Manuale Operatori - Ola - Area addetto commerciale
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Manuale Operatori - Ola - Area addetto commerciale
Manuale OLA Utenza AM/KAM BNLP Data aggiornamento: 31 Gennaio 2016 Manuale OLA– Utenza AM/KAM BNLP Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Manuale utente OLA Il manuale in questione si pone come guida all’utilizzo dell’applicativo OLA da parte di addetti BNLP. L’addetto BNLP potrà accedere a OLA tramite il seguente https://online.bnlpositivity.it/addettocommerciale/account/login. link 1 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Sommario I – Introduzione ................................................................................................................................................. 3 II– Addetto Commerciale BNLP ......................................................................................................................... 4 II – A Accesso ad OLA..................................................................................................................................... 4 II – B Menù di navigazione............................................................................................................................. 5 II – B – a Dashboard ................................................................................................................................... 9 II – B - b Offerte ......................................................................................................................................... 9 II – B - c Nuova Offerta ............................................................................................................................ 12 II – C Compilazione offerta – Nuovo convenzionamento ............................................................................ 13 II – C – a Anagrafica Esercente ................................................................................................................ 15 II – C - b Punti Vendita ............................................................................................................................. 22 II – C - c Questionari................................................................................................................................. 35 II – C - d Allegati ...................................................................................................................................... 36 II – D Punti vendita, POS e funzionalità aggiuntive ..................................................................................... 39 II – D – a Punti vendita aggiuntivi ............................................................................................................ 39 II – D – b Aggiunta/Sostituzione POS ....................................................................................................... 39 II – D – c Funzionalità Aggiuntive............................................................................................................. 39 III – Azioni possibili ...................................................................................................................................... 47 VI – Invio Contratto ..................................................................................................................................... 48 2 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL I – Introduzione All’interno del presente manuale vengono descritte le principali attività svolte nell’ambito dell’applicativo OLA – On Line Application dall’Addetto Commerciale BNLP per la sottoscrizione del contratto di Acquiring BNL POSitivity (di seguito anche BNLP) per le modalità di vendita: • • • Fuori Sede In Sinergia A Distanza NOTA BENE Per le tipologie di vendita ‘Fuori sede’ e ‘in Sinergia’, il contratto firmato dall’esercente deve sempre essere inviato in originale all’indirizzo First Data – Via Pergolesi, 25 Milano. E’, inoltre, obbligatorio anticipare tramite OLA le pagine del/i contratto/i firmato/i contente le firme sia dell’addetto commerciale BNLP che dell’esercente. 3 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL II– Addetto Commerciale BNLP – Area Manager e Key Account Manager II – A Accesso ad OLA L’addetto Commerciale BNLP potrà accedere ad https://online.bnlpositivity.it/addettocommerciale/account/login OLA attraverso il link Per poter accedere ad OLA dovrà inserire come username il proprio nome e cognome separato da un punto (es. nome.cognome) e la password. La password di default sarà da modificare dopo il primo accesso1. Dopo aver scelto il profilo, cliccando su Accedi è possibile accedere all’applicativo. 1 Le regole che la password deve rispettare sono le seguenti: • Deve contenere almeno: o un carattere maiuscolo (A……Z); o un carattere minuscolo (a…..z); o un carattere numerico (0…..9); o un carattere speciale (!”$%&’()*+,-./). • Non può contenere tre o più caratteri consecutivi uguali; • Non può essere identica alle precedenti due password; • Deve contenere tra 8 e 20 caratteri; • Non può essere preceduta o seguita da spazi; • Non può essere identica all’e-mail dell’utente. • Ha una scadenza di 3 mesi, scaduti i quali dovrà essere rinnovata 4 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Attenzione: per gli utenti che sono stati assegnati a più profili (i.e. Area Manager e Key Account Manager) è concesso procedere con un solo profilo alla volta II – B Menù di navigazione Al momento dell’accesso verrà mostrata la home page. La schermata centrale prevede due tab: •1 •2 Dashboard (Sezione grafici): vengono riportate, sotto forma di grafici, l’andamento dell’attività dell’utente autenticato Offerte: viene mostrato un elenco di tutte le proposte di convenzionamento formulate dall’utente con la possibilità di accedere al dettaglio di ciascuna offerta. Nello specifico ogni utente vede le offerte proprie e quelle della propria Area, con la seguente distinzione: o Area Manager: visualizza le offerte Retail o KAM: visualizza le offerte Corporate 3 4 1 2 Inoltre, in alto a destra, è disponibile la sezione ( consultare: • • • ) “Documenti Utili” grazie alla quale sarà possibile Manuali FAQ Video Tutorial Sulla sinistra è visibile il menù di navigazione ( • • 3 4 )che consente di intraprendere una delle seguenti attività: Nuova offerta: consente di compilare una nuova proposta Tipologia di offerta: permette di ricercare rapidamente le offerte fatte dall’utente (Aperte, Firmate e Annullate) 5 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL • Inoltri/Assegnazioni: sono presenti tutte le offerte inoltrate dall’AM/KAM BNLP e quelle assegnategli da altre figure abilitate (Coordinamento Retail o Coordinamento Corporate BNLP), così come le offerte inoltrate in sinergia ai gestori BNL Retail. In particolare, tra le attività si trovano: • Offerte aperte: offerte commerciali in fase di lavorazione che si dividono a loro volta in: o In attesa o In lavorazione: offerte commerciali che sono in fase di predisposizione da parte dell’addetto commerciale o In revisione: offerte commerciali inviate al prospect/cliente e rifiutate da esso per motivi di prezzo o perché la sua esigenza è cambiata rispetto al prodotto che desidera o Inviate: offerte commerciali che sono inviate al prospect/cliente e che sono in attesa di compilazione e firma da parte di quest’ultimo Nella sezione “in revisione” e “inviate” si trovano le offerte per le quali si è deciso di inoltrare la pratica al cliente tramite OLA, per completare poi il contratto tramite la FEA (a distanza) o tramite il codice dell’addetto commerciale (Fuori sede). 6 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL • Offerte firmate: offerte che sono state inviate, accettate, compilate e firmate da parte del cliente. Si dividono tra: o Mie o Altre • Offerte Scadute: tutte le offerte non annullate e non firmate sono disponibili per 30 giorni nel menù Offerte Aperte, dopodiché scadono e vengono riportate nel menù “Offerte Scadute”. Si dividono in: o Mie o Altre • Offerte annullate: offerte che sono state annullate da parte di un addetto BNLP per impossibilità di formulare un’offerta che rispondesse alle esigenze del prospect/cliente • Inoltri/Assegnazioni: offerte che sono state inoltrate da o verso l’Addetto Commerciale BNLP o Coordinamento Retail/Corp BNLP o gestori BNL (es. vendita in sinergia o deroghe) 7 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Cliccando sull’icona è possibile visualizzare tutti i dettagli dell’offerta,ma non sarà possibile apportare le modifiche, in quanto in questione ad un altro Utente. L’assegnazione di una pratica è possibile solo dopo aver cliccato sul tasto “Presa in carico dell’offerta” d nel Tab Offerta, colonna Azioni. NOTA BENE Una volta assegnata un’offerta al Gestore per la vendita in sinergia non sarà più possibile modificarla; nel caso servisse, il Coordinamento Retail etail potrà prendere in carico la pratica e riassegnarla. 8 20 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 II – B – a Dashboard La sezione Dashboard riepiloga, sotto forma di grafici, l’andamento delle attività dell’utente. In particolare: o Esiti proposte commerciali: informazioni sull’esito delle offerte lavorate (es.: numero di offerte annullate, firmate,…) o Andamentale contratti: contratti firmati negli ultimi dodici mesi o Andamentale proposte commerciali: numero di proposte commerciali realizzate negli ultimi mesi o Esiti contratti firmati: quanti, tra i contratti firmati, sono stati annullati o declinati II – B - b Offerte Nella sezione “Offerte” è possibile ritrovare, filtrare e visualizzare le offerte di competenza del Gestore BNL che sono state almeno salvate in bozza. Grazie alla sezione Ricerca Avanzata, è possibile filtrare facilmente l’offerta inserendo tutte o parte delle informazioni inerenti l’offerta che si intende ricercare. Il sistema restituirà tutte le offerte contengono il contenuto digitato effettuando una ricerca simultanea. E’ possibile ricercare un’offerta impostando uno o più dei seguenti parametri: • Codice offerta: Numero dell’offerta • Da Data/A Data: data creazione/conclusione dell’offerta • Operatore: l’utente BNLP o BNL che ha lavorato/inserito l’offerta • Servizio: Vecchio Contratto, Nuovo convenzionamento, POS/Punto Vendita Aggiuntivo, funzionalità aggiuntive • Partita IVA: inserire la partita iva (tutta o in parte) dell’offerta che si intende ricercare • Email Firmatario: l’indirizzo email della persona che ha firmato l’offerta • Stato: è necessario selezionare lo stato in cui risulta essere il contratto scegliendo dal menù a tendina (es.: Da prendere in carico, annullata, da compilare e firmare,…) • Ragione sociale: inserire la ragione sociale associata all’offerta che si intende ricercare • Giorni rimanenti: le pratiche relative all’Addetto Teleselling presentano una data di scadenza pari a massimo 30 giorni 9 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL • Email verificata: verifica che l’indirizzo email dell’esercente inserito dall’operatore in fase di convenzionamento è stata verificato oppure no • Pagine di firma: verifica da utilizzare solo per le pratiche FIRMATE, per avere evidenza se l’allegato delle pagine con le firme è stato già caricato o meno su OLA. Nella colonna “Azioni” sono disponibili una serie di funzionalità che differiscono a seconda dello stato della pratica Per pratiche in stato ‘In lavorazione’: Per pratiche in stato ‘Firmato’ • Inoltra offerta: consente di attribuire l’offerta al Coordinamento Retail BNLP tipicamente per una richiesta di deroga. Selezionando il tasto viene visualizzato un menù a tendina dal quale è possibile scegliere il gruppo di coordinamento, inserendo (obbligatoriamente) le motivazioni dell’inoltro NOTA BENE E’ possibile inoltrare solo le offerte che nella colonna “Stato” risultano “In lavorazione” 10 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL • Verifica email: permette di inviare un’email all’indirizzo del cliente al fine di consentirgli di registrarsi ad OLA e proseguire con il convenzionamento. Tale operatività viene usata per la vendita a distanza e per la vendita fuori sede con il codice di riconoscimento dell’addetto commerciale. • Vendi in Sinergia: consente di attribuire l’offerta ad un Addetto Commerciale BNL. Cliccando sul tasto è possibile selezionare il nome dell’Addetto Commerciale al quale si intende inviare la pratica. Se il nome del gestore BNL non è presente nell’elenco, vuol dire che non ha effettuato il primo accesso ad OLA per essere riconosciuto dal sistema. Affinché la notifica di assegnazione della pratica da parte dell’AM al gestore BNL di riferimento vada a buon fine, è necessario che il gestore acceda dal Business Desktop alla pagina OLA, nel modo seguente: 1. Accesso al Business Desktop 2. Accesso alla pagina OLA 3. Registrazione della propria mail (per ricevere notifiche tramite email quando una pratica gli viene assegnata) NOTA BENE Il Gestore BNL per ricevere la notifica di assegnazione della pratica dovrà accedere alla pagina OLA e registrare la propria mail soltanto al primo accesso. In caso di precedente accesso / registrazione, OLA mostra, in un messaggio pop-up, le credenziali di accesso inserite • Cronologia: cliccando sul tasto è possibile visualizzare tutti gli step e relativi owner della pratica • Carica pagine firma: consente di caricare le pagine del contratto contenti le firme del cliente, comparirà un pop-up che inviterà a caricare un file con una dimensione massima di 2 Mbyte. 