Stima della pensione complementare

Allianz S.p.A.
Divisione Allianz Lloyd Adriatico
L.A. PREVIDENZA
Fondo Pensione Aperto
iscritto all'Albo COVIP al n. 24
Stima della pensione complementare
(Progetto Esemplificativo Standardizzato)
Il presente progetto esemplificativo contiene una stima della pensione complementare predisposta per consentirti una
valutazione sintetica e prospettica del programma previdenziale. Al contempo costituisce uno strumento utile per aiutarti
nelle scelte relative alla partecipazione, come ad esempio il livello di contribuzione.
Il progetto esemplificativo standardizzato è riferito a figure-tipo generiche: per avere un'idea della prestazione
previdenziale (rata di rendita) che potrai attenderti al momento del pensionamento, individua la figura che più si avvicina
alle tue caratteristiche tra quelle che trovi indicate.
Per effettuare simulazioni "personalizzate" sull'andamento futuro del programma previdenziale puoi utilizzare il motore
di calcolo appositamente predisposto da Allianz S.p.A., disponibile all'indirizzo www.allianzlloydadriatico.it.
La stima tiene conto della tassazione sui risultati conseguiti, ma non della tassazione sulle prestazioni. Non vengono
inoltre considerati i vantaggi fiscali derivanti dalla possibilità di dedurre i contributi. In generale, ricorda che la
partecipazione alle forme di previdenza complementare consente di fruire di benefici fiscali. Per maggiori informazioni ti
consigliamo di leggere attentamente il "Documento sul regime fiscale", disponibile anche all'indirizzo
www.allianzlloydadriatico.it.
Avvertenza: Gli importi di seguito riportati sono basati su procedure di stima e su ipotesi di calcolo che potrebbero non
trovare conferma nel corso del rapporto. In tal caso la posizione individuale effettivamente maturata e la prestazione
pensionistica corrispondente risulteranno differenti da quelle riportate. Le indicazioni fornite non impegnano pertanto in
alcun modo né Allianz S.p.A. né la COVIP.
Informazioni e ipotesi utilizzate per la stima
FASE DI ACCUMULO
■ Rendimento atteso dei comparti
Comparto
Rendimento
medio annuo (1)
1- Linea GARANTITA
2 - Linea PROTETTA
3 - Linea BILANCIATA
4 - Linea
INTERNAZIONALE
2,00 %
2,20 %
2,60 %
3,00 %
I tassi di rendimento qui riportati, espressi in termini reali (cioè al netto dell'inflazione), sono calcolati sulla base della
composizione (azionaria/obbligazionaria) del comparto. Alla componente azionaria è attribuito un rendimento del 4,00 %
annuo e a quella obbligazionaria del 2,00 % annuo. Il tasso è espresso al lordo dei costi e della tassazione.
■ Tasso annuo atteso di crescita della contribuzione (1)
1,00 %
Questa ipotesi è relativa a quanto si prevede che rivaluterai (aumenterai) ogni anno in termini reali i contributi destinati al
fondo pensione per mantenerli allineati alla crescita del tuo reddito.
■ Tasso annuo atteso di inflazione (1)
Allianz S.p.A.
Sede legale
Largo Ugo Ineri, 1 – 34123 Trieste
Telefono +39 040 7781.111
Fax +39 040 7781.311
www.allianzlloydadriatico.it
2,00 %
Uffici:
Milano 20122 – Corso Italia, 23
Torino 10121 – Via Vittorio Alfieri, 22
Trieste 34123 – Largo Ugo Ineri, 1
Codice Fiscale, Partita IVA e
Iscrizione al Registro delle Imprese
di Trieste n. 05032630963
Capitale Sociale
Euro 403.000.000 int. vers.
Autorizzata all’esercizio delle
assicurazioni con Provvedimento ISVAP
del 21 dicembre 2005 n. 2398
Società del gruppo Allianz SE
Controllata da A.C.I.F. S.p.A.
Allianz S.p.A.
Divisione Allianz Lloyd Adriatico
■ Costi (2)
I costi utilizzati nel calcolo sono quelli effettivamente praticati da L.A. PREVIDENZA al momento della redazione di
questo documento, e vengono di seguito riportati per tua comodità.
