Il presente regolamento \(il “Regolamento

REGOLAMENTO DEL PROGRAMMA DI EMISSIONE “CREDITO TREVIGIANO
TASSO VARIABILE”
Il presente regolamento (il “Regolamento”) disciplina i titoli di debito (le “Obbligazioni” e ciascuna una
“Obbligazione”) che il Credito Trevigiano – Banca di Credito Cooperativo – Società Cooperativa (l’
“Emittente”) con sede in Fanzolo di Vedelago (TV) in Via Stazione n. 3-5, emetterà, di volta in volta,
nell'ambito del programma di emissioni obbligazionarie denominato “Credito Trevigiano Tasso Variabile” (il
“Programma”).
Le caratteristiche specifiche di ciascuna delle emissioni di Obbligazioni (ciascuna un “Prestito
Obbligazionario” o un “Prestito”) saranno indicate nel documento denominato Condizioni Definitive,
prodotto secondo il modello di cui al paragrafo 10 della Nota Informativa all’interno del Prospetto di Base per
il programma di emissione denominato “Credito Trevigiano Tasso Variabile”, ciascuno riferito ad una singola
emissione.
Le Condizioni Definitive relative ad un determinato Prestito Obbligazionario saranno pubblicate entro il
giorno antecedente l'inizio del Periodo di Offerta (come di seguito definito) relativo a tale Prestito, sul sito
Internet della Banca all’indirizzo web www.creditotrevigiano.it, rese disponibili gratuitamente al pubblico,
presso la sede del Credito Trevigiano, Banca di Credito Cooperativo, società cooperativa, in via Stazione n. 35, Fanzolo di Vedelago (TV) e trasmesse a Consob.
Il regolamento di emissione del singolo Prestito Obbligazionario sarà dunque costituito dal presente
Regolamento unitamente a quanto contenuto nel punto 2 delle Condizioni Definitive di tale Prestito.
CREDITO TREVIGIANO TASSO VARIABILE
CREDITO TREVIGIANO 1^ Serie 2011 TASSO VARIABILE
24 Gennaio 2011 – 24 Gennaio 2015
ISIN IT0004676059
Articolo 1 – Importo, Titoli e taglio delle obbligazioni
Le obbligazioni “Credito Trevigiano 1^ Serie 2011 Tasso Variabile 24 Gennaio 2011 – 24 Gennaio 2015”,
prima cedola 2,00% in base annuale ovvero 1,00% in base semestrale, emesse per un ammontare massimo
totale di euro 10.000.000 (Diecimilioni), sono costituite da n. 10.000 obbligazioni al portatore dal valore
nominale di euro 1.000 (mille), ciascuna in taglio non frazionabile e munite di n. 8 cedole di interesse
semestrale.
Le Obbligazioni saranno accentrate presso Monte Titoli S.p.A. ed assoggettate al regime di
dematerializzazione di cui al D. Lgs. 24 giugno 1998 n. 213 e del Regolamento congiunto Banca d’Italia –
Consob del 22 Febbraio 2008 e successive modificazioni.
Articolo 2 – Collocamento
La sottoscrizione delle Obbligazioni sarà effettuata a mezzo di apposito modulo di adesione che dovrà essere
consegnato presso la sede o le filiali del Credito Trevigiano.
Le Obbligazioni saranno offerte dal 20 Gennaio 2011 al 06 Maggio 2011, salvo estensione o chiusura
anticipata del Periodo di Offerta che verrà comunicato mediante avviso reso disponibile al pubblico con le
stesse modalità previste per il Prospetto Informativo.
La durata dell’Offerta potrà essere fissata dall'Emittente in modo tale che detto periodo abbia termine ad una
data successiva a quella a partire dalla quale le Obbligazioni incominciano a produrre interessi (la “Data di
Godimento”).
Durante il Periodo di Offerta gli investitori non possono sottoscrivere un numero di obbligazioni inferiore ad
un minimo (il “Lotto Minimo”) di 1.000 euro.