11 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL • II – B - c Nuova Offerta Per compilare una nuova offerta è necessario cliccare sul bottone “Nuova offerta” dalla home page. Si aprirà una maschera nella quale inserire la Partita Iva o il Codice Fiscale dell’esercente. Inserendo una Partita IVA (o un codice fiscale) e cliccando su , il sistema effettuerà una ricerca per verificare che le informazioni sul cliente da convenzionare siano già presenti sui sistemi anagrafici2 e, in caso di ricerca soddisfatta, prevalorizzerà le sezioni di “Informazioni Anagrafiche 2 I sistemi anagrafici di riferimento Anagrafe BNLPOSitivity “Anagrafe POS360” e Anagrafe BNL sono stati integrati nell’applicativo OLA per fornire informazioni relativamente alla situazione contrattuale dell’esercente. Sulla base dei valori restituiti, OLA mette a disposizione un set di servizi possibili da convenzionare, restituendo le informazioni relativamente al fatto che l’esercente abbia o meno firmato un contratto di acquiring per POS fisico, E-Commerce, o un contratto di vendita o di comodato. Data l’attività di integrazione tra il sistema Anagrafe BNLP e Anagrafe BNL, è possibile che alcuni esercenti siano presenti su BNL e non su BNLP: la regola per capire la provenienza del dato è legata alla presenza o meno di punti vendita: se non ci sono punti vendita l’esercente è censito in BNL pertanto va contrattualmente trattato come se non fosse presente su anagrafe BNLP. 12 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Esercente”, “Sede Amministrativa”, “Legale Rappresentante”, “Titolari Effettivi” e “Punti Vendita” con i valori trovati. NOTA BENE Se, a seguito dell’inserimento della p.iva o del c.f, l’esercente non viene trovato nei sistemi BNL e BNLP o ha firmato un vecchio contratto, sarà possibile procedere soltanto con un Nuovo Convenzionamento inserendo tutte le informazioni necessarie Cliccando sul tasto è possibile procedere con la creazione dell’offerta. In relazione a quanto restituito da OLA, l’utente visualizzerà un menù a tendina dal quale sarà possibile scegliere di effettuare un Nuovo Convenzionamento o richiedere un Punto Vendita/funzionalità/servizio aggiuntivo. NOTA BENE Sarà possibile procedere con la richiesta di un Punto Vendita/funzionalità/servizio aggiuntivo solo se il cliente risulti essere già convenzionato; in tal caso, nel menù a tendina sarà possibile selezionare l’azione desiderata procedendo con la compilazione dei campi. In caso di ‘Vecchio convenzionamento’ (ovvero pre-lancio di OLA) non sarà possibile utilizzare tali funzionalità ma bisognerà procedere creando un nuovo contratto quadro II – C Compilazione offerta – Nuovo convenzionamento L’addetto commerciale allestisce la pratica compilando per intero o parzialmente i campi dell’offerta seguendo gli step di navigazione indicati di seguito. 1 2 La compilazione dell’offerta è guidata dal wizard ( compilazione dell’offerta: 3 1 ) posizionato in alto e che guida l’utente negli step di 13 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL • Anagrafica Esercente: organizzata secondo una logica di Partita IVA • Punti vendita: dove sarà possibile convenzionare un nuovo punto vendita, aggiungere punti vendita, funzionalità o POS per clienti già convenzionati • Questionari: differenziati in base alla tipologia di Acquiring richiesto. In caso di punto vendita fisico: PCI-DSS Fisico, nel caso di punto vendita virtuale questionario E-Commerce e PCI-DSS Virtuale • Allegati: Lo step Allegati è dedicato all’upload dei documenti necessari per poter procedere alla firma della pratica. Il sistema propone automaticamente i documenti da allegare, in funzione delle informazioni inserite nello step Dati Esercente Il wizard segnala il relativo punto in cui si trova l’utente, non è interattivo, ovvero non può essere cliccato per poter procedere nella navigazione ma solo per poter tornare allo/agli step precedentemente affrontati. Nella pagina sono presenti i tasti che consentono di salvare i dati e andare avanti nella compilazione della pratica - 2 I tasto Salva - 3 Avanti - che consente di salvare i dati inseriti che consente diandare avanti nella compilazione I tasti posizionati in basso e hanno le medesime funzionalità NOTA BENE Per procedere da una sezione all’altra del wizard è necessario salvare cliccando sul tasto e poi sul tasto Avanti . Un pop up informerà del corretto salvataggio dell’offerta che sarà storicizzata nel menù di sinistra “Offerte aperte” – “In lavorazione” Al fine di salvare l’offerta è necessario inserire un set di dati ‘minimi’ relativi all’anagrafica esercente: - Dati generali: Denominazione/Ragione Sociale Categoria forma giuridica Forma Giuridica - Firmatario Email Nome e Cognome Tipologia (Legale Rappresentante / Procuratore) - Legale Rappresentante Nome e cognome Tali dati saranno evidenziati in rosso nel caso in cui non fossero stati compilati 14 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL NOTA BENE I dati obbligatori per procedere con firma del contratto saranno evidenziati solo in fase di stampa definitiva Una volta salvati i dati compariranno in basso nella pagina i tasti: Che troveranno un corrispettivo in alto nei tasti: Il tasto ‘Stampa in bozza’ viene reso disponibile solo dopo aver salvato l’offerta in bozza almeno una volta. Il sistema produce un file pdf da utilizzare in caso di condivisione interna oppure con il cliente; il pdf così prodotto non può essere firmato II – C – a Anagrafica Esercente II – C – a – 1 Dati Impresa Nel tab Dati Impresa sono riepilogate le informazioni relative a: • Dati Generali • Sede Legale • Sede Amministrativa/Contabile 15 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Spuntando la voce “Micro Impresa” si attesa che l’offerta che si sta formalizzando attiene ad un’impresa con meno di 10 dipendenti occupati ed un fatturato annuo o totale di bilancio annuo non superiore a 2 milioni di euro. I dati obbligatori da inserire per poter procedere al salvataggio e all’invio dell’offerta sono contrassegnati con asterisco: • Denominazione/Ragione Sociale • Categoria forma giuridica e Forma giuridica: In funzione della forma giuridica indicata, l’applicativo restituirà il set di documenti da allegare per finalizzare l’offerta • Fatturato: il campo è obbligatorio per la stampa definitiva se la data di costituzione inserita è superiore ad un anno NOTA BENE Nella sezione Sede Amministrativa/Contabile è possibile ricopiare i dati già inseriti nella sezione Sede Legale inserendo il flag alla voce “Sede Amministrativa uguale a Sede Legale”. 