Direttamente a carico dell’iscritto
spese di adesione
€ 25,82
in percentuale su ogni versamento
0,00 %
in cifra fissa annua sul patrimonio
€ 12,91
in cifra fissa annua sul versamento
€ 0,00
Indirettamente a carico dell’aderente (commissioni in percentuale sul patrimonio):
Comparto
1- Linea GARANTITA
2 - Linea PROTETTA
3 - Linea BILANCIATA
4 - Linea
INTERNAZIONALE
1,00 %
1,20 %
1,40 %
1,60 %
percentuale sul
patrimonio
FASE DI EROGAZIONE(3)
■ Basi demografiche per il calcolo della rendita:
IPS55
■ Tasso tecnico per il calcolo della rendita:
0,00 %
■ Costo relativo alla trasformazione della posizione individuale in rendita:
1,25 %
(1) Informazioni basate su ipotesi fornite dalla COVIP in modo analogo per tutte le forme
(2) Informazioni proprie della forma pensionistica
(3) Si fa riferimento alla prima rata annua di una rendita vitalizia immediata senza reversibilità ottenuta mediante
conversione dell'intera posizione individuale maturata al momento di accesso al pensionamento. Il coefficiente da
considerare per la conversione è anche funzione dell’anno di nascita dell’iscritto: tieni presente pertanto che nei valori di
conversione rappresentati negli schemi che seguono abbiamo considerato la seguente ipotesi:
Età all’adesione
Iscritto di sesso maschile
Anno di nascita
Iscritto di sesso femminile
Anno di nascita
dal
al
dal
al
30
1971
in poi
1973
in poi
40
1961
1970
1963
1972
50
1948
1960
1950
1962
NOTA BENE: I valori della posizione individuale e della rata di rendita sono riportati in termini reali e pertanto sono già
al netto degli effetti dell'inflazione.
Avvertenza: La posizione individuale maturata è soggetta a variazioni in conseguenza della variabilità dei rendimenti
conseguiti effettivamente dalla gestione. La variabilità è tendenzialmente più elevata quanto maggiore è il contenuto
azionario del comparto. Anche se la stima non prende in considerazione tale variabilità, nelle valutazioni tieni conto di
questo importante elemento.
Ti ricordiamo la facoltà di richiedere la liquidazione della prestazione pensionistica sotto forma di capitale nel limite
massimo del 50 per cento della posizione individuale maturata. Tuttavia al verificarsi di alcune condizioni – che puoi
controllare più in dettaglio nella Nota Informativa che ti è stata consegnata – puoi ritirare l’intera posizione maturata in
forma di capitale.
Ed. 03/2011
Progetto esemplificativo standardizzato
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Allianz S.p.A.
Divisione Allianz Lloyd Adriatico
L.A. PREVIDENZA
Fondo Pensione Aperto
iscritto all'Albo COVIP al n. 24
Stima della pensione complementare
Contributo
iniziale
Ipotesi età di ingresso: 30 anni
Comparti
5.000 euro
2.500 euro
1.500 euro
Iscritto di sesso maschile.
Età di pensionamento: 65 anni
1.500 euro
2.500 euro
5.000 euro
Posizione
individuale
finale
Rendita
annua (3)
35 anni di contribuzione
€ 72.203
€ 3.006
€ 72.130
€ 3.003
3 - Linea BILANCIATA
€ 74.331
€ 3.095
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 76.597
€ 3.189
€ 120.671
€ 5.024
€ 120.549
€ 5.019
3 - Linea BILANCIATA
€ 124.228
€ 5.172
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 128.016
€ 5.330
1 - Linea GARANTITA
€ 241.840
€ 10.069
€ 241.596
€ 10.059
3 - Linea BILANCIATA
€ 248.970
€ 10.366
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 256.564
€ 10.682
1 - Linea GARANTITA
2 - Linea PROTETTA
€ 62.490
1 - Linea GARANTITA
2 - Linea PROTETTA
€ 104.151
2 - Linea PROTETTA
Iscritto di sesso femminile.
Ed. 03/2011
Versamenti
cumulati
€ 208.301
Età di pensionamento: 60 anni
30 anni di contribuzione
€ 59.056
€ 1.834
€ 59.005
€ 1.832
3 - Linea BILANCIATA
€ 60.553
€ 1.880
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 62.138
€ 1.930
1 - Linea GARANTITA
€ 98.708
€ 3.065
€ 98.622
€ 3.063
3 - Linea BILANCIATA
€ 101.210
€ 3.143
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 103.859
€ 3.225
1 - Linea GARANTITA
€ 197.838
€ 6.144
€ 197.666
€ 6.138
3 - Linea BILANCIATA
€ 202.853
€ 6.299
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 208.164
€ 6.464
1 - Linea GARANTITA
2 - Linea PROTETTA
2 - Linea PROTETTA
2 - Linea PROTETTA
Progetto esemplificativo standardizzato
€ 52.177
€ 86.962
€ 173.924
Pag. 3 di 5
Allianz S.p.A.
