servizio di gestione di portafogli individuali gpm
Transcript
servizio di gestione di portafogli individuali gpm
Foglio informativo servizi di gestione di portafogli individuali (GPM – GPF) FOGLIO INFORMATIVO relativo a SERVIZI DI GESTIONE DI PORTAFOGLI INDIVIDUALI (GPM – GPF) INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca di Credito Cooperativo di Barlassina Società Cooperativa Via C. Colombo, 1/3 - 20825 – Barlassina (MB) Tel.: 0362857711 – Fax: 0362564276 e-mail:[email protected] - casella P.E.C.:[email protected] sito internet: www.bccbarlassina.it Registro delle Imprese della CCIAA di Monza e Brianza al n. 434327 Iscritta all’Albo della Banca d’Italia n. 4495.8.0 - cod. ABI 8374.1 Iscritta all’Albo delle società cooperative n. A157431 Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo. Capitale sociale e Riserve al 31.12.2015 (risultanti dall’ultimo bilancio approvato): euro 156.370.457 CHE COS’E’ IL SERVIZIO DI GESTIONE DI PORTAFOGLI INDIVIDUALI (GPM - GPF) In base al contratto la banca espleta, per conto del cliente, l’attività di gestione del portafoglio. Costituiscono il patrimonio in gestione sia gli strumenti finanziari e la liquidità trasmessi inizialmente e nel corso dell’incarico sia quelli derivanti dalle operazioni di investimento e disinvestimento poste in essere successivamente, con relativi diritti, proventi e frutti comunque maturati. La banca, coerentemente con le caratteristiche della linea/e di gestione prescelta dal cliente, il quale può in ogni tempo chiedere di variare tale/i linea/e scegliendone un’altra tra quelle offerte dalla banca, oppure conferire ulteriori somme e/o strumenti finanziari da gestire secondo una diversa linea di gestione, compie, nell’esecuzione del contratto, all’interno delle tipologie di linee di gestione scelte dal cliente, ogni tipo di operazione, senza necessità del preventivo consenso da parte del cliente. Principali rischi Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti: � La variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto; � Nessuna garanzia di mantenere invariato il valore del patrimonio affidato in gestione. Infatti alti rischi presuppongono potenziali perdite anche in linea capitale. Con la sottoscrizione del contratto il Cliente espressamente autorizza la Banca a delegare l’esecuzione dell’incarico di cui al presente contratto alla ACOMEA SGR S.p.A., con sede legale in Milano, via Senigallia 18/2, società autorizzata all’esercizio del servizio di gestione su base individuale di portafogli di investimento ai sensi del D. Lgs. 58/98 e successive modifiche. La delega riguarderà l’intero portafoglio. Il Cliente prende atto che la delega sarà conforme alle caratteristiche della linea di gestione e del prolo di rischio prescelti e sarà comunque formulata al ne di rispettare le disposizioni in materia di conflitto di interessi, anche con riferimento all’intermediario delegato. La delega avrà durata determinata e sarà comunque revocabile con effetto immediato dalla Banca delegante. Prima dell’inizio dell’operatività dell’intermediario delegato, la Banca è tenuta a comunicare prontamente e per iscritto al Cliente gli estremi identificativi dello stesso e i dettagli della delega. Conferimenti e prelievi L’ importo minimo del conferimento iniziale, di quelli successivi e dei prelievi è così regolato: � � Conferimento minimo iniziale come da tabella di seguito riportata Conferimento successivo o prelievo minimo di 1.000,00€ Foglio informativo servizi di gestione di portafogli individuali (GPM – GPF) Commissioni e Spese 1. 2. 