PIP - OBIETTIVO PENSIONE Stima della pensione complementare

PIP - OBIETTIVO PENSIONE
Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo-fondo pensione
(Iscritto all’Albo Covip al n° 5035)
Stima della pensione complementare
(Progetto Esemplificativo Standardizzato)
Il presente progetto esemplificativo contiene una stima della pensione complementare predisposta per
consentirLe una valutazione sintetica e prospettica del programma previdenziale. Al contempo costituisce uno
strumento utile per aiutarLa nelle scelte relative alla partecipazione, come ad esempio il livello di contribuzione.
Il progetto esemplificativo standardizzato è riferito a figure-tipo generiche: per avere un’idea delle prestazione
previdenziale (rata di rendita) che potrà attendersi al momento del pensionamento, individui la figura che più si
avvicina alle Sue caratteristiche tra quelle che trova indicate.
Per effettuare delle simulazioni “personalizzate” sull’andamento futuro del programma previdenziale può
utilizzare il motore di calcolo appositamente predisposto da Allianz, disponibile all’indirizzo www.allianz.it.
La stima tiene conto della tassazione sui risultati conseguiti, ma non della tassazione sulle prestazioni. Non
vengono inoltre considerati i vantaggi fiscali derivanti dalla possibilità di dedurre i contributi. In generale, Le
ricordiamo che la partecipazione alle forme di previdenza complementare consente di fruire di benefici fiscali.
Per maggiori informazioni Le consigliamo di leggere attentamente il “Documento sul regime fiscale”, disponibile
anche all’indirizzo www.allianz.it
Avvertenza: Gli importi di seguito riportati sono basati su procedure di stima e su ipotesi di calcolo che
potrebbero non trovare conferma nel corso del rapporto. In tal caso la posizione individuale effettivamente
maturata e la prestazione pensionistica corrispondente risulteranno differenti da quelle riportate. Le indicazioni
fornite non impegnano pertanto in alcun modo né la società Allianz né la COVIP.
Informazioni e ipotesi utilizzate per la stima
FASE DI ACCUMULO
Rendimento atteso:
2%
Il tasso di rendimento qui riportato, espresso in termini reali (cioè al netto dell’inflazione), è espresso al
lordo dei costi e della tassazione
Tasso annuo atteso di crescita della contribuzione(1)
1%
Questa ipotesi è relativa a quanto si prevede che si rivaluteranno (aumenteranno) ogni anno in termini
reali i contributi destinati al fondo pensione per mantenerli allineati alla crescita del Suo reddito.
Tasso annuo atteso di inflazione(1)
2%
Costi(2)
I costi utilizzati nel calcolo sono quelli effettivamente praticati da Allianz al momento della redazione di
questo documento, e vengono di seguito riportati per Sua comodità.
Direttamente a carico dell’aderente
spese di adesione:
spesa annua in cifra fissa
in percentuale su ogni versamento
in cifra fissa annua sulla Gestione Separata:
in cifra fissa annua sul versamento:
0,00
0,00
0,00%
0,00
0,00
Indirettamente a carico dell’iscritto:
(minimo trattenuto sulla Gestione Separata)
1,50%
FASE DI EROGAZIONE(3)
Basi demografiche per il calcolo della rendita:
IPSS55
Tasso tecnico per il calcolo della rendita
0,00%
Costo relativo alla trasformazione della posizione individuale in rendita: 1,25%
Note
(1) Informazioni basate su ipotesi fornite dalla COVIP in modo analogo per tutte le forme
(2) Informazioni proprie della forma pensionistica
(3) Si fa riferimento alla prima rata annua di rendita vitalizia immediata senza reversibilità ottenuta mediante
conversione dell’intera posizione individuale maturata al momento di accesso al pensionamento.
Il coefficiente da considerare per la conversione è anche in funzione dell’anno di nascita dell’iscritto: tenga
presente pertanto che nei valori di conversione rappresentati negli schemi che seguono abbiamo
considerato le seguenti ipotesi:
Età all’adesione
30
40
50
Anno di nascita
M
dal
1971
1961
1948
al
in poi
1970
1960
Anno di nascita
F
dal
1973
1963
1950
al
in poi
1972
1962
NOTA BENE: il valore della posizione individuale maturata è soggetta a variazioni in conseguenza
della variabilità dei rendimenti conseguiti effettivamente dalla gestione. Anche se la stima non prende
in considerazione tale variabilità, nelle valutazioni tenga conto di questo importante elemento.
Le ricordiamo la facoltà di richiedere la liquidazione della prestazione pensionistica sotto forma di
capitale nel limite massimo del 50% della posizione individuale maturata. Tuttavia al verificarsi di
alcune condizioni, che può controllare più in dettaglio nella Nota informativa che Le è stata
consegnata, può ritirare l’intera posizione maturata in forma di capitale.
34.565
16.076
15.693
25.002
24.145
33.028
44.802
42.364
55.751
67.453
62.490
52.177
Posizione
individuale
finale
Versamenti
lordi cumulati
Versamenti
lordi cumulati
Posizione
individuale
finale
Rendita
annua
Contributo iniziale: 2.500,00 euro
Versamenti
lordi cumulati
40.242
70.608
104.151
41.670
74.670
112.423
1.873
3.228
4.680
80.484
141.246
208.301
531
1.106
1.731
26156
55.047
88.962
26.795
57.609
92.918
885
1.843
2.885
52.311
110.095
173.924
Iscritto di sesso femminile. Età di pensionamento ipotizzata: 60 anni
1.124
1.937
2.808
53.589
115.217
185.837
83.341
149.340
224.845
Posizione
individuale
finale
1.769
3.687
5.770
3.746
6.457
9.359
Rendita
annua
Contributo iniziale: 5.000,00 euro
Iscritto di sesso maschile. Età di pensionamento ipotizzata: 65 anni
Rendita
annua
Contributo iniziale: 1.500,00 euro
Pagina delle firme:
Allianz S.p.A.
Firma Aderente
--------------------------------------
Firma Agente
Anni di
versamento
35 anni
25 anni
15 anni
30 anni
20 anni
10 anni
Età di
ingresso
30 anni
40 anni
50 anni
30 anni
40 anni
50 anni