Investire in fondi d`investimento in modo flessibile

Zurich Invest Target Investment Fund
Investire in fondi d’investimento
in modo flessibile
Costituzione del patrimonio
strutturata e flessibile
Scegliete tra sei diverse strategie d’investimento
I vostri vantaggi:
• Investite il vostro capitale in interessanti fondi di investi mento in modo sistematico
• Il risparmio in fondi vi offre
la possibilità di ottenere rendimenti maggiori rispetto
al risparmio tradizionale
• Scegliete la strategia per il vostro piano di risparmio in base alle vostre esigenze personali
• È sempre possibile cambiare
la strategia di investimento
• Adatto per versamenti unici e per il risparmio regolare
Target Investment Fund (TIF) di
Zurich Invest SA è una soluzione
intelligente e flessibile per raggiungere
i vostri obiettivi d’investimento. Per
l’attuazione della vostra strategia
d’investimento individuale è possibile
scegliere tra sei fondi d’investimento,
nei quali la trasparenza e la diversificazione del rischio sono elementi essenziali.
Il Target Investment Fund di Zurich
Invest SA rappresenta una soluzione
ponderata che vi consente di attuare
in modo ideale la vostra strategia d’investimento personale. Le caratteristiche
determinanti sono trasparenza e
diversificazione. Una strutturazione
chiara del prodotto con direttive
d’investimento comprensibili facilitano
l’individuazione della soluzione
d’investimento più adatta alle vostre
esigenze personali. La vastissima
gamma di possibilità d’investimento
(Paesi, settori, valute) consente
un’ampia diversificazione dei vostri
investimenti. In questo modo si riducono i rischi individuali senza dover
rinunciare alle opportunità di rendimento. Il Target Investment Fund è
a vostra disposizione già a partire da
un primo versamento di CHF 1’000.
Possibilità di prelievi gratuiti in qualsiasi
momento.
Perché la diversificazione
è così importante?
Al momento dell’attuazione della
strategia d’investimento individuale
molti investitori si trovano dinanzi a un
problema: una struttura patrimoniale
non equilibrata può mettere a rischio
l’intera costituzione del patrimonio.
Soprattutto per i giovani all’inizio della
loro carriera professionale e per le
famiglie vale la pena di riflettere su
alcune cose. Per lo più, finora essi si
sono concentrati prevalentemente o
addirittura esclusivamente sulla
copertura dei rischi di base: con
assicurazioni in caso di incapacità di
guadagno, mobilia domestica e
responsabilità civile nonché con la
costituzione di una riserva di liquidità.
Per la costituzione del patrimonio
mancavano i mezzi, il tempo o la
conoscenza.
Tuttavia, anche per gli investitori esperti
vi sono possibilità di un’ulteriore
ottimizzazione. Chi, ad esempio, finora
ha sempre investito nelle stesse forme
d’investimento, avrà notato che i conti
di risparmio e le obbligazioni non
consentono da soli di raggiungere gli
obiettivi d’investimento o perlomeno
non in tempi rapidi. In una situazione di
questo tipo l’investitore si troverà a
porsi due domande importanti:
• Come posso strutturare il mio patrimonio affinché corrisponda al mio profilo di investitore?
• Come posso ottenere inoltre un rapporto ottimale tra opportunità
di rendimento e sicurezza?
Un’adeguata diversificazione dell’investimento può rappresentare in questi casi
un aiuto decisivo. Di norma per diversificazione si intende la distribuzione di un
investimento su vari investimenti. In
pratica si intende la combinazione di
più titoli individuali di un gruppo d’investimento comune oppure, nel caso
ideale, la ripartizione su più gruppi
d’investimento. La ripartizione è
ottimale quando i singoli investimenti
presentano un andamento possibilmente diverso e indipendente l’uno
dall’altro. Le oscillazioni di breve periodo
si compensano reciprocamente riducendo la rischiosa dipendenza da un investimento individuale, senza dover
rinunciare alle opportunità di rendimento.
La ripartizione su diversi gruppi d’investimento migliora inoltre la struttura patrimoniale. Nella valutazione (analisi) della
pianificazione finanziaria si rileva spesso
una ponderazione eccessiva di singoli
gruppi d’investimento. Ad esempio,
considerevoli quote del patrimonio non
vengono tenute in investimenti liquidi,
oppure il rapporto tra valori materiali e
monetari è molto parziale.
Una soluzione d’investimento ideale
dovrebbe dunque tenere conto di più
categorie d’investimento e ricorrere a
più titoli individuali.
Target Investment Fund –
la soluzione d’investimento che offre molte libertà
Con il Target Investment Fund, Zurich Invest SA ha sviluppato una soluzione
d’investimento che tiene conto dei criteri citati e vi supporta in modo ottimale
nella strutturazione del patrimonio.
