo di tentativi ed errori attraverso i quali i singoli agenti
apprendono gradualmente le circostanze rilevanti. Oltre ad apprenderle, gli
agenti stessi creano queste condizioni: ad esempio quando compiono
investimenti sbagliati che verranno poi convertiti in capitale complementare
per piani di investimento diversi.
Un processo adattivo e cumulativo dell’esperienza.
24
Un ordine invisibile che toglie a chiunque ogni potere, che di per sé è
arbitrario.
Gli agenti economici che operano nel mercato si dividono in
compratori /acquirenti (consumatori ed imprese) e venditori (imprese che
offrono beni e servizi, lavoratori che offrono lavoro, proprietari di beni mobili
ed immobili) i quali interagiscono e creano le opportunità di scambio.
In base alle dimensioni geografiche si distinguono:
mercati locali;
mercati interni o nazionali;
mercati esteri o internazionali.
In base agli oggetti di contrattazione si hanno:
mercati delle materie prime
mercati dei beni agricoli
mercati dei beni di consumo
mercati immobiliari
mercati dei capitali
mercati finanziari
La lex mercatoria era un insieme di norme consuetudinarie, come di un diritto internazionale
spontaneo, nato tra appartenenti a specifici settori del commercio (ad es. trasporti, credito,
assicurazioni) per regolare rapporti commerciali ed evitare o risolvere rapidamente controversie
tramite arbitrati. Era elaborata dalla giurisprudenza arbitrale e regolava, dal medioevo fino al sec.
XVII, lo jus mercatorum, che ha generato strumenti come la cambiale e la lettera di cambio.
Mercati: Distribuzione dei prodotti con scambi, vendite, pagamenti,
contratti.
Da fiere e sagre (sulla ‘piazza’) ai mercati telematici globalizzati
Fasi o Passaggi (ciascuna, a sua volta, divisibile in più fasi):
Produzione (formazione di prodotti in fabbriche, officine, cantieri,
laboratori, terreni agricoli, ecc.).
Distribuzione: nei mercati: passaggi di acquisti/rivendite di prodotti
finiti; ci sono vendite all’ingrosso (i grossisti comprano dai produttori e
rivendono ad altri conpratori) e vendite al dettaglio (i dettaglianti sono
compratori dai grossisti e, a loro volta, vendono ai consumatori finali).
Nei servizi tendono a coincidere produzione e distribuzione.
25
La Borsa
Il termine "Borsa" deriva dalle riunioni per determinare il valore delle merci che
si tenevano nel 1400 in Olanda, a Bruges, nella casa di una famiglia di ricchi
mercanti, Van der Burse, una famiglia veneta, dal cognome originario Della
Borsa.
Le prime Borse furono istituite ad Anversa (1531) ed a Lione (1548). In Italia a
Trieste (1775), Milano e Firenze (1808), Napoli (1810, Venezia (1875), Genova
(1885).
Borse valori (titoli, prodotti finanziari, valute) mercati finanziari internazionali
Borse merci (beni reali: metalli, petrolio, gas, cereali, ecc.)
Ordine di importanza delle attuali borse valori (o ‘piazze’) in base ai volumi
delle contrattazioni
1.
2.
3
4
5
6
7
……….
New York Stock Exchange
Borsa di Tokio
NASDAQ
Euronext
Borsa di Londra
Borsa di Shangai
Borsa di Hong Kong
22
Borsa italiana Milano
Borsa merci
Borsa Merci Telematica Italiana bmti
Alcuni esempi:
CME Group (Chicago Merchantile Exchange): la Borsa merci ed il mercato dei
futures Usa, risalgono al 1848
TOCOM - Tokio Commodity Exchange
DCE - DaLian Commodity Exchange Cina
MCX-Multi Commodity Exchange India
LMC-London Metal Exchange metalli
ICE petrolio
26
Esempio di un mercato speciale: il mercato dell’ energia
Gestore dei mercati energetici (Italia)
Epex (Francia, Germania, Austria e Svizzera),
Omel (Spagna e Portogallo)
Nord Pool (paesi scandinavi).
