Factoring: Flessibilità per la gestione ottimale del capitale circolante

Factoring
Flessibilità per la gestione ottimale
del capitale circolante
GE Capital è leader europeo nel settore del factoring:
• oltre 8.000 clienti;
• 45 uffici in 5 Paesi Europei;
• più di 2.000 professionisti specializzati;
• licenza bancaria paneuropea;
• aderente alle più importanti associazioni internazionali.
Il Factoring
secondo GE
AFFIDABILITÀ E COMPETENZA INTERNAZIONALE
La Divisione Factoring di GE Capital è in grado di fornire ai propri
clienti tutta la gamma dei servizi di factoring, strutturando soluzioni
diversificate e flessibili che si adattano alle specifiche esigenze aziendali.
L’affidabilità del Factoring GE è unica poiché integra oltre 30 anni
di esperienza sul mercato italiano e la competenza internazionale
di GE Capital, secondo operatore al mondo nel settore.
GE Capital è tra i soci fondatori di Assifact (l’Associazione che raggruppa
le principali società di factoring italiane) e di Factors Chain International,
organismo che associa 252 factors in 66 nazioni*.
Grazie a un network paneuropeo e alla possibilità di beneficiare della
presenza mondiale del Gruppo GE, la Divisione Factoring di GE Capital è il
partner privilegiato per chi ha clienti e debitori localizzati in paesi differenti.
PIÙ DI UN PRODOTTO: UNA SOLUZIONE
Il Factoring GE è la formula per accelerare la rotazione del capitale
circolante tramite l’anticipazione dei crediti a incasso differito,
beneficiando al contempo di una gamma di servizi gestionali, fattori chiave
di successo per semplificare l’operatività aziendale e ottimizzare le risorse
dedicate all’attività produttiva e commerciale.
UN KNOW-HOW SPECIFICO PER LA MEDIA E GRANDE IMPRESA
Gli specialisti GE sono al fianco delle imprese che puntano a sviluppare
le proprie potenzialità commerciali diversificando le fonti di finanziamento
e razionalizzando il debito di fornitura.
L’ottimale gestione del portafoglio crediti aziendale è assicurata
da un basilare fattore di differenziazione dell’offerta di GE Capital:
la disponibilità di processi e metodologie che nascono direttamente
da un background internazionale di matrice industriale.
(*) Fonte: FCI 2010.
Un’unica soluzione
con molteplici
punti di forza
IL FACTORING È “FINANZIAMENTO”
Liquidità subito disponibile sotto forma di anticipo dei crediti
commerciali, per migliorare il capitale circolante.
IL FACTORING OFFRE “SERVIZI GESTIONALI”
Soluzioni progettate per semplificare l’operatività aziendale,
affidando in outsourcing la gestione del portafoglio crediti,
del rapporto con i debitori, delle riscossioni e del contenzioso.
IL FACTORING INTEGRA “SERVIZI ASSICURATIVI”
Copertura del rischio di credito sulla clientela dell’impresa,
fattore fondamentale soprattutto nelle fasi di espansione
all’estero o su nuovi mercati.
Vantaggi concreti,
sotto ogni profilo
ASPETTI FINANZIARI
ASPETTI COMMERCIALI
• Diversificazione delle fonti
di finanziamento.
• Monitoraggio e valutazione preventiva
del profilo di credito della clientela
esistente.
• Aumento della rotazione del capitale
circolante.
• Utilizzo del debito verso i fornitori come
forma alternativa di finanziamento.
• Opportunità di incrementare le
vendite attenuando il rischio d’impresa,
tramite la valutazione preventiva e
specialistica dei clienti.
ASPETTI AMMINISTRATIVI
ASPETTI ECONOMICI
• Alleggerimento delle strutture e procedure
di amministrazione e gestione dei crediti,
attraverso una formula personalizzata
di outsourcing che non interferisce nelle
relazioni commerciali dell’azienda.
• Riduzione dei tempi di incasso
dei crediti.
• Trasformazione dei costi fissi di gestione in
costi variabili, proporzionati al fatturato.
• Semplificazione dell’operatività
grazie a uno strumento Web dedicato,
con funzionalità informative e con la
possibilità di effettuare il carico delle
cessioni mediante trasmissione elettronica.
• Eliminazione del rischio di mancato
pagamento, nel caso d’insolvenza del
debitore coperto pro-soluto.
• Riduzione dei costi relativi alla gestione
di una pluralità di rapporti bancari.
Factoring
Pro-Solvendo
Pensato per migliorare la liquidità aziendale tramite la gestione
e il finanziamento di tutto o parte del portafoglio crediti commerciali.
Con questa soluzione il rischio di credito rimane in capo all’impresa
cedente.
OFFRE
• l’aumento della liquidità a fronte di crediti a pagamento differito,
senza diminuire la capacità di finanziamento bancario a breve termine;
• la gestione degli incassi;
• il monitoraggio del portafoglio crediti a cura di professionisti
specializzati.
CEDENTE
Cessione
Finanziamento
(se richiesto)
CEDENTE
DEBITORE
CEDENTE
Pagamento
fatture
Erogazione
differenza
ceduto-finanziato
(scarto)
Factoring
Pro-Soluto
Progettato per supportare le aziende nella copertura del rischio
contro l’insolvenza dei clienti.