L’elemento chiave è costituito da sei strategie d’investimento che riproducono i
profili individuali rendimento/rischi soddisfacendo in tal modo i requisiti di diversi
gruppi d’investitori. La soluzione combina diverse categorie d’investimento con
una gestione improntata alla trasparenza. La composizione delle strategie viene
costantemente verificata, all’occorrenza adeguata e gli scostamenti vengono
periodicamente corretti (rebalancing).
Informazioni dettagliate, risposte
alle vostre domande e una strategia d’investimento adatta ai vostri
obiettivi personali – troverete tutto
questo presso la vostra agenzia
Zurich o direttamente presso il
vostro intermediario/broker.
I versamenti e i pagamenti vengono effettuati in base a possibilità, desideri ed
esigenze individuali dell’investitore. Uno switch (cambio di strategia) è possibile in
ogni momento senza costi aggiuntivi 1. Ad esempio quando l’investitore desidera
cambiare la sua filosofia d’investimento, quando cambia la sua situazione
personale o quando ridefinisce i suoi obiettivi riguardo alla costituzione del
patrimonio.
Per TIF Mercato monetario non viene riscossa alcuna commissione di sottoscrizione unica. In caso di switch
(cambio di strategia) dal mercato monetario a un altro TIF (100, 45, 35, 25 oppure Obbligazioni), viene addebitata
la commissione di sottoscrizione del 3%.
1
1. Versamento unico di almeno CHF 1’000
2. Versamento successivo regolare
di almeno CHF 100
Gli investitori in TIF Mercato monetario,
TIF Obbligazioni e TIF 25 possono chiedere
di farsi versare periodicamente del denaro
con un piano di prelevamento.
Zurich Invest SA e bank zweiplus sa – I vostri partner sicuri
Zurich Invest SA è una società che offre interessanti soluzioni di investimento per clienti privati e istituzionali. È un’affiliata
al 100% della Zurigo Compagnia di Assicurazioni SA e un’attrice importante sul mercato svizzero dei fondi con un
patrimonio gestito di oltre CHF 16 miliardi. È soggetta al controllo dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari
(FINMA).
In qualità di banca depositaria, la bank zweiplus sa gestisce i fondi della clientela ed è al contempo responsabile dello
svolgimento delle transazioni. Essa gestisce gli ordini di acquisto e di vendita e versa il denaro ai clienti. Inoltre essa
predispone le informazioni necessarie relative ai depositi dei clienti e all’andamento dei depositi. La bank zweiplus sa è
una banca svizzera con sede a Zurigo, soggetta a sorveglianza da parte dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati
finanziari (FINMA). Essa è una società affiliata della banca svizzera J. Safra Sarasin SA.
Un’ampia offerta con un’elevata flessibilità
La scelta della strategia tra le sei proposte dal Target Investment Fund dipende dagli obiettivi e dalla tolleranza al rischio
personale dell’investitore nonché dall’orizzonte di investimento pianificato.
Le strategie nel Target Investment Fund
TIF Mercato Monetario
• 100% mercato monetario
È particolarmente adatto a investitori
che desiderano investire a breve
termine e con oscillazioni minime nel
mercato monetario in franchi svizzeri.
• Orizzonte di investimento consigliato:
fino a circa un anno
• La moneta estera viene completamente coperta
in franchi svizzeri
• Valore: 3834059
• ISIN: CH0038340599
TIF Obbligazioni
Adatto a investitori che desiderano
investire in obbligazioni a medio
termine e con un rischio limitato
di valuta estera.
• 100% obbligazioni e mercato monetario
• Quota in moneta estera ca. 5%
• Orizzonte di investimento consigliato:
da uno a tre anni circa
• Valore: 3833973
• ISIN: CH0038339732
TIF 25
Adatto a investitori speculativi che
desiderano investire a medio termine
in un portafoglio misto e che accettano
le oscillazioni degli investimenti
azionari.
• Portafoglio misto (mixed)
• 25% di azioni, diversificate in tutto il mondo
con una sovraponderazione di azioni svizzere
• Quota massima in moneta estera 25%
• Orizzonte di investimento consigliato:
da tre a cinque anni circa
• Valore: 3833980
• ISIN: CH0038339807
TIF 35
Adatto a investitori speculativi che
desiderano investire da medio a
lungo termine in un portafoglio misto
e accettano le oscillazioni degli
investimenti azionari.
• Portafoglio misto (mixed)
• 35% di azioni, diversificate in tutto il mondo
con una sovraponderazione di azioni svizzere
• Quota massima in moneta estera 35%
• Orizzonte di investimento consigliato:
da cinque a sette anni circa
• Valore: 3833993
• ISIN: CH0038339930
TIF 45
Adatto a investitori speculativi che desiderano
investire a lungo termine in un portafoglio
misto e accettano le oscillazioni degli investimenti azionari. Le ponderazioni delle categorie
d’investimento fornite hanno valore indicativo.
