Info Specifiche

Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente
prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei comparti di
investimento del Fondo Interno.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Nome
Proposta di Investimento Finanziario: “PLANET INDEX ALHENA”
Altre
Informazioni
- Codice della proposta di investimento finanziario: ILF810AH.
- Modalità di versamento del premio: per la descrizione della presente proposta d’investimento finanziario è stato preso a riferimento un importo
del premio unico pari a Euro 2.000,00, equivalente all’ammontare minimo dello stesso; non è consentito il versamento di premi aggiuntivi in
corso di contratto. Qualora l’Investitore-Contraente effettui un versamento di importo superiore, l’importo del premio dovrà essere multiplo
di Euro 500,00.
- Finalità dell’investimento: il contratto ha come obiettivo quello di fornire, nel corso della durata contrattuale, un rendimento predeterminato
tramite le prestazioni periodiche liquidate e, alla scadenza contrattuale,
una prestazione variabile collegata all’andamento dell’Indice di riferimento, fermo un valore minimo del capitale a scadenza pari al premio
versato maggiorato di una ulteriore cedola.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
L’investimento finanziario presenta una correlazione tra il valore del capitale a scadenza o al momento del riscatto e l’andamento dell’Indice CAC
40 Index (Indice di riferimento).
Si riporta nella tabella seguente, la descrizione dell’Indice di riferimento:
Denominazione: CAC 40 Index
Indice composto dai 40 titoli azionari a maggior
liquidità e capitalizzazione (bluechips) della borsa
valori di Parigi (Euronext Paris). L’indice è quotato
dal 31 dicembre 1987 con un livello iniziale di 1000.
I componenti dell’indice sono stabiliti trimestralmente.
Tipologia:
Capitale
investito
Codice
CAC Index
Bloomberg:
Valuta di
EUR
denominazione:
Al momento della redazione del presente Prospetto d’offerta le azioni che
compongono l’Indice di riferimento sono quelle riportate nella tabella
che segue:
N.
UNIQA Life SpA | Scheda Sintetica
Componenti
Settore
1
ACCOR SA
Travel & Leisure
2
AIR LIQUIDE SA
Chemicals
3
ALSTOM
Industrial Engineering
4
ARCELORMITTAL
Industrial Metals & Mining
5
AXA SA
Nonlife Insurance
6
BNP PARIBAS
Banks
Planet Index Alhena | ed. 10/2013 | pag. 1 di 6
N.
Capitale
investito
UNIQA Life SpA | Scheda Sintetica
Componenti
Settore
7
BOUYGUES SA
Construction & Materials
8
CAP GEMINI
Software & Computer
Services
9
CARREFOUR SA
Food & Drug Retailers
10
COMPAGNIE DE SAINTGOBAIN
Construction & Materials
11
MICHELIN (CGDE)
Automobiles & Parts
12
CREDIT AGRICOLE SA
Banks
13
DANONE
Food Producers
14
EADS NV
Aerospace & Defense
15
EDF
Electricity
16
ESSILOR INTERNATIONAL
Health Care Equipment &
Services
17
GDF SUEZ
Gas, Water & Multiutilities
18
GEMALTO
Software & Computer
Services
19
KERING
General Retailers
20
L’OREAL
Personal Goods
21
LAFARGE SA
Construction & Materials
22
LEGRAND SA
Electronic & Electrical
Equipment
23
LVMH MOET HENNESSY
LOUIS VUI
Personal Goods
24
ORANGE
Fixed Line
Telecommunications
25
PERNOD RICARD SA
Beverages
26
PUBLICIS GROUPE
Media
27
RENAULT SA
Automobiles & Parts
28
SAFRAN SA
Aerospace & Defense
29
SANOFI
30
SCHNEIDER ELECTRIC SA
31
SOCIETE GENERALE
Banks
32
SOLVAY SA
Chemicals
33
STMICROELECTRONICS NV
34
TECHNIP SA
35
TOTAL SA
Oil & Gas Producers
36
UNIBAIL-RODAMCO SE
Real Estate Investment Trusts
37
VALLOUREC
Industrial Engineering
38
VEOLIA ENVIRONNEMENT
Gas, Water & Multiutilities
39
VINCI SA
Construction & Materials
40
VIVENDI
Media
Pharmaceuticals &
Biotechnology
Electronic & Electrical
Equipment
Technology Hardware &
Equipment
Oil Equipment, Services &
Distribution
Planet Index Alhena | ed. 10/2013 | pag. 2 di 6
Il prodotto riconosce, alla scadenza del presente contratto, un capitale
pari al 100% del premio versato, maggiorato di una ulteriore cedola il
cui importo sarà pari al maggior valore tra il 3% del premio versato ed
una differente aliquota - da applicare sempre al premio versato - corrispondente al 40% dell’eventuale performance percentuale positiva dell’indice CAC 40 Index.
