Il contratto di affidamento fiduciario

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Il contratto di affidamento fiduciario
INDICE
PARTE PRIMA
IL NEGOZIO FIDUCIARIO
Capitolo I
CRITICA DELLA TEORIA DEL NEGOZIO FIDUCIARIO
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Nominalismo e dogmatica giuridica ................................................
Il negozio fiduciario nel solco della Pandettistica ........................
Il negozio fiduciario nella dottrina italiana ...................................
Segue: i dati ignorati .........................................................................
L’angustia della dottrina del negozio fiduciario ...........................
L’oggetto della prima parte di questo libro e le modalità dell’indagine ..................................................................................................
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Capitolo II
IL NEGOZIO FIDUCIARIO CLASSICO NELLA VITA GIURIDICA
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
Inquadramento ...................................................................................
Patto segreto di ritrasferimento a richiesta del fiduciante ..........
Patto segreto di ritrasferimento quando il fiduciario abbia raggiunto un certo risultato ...................................................................
Patto segreto di ritrasferimento dopo l’ottenimento di un mutuo .
Patto segreto di ritrasferimento quando venga meno un pericolo .
Patto di ritrasferimento quando le ragioni del trasferimento
saranno venute meno ........................................................................
Patto palese di ritrasferimento al compimento di certe operazioni .
Donazione simulata e ritrasferimento del bene donato ..............
La “vendita fiduciaria” ......................................................................
Patto di riscatto sorretto da dichiarazione bilaterale e la sua causa .
Patto di riscatto inerente un bene venduto, ma non consegnato .
La “vendita fiduciaria”, la fiducia cum creditore e il patto commissorio ...............................................................................................
Conclusione sulla vendita fiduciaria e sul patto commissorio ....
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30.
31.
32.
INDICE
Intese fiduciarie di garanzia diversamente strutturate: rinvio ....
Patto segreto di ritrasferimento incondizionato a un terzo ........
Vendita al fidanzato della nipote a vantaggio di quest’ultima:
l’integrazione del contratto traslativo e la causa ..........................
Vendita di partecipazione azionaria e patto relativo all’utile di
una successiva rivendita ....................................................................
Libretto di deposito a garanzia dell’affidamento concesso a una
società e contratto misto ..................................................................
Vendita alla fidanzata del figlio a vantaggio anche di quest’ultimo: adempimento per mezzo di donazione e confessione del
patto fiduciario ...................................................................................
Pegno di cambiale e patto scritto: la “girata fiduciaria” .............
Emissione di cambiale o assegno e patto fiduciario non scritto..
Prime conclusioni sul negozio traslativo da fiduciante a fiduciario
con separato “pactum fiduciae” ......................................................
Conclusioni in tema di pactum fiduciae, negozio traslativo e
causa ....................................................................................................
Conclusioni in tema di programma dell’attività del fiduciario e di
sproporzione del mezzo rispetto al fine .........................................
Conclusioni circa la potestà di abuso e della opponibilità ai terzi
alla luce dell’oggetto delle controversie .........................................
Conclusioni circa la tassonomia ......................................................
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Capitolo III
I CONTRATTI FIDUCIARI
33.
34.
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39.
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41.
42.
43.
44.
45.
46.
47.
Inquadramento: i tre tipi contrattuali .............................................
La prima attestazione del contratto fiduciario di garanzia .........
La prima attestazione del “contratto fiduciario” nella regolamentazione di una preesistente situazione per fini di garanzia ..
Intervento in favore del venditore che non ha il denaro per
esercitare il riscatto ...........................................................................
Intervento in favore del compratore che non ha il denaro per
pagare il saldo prezzo .......................................................................
Il mantenimento della proprietà quale forma di garanzia ..........
Una moderna attestazione del contratto fiduciario di garanzia .
Conclusione sul contratto fiduciario di garanzia ..........................
Il programma di comune interesse nel contratto fiduciario programmatico .........................................................................................
Contratto fiduciario programmatico in luogo di vendita a scopo
di garanzia nella prima manifestazione giurisprudenziale ..........
Contratto fiduciario programmatico nell’acquisto di beni agricoli ..
Contratto fiduciario programmatico nell’acquisto di una partecipazione ..............................................................................................
