foglio informativo money transfer - sigue.it

FOGLIO INFORMATIVO
MONEY TRANSFER
1.
INFORMAZIONI SULL’INTERMEDIARIO FINANZIARIO
Denominazione e Natura Giuridica
Sede principale
Sigue Global Services Ltd.
Great Bridgewater Street 70 - Manchester - Eversheds House
Sede secondaria
Viale Luca Gaurico, 9/11 - 00143 Roma
Partita Iva e Codice Fiscale
08866911004
Numero di Iscrizione al Registro delle
Imprese di Roma
RM 1124334
Numero Iscrizione FCA
505069
Numero iscrizione Banca d’Italia
(operante in Italia ai sensi degli artt.
114-sexies e ss. del D.Lgs. 385/1993)
33254.4
Capitale Sociale
600.000,00 euro
Telefono/Fax
0693182000/0693182041
2. INFORMAZIONI SULL’AGENTE CHE ENTRA IN CONTATTO CON IL CLIENTE
Denominazione o Ragione Sociale
Indirizzo sede operativa
N. iscrizione Agente di IdP
Comunitario
Resta ben inteso che gli Agenti non sono autorizzati ad imporre commissioni o costi aggiuntivi rispetto a
quelli previsti da Sigue.
Sigue Global Services Limited
Viale Luca Gaurico 9/11 – 00143 Roma – Italia
P.I. e C.F. 08866911004 REA RM1124334 – Capitale Sociale Euro 600.000,00
Istituto di Pagamento iscritto con n. 505069 nel registro degli IdP soggetti alla vigilanza dell’Autorità Regolamentare Inglese
(FCA) ed operante in Italia ai sensi degli artt. 114-sexies e ss. del D.Lgs. 385/1993 Iscr. N. 33254.4
Tel. 06 93182000 – Fax 06 93182041
3.
CARATTERISTICHE E RISCHI DEL SERVIZIO
Il servizio SMT offre ai suoi clienti una gamma di prodotti diversi, a seconda del luogo da cui viene inviato il
denaro e del Paese verso cui viene spedito:
a)
SMT Cash: il Beneficiario può ricevere in contanti in uno degli oltre 75.000 agenti in tutto il mondo in
145 paesi;
b) SMT Account: il denaro è accreditato direttamente sul conto corrente bancario del Beneficiario;
c)
SMT Home Delivery: il denaro è recapitato presso il domicilio del Beneficiario, senza alcun costo
aggiuntivo.
Prima di effettuare ogni operazione (send o receive) il Cliente, oltre ai propri dati anagrafici (nome, cognome,
residenza, luogo e data di nascita e codice fiscale qualora attribuito, come risultanti dai documenti di
identificazione esibiti), deve indicare il nome ed il cognome del beneficiario, il Paese di destinazione e
l’importo da inviare. Qualora il Cliente sia un cittadino extracomunitario, questi dovrà esibire il titolo di
soggiorno in ottemperanza all’art. 1, comma 20, della Legge 94/2009.
Ad ogni transazione “money transfer” viene assegnato un numero identificativo della transazione stessa
denominato “numero SMT”. Il numero SMT deve essere comunicato dal Cliente solo ed esclusivamente al
beneficiario della transazione money transfer.
Il beneficiario per poter incassare la somma inviatagli dovrà essere identificato e comunicare il numero SMT.
Il modulo relativo alla transazione money transfer, che l’agente deve consegnare al Cliente, deve essere
conservato dal Cliente stesso almeno fino all’incasso della somma spedita da parte del beneficiario.
Le transazioni possono essere incassate dal beneficiario presso qualsiasi agente accreditato Sigue nel Paese di
destinazione. Infatti per Paese di destinazione si intende l’intero territorio nazionale del Paese di destinazione.
Tempi di consegna: le transazioni inviate attraverso il servizio money transfer Sigue sono disponibili per la
ricezione, da parte del beneficiario, entro pochi minuti dall’effettuazione dell’invio.