Unisce servizi dedicati di gestione e di finanziamento totale o parziale
del portafoglio crediti.
OFFRE
• la copertura dei rischi commerciali tramite il trasferimento del rischio
di credito alla società di factoring;
• l’ottimizzazione dei flussi di cassa;
• l’armonizzazione del ciclo incassi/pagamenti;
• l’opportunità di affidare la gestione e il monitoraggio del portafoglio
crediti ad un operatore specializzato.
Cessione
CEDENTE
Garanzia
buon esito
Finanziamento
(se richiesto)
CEDENTE
DEBITORE
Pagamento
fatture
CEDENTE
Erogazione
differenza
ceduto-finanziato
(scarto)
CEDENTE
Pagamento
sotto garanzia
(in caso d’insolvenza
del debitore, di fatto
e/o di diritto)
Factoring
a Titolo Definitivo
Formula evoluta di factoring, pensata per le aziende quotate o che hanno
adottato i principi contabili IAS.
Consente all’impresa cedente di ottenere il pagamento immediato dei propri
crediti ad un prezzo predefinito.
La cessione dei crediti viene effettuata a fronte di un corrispettivo a titolo
definitivo, calcolato in base all’analisi dello storico dei pagamenti.
In presenza di crediti certi ed esigibili esclude ogni possibile regresso da parte
della società di factoring.
OFFRE
• il miglioramento dei ratio patrimoniali tramite la decontabilizzazione
in via definitiva dall’attivo di bilancio;
• la copertura dei rischi commerciali;
• l’outsourcing della gestione da parte di un operatore specializzato,
che consente la riduzione dei costi di gestione e delle perdite su crediti.
Cessione
Assunzione
del rischio
d’insolvenza
CEDENTE
Pagamento
corrispettivo
DEBITORE
Pagamento
fatture
Factoring
Fornitori
Destinato a società con un ampio portafoglio di fornitori.
È strutturato in base a un accordo che prevede l’incarico di regolare
i debiti verso i fornitori/cedenti che si sono resi disponibili alla
sottoscrizione del contratto di factoring.
Assicura a entrambi i soggetti coinvolti un supporto puntuale
nella gestione dei propri crediti: l’impresa debitrice paga i debiti
direttamente a GE Capital Factoring, che può anche concedere
ulteriori dilazioni di pagamento.
GE Capital Factoring, su richiesta dei fornitori, garantisce loro una
copertura assicurativa sul rischio d’insolvenza del cliente
ed è in grado di anticipare il corrispettivo dei crediti acquistati.
OFFRE
all’azienda debitrice:
• la disponibilità del debito di fornitura come fonte di finanziamento
alternativa grazie all’opportunità di beneficiare di dilazioni
di pagamento;
• la fidelizzazione dei propri fornitori;
• il controllo del processo di pagamento.
al fornitore/cedente:
• la disponibilità di una linea di credito elastica per lo smobilizzo
dei crediti verso il debitore.
DEBITORE
DEBITORE
DEBITORE
Accordo
Cessione
CEDENTE
Finanziamento
(se richiesto)
CEDENTE
Erogazione
differenza
ceduto-finanziato
(scarto)
CEDENTE
Riconoscimento
e pagabilità
dei crediti
Pagamento
alla scadenza
(salvo concessione
dilazione di
pagamento)
Factoring
Internazionale
Specifico per le imprese che esportano una parte del fatturato e sono in crescita
su nuovi clienti o mercati.
Consente la gestione e il finanziamento dei crediti derivanti dalle transazioni con altri
paesi, direttamente oppure tramite un factor corrispondente all’estero, grazie a una
presenza internazionale che offre l’accesso alle migliori soluzioni “cross-border”.
Può essere strutturato sia nella forma pro-solvendo sia in quella pro-soluto.
OFFRE
• il finanziamento e la garanzia dei crediti export;
• la preventiva valutazione dei clienti esteri, semplificando
l’accesso a nuovi mercati;
• lo snellimento delle attività aziendali di gestione dei crediti esteri.
CEDENTE
Cessione
Finanziamento
(se richiesto)
CEDENTE
DEBITORE
ESTERO
CEDENTE
Pagamento
alla scadenza
Erogazione
differenza
ceduto-finanziato
(scarto)
Messaggio promozionale.
I Fogli Informativi sono disponibili sul sito www.gebusinessfinance.it e presso le Filiali.
I prodotti si riferiscono a GE Capital Finance S.p.A., società soggetta alla vigilanza della Banca d’Italia.
La vendita dei prodotti e servizi presentati è soggetta all’approvazione di GE Capital Finance S.p.A.
2010 General Electric Company
All Rights reserved
GE Capital è l’esclusiva piattaforma costruita per rispondere alle esigenze di finanziamento delle medie
e grandi imprese. Raggruppa i marchi e le attività di GE nei segmenti del factoring, del leasing e del noleggio
delle flotte aziendali oltre alle attività di Interbanca - oggi GE Capital Interbanca - la storica corporate bank
acquisita da GE nel 2009.
GE Capital Finance S.p.A. - Società soggetta alla vigilanza della Banca d’Italia.
Piazza Indro Montanelli, 20 - 20099 Sesto San Giovanni (MI)
Per qualsiasi esigenza è sempre attivo l’indirizzo e-mail dedicato:
[email protected]