3. La Società ha diritto al compenso per le attività di gestione e al rimborso delle spese sostenute direttamente riferibili al Cliente, ivi compresi gli oneri fiscali derivanti dal contratto e/o dall’esecuzione dell’incarico. Sono, inoltre, dovute dal Cliente le spese addebitate dai soggetti depositari. Il compenso per le attività di gestione è determinato in misura percentuale secondo quanto di seguito riportato: � Commissione di gestione: calcolata e addebitata trimestralmente o all’estinzione del Contratto nella misura indicata nella tabella di seguito riportata. Tale commissione, a seconda dello scaglione di appartenenza, è calcolata sul controvalore del Patrimonio medio, nel singolo trimestre solare, valorizzato conformemente alle disposizioni regolamentari vigenti in materia di valutazione degli strumenti finanziari ai fini del rendiconto trimestrale di gestione. Le eventuali commissioni retrocesse dalle Società Prodotto (SGR o SICAV) alla Banca relativamente ai valori da queste emessi e presenti nel portafoglio del Cliente saranno interamente accreditate alla posizione stessa. � Commissioni di performance: da addebitarsi al termine di ogni trimestre solare o all’estinzione del mandato di gestione, calcolata applicando l’aliquota del 10% sull’utile netto risultante dal confronto tra il valore del patrimonio alla fine del trimestre ovvero alla data di estinzione del Contratto, determinato secondo le disposizioni regolamentari vigenti in materia di valutazione degli strumenti finanziari ai fini del rendiconto trimestrale di gestione, ed il maggiore dei valori del patrimonio, determinato come sopra, dei 12 trimestri precedenti, ovvero, in caso di estinzione del Contratto dell’eventuale minor periodo decorrente dalla data di inizio del rapporto. Il valore finale del patrimonio viene rettificato dei conferimenti e dei prelievi effettuati nel corso del periodo considerato. Il cliente è inoltre tenuto a rimborsare alla Società le seguenti spese: � 14 Euro, quale diritto fisso di tenuta del conto ed invio, ai sensi di legge, dei rendiconti trimestrali e delle eventuali attestazioni fiscali, prelevati all’inizio di ogni trimestre solare, per ciascun Contratto di gestione, a partire dal trimestre solare successivo all’apertura del Contratto stesso. � 5 Euro + IVA per ogni copia di nota informativa relativa alle singole operazioni e ogni altro documento contabile inviato al Cliente che ne faccia richiesta espressa o che sia soggetto a obbligo di redazione del bilancio o di tenuta della relativa contabilità. � 5 Euro + IVA per ogni successiva richiesta di rendiconto di gestione, non inviato ai sensi di legge. 4. Ogni prestazione che implichi oneri di carattere amministrativo, postale, legale, notarile e fiscale, non compresa nell’attività di gestione come definita nelle Condizioni Generali del Contratto, è eseguibile solo se la relativa richiesta dl Cliente è accettata dalla Società ed è soggetta ad un addebito per le spese effettivamente sostenute, oltre l’IVA. 5. Il Cliente autorizza espressamente la Società a regolare le commissioni e le spese sopra descritte mediante prelievo diretto sulle disponibilità comprese nel Patrimonio in gestione. ELENCO PROFILI COMMISSIONALI (APPLICATI A PARTIRE DAL 01/07/2016) CODICE LINEA BFMC0 BFOC0 BFOC1 BFB90 BFB85 BFB80 BFB75 BFB70 BFB65 BFB60 BFB50 BFB40 BFB34 BFB30 BFB20 BFA00 BFAE0 BFA01 BFXBP BMMC0 BMOC0 BMB90 BMB85 BMB80 BMB75 BMB70 BMB65 BMB60 BMB50 TIPO GESTIONE CONFERIMENTO INIZIALE COMMISSIONI MASSIME APPLICABILI GPF MONETARIA GPF OBBLIGAZIONARIA GPF OBBLIGAZIONARIA N.D. GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF AZIONARIA GPF AZIONARIA EUROPA GPF AZIONARIA N.D. GPF BEST PERFORMERS GPM MONETARIA GPM OBBLIGAZIONARIA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA 10.000,00€ 10.000,00€ 10.000,00€ 20.000,00€ 20.000,00€ 20.000,00€ 20.000,00€ 20.000,00€ 20.000,00€ 20.000,00€ 20.000,00€ 20.000,00€ 20.000,00€ 20.000,00€ 