Gestione patrimoniale

Zurich Invest Select Portfolio
Gestione patrimoniale
In linea con le vostre esigenze
I migliori esperti in investimenti
per il vostro patrimonio
Gestione patrimoniale – in linea con le vostre esigenze
I vostri vantaggi:
• Beneficiate delle stesse allettanti opportunità riservate agli investitori istituzionali
• Cinque diversi portafogli concentrati su investimenti del mercato monetario, obbligazioni,
azioni e investimenti alternativi:
a voi la scelta
• Nell’ambito di un processo strutturato cerchiamo per il vostro portafoglio gli esperti in investimenti più adatti – in tutto il mondo
• Il vostro denaro resta sempre disponibile, per una maggiore flessibilità
• Il primo investimento minimo con Zurich Invest Select Portfolio è di soli 20’000 franchi svizzeri
I migliori esperti
in investimenti
In qualità di operatrice di Zurich
Invest Select Portfolio, Zurich Invest
AG è alla ricerca, in tutto il mondo,
degli esperti in investimenti più
adatti per la gestione dei vostri
valori patrimoniali. Nel farlo,
seguiamo una procedura strutturata
in modo chiaro e trasparente (vedi
grafico), dal bando di gara pubblico
all’esame dei candidati in loco.
Questa procedura di selezione è
una premessa indispensabile per
scegliere i prodotti di investimento
più adatti. Beneficiate del
know-how dei migliori gestori di
fondi di ogni gruppo d’investimento.
Un investimento di capitale presuppone
fiducia: la fiducia in una consulenza
seria e in decisioni competenti. Poiché
vi potete fidare della nostra pluriennale
esperienza e competenza, con Zurich
Invest Select Portfolio (ZISP) abbiamo
sviluppato un mandato di gestione
patrimoniale perfettamente in linea con
il vostro profilo di investitore e le vostre
esigenze.
Strategia d’investimento
conforme alle vostre esigenze
Zurich Invest Select Portfolio è una
gestione professionale del patrimonio
con interessanti opportunità di rendimento. Puntate su una soluzione
versatile, in grado di soddisfare le
esigenze di sicurezza e rendimento dei
più disparati profili di investitori.
Con i profili Defensive, Balanced e
Growth gli investitori possono scegliere
tra tre classici portafogli misti, a seconda
del proprio profilo di rischio e orizzonte
d’investimento.
Zurich Invest Select Portfolio è a vostra
disposizione già con un primo investimento di 20’000 franchi svizzeri.
I versamenti successivi possono essere
effettuati a partire da 1’000 franchi
svizzeri. In questo modo potrete
beneficiare delle stesse allettanti
opportunità riservate agli investitori
istituzionali.
Zurich Invest Select Portfolio abbraccia
cinque diversi portafogli gestiti
attivamente sulla base di investimenti
sul mercato monetario, obbligazioni,
azioni e investimenti alternativi. La
versatile offerta copre in modo ottimale
le esigenze di sicurezza e rendimento
dei più diversi tipi di investitori.
Per gli investitori più conservativi è
disponibile il profilo Income, con circa
l‘85% degli investimenti sul mercato
monetario e obbligazionario.
Agli investitori con un orizzonte
temporale più lungo e un orientamento
maggiormente offensivo si addice
l‘offerta Equity, interamente basata
sull‘azionario.
Potenziale rischio-rendimento
ZISP
Equity
ZISP
Growth
ZISP
Balanced
ZISP
Defensive
Mercato monetario/
obbligazioni
Azion
ZISP
Income
Investimenti alternativi
Orizzonte d’investimento
Fino a 3 anni
Bando di gara
pubblico
Da 4 a 9 anni
Questionario e
analisi dettagliati
Oltre i 10 anni
Presentazioni dei
candidati principali al
cospetto di una commissione di selezione
Verifica del
candidato selezionato in loco
Zurich Invest Select Portfolio
Asset Allocation
Ripartizione
Income –
assicurarsi la conservazione
del capitale
Azioni Svizzera 2,0%
Azioni Europa 1,0%
Azioni USA 1,0%
Azioni Global Small Cap 1,0%
Immobili indiretti Svizzera 6,0%
Il portafoglio si addice a investitori che non
sono disposti ad accettare oscillazioni di
rendimento di grande entità. La conservazione
del capitale investito è in primo piano, mentre
una partecipazione alla crescita economica
a più lungo termine è solo di interesse secondario: una buona opportunità per realizzare
i piani di prelievo.
