Documentazione obbligatoria da conseg

COMUNICAZIONE N° 9 del 30 Giugno 2016
Area: Commerciale
Ad Agenti e Brokers
Oggetto: Documentazione obbligatoria da consegnare ai contraenti di polizza a cura
degli intermediari
Con l’obiettivo di favorire il puntuale recepimento delle disposizioni di legge in merito alla documentazione
obbligatoria – precontrattuale e contrattuale – da consegnare ai Contraenti di polizza, abbiamo ritenuto
opportuno preparare e proporvi un documento riassuntivo (vedi allegato) che elenca tutte le tipologie di
polizza di Elba Assicurazioni Spa ed i documenti che devono obbligatoriamente essere consegnati ai
contraenti e di cui si deve conservare la ricevuta di consegna o la copia cartacea (Adeguatezza), per 5 anni,
nel fascicolo di polizza.
Come a voi noto la normativa vigente stabilisce che gli Intermediari iscritti nelle sezioni A e B del Rui,
compresi eventuali loro collaboratori iscritti in sez. E, siano esentati dal consegnare la documentazione
precontrattuale quando operano nei “Grandi Rischi” (Art. 49 comma 5 del Reg. Isvap n. 5 del 2006), ma non
esiste alcuna analoga esenzione esplicita in merito all’obbligo di verifica sull’adeguatezza del contratto
offerto ( art. 53 Reg. Isvap n. 5/2006).
Questo documento non solo vi permetterà di avere un riferimento chiaro e di facile lettura, ancorchè siano
nozioni a Voi già note, ma vi potrà anche servire come strumento di formazione rapida per i vostri
collaboratori.
L’iniziativa della Compagnia è finalizzata a supportare le Agenzie in caso di verifica Ivass rendendo più
chiare possibili le incombenze a vostro carico.
Con l’occasione vi ricordiamo che sulla piattaforma di formazione E.Learning della Compagnia è stato
recentemente pubblicato un nuovo Corso, intitolato “ La disciplina dell’attività di intermediazione
assicurative” che affronta a 360 gradi tutte le tematiche relative alla trasparenza nei confronti della clientela
e alle regole comportamenti degli Intermediari.
Rimaniamo a disposizione per eventuali approfondimenti e/o chiarimenti.
Allegato: Riepilogo documentazione obbligatoria da consegnare a cura degli Intermediari
Elba Assicurazioni Spa
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RIEPILOGO DELLA DOCUMENTAZIONE OBBLIGATORIA DA CONSEGNARE A CURA DEGLI INTERMEDIARI
7A
7B
Nota 1A Nota 1B
MOD.
PRODOTTO
ELB01
ELB02
ELB03
ELB04
ELB05
ELB06
CAUZIONE PROVVISORIA P.A.
CAUZIONE DEFINITIVA P.A.
CAUZIONE A SALDO P.A.
DEFINITIVA FORNITURE
PROVVISORIA PER FORNITURE
GENERICA ENTI PUBBLICI
ELB07 FIDEIUSSIONE IVA
ELB08 CONCESSIONE EDILIZIA
ELB09
ELB10
ELB11
ELB12
ELB13
ELB51
ELB52
ELB53
ELB54
ELB55
ELB70
ELB200
ELB204
GENERICA TRA PRIVATI
DIRITTI DOGANALI
DIRITTI ACQUIREN. di IMMOB.
TRASFRONTALIERA
COMPENSAZIONE IVA
CAR MERLONI
CAR MERLONI COMPLETA
CAR 210
DECENNALE POSTUMA
DECENN. POST. COMPROMES.
RC PROGETTISTA
RC IMPRESA
RC FAMIGLIA
Allegato della Comunicazione n° 9 del 30/06/2016
QUESTIONARIO
INFORMATIVA
FASCICOLO
DI
PRIVACY
INFORMATIVO
MOD.