Articolo 3 – Emissione, Godimento e Durata
La Data di Emissione del Prestito Obbligazionario è il 24 Gennaio 2011
La Data di Godimento del Prestito Obbligazionario è il 24 Gennaio 2011.
La durata del Prestito Obbligazionario è di 4 anni, pertanto sarà integralmente rimborsato il 24 Gennaio
2015.
Il pagamento del controvalore relativo all’importo sottoscritto dall’investitore avverrà nella data di
regolamento (la “Data di Regolamento”).
Prospetto di Base Credito Trevigiano
Programma di Emissione “Tasso Variabile”
Regolamento IT0004676059
Pagina
1 di 3
Articolo 4 - Prezzo di emissione
Il prezzo di emissione è pari a 100/100, ovvero pari al 100% del valore nominale e corrisponde al prezzo di
1.000 euro per ogni obbligazione; il sottoscrittore dovrà inoltre corrispondere il rateo di interessi
eventualmente maturato dalla data di godimento del prestito alla data di regolamento della sottoscrizione.
L’eventuale presenza di oneri impliciti a carico della clientela, definita puntualmente nelle Condizioni
Definitive, segue la metodologia indicata nella scomposizione del prezzo di emissione, così come indicata al
paragrafo 5.3 della Nota Informativa.
Articolo 5 – Commissioni ed oneri
Non sono previste commissioni, spese ed altri oneri a carico dei sottoscrittori. L’eventuale presenza di oneri
impliciti a carico della clientela, definita puntualmente nelle Condizioni Definitive, segue la metodologia
indicata nella scomposizione del prezzo di emissione, così come indicata al paragrafo 5.3 della presente Nota
Informativa.
Articolo 6 – Rimborso
Il Prestito sarà rimborsato in un’unica soluzione, alla pari, alla Data di Scadenza del 24 Gennaio 2015, e cessa
di essere fruttifero dalla stessa data.
Articolo 7 – Interessi
Dalla data di godimento, le obbligazioni fruttano, sul valore nominale, un interesse semestrale lordo
pagabile posticipatamente il 24 Gennaio e 24 Luglio di ogni anno. Il tasso di interesse della prima cedola,
pagabile il 24 Luglio 2011, sarà pari all’ 1,00% in base semestrale. Il valore di ogni cedola semestrale
successiva fino alla data di rimborso, sarà determinato dal Credito Trevigiano secondo il metodo di calcolo
ACT/ACT sulla base del parametro di indicizzazione tasso Euribor Semestrale – Base 360, calcolato come
media del mese precedente lo stacco cedola, arrotondato allo 0,01% più vicino e rilevabile dal quotidiano “Il
Sole 24 Ore” da Assiomforex o da Banca d’Italia .Il Parametro di indicizzazione sarà maggiorato di spread
pari a 10 basis point ovvero 0,10% in base annuale.
L’Emittente potrà determinare il valore della prima Cedola in misura indipendente dal Parametro di
Indicizzazione.
Articolo 8 - Servizio del prestito
Il pagamento delle Cedole ed il rimborso del capitale avranno luogo presso la sede e le filiali dell’Emittente,
ovvero per il tramite di Intermediari aderenti al sistema di gestione accentrata Monte Titoli S.p.A.
Qualora il giorno di scadenza coincida con un giorno non lavorativo per il sistema bancario, i pagamenti
verranno effettuati il primo giorno lavorativo successivo, senza il riconoscimento di ulteriori interessi.
Articolo 9 - Regime Fiscale
Il Regime Fiscale applicabile alle Obbligazioni alla data di Godimento sarà di volta in volta indicato nelle
Condizioni Definitive.
Articolo 10 - Termini di prescrizione
I diritti relativi agli interessi si prescrivono decorsi 5 anni dalla data di scadenza della cedola e, per quanto
concerne il capitale, decorsi 10 anni dalla data in cui il Prestito è divenuto rimborsabile, a favore
dell’Emittente.
Articolo 11 – Rimborso Anticipato
Non sono previste clausole di rimborso anticipato a favore dell’Emittente e a favore degli obbligazionisti.
