CFI vs Promotori Finanziari e Dipendenti Bancari

CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI
VS
PROMOTORI FINANZIARI e DIPENDENTI BANCARI
Consulente Finanziario Indipendente
Promotore finanziario, dipendente bancario
Non percepisce provvigioni di vendita perchè non è
legato a nessuna società finanziaria o commerciale
E' vincolato dal monomandato e/o dalla dipendenza di
una società fornitrice di prodotti e servizi
Sugli strumenti che consiglia non ha alcuna
limitazione di scelta e nessun interesse economico
personale
La consulenza è limitata ai prodotti contenuti nel
catalogo fornitogli dalla casa madre, sui quali
percepisce le provvigioni
Consiglia esclusivamente strumenti efficienti che
permettono di raggiungere gli obiettivi del cliente
Non ha interesse economico a consigliare strumenti
efficienti perché sono privi di margini di guadagno
interessanti per lui
Il cliente ottiene consistenti risparmi con gli
strumenti proposti in alternativa ai prodotti
complessi e preconfezionati da banche, Sim e
assicurazioni
Il cliente è costretto a pagare pesanti costi non
giustificati ma legati ai prodotti complessi venduti da
banche, Sim e assicurazioni
I consulenti indipendenti seguono un avanzato
percorso di formazione e aggiornamento su ogni
area di consulenza
Gli operatori tradizionali hanno una formazione
professionale mirata alla vendita di prodotti e servizi
della casa madre
Con i consigli dei consulenti finanziari indipendenti il
cliente continuare a servirsi tranquillamente della
propria banca di fiducia
Quando il venditore cambia società, tende a trasferire il
patrimonio del cliente al nuovo "catalogo", con pesanti
costi e disagi per il cliente stesso
Il cliente si avvale di un unico interlocutore, con il
quale crea un rapporto di fiducia che si consolida
nel tempo
La società mandante invia al cliente diversi agenti di
vendita, secondo la propria convenienza
Non entra mai in possesso del denaro del cliente
Spesso raccoglie personalmente i mezzi di pagamento
dei clienti con tutti i rischi connessi
CFI Parma