STIMA DELLA PENSIONE COMPLEMENTARE

Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo – Fondo Pensione iscritto all’Albo COVIP al n. 5006
STIMA DELLA PENSIONE COMPLEMENTARE
(PROGETTO ESEMPLIFICATIVO STANDARDIZZATO)
Il presente progetto esemplificativo contiene una stima della pensione complementare predisposta per consentirti una
valutazione sintetica e prospettica del programma previdenziale. Al contempo costituisce uno strumento utile per aiutarti nelle
scelte relative alla partecipazione, come ad esempio il livello di contribuzione.
Il progetto esemplificativo standardizzato è riferito a figure-tipo generiche: per avere un’idea della prestazione previdenziale (rata
di rendita) che potrai attenderti al momento del pensionamento, individua la figura che più si avvicina alle tue caratteristiche
tra quelle che trovi indicate.
Per effettuare simulazioni “personalizzate” sull’andamento futuro del programma previdenziale puoi utilizzare il motore messo
a disposizione sul sito www.alleanza.it/alleataprevidenza.
La stima tiene conto della tassazione sui risultati conseguiti, ma non della tassazione sulle prestazioni. Non vengono inoltre
considerati i vantaggi fiscali derivanti dalla possibilità di dedurre i contributi. In generale, ricorda che la partecipazione alle
forme di previdenza complementare consente di fruire di benefici fiscali. Per maggiori informazioni ti consigliamo di leggere
attentamente il “Documento sul regime fiscale”, disponibile anche all’indirizzo www.alleanza.it/alleataprevidenza.
Avvertenza: Gli importi di seguito riportati sono basati su procedure di stima e su ipotesi di calcolo che potrebbero non trovare
conferma nel corso del rapporto. In tal caso la posizione individuale effettivamente maturata e la prestazione pensionistica
corrispondente risulteranno differenti da quelle riportate. Le indicazioni fornite non impegnano pertanto in alcun modo né la
Società, né la COVIP.
ALLEATA PREVIDENZA
ALLEATA PREVIDENZA
Informazioni e ipotesi utilizzate per la stima
(le ipotesi utilizzate e di seguito indicate sono state fornite da COVIP in modo analogo per tutte le forme pensionistiche)
Fase di accumulo
- Rendimento atteso delle linee di investimento
Alleata Azionaria
Alleata Bilanciata
Alleata Garantita
3,30%
2,60%
2,30%
Rendimento medio annuo
I tassi di rendimento qui riportati, espressi in termini reali (cioè al netto dell’inflazione), sono calcolati sulla base della composizione
(azionaria/obbligazionaria) della linea di investimento. Alla componente azionaria è attribuito un rendimento del 4% annuo e a
quella obbligazionaria del 2% annuo. Il tasso è espresso al lordo dei costi e della tassazione.
Alleata Garantita prevede un rendimento minimo garantito lordo (nominale) dello 0% annuo in caso di pensionamento e in
caso di riscatto per:
- decesso;
- invalidità permanente che comporti la riduzione dell’attività lavorativa a meno di un terzo;
- inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi.
- Tasso annuo atteso di crescita della contribuzione: 1%
Questa ipotesi è relativa a quanto si prevede che rivaluterai (aumenterai) ogni anno in termini reali i contributi destinati al fondo
pensione per mantenerli allineati alla crescita del tuo reddito.
- Tasso annuo atteso di inflazione: 2%
-Costi
I costi utilizzati nel calcolo sono quelli effettivamente praticati da Alleata Previdenza al momento della redazione di questo
documento, e vengono di seguito riportati per tua comodità.
Direttamente a carico dell’aderente
spese di adesione
spesa in percentuale dei contributi versati
Indirettamente a carico dell’aderente
- percentuale sul patrimonio
Alleata Azionaria
Alleata Bilanciata
- sottratto dal rendimento percentuale conseguito dalla
Gestione separata Alleata Garantita
€ 6,00
4,5%
1,9%
1,7%
1,5%
Fase di erogazione
- Base demografica per il calcolo della rendita: tavola di mortalità IPS55U
- Tasso tecnico per il calcolo della rendita: 0%
- Costo relativo alla trasformazione della posizione individuale in rendita: 1,25% della posizione individuale maturata al termine
della fase di accumulo
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S I CURA
Z
LEANZA
IO
- M
ILANO
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AL
AGENZIA
DELLE ENTRATE
UFFICIO
REGISTRO
MILANO
NI S . p. A
LIVE0026 - 12/2015
1 di 2
www.alleanza.it
Alleanza Assicurazioni S.p.A.
