condizioni generali di contratto servizio “money

CONDIZIONI GENERALI DI CONTRATTO SERVIZIO
“MONEY TRANSFER”
Il servizio di Trasferimento di Denaro SMT è effettuato da Sigue Global Services Ltd. succursale
Italiana con sede a Roma, Viale Luca Gaurico 9/11 (di seguito “Sigue Global Services”), una società
costituita secondo la legge inglese, con sede in Great Bridgewater Street 70 Manchester Eversheds
House - Gran Bretagna, e/o dai suoi agenti debitamente nominati e autorizzati ("agenti"). Sigue
Global Services Limited è registrata come istituto di pagamento sotto la supervisione della Financial
Conduct Authority (FCA), con il numero 505069. Il trasferimento di denaro che avete richiesto verrà
pagato in favore di un beneficiario designato e verrà elaborato in base alle seguenti condizioni
generali:
1. RICHIESTA DI INVIO DI DENARO
1.1 Modulo di Invio di Denaro:
per richiedere un trasferimento di denaro è necessario:
a) compilare e presentare il nostro "modulo di invio denaro" con tutte le informazioni
richieste;
b) pagare in contanti ad uno dei nostri agenti l'importo che si desidera trasferire oltre alle
relative commissioni applicabili (esposte ben in vista presso la sede dell’agente).
1.2 Valuta:
Il trasferimento di denaro verrà effettuato in EURO e, salvo diverso accordo con l'Agente, sarà
corrisposto nella valuta del Paese in cui viene effettuato il pagamento. Tutte le valute saranno
convertite al tasso di cambio corrente al momento in cui la transazione viene elaborata, secondo la
lista dei cambi aggiornata quotidianamente e inviata gli agenti interessati. Il tasso di cambio
applicato dalla SGS è calcolato sulla base dei tassi di cambio bancari disponibili sui mercati valutari
internazionali, più uno spread (margine), che varia in base alla valuta del Paese in cui verrà pagata la
transazione. Il tasso di cambio applicato dalla SGS può essere meno favorevole di alcuni tassi di
cambio utilizzati nelle transazioni tra banche o altri istituti finanziari.
1.3 Limiti:
L'importo della transazione non può superare l'importo massimo consentito e stabilito di volta in
volta dalla Sigue Global Services Limited. In ogni caso, l'importo massimo per ogni operazione "Cash
to Cash" o "Cash to Account" non può superare la soglia prevista dalle leggi e dai regolamenti
antiriciclaggio applicabili di volta in volta (tra cui il D. Lgs. 231/2007 art. 49). Tutte le transazioni
effettuate attraverso Sigue Global Services Limited saranno registrate nell’Archivio Unico
Informatico, in conformità con il D.Lgs. 231/2007 (come modificato ed integrato) e saranno soggette
agli obblighi di segnalazione previsti dalla normativa italiana applicabile. Sigue Global Services
Limited ed i suoi agenti sono tenuti ad effettuare i controlli richiesti dalla normativa antiriciclaggio,
anti corruzione e per la lotta al terrorismo: questo potrebbe determinare la richiesta di ulteriori
informazioni al mittente e/o ricevente, nonché il rifiuto della fornitura del servizio.
Sigue Global Services Limited
Viale Luca Gaurico 9/11 – 00143 Roma – Italia
P.I. e C.F. 08866911004 REA RM1124334 – Fondo di dotazione Euro 600.000,00
Istituto di Pagamento iscritto con n. 505069 nel registro degli IdP soggetti alla vigilanza dell’Autorità Regolamentare Inglese (Financial
Conduct Authoriy) ed operante in Italia ai sensi degli artt. 114-sexies e ss. del D.Lgs. 385/1993 Iscr. N. 33254.4
Tel. 06 93182000 – Fax 06 93182041
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1.4 Dati del Trasferimento di Denaro:
Tutte le informazioni relative all'operazione di trasferimento di denaro saranno fornite al momento
della richiesta e sarà vostro onere e cura comunicare tutte le informazioni sulla transazione di
trasferimento di denaro esclusivamente al beneficiario.
