v. scheda informativa ed - Fondo Pensione Sanpaolo IMI

SCHEDA INFORMATIVA
CONVENZIONE ASSICURATIVA RAMO I - FIDEURAM VITA – GESTIONE PRE.V.I.
1° gennaio 2015
La convenzione assicurativa stipulata dal Fondo con Fideuram Vita offre le garanzie assicurative di seguito
descritte.
PRESTAZIONI
 RENDITA VITALIZIA DIFFERITA RIVALUTABILE
A fronte di ogni contributo versato è garantita una rendita minima iniziale calcolata in base al tasso tecnico e alle
basi demografiche predeterminate in polizza. Il rendimento minimo garantito è, alla data di redazione della
presente scheda informativa, del 1,50% (tasso tecnico).
 CAPITALE AL TERMINE DEL PERIODO DI DIFFERIMENTO
In alternativa alla rendita, corresponsione di un capitale equivalente dal punto di vista finanziario - demografico
alla rendita assicurata.
 RISCATTO IN CASO DI MORTE, IN CASO DI INVALIDITA’ PERMANENTE CON RIDUZIONE
DELLA CAPACITA’ LAVORATIVA A MENO DI UN TERZO, IN CASO DI INOCCUPAZIONE PER
UN PERIODO SUPERIORE A 48 MESI
Liquidazione di un capitale di importo pari al totale dei contributi versati e non riscattati, rivalutati in base al
tasso di rendimento retrocesso, con un minimo pari al totale dei contributi versati e non riscattati rivalutati al
minimo garantito
 RISCATTO IN CASO DI PERDITA DELLA QUALITÀ DI DIPENDENTE SOCIO PRIMA DEL
TERMINE DEL DIFFERIMENTO
Liquidazione di un importo pari alla riserva matematica con un minimo pari al totale dei contributi versati e non
riscattati rivalutati.
 ANTICIPATA RISOLUZIONE DELLA POSIZIONE ASSICURATIVA PER ALTRE CAUSE
Consentito il riscatto (totale e parziale) ed il trasferimento della posizione assicurativa per le causali previste
dalla normativa previdenziale e dallo Statuto del Fondo pensione. In tali circostanze viene liquidata la riserva
matematica rivalutata.
OPZIONI ESERCITABILI
- Rendita vitalizia su due teste (assicurato ed altra persona da lui designata) reversibile totalmente o parzialmente
sulla testa sopravvivente.
- Rendita certa per un numero di anni compreso tra 5 e 10 (pagata in vita all’assicurato o ai suoi eredi) e poi
vitalizia.
- Erogazione delle rate di rendita in via posticipata con frazionamento annuale, semestrale, trimestrale o mensile.
1° gennaio 2015
Le singole posizioni sono aperte considerando quale età al temine del periodo di differimento 65 anni con il
vincolo di una durata massima di 45 anni, fatta salva la possibilità di anticipare o posticipare il termine del
periodo di differimento secondo le specifiche esigenze dell’aderente ed in coerenza con quanto previsto dallo
Statuto del Fondo stesso.
Qualora il termine del differimento non coincida con l’effettiva data di esercizio della prestazione
complementare, le prestazioni matureranno comunque da tale ultima data.
RIVALUTAZIONE DELLA RENDITA VITALIZIA
Il 31/12 di ogni anno ciascuna rendita assicurata viene rivalutata in base al rendimento della gestione separata
PREVI, con le modalità previste nelle condizioni di polizza. La rivalutazione viene di anno in anno
“consolidata”.
Il rendimento retrocesso agli assicurati è pari al 95% del rendimento della gestione assicurativa separata con un
tasso di rendimento minimo annuo trattenuto dalla Compagnia pari allo 0,40%.
COSTI
La convenzione assicurativa prevede caricamenti (onere accessorio) sul versato, tra un minimo di 0,10% ed un
massimo dell’1,20%, variabili, come meglio indicate nella sottostante tabella, in funzione della durata del
periodo di differimento (tempo intercorrente tra il versamento del contributo e la data in cui si matura il diritto a
percepire la prestazione assicurativa, convenzionalmente individuato nel 65° anno di età) e dell’entità degli
apporti:
Durata del
differimento (anni)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
>=11
Aliquota % di caricamento
0,20%
0,30%
0,40%
0,50%
0,60%
0,75%
0,85%
0,95%
1,05%
1,15%
1,20%
E’ prevista una riduzione dei caricamenti del 50% in caso di trasferimento di riserva da altra forma pensionistica
complementare, diversa dal Fondo, o da altra tipologia di investimento in essere presso il Fondo e comunque nel
caso di apporti contributivi di importo uguale o superiore ad € 10.000, riconosciuti in unica soluzione.
Rendimento retrocesso: è pari al 95% del rendimento della gestione assicurativa separata con un tasso di
rendimento minimo annuo trattenuto dalla Compagnia pari allo 0,40%.
1° gennaio 2015
INVESTIMENTI
La gestione assicurativa interna separata è composta prevalentemente di titoli di stato e obbligazioni di
emittenti nazionali ed esteri e, in minor misura, di strumenti finanziari corporate e azionari.
I rendimenti retrocessi dalla gestione PREVI (al netto delle commissioni di gestione) negli ultimi quattro
anni sono stati i seguenti:
2008
2009
2010
2011
2012
2013
4,46% 4,48% 4,76% 3,54% 3,94% 3,27%
95% del rendimento della gestione PREVI,
incluse le commissioni di gestione annue
pari a 0,4%
1° gennaio 2015