Assuntore di concordato e programma di interesse per i falliti .
Contratto fiduciario programmatico per un figlio minore ..........
Contratto fiduciario programmatico in favore di chi non può
ancora ricevere ...................................................................................
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49.
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51.
52.
53.
54.
55.
56.
Contratti fiduciari programmatici relativi ad alloggi in cooperativa ........................................................................................................
Conclusione sul contratto fiduciario programmatico e sul mandato ......................................................................................................
Un approfondimento sull’abuso del fiduciario .............................
Contratto fiduciario gestorio: la sentenza fondamentale .............
Contratto di “prestanome”, ma con autonomia ...........................
Contratto fiduciario tra moglie e marito che ne gestisce i risparmi .
Quando è mandato e non contratto fiduciario gestorio ..............
Conclusione del contratto fiduciario gestorio ...............................
Conclusione generale sui contratti fiduciari ..................................
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Capitolo IV
IL CONTRATTO DI INTESTAZIONE E IL CONTRATTO
DI PRESTANOME
57.
58.
59.
60.
61.
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67.
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73.
Inquadramento ...................................................................................
Il contratto di intestazione: la base fattuale ..................................
Il contratto di intestazione: i connotati giuridici ..........................
Segue: le obbligazioni di protezione e la durata ..........................
Il contratto di prestanome ................................................................
Intestatario e prestanome in materia societaria ...........................
Il contratto di prestanome quale immutazione del titolo: la
legittimazione .....................................................................................
Il contratto di intestazione relativo a conti bancari e conti titoli .
Il passaggio dei beni da un prestanome all’altro ..........................
Segue: la modificazione convenzionale del contratto di prestanome e la cessione .............................................................................
Intestazione, prestanome e liberalità ..............................................
Approfondimento casistico su intestazione e liberalità ...............
Approfondimento casistico sull’abuso del prestanome che diluisce la partecipazione ........................................................................
Conclusione sui contratti di intestazione e di prestanome e sulle
differenze rispetto al mandato .........................................................
La prescrizione ...................................................................................
Sarebbe corretto parlare di contratti “fiduciari”? ........................
La meritevolezza degli interessi ......................................................
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Capitolo V
FIDUCIA STATICA E DICHIARAZIONE DI FIDUCIA
74.
75.
76.
77.
Inquadramento ...................................................................................
La “fiducia statica” non radicata su una precedente situazione
fiduciaria ..............................................................................................
La “dichiarazione di fiducia” ...........................................................
Ragioni, causa e effetti della dichiarazione di fiducia .................
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VIII
INDICE
Capitolo VI
CRITICA DELLA PRASSI DEL NEGOZIO FIDUCIARIO
78.
79.
80.
81.
82.
83.
84.
85.
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87.
88.
89.
Impossibilità della categoria giuridica “negozio fiduciario” .......
Percezione sociale e disciplina giuridica dei rapporti fiduciari ..
Segue: la visione alternativa e le regole interdittive ....................
La protezione del beneficiario .........................................................
La posizione dei legittimari ..............................................................
Gli inadempimenti: del fiduciario ...................................................
Segue: le condotte che pregiudicano le ragione dell’avente diritto ..........................................................................................................
L’alienazione a titolo gratuito e la legittimazione a disporre ....
Uno statuto proprietario? La fiducia giuridica .............................
La protezione dei creditori del fiduciario ......................................
Gli inadempimenti: del fiduciante ...................................................
Le regole della fattispecie e una possibile soluzione ...................
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Capitolo VII
SENTENZE DELLA CORTE DI CASSAZIONE – SOMMARIO DELLE
VICENDE GIURISPRUDENZIALI
90.
91.
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94.
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16 aprile 1937, n. 1158 ......................................................................
19 luglio 1937, n. 2588 ........................................................................
15 febbraio 1939, n. 531 ....................................................................
13 gennaio 1941, n. 90 .......................................................................
22 maggio 1947, n. 794 .......................................................................
14 aprile 1951, n. 913 ........................................................................
12 gennaio 1952, n. 59 .......................................................................
2 novembre 1953, n. 2931 .................................................................
4 ottobre 1954, n. 3251 ......................................................................