Etimologie
comprare distribuire produrre vendere
borsa
merce mercato mercante lex mercatoria
LA CONTABILITA’ NAZIONALE
Con la contabilità economica nazionale si descrive l'attività economica di
un Paese con una sistematica presentazione dei flussi economici e finanziari
e delle consistenze (stock) dei beni reali e finanziari.
In Italia l'ISTAT presenta la contabilità nazionale (statistiche del REDDITO e
della RICCHEZZA) con tutti i conti economici che descrivono l'attività
economica dell’Italia. A livello europeo i conti economici sono coordinati
dall’EUROSTAT.
Funzioni: produzione, consumo, accumulazione e distribuzione del reddito e
della ricchezza.
Soggetti: produttori e utilizzatori finali.
Sistema Europeo dei Conti Nazionali e Rergionali
ESA 2010 Manual
27
10. La moneta
Relazioni umane
scambi
baratto
moneta
contratti
La moneta è
un bene speciale
un denominatore generale degli scambi
è accettato generalmente
serve per estinguere obblighi contratti (debiti,
risarcimenti, ecc.)
strumento di giustizia distributiva (Aristotele)
pecunia stercus diaboli (moralisti medievali)
Giunone
mons, monere (dal tempio sul Campidoglio)
Il termine ‘moneta’ è la radice di termini simili in inglese (money), francese, spagnolo,
portoghese; altre lingue (dell’area scandinava e dell’Europa orientale) usano termini con
radice ‘valuta’, pure di origine latina.
moneta e monetazione
- Monetazione al martello - Conio
- Monetazione fusa
- Monetazione meccanica (dalla seconda metà del sec. XVII)
- Moneta elettronica
ZECCA Officina che conia moneta metallica, con un suo
costo di produzione.
[ Zecca in Italia]
SIGNORAGGIO : quello che guadagnano un governo (per
finanziare le sue spese) e la banca centrale stampando moneta:
differenza tra costo di produzione di una moneta (o
banconota) ed il suo valore nominale.
28
Funzioni della moneta
Unità di misura del valore (e di conto): confronto tra valore di
beni e servizi
Mezzo di scambio e di pagamento (nelle transazioni):
svolge la funzione di intermediazione degli scambi (accettata,
valore legale, estinzione di obbligazioni)
Riserva di valore (risparmio da spendere successivamente)
Funzione di speculazione : trasformazione della moneta in un
bene, rivendita e ritrasformazione in moneta. Speculare (guardare
avanti, prevedere). Comprare un bene (un bene fisico, un titolo
finanziario) X a 100 e rivenderlo a 120, guadagnando 20. Si acquista
un bene solo se si pensa che il suo prezzo futuro potrà aumentare e lo
si potrà rivendere ad un prezzo superiore a quello di acquisto.
Funzione finanziaria: gli imprenditori tengono a disposizione
moneta liquida per garantirsi l’acquisto di beni capitali e
realizzare investimenti.
Funzione assicurativa: la moneta è utilizzata per cautelarsi e
per far fronte ad eventi imprevisti.
Per svolgere tali funzioni la moneta deve essere:
- omogenea;
- semplice da trasferire tra operatori;
- conservabile;
- divisibile;
- con valore stabile nel tempo
Moneta merce: valore intrinseco
Moneta strumento
29
Moneta metallica
Moneta divisionale (metallica)
Moneta cartacea
banconota convertibile
corso forzoso non convertibilità
Moneta legale
etimologie
moneta conio denaro ducato lira fiorino franco
oncia quattrino soldo spicciolo svanzica tallero
tornese valuta zecca
In Cina, intorno al 1200 a.C., cominciarono ad essere usati piccoli gettoni a forma di
vanga, zappa o coltello, per condurre piccoli scambi. Questi gettoni venivano usati come
mezzi di scambio e sono noti come moneta vanga o moneta coltello.
Con lo sviluppo di monete tonde in seguito all'unificazione della Cina da parte di Qin Shi
Huang (III sec. a.C.), la produzione più comune fu quella di monete di rame circolari con
un foro quadrato o circolare nel centro. Il foro permetteva di legare assieme le monete per
creare i tagli maggiori e per facilitarne il trasporto.