16 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL II – C – a – 2 Firmatario Nel tab Firmatario sono presenti le informazioni relative a: • Dati Generali • Residenza • Recapiti • Documento d’Identità I dati obbligatori da inserire per poter procedere al salvataggio e all’invio dell’offerta sono contrassegnati con asterisco: • Email: Se l’indirizzo email inserito è relativo ad un cliente già censito in OLA, i dati del Firmatario vengono preimpostati; in tal caso i campi “email”, “nome”, “cognome” e “sesso” non sono più modificabili • Nome/Cognome • Tipologia rappresentante (Legale Rappresentante, Procuratore, Delegato o Socio): il tab Legale Rappresentante è sempre visibile; selezionando, invece, una tra le altre tre voci disponibili apparirà un nuovo tab nel quale sarà necessario inserire le informazioni della figura selezionata Una volta compilati i campi comparirà il pulsante che indica di verificare l’email del cliente. 17 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Al click sul tasto il Cliente riceverà dal sistema l’email di verifica, inviata per confermare l’autenticità dell’indirizzo mail comunicato dal cliente. È necessario che il cliente confermi la ricezione di questa mail per procedere con i successivi passaggi. Per confermare la validità dell’utenza è necessario selezione il link proposto nella mail. Una volta confermata l’email da parte del cliente, il tasto si trasformerà in NOTA BENE Il dato univoco per identificare il firmatario anche per le offerte successive è rappresentato dall’indirizzo email. L’inserimento del campo email è necessario, inoltre, in caso di conclusione del contratto tramite FEA; in tal caso, infatti, la casella mail del cliente viene utilizzata per l’invio delle credenziali di accesso ad OLA 18 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL II – C – a – 3 Legale Rappresentante Se il Firmatario è Legale Rappresentante, il tab Legale Rappresentante viene popolato con le medesime informazioni inserite nel tab Firmatario. Al contrario, se il Firmatario è Procuratore/delegato/socio, il tab Procuratore apparirà all’occorrenza e sarò popolato con le informazioni presenti nel tab Firmatario, non più modificabili. Se, quindi, il Firmatario viene indicato come Legale Rappresentante, l’intera sezione viene automaticamente “legata” alla sezione Firmatario e non sarà più editabile, viceversa, l’editabilità dei campi è consentita se il Firmatario dichiara di essere il Procuratore. 19 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL II – C – a – 4 Antiriciclaggio Il Tab “Antiriciclaggio” contiene tutte le informazioni relative alla sezione “Informazioni Ai Sensi Delle Disposizioni Vigenti In Materia Di Antiriciclaggio E Contrasto Del Finanziamento Del Terrorismo ( D.Lgs. N. 231/2007)”. Qualora i dati relativi all’antiriciclaggio siano già presenti nei sistemi BNL e BNLP, alcuni di essi saranno precompilati; sarà comunque possibile modificarli e/o integrarli. Le sezioni che compongono il tab antiriciclaggio sono: • Informazioni sulle persone politicamente esposte: in questa sezione l’esercente dichiara di ricoprire cariche pubbliche o di essere legato da vincoli di parentela a persone che ricoprono tale ruolo • Informazioni su soggetti collegati: in questa sezione l’esercente dichiara di ricoprire o aver ricoperto, il ruolo di esponente aziendale del gruppo BNPP • Titolari effettivi: nel caso in cui l’esercente sia un libero professionista o una ditta individuale (indicato nel tab Firmatario) non viene richiesto di specificare l’esistenza di un titolare in quanto implicito, pertanto, per poter firmare la pratica deve essere effettuata la compilazione dei dati anagrafici e dei dati relativi alla natura del titolare. Nel caso, invece, in cui l’esercente sia una società di persone, un ente o una società di capitali, la sezione relativa all’esistenza del titolare effettivo viene resa visibile e l’obbligo di compilazione dei dati relativi a titolare e natura del titolare è vincolato dal fatto che si sia indicata o meno l’esistenza di almeno un titolare. Cliccando sul tasto è possibile prendere visione dell’informativa sui titolari effettivi NOTA BENE E’ possibile specificare fino ad un massimo di quattro titolari effettivi, cliccando sul tasto . Il tasto Legale Rappresentante. consente di ricopiare i dati inseriti nel tab 20 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Per proseguire nella navigazione è necessario aver cliccato sul tasto, posizionato in basso sinistra , o in alto a . Qualora nella compilazione sia stato omesso uno dei campi obbligatori, il sistema lo segnala attraverso appositi simboli rossi per procedere al salvataggio. che indicano il numero di campi ancora mancanti e necessari 21 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL II – C - b Punti Vendita In questa sezione è possibile creare un punto vendita da associare alla partita IVA (anagrafica create nella prima sezione dell’offerta) o aggiungere successivi punti vendita. Per procedere è necessario cliccare sul tasto a destra . La sezione si compone di tre tab: • Informazioni generali • Dati Bancari • Condizioni Economiche Qualora l’esercente sia già un cliente convenzionato, il sistema restituirà i punti vendita ad esso associati grazie all’inserimento della partita iva o del codice fiscale che vengono richiesti obbligatoriamente nella fase iniziale. II – C - b – 1 Informazioni Generali Nel tab Informazioni Generali è necessario, innanzitutto, specificare se si tratta di un Punto Vendita fisico o virtuale. 