La performance del l’Indice di riferimento si determina nel modo
seguente:
1. si rileva il valore di chiusura alla data del 13/12/2013 (valore iniziale);
2. si rileva il valore di chiusura alla data del 24/07/2020 (valore finale);
3. si determina la performance dell’indice sottraendo una unità al rapporto tra il valore finale e il valore iniziale.
Inoltre, è prevista la corresponsione di una cedola di importo fisso rispettivamente:
- alla data del 1° agosto 2015 pari al 3,00% del premio versato;
- alla data del 1° agosto 2018 pari al 3,00% del premio versato.
Orizzonte
L’orizzonte temporale consigliato è pari alla durata contrattuale (6 anni,
temporale
d’investimento 7 mesi e 21 giorni).
consigliato
- Grado di rischio: Medio
Il grado di rischio del fondo sintetizza la rischiosità complessiva dell’investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere
la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in
una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e
molto alto.
Per ulteriori dettagli si rinvia alla Parte I del presente prospetto d’offerta.
- Scenari probabilistici dell’investimento finanziario
Nella seguente Tabella si riportano gli scenari probabilistici dell’investimento finanziario al termine dell’orizzonte temporale d’investimento
consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell’investimento in
un’attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo
dello scenario medesimo (valori centrali).
Profilo di
rischio
SCENARI PROBABILISTICI
DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Il rendimento è negativo
Il rendimento è positivo ma inferiore a
quello dell’attività finanziaria priva di
rischio
Il rendimento è positivo e in linea con
quello dell’attività finanziaria priva di
rischio
Il rendimento è positivo e superiore a
quello dell’attività finanziaria priva di
rischio
PROBABILITÀ
VALORI
CENTRALI
6,02%
43,39%
0,00%
-
84,36%
108,44%
9,62%
138,85%
Avvertenza: I valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l’esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio
dell’investimento finanziario.
UNIQA Life SpA | Scheda Sintetica
Planet Index Alhena | ed. 10/2013 | pag. 3 di 6
Garanzie
La Società garantisce:
- esclusivamente nel corso della durata contrattuale e nel caso in cui il
contratto sia ancora in vigore, alla data del 1° agosto 2015 e a quella del 1° agosto 2018 la corresponsione di una cedola di importo
fisso pari al 3% del premio versato, come in precedenza descritto;
- alla scadenza del presente contratto, la corresponsione di un capitale pari al 100% del premio versato, maggiorato di un eventuale
importo variabile correlato all’andamento dell’Indice di riferimento
con un minimo del 3% del premio versato, come in precedenza
descritto;
- in caso di esercizio del diritto di riscatto, la liquidazione del corrispondente valore, che potrebbe essere inferiore al capitale nominale;
- in caso di decesso dell’Assicurato prima della scadenza del presente
contratto, un capitale determinato come il maggiore tra il 110% del
premio versato ed il valore di riscatto. Nel caso in cui il valore di
riscatto fosse inferiore al premio versato e qualora la differenza tra
i due risultasse superiore a 50.000,00 Euro, UNIQA Life SpA liquiderà
ai Beneficiari designati, in aggiunta all’importo previsto in caso di
riscatto, una somma massima per ciascuna testa assicurata di
50.000,00 Euro. Il capitale così determinato potrebbe essere inferiore al premio versato.
Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1), Parte I del Prospetto d’offerta.
COSTI
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario
riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il
premio versato rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al
netto dei costi di caricamento rappresenta il capitale investito.
Tabella dell’investimento finanziario relativa all’ipotesi di investimento mediante Premio Unico (1)
Orizzonte
Momento
temporale
della
d’investimento
sottoscriconsigliato
zione
(valori su base annua)
Tabella
dell’investimento
finanziario
UNIQA Life SpA | Scheda Sintetica
VOCI DI COSTO
7,07%
A Costi di caricamento*
0,00%
B Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
C Altri costi contestuali al versamento
D Altri costi successivi al versamento
0,00%
E Bonus e premi
0,92%
F Costi delle coperture assicurative
0,00%
G Spese di emissione
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Premio Versato
100,00%
H
Capitale Nominale 99,08%
I = H - (F + G)
Capitale Investito
92,01%
L = I - (A + B + C - E)
L 1 Componente
83,08%
Obbligazionaria
Di cui:
L 2 Componente
8,93%
Derivativa
1,01%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,13%
0,00%
Planet Index Alhena | ed. 10/2013 | pag. 4 di 6
*Nella presente rappresentazione, la percentuale dei costi di caricamento non
comprende i costi delle coperture assicurative riportati alla successiva lettera F.