20.000,00€ 10.000,00€ 10.000,00€ 10.000,00€ 10.000,00€ 100.000,00€ 100.000,00€ 200.000,00€ 200.000,00€ 200.000,00€ 200.000,00€ 200.000,00€ 200.000,00€ 200.000,00€ 200.000,00€ 1,00% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,00% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 0,60% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,00% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,10% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,10% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,10% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,30% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,30% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,30% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,40% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance 1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di performance Aggiornato al 27 gennaio 2017 2/8 Foglio informativo servizi di gestione di portafogli individuali (GPM – GPF) DESCRIZIONE DELLE LINEE DI GESTIONE CODICE LINEA TIPO GESTIONE COMPOSIZIONE BENCHMARK BFMC0 BFOC0 BFOC1 BFB90 BFB85 BFB80 BFB75 BFB70 BFB65 BFB60 BFB50 BFB40 BFB34 BFB30 BFB20 BFA00 BFA01 BFAE0 BFXBP BMMC0 BMOC0 BMB90 BMB85 BMB80 BMB75 BMB70 BMB65 BMB60 BMB50 BMB20 BMA00 GPF MONETARIA GPF OBBLIGAZIONARIA GPF OBBLIGAZIONARIA ND. GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF BILANCIATA GPF AZIONARIA GPF AZIONARIA N.D. GPF AZIONARIA EUROPA GPF BEST PERFORMERS GPM MONETARIA GPM OBBLIGAZIONARIA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM BILANCIATA GPM AZIONARIA 100% Monetaria 100% Obbligazionaria 100% Obbligazionaria 90% Obbligazionaria – 10% azionaria 85% Obbligazionaria – 15% azionaria 80% Obbligazionaria – 20% azionaria 75% Obbligazionaria – 25% azionaria 70% Obbligazionaria – 30% azionaria 65% Obbligazionaria – 35% azionaria 60% Obbligazionaria – 40% azionaria 50% Obbligazionaria – 50% azionaria 40% Obbligazionaria – 60% azionaria 34% Obbligazionaria – 66% azionaria 30% Obbligazionaria – 70% azionaria 20% Obbligazionaria – 80% azionaria 100% Azionaria 100% Azionaria 100% Azionaria Flessibile 100% Monetaria 100% Obbligazionaria 90% Obbligazionaria – 10% azionaria 85% Obbligazionaria – 15% azionaria 80% Obbligazionaria – 20% azionaria 75% Obbligazionaria – 25% azionaria 70% Obbligazionaria – 30% azionaria 65% Obbligazionaria – 35% azionaria 60% Obbligazionaria – 40% azionaria 50% Obbligazionaria – 50% azionaria 20% Obbligazionaria – 80% azionaria 100% Azionaria 100% JPMorgan EMU 1-3 100% JPMorgan EMU Nessuno 90% JPMorgan EMU – 10% MSCI World Index 85% JPMorgan EMU – 15% MSCI World Index 80% JPMorgan EMU – 20% MSCI World Index 75% JPMorgan EMU – 25% MSCI World Index 70% JPMorgan EMU – 30% MSCI World Index 65% JPMorgan EMU – 35% MSCI World Index 60% JPMorgan EMU – 40% MSCI World Index 50% JPMorgan EMU – 50% MSCI World Index 40% JPMorgan EMU – 60% MSCI World Index 34% JPMorgan EMU – 66% MSCI World Index 30% JPMorgan EMU – 70% MSCI World Index 20% JPMorgan EMU – 80% MSCI World Index 100% MSCI World Index Nessuno 100% MSCI Europe in Euro 100% MSCI World Index 100% JPMorgan EMU 1-3 100% JPMorgan EMU 90% JPMorgan EMU – 10% MSCI World Index 85% JPMorgan EMU – 15% MSCI World Index 80% JPMorgan EMU – 20% MSCI World Index 75% JPMorgan EMU – 25% MSCI World Index 70% JPMorgan EMU – 30% MSCI World Index 65% JPMorgan EMU – 35% MSCI World Index 60% JPMorgan EMU – 40% MSCI World Index 50% JPMorgan EMU – 50% MSCI World Index 20% JPMorgan EMU – 80% MSCI World Index 100% MSCI World Index SCHEDE PROFILI DI RISCHIO GPF MONETARIA a) Quote oicr monetari Quote oicr obbligazionari Quote oicr bilanciati Quote oicr azionari Quote oicr flessibili b) Armonizzati Non armonizzati c) Denominati in via prevalente in: Denominati in via