servizio titoli a custodia e/o amministrazione (pdf 0.1

Foglio
N. 5.01.0
informativo
Codice
Prodotto
Redatto in ottemperanza al D.Lgs. 385 del 1 settembre 1993 "Testo Unico delle leggi in materia
bancarie creditizia" (e successive modifiche ed integrazioni ) e delle Disposizioni di Vigilanza in
materia di "Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari " emanate dalla Banca
d'Italia in data 15 luglio 2015 e pubblicate in Gazzetta Ufficiale - Serie Generale n° 174 del 29 luglio
2015.
Data aggiornamento 10/01/2017
SERVIZIO TITOLI A CUSTODIA E /O AMMINISTRAZIONE
Banca Popolare di Milano - Società per Azioni
Sede Sociale e Direzione Generale: P.za F.Meda 4 - 20121 Milano
Telefono: 02 77001
www.bpm.it
Capitale Sociale e al 1/01/2017: euro 326.753.310,60 i.v.
Numero di Iscrizione al Registro Imprese di Milano e Camera di Commercio
00103200762
Codice Fiscale 00103200762
Partita Iva 01906000201
Numero di Iscrizione all'Albo delle Banche 1462
Aderente al Fondo Interbancario di tutela dei depositi.
Appartenente al Gruppo Bancario Banco BPM
Numero di Iscrizione all' Albo dei Gruppi Bancari 5034
Soggetta all'attività di direzione e coordinamento del Banco BPM S.p.A.
Dati e Qualifica del soggetto incaricato dell'Offerta Fuori Sede
Numero Delibera Iscrizione all'Albo/Elenco :
Nome/Ragione Sociale :
Cognome :
Telefono :
Iscrizione ad Albi o Elenchi :
E-Mail :
Sede :
Qualifica :
CHE COS'E' IL SERVIZIO TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE
In base a tale contratto la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in
genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento, ecc.).
La banca, tra l'altro, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, ne cura il rinnovo, cura l’incasso delle
cedole, l’incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l’attribuzione dei premi o per il rimborso del
capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione,
conversione, versamento di decimi) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del
servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari presso
organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati.
Principali rischi tipici (generici e specifici)
Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti:
variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove
contrattualmente previsto.
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La Banca può, in ogni momento, sospendere a campione i servizi, anche in corso di operazione, e rimettere la
prosecuzione dello stesso al ricevimento delle conferme del caso.
L’offerta commerciale della Banca contempla prodotti, servizi e attività differenti che si contraddistinguono per
specifiche caratteristiche (es. i prodotti contraddistinti dal marchio Webank possono essere fruiti tramite
tecniche di comunicazione a distanza). Ne consegue che per il medesimo servizio od operazione possono
essere applicate condizioni economiche differenti in ragione, a titolo esemplificativo, delle modalità di fruizione
degli stessi (es. la possibilità di effettuare l’operazione su canale telefonico, telematico o presso le agenzie).
Prima di sottoscrivere un prodotto e/o servizio e/o attività offerti dalla Banca, il Cliente è invitato a leggere
attentamente la documentazione informativa precontrattuale resa disponibile e/o consegnata dalla Banca
nonché a verificare che ciò a cui è interessato risponda alle proprie esigenze.
Per una scelta consapevole il Cliente può effettuare una comparazione delle condizioni economiche applicate
dalla Banca per prodotti e/o servizi e/o attività analoghi facendo riferimento alla relativa documentazione
informativa.