18 aprile 1957, n. 1331 ......................................................................
20 novembre 1957, n. 4439 ...............................................................
28 luglio 1958, n. 2724 .......................................................................
9 novembre 1959, n. 3314 .................................................................
19 maggio 1960, n. 1261 ....................................................................
3 agosto 1960, n. 2271 .......................................................................
6 settembre 1960, n. 2427 .................................................................
10 febbraio 1961, n. 288 ....................................................................
17 febbraio 1961, n. 339 ....................................................................
9 febbraio 1965, n. 211 ......................................................................
1 aprile 1965 n. 563 ...........................................................................
5 agosto 1967, n. 2094 .......................................................................
30 gennaio 1968, n. 296 .....................................................................
5 dicembre 1970, n. 2565 ..................................................................
9 dicembre 1970, n. 2602....................................................................
23 gennaio 1971, n. 146 .....................................................................
19 febbraio 1971, n. 435 ....................................................................
15 aprile 1971, n. 1074 ......................................................................
17 luglio 1974, n. 2132 .......................................................................
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21 novembre 1975 n. 3911 ................................................................
20 maggio 1976, n. 1798 ....................................................................
25 novembre 1977, n. 5136 ...............................................................
2 settembre 1978 n. 4017 ..................................................................
12 marzo 1980, n. 1672 ......................................................................
3 aprile 1980, n. 2159 ........................................................................
28 luglio 1980, n. 4860 .......................................................................
19 giugno 1981, n. 4024. ....................................................................
19 luglio 1982, n. 4239 .......................................................................
7 agosto 1982 n. 4438. .......................................................................
28 febbraio 1983, n. 1508. .................................................................
28 novembre 1983, n. 7152 ...............................................................
10 dicembre 1984 n. 6478 .................................................................
30 gennaio 1985, n. 560 .....................................................................
29 novembre 1985, n. 5958 ...............................................................
12 giugno 1986, n. 3898 .....................................................................
28 giugno 1986, n. 4330 .....................................................................
20 febbraio 1988, n. 1777 ..................................................................
18 ottobre 1988, n. 5663 ....................................................................
21 novembre 1988, n. 6263 ...............................................................
2 luglio 1990 n. 6764 ..........................................................................
12 gennaio 1991, n. 256 .....................................................................
20 agosto 1991, n. 8918 .....................................................................
18 ottobre 1991 n. 11025 ...................................................................
1 dicembre 1992, n. 12830 ................................................................
3 maggio 1993, n. 5113 ......................................................................
29 maggio 1993 n. 6024 .....................................................................
19 gennaio 1994, n. 438 .....................................................................
28 settembre 1994, n. 7899 ...............................................................
24 dicembre 1994, n. 11158 ..............................................................
30 gennaio 1995, n. 1086 ...................................................................
14 ottobre 1995 n. 10768 ...................................................................
27 marzo 1997, n. 2756 ......................................................................
4 agosto 1997, n. 7187 .......................................................................
23 giugno 1998, n. 6246 .....................................................................
27 novembre 1999, n. 13261 .............................................................
5 febbraio 200, n. 1289 ......................................................................
19 febbraio 200, n. 1898 ....................................................................
19 luglio 200, n. 9489 .........................................................................
28 novembre 200, n. 15281 ...............................................................
13 aprile 2001, n. 5565 ......................................................................
16 novembre 2001, n. 14375 .............................................................
1 aprile 2003, n. 4886 ........................................................................
16 marzo 2004, n. 5333 ......................................................................
27 luglio 2004, n. 14094 .....................................................................
13 ottobre 2004, n. 20198 ..................................................................
6 maggio 2005, n. 9402 ......................................................................
5 agosto 2005, n. 16490 .....................................................................
14 marzo 2006, n. 5457 ......................................................................
IX
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X
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195.
196.
INDICE
10 gennaio 2007, n. 235 .....................................................................
3 aprile 2007, n. 8353 ........................................................................
2 maggio 2007, n. 10121 ....................................................................
27 luglio 2007, n. 16649 .....................................................................
1 agosto 2007, n. 16992 .....................................................................
19 ottobre 2007, n. 22024 ..................................................................
12 novembre 2007, n. 23510 .............................................................
