carta je@ns mastercard
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Foglio N. 4.15.0 informativo Codice Prodotto Redatto in ottemperanza al D.Lgs. 385 del 1 settembre 1993 "Testo Unico delle leggi in materia bancarie creditizia" (e successive modifiche ed integrazioni ) e delle Disposizioni di Vigilanza in materia di "Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari " emanate dalla Banca d'Italia in data 15 luglio 2015 e pubblicate in Gazzetta Ufficiale - Serie Generale n° 174 del 29 luglio 2015. Data aggiornamento 10/01/2017 CARTA JE @NS MASTERCARD Banca Popolare di Milano - Società per Azioni Sede Sociale e Direzione Generale: P.za F.Meda 4 - 20121 Milano Telefono: 02 77001 www.bpm.it Capitale Sociale e al 1/01/2017: euro 326.753.310,60 i.v. Numero di Iscrizione al Registro Imprese di Milano e Camera di Commercio 00103200762 Codice Fiscale 00103200762 Partita Iva 01906000201 Numero di Iscrizione all'Albo delle Banche 1462 Aderente al Fondo Interbancario di tutela dei depositi. Appartenente al Gruppo Bancario Banco BPM Numero di Iscrizione all' Albo dei Gruppi Bancari 5034 Soggetta all'attività di direzione e coordinamento del Banco BPM S.p.A. Dati e Qualifica del soggetto incaricato dell'Offerta Fuori Sede Numero Delibera Iscrizione all'Albo/Elenco : Nome/Ragione Sociale : Telefono : Cognome : E-Mail : Iscrizione ad Albi o Elenchi : Qualifica : Sede : CHE COS'E' CARTA JE@NS MASTERCARD E' una Carta prepagata nominativa multifunzione a valere sul circuito MasterCard, utilizzabile indifferentemente in Italia e all'estero per pagamenti elettronici o prelevamenti in contanti e per acquisti su Internet . L'emissione della carta prepagata consiste nell'attivazione della stessa ed ha un costo di 4,50 euro In caso di primo caricamento contestuale all'emissione della carta, il movimento stesso è gratuito. Non è possibile disporre l’accredito sulla Carta di stipendi e pensioni o, in genere, di emolumenti, fermo restando la possibilità di accreditare importi di piccola entità ricorrenti ma con durata determinata. Principali rischi (generici e specifici) Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti: variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto; utilizzo fraudolento da parte di terzi della Carta e del P.I.N., nel caso di smarrimento e sottrazione, con conseguente possibilità di utilizzo da parte di soggetti non legittimati. Pertanto va osservata la massima attenzione nella custodia della Carta e del P.I.N, nonché la massima riservatezza nell’uso del medesimo P.I.N.; nei casi di smarrimento e sottrazione il cliente è tenuto a richiedere immediatamente il blocco della Carta, secondo le modalità contrattualmente previste; nel caso di irregolare utilizzazione della Carta da parte del titolare e di conseguente revoca, da parte dell’emittente, dell’autorizzazione ad utilizzare la carta, i dati relativi alla stessa sono comunicati, ai sensi della normativa vigente, alla Centrale d’allarme interbancaria, istituita presso la Banca d’Italia. In casi di assoluta necessità, per motivi di sicurezza, la banca può in qualsiasi momento procedere al blocco della carta, senza preventivo avviso al titolare. pag.2/7 L’offerta commerciale della Banca contempla prodotti, servizi e attività differenti che si contraddistinguono per specifiche caratteristiche (es. i prodotti contraddistinti dal marchio Webank possono essere fruiti tramite tecniche di comunicazione a distanza). Ne consegue che per il medesimo servizio od operazione possono essere applicate condizioni economiche differenti in ragione, a titolo esemplificativo, delle modalità di fruizione degli stessi (es. la possibilità di effettuare l’operazione su canale telefonico, telematico o presso le agenzie). Prima di sottoscrivere un prodotto e/o servizio e/o attività offerti dalla Banca, il Cliente è invitato a leggere attentamente la documentazione informativa precontrattuale resa disponibile e/o consegnata dalla Banca nonché a verificare che ciò a cui è interessato risponda alle proprie esigenze. Per una scelta consapevole il Cliente può effettuare una comparazione delle condizioni economiche applicate dalla Banca per prodotti e/o servizi e/o attività analoghi facendo riferimento alla relativa documentazione informativa. PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE MASSIMALI Ricarica