22 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL A seconda della natura del Punto Vendita, vengono prepopolati i modelli di terminali selezionabili. Il tab è composto dalle seguenti sezioni: • Informazioni generali: contiene le informazioni relative al Punto Vendita che si intende convenzionare. NOTA BENE I campi contrassegnati da asterisco sono obbligatori per poter procedere nella compilazione dell’offerta. • Informazioni commerciali: si specifica il dettaglio delle transazioni prospettiche che l’esercente ritiene di effettuare con carte di Credito (Visa e Mastercard) e Debito (PagoBANCOMAT®) e l’elenco delle carte accettate (es.: American Express, JCB, ecc): o Attuale: controvalore totale delle vendite annuali effettuate per mezzo di Carte di Credito/Debito o Atteso: la stima di massima dei volumi transati con il terminale Pos nell’anno. Tale valore va obbligatoriamente inserito o Scontrino medio per transazione: l’importo medio della spesa effettuato tramite carta di Credito/Debito. Tale valore va obbligatoriamente inserito Come informazioni aggiuntive, è possibile selezionare ulteriori tipologie di carte accettate: • American Express • Diners • JCB • Findomestic 23 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL NOTA BENE I dati relativi alle ulteriori carte accettate rappresentano solo un’informazione statistica in quanto ad oggi in OLA non è possibile gestire le richieste di convenzionamento Amex, Diners e JCB. II – C - b – 2 Dati Bancari Nel tab Dati Bancari vengono riepilogate le informazioni inerenti il Conto di Accredito e di Addebito dell’esercente. In particolare, se i dati del Conto di Addebito sono i medesimi del Conto di Accredito, basterà inserire il flag affinchè i dati inseriti vengano ricopiati: • Banca • Intestatario conto: (società, libero professionista, ditta individuale o ente) NOTA BENE L’Iban deve essere riferito al c/c utilizzato per l’accredito dei flussi POS e l’addebito delle commissioni relative al servizio di acquiring 24 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL II – C - b – 3 Condizioni Economiche Nel tab Condizioni Economiche, in funzione della natura del Punto Vendita indicato nel tab Informazioni Generali (se fisico o virtuale) sarà possibile selezionare tutte le indicazioni inerenti il pricing ed i terminali POS: Shoplife Farmait Acquisition gold Sanifast Liberi professionisti Aiba e Groupama Il campo ‘Convenzione’ consente di scegliere una convenzione di pricing per il mercato Retail. Una volta effettuata tale scelta, le voci principali relative alla convenzione saranno prepopolate, le altre voci di costo dovranno essere editate in base alle proprie autonomie. In caso di Punto Vendita fisico, sarà possibile scegliere tra: • MOBO • Altri terminali NOTA BENE Nel caso in cui si richieda la sottoscrizione di MOBO in comodato d’uso la pratica automaticamente andrà in deroga Per ogni Punto Vendita sono disponibili i seguenti tasti: • Applica a tutti: Nel caso in cui un esercente stia convenzionando una serie di punti vendita si potrà utilizzare la funzionalità che consente di applicare lo stesso pricing a tutti i punti vendita. Cliccando sul tasto posizionato alla fine della sezione “Commissioni”, il pricing specificato nel Punto Vendita in oggetto verrà applicato a tutti gli altri punti vendita “modificabili” presenti per l’esercente. Se il pricing in questione è “derogato” verrà mostrata una sezione per allegare i documenti di autorizzazione. • Copia Da: Posizionato all’inizio della sezione “Commissioni”, il bottone è disponibile solo se il punto vendita è “modificabile”. Il click sul bottone apre una finestra nella quale sono riportati tutti i punti vendita dell’esercente corrente. 25 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL L’addetto commerciale sceglie il punto vendita da cui attingere per popolare la sezione “Commissioni”. Nel caso in cui il pricing sia stato soggetto a deroga, viene mostrata una sezione per allegare il documento di autorizzazione. Oltre ai punti vendita dell’esercente corrente, viene messo a disposizione un’opzione per selezionare un’altra offerta da cui scegliere il punto vendita da cui copiare il pricing; in questo caso i punti vendita con i pricing derogati non vengono mostrati. • Mantieni pricing esistente: Il tasto cliccato su ON, consente di applicare i pricing esistenti ai punti vendita esistenti. Pertanto, se il flag è attivo tutti i punti vendita restituiti non potranno essere modificati in nessuna parte e pertanto saranno esclusi dal contratto. L’effetto di “mantenere il pricing esistente” è quello di indicare ai sistemi che l’esercente in questione abbia firmato il nuovo contratto di acquiring per i Punti Vendita indicati ma che non abbia modificato le condizioni economiche attualmente sottoscritte. Commissioni e Importi su transazioni: In questa sezione è possibile specificare le commissioni su transazione. Per ogni tipologia di carta sarà possibile indicare se la commissione che si sta valorizzando è di tipo Standard o Interchange Plus. È possibile escludere o includere un circuito mediante la check-box posta a sinistra del nome circuito, in alto a sinistra è presente inoltre una check-box che consente la selezione/deselezione di tutti i circuiti. 26 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Area Manager In alto a destra è inoltre disponibile il tasto ‘manda in deroga’ che consente di applicare un pricing al di sotto delle proprie autonomie. Cliccando sul bottone, questo diventa verde e consente quindi di impostare i pricing dei singoli circuiti anche oltre le proprie autonomie, dando come limite inferiore zero. Nel caso di invio in deroga per Area Manager, la pratica sarà inviata al Coordinamento Retail BNLP per la gestione. Non selezionando tale opzione l’applicativo non consentirà di applicare un pricing al di sotto delle autonomie, suggerendo il range di valori applicabili alla casistica. Nel caso in cui si immettano valori fuori range, questi verranno evidenziati in rosso e non sarà possibile salvare tali valori. Per poter procedere bisognerà necessariamente cliccare sul tasto ‘Manda in deroga’ 27 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Se si desidera attivare un pricing Interchange Plus è necessario inserire la spunta alla voce INTERCHANGE presente in alto a destra. Tale scelta, alternativa al pricing standard, sarà applicata a tutti i circuiti e determinerà automaticamente l’invio in deroga della pratica. In tal caso infatti viene inibita la possibilità di inviare l’offerta al cliente obbligando il compilatore a richiedere una deroga NOTA BENE Per PagoBANCOMAT, nel caso di applicazione del pricing ITC, nella componente ‘Plus’ indicare il valore della somma dell’Interchange e del Plus. Key Account Manager Per le pratiche Corporate, tutte le casistiche saranno trattate come ‘deroghe’, infatti i Key Account Manager vedranno il bottone ‘Manda in deroga’ automaticamente valorizzato su ‘ON’, di conseguenza la pratica, a valle della compilazione, dovrà essere inoltrata al Coordinamento Corporate BNLP. 28 