Aes rude (bronzo non lavorato) è una pre-moneta romana costituito da pezzi irregolari di
bronzo. Il loro valore era determinato dal peso e non vi era una uniformità nel peso dei
diversi lingotti che andavano dai 3 kg fino a 0,5 kg. Visto il peso considerevole questi
lingotti devono essere interpretati con una funzione di tesaurizzazione piuttosto che per
un uso commerciale giornaliero. Aes signatum: forma regolare. Aes grave (bronzo
pesante) indica le monete pesanti in bronzo dei primi tempi della repubblica, dal IV sec.
a.C. Sesterzio viene da semis-tertius, « metà del terzo » (cioè metà del terzo asse) = 2
assi e mezzo. introdotto assieme al denarius (da deni, il decimo di una serie, la stessa
radice dell'inglese ten e del tedesco zehn: indica 10 assi) ed al quinarius (una moneta
romana d'argento di valore pari a metà denarius) (intorno al 211 a.C. Il dinaro arabo è del
sec. VII.
La storia che i primi a coniare monete d'oro e d'argento furono i Lidii (soggetti all'impero
persiano) parte da Erodoto, il quale si riferiva alla divisione netta tra i due metalli che, fino
ad allora, non c'era stata. Infatti le prime forme monetali sono in elettro, una lega naturale
di oro e argento che si trovava nei fiumi dell'Anatolia. Le primissime emissioni risalenti al
VII sec. a.C. hanno dei segni che ricordano delle righe e sul rovescio il quadrato incuso.
Le righe si trasformano presto in animali reali o immaginari e, probabilmente, le prime
monete erano emissioni private. Ben presto comunque diventano emissioni ufficiali delle
autorità cittadine e le zecche funzionavano all'interno dei templi, così la moneta diventava
''sacra''. Le prime emissioni vengono datate con certezza alla seconda metà del VII
30
secolo, poiché furono trovate delle monete nel tempio di Artemide di Efeso andato
distrutto da un incendio intorno al 600 a.C.
Il siclo (sheqel in ebraico) è un'antica unità di peso ebraica. in uso nel medio oriente e
nella Mesopotamia. Sia i fenici che gli ebrei battevano sicli, valutati a peso in oro e
argento. Didramma (1/2 siclo, mina (50 sicli), talento (3000 sicli).
Le monete italiane nascono dal sistema monetario introdotto nel 1861 nel Regno d'Italia
da Vittorio Emanuele II per unificare i vari sistemi utilizzati nei diversi stati italiani preunitari. La struttura ricalca l'ordinamento decimale introdotto in Francia nel 1793 a seguito
della Rivoluzione Francese, che sostituiva il sistema duodecimale monometallico
introdotto in Francia da Carlo Magno nel 779, basato sulla libra (o lira) d'argento da 409 g,
con i tagli a 20 soldi o 240 denari. Emissione del franco da parte di Napoleone Bonaparte
che, a seguito delle sue campagne belliche, lo diffonde in tutta l'Europa continentale. Nel
1816 il sistema decimale viene adottato dai Savoia nel Regno di Sardegna, preludio al
suo utilizzo per le monete italiane del futuro Regno d'Italia. La moneta base In questo
sistema è la lira, con una valore pari a quello del franco corrispondente a 4,5 g d'argento
o 0,29 d'oro. nel 1865 a Parigi viene creata l'Unione Monetaria Latina tra Francia, Italia,
Belgio e Svizzera, con il successivo ingresso della Grecia e l'adesione non formale di
Austria e Spagna. Il risultato dell'unione fu la coniazione di monete simili con lo stesso
valore intrinseco per i franchi francesi, belgi, svizzeri, lire italiane e dracme greche, con
una semplificazione degli scambi internazionali ed una stabilizzazione dei cambi. L'unione
entra in crisi alla fine degli anni settanta e viene sciolta nel 1926 per la difficoltà di
mantenimento del rapporto tra argento ed oro e la progressiva trasformazione dei sistemi
monetari verso la convertibilità del denaro in oro seguendo l'esempio del modello inglese
(gold standard), convertibilità mantenuta per la lira fino al 1914.