29 febbraio 2008, n. 5681 ..................................................................
7 aprile 2008, n. 9013 ........................................................................
25 giugno 2008, n. 17334 ...................................................................
12 settembre 2008, n. 23554 .............................................................
13 ottobre 2008, n. 25053 ..................................................................
2 aprile 2009, n. 8024 ........................................................................
3 aprile 2009, n. 8127 ........................................................................
10 maggio 2010, n. 11314 ..................................................................
28 marzo 2011, n. 7075 ......................................................................
7 aprile 2011, n. 8001 ........................................................................
9 maggio 2011, n. 10163 ....................................................................
30 giugno 2011, n. 14473 ...................................................................
12 settembre 2011, n. 18599 .............................................................
30 settembre 2011, n. 20046 .............................................................
14 novembre 2011, n. 23728 .............................................................
27 dicembre 2011, n. 28875 ..............................................................
29 febbraio 2012, n. 3134 ..................................................................
26 marzo 2012, n. 4853 ......................................................................
14 giugno 2012, n. 9726 .....................................................................
27 agosto 2012, n. 14654 ...................................................................
9 novembre 2012, n. 19530 ...............................................................
20 febbraio 2013, n. 4184 ..................................................................
20 febbraio 2013, n. 4262 ..................................................................
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243
PARTE SECONDA
IL CONTRATTO DI AFFIDAMENTO FIDUCIARIO
Capitolo I
SITUAZIONI AFFIDANTI SENZA TUTELA NEL DIRITTO ITALIANO
197.
198.
199.
200.
201.
La fiducia avversata ...........................................................................
Le situazioni affidanti non rilevate come tali ................................
Nomi nuovi? Il “contratto di affidamento fiduciario” .................
Il “programma dell’affidamento” ....................................................
Il testo quale medium fra le necessità dei consociati e la loro
soddisfazione: un tipo contrattuale .................................................
202. Una postilla personale ......................................................................
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254
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INDICE
XI
Capitolo II
LA DONAZIONE A NON CONCEPITI
203. Delimitazione e impostazione ..........................................................
204. La donazione a non concepiti: il problema centrale e l’amministrazione ..............................................................................................
205. L’amministrazione quale situazione affidante ...............................
206. Amministratori: il donante, i suoi eredi, un terzo ........................
207. L’ambito della amministrazione e gli inerenti conflitti ................
208. Quale contratto fra il donante e chi agisce per i non concepiti? .
209. Il donante quale affidatario e le nascite successive alla prima; il
termine finale del contratto...............................................................
210. Segue: il contenuto del contratto quanto all’amministrazione ...
211. Segue: l’effetto traslativo ...................................................................
212. La vita del donante e i suoi eredi ...................................................
213. La vita del donante e il terzo affidatario: il momento genetico e
l’autorizzazione ..................................................................................
214. La trascrizione ....................................................................................
215. Il terzo affidatario: fase dinamica ...................................................
216. Il terzo affidatario e la mancata nascita .........................................
217. L’intervento di ulteriori soggetti .....................................................
218. Segue: è un contratto di donazione o un contratto di affidamento
fiduciario?.............................................................................................
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279
280
280
Capitolo III
LA DONAZIONE CON RISERVA DI DISPORRE
219.
220.
221.
222.
223.
224.
225.
226.
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228.
229.
230.
231.
232.
Delimitazione e impostazione ..........................................................
Codice del 1865 e codice vigente; la dottrina ...............................
Il significato odierno di “donner et retenir ne vaut” ...................
La differenza fra “qualche oggetto” e “una determinata somma” .......................................................................................................
Perché non si stipulano più donazioni con riserva di disporre ..
Il donante renitente ...........................................................................
Il donante programmatore ...............................................................
Analisi del potere di disporre ..........................................................
La clausola e la sua insufficienza funzionale .................................
Segue: ulteriori insufficienze funzionali e il problema dei conflitti .......................................................................................................
Il contratto che rimuove il conflitto ................................................
Applicazione al donante renitente e ai suoi futuri bisogni .........
Applicazione al donante programmatore ......................................
Sono contratti di affidamento fiduciario ........................................