Hedge Fund 4,0%
Mercato monetario/
obbligazioni 85,0%
Mercato monetario CHF 80,0%
Azioni 5,0%
Obbligazioni imprese
(garantito in CHF) 3,0%
Investimenti
alternativi 10,0%
Obbligazioni
US Corporate
(garantito in CHF) 2,0%
• Orizzonte d’investimento consigliato: fino a tre anni
Defensive –
sfruttare le opportunità
di rendimento
Obbligazioni USD 4,0%
Prestiti convertibili 4,0%
Azioni Europa 4,0%
Azioni USA 4,0%
Il portafoglio si addice a investitori disposti
a correre un rischio d’investimento limitato per
aumentare le proprie opportunità di rendimento. L’investimento mira alla conservazione
del capitale, mentre la partecipazione alla
crescita economica nel lungo periodo è solamente di interesse secondario.
Azioni Giappone 1,5%
Azioni Emerging Markets 2,0%
Mercato monetario/
obbligazioni 50,0%
Azioni Global Small Cap 1,5%
Mercato monetario CHF 4,0%
Immobili indiretti Svizzera 6,0%
Obbligazioni CHF 10,0%
Azioni 20,0%
Indice globale immobiliare 3,0%
Obbligazioni CHF estero 10,0%
Investimenti
alternativi 30,0%
• Orizzonte d’investimento consigliato:
da tre a cinque anni
Hedge Fund 19,0%
Obbligazioni imprese
(garantito in CHF) 10%
Obbligazioni
US Corporate
(garantito in CHF) 8,0%
Balanced –
sviluppare il patrimonio nel
lungo periodo
Obbligazioni USD 2,5%
Prestiti convertibili 3,0%
Azioni Svizzera 17,0%
Azioni Europa 7,5%
Azioni USA 7,0%
Il portafoglio si addice a investitori che sono
pronti ad accettare oscillazioni di rendimento
di grande entità in modo limitato e che
desiderano partecipare per una certa misura
alla crescita economica nel lungo periodo.
La reale conservazione del capitale e l‘aumento
del patrimonio nel lungo periodo attraverso
un reddito regolare sono in primo piano.
Azioni Giappone 3,0%
Azioni Emerging Markets 5,0%
Mercato monetario/
obbligazioni 30,0%
Immobili indiretti Svizzera 6,0%
Obbligazioni CHF 5,0%
Azioni 40,0%
Indice globale immobiliare 3,0%
Obbligazioni CHF estero 5,0%
Investimenti
alternativi 30,0%
Azioni Global Small Cap 2,5%
Mercato monetario CHF 3,0%
Hedge Fund 19,0%
Obbligazioni imprese
(garantito in CHF) 6,0%
•Orizzonte d’investimento consigliato:
da cinque a sette anni
Obbligazioni
US Corporate
(garantito in CHF) 5,5%
Growth –
promuovere la crescita nel
lungo periodo
Azioni Svizzera 24,0%
Azioni Europa 10,0%
Azioni USA 10,0%
Azioni Giappone 4,0%
Azioni Emerging Markets 7,0%
Il portafoglio si addice a investitori per i quali la
crescita e la conservazione del capitale nel
lungo periodo sono fondamentali. Gli investitori
sono disposti a vincolarsi nel lungo termine e
sono pronti ad accettare oscillazioni di
rendimento nel breve termine.