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Una volta inseriti tutti i parametri di pricing, il KAM non potrà proseguire in autonomia con la stampa della pratica e la sua sottoscrizione senza inviarla al Coordinamento Corporate cliccando sul tasto ‘Inoltra’ Eseguito l’inoltro, comparirà un pop-up di conferma in alto nella pagina. L’offerta a questo punto passa al Coordinamento Corporate che dovrà validarla, eventualmente modificandola e riassegnarla al KAM. Commissione mensile per la gestione dei servizi di acquiring In questa sezione è necessario specificare i modelli terminali da convenzionare. A seconda della natura del Punto Vendita (se virtuale o fisico) vengono visualizzate le tipologie di POS selezionabili con la possibilità di 29 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL specificarne la quantità. Viene, inoltre, data la possibilità di scegliere quanti di quelli indicati siano di proprietà dell’esercente oppure si desideri acquistare o ottenere in comodato. A oggi la possibilità di acquistare il POS è destinata solo alla tipologia ‘MOBO’ Punto vendita fisico Nel caso in cui l’esercente desideri una tipologia di POS non presente in elenco, è possibile spuntare compilare il campo “Altre tipologie di POS” indicandone la numerosità nel campo ‘Quantità’ e darne una descrizione nel campo dedicato. In questa sezione vengono introdotte anche le Funzionalità Operative per ciascuna delle quali è possibile indicare l’importo da applicare ed il numero di terminali per i quali si richiede la specifica funzionalità operativa. Indicando nel campo N.POS un valore maggiore di zero si segnalerà che la funzionalità corrispondente è stata scelta: 30 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL o o Preautorizzazione: consente all’Esercente di verificare la disponibilità dell’importo sulla Carta, prima dell’effettiva realizzazione della Transazione e di avere la garanzia della medesima al momento del pagamento Digitazione Manuale: modalità di vendita in cui né la Carta né il Titolare della Carta sono fisicamente presenti nell’esercizio commerciale (Es. ordini telefonici, via email, fax e internet) NOTA BENE L’attivazione di tale funzionalità è soggetta all’approvazione da parte della funzione Credit&Risk di BNL POSItivity o No Show: consente all’Esercente che svolge attività di albergatore di accettare in pagamento Carte senza la presenza del Titolare a garanzia della prenotazione dei Servizi offerti o Ulteriori funzionalità È possibile selezionare il servizio aggiuntivo ‘Servizio di conversione valute DCC’ indicando il valore di "Remunerazione Esercente per Transazione" ovvero l’importo corrisposto dai Fornitori all'Esercente per ogni transazione effettuata con Carte Visa, Visa Electron, VPAY, MasterCard e Maestro utilizzando il Servizio di conversione di valute. Tale remunerazione è determinata in percentuale dal controvalore in Euro della Transazione. 31 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Punto vendita virtuale I servizi disponibili per un punto vendita virtuale sono: • Pagamento reindirizzato BuyNow: In caso di pagamenti Buy Now il titolare carta viene reindirizzato dal sito web dell’esercente sulla pagina di pagamento di BNLP per completare il pagamento inserirendo i dati della carta • Pagamento diretto: In caso di pagamenti diretti l’esercente richiede i dati di pagamento al titolare carta direttamente sul proprio sito web • MO.TO.: La modalità di pagamento diretto MO.TO. prevede il pagamento dal back office con i dati della carta ricevuti dal titolare carta Per un punto vendita virtuale potranno essere scelte le seguenti funzionalità operative: o Wallet – MasterPass: “Wallet” è la funzionalità operativa del Terminale POS Virtuale mediante la quale BNL POSitivity mette a disposizione sulla pagina di pagamento dell'Esercente un borsellino elettronico all'interno del quale i Titolari di carta possono registrare le proprie carte di pagamento da utilizzare per i propri acquisti sul punto vendita virtuale dell'esercente. o Pagamenti ricorrenti: è la funzionalità operativa del Terminale POS Virtuale che consente di associare il numero di carta ad un codice , ALIAS, mediante il quale l'Esercente può addebitare periodicamente una carta di pagamento. o Gestione alias: è la funzionalità operativa del Terminale POS Virtuale che permette durante una transazione di pagamento di associare i dati di una carta di credito ad un codice. La transazione successiva con un codice già registrato (ALIAS) nel sistema presenterà la pagina di pagamento al cliente con i campi per l'inserimento del numero della carta di credito e la scadenza precompilati. 32 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Inoltre sarà possibile attivare il servizio MyBank, soluzione di autorizzazione elettronica che consente ai consumatori di effettuare in modo sicuro pagamenti online e autenticazioni dell’identità digitale usando il servizio di online banking. MyBank crea un collegamento diretto online tra il conto corrente bancario del cliente e la banca dell’esercente, evitando di richiedere e memorizzare dati personali. L’autorizzazione immediata dei pagamenti riduce il rischio di frodi e riaddebiti. Spese di produzione e invio dell’informativa e delle rendicontazioni periodiche In questa sezione è necessario specificare almeno una voce di estratto conto per ciascuna delle quali sono indicati i relativi costi differenziati per: • Spese di invio su supporto cartaceo • Spese di invio in formato elettronico Altri oneri e spese E’,inoltre, possibile selezionare “Altri oneri e spese” da addebitare al cliente: • Imposta di bollo: 2€ (ove l’importo dell’estratto conto superi € 77,47) • Spese per la gestione di ogni transazione contestata dal titolare o dall’emittente della carta e riaddebitata all’Esercente: 40€ 33 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL • Spesa per la modifica ai sistemi applicativi: 150€ Anche in questo caso il sistema suggerirà i valori da immettere campo per campo. Dopo aver completato la sezione Condizioni Economiche, si può aggiungere un nuovo Punto Vendita cliccando su e procedendo con il medesimo processo, o in alternativa salvare e procedere con lo step successivo “Questionari”. 