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Capitolo IV
ELEMENTI STRUTTURALI DEL CONTRATTO DI AFFIDAMENTO
FIDUCIARIO
233. Ragioni e fini ......................................................................................
311
XII
INDICE
234. La struttura per la stabilità del programma ..................................
235. Quando il contratto di affidamento fiduciario non comporta un
reale affidamento o non è meritevole di riconoscimento.............
236. Il contratto di affidamento fiduciario e i negozi di destinazione.
237. Il negozio autorizzativo......................................................................
238. Il negozio autorizzativo rivisitato per la stabilità e l’efficienza del
rapporto ................................................................................................
239. L’autotutela rivisitata: impostazione................................................
240. L’efficienza affidata al negozio autorizzativo e i meccanismi di
autotutela..............................................................................................
241. La ragione della non risolubilità del contratto ..............................
242. I “poteri fiduciari” ..............................................................................
243. Approfondimento sulla natura dei poteri nell’esecuzione del
negozio autorizzativo..........................................................................
244. La sindacabilità dell’esercizio di un potere fiduciario...................
245. Il “garante del contratto” ..................................................................
246. Si può fare a meno del garante del contratto? ..............................
247. Una applicazione in tema di donazione modale............................
248. Appendice: la “proprietà fiduciaria” invocata dai giudici ............
313
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339
343
Capitolo V
IL TITOLO DELL’AFFIDATARIO SUL FONDO AFFIDATO
249. Gli interessi e il programma dell’affidamento................................
250. Il titolo dell’affidatario rispetto al fondo affidato..........................
251. Segue: la sopravvenuta incapacità e la morte dell’affidatario
fiduciario...............................................................................................
252. L’instabilità del titolo e la stabilità del programma: la temporaneità...............................................................................................
253. Nota sulle linee di tendenza..............................................................
254. La sostituzione dell’affidatario fiduciario e l’ablazione del fondo
affidato: impostazione.........................................................................
255. Segue: per l’iniziativa dell’affidatario fiduciario.............................
256. Segue: per l’operare del negozio autorizzativo ..............................
257. Segue: la lista degli affidatari fiduciari.............................................
258. Segue: dati comuni..............................................................................
259. Il rapporto di appartenenza del fondo affidato: il bene creato dal
contratto ...............................................................................................
260. La non confusione della posizione soggettiva dell’affidatario
rispetto al suo restante patrimonio ..................................................
261. La doppia o plurima figura dell’affidatario fiduciario e la
compensazione.....................................................................................
262. Fondo affidato e “creditori dell’affidamento” ................................
263. Una applicazione: la protezione di un giovane, vittima di un
incidente stradale ................................................................................
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363
365
371
371
373
INDICE
XIII
Capitolo VI
MORFOLOGIA DEL CONTRATTO DI AFFIDAMENTO FIDUCIARIO
264.
265.
266.
267.
268.
269.
270.
271.
272.
273.
274.
275.
276.
277.
278.
279.
280.
281.
282.
283.
284.
285.
286.
287.
288.
289.
290.
291.
292.
293.
294.
295
296.
Le parti .................................................................................................
L’affidante quale temporaneo affidatario fiduciario......................
Patti successori ....................................................................................
La circolazione delle posizioni contrattuali: la posizione dell’affidante..............................................................................................
Il perdurare della pluralità di parti ..................................................
La successione del garante del contratto ........................................
La causa del contratto di affidamento fiduciario e dei connessi
negozi dispositivi .................................................................................
La forma del contratto privo di effetti dispositivi e degli atti dei
soggetti autorizzati ..............................................................................
I negozi di costituzione, di incremento e di attribuzione del
fondo affidato e la loro forma; il rimedio revocatorio..................
La forma dei negozi relativi al passaggio di funzioni ...................
Il riconoscimento bilaterale di un precedente affidamento..........
I beneficiari dell’affidamento: impostazione ...................................
L’individuazione dei beneficiari dell’affidamento e delle rispettive spettanze .......................................................................................
L’inclusione o l’esclusione dei beneficiari dell’affidamento: la
morte di un beneficiario e altri casi .................................................
Il caso particolare del beneficiario obbligato a una prestazione.
Le posizioni beneficiare successive ..................................................
Una applicazione alla vendita con patto di riscatto: i beneficiari
alternativi..............................................................................................