CONDIZIONI ECONOMICHE
SPESE FISSE DI GESTIONE
Diritti di custodia e/o amministrazione semestrali sull'intero portafoglio (limiti minimi/massimi complessivi)
Minimo
Massimo
Così calcolato:
Titoli di Stato
P.O. BPM
P.O. emessi da Banche del Gruppo:
commissione di gestione
con un minimo di
con un massimo di
Certificati di deposito BPM
Azioni/diritti/warrant Banco BPM
Quote di fondi Anima SGR Spa gestite in cumulativo
Quote di Altri fondi di Diritto Italiano:
commissione di gestione
con un minimo di
con un massimo di
Altri titoli
commissioni di gestione
con un minimo di
con un massimo di
In assenza di titoli nel Dossier
Recupero imposta di bollo persona fisica
Recupero imposta di bollo persona giuridica
10,00 euro
132,80 euro
10,00 euro
14,50 euro
0,29%
0,00 euro
92,80 euro
0,00 euro
2,30 euro
11,60 euro
0,25%
0,00 euro
80,00 euro
0,29%
11,60 euro
92,80 euro
10,00
euro
SECONDO NORMATIVA PRO TEMPORE
VIGENTE
SECONDO NORMATIVA PRO TEMPORE
VIGENTE
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SPESE VARIABILI DI GESTIONE
Recupero spese varie
Spese di produzione ed Invio Documento Di Sintesi, ogni invio
Spese di produzione ed Invio Documento Di Sintesi, online
Spese per invio Estratto Conto Titoli, ogni invio
Spese per invio Estratto Conto Titoli, on-line
Spese di invio per avvisi titoli in scadenza
Spese di invio per avvisi titoli in scadenza on-line
Spese di rendicontazione Capital Gain (D.Lgs 461/97)
Spese di rendicontazione Capital Gain (D.Lgs 461/97) on-line
Spese di emissione biglietto per assemblea (escluso assemblee Banca
Popolare di Milano e Società del Gruppo)
Spese rimborso doppia tassazione Paese su titoli esteri
SPESE LEGATE AD EVENTI AMMINISTRATIVI
Spese per accredito cedole
Titoli di Stato Italia (spese postali e comunicazioni)
Titoli di Stato esteri
Titoli Italia
Titoli estero
Titoli di propria emissione
Spese per accredito dividendi
Titoli Italia
Titoli estero
Titoli di propria emissione
Spese per rimborso titoli
Titoli di Stato Italia (spese postali e comunicazioni)
Titoli di Stato esteri
Titoli Italia
Titoli estero
Titoli di propria emissione
Spese per operazioni su Capitale societario
Titoli Italia
Titoli estero
Titoli di propria emissione
Esercizio Covered Warrant e Certificates
Spese per conversione titoli
Titoli Italia
Titoli estero
Incassi cedole allo sportello
Incasso cedole allo sportello - per distinta d'incasso
Dematerializzazione certificati azionari/obbligazionari per titolo
Rimborso Quote Fondi di Investimento emessi da altri Enti
Spese per pratica
Commercial Paper
Spesa fissa all'atto del rimborso
Spese per fotocopiatura documenti e ricerche d'archivio
Per ogni documento richiesto (iva compresa)
Per ogni documento d'archivio
con un massimo di
Successioni "mortis causa"- voltura titoli azionari
Titoli Banco BPM
Per società emittente del titolo
Società in "default"
Massimo applicabile per pratica
Successioni "inter vivos"
Voltura titoli azionari per pratica
Commissioni di intervento
Commissione di intervento (per negoziazione valuta estera)
1,35 euro
0,00 euro
1,35 euro
0,00 euro
1,50 euro
0,00 euro
1,35 euro
0,00 euro
15,50 euro
140,00 euro
0,50 euro
0,50 euro
4,00 euro
4,00 euro
4,00 euro
4,50 euro
4,50 euro
0,00 euro
0,50 euro
0,50 euro
4,00 euro
4,00 euro
4,00 euro
10,00 euro
25,00 euro
0,00 euro
11,00 euro
10,00 euro
25,00 euro
6,00 euro
104,00 euro
32,50 euro
10,00 euro
1,00 euro
5,00 euro
100,00 euro
0,00 euro
45,00 euro
0,00 euro
220,00 euro
220,00 euro
0,20%
F.I. 5.01.0 pag. 4/6
Cambio negoziato applicato dalla Banca
Cambio per acquisto divisa:
(rilevazione indicativamente alle ore 10:00 della giornata lavorativa di competenza)
Quotazione di riferimento (circuito Reuters) rilevato al momento della negoziazione diminuito di uno spread di:
massimo 0,50% per negoziazioni di Dollaro USA - Sterlina Gran Bretagna - Yen Giappone - Franco
Svizzera - Dollaro
Australia - Dollaro Canada - Corona Norvegia - Corona Svezia - Corona Danimarca - Dollaro Nuova Zelanda;
massimo 1,50% per negoziazioni di Dollaro Hong Kong - Rand Sud Africa - Dollaro Singapore - Corona
Repubblica Ceca Fiorino Ungheria - Renminbi Cina - Zloty Polonia - Lira Turchia.