residuale in: d) Aree geografiche di riferimento: e) f) Paesi emergenti: Settori industriali: Volatilità media del portafoglio: Volatilità massima del portafoglio: GPF OBBLIGAZIONARIA a) Quote oicr monetari Quote oicr obbligazionari Quote oicr bilanciati Quote oicr azionari Quote oicr flessibili b) Armonizzati Non armonizzati c) Denominati in via prevalente in: Denominati in via residuale in: d) Aree geografiche di riferimento: e) f) Paesi emergenti: Settori industriali: Volatilità media del portafoglio: Volatilità massima del portafoglio: Aggiornato al 27 gennaio 2017 Max 100% Max 100% Esclusi Esclusi Esclusi In via prevalente In via residuale EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD Altre valute In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso Giappone), Asia Possibili investimenti significativi Diversificazione su tutti Bassa Bassa Max 100% Max 100% Esclusi Esclusi Esclusi In via prevalente In via residuale EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD Altre valute In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso Giappone), Asia Possibili investimenti significativi Diversificazione su tutti Bassa Medio Bassa 3/8 Foglio informativo servizi di gestione di portafogli individuali (GPM – GPF) GPF BILANCIATA a) Quote oicr monetari Quote oicr obbligazionari Quote oicr bilanciati Quote oicr azionari Quote oicr flessibili Armonizzati % obbligazionaria prevista dalla linea aumentata di un 20% % prevista dalla linea aumentata di un 20% (*) Max 20% della % azionaria (solo per le linee bilanciate) % prevista dalla linea Max 20% della % azionaria (*) es. per l'80/20: 96% In via prevalente b) d) Non armonizzati Denominati in via prevalente in: Denominati in via residuale in: Aree geografiche di riferimento: e) f) Paesi emergenti: Settori industriali: Volatilità media del portafoglio: c) Volatilità massima del portafoglio: GPF AZIONARIA a) Quote oicr monetari Quote oicr obbligazionari Quote oicr bilanciati Quote oicr azionari Quote oicr flessibili b) Armonizzati Non armonizzati c) Denominati in via prevalente in: Denominati in via residuale in: d) Aree geografiche di riferimento: e) f) Paesi emergenti: Settori industriali: Volatilità media del portafoglio: Volatilità massima del portafoglio: In via residuale EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD Altre valute In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso Giappone), Asia Possibili investimenti significativi Diversificazione su tutti 95/5 - 80/20: Bassa 75/25 - 55/45: Medio Bassa 50/50 - 40/60: Media 35/65 - 20/80: Medio Alta 15/85 - 5/95: Alta 95/5 - 80/20: Medio Bassa 75/25 - 55/45: Media 50/50 - 40/60: Medio Alta 35/65 - 20/80: Alta 15/85 - 5/95: Molto Alta Max 20% Max 20% Max 20% Max 100% Max 20% In via prevalente In via residuale EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD Altre valute In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso Giappone), Asia Possibili investimenti significativi Diversificazione su tutti Molto Alta Molto Alta GPF AZIONARIA EUROPA a) Quote oicr obbligazionari globali Quote oicr azionari b) Armonizzati Non armonizzati c) Denominati in Euro: Denominati in CHF GBP: Denominati in altre valute: d) Area geografica Europa: Paesi emergenti area Europa: e) Settori industriali: f) Volatilità media del portafoglio: Volatilità massima del portafoglio: Min 0% Max 100% Min 80% Max 100% Max 100% Max 10% Min 67% Max 100% Max 33% Max 10% Min 67% Max 100% Max 33% Diversificazione su tutti Molto Alta Molto Alta GPF “BEST PERFORMERS” a) Quote oicr monetari Quote oicr obbligazionari Quote oicr bilanciati Quote oicr azionari Quote oicr flessibili b) Armonizzati c) Denominati in via prevalente in: d) Aree geografiche di riferimento: e) Settori industriali: f) Volatilità media del portafoglio: Volatilità massima del portafoglio: Variabile Variabile Variabile Variabile Variabile In via esclusiva Diversificazione su tutte le valute Diversificazione su tutte le aree geografiche Diversificazione su tutti i settori Molto Alta Molto Alta GPM MONETARIA SINTESI DELLE TIPOLOGIE DI STRUMENTI FINANZIARI OGGETTO DI INVESTIMENTO A) TITOLI RAPPRESENTATIVI DI CAPITALE DI RISCHIO O CONVERTIBILI IN CAPITALE DI RISCHIO Esclusi B) TITOLI DI DEBITO Limite max di investimento: 100% Aggiornato al 27 gennaio 2017 4/8 Foglio informativo servizi di gestione di portafogli individuali (GPM – GPF) Rating minimo Privi di rating C) QUOTE E AZIONI DI OICR Limite max di investimento: 60% Armonizzati Non armonizzati D) STRUMENTI FINANZIARI DERIVATI Solo finalità di copertura E) TITOLI STRUTTURATI Esclusi TALI STRUMENTI FINANZIARI SONO: a) Denominati in via prevalente in: Denominati in via residuale in: b) Negoziati sui mercati regolamentati Non negoziati su mercati regolamentati c) Aree geografiche di riferimento: Paesi emergenti: d) Settori industriali: PATRIMONIO INVESTITO IN TITOLI DI DEBITO Duration PATRIMONIO INVESTITO IN AZIONI O QUOTE DI OICR Volatilità media del portafoglio Volatilità massima del portafoglio Tripla B max 20% del portafoglio Esclusi In via prevalente In via residuale EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD Altre valute In via prevalente Solo quotandi; max 20% In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso Giappone), Asia In via residuale Diversificazione su tutti Da 0 a 3 anni Bassa Medio bassa GPM OBBLIGAZIONARIA SINTESI DELLE TIPOLOGIE DI STRUMENTI FINANZIARI OGGETTO DI INVESTIMENTO A) TITOLI RAPPRESENTATIVI DI CAPITALE DI RISCHIO O CONVERTIBILI IN CAPITALE DI RISCHIO Obbligazioni convertibili: limite max di investimento 30% - a capitalizzazione elevata / media In via prevalente - a capitalizzazione media / bassa In via residuale B) TITOLI DI DEBITO Limite max di investimento: 100% Rating minimo Tripla C max 20% del portafoglio Privi di rating Max 20% C) QUOTE E AZIONI DI OICR Limite max di investimento: 60% Armonizzati In via prevalente Non armonizzati In via residuale D) STRUMENTI FINANZIARI DERIVATI Solo finalità di copertura E) TITOLI STRUTTURATI Esclusi TALI STRUMENTI FINANZIARI SONO: a) Denominati in via prevalente in: EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD Denominati in via residuale in: Altre valute b) Negoziati sui mercati regolamentati In via prevalente Non negoziati su mercati regolamentati Solo quotandi; max 20% c) Aree geografiche di riferimento: In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso Giappone), Asia Paesi emergenti: Possibili investimenti significativi d) Settori industriali: Diversificazione su tutti PATRIMONIO INVESTITO IN TITOLI DI DEBITO Duration Da 0,5 a 10 anni PATRIMONIO INVESTITO IN AZIONI O QUOTE DI OICR Volatilità media del portafoglio Bassa Volatilità massima del portafoglio Medio bassa GPM BILANCIATA SINTESI DELLE TIPOLOGIE DI STRUMENTI FINANZIARI OGGETTO DI INVESTIMENTO A) Liquidità Max 20% Quote oicr e asset monetari % obbligazionaria prevista dalla linea aumentata di un 20% Quote oicr e asset obbligazionari % prevista dalla linea aumentata di un 20% (*) Quote oicr bilanciati Max 20% della % azionaria (solo per le linee bilanciate) Quote oicr e asset azionari % prevista dalla linea Quote oicr flessibili Max 20% della % azionaria (*) es. per l'80/20: 96% B) STRUMENTI FINANZIARI DERIVATI Solo finalità di copertura TALI STRUMENTI FINANZIARI SONO: a) Denominati in via prevalente in: EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD, SEK, HKD Denominati in via residuale in: Altre valute b) Negoziati sui mercati regolamentati In via prevalente Non negoziati su