Segue: il sequestro convenzionale ....................................................
Una applicazione alla cessione dei beni ai creditori: i beneficiari
attivi ......................................................................................................
L’acquisto del diritto da parte dei beneficiari dell’affidamento .
L’affidatario quale beneficiario.........................................................
L’affidante quale beneficiario dell’affidamento e ancora sul titolo dell’affidatario fiduciario ...............................................................
La pubblicità degli acquisti dell’affidatario fiduciario sotto condizione risolutiva .................................................................................
Il caso particolare dell’affidante che assume temporaneamente la
funzione di affidatario o dell’affidatario fiduciario che si manifesta come tale ........................................................................................
Il “fondo affidato” ..............................................................................
La denominazione dell’affidamento.................................................
La pubblicità quale vincolo di destinazione: negozi traslativi e
non.........................................................................................................
Gli acquisti dell’affidatario fiduciario ..............................................
Il passaggio tra affidatari fiduciari....................................................
La pubblicità attinente i soggetti autorizzati ..................................
La pubblicità attinente i beneficiari .................................................
La durata e le condizioni...................................................................
La irrealizzabilità del programma ....................................................
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427
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430
432
XIV
INDICE
297. La redazione del contratto ................................................................
433
Capitolo VII
L’ATTIVITÀ DELL’AFFIDATARIO FIDUCIARIO
298.
299.
300.
301.
302.
303.
304.
305.
306.
307.
308.
309.
310.
311.
312.
313.
314.
315.
316.
317.
318.
319.
320.
321.
322.
323.
324.
325.
326.
327.
328.
329.
Richiamo ..............................................................................................
La pluralità di affidatari fiduciari: impostazione............................
Segue: la contitolarità del fondo affidato........................................
Segue: le deleghe fra affidatari .........................................................
Segue: la formazione della volontà degli affidatari e la documentazione ...........................................................................................
Il rendiconto e la sindacabilità..........................................................
Il compenso..........................................................................................
La condotta negoziale dell’affidatario fiduciario verso i terzi, la
sua responsabilità personale e la rivalsa .........................................
Gli indici esterni del fondo affidato: gli incrementi e le
surrogazioni..........................................................................................
Ancora sugli indici esterni: i beni non iscritti in registri; in
particolare, le somme di danaro .......................................................
L’affidatario fiduciario che non si manifesta come tale................
L’opponibilità della non confusione del fondo affidato:
approfondimento.................................................................................
Segue: applicazione al caso dei beni già di proprietà dell’affidatario fiduciario .....................................................................................
L’opponibilità delle limitazioni del titolo: beni iscritti in pubblici
registri ...................................................................................................
Segue: altri beni...................................................................................
Obbligazioni e poteri dell’affidatario fiduciario: impostazione ..
Il contratto di affidamento fiduciario quale contratto di
protezione.............................................................................................
Affidamenti fiduciari semplici ...........................................................
Affidamenti fiduciari che coinvolgono valutazioni e discrezionalità ................................................................................................
Una applicazione ai negozi di mantenimento ................................
La variazione delle posizioni beneficiarie al livello inferiore della
gamma...................................................................................................
Una applicazione in tema di patto di famiglia: la struttura .........
Segue: la finale ripartizione ...............................................................
I trasferimenti a favore dei beneficiari dell’affidamento e le
obbligazioni verso i terzi....................................................................
Il passaggio del fondo tra affidatari fiduciari..................................
La modificazione del programma o del contratto .........................
La selezione degli interessi e l’autotutela .......................................
L’affidatario fiduciario quale debitore.............................................
La tutela dell’affidante fra controparte contrattuale, titolare di
poteri e beneficiario............................................................................
La tutela dei beneficiari dell’affidamento .......................................
La tutela rimessa al garante del contratto ......................................
Una applicazione ai contratti di rete ...............................................
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482
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485
486
486
INDICE
330.
331.
332.
333.
XV
Il contratto di affidamento fiduciario è un trust? Impostazione .
Segue: i punti in comune ...................................................................
Segue: i punti di differenza ...............................................................
Conclusioni...........................................................................................
487
488
488
490
Indice analitico .............................................................................................
491