34 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL II – C - c Questionari Lo step Questionari propone in maniera dinamica uno o più questionari obbligatori, in funzione della tipologia di servizio richiesto Fisico o Virtuale, la cui compilazione è a carico dell’addetto commerciale. In caso di Punto Vendita Fisico, il sistema visualizzerà le domande relative al questionario PCI –DSS Acquiring Fisico: • Riferimento tecnico: nome e cognome della persona da contattare nell’ambito di tematiche relative alla sicurezza dei pagamenti effettuati tramite carte • Email riferimento tecnico: indirizzo email del riferimento tecnico • Se il cliente ha richiesto Dispositivi POS e/o pinpad collegati a soluzioni di cassa (tipo NCRWINEPTS) In presenza di un Punto Vendita Virtuale saranno sottoposti all’addetto commerciale due questionari: • PCI – DSS Acquiring Virtuale • E-commerce 35 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL II – C - d Allegati Lo step Allegati è dedicato all’upload dei documenti necessari per poter procedere alla firma della pratica. Il sistema propone automaticamente i documenti da allegare, in funzione delle informazioni inserite nello step Dati Esercente: • Forma Giuridica • Tipo di terminale selezionato • Se il Firmatario è Legale Rappresentante o Procuratore • Indirizzo del Punto Vendita Il sistema tiene traccia dei documenti che sono stati caricati e indica al compilatore quali documenti sono ancora mancanti. L’inserimento dei documenti allegati non è bloccante per la stampa definitiva, ma se viene scelto di allegare i documenti tramite OLA, sarà necessario inserire tutti gli allegati richiesti per la pratica, in modo da avere un’unica sorgente di provenienza dei documenti allegati. 36 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL NOTA BENE E’ preferibile fare upload di tutta la documentazione allegata al contratto su OLA. Qualora si scegliesse di effettuare il caricamento di un documento bisognerà procedere al caricamento di tutti i documenti. Non è, quindi, possibile caricare solo parte dei documenti richiesti. Per allegare un documento è sufficiente cliccare sul tasto possibile selezionare il file da allegare: si aprirà una schermata dalla quale sarà 37 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Dopo aver allegato il file, il bottone che indica la presenza o meno del documento diventerà verde . Accanto all’allegato saranno visibili tre icone: • Scarica: cliccando sul tasto • Sostituisci: il tasto • Elimina: cliccando sul tasto sarà possibile scaricare l’allegato consente di sostituire velocemente il documento precedentemente allegato sarà possibile eliminare il documento NOTA BENE Il sistema effettua il solo upload dei documenti che presentano le seguenti estensioni: doc|docx|pdf|gif|jpg|jpeg|png|tiff con una dimensione massima pari a 2 megabyte 38 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL II – D Punti vendita aggiuntivi, POS aggiuntivi/sostitutivi e funzionalità aggiuntive L’addetto commerciale può richiedere, oltre a un nuovo convenzionamento, la contrattualizzazione di punti vendita aggiuntivi, POS aggiuntivi/sostitutivi o funzionalità aggiuntive per un cliente il cliente che ha già sottoscritto un contratto di Acquiring con BNL POSitivity dopo il lancio di OLA. Per i contratti stipulati prima dell’avvio della nuova operatività sarà necessario ristipulare il contratto quadro per poter procedere con l’aggiunta di punti vendita, funzionalità o POS. II – D – a Punti vendita aggiuntivi L’addetto commerciale, in un momento successivo al primo convenzionamento, può richiedere la contrattualizzazione di un punto vendita. In questo caso solo lo step relativo ai punti vendita è editabile. II – D – b Aggiunta/Sostituzione POS L’addetto commerciale può richiedere l’aggiunta/sostituzione di un modello terminale associato a un punto vendita già convenzionato, scegliendo preventivamente quale punto vendita modificare. Contestualmente, è possibile richiedere una vendita o un comodato per il nuovo modello terminale inserito. II – D – c Funzionalità Aggiuntive Per i punti vendita già convenzionati con il nuovo contratto, OLA propone la possibilità di aggiungere delle funzionalità operative che variano a seconda della tipologia di punto vendita, fisico o virtuale. POS Fisico • Preautorizzazione • Digitazione manuale • NO Show • DCC POS Virtuale • Masterpass • Pagamenti ricorrenti • Gestione alias • My Bank NOTA BENE L’addetto commerciale seleziona preventivamente su quali punti vendita intende applicare le funzionalità aggiuntive. I punti vendita non selezionati non rientrano nel nuovo contratto di funzionalità aggiuntive. 39 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL II – D – d Processo di richiesta di funzionalità, punti vendita o POS aggiuntivi Cliccando sul bottone “Nuova offerta” dalla home page si aprirà una maschera nella quale inserire la Partita Iva o il Codice Fiscale dell’esercente già convenzionato. Inserendo la P.IVA (o un codice fiscale) e cliccando su , il sistema effettuerà una ricerca per la valorizzazione delle informazioni sul cliente e i punti vendita già oggetto di un contratto Per procedere con la richiesta: • Per punto vendita aggiuntivo: selezionare la voce ‘Aggiunta punto vendita’ dal menu a tendina.e cliccare su . • Per POS aggiuntivo/sostitutivo: selezionare la voce ‘Aggiunta/sostituzione POS’ dal menu a tendina.e cliccare su . • Per funzionalità aggiuntive: Selezionare la voce ‘Funzionalità aggiuntive’ dal menu a tendina.e cliccare su . II – D – a – 1 Anagrafica esercente Le informazioni contenute nei tab Dati Impresa, Legale rappresentante e Antiriciclaggio saranno già valorizzate, sarà possibile procedere alla modifica solo delle voci non obbligatorie, ovvero dei dati non contrassegnati con l’asterisco. 40 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Per procedere è necessario compilare il tab ‘Firmatario’ inserendo le informazioni obbligatorie contrassegnate con l’asterisco *. Inserendo l’email del firmatario, il sistema compilerà in automatico i dati nel caso in cui il soggetto sia già presente negli archivi dei firmatari. Per proseguire nella navigazione è necessario cliccare sul tasto, posizionato in basso sinistra , o in alto a e 41 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL II – D – d – 2 Punti vendita – Aggiunta punto vendita All’interno dello step “Punti vendita” sono visibili i punti vendita già convenzionati, inoltre è attivo il bottone “nuovo punto vendita”. Cliccando su ‘Nuovo punto vendita’ si procederà alla registrazione di un nuovo punto vendita, è necessario quindi compilare le informazioni richieste dai tab ‘Informazioni generali’, ‘Dati bancari’ e ‘Condizioni economiche’ (cfr. par. II – C - b Punti Vendita). In particolare nel tab ‘Condizioni economiche’ è attivo il tasto ‘ relativo a un punto vendita già convenzionato. ’ che consente di copiare il pricing 42 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Il click sul bottone apre una schermata nella quale sono riportati tutti i punti vendita dell’esercente corrente. L’addetto commerciale potrà scegliere il Punto Vendita da cui copiare la sezione “Commissioni”. Una volta compilate le informazioni richieste, per proseguire nella navigazione, è necessario cliccare sul tasto, ,o e . Successivamente si avrà la panoramica di tutti i punti vendita associati al cliente Cliccando su ‘Avanti’ si accede allo step successivo. II – D – d – 3 Punti vendita – Aggiunta/sostituzione POS All’interno dello step “Punti vendita” sono visibili i punti vendita già convenzionati, nella colonna ‘Azioni’ procedere cliccando sull’icona in corrispondenza del punto vendita su cui si desidera aggiungere o sostituire il POS. Successivamente saranno visibili i tab ‘Informazioni generali’. ‘Dati bancari’ e ‘Condizioni economiche’. 