Sede Legale Piazza Fidia 1 - 20159 Milano - Tel. +39.02.6296.1 - Fax +39.02.6296.202
Capitale Sociale Euro 210.000.000,00 i.v. - Registro Imprese di Milano, C.F. e Partita IVA n. 10908160012
Pec: [email protected] - Società iscritta all’Albo Imprese IVASS n. 1.00178, soggetta all’attività di direzione e coordinamento
di Assicurazioni Generali S.p.A. ed appartenente al Gruppo Generali, iscritto al n. 026 dell’Albo dei gruppi assicurativi
AL
LEANZA
IO
AGENZIA
DELLE ENTRATE
UFFICIO
REGISTRO
MILANO
AS
S I CURA
- M
ILANO
NI S . p. A
.
17 anni
€ 46.231,34
€ 46.231,34
€ 27.645,66
Alleata Bilanciata
Alleata Garantita
Alleata Azionaria
€ 27.645,66
€ 46.231,34
Alleata Azionaria
Alleata Garantita
€ 66.761,48
Alleata Garantita
€ 27.645,66
€ 66.761,48
Alleata Bilanciata
Alleata Bilanciata
€ 66.761,48
Versamenti
lordi cumulati
Alleata Azionaria
Comparti
Rendita
annua (1)
Versamenti
lordi cumulati
Posizione
individuale
finale
€ 27.281,35
€ 27.320,71
€ 28.276,94
€ 46.208,04
€ 46.310,54
€ 48.834,65
€ 67.559,72
€ 67.760,75
€ 72.776,54
€ 1.226,33
€ 1.228,10
€ 1.271,08
€ 1.997,07
€ 2.001,50
€ 2.110,59
€ 2.919,87
€ 2.928,56
€ 3.145,34
€ 46.076,11
€ 46.076,11
€ 46.076,11
€ 77.052,23
€ 77.052,23
€ 77.052,23
€ 111.269,14
€ 111.269,14
€ 111.269,14
€ 45.472,17
€ 45.537,77
€ 47.131,71
€ 77.016,76
€ 77.187,58
€ 81.394,78
€ 112.602,99
€ 112.938,05
€ 121.298,23
€ 2.044,02
€ 2.046,97
€ 2.118,62
€ 3.328,60
€ 3.335,98
€ 3.517,81
€ 4.866,60
€ 4.881,08
€ 5.242,40
Rendita
annua (1)
Contributo iniziale: 2.500 euro
Età di pensionamento ipotizzata: 67 anni
Posizione
individuale
finale
Contributo iniziale: 1.500 euro
€ 92.152,21
€ 92.152,21
€ 92.152,21
€ 154.104,44
€ 154.104,44
€ 154.104,44
€ 222.538,24
€ 222.538,24
€ 222.538,24
Versamenti
lordi cumulati
€ 90.949,22
€ 91.080,45
€ 94.268,65
€ 154.038,49
€ 154.380,20
€ 162.795,16
€ 225.211,10
€ 225.881,21
€ 242.602,37
Posizione
individuale
finale
€ 4.088,27
€ 4.094,17
€ 4.237,48
€ 6.657,41
€ 6.672,18
€ 7.035,87
€ 9.733,43
€ 9.762,39
€ 10.485,06
Rendita
annua (1)
Contributo iniziale: 5.000 euro
Si fa riferimento alla prima rata annua di una rendita vitalizia immediata senza reversibilità ottenuta mediante conversione dell’intera posizione individuale maturata al momento di accesso al pensionamento.
27 anni
37 anni
Anni
di
versamento
Progetto Esemplificativo Standardizzato
maggiore è il contenuto azionario del comparto. Anche se la stima non prende in considerazione tale variabilità, nelle valutazioni tieni conto di questo importante elemento.
ALLEATA PREVIDENZA
AVVERTENZA: La posizione individuale maturata è soggetta a variazioni in conseguenza della variabilità dei rendimenti conseguiti effettivamente dalla gestione. La variabilità è tendenzialmente più elevata quanto
NOTA BENE: I valori dei versamenti cumulati, della posizione individuale e della rata di rendita sono riportati in termini reali e pertanto sono già al netto degli effetti dell’inflazione.
(1)
Età di
ingresso
30 anni
40 anni
50 anni
LIVE0026 - 12/2015
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Alleanza Assicurazioni S.p.A.
Sede Legale Piazza Fidia 1 - 20159 Milano - Tel. +39.02.6296.1 - Fax +39.02.6296.202
Capitale Sociale Euro 210.000.000,00 i.v. - Registro Imprese di Milano, C.F. e Partita IVA n. 10908160012
Pec: [email protected] - Società iscritta all’Albo Imprese IVASS n. 1.00178, soggetta all’attività di direzione e coordinamento
di Assicurazioni Generali S.p.A. ed appartenente al Gruppo Generali, iscritto al n. 026 dell’Albo dei gruppi assicurativi
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