Massima 2.500,00 euro Limite prelievo giornaliero 2.500,00 euro SPESE FISSE DI GESTIONE Costo emissione carta con primo caricamento 4,50 euro Rimborso del residuo 0,00 euro Recupero spese per blocco carta 0,00 euro SPESE VARIABILI DI GESTIONE Prelievo presso nostra banca/gruppo - commissione sul prelievo 0,50 euro - valuta giorno dell’operazione Prelievo presso altra banca Area Euro - commissione sul prelievo 1,85 euro - valuta giorno dell’operazione Prelievo presso altra banca Area extra Euro - commissione sul prelievo 2,50 euro - maggiorazione tasso di cambio (*) 1% - valuta giorno dell’operazione Pagamento POS in Area Euro - commissione sul pagamento 0,00 euro - valuta giorno dell’operazione Pagamento POS in Area extra Euro - commissione sul pagamento 0,00 euro - maggiorazione tasso di cambio (*) 1% - valuta giorno dell’operazione Ricarica allo sportello 1,00 euro Ricarica tramite ATM 1,00 euro Ricarica tramite bonifico (**): - ordinato da Internet Banking Privati (***) 0,75 euro - ordinato da altra banca 0,75 euro Ricarica tramite canale internet 0,75 euro Ricarica tramite Risponde BPM (***) 0,75 euro Ricarica tramite ricevitorie Sisal 3,00 euro Commissione per rifornimento carburante 0,00 euro pag.3/7 ALTRE VOCI DI COSTO Canone mensile per sito dedicato 0,00 euro Richiesta elenco movimenti-saldo da Call Center 0,00 euro Richiesta elenco movimenti-saldo da sportello 0,00 euro (*) La commissione viene applicata all'importo prelevato / pagato convertito in euro (**) L'operazione può essere soggetta ad ulteriori commissioni in base alla tariffazione del canale utilizzato (***) Per i clienti aderenti al servizio MODALITA’ DI UTILIZZO CARTA JE@NS COME SI CARICA LA CARTA: La Carta può essere ricaricata più volte nel corso del periodo di sua validità, entro il limite previsto dal massimale di 2.500€, secondo le seguenti modalità: 1. Presso le Agenzie BPM: in contanti o tramite addebito su C/C (se correntista BPM), per un importo tale da non superare il limite massimo di caricamento di 2.500€. 2. Presso gli sportelli Bancomat della BPM e delle Banche del Gruppo : utilizzare presso uno sportello automatico abilitato una Carta PagoBancomat BPM o emessa da qualsiasi Istituto, selezionare la voce “ricarica carte prepagate”, digitare il numero della carta da ricaricare, selezionare o digitare l’importo prescelto e confermare. La ricarica può essere effettuata per un massimo di 250 € per operazione ed è attiva entro pochi minuti. 3. Tramite bonifico bancario: disponendo un bonifico presso qualsiasi Istituto bancario indicando le seguenti coordinate: IBAN: indicare l'IBAN associato alla carta, che è presente sul contratto o che si può richiedere ad una qualsiasi agenzia BPM Beneficiario: indicare nome e cognome del titolare della carta a. b. 4. 5. Tramite Risponde BPM: - i clienti BPM aderenti al servizio di Banca telefonica possono ricaricare Carta Je@ns anche tramite il Call Center BPM componendo i seguenti numeri telefonici: dall’Italia 800 88 00 88, dall’estero +39 02 43371292. Presso le ricevitorie autorizzate della rete SISAL. pag.4/7 COME SI UTILIZZA LA CARTA: La Carta può essere utilizzata, entro il limite costituito dal massimale presente sulla stessa, per i seguenti servizi: 1. disposizioni di pagamento nei confronti degli esercenti e soggetti, nazionali ed esteri, convenzionati mediante apparecchiature (POS) contraddistinte dal marchio MasterCard. Per queste operazioni sarà richiesta la sottoscrizione dell’ordine di pagamento o di altro documento equivalente, anziché la digitazione del PIN. La firma apposta dal Titolare su detti documenti deve essere conforme a quella apposta dal Titolare medesimo sul contratto e sul retro della carta. L’esercente convenzionato ha la facoltà di richiedere al Titolare l’esibizione di un documento di riconoscimento che ne provi l’identità. 