43 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Nel tab ‘Condizioni economiche’ procedere con la valorizzazione dei campi relativi al servizio POS che si desidera richiedere scegliendo tra ‘Servizio di Acquiring su Terminale POS aggiuntivo’ o ‘Servizio di Acquiring su terminale POS sostitutivo’ e valorizzare i campi di interesse (cfr II – C - b – 3 Condizioni Economiche) Aggiornare quindi la quantità e la tipologia di POS che si desidera richiedere. In corrispondenza del totale si visualizzeranno i dati relativi ai terminali richiesti. II – D – d – 4 Punti vendita – Funzionalità aggiuntive All’interno dello step “Punti vendita” sono visibili i punti vendita già convenzionati, nella colonna ‘Azioni’ procedere cliccando sull’icona in corrispondenza del punto vendita su cui si desidera aggiungere le funzionalità oggetto della pratica. 44 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL Successivamente saranno visibili i tab ‘Informazioni generali’. ‘Dati bancari’ e ‘Condizioni economiche’. Nel tab ‘Condizioni economiche’ procedere con la valorizzazione delle informazioni relative a funzionalità e servizi aggiuntivi in corrispondenza delle voci Funzionalità operative e Servizi aggiuntivi In questa sezione si potrà scegliere tra: - Preautorizzazione - Digitazione manuale - No show - DCC Per approfondimenti vedi II – C - b – 3 Condizioni Economiche. Una volta compilate le informazioni richieste, per proseguire nella navigazione, è necessario cliccare sul tasto, ,o e . 45 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL II – D – d – 5 Questionari Lo step relativo ai Questionari riporta dati già compilati per i punti vendita precedentemente convenzionati, è possibile comunque aggiornare i dati inseriti Procedere cliccando su ‘Salva’ e ‘Avanti’ II – D – d – 6 Allegati Procedere allegando quindi i documenti richiesti (cfr. par. II – C - c Questionari). Procedere quindi con la stampa del documento da far firmare al cliente. 46 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL III – Azioni possibili Terminata la compilazione del contratto, l’addetto ha la possibilità di intraprendere diverse azioni cliccando sui tasti presenti alla fine della pagina O in alternativa utilizzando i tasti disponibili in alto a sinistra: In dettaglio: • Salva: cliccando sul pulsante verrà visualizzato il seguente messaggio di salvataggio della pratica: • Stampa bozza: cliccando sul tasto il sistema produce un file pdf da utilizzare in caso di condivisione interna oppure con il cliente; il pdf così prodotto non può essere firmato • Inoltra: Se il prezzo da praticare al cliente è al di sotto dei minimi applicabili, è possibile cliccare sul tasto o che consente di assegnare l’offerta ad un gruppo di coordinamento per chiedere una deroga sul prezzo • NOTA BENE La pratica inoltrata/assegnata risulta disponibile nel menù di sinistra nella sezione “offerte inoltrate/assegnate” 47 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL • Vendita in Sinergia: In caso di Vendita in Sinergia, cliccando sul tasto o , l’addetto commerciale BNLP ha la possibilità di assegnare l’offerta ad un operatore BNL, scegliendo dal menu a tendina il Gestore BNL a cui inoltrare l’offerta • Stampa definitiva: cliccando sul tasto o il sistema procede alla visualizzazione stampa dell’offerta compilata e all’invio dei dati in Anagrafe • Invia: nel caso di vendita a distanza, cliccando sul tasto o l’offerta compilata dall’addetto commerciale viene inviata via mail al cliente. A questo punto il cliente può procedere con la firma del contratto tramite: o FEA3: mediante l'utilizzo delle sue personali credenziali di identificazione fornitegli da BNL e dei mezzi/strumenti in esclusivo personale possesso e disponibilità del Cliente stesso, quali ad esempio PIN (Personal Identification Number) e OTP Password (One Time Password crittograficamente generata, utilizzabile una singola volta per una singola operazione tramite hardware token e/o mobile token). Il documento elettronico sottoscritto con tale modalità dal Cliente, rappresenta un contratto che sul piano giuridico ha lo stesso valore del contratto cartaceo sottoscritto con firma autografa. o Firma autografa: il cliente stampa il pdf del contratto inviato e appone la propria firma sul cartaceo. Per garantire l’autenticazione, è necessario che l’addetto commerciale inserisca il proprio codice identificativo. In questo caso verrà prodotto un contratto fuori sede. IV – Invio Contratto Affinché la pratica sottoscritta venga lavorata, è necessario inviare sempre l’intero contratto cartaceo, in originale, via posta al Back Office all’indirizzo: First Data Milano - via Pergolesi 21, Milano E’, inoltre, obbligatorio anticipare tramite OLA le pagine del/i contratto/i firmato/i contente le firme sia dell’addetto commerciale BNLP che dell’esercente. 3 Firma Elettronica Avanzata: Il Gruppo BNL ha introdotto la tecnologia della firma elettronica per mezzo della quale è possibile firmare documenti bancari, o autorizzare transazioni, in formato elettronico ed eliminare così il ricorso alla carta oltre che velocizzare l'esecuzione dei propri processi e semplificare l'operatività al Cliente. L'utilizzo della firma elettronica con valore di Firma Elettronica Avanzata avviene solo dopo che il Cliente, opportunamente e preliminarmente riconosciuto, abbia manifestato la sua volontà di accettare, con un'apposita dichiarazione/contratto di autorizzazione, l'utilizzo di tale strumento 48 Data aggiornamento: 04 Febbraio 2016 - Manuale OLA – Utenza BNLP - Ad uso Interno - CONFIDENTIAL