mercati regolamentati Solo quotandi; max 20% c) Aree geografiche di riferimento: In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso Giappone), Asia Paesi emergenti: Possibili investimenti significativi d) Settori industriali: Diversificazione su tutti Aggiornato al 27 gennaio 2017 5/8 Foglio informativo servizi di gestione di portafogli individuali (GPM – GPF) PATRIMONIO INVESTITO IN TITOLI DI DEBITO Duration PATRIMONIO INVESTITO IN AZIONI O QUOTE DI OICR Volatilità media del portafoglio: Volatilità massima del portafoglio: Da 0,5 a 10 anni 95/5 - 80/20: Bassa 75/25 - 55/45: Medio Bassa 50/50 - 40/60: Media 35/65 - 20/80: Medio Alta 15/85 - 5/95: Alta 95/5 - 80/20: Medio Bassa 75/25 - 55/45: Media 50/50 - 40/60: Medio Alta 35/65 - 20/80: Alta 15/85 - 5/95: Molto Alta GPM AZIONARIA SINTESI DELLE TIPOLOGIE DI STRUMENTI FINANZIARI OGGETTO DI INVESTIMENTO A) TITOLI RAPPRESENTATIVI DI CAPITALE DI RISCHIO O CONVERTIBILI IN CAPITALE DI RISCHIO Limite max di investimento 100% - a capitalizzazione elevata / media In via prevalente - a capitalizzazione media / bassa In via residuale B) TITOLI DI DEBITO Limite max di investimento: 100% Rating minimo Tripla C max 20% del portafoglio Privi di rating Max 20% C) QUOTE E AZIONI DI OICR Limite max di investimento: 60% Armonizzati In via prevalente Non armonizzati In via residuale D) STRUMENTI FINANZIARI DERIVATI Solo finalità di copertura E) TITOLI STRUTTURATI Esclusi TALI STRUMENTI FINANZIARI SONO: a) Denominati in via prevalente in: EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD, SEK, HKD Denominati in via residuale in: Altre valute b) Negoziati sui mercati regolamentati In via prevalente Non negoziati su mercati regolamentati Solo quotai; max 20% c) Aree geografiche di riferimento: In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso Giappone), Asia Paesi emergenti: Possibili investimenti significativi d) Settori industriali: Diversificazione su tutti PATRIMONIO INVESTITO IN TITOLI DI DEBITO Duration Da 0,5 a 10 anni PATRIMONIO INVESTITO IN AZIONI O QUOTE DI OICR Volatilità media del portafoglio Molto alta Volatilità massima del portafoglio Molto alta GPF OBBLIGAZIONARIA NON DIREZIONALE a) Quote oicr monetari Quote oicr obbligazionari Quote oicr bilanciati Quote oicr azionari Quote oicr flessibili b) Armonizzati Non armonizzati c) Denominati in via prevalente in: Denominati in via residuale in: d) Aree geografiche di riferimento: Paesi emergenti: e) Settori industriali: f) Volatilità media del portafoglio: Volatilità massima del portafoglio: Max 100% Max 100% Esclusi Esclusi Max 100% In via prevalente In via residuale EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD Altre valute Globale Internazionale. Possibili investimenti significativi Diversificazione su tutti Bassa Medio Bassa GPF AZIONARIA NON DIREZIONALE a) Quote oicr monetari Quote oicr obbligazionari Quote oicr bilanciati Quote oicr azionari Quote oicr flessibili b) Armonizzati Non armonizzati c) Denominati in via prevalente in: Denominati in via residuale in: d) Aree geografiche di riferimento: Paesi emergenti: e) Settori industriali: f) Volatilità media del portafoglio: Max 20% Max 20% Max 100% Max 100% Max 100% In via prevalente In via residuale EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD Altre valute Globale Internazionale Possibili investimenti significativi Diversificazione su tutti Alta Aggiornato al 27 gennaio 2017 6/8 Foglio informativo servizi di gestione di portafogli individuali (GPM – GPF) Volatilità massima del portafoglio: Molto Alta RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto (Durata e recesso) 1. Il presente Contratto è a tempo indeterminato. 