1.5 Accettazione:
Non siamo costretti ad accettare le Vostre richieste di trasferimento di denaro. Pertanto, ci
riserviamo il diritto di rifiutare una Vostra richiesta per qualsiasi motivo. Processeremo solo
transazioni che seguono i termini e le condizioni indicate nel modulo di invio denaro.
1.6 Interessi:
Tutti i profitti e gli interessi accumulati provenienti dal cambio di valuta sono di competenza di Sigue
Global Services Limited.
2. RICHIESTA DI RICEVIMENTO DENARO
2.1. Modulo di Ricezione Denaro:
Per incassare un trasferimento di denaro, il beneficiario deve compilare e presentare a uno dei nostri
agenti il nostro “modulo di ricezione denaro” con tutti i dati identificativi (fatta eccezione per i casi di
consegna a domicilio, nel qual caso il pagamento e l’identificazione del beneficiario verranno
eseguiti presso l'indirizzo di consegna).
2.2. Responsabilità:
Sia Voi che il beneficiario siete responsabili della riservatezza dei dati relativi al trasferimento di
denaro. Il pagamento dell'importo trasferito verrà effettuato secondo le condizioni stabilite per
l’operazione e in conformità alla legislazione applicabile.
2.3. Pagamento del Trasferimento di Denaro:
Quando siano stati soddisfatti tutti i requisiti di cui all’articolo 2.1, il beneficiario può ottenere il
pagamento del denaro trasferito in qualsiasi agenzia Sigue Global Services Limited. L'operazione può
essere pagata solo una volta.
2.4. Valuta:
Se non diversamente concordato, il trasferimento di denaro sarà pagato nella valuta del Paese in cui
viene effettuato il pagamento.
Tutte le valute saranno convertite al tasso di cambio corrente al momento in cui viene eseguito il
trasferimento di denaro; come sopra specificato questo cambio non corrisponde al tasso ufficiale.
2.5. Trasferimenti di Denaro non reclamati:
Nel caso in cui la somma relativa ad un trasferimento di denaro non venga riscossa entro un periodo
di 6 (sei) mesi dalla data in cui è stato chiesto il trasferimento, verrà fatto ogni tentativo per
Sigue Global Services Limited
Viale Luca Gaurico 9/11 – 00143 Roma – Italia
P.I. e C.F. 08866911004 REA RM1124334 – Fondo di dotazione Euro 600.000,00
Istituto di Pagamento iscritto con n. 505069 nel registro degli IdP soggetti alla vigilanza dell’Autorità Regolamentare Inglese (Financial
Conduct Authoriy) ed operante in Italia ai sensi degli artt. 114-sexies e ss. del D.Lgs. 385/1993 Iscr. N. 33254.4
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contattarVi (ai recapiti forniti nel “modulo di invio denaro”), al fine di concordare rimborso della
somma pagata, detratte le spese amministrative da noi sostenute.
2.6 Recesso:
Il mittente ha il diritto di revocare la transazione in qualsiasi momento, a condizione che la stessa
non sia stata incassata dal beneficiario. Al fine di revocare la transazione, il mittente dovrà recarsi
presso lo stesso agente dove è stata effettuata l'operazione di invio, presentando il modulo di invio
in originale, insieme al documento di identità e al codice fiscale, qualora attribuito.
3. SERVIZI AGGIUNTIVI
3.1 Consegna a Domicilio/Notifica Telefonica:
Nel caso in cui abbiate richiesto un trasferimento di denaro a domicilio e/o abbiate chiesto di
informare il beneficiario telefonicamente circa l'ordine, faremo del nostro meglio per eseguire con
successo tale trasferimento (nel caso in cui il beneficiario non sia in casa, sarà lasciato - solo una
volta - un avviso con i nostri contatti per organizzare la consegna) e/o per informare il beneficiario
per telefono, a seconda dei casi, utilizzando le informazioni di contatto fornite nel “modulo di invio
denaro”.