2. disposizioni di pagamento su apparecchiature diverse da quelle indicate al punto 1, ma a queste ultime collegate, previa attivazione delle specifiche funzionalità; 3. prelievo su sportelli automatici ATM in Italia e all’estero recanti il marchio MasterCard, previa digitazione del PIN ricevuto con la carta stessa. I prelievi in valuta estera saranno convertiti in Euro a cura del Circuito Internazionale al cambio dallo stesso praticato con una maggiorazione di cambio pari all' 1,000%; 4. acquisti su siti Internet, nazionali ed esteri, convenzionati al Circuito MasterCard. L’operazione di pagamento avviene secondo la seguente procedura: a. il Titolare accede alla sezione relativa ai pagamenti; b. inserisce il numero della Carta; c. inserisce la data di scadenza della Carta; d. ove richiesto, inserisce il CVV2 (le ultime tre cifre del numero posto sul retro della Carta); e. attende l’autorizzazione della spesa a cura del sito. pag. 5/7 VERIFICA SALDO E MOVIMENTI: si può richiedere il credito residuo presente sulla carta ed il listato dei movimenti effettuati con le seguenti modalità: 1. Presso le Agenzie BPM: rivolgendosi presso una qualsiasi Agenzia BPM è possibile richiedere il credito residuo e il dettaglio degli ultimi movimenti. 2. Tramite gli sportelli automatici del Gruppo . 3. Tramite Call Center: è possibile richiedere il credito residuo ed il listato movimenti relativo ai movimenti degli ultimi 30 giorni, telefonando (dal lunedì al venerdì dalle h. 8 alle h. 22, il sabato dalle h. 9 alle h. 13) ai seguenti numeri: a. dall’Italia: 840-000449 (al costo di uno scatto fisso alla risposta (0,068 € + IVA 20%); b. dall’estero: +39 02 43371235 (costo in base alle tariffe telefoniche locali). Tali informazioni potranno essere richieste unicamente dal Titolare della Carta. A tal fine verranno richieste dall’operatore del Call Center alcune informazioni personali atte alla corretta identificazione del richiedente. RIMBORSO DELLA CARTA: la Carta è utilizzabile entro il termine di scadenza indicato sul fronte della Carta stessa. È possibile chiedere in qualunque momento il rimborso del credito residuo al valore nominale. La richiesta di rimborso deve avvenire entro il termine di 12 mesi dalla scadenza della Carta. Decorsi i 12 mesi è in ogni caso fatto salvo il diritto del Titolare/Richiedente di chiedere la restituzione alla Banca delle somme portate dalla Carta alla data di scadenza, entro il termine di prescrizione. La richiesta del rimborso potrà avvenire presso una qualsiasi agenzia della BPM, dove il Titolare dovrà presentarsi munito della Carta e di un documento di identificazione in corso di validità.. A seguito del rimborso, l’utilizzo della Carta non può più essere ripristinato. SMARRIMENTO O SOTTRAZIONE DI CARTA CON O SENZA P.I.N.: In caso di smarrimento o sottrazione della Carta, da sola ovvero unitamente al P.I.N., il Titolare è tenuto a chiedere immediatamente il blocco della Carta medesima telefonando, in qualunque momento del giorno e della notte, dall’Italia al Numero Verde 800 822056, dall’estero al numero +39 02 60843768, comunicando obbligatoriamente: nome, cognome, luogo e data di nascita; è inoltre tenuto a sporgere denuncia a Polizia o Carabinieri. Nel corso della telefonata l’operatore del Numero Verde comunicherà al Titolare della carta il numero di blocco. Successivamente, e comunque entro due giorni lavorativi bancari da quello della telefonata al Numero Verde, il Titolare dovrà confermare l’avvenuta segnalazione di blocco alla Banca, mediante lettera raccomandata con ricevuta di ritorno o consegna a mani direttamente ad un qualsiasi sportello, allegando copia della denuncia e indicando il numero di blocco. Nel caso di impossibilità di utilizzo del Numero Verde, il Titolare è tenuto a segnalare tempestivamente a BPM lo smarrimento o la sottrazione della Carta. Inoltre è tenuto a farne denuncia a Polizia o Carabinieri e a fornirne copia a BPM. A seguito di richiesta di blocco per furto o smarrimento, BPM procederà al rimborso del credito residuo (compresi eventuali rimborsi per eventi fraudolenti) entro il termine massimo di 30 gg. di calendario dalla comunicazione alla banca e dalla consegna della relativa documentazione. pag. 6/7 RECESSO E RECLAMI Recesso del Contratto Il Titolare/Richiedente ha sempre la facoltà di recedere dal rapporto mediante comunicazione scritta da inviarsi alla Banca, senza penalità e senza spese di chiusura Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale Entro la giornata lavorativa nella quale il cliente comunica alla Banca la volontà di chiudere il rapporto contrattuale, salvo impedimenti tecnici. Recesso in caso di Offerta Fuori Sede Ai sensi del Codice del Consumo, il cliente può recedere senza penali e senza dover indicare il motivo entro 14 giorni dalla conclusione del contratto, con le modalità comunicate al momento della conclusione del medesimo. Peraltro, nel caso in cui il diritto di recesso venga esercitato nel termine di legge: il cliente è tenuto comunque a pagare l'importo relativo ai servizi già prestati dalla banca secondo le condizioni economiche previste nei relativi testi contrattuali e fogli informativi; restano dovuti eventuali oneri fiscali già maturati. PROCEDURE DI RECLAMO E RICORSO 1. 