•Orizzonte d’investimento consigliato:
da sette a dieci anni
Azioni Svizzera 9,0%
Azioni Global Small Cap 3,5%
Immobili indiretti Svizzera 7,0%
Mercato monetario/
obbligazioni 10,0%
Azioni 60,0%
Investimenti
alternativi 30,0%
Obbligazioni CHF 2,0%
Obbligazioni CHF estero 2,5%
Obbligazioni imprese
(garantito in CHF) 3,0%
Obbligazioni
US Corporate
(garantito in CHF) 4,0%
Indice globale immobiliare 4,0%
Hedge Fund 19,0%
Zurich Invest Select Portfolio
Asset Allocation
Ripartizione
Equity –
investire in azioni nel lungo
periodo
Il portafoglio si addice a investitori per i quali
l‘aumento del capitale e quindi la relativa
conservazione nel lungo periodo sono
fondamentali. Gli investitori preferiscono un
portafoglio interamente azionario e sono
disposti a vincolarsi nel lungo periodo. Essi non
escludono eventuali oscillazioni del
rendimento.
Azioni 100,0%
Azioni Schweiz 40,0%
Azioni Europa 17,5%
Azioni USA 17,5%
Azioni Giappone 7,0%
Azioni Emerging Markets 12,5%
•Orizzonte d’investimento consigliato:
dieci anni e oltre
Azioni Global Small Cap 5,5%
Le percentuali indicate, sono da intendersi come valori indicativi, dai quali il gestore di portafogli può differire in
determinate fasi di mercato.
Investire in modo intelligente,
sfruttare i vantaggi in modo
flessibile
Con versamenti regolari potete godere dei
vantaggi offerti dalle oscillazioni di valore dei
mercati finanziari incrementando in modo
sistematico il vostro patrimonio.
Con un piano di prelievo secondo i profili
Income e Defensive potete disporre il
versamento periodico di un determinato
importo secondo le vostre personali esigenze.
Il capitale restante rimane investito nel vostro
portafoglio.
1. Versamento unico di almeno CHF 20’000
2. Versamento successivo regolare di almeno
CHF 1’000
Gli investitori che optano per il profilo Income e
Defensive possono disporre il versamento regolare
di denaro in base a un piano di prelievo.
Zurich Invest SA e bank zweiplus sa – I vostri partner sicuri
Zurich Invest SA è una società che offre interessanti soluzioni di investimento per clienti privati e istituzionali. È un’affiliata
al 100% della Zurigo Compagnia di Assicurazioni SA e un’attrice importante sul mercato svizzero dei fondi con
un patrimonio gestito di oltre CHF 16 miliardi. È soggetta al controllo dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati
finanziari (FINMA).
In qualità di banca depositaria, la bank zweiplus sa gestisce i fondi della clientela ed è al contempo responsabile dello
svolgimento delle transazioni. Essa gestisce gli ordini di acquisto e di vendita e versa il denaro ai clienti. Inoltre essa
predispone le informazioni necessarie relative ai depositi dei clienti e all’andamento dei depositi. La bank zweiplus sa è
una banca svizzera con sede a Zurigo, soggetta a sorveglianza da parte dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati
finanziari (FINMA). Essa è una società affiliata della banca svizzera J. Safra Sarasin SA.
Condizioni
Commissioni di
deposito
0,15%1 (almeno CHF 100)
Le commissioni di deposito comprendono i costi di gestione del deposito,
di acquisto e di vendita di titoli e delle quote di fondi di investimento.
Commissioni
di gestione
patrimoniale
annue
Zurich Invest Select Portfolio Balanced, Growth ed Equity
fino a CHF 250’0000,90%1
da CHF 250’001 a CHF 1’000’000 0,75%1
oltre CHF 1’000’000 0,60%1
Zurich Invest Select Portfolio Defensive0,60%1
Zurich Invest Select Portfolio Income0,30%1
1
all’anno, IVA incl. Prelevamento trimestrale sul portafoglio di investimento medio.
