Prospetto delle caratteristiche della gestion

Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est Società per Azioni
Capitale sociale sottoscritto € 140.400.000,00 interamente versato
Società iscritta all’albo delle Banche – Cod. ABI 03599
Iscr. Reg. imprese, Cod. Fisc. e P.IVA 00232480228
Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo
Appartenente al Gruppo bancario Cassa Centrale Banca n. 20026
Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Centrale Finanziaria del Nord Est S.p.A.
ALLEGATO AL CONTRATTO PER LA PRESTAZIONE DEL SERVIZIO DI GESTIONE DI PORTAFOGLI
“Prospetto delle caratteristiche della gestione e condizioni economiche”
…………….., ../../…..
Contratto di gestione n°
Conto corrente n°
Linea di gestione: Gestione Azionaria Italia
Conferimento minimo iniziale:
10.000 €
Conferimenti successivi:
1.000 €
Obiettivo: Rivalutabilità del capitale con un profilo di rischio alto ed un orizzonte temporale di medio-lungo periodo.
La politica di investimento si caratterizzerà per il bilanciamento tra strumenti finanziari del mercato azionario, OICR assoggettati
alle disposizioni delle direttive dell'Unione Europea (csd. OICR armonizzati, fondi comuni, Sicav ed Etf), strumenti finanziari
con componente derivativa (quali a titolo esemplificativo Certificates).
Parametro oggettivo di riferimento: 100% Indice Mibtel
Descrizione sintetica dell’indice di riferimento:
L’indice Mibtel rappresenta la media delle performance di tutte le azioni quotate nel mercato azionario italiano pesate per la loro
capitalizzazione.
CARATTERISTICHE DELLA LINEA:
Azionaria Italia:
100% comparti azionari;
Categorie di strumenti finanziari
-
Il servizio di gestione del portafoglio è svolto mediante operazioni aventi ad oggetto le seguenti categorie di strumenti finanziari:
titoli rappresentativi del capitale di rischio, o comunque convertibili in capitale di rischio aventi prevalentemente una
elevata capitalizzazione
quote ed azioni emesse da OICR (fondi comuni di investimento e SICAV, ETF, TRACKER) delle seguenti categorie, azionari,
bilanciati ed esclusivamente assoggettati alle disposizioni delle direttive dell'Unione Europea.
strumenti finanziari derivati; Certificates delle seguenti categorie, azionari, bilanciati;
futures ed opzioni per operazioni di copertura.
PARAMETR I GENERALI DI DIFFERENZIAZIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI:
Valuta di denominazione: denominati in via esclusiva in Euro.
Negoziazione: in via prevalente negoziati su mercati regolamentati, gli strumenti finanziari non negoziati su mercati regolamentati
potranno concorrere sino ad un massimo del 50 % del portafoglio.
Aree geografiche di riferimento: in via prevalente, strumenti finanziari emessi o garantiti da emittenti aventi sede legale nei Paesi
nelle seguenti aree geografiche; Europa, Unione Europea, Asia (incluso Giappone), Pacifico, Nord America, America Latina, ed in
via residuale che investono nei Paesi Emergenti.
Categorie di emittenti: emessi o garantiti da emittenti sovrani od Enti sopranazionali e da emittenti societari.
Settori industriali: Il patrimonio gestito potrà essere investito in tutti i settori industriali riportati in seguito; energia, beni materiali,
industria, beni voluttuari, beni di prima necessità, salute, finanza, informatica, servizi di telecomunicazione, servizi di pubblica utilità.
PARAMETR I SPECIFICI DI DIFFERENZIAZIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI:
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Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est Società per Azioni
Capitale sociale sottoscritto € 140.400.000,00 interamente versato
Società iscritta all’albo delle Banche – Cod. ABI 03599
Iscr. Reg. imprese, Cod. Fisc. e P.IVA 00232480228
Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo
Appartenente al Gruppo bancario Cassa Centrale Banca n. 20026
Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Centrale Finanziaria del Nord Est S.p.A.
Titoli rappresentativi di capitale di rischio: o comunque convertibili in capitale di rischio aventi prevalentemente una elevata
capitalizzazione in relazione al mercato dell’emittente ed in misura residuale aventi una media e bassa capitalizzazione
Quote o azioni emessa da OICR: gli Organismi dovranno essere conformi alle disposizioni dettate dalla normativa comunitaria (solo
c.d. “armonizzati”).
Volatilità: la linea di gestione avrà una volatilità molto alta.