ELB97
ADEGUATEZZA
Nota 4
Nota 5
Nota 3
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
SI NOTA 2
NO
SI NOTA 2
NO
SI NOTA 2
NO
SI NOTA 2
NO
SI NOTA 2
NO
SI NOTA 2
NO
NO
NO
NO
NO
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
NO
NO
NO
NO
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
NOTA
INFORMATIVA PER
IL CONTRAENTE
MOD. ELB98 Nota 6
Vedere nota 3
Vedere nota 3
Vedere nota 3
Vedere nota 3
Vedere nota 3
SI
NO
NO
NO
NO
NO
NO
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
NO
SI
SI
SI
SI
SI
NO nota 7
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
NO
NO
NO
NO
NO
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
NO nota 7
NO nota 7
NO nota 7
NO nota 7
NO nota 7
NO nota 7
RIEPILOGO DELLA DOCUMENTAZIONE OBBLIGATORIA DA CONSEGNARE A CURA DEGLI INTERMEDIARI
NOTA 1: A) IL MOD. 7A DEVE ESSERE AFFISSO NEI LOCALI DELL’INTERMEDIARIO IN POSIZIONE VISIBILE AL PUBBLICO. NEL CASO DI
OFFERTA FUORI SEDE O NEL CASO IN CUI LA FASE PRECONTRATTUALE SI SVOLGA MEDIANTE TECNICHE DI COMUNICAZIONE A
DISTANZA, L’INTERMEDIARIO CONSEGNA/TRASMETTE AL CLIENTE IL MODELLO 7A PRIMA DI FAR SOTTOSCRIVERE UNA PROPOSTA
O, QUALORA NON PREVISTA, UN CONTRATTO DI ASSICURAZIONE. ATTENZIONE: L'INTERMEDIARIO DEVE CONSERVARE PER UN
PERIODO DI 5 ANNI LA PROVA DI AVVENUTA CONSEGNA/TRASMISSIONE.
B) IL MOD. 7B DEVE ESSERE CONSEGNATO AL CONTRAENTE UNA SOLA VOLTA INDIPENDENTEMENTE DAL NUMERO DI CONTRATTI
SOTTOSCRITTI (SALVO EVENTUALI MODIFICHE DEI DATI IN ESSO CONTENUTI).
NOTA 2: SOLO SE IL CONTRAENTE E' PERSONA FISICA
NOTA 3: CONSEGNARE, FAR COMPILARE E TRATTENERE NEL FASCICOLO DI POLIZZA UNA COPIA DEL QUESTIONARIO DI
ADEGUATEZZA (DISPONIBILE SUL PORTALE ELBA/MILLENNIUM/MANUALI). ATTENZIONE: GLI INTERMEDIARI SONO ESENTATI DAL
CONSEGNARE LA DOCUMENTAZIONE PRECONTRATTUALE (ART. 49, COMMA 5 DEL REG. ISVAP 5/2006) QUANDO OPERANO NEI
"GRANDI RISCHI" (SI INTENDONO PER GRANDI RISCHI QUELLI RIENTRANTI NELLA DESCRIZIONE DELL’ART. 1, comma 1, lettera “r” del
Codice delle Assicurazioni D.Lgs. 209/2005).
ATTENZIONE: NESSUNA ESENZIONE ESPLICITA È INVECE PREVISTA NELL’INTERMEDIAZIONE DEI GRANDI RISCHI CIRCA L’OBBLIGO DI
VERIFICA DELL’ADEGUATEZZA DEL CONTRATTO OFFERTO (ART. 52 DEL REGOLAMENTO ISVAP N. 5/2006) E, PERTANTO, SI DEVE
RITENERE SUSSISTENTE TALE OBBLIGO ANCHE PER TALE TIPOLOGIA DI CONTRATTI, BENCHÉ OGGETTIVAMENTE I CONTRAENTI DI
TALI ASSICURAZIONI NON APPAIANO I PIÙ BISOGNOSI DI SIFFATTA TUTELA.
NOTA 4: CONSEGNARE IL FASCICOLO INFORMATIVO (OVE PREVISTO) E TRATTENERE UNA RICEVUTA DI AVVENUTA CONSEGNA
NOTA 5: l’INFORMATIVA PRIVACY è disponibile sul portale ELBA/cauzioni/documenti in corso/INFORMATIVA PRIVACY mod. ELB97
NOTA 6: la NOTA INFORMATIVA PER IL CONTRAENTE è disponibile sul portale ELBA/cauzioni/documenti in corso/NOTA
INFORMATIVA mod. ELB98
Allegato della Comunicazione n° 9 del 30/06/2016
RIEPILOGO DELLA DOCUMENTAZIONE OBBLIGATORIA DA CONSEGNARE A CURA DEGLI INTERMEDIARI
NOTA 7: LA NOTA INFORMATIVA E' PRESENTE ALL'INTERNO DEL FASCICOLO INFORMATIVO
RIFERIMENTI NORMATIVI:
-
D. LGS. N. 209 DEL 7 SETTEMBRE 2005
REG. ISVAP N. 5 DEL 16 OTTOBRE 2006
REG. ISVAP N. 34 DEL 19 MARZO 2010
REG. ISVAP N. 35 DEL 26 MAGGIO 2010
REG. ISVAP N. 8 DEL 3 MARZO 2015
Allegato della Comunicazione n° 9 del 30/06/2016