2. Il Cliente può recedere dal Contratto in ogni momento, senza alcun preavviso e senza alcuna penalità, mediante comunicazione scritta, inviata alla Banca con lettera raccomandata A/R. La comunicazione di recesso, regolarmente sottoscritta dal Cliente, deve contenere i dati anagrafici del richiedente, il riferimento al Contratto sottoscritto, le disposizioni per la restituzione del Patrimonio. 3. La Banca può recedere dal Contratto mediante comunicazione scritta inviata al Cliente con lettera raccomandata A/R, con un preavviso non inferiore a trenta giorni, salva l’esistenza di una giusta causa. 4. Il recesso del Cliente è efficace non appena la Banca riceve la relativa comunicazione. Il recesso della Banca è efficace decorso il relativo periodo di preavviso dal momento in cui il Cliente ne riceve comunicazione. 5. Dal momento del recesso la Banca non può compiere atti di gestione sul Patrimonio gestito, salvo che detti atti si rendano necessari al ne di assicurare la conservazione del suddetto Patrimonio. La Banca può, inoltre, eseguire le operazioni già disposte dal Cliente e non ancora eseguite, salvo che le stesse non siano già state revocate. 6. Non appena perfezionate eventuali operazioni in corso e previo soddisfacimento di tutti i diritti relativi a commissioni maturate, spese e oneri sostenuti, e in ogni caso compatibilmente con i tempi previsti dalle disposizioni che regolano i singoli OICR nei quali il Patrimonio possa essere investito, la Banca provvede al disinvestimento del portafoglio e alla restituzione al Cliente del relativo controvalore in denaro, tramite bonifico bancario. 7. Il Cliente può richiedere che gli strumenti finanziari che costituiscono il Patrimonio al momento del recesso gli siano trasferiti, anche parzialmente. Il trasferimento degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio avviene, compatibilmente con le disposizioni che regolano il funzionamento dei singoli OICR eventualmente detenuti in portafoglio, tramite immissione o registrazione, a spese del Cliente, sul conto titoli intestato al Cliente medesimo presso il soggetto depositario dallo stesso designato. Ove non sia possibile provvedere alla restituzione degli strumenti finanziari, la Banca procede alla liquidazione del portafoglio e alla restituzione del controvalore in Euro con le modalità sopra descritte. 8. È fatta salva la possibilità per il Cliente di dettare, congiuntamente all’invio della comunicazione di recesso o nei 7 (sette) giorni di calendario successivi al ricevimento della comunicazione di recesso della Banca, disposizioni relative alle modalità di consegna del portafoglio diverse da quelle descritte nei commi precedenti. 9. Nei tempi tecnici necessari, e comunque non oltre 60 (sessanta) giorni di calendario dall’avvenuto disinvestimento o trasferimento degli strumenti finanziari in portafoglio, la Banca provvederà ad inviare al Cliente il rendiconto di ne rapporto, redatto ai sensi del precedente articolo 14. 10. L’invio di strumenti finanziari e di titoli di credito al Cliente, emessi con clausola di non trasferibilità, è comunque effettuato a spese e a rischio di quest’ultimo. Reclami e altri mezzi di risoluzione stragiudiziale delle controversie In caso di controversia tra il cliente e la banca il cliente può presentare un reclamo all’Ufficio Reclami della banca istituito presso la Segreteria di Direzione della sede, sita in via C. Colombo, 1/3 – 20825 BARLASSINA (MB), che risponderà entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione. I reclami potranno essere presentati sia a mezzo fax (0362/5771207) sia per lettera raccomandata a.r. indirizzata al citato ufficio, ovvero mediante raccomandata a mani presso ogni filiale della Banca, nonché per via telematica utilizzando i seguenti indirizzi: [email protected] e [email