Tipologia di operazioni: Compravendite a pronti
Compravendite a termine
Compravendite a premio
Leva finanziaria:
Pronti contro termine
Prestito titoli e riporto
Pari a 1
CONDIZIONI ECONOMICHE
ATTIVITA' DI GESTIONE Dl PATRIMONI MOBILIARI
Commissioni di negoziazione: (1)
Titoli obbligazionari italiani:
Titoli obbligazionari esteri
Titoli azionari:
ETF quotati
Certificates
Fondi Sicav
Commissioni di gestione trimestrali: (2)
Gestione azionaria Italia
4 per mille
1 per mille
2 per mille
3,5 per mille
3,5 per mille
3,5 per mille
0 per mille
DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE:
Diritti di custodia:
Spese per trasferimento titoli :
€ 7,75 annui
€ 11,00 per titolo, massimo € 55,00
CONTO CORRENTE SPECIALE INDISPONIBILE:
Tasso nominale annuo
creditore:
80% del Libor 1 mese rilevato due
giorni lavorativi antecedenti l'ultimo
di ogni mese con arrotondamento al
secondo decimale
Interessi di mora:
Spese di tenuta conto:
Spese per operazione:
Tasso nominale annuo
debitore
per scoperto di conto
Libor 1 mese rilevato due
giorni lavorativi antecedenti
l'ultimo di ogni mese con
arrotondamento al secondo
decimale
Esente
Esente
Esente
Criterio di capitalizzazione: Annuale per le competenze a credito
Annuale per le competenze a debito
Imposta di bollo sul contratto, estratto conto, contabili e altri oneri fiscali: a carico del cliente nella misura prevista dalla legge.
In ipotesi di investimento del portafoglio in parti di OICR (Organismi di investimento collettivo del risparmio), la Banca può percepire oltre
alle commissioni corrisposte direttamente dal Cliente, ulteriori commissioni retrocesse dalle società di gestione degli OICR in cui è investito
il portafoglio del Cliente, in misura variabile dallo 0 al 70% delle commissioni applicate dalle SGR/SICAV in base ai rispettivi Prospetti
Informativi. Se retrocesse, tali commissioni vengono integralmente riaccreditate in via posticipata al Cliente con cadenza trimestrale.
La Banca riconosce al/i soggetto/i incaricato/i della promozione e distribuzione del servizio di gestione una percentuale delle commissioni di
gestione addebitate al Cliente, in considerazione dell’attività da questo/i prestata a favore del Cliente.
Note:
(1) Comprensive di commissioni riconosciute ad altro intermediario;
(2) Calcolate sul valore medio del patrimonio nel trimestre (compreso il saldo del conto corrente indisponibile);
E’ richiesta la rifusione:
- delle spese per operazione eventualmente reclamate e documentate da altro intermediario anche nel caso di ordine non eseguito;
- dell'imposta di bollo per tempo vigente, nei casi previsti.
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Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est Società per Azioni
Capitale sociale sottoscritto € 140.400.000,00 interamente versato
Società iscritta all’albo delle Banche – Cod. ABI 03599
Iscr. Reg. imprese, Cod. Fisc. e P.IVA 00232480228
Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo
Appartenente al Gruppo bancario Cassa Centrale Banca n. 20026
Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Centrale Finanziaria del Nord Est S.p.A.
CONFLITTI DI INTERESSE
I conflitti che possono insorgere tra la Banca e la propria clientela nella prestazione del servizio di gestione di portafogli derivano da:
- incasso di incentivi diversi da quelli normalmente percepiti in connessione alla prestazione del servizio di gestione, come la retrocessione di
commissioni alla Banca per l’investimento in OICR, pagate dalle società di gestione degli OICR sottostanti.
La Banca gestisce il potenziale conflitto di interesse conseguente all’incasso di tali incentivi accreditandoli integralmente al Cliente;
- investimento in strumenti finanziari, in particolare di parti di OICR, emessi da:
1) soggetti indirettamente partecipanti in misura rilevante nella Banca (Union Investment Luxembourg S.A., Union Investment
Privatfonds GmbH, società di gestione di fondi controllate da DZ Bank AG, la quale detiene il 25% più un’azione del capitale sociale
della Banca);
2) soggetti terzi finanziati/partecipati in misura rilevante dalla Banca o da società del gruppo (Nord Est Asset Management S.A, società di
gestione del Fondo Comune di Investimento di diritto lussemburghese NORD EST FUND, partecipata al 50% dalla Banca; Etica Sgr
S.p.A., società di gestione del risparmio italiana che promuove fondi di investimento etici, partecipata dalla Banca con una quota pari
all’11,5%).
La Banca gestisce i potenziali conflitti di interesse derivanti da tali partecipazioni adottando criteri oggettivi e trasparenti di selezione degli
strumenti nell’ambito di un approccio multimanager, in modo da diversificare gli investimenti offrendo al cliente le soluzioni meglio
rispondenti al suo profilo di rischio.
***
Le Parti, come meglio identificate nel contratto per la prestazione del servizio di gestione di portafogli, dichiarano di concordare sulle
caratteristiche della linea di gestione indicate nel presente Prospetto.
………………..,……/…/…
(sottoscrittore/ primo cointestatario)_________________________________
(secondo cointestatario)_________________________________
(terzo cointestatario)_________________________________
(quarto cointestatario)_________________________________
(timbro e firma del legale rappresentante)_________________________________
……………..,…./../…..
Cassa Rurale/Banca di Credito Cooperativo di
Banca – Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A.
, in persona del Sig.
, in nome per conto di Cassa Centrale
TIMBRO E FIRMA
il Promotore Finanziario Sig.
, in nome per conto di Cassa Centrale Banca – Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A.
TIMBRO E FIRMA
Cassa Centrale Banca – Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A., in persona del Sig.
TIMBRO E FIRMA
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