2. 3. 4. 5. Il cliente può presentare un reclamo all’intermediario per lettera raccomandata A/R (indirizzandola a: Ufficio Reclami BPM – Piazza F. Meda, 4 – 20121 Milano) o via fax al numero 02 7700 2799. E' inoltre possibile inviare comunicazioni per via telematica indirizzando un messaggio di posta elettronica a [email protected] (o [email protected] per servizi o prodotti a marchio Webank) o indirizzando un messaggio di PEC a [email protected] .La Banca deve rispondere entro 30 giorni. Qualora il Cliente non sia soddisfatto o non abbia ricevuto risposta al reclamo, il cliente può rivolgersi all' Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’ABF il Cliente può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it., può recarsi presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure può rivolgersi direttamente alla Banca. Il Cliente, in alternativa al ricorso all'ABF, può attivare una procedura di mediazione ai sensi del d.lgs. 28/2010. La procedura di mediazione può essere esperita, singolarmente dal Cliente o in forma congiunta con la Banca, innanzi al Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR ( internet www.conciliatorebancario.it); Resta impregiudicata la facoltà del Cliente di ricorrere all'Autorità Giudiziaria. Se il Cliente intende rivolgersi all'Autorità giudiziaria per una controversia relativa all'interpretazione ed applicazione del presente Contratto è tenuto preventivamente,ove previsto dalla legge, a rivolgersi ad uno degli organismi richiamati ai precedenti punti 2 e 3 oppure ad altro organismo di mediazione purchè iscritto nell'apposito registro degli organismi tenuto presso il Ministero della Giustizia ai sensi del d. lgs. 28/2010. L'esperimento preventivo di una delle procedure di cui ai precedenti punti 2 e 3 costituisce condizione di procedibilità della domanda giudiziale. Il Cliente e le associazioni che lo rappresentano e le altre parti interessate possono presentare esposti alla Banca d'Italia, impregiudicato il loro diritto di adire la competente Autorità Giudiziaria, di presentare e di attivare la procedura di mediazione di cui ai precedenti punti. pag. 7/7 Legenda ATM Postazioni automatiche per l'utilizzo delle carte nelle funzioni previste Blocco della carta CVV2 Maggiorazione Tasso di cambio Blocco dell'utilizzo della carta per smarrimento o furto Codice a tre cifre identificativo rilevabile sul retro della Carta. Maggiorazione per singola operazione in valuta diversa dall’Euro. Le operazioni in valuta diversa da Euro, oltre alla maggiorazione applicata dalla banca, sono soggette ad una commissione di conversione applicata dai circuiti internazionali che varia fino ad un massimo dell’1,0% in funzione del paese in cui viene effettuata l’operazione. La conversione in Euro delle operazioni in valuta viene effettuata direttamente dal circuito internazionale in base al tasso di cambio rilevato giornalmente dai circuiti tramite diverse fonti informative ufficiali (Bloomberg, Reuters, Banche Centrali, etc..). La conversione viene effettuata al cambio del giorno in cui la transazione in valuta viene contabilizzata dai circuiti internazionali ed addebitata all’Emittente della carta; tale data può differire dalla data della transazione effettuata dal titolare della carta ed è indicativamente successiva di alcuni giorni rispetto all’acquisto. L’importo così convertito è sottoposto ad una maggiorazione del tasso di cambio applicata direttamente dai circuiti e alla maggiorazione applicata dall’emittente, a titolo di oneri di negoziazione Codice personale segreto: è composto di 5 cifre e viene consegnato al cliente in plico sigillato unitamente alla carta indispensabile per l'utilizzo della carta stessa. Postazioni automatiche per l'utilizzo delle carte per l'acquisto di beni e servizi Soggetto intestatario della carta con firma apposta sul retro della carta stessa ed unico utilizzatore P.I.N. POS Titolare