protected] Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere eventualmente al giudice, deve, pena l’improcedibilità della relativa domanda, rivolgersi in alternativa, ad uno degli organismi di seguito elencati per esperire all’obbligatorio tentativo di mediazione che consiste in una procedura assistita da un conciliatore indipendente volta al raggiungimento di un accordo fra le parti: � Arbitro Bancario Finanziario (ABF): è organismo indipendente ed imparziale costituito per dirimere le controversie tra il cliente e la banca scaturite da operazioni, di importo inferiore ad Euro 100.000, e servizi bancari, con l’esclusione dei servizi di investimento. Per sapere come rivolgersi all’Arbitro e conoscere l'ambito della sua competenza si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it , chiedere informazioni presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure alla stessa BCC. � Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF): strumento istituito presso la Consob, a cui l’investitore può ricorrere per sottoporre controversie sorte con un intermediario per violazione degli obblighi di informazione, diligenza, correttezza e trasparenza nella prestazione dei servizi e attività di investimento, se la somma richiesta all’intermediario non è superiore ad euro 500.000. Per sapere come rivolgersi all’Arbitro per le Controversie Finanziarie consultare il sito internet www.acf.consob.it oppure il sito www.bccbarlassina.it nella sezione Trasparenza > DIRITTI – RECLAMI CLIENTE, o chiedere informazioni presso le Filiali della Banca di Credito Cooperativo di Barlassina. � Aggiornato al 27 gennaio 2017 7/8 Foglio informativo servizi di gestione di portafogli individuali (GPM – GPF) � Conciliatore Bancario Finanziario: è un'associazione abilitata alla risoluzione delle controversie che dovessero sorgere tra il cliente e la banca. Il regolamento del Conciliatore Bancario Finanziario è consultabile sul sito internet www.conciliatorebancario.it. � oppure uno degli altri organismi di mediazione, specializzati in materia bancaria e finanziaria, iscritti nell’apposito registro tenuto dal Ministero della Giustizia. In ogni caso, l’accesso alle richiamate soluzioni “stragiudiziali” non pregiudica al Cliente la possibilità di ricorrere successivamente anche al giudice. LEGENDA Conferimento minimo iniziale Importo minimo che il cliente deve versare per aprire una GPM Conferimento successivo Importo successivo che il cliente può versare in una GPM Commissione di gestione Commissione calcolata sul controvalore del patrimonio medio, nel singolo trimestre solare, addebitata trimestralmente o all’estinzione del Contratto Commissione di performance Commissione calcolata applicando una aliquota sull’utile netto risultante dal confronto tra il valore del patrimonio alla fine del trimestre ovvero alla data di estinzione del Contratto. Spese trasferimento titoli Spese per inviare titoli ad altro istituto Patrimonio medio trimestrale (VPM) E’ il valore medio del patrimonio gestito nel periodo trimestrale considerato. Commissioni per l’invio rendiconto (ogni invio) Sono le commissioni per l’invio del rendiconto periodico. Spese fisse di liquidazione Sono le spese per ogni determinazione ordinaria delle competenze e conteggio degli interessi Tasso creditore Tasso nominale annuo con la capitalizzazione annuale Tasso debitore Tasso annuo con la capitalizzazione annuale Valuta versamenti Indica, con riferimento alla data dell’operazione, la decorrenza dei giorni utili per il calcolo degli interessi. Si tratta di giorni lavorativi. Valuta prelevamenti Indica, indipendentemente dalla data di negoziazione, l’effettiva data di addebito per il conteggio dei giorni da imputare al calcolo degli interessi. Aggiornato al 27 gennaio 2017 8/8