3.2 Trasferimento su Conto Corrente:
Nel caso in cui abbiate richiesto di depositare il denaro in un conto bancario/carta di credito, dopo
aver compilato il modulo di invio di denaro con le coordinate bancarie, forniremo il servizio alle
seguenti condizioni:
a) Sarà vostra responsabilità fornire i dati corretti del conto bancario/carta di credito. Nel
caso in cui vengano forniti dati inesatti ci riserviamo il diritto di detrarre dall'importo inviato
eventuali tasse applicate dall'istituto di credito che ha effettuato il deposito di denaro.
b) Non saremo responsabili di alcun ritardo relativo all’accredito dell'importo inviato,
quando causato dall’inesattezza delle informazioni da Voi fornite.
c) Una volta che l'importo sia stato accreditato sul conto del beneficiario, non saremo
responsabili di ulteriori procedimenti, ivi inclusi eventuali rimborsi dell'importo accreditato.
d) Le Clausole 2.1 e 2.3 di cui sopra non si applicano al servizio su conto bancario/carta di
credito.
4. RICHIESTA DI INFORMAZIONI
Per ogni ulteriore informazione relativa a Paesi specifici di destinazione o per problemi riguardanti le
operazioni di trasferimento di denaro, si consiglia di contattare uno dei nostri agenti.
5. RESPONSABILITA’
5.1 Limitazione di Responsabilità:
In nessun caso Sigue Global Services Limited sarà ritenuta responsabile per danni diretti o indiretti,
sanzioni, interessi, imposte o danni dovuti al ritardo nel pagamento della somma di denaro, a meno
Sigue Global Services Limited
Viale Luca Gaurico 9/11 – 00143 Roma – Italia
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Istituto di Pagamento iscritto con n. 505069 nel registro degli IdP soggetti alla vigilanza dell’Autorità Regolamentare Inglese (Financial
Conduct Authoriy) ed operante in Italia ai sensi degli artt. 114-sexies e ss. del D.Lgs. 385/1993 Iscr. N. 33254.4
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che non causato da frode, dolo o colpa grave da parte dei propri dipendenti e/o fornitori o agenti. In
nessun caso Sigue Global Services Limited sarà responsabile per eventuali danni indiretti, incidentali
o potenziali. In ogni caso, la responsabilità di Sigue Global Services Limited nei Vostri confronti e in
quelli del beneficiario sarà limitata al rimborso dell'importo trasferito (dedotta qualsiasi perdita
dovuta a tassi di cambio e penali di cui al punto 3.2) nella misura massima consentita dalla legge. In
ogni caso, resta inteso che Sigue Global Services Limited non ha alcun obbligo contrattuale nei
confronti del beneficiario, che agisce come terzo rispetto al rapporto contrattuale tra Voi e Sigue
Global Services Limited.
5.2 Pagamento del trasferimento di denaro alla persona sbagliata:
Noi non saremo responsabili e non avremo alcun obbligo di pagare in caso di transazione pagata alla
persona sbagliata, se l’operazione di trasferimento di denaro sia stata elaborata nel rispetto di tutte
le procedure e regolamenti.
5.3 Forza maggiore o Fatto di terzi:
In nessun caso Sigue Global Services sarà responsabile per eventuali ritardi e/o inadempimenti in
caso di forza maggiore, caso fortuito, atti di terzi o comunque eventi al di fuori del nostro controllo.
5.4 Indennità:
Manterrete indenni e manlevati noi e i nostri affiliati, amministratori, dipendenti e filiali da qualsiasi
responsabilità derivante da ogni perdita, danno, interesse, imposta, sanzione, costo diretto o
indiretto e pretesa di terzi nel caso in cui il contratto sia violato da Voi.
6. CONDIZIONI GENERALI
6.1 Contratto Integrale:
Il presente regolamento, unitamente al “modulo di invio denaro”, costituisce il contratto integrale
tra le parti relativamente alla transazione di trasferimento di denaro.
6.2 Legge Applicabile e Foro Competente:
Il presente contratto è regolato dalla legge italiana e per ogni controversia è competente in via
esclusiva e inderogabile il Foro di Roma.
6.3 Legge Applicabile:
Voi confermate che questa operazione di trasferimento di denaro è effettuata in conformità alle
leggi e regolamenti applicabili.
Tutte le operazioni di trasferimento di denaro sono soggette alle disposizioni contenute nel D.Lgs. n.
385/93 (Testo Unico Bancario), come modificato ed integrato. Le richieste di trasferimento di denaro
sono soggette alla verifica di compatibilità con le leggi e i regolamenti applicabili e ogni agente può
rifiutarsi di eseguire la transazione.