Per quanto attiene i trasferimenti verso determinati Paesi: Argentina – Bolivia – Colombia – Rep. Domenicana
– Ecuador – El Salvador – Giamaica – Honduras – Messico – Nicaragua – Panama – Paraguay – Perù – Uruguay
– Burkina Faso – Marocco – Polonia – Romania (Cec Bank) – India – Bangladesh (National Bank), il tempo
massimo di esecuzione è di 24 ore.
I principali rischi connessi al servizio Money Transfer SMT sono connessi a:
a)
La mancata comunicazione da parte del mittente al Beneficiario degli estremi dell’operazione o la
comunicazione di dati errati e/o incompleti;
b) L’andamento dei cambi;
Sigue Global Services Limited
Viale Luca Gaurico 9/11 – 00143 Roma – Italia
P.I. e C.F. 08866911004 REA RM1124334 – Capitale Sociale Euro 600.000,00
Istituto di Pagamento iscritto con n. 505069 nel registro degli IdP soggetti alla vigilanza dell’Autorità Regolamentare Inglese
(FCA) ed operante in Italia ai sensi degli artt. 114-sexies e ss. del D.Lgs. 385/1993 Iscr. N. 33254.4
Tel. 06 93182000 – Fax 06 93182041
c)
I possibili ritardi nel pagamento della somma al Beneficiario, causati dalla mancata disponibilità
dell’agente incaricato della ricezione, dalle condizioni del Paese di ricezione o da altre cause non
imputabili a Sigue Global Services;
d) Il Cliente è invitato a non utilizzare il servizio money transfer Sigue per inviare denaro a persone
sconosciute. Il Cliente deve comunicare gli estremi dell’operazione esclusivamente al beneficiario per
evitare possibili tentativi di frode ad opera di terzi.
Per ulteriori dettagli e spiegazioni, si rimanda alle Condizioni Generali di Contratto.
4.
PRINCIPALI CONDIZIONI CONTRATTUALI
Il regolamento contenuto nel documento “Condizioni Generali di Contratto di Servizo Money Transfer”
unitamente al modulo di invio/ricezione di denaro compilato/confermato dal Cliente costituisce il contratto
integrale tra il Cliente e la Sigue relativamente al servizio “money transfer”.
Il Cliente con la sottoscrizione del modulo di invio/ricezione presta il consenso all’esecuzione dell’operazione di
trasferimento di denaro.
Le somme inviate attraverso il servizio “money transfer” sono disponibili all’incasso entro pochi minuti
dall’immissione della transazione nel sistema.
Il Cliente ha il diritto di revocare l’operazione in qualsiasi momento a condizione che la medesima non sia stata
incassata dal beneficiario.
Per poter revocare l’operazione il Cliente dovrà recarsi presso lo stesso Agente dove è stato effettuato l’invio,
presentando il modulo di invio in originale ed il proprio documento identificativo e codice fiscale qualora
attribuito. La revoca dell’operazione non comporterà nessun costo aggiuntivo.
In relazione a determinati Paesi: Argentina – Bolivia – Colombia – Rep. Domenicana – Ecuador – El Salvador –
Giamaica – Honduras – Messico – Nicaragua – Panama – Paraguay – Perù – Uruguay – Burkina Faso – Marocco
– Polonia – Romania (Cec Bank) - India – Bangladesh (National Bank), il tempo massimo per la revoca
dell’operazione potrebbe essere di 4 giorni.
Il Cliente ha il diritto di ottenere la copia completa delle condizioni contrattuali, del documento “principali
diritti del Cliente” e del presente Foglio Informativo.
Il Cliente ha la facoltà di richiedere la conferma dell’avvenuto incasso da parte del beneficiario anche
attraverso specifica richiesta di copia del modulo utilizzato per il pagamento. Inoltre il Cliente ha la facoltà di
richiedere ed ottenere un documento inerente le operazioni effettuate con Sigue negli ultimi dieci anni.
