Presente e Futuro: la nuova soluzione di UBI Banca per investire nei

Presso tutte le filiali del Gruppo UBI Banca, per tutta l’estate 2007, la nuova polizza vita
index linked di Aviva Vita, UBI Assicurazioni Vita e Lombarda Vita.
Presente e Futuro: la nuova soluzione di UBI Banca per investire nei
settori dell’acqua e delle energie alternative e rinnovabili.
Bergamo, 30 giugno 2007 – Si chiama “Aviva Vita Presente e Futuro” – “Zoom Presente e
Futuro” per la Banca Popolare di Ancona- la nuova polizza index linked di Aviva Vita e di UBI
Assicurazioni Vita disponibile presso le filiali del Gruppo UBI Banca di Banca Popolare di
Bergamo, Banca Popolare Commercio e Industria, Banca Carime, Banca Popolare di Ancona dal
21 giugno 2007 al 19 settembre 2007.
La nuova polizza, studiata appositamente per le nuove esigenze della clientela, evoca già nel
nome le sue caratteristiche e la principale filosofia d’investimento grazie al collegamento ad un
basket di indici composto per metà dal DJ Eurostoxx 50, rappresentativo dell’andamento delle 50
principali azioni dell’Area Euro (il Presente), e per l’altra metà da due indici che rappresentano il
Futuro: lo S&P Global Water composto da 50 titoli di aziende mondiali tra le più importanti nel
trattamento e nella distribuzione di acqua ed il Wilderhill New Energy Global Innovation Index
composto dalle azioni globali più rappresentative del settore delle energie alternative e
rinnovabili.
Il prodotto ha una durata di 6 anni e prevede a scadenza un rendimento pari al 67% delle
performance medie -rilevate nei sei anni- dal basket, al netto del 9% già liquidato nei primi due
anni, con due prestazioni del 4,5% annuo e, in aggiunta, la protezione del capitale ed una
prestazione a scadenza dell’1,5% in caso di andamento avverso dei mercati che, unitamente al
9% liquidato nei primi due anni, rappresenta comunque un “paracadute” di rilievo per chi vuole
investire in tutta tranquillità su due tra i settori mondiali con maggiori potenzialità.
Analoghe potenzialità sono espresse anche dalle nuove index linked di Lombarda Vita disponibili
dal 29 giugno presso le filiali del Gruppo UBI Banca di Banco di Brescia, Banca Regionale
Europea, Banca di Valle Camonica e Banco di San Giorgio collegate anch’esse a DJ Eurostoxx e
S&P Global Water ed all’indice Credit Suisse Global Alternative Index.
Il prodotto ha una durata di 5 anni e prevede la protezione del capitale a scadenza ed una
prestazione annua pari al 27,5% della performance annua del basket con un minimo
garantito annuo pari all’1%. In sintesi, si “punta” sulle potenzialità dei settori rappresentati negli
indici ma, in caso di andamento avverso dei mercati, si beneficia della protezione del capitale
unitamente al 5% minimo complessivamente garantito.
Le nuove index di UBI Banca si rivelano quindi soluzioni indicate a soddisfare le esigenze di quei
risparmiatori ed investitori che:
1) desiderano investire indirettamente nelle azioni di alcuni tra i settori più promettenti
dell’economia mondiali combinati con la tradizionale solidità delle maggiori aziende europee
2) vogliono poter cogliere parte delle opportunità offerte dai mercati azionari, in un'ottica di
diversificazione dei propri investimenti, senza rinunciare, a scadenza, alla protezione del capitale
investito ed usufruendo, nei primi anni di vita del prodotto, di due liquidazioni anticipate di
rendimento.
3) almeno per una parte del loro portafoglio hanno un orizzonte temporale di investimento di
medio/lungo periodo, compatibile con la durata del prodotto
“Il lancio dei nuovi prodotti – ha commentato Fabio Giardina, Responsabile Product Management
Privati , Area Commerciale Retail di UBI Banca – è coerente ad una politica di prodotto di Gruppo
che coniuga la costante ricerca dell’innovazione con la volontà di cogliere e soddisfare le esigenze
della Clientela con soluzioni di elevato valore disponibili presso tutte le Reti del Gruppo”
“Le nuove index del Gruppo UBI Banca – ha proseguito Claudio Melita, Responsabile Prodotti di
Investimento e Previdenza, Area Commerciale Retail di UBI Banca - si inseriscono in una strategia
che negli ultimi tre anni è stata caratterizzata da una continua innovazione delle strutture
finanziarie sottostanti, sempre affiancata però dalla protezione del capitale investito e da
prestazioni che hanno reso i prodotti accessibili e appetibili, oltre che utili a rappresentare una
quota di un portafoglio ben diversificato per una larga fascia di risparmiatori e investitori”.
Per ulteriori informazioni:
Simone Zavatarelli – Responsabile Comunicazione Esterna
Andrea Gorlato – Responsabile Comunicazione e Marketing Gruppo UBI Banca – tel. 035.392215
Corrado Tomassini - D’Antona & Partners - tel. 02.8545701 oppure 348/3656631