FI Intermediazione in cambi
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FI Intermediazione in cambi
FOGLIO INFORMATIVO Intermediazione in cambi INFORMAZIONI SULLA BANCA Denominazione: Barclays Bank PLC Sede Legale: 1, Churchill Place London E14 5HP (UK) Sede in Italia: Via della Moscova 18 - 20121 Milano Telefono: 800205205 Indirizzo Internet: www.barclays.it Indirizzo Email: [email protected] Codice ABI: 3051 Numero d’iscrizione all’Albo delle Banche: 4862 Numero di iscrizione al Registro delle Imprese: Milano – 80123490155 - R.E.A. Milano n. 1040254 Sistema di garanzia cui la Banca aderisce: Financial Services Compensation Scheme (FSCS) Capitale Sociale: Capitale deliberato £ 3.000.000.000 – Capitale Versato £. 2.336.000.000 Partita IVA: 04826660153 La Banca è soggetta alla vigilanza della Financial Services Authority (FSA) e in qualità di succursale italiana di banca comunitaria, alla vigilanza di Banca d’Italia, per le materie ad essa attribuite. COS’E’ L’INTERMEDIAZIONE IN CAMBI Per attività di intermediazione in cambi si intendono tutti i contratti di negoziazione di divisa estera a pronti (SPOT) o a termine (FORWARD) contro Euro o contro altra divisa estera. L’operazione a pronti è la trasformazione di una divisa estera in un’altra valuta estera o di divisa estera in Euro o viceversa, con regolamento al 2° giorno lavorativo successivo alla data di contrattazione. L’operazione di contratto a termine in divisa estera consente di eliminare il rischio di cambio su posizioni debitorie (import) o creditorie (export) future espresse in divisa estera: viene stabilito “a pronti” il cambio che verrà applicato ad una data futura per lo scambio delle divise oggetto della negoziazione. Il contratto configura l’impegno irrevocabile ad acquistare (in caso di importazione) o vendere (in caso di esportazione) l’importo predeterminato, espresso in divisa estera, ad una certa data futura ad un cambio fissato all’atto della sottoscrizione del contratto stesso. Il cambio della divisa a termine viene determinato al momento della contrattazione sommando/sottraendo al cambio a pronti della divisa interessata un importo (premio/sconto) che rappresenta il differenziale tra i tassi sui depositi interbancari delle divise interessate, applicato al cambio a pronti, per il periodo di dilazione previsto in contratto. I rischi principali di queste operazioni sono: - L’oscillazione dei cambi al momento della conclusione del contratto; - Il rischio Paese, ovvero l’impossibilità di eseguire il contratto alla scadenza prestabilita per indisponibilità della valuta da negoziare a causa di provvedimenti restrittivi imposti dalle Autorità Monetarie del Paese di riferimento CONDIZIONI ECONOMICHE SERVIZIO DI INTERMEDIAZIONE IN CAMBI Commissione di servizio 0,20% dell’ importo Minimo commissione di servizio 3,00 € Aggiornato al 24/06/2010 Versione 02/2010 1 OPERAZIONI A PRONTI Spread % cambio acquisto divisa Cambio concordato all’ordine o cambio BCE del giorno + spread 0,50% Spread % cambio vendita divisa Cambio concordato all’ordine o cambio BCE del giorno + spread 0,50% Spesa fissa operazione a pronti 5,00 € Valuta addebito per ns vendita al Cliente Data esecuzione Valuta accredito per ns. acquisto da Cliente 2 gg lavorativi data operazione OPERAZIONI A TERMINE Spread % cambio acquisto divisa Cambio concordato all’ordine o cambio BCE del giorno + spread 0,50% Spread % cambio vendita divisa Cambio concordato all’ordine o cambio BCE del giorno + spread 0,50% Spesa fissa operazione a termine 10,00 € Valuta di addebito o accredito al Cliente a scadenza sul conto corrente o sul valutario. Data scadenza, con valuta compensata nei 2 gg. antecedenti. RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Essendo un servizio abbinato alla presenza di conto corrente il recesso dal rapporto di conto corrente comporta il recesso dal servizio di intermediazione in cambi. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale n. 20 giorni lavorativi Reclami I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della Banca presso la Funzione Internal Control & QA ([email protected], indirizzo Viale Forlanini, 23 - 20134 Milano), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: - Arbitro Bancario Finanziario (ABF) se la controversia non supera un valore di Euro 100.000. Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere alla banca. - Ombudsman Giurì bancario, con sede in Via delle Botteghe Oscure n. 54 - 00186, Roma, se la controversia non supera un valore di Euro 50.000 (per i servizi di investimento). Maggiori indicazioni sono nel documento “Principali diritti del cliente”, affisso in tutte le filiali e scaricabile dal sito internet della banca. LEGENDA Aggiornato al 24/06/2010 Versione 02/2010 2 Anno Civile Anno commerciale Banca domiciliataria Cambio (rapporto di cambio/corso del cambio) Calendario Forex Cessione del credito Divisa effettiva Foro competente Giorno lavorativo Incasso contro documenti Introito Paesi aderenti all’EFTA Pegno periodo di tempo pari a 365 giorni (366 giorni negli anni bisestili) periodo di tempo convenzionale pari a 360 giorni banca incaricata di eseguire un’operazione bancaria prezzo di una moneta di un Paese espresso in termini della moneta di un altro Paese calendario valido per l’identificazione del giorno di regolamento delle transazioni finanziarie denominate in divisa estera che di norma corrisponde al 2° giorno lavorativo bancario successivo alla data di conclusione dell’operazione. Viene giornalmente comunicata al Sistema Bancario dal FOREX (Associazione cambisti) e pubblicata tramite il circuito Reuters. disciplinata dagli articoli 1260 e seguenti del codice civile, consiste nel trasferimento al creditore della titolarità di un credito vantato dal debitore nei confronti di un terzo, con facoltà di rivalsa sul cedente in caso di mancato assolvimento da parte del terzo dell’obbligazione ceduta la divisa nella quale è denominato il finanziamento si indica il giudice competente a decidere su una determinata causa, con riferimento al territorio per le operazioni in divisa si intende un giorno nel quale siano contemporaneamente aperte le piazze di Milano, di New York e della piazza principale della divisa interessata nonché, per le quotazioni contro Euro, nei giorni in cui è attivo il sistema interbancario di regolamento lordo (TARGET) dei paesi aderenti all’Unione Monetaria Europea. pagamento da parte dell’acquirente contestuale alla consegna, da parte del beneficiario o di una banca da questi incaricata, dei documenti relativi alla fornitura da regolare incasso di una somma dall’estero Islanda, Liechtenstein, Norvegia, Svizzera garanzia a favore della banca costituita su beni mobili del Cliente o di un terzo. periodo di tempo durante il quale resta invariato il tasso di interesse stabilito e al termine del quale si effettua la liquidazione degli interessi dovuti assolvimento degli obblighi di segnalazione statistica dei flussi relativi ai rapporti econoRegolamento valutamici e finanziari da e verso l’estero. rio Periodo di interessi Rischio di tasso di cambio rischio di variazione del rapporto di cambio tra la divisa estera e l’Euro in dipendenza dell’andamento della quotazione sul mercato internazionale dei cambi. Spread maggiorazione applicata al parametro di riferimento per determinare il tasso nominale annuo a carico del Cliente. Stati membri dell’Unione europea Italia, Germania, Francia, Spagna, Portogallo, Austria, Olanda, Belgio, Lussemburgo, Danimarca, Grecia, Svezia, Finlandia, Gran Bretagna, Irlanda, Cipro, Estonia, Lettonia, Lituania, Malta, Polonia, Repubblica Ceca, Repubblica Slovacca, Slovenia, Ungheria. Tasso effettivo Tasso interbancario lettera Tasso nominale tasso calcolato tenendo conto degli effetti della capitalizzazione periodica. tasso nominale annuo al quale vengono remunerati sul mercato interbancario i depositi richiesti da una banca alle proprie corrispondenti per coprire il fabbisogno di tesoreria. ammontare nominale del tasso di interesse debitore a carico del Cliente. giorno dal quale decorrono o cessano gli interessi sulle somme depositate o prelevate. Valuta Aggiornato al 24/06/2010 Versione 02/2010 3