Sigue Global Services Limited
Viale Luca Gaurico 9/11 – 00143 Roma – Italia
P.I. e C.F. 08866911004 REA RM1124334 – Capitale Sociale Euro 600.000,00
Istituto di Pagamento iscritto con n. 505069 nel registro degli IdP soggetti alla vigilanza dell’Autorità Regolamentare Inglese
(FCA) ed operante in Italia ai sensi degli artt. 114-sexies e ss. del D.Lgs. 385/1993 Iscr. N. 33254.4
Tel. 06 93182000 – Fax 06 93182041
4.1 Procedura di reclamo
Il Cliente ha il diritto di presentare un reclamo scritto in forma libera alla Sigue Global Services Ltd, per lettera
raccomandata A/R all’indirizzo Sigue Global Services Ltd, Ufficio Reclami, Viale Luca Gaurico 9/11, 00143
Roma) o tramite posta elettronica certificata all’indirizzo [email protected] o per via telefonica
contattando il numero verde 800 12 48 78 / 800 12 48 79.
La Sigue Global Services deve rispondere entro 30 giorni. Nel caso in cui il Cliente non riceva risposta o non sia
soddisfatto, può rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF).
Per informazioni su come rivolgersi all’ABF, il Cliente può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it,
rivolgersi alle filiali della Banca d’Italia o chiedere all’Intermediario, anche mediante la consultazione del
documento “Guida Pratica: Conoscere l’Arbitro Bancario Finanziario e capire come tutelare i propri diritti”,
disponibile presso tutti gli agenti accreditati Sigue Global Services.
5.
CONDIZIONI ECONOMICHE
5.1 Commissioni
Le commissioni che il mittente dovrà corrispondere all’agente accreditato Sigue Global Services (secondo le
modalità riportate nel presente Foglio Informativo) variano sensibilmente a seconda del Paese di destinazione,
dell’ammontare dell’importo inviato e del tipo di servizio richiesto (Trasferimento di Denaro “cash to cash” o
Accredito su conto corrente bancario).
L’elenco aggiornato di tutte le tariffe elencate nel presente Foglio Informativo, suddivise per Paese, fascia di
importo e tipo di servizio, è esposto presso tutti gli agenti accreditati Sigue Global Services, ed è possibile
richiederne copia.
5.2 Tassi di cambio
I tassi di cambio relativi alle valute dei diversi Paesi di destinazione, nelle quali verrà corrisposta la somma
oggetto del Trasferimento di Denaro vengono aggiornati giornalmente (tranne nei giorni di sabato e domenica,
durante i quali rimarranno validi i tassi fissati il venerdì precedente).
Il tasso di cambio applicato dalla Sigue al servizio money transfer è calcolato sulla base dei tassi di cambio
bancari disponibili sui mercati valutari internazionali più uno spread (margine) che varia in base alla valuta del
Paese nel quale verrà incassata la transazione.
La lista aggiornata dei tassi di cambio è disponibile e consultabile presso tutti gli agenti accreditati Sigue Global
Services.
Come specificato nelle Condizioni Generali di Contratto, tutte le valute saranno convertite al tasso di cambio
corrente al momento in cui viene eseguito il trasferimento di denaro.
Sigue Global Services Limited
Viale Luca Gaurico 9/11 – 00143 Roma – Italia
P.I. e C.F. 08866911004 REA RM1124334 – Capitale Sociale Euro 600.000,00
Istituto di Pagamento iscritto con n. 505069 nel registro degli IdP soggetti alla vigilanza dell’Autorità Regolamentare Inglese
(FCA) ed operante in Italia ai sensi degli artt. 114-sexies e ss. del D.Lgs. 385/1993 Iscr. N. 33254.4
Tel. 06 93182000 – Fax 06 93182041