Il primo franco fu battuto in Francia nel1360. Era uno scudo da 3,87 grammi d'oro fino e
valeva una lira tornese (20 soldi). Con la Rivoluzione francese, il franc germinal, o francooro, divenne nel 1795 la sola ed unica moneta legale, sostituito dal franc Poincaré nel
1928. Nel 1959 venne approvata una riforma monetaria che istituiva il nouveau franc (pari
a 100 vecchi franchi).
Il dollaro US risale al 1785 (da dollaro spagnolo) convertibile fino al 1971. Il famoso
simbolo $ era impresso sulle monete spagnole a rappresentanza delle Colonne d’Ercole.
Lira sterlina (pound of sterling silver), che sta ad indicare una quantità pari ad una
libbra di argento particolarmente puro (92,5% argento e 7,5% di rame, lega detta appunto
sterling), al quale era legato il suo valore. Il simbolo adottato per la sterlina è £, derivato
dalla L iniziale del latino Libra. La base del sistema monetario inglese era il penny,
introdotto nel 793 dal re Offa a seguito della Riforma Monetaria di Carlo Magno. Come
per il sistema francese, il penny derivava dalla suddivisione della libra (scellino, penny).
Poi sovrana, ghinea, corona. 1931 abbandono convertibilità. 1971: Decimalizzazione (1
sterlina = 100 penny).
Il tallero di Maria Teresa risale al 1753 come moneta internazionale, venne coniato in
diversi paesi, con un contenuto fisso in argento.
L'origine del fiorino olandese risale al XIII secolo, quando la moneta d'oro battuta a
Firenze era largamente utilizzata per gli scambi in Europa.
Banconota deriva da nota del banco e risale al sec. XIV: riconosceva il diritto del
31
possessore della nota di ritirare il metallo prezioso depositato presso un orafo-banchiere
(si trattava di moneta cartacea rappresentativa).
Il primo a introdurre l'uso di banconote di carta fu probabilmente l'Imperatore cinese Hien
Tsung nell'806 d.C.
Chi aveva metallo prezioso poteva depositarlo presso operatori specializzati nella
conservazione e protezione ed inoltre aveva interesse a rivolgersi agli orafi-banchieri per
trasferire i metalli preziosi senza dover sostenere i costi ed i rischi del trasporto. Bastava
trasferire la nota di deposito e ritirare il metallo presso un secondo orafo-banchiere,
collegato al primo da legami di affari.
Il
prezzo
Prezzo assoluto: prezzo di un bene espresso in moneta
Prezzo relativo: rapporto tra il prezzo di un’unità di un
bene X (pX) ed il prezzo di un’unità di un bene Y (pY) =
pX/pY
11. I sistemi economici
Sistemi economici: modalità storiche di produzione e distribuzione di redditi
e ricchezza.
Sistema schiavistico. Villae Romane
Economia curtense (alto medioevo) unità autosufficienti, scambi in
natura.
Economia feudale (con l’impero di Carlo Magno): terre dell’imperatore
assegnate a signori (feudi) con servitù della gleba. Sistema chiuso ed
autosufficiente (autoconsumo). Da economia chiusa a sviluppo del
commercio (sec. XI).
Capitalismo: termine nato nel 1633, indica un sistema, storicamente
diffuso in molteplici varianti, in cui esiste la proprietà privata dei mezzi di
produzione, libertà d’impresa e di mercato (economia di mercato) (dal sec.
XV-XVI). Il settore pubblico è ridotto.
32
Socialismo: nelle varianti storiche del comunismo, del capitalismo di Stato
(economia pianificata), del socialismo cooperativo, del socialismo di
mercato, è caratterizzato dalla proprietà statale o collettiva dei mezzi di
produzione, con forte riduzione, fino alla scomparsa, dei mercati e della
libertà d’impresa (sec. XX). Forte apertura internazionale ha il sistema di
economia socialista di mercato (Cina), più vicino a modelli di capitalismo.
Economia mista: capitalismo con forte presenza del settore
pubblico. Si sviluppa dalla seconda guerra mondiale, in Europa e
nel nord America. Varianti del welfare state, di sistemi corporativi,
dell’ economia sociale di mercato (modello tedesco).
Capitalismo e crisi economica
Capitalismo e democrazia
11. Il ‘metodo’ dell’economia
Dalla metà del sec. XIX si è sviluppato un lungo dibattito sulla metodologia da
seguire nell’analisi economica. Il punto centrale riguarda le funzioni proprie
dell’economia, che si possono distinguere in :
- Analisi e spiegazione dei fatti reali.