Divisione Allianz Lloyd Adriatico
L.A. PREVIDENZA
Fondo Pensione Aperto
iscritto all'Albo COVIP al n. 24
Stima della pensione complementare
Contributo
iniziale
Ipotesi età di ingresso: 40 anni
Comparti
5.000 euro
2.500 euro
1.500 euro
Iscritto di sesso maschile.
Età di pensionamento: 65 anni
1.500 euro
2.500 euro
5.000 euro
Posizione
individuale
finale
Rendita
annua (3)
25 anni di contribuzione
€ 46.960
€ 1.955
€ 46.926
€ 1.954
3 - Linea BILANCIATA
€ 47.956
€ 1.997
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 49.006
€ 2.040
1 - Linea GARANTITA
€ 78.499
€ 3.268
€ 78.441
€ 3.266
3 - Linea BILANCIATA
€ 80.165
€ 3.338
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 81.919
€ 3.411
€ 157.346
€ 6.551
€ 157.231
€ 6.546
3 - Linea BILANCIATA
€ 160.685
€ 6.690
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 164.203
€ 6.837
1 - Linea GARANTITA
2 - Linea PROTETTA
€ 42.365
2 - Linea PROTETTA
€ 70.608
1 - Linea GARANTITA
2 - Linea PROTETTA
Iscritto di sesso femminile.
Ed. 03/2011
Versamenti
cumulati
€ 141.216
Età di pensionamento: 60 anni
20 anni di contribuzione
€ 35.846
€ 1.147
€ 35.825
€ 1.147
3 - Linea BILANCIATA
€ 36.459
€ 1.167
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 37.102
€ 1.187
1 - Linea GARANTITA
€ 59.928
€ 1.918
€ 59.893
€ 1.917
3 - Linea BILANCIATA
€ 60.954
€ 1.951
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 62.028
€ 1.985
€ 120.134
€ 3.845
€ 120.063
€ 3.843
3 - Linea BILANCIATA
€ 122.190
€ 3.911
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 124.344
€ 3.980
1 - Linea GARANTITA
2 - Linea PROTETTA
2 - Linea PROTETTA
€ 33.029
€ 55.048
1 - Linea GARANTITA
2 - Linea PROTETTA
Progetto esemplificativo standardizzato
€ 110.095
Pag. 4 di 5
Allianz S.p.A.
Divisione Allianz Lloyd Adriatico
L.A. PREVIDENZA
Fondo Pensione Aperto
iscritto all'Albo COVIP al n. 24
Stima della pensione complementare
Contributo
iniziale
Ipotesi età di ingresso: 50 anni
Comparti
5.000 euro
2.500 euro
1.500 euro
Iscritto di sesso maschile.
Età di pensionamento: 65 anni
1.500 euro
2.500 euro
5.000 euro
Posizione
individuale
finale
Rendita
annua (3)
15 anni di contribuzione
€ 25.649
€ 1.109
€ 25.638
€ 1.109
3 - Linea BILANCIATA
€ 25.983
€ 1.124
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 26.331
€ 1.139
1 - Linea GARANTITA
€ 42.889
€ 1.855
€ 42.869
€ 1.854
3 - Linea BILANCIATA
€ 43.447
€ 1.879
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 44.029
€ 1.904
1 - Linea GARANTITA
€ 85.987
€ 3.718
€ 85.948
€ 3.717
3 - Linea BILANCIATA
€ 87.106
€ 3.767
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 88.273
€ 3.817
1 - Linea GARANTITA
2 - Linea PROTETTA
€ 24.145
2 - Linea PROTETTA
€ 40.242
2 - Linea PROTETTA
Iscritto di sesso femminile.
Ed. 03/2011
Versamenti
cumulati
€ 80.484
Età di pensionamento: 60 anni
10 anni di contribuzione
€ 16.310
€ 538
€ 16.305
€ 538
3 - Linea BILANCIATA
€ 16.456
€ 543
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 16.607
€ 548
1 - Linea GARANTITA
€ 27.279
€ 901
€ 27.271
€ 900
3 - Linea BILANCIATA
€ 27.523
€ 909
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 27.776
€ 917
1 - Linea GARANTITA
€ 54.704
€ 1.806
€ 54.687
€ 1.805
3 - Linea BILANCIATA
€ 55.192
€ 1.822
4 - Linea INTERNAZIONALE
€ 55.699
€ 1.839
1 - Linea GARANTITA
2 - Linea PROTETTA
2 - Linea PROTETTA
2 - Linea PROTETTA
Progetto esemplificativo standardizzato
€ 15.693
€ 26.156
€ 52.311
Pag. 5 di 5