• Portafoglio misto (mixed)
• 45% di azioni, diversificate in tutto il mondo
con una sovraponderazione di azioni svizzere
• Quota massima in moneta estera 45%
• Orizzonte di investimento consigliato:
da sette a dieci anni circa
• Valore: 3834007
• ISIN: CH0038340078
TIF 100
Adatto a investitori speculativi che
desiderano investire a lungo termine
in un portafoglio azionario globale
e accettano le oscillazioni degli
investimenti azionari.
• 100% di azioni, diversificate in tutto il mondo
con una sovraponderazione di azioni svizzere
• Quota massima in moneta estera 75%
• Orizzonte di investimento consigliato: oltre dieci anni
• Valore: 3834027
• ISIN: CH0038340276
Le ponderazioni delle categorie d’investimento fornite hanno valore indicativo. Possono verificarsi divergenze. Ulteriori dettagli relativi al Target Investment Fund sono disponibili
anche nei factsheet del fondo pubblicati e aggiornati mensilmente dalla direzione del fondo.
Fatti relativi ai fondi
Moneta di riferimento
CHF
Domicilio del fondo
Svizzera
Direzione del fondo
GAM Investment Management (Switzerland) SA
Pubblicazione del prezzo
NZZ, Le Temps
Factsheet del fondo
https://zurich.plfundnet.com/
Prospetto informativo,
rapporto annuale e
Key Investor Information
Document (KIID) (online)
www.fundinfo.com
Condizioni
Primo versamento
da CHF 1’000
Versamenti successivi
da CHF 100
Piano di accumulazione
da CHF 100
Piano di prelevamento
Possibile per TIF Mercato Monetario,
TIF Obbligazioni, TIF 25
Durata
Nessuna durata fissa (durate consigliate a seconda
della strategia di investimento prescelta)
Possibilità di prelievi gratuiti in qualunque momento
Nessun termine di disdetta
Switch
(cambio di strategia)
Possibile in qualsiasi momento gratuitamente1
Costi
(variabili e composti da)
Commissione di sottoscrizione del 3%1
Commissioni di deposito dello 0,18% p.a.
(almeno CHF 36) più IVA
Il conteggio avviene trimestralmente a cura
della bank zweiplus sa.
La direzione del fondo addebita al fondo i costi correnti
per la sua gestione. Dettagli sono disponibili nel rapporto
annuale o nel KIID.
Interessi e dividendi vengono reinvestiti automaticamente
nei rispettivi fondi.
1
Per TIF Mercato monetario non viene riscossa alcuna commissione di sottoscrizione unica. In caso di switch
(cambio di strategia) dal mercato monetario a un altro TIF (100, 45, 35, 25 oppure Obbligazioni), viene addebitata
la commissione di sottoscrizione del 3%.
Saremo lieti di offrirvi una consulenza individuale
e personalizzata. Rivolgetevi semplicemente all‘agenzia
Zurich più vicina, chiamateci al numero gratuito
044 628 22 88 oppure contattate direttamente il vostro
intermediario/broker. www.zurichinvest.ch
Zurich Invest SA
Hagenholzstrasse 60, 8050 Zurigo
Telefono 044 628 22 88, www.zurichinvest.ch
Avvertenze legali
I fondi descritti sono fondi di investimento di diritto svizzero (fondi in valori mobiliari o fondi di altro
tipo). Essi sono ammessi e alla vendita solo in Svizzera. La direzione del fondo è assicurata da GAM
Investment Management (Switzerland) AG, Zurigo, la banca depositaria è State Street Bank GmbH,
Monaco (di Baveria), succursale di Zurigo. Le indicazioni riportate in questo opuscolo non costituiscono
un’offerta. Essi sono ammessi alla vendita solo in Svizzera. Hanno solo scopo informativo e non sono
rivolti agli interessati con sede o domicilio al di fuori della Svizzera. Si declina ogni responsabilità in
ordine alla veridicità e all’esattezza del loro contenuto. Gli investimenti devono essere effettuati solo
dopo approfondita lettura del prospetto informativo aggiornato, del contratto del fondo e del rapporto
annuale e semestrale, nonché dopo aver consultato un consulente finanziario e tributario indipendente.
I citati documenti sono disponibili gratuitamente presso gli indirizzi summenzionati oppure presso
Zurich. Il valore e il rendimento delle quote possono salire e scendere in relazione alla volatilità del
mercato e alle oscillazioni dei tassi di cambio. L’andamento del valore patrimoniale e del rendimento
nel passato non costituisce garanzia per il futuro. Le ripartizioni fra settori, Paesi e valute, le singole
posizioni, nonché il benchmark eventualmente indicati possono essere modificati in qualsiasi momento
nel quadro della politica di investimento stabilita nel prospetto informativo.
49787-1506