Articolo 12 - Mercati e Negoziazione
Non è prevista la presentazione di una domanda di ammissione alle negoziazioni presso alcun mercato
regolamentato delle obbligazioni di cui alla presente nota informativa, né su un sistema multilaterale di
negoziazione (MTF), ), né l’Emittente agirà in qualità di Internalizzatore Sistematico.
L’Emittente si riserva ma non si impegna a riacquistare in contropartita diretta le proprie Obbligazioni.
Tuttavia, in ottemperanza alla propria “Strategia di Esecuzione e Trasmissione di Ordini” il Credito
Prospetto di Base Credito Trevigiano
Programma di Emissione “Tasso Variabile”
Regolamento IT0004676059
Pagina
2 di 3
Trevigiano si impegna, nel caso di richiesta di vendita delle Obbligazioni da parte dei sottoscrittori, a
garantire i massimi livelli di liquidità fornendo prezzi in vendita determinati in conformità a quanto stabilito
nella “Strategia di Esecuzione e Trasmissione di Ordini”, fornita all’investitore in fase precontrattuale come
da Direttiva 2006/73/CE, cosiddetta Direttiva MiFID e da regolamento Consob 16190/07 e successive
modifiche.
Articolo 13 – Garanzie
Il rimborso del capitale ed il pagamento degli interessi sono garantiti dal patrimonio dell'Emittente.
Le obbligazioni non rientrano tra gli strumenti di raccolta assistiti dal Fondo di Garanzia dei depositanti del
Credito Cooperativo.
Il prestito è assistito dalla garanzia del Fondo di Garanzia dei portatori di titoli obbligazionari emessi da
banche appartenenti al Credito Cooperativo, avente sede in Roma, con le modalità ed i limiti previsti nello
statuto del Fondo medesimo, depositato presso gli uffici dell’Emittente. In particolare, i sottoscrittori ed i
portatori delle obbligazioni, nel caso di mancato rimborso del capitale alla scadenza da parte dell’Emittente,
hanno diritto di cedere al Fondo le obbligazioni da essi detenute a fronte del controvalore dei titoli medesimi.
Per esercitare il diritto di cui al comma precedente il portatore dovrà dimostrare il possesso ininterrotto del
titolo per i tre mesi antecedenti l’evento di default dell’Emittente. In nessun caso il pagamento da parte del
Fondo potrà avvenire per un ammontare massimo complessivo delle emissioni possedute da ciascun
portatore superiore ad euro 103.291,38. Sono comunque esclusi dalla garanzia i titoli detenuti, anche per
interposta persona dagli amministratori, dai sindaci e dall’alta direzione dell’Emittente. L’intervento del
Fondo è comunque subordinato ad una richiesta del portatore del titolo se i titoli sono depositati presso
l’Emittente ovvero, se i titoli sono depositati presso altra banca, ad un mandato espresso a questa conferito.
Articolo 14 – Legge applicabile e foro competente
Ciascuna Obbligazione riferita al Programma di Emissione della presente Nota Informativa è regolata dalla
legge italiana.
In caso di controversia sarà competente, in via esclusiva, il foro di Treviso, ovvero, ove il portatore delle
Obbligazioni rivesta la qualifica di consumatore ai sensi e per gli effetti dell’art. 1469-bis c.c., il foro di
residenza o domicilio elettivo di quest’ultimo.
Articolo 15 – Agente per il Calcolo
L’agente per il calcolo è il Credito Trevigiano.
Articolo 16 – Comunicazioni
Tutte le comunicazioni dall’Emittente agli obbligazionisti saranno effettuate, ove non diversamente disposto
dalla legge, mediante avviso pubblicato sul sito internet dell'Emittente www.creditotrevigiano.it .
Articolo 17 – Varie
La titolarità delle Obbligazioni comporta la piena accettazione di tutte le condizioni fissate nel presente
Prospetto. Per quanto non espressamente previsto dal presente Prospetto si applicano le norme di legge.
Prospetto di Base Credito Trevigiano
Programma di Emissione “Tasso Variabile”
Regolamento IT0004676059
Pagina
3 di 3