- Previsione di eventi futuri.
Il dibattito si è sviluppato intorno alla prevalenza dell’una o dell’altra
funzione.
Metodo storico-induttivo: Il metodo induttivo parte dall’osservazione dei
molteplici casi particolari di un certo fenomeno; rilevando ciò che essi
presentano di uniforme e costante (con la statistica) si giunge attraverso un
processo di generalizzazione a formulare le leggi che regolano il fenomeno
stesso. Si usa dire che il metodo induttivo (tipico delle scienze empiriche o
sperimentali), procede dal particolare al generale.
Induzione + analogia (metodo giuridico)
Già William Petty (1665) proponeva l’induzione da dati quantitativi (con
applicazione di statistica e demografia) per ricavare ‘leggi’ economiche.
Utilizzato dalle scuole storiche dell’economia (alla ricerca di leggi di
lungo periodo): i teoremi economici non hanno validità universale, così
33
come le prescrizioni di politica economica, la storia è la sola fonte di
conoscenza delle attività umane e dell’economia, conoscibili solo con indagini
storico-empiriche e non con modellistica matematica.
Scuola storica tedesca dell’economia (sec. XIX)
Scuola storica inglese dell’economia (sec. XIX)
Scuola storica francese
Una variante può essere considerata la scuola istituzionalista, che si fonda
sulla necessità di comprendere le istituzioni attraverso la loro evoluzione
storica: l’economia non può essere trattata separatamente dal contesto
politico e sociale e dalla storia evolutiva di questo.
Metodo deduttivo: partendo da principi generali, si giunge a formulare,
con il ragionamento e senza ‘tempo’, le leggi particolari di un determinato
fenomeno. Si usa dire, perciò, dire che il metodo deduttivo (tipico delle
scienze formali, come, ad esempio, la matematica) procede dal generale al
particolare. Applicato da Ricardo e poi nell’economia neoclassica.
Il metodo di John Stuart Mill (1844) si concentrava su deduzioni logiche da
premesse (‘leggi’ vere, ma da considerare come leggi-tendenza, alterate da
cause disturbatrici): tuttavia Mill pensava che lo studio storico servisse per
valutare l’applicabilità concreta delle ‘leggi’ scoperte.
Il metodo deduttivo-cartesiano in economia, applicato con prevalenza negli
studi economici più recenti, fa uso della matematica e della logica con
passaggi rigorosi che portano a conclusioni conseguenti a principi ‘veri’, alla
ricerca di ‘verità chiare’ ed alla dimostrazione di teoremi.
L’economia contemporanea fa largo impiego di metodi computerizzati, ai
fini di l’analizzare ed interpretazione dati empirici e calcolare gli ‘equilibri’ nei
modelli.
Modelli economici di interpretazione, di previsione (politica economica)
con ‘simulazioni’. Le simulazioni sono utilizzate con l’applicazione di modelli,
costruiti deduttivamente, che rappresentano conseguenze ed effetti di
comportamenti, così da valutare gli effetti di interventi alternativi, prima di
scegliere un tipo di intervento. Le simulazioni richiedono informazioni
approfondite sulle caratteristiche di comportamento e di reazione degli agenti,
con assunzioni ed approssimazioni semplificatrici. Tramite le simulazioni si
tenta di vedere quali siano le conseguenze di assunzioni e di teorie
34
alternative sul comportamento degli agenti (anche con elevati livelli di
complessità) per la dimostrazione di teoremi sulla dinamica dei sistemi.
Il dibattito sul ‘metodo’ in Economia è sviluppato negli anni ‘80 del sec. XIX.
Due opere fondamentali sono quelle di
C. Menger (1840-1921) Untersuchungen über die Methode der
Socialwissenschaften und der politischen Oekonomie insbesondere (1883)
( trad. inglese INVESTIGATIONS INTO THE METHOD OF THE SOCIAL SCIENCES
WITH SPECIAL REFERENCE TO ECONOMICS )
J. Neville Keynes (1805-1878): The scope and method of political economy
(1890)
35