Per la gestione professionale dei valori patrimoniali è prevista la riscossione di una
commissione percentuale annua. La gestione include il regolare reporting riguardo
all‘andamento del portafoglio e il conteggio ai fini della dichiarazione di imposta
(imposte sul reddito e imposte sulla sostanza).
Commissione
di borsa una
tantum
Zurich Invest Select Portfolio Defensive, Balanced, Growth ed Equity
In occasione di ogni investimento lordo è previsto l‘addebito di una commissione
di borsa una tantum. L‘entità della stessa dipende dall‘entità della somma investita
e include tutte le transazioni nell‘ambito della gestione attiva del portafoglio.
Da CHF 20’000 a 50’0005,0%
Da CHF 50’001 a 75’0004,5%
Da CHF 75’001 a 150’0004,0%
Da CHF 150’001 a 450’0003,0%
Da CHF 450’001 a 1’000’0002,0%
Oltre CHF 1’000’0001,0%
Switch
In caso di cambio di portafoglio (switch) non è previsto l‘addebito delle commissioni
di borsa. In casi eccezionali sono addebitate spese relative alle transazioni (bollo,
costi generati dal corso di cambio).
Zurich Invest Select Portfolio Income
Per Zurich Invest Select Portfolio Income non è previsto l‘addebito delle commissioni
di borsa. Il passaggio (switch) ad un altro portafoglio (Defensive, Balanced, Growth
o Equity) presuppone l‘addebito delle spese.
Costi indiretti
I servizi prestati ad esempio dalla direzione del fondo, dal gestore patrimoniale, dal
consulente o dalla banca depositaria del fondo per il fondo stesso vengono retribuiti
direttamente dal patrimonio del fondo.
Oneri
Gli oneri dovuti (tasse di negoziazione o bollo su fondi di investimento esteri o
imposta preventiva su fondi di investimento nazionali) vengono addebitati.
Banca
depositaria
La bank zweiplus ag è una banca svizzera con sede a Zurigo, sottoposta alla
sorveglianza della FINMA. È una società affiliata della Banca svizzera J. Safra Sarasin SA.
Siamo lieti di offrirvi una consulenza individuale e
personalizzata. Rivolgetevi semplicemente all’agenzia
Zurich più vicina, chiamateci al numero gratuito
044 628 22 88 oppure contattate direttamente il
vostro broker/intermediario. www. zurichinvest.ch
Zurich Invest SA
Hagenholzstrasse 60, 8050 Zurigo
Telefono 044 628 22 88, www.zurichinvest.ch
Indicazioni giuridiche
L‘emittente del presente documento è Zurich Invest SA, accreditata secondo il diritto svizzero come
gestore patrimoniale di investimenti patrimoniali collettivi. Questa informazione non è parte integrante
della documentazione contrattuale o delle informazioni previste dalla legge. Il documento è stato elaborato in modo indipendente da eventuali obiettivi di investimento specifici o futuri, da una particolare
situazione finanziaria o fiscale o dai bisogni individuali di un determinato destinatario. Il documento è
concepito a solo scopo informativo e non costituisce né una sollecitazione, né un invito all‘allestimento
dell‘offerta, alla stipulazione del contratto, all‘acquisto o alla vendita. Esso non sostituisce una consulenza
dettagliata o una revisione fiscale. È vietata la riproduzione, parziale o integrale, del presente documento
senza l‘autorizzazione scritta di Zurich Invest SA. Il documento non è espressamente destinato a persone
la cui nazionalità o domicilio escluda l‘accesso a tali informazioni in base alla legislazione vigente. Ogni
investimento comporta dei rischi, in particolare per quanto riguarda le oscillazioni di valore e di rendimento. Per quanto riguarda le monete estere sussiste il rischio aggiuntivo che la moneta estera perda
valore nei confronti della moneta di riferimento dell‘investitore. La performance storica non è indicativa
di una performance attuale o futura. La documentazione contrattuale rilevante è disponibile gratuitamente presso Zurich Invest SA.
49767-1507