(1) Si ricorda che l’importo di premio unico minimo è pari a Euro 2.000,00.
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta una esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è
subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i
costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d’offerta.
Descrizione
dei costi
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente:
Spese di emissione. Non previste.
Costi di caricamento. Il contratto prevede, per la copertura dei costi
commerciali e per far fronte alle spese amministrative e di gestione del
contratto stesso, un costo fisso pari al 7,99% indipendentemente dall’ammontare del premio versato. Tale costo è comprensivo anche dei
costi della copertura assicurativa per il caso morte.
Costi delle coperture assicurative previste dal contratto. I costi di caricamento includono i costi della copertura assicurativa, pari allo 0,92% del
premio versato.
Costo delle garanzie previste dal contratto. Non previsti.
Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di
riscatto). Il prodotto prevede un costo di riscatto pari al 2,00% del Valore di Riscatto come in precedenza determinato.
Costi indirettamente a carico dell’Investitore-Contraente: non sono previsti
costi ulteriori oltre a quelli già evidenziati.
Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d’offerta.
DATI PERIODICI
Retrocessioni
ai distributori
Si riporta di seguito la quota-parte del totale dei costi dell’investimento
finanziario retrocessi ai distributori nell’ultimo anno solare, stimata sulla
base di quanto stabilito dalle convenzioni di collocamento:
Quota - parte retrocessa ai distributori
Anno 2012
41,92%
Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto
d’offerta
UNIQA Life SpA | Scheda Sintetica
Planet Index Alhena | ed. 10/2013 | pag. 5 di 6
INFORMAZIONI ULTERIORI
Il valore dell’Indice di riferimento è determinato dalla Società Proprietaria
NYSE Euronext, sulla base dei valori di chiusura giornalieri delle azioni di
riferimento che compongono l’Indice stesso e pubblicato sul sito internet
della stessa Società https://indices.nyx.com. Il valore dell’Indice può essere reperito giornalmente su almeno un quotidiano finanziario (attualmente “Il Sole 24 ORE” e “MF”); tale valore non vincola tuttavia in alcun
modo la determinazione della prestazione a scadenza e del Valore di
Riscatto, che saranno calcolati utilizzando i valori ufficiali di chiusura pubblicati sul sito https://indices.nyx.com.
La Società pubblica giornalmente, sul quotidiano “Il Sole 24 Ore” e sul
sito internet della Società http://www.uniqagroup.it/, il valore di riscatto
Valorizzazione
espresso in funzione di un capitale assicurato nozionale di uro 100,00.
dell’investiIl valore viene aggiornato con cadenza settimanale.
mento
Il valore dei tassi interni di rendimento lordo dei titoli di riferimento dei
titoli BTP 3,75% 01/08/2015 (ISIN: IT0003844534), del BTP 4,50%
01/08/2018 (ISIN: IT0004361041) e del BTP 4,00% 01/09/2020 (ISIN:
IT0004594930) è determinato sulla base del prezzo ufficiale dei titoli di
riferimento BTP fissato sul mercato telematico delle obbligazioni e dei
titoli di stato (MOT), e pubblicato sul data provider Bloomberg.
Il tasso interno di rendimento lordo può essere reperito giornalmente su
almeno un quotidiano finanziario (attualmente “Il Sole 24 Ore”); tale
valore non vincola tuttavia in alcun modo la determinazione del valore di
riscatto, che sarà calcolato utilizzando i valori ufficiali pubblicati sul data
provider suddetto.
Avvertenza:
La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 25/10/2013.
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: dal 28/10/2013 al 13/12/2013.
L’attività finanziaria sottostante “Planet Index Alhena” è offerta dal 28/10/2013 al
13/12/2013.
La pubblicazione del Prospetto d’offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull’opportunità dell’investimento proposto.
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ
L’Impresa di assicurazione UNIQA Life SpA si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
I Rappresentanti Legali
Michele Meneghetti
Sergio Imberti
UNIQA Life SpA | Scheda Sintetica
Planet Index Alhena | ed. 10/2013 | pag. 6 di 6