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Conduct Authoriy) ed operante in Italia ai sensi degli artt. 114-sexies e ss. del D.Lgs. 385/1993 Iscr. N. 33254.4
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6.4 Definizioni:
In questo accordo, a meno che il contesto non richieda altrimenti, per:
- "Agente" si intende qualsiasi ufficio o persona fisica nominata e registrata da Sigue Global
Services Limited per fornire un servizio di trasferimento di denaro al pubblico.
- "Beneficiario designato" si intende la persona designata da Voi come indicato nel modulo di
invio di denaro.
- "Evento al di fuori del nostro controllo" si intende ogni caso che vada oltre il nostro ragionevole
controllo, compresi ma non limitati a terremoti, uragani, tempeste, inondazioni, incendi,
epidemie, nebbia, neve, gelo, altre cause dovute a forza maggiore, guerre, azioni compiute da
nemici pubblici, rivolte, blackout delle telecomunicazioni, fallimenti bancari, scioperi, serrate o
altri problemi industriali e ogni altro atto di disordine pubblico.
- "Noi" o "ci" si intende Sigue Global Services Limited e comprende qualsiasi dipendente, agente,
contraente o altra persona incaricata dalle Sigue Global Services Limited di emettere ordini di
pagamento e "nostro" ha significato corrispondente.
- "Voi" si intende il cliente (pagante) e/o il beneficiario designato (beneficiario), a seconda dei casi,
e "Vostro" ha significato corrispondente.
PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI (D.LGS. 196/2003)
Sigue Global Services Limited, in qualità di "Titolare del trattamento dei dati personali" ai sensi del
D.Lgs. n. 196/2003, raccoglie e tratta le informazioni qualificabili come "dati personali" per eseguire
gli ordini di trasferimento di denaro. I dati sono raccolti mediante strumenti cartacei o informatici, in
modo da garantire la sicurezza e la riservatezza, in conformità e per gli effetti del D.Lgs. n. 196/2003,
nonché - con il consenso della persona interessata - per l'invio di materiale pubblicitario,
informativo, commerciale o promozionale.
I dati sono raccolti direttamente presso l'interessato coinvolto, anche da soggetti esterni
adeguatamente abilitati e istruiti da Sigue Global Services Limited. Senza il trattamento dei dati
necessari per le operazioni di trasferimento di denaro, Sigue Global Services Limited non è in grado
di fornire al cliente il servizio richiesto. In relazione al servizio di trasferimento di denaro, Sigue
Global Services Limited può divulgare i dati a terzi, anche al di fuori dell'Unione europea, inclusi, a
mero titolo esemplificativo e non esaustivo, altre società del gruppo, banche e operatori
commerciali, fornitori di servizi per l’esecuzione di questo contratto (es. call center, terzi incaricati di
invio di materiale pubblicitario). I dati delle transazioni saranno conservati per 10 (dieci) anni a
decorrere dalla data in cui la transazione viene elaborata. Ove fornito, Sigue Global Services Limited
inserirà il numero di cellulare all’interno dell’anagrafica cliente al fine di facilitare la gestione dei
servizi e di usarlo per informazioni commerciali, previo consenso del soggetto. I clienti sono tenuti a
fornire informazioni personali per utilizzare il servizio. I diritti di cui all'art. 7 del D.Lgs. n. 196/2003
non possono essere esercitati dalle parti quando il trattamento viene effettuato in conformità alle
disposizioni della normativa anti-riciclaggio (articolo 8, comma 2, lettera a), del D.Lgs. n. 196/2003).
Il consenso non è richiesto quando il trattamento sia necessario, tra l'altro, per adempiere agli
obblighi previsti dalla legge (articolo 24, lettera a), del D.Lgs. n. 196/2003) o dal presente accordo
(articolo 24, lettera b), del D.Lgs. n. 196/2003). Il cliente può esercitare i diritti previsti dall'art. 7 del
Sigue Global Services Limited
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D.Lgs. n. 196/03, rivolgendosi al "Titolare del trattamento dei dati personali". Tra questi diritti si
citano quelli relativi all’accesso alle informazioni e alla revoca del consenso per scopi pubblicitari.
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