Consulenza finanziaria indipendente per le

Dr. Giulio Modonutti - Consulente finanziario per l’impresa
Consulenza finanziaria indipendente per le imprese
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Giulio Modonutti
MDNGLI67A30L483R
02743600302
Udine, Via A. Caccia 35 c/o Baraldi Consulting s.r.l.
Cell. +39 342 5229335
gmodo@libero,it
[email protected]
Curriculum Vitae in breve: compiuti gli studi superiori ragionieristici e conseguita la laurea in economia e commercio
presso l’Università degli Studi di Trieste, ho operato dal 1993 al 2013 nel settore bancario, nel settore della tesoreria
bancaria. Dal 2001 ho coperto il ruolo di responsabile della tesoreria di un noto Istituto bancario friulano, occupandomi
della gestione finanziaria della banca e della copertura dei rischi (di tasso e di cambio) dei clienti corporate di prima
fascia. Negli anni ho collaborato con l’associazione Assiomforex (Associazione italiana degli operatori bancari dei
mercati finanziari domestici ed esteri), nel campo della formazione operativa tecnica e della finanza comportamentale.
Dal 2013 ho iniziato l’attività di consulente finanziario per le imprese, in assoluta autonomia, aderendo ai principi etici
dell’associazione Nafop (“National Association of fee-only planners): indipendenza soggettiva assoluta dalle reti
bancarie ed assicurative e remunerazione ricevuta esclusivamente dai clienti beneficiari dei servizi prestati. La legge di
stabilità 2016 ha autorizzato la creazione dell’albo dei consulenti finanziari indipendenti, in via di implementazione entro
il corrente anno. La sfida è lanciata: come accade da 20 anni nei paesi anglosassoni, anche in Italia i consulenti
finanziari indipendenti possono porsi quali autonomi ed indipendenti attori del processo di razionalizzazione delle scelte
finanziarie di privati ed imprese e mediatori nei rapporti con il settore bancario e finanziario: in assoluta indipendenza e
senza conflitti di interessi.
I miei servizi al mondo delle imprese sono essenzialmente suddividibili in tre aree:
(1) Finanza operativa
(2) Revisione dei rapporti bancari
(3) Progettazione processi finanziari
I servizi vengono erogati direttamente dal sottoscritto professionista,
fatta salva la facoltà di servirsi di altri professionisti e società di servizi
specializzati nello specifico campo di azione. Il sottoscritto
professionista è aderente al network di “consulenti finanziari
indipendenti” della Consultique Sim S.p.A.
Finanza operativa
Obiettivi: conseguire l’equilibrio finanziario ottimale di breve termine, mettendo in sicurezza l’accesso al
credito e dotando l’azienda di strumenti alternativi per acquisizione di “scorte di sicurezza” di liquidità, tali da
permettere al gestore finanziario dell’azienda di affrontare improvvisi andamenti sfavorevoli del ciclo di
liquidità. Scegliere gli strumenti finanziari più adatti e meno onerosi. Nel medio-lungo termine è necessario
saper pianificare e monitorare l’andamento della finanza aziendale ed accedere ai finanziamenti in modo
equilibrato e sostenibile.
Concetti chiave: mantenimento della capacità di finanziamento di breve termine, ottimizzazione economica
dei rapporti bancari, sostenibilità di medio lungo termine della struttura finanziaria.
Servizi di consulenza finanziaria:
 controllo della Centrale dei Rischi della Banca d’Italia (vero patentino per l’accesso al credito)
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Dr. Giulio Modonutti - Consulente finanziario per l’impresa
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valutazione del merito creditizio aziendale (rating) ed analisi degli equilibri aziendali
pratiche di accesso e rinnovo del credito bancario
verifica delle condizioni economiche attuali dei rapporti bancari in essere
pratiche di finanza agevolata: accesso a contributi regionali, nazionali ed europei
gestione del portafoglio di liquidità aziendale e verifica del rischio depositario fra le banche
“financial care”: funzione di tesoreria in outsourcing. Consiste nell’affiancamento del gestore della
finanza aziendale nei rapporti con le banche / istituti finanziari, valutazione del rating e degli equilibri
aziendali ed accesso e mantenimento del credito.
Revisione dei rapporti bancari
Obiettivi: verifica dei rapporti bancari in essere ed estinti (ma da non più di dieci anni, pena la prescrizione) al
fine di verificare possibili profili di anomalia ai sensi del “Testo Unico Bancario” e della normativa vigente:
usura oggettiva e soggettiva ex L. 108/96, variazione delle condizioni peggiorative, derivati impliciti in contratti
di finanziamento di altro tipo, calcolo ed applicazione delle condizioni economiche e dei meccanismi
contrattuali di indicizzazione di tasso, valutazione della congruità dei valori di estinzione anticipata su contratti
di finanziamento a termine, adeguatezza di strumenti derivati.
La revisione dei rapporti bancari si concretizza, successivamente alla fase di preanalisi, nella produzione di
una “perizia econometrica ricostruttiva” utilizzata nel contenzioso con gli istituti di credito. Viene privilegiata la
fase “stragiudiziale” del contenzioso bancario, con l’obiettivo di recuperare risorse finanziarie e riavviare in
modo vantaggioso il rapporto, in modo più equilibrato.
Concetti chiave: usura bancaria, mediazione con gli istituti di credito, fase extragiudiziale e rinegoziazione dei
rapporti bancari, CTP.
Servizi di consulenza peritale:
 perizie su conti correnti bancari affidati o meno per scoperto di cassa
 perizie su conti anticipi ed s.b.f. e conti ad utilizzo promiscuo
 perizie su mutui e finanziamenti chirografari
 perizie su leasing finanziari e factoring
 perizie su derivati finanziari
 servizi di “CTP”, consulente tecnico di parte.
Progettazione processi finanziari
Obiettivi: dotare l’azienda di processi strutturati per la configurazione di un assetto finanziario equilibrato nel
breve termine e sostenibile nel medio-lungo termine. Servizi consulenziali che assicurano all’azienda cliente
formazione finanziaria e nel contempo la predisposizione di strumenti operativi utilizzabili in azienda.
Concetti chiave: pianificazione, budget finanziari, controllo dei costi, coperture,
Servizi di consulenza:
 pianificazione finanziaria ed economica di medio/lungo termine
 processo di verifica e pianificazione dei costi
 strutturazione di processi e procedure di gestione della liquidità
 formazione finanziaria operativa: crediti esteri ed altro
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