Per le restanti divise la quotazione del cambio è pattuita fra le parti di volta in volta.
Cambio per vendita divisa:
Quotazione di riferimento (circuito Reuters ) rilevato al momento della negoziazione aumentato di uno spread di:
massimo 0,50% per negoziazioni di Dollaro USA - Sterlina Gran Bretagna - Yen Giappone - Franco
Svizzera - Dollaro
Australia - Dollaro Canada - Corona Norvegia - Corona Svezia - Corona Danimarca - Dollaro Nuova Zelanda;
massimo 1,50% per negoziazioni di Dollaro Hong Kong - Rand Sud Africa - Dollaro Singapore - Corona
Repubblica Ceca -Fiorino Ungheria - Renminbi Cina- - Zloty Polonia - Lira Turchia.
Per le restanti divise la quotazione del cambio è pattuita fra le parti di volta in volta.
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VALUTE DI ACCREDITO (giorni lavorativi)
Accredito cedole
Titoli di Stato Italia
Titoli di Stato esteri
Titoli Italia
Titoli estero
Titoli di propria emissione
Accredito dividendi
Titoli Italia
Titoli estero
Titoli di propria emissione
Rimborso titoli
Titoli di Stato Italia
Titoli di Stato esteri
Titoli Italia
Titoli estero
Titoli di propria emissione
0 GG
0 GG
2 GG
2 GG
2 GG
5 GG
5 GG
0 GG
0 GG
0 GG
1 GG
1 GG
1 GG
ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE PER PRESTAZIONE SERVIZI D'INVESTIMENTO
Financial tools / Servizi informativa finanziaria a mezzo internet disponibili all'attivazione
Dati di Borsa Italia in tempo differito
Dati Borse europee in tempo differito: Borsa di
Francoforte (XETRA), Parigi (CAC40,Nouveau Marché
Continu), Amsterdam (AEX)
Dati Nyse (Dow Jones Industrial Average) e Nasdaq
(Nasdaq 100) in tempo differito
Informativa fondi by Anima SGR S.p.A.
Rubriche, rassegna stampa, rumors,"Sole24ore" Radiocor" e da "Finanza.com"
Piattaforme trading
Trading Base
Trading Base Real Time – canone mensile
Se si effettua almeno 1 eseguito di borsa a trimestre
Trading desk push – canone mensile
Se si effettuano almeno 18 eseguiti di borsa a trimestre
Analisi tecnica di rischio
Adb market flash
Adb master – canone mensile
Se si effettuano almeno 50 eseguiti di borsa a trimestre
Gli eseguiti devono intendersi solo per operazioni di investimento effettuate a mezzo internet
0,00 euro
0,00 euro
0,00 euro
0,00 euro
0,00 euro
0,00 euro
3,00 euro
0,00 euro
4,00 euro
0,00 euro
0,00 euro
7,00 euro
0,00 euro
SERVIZI INFORMATIVA FIANZIARIA A MEZZO TELEPHONE BANKING (Risponde BPM) disponibili
all'attivazione
Interrogazione movimenti titoli
0,00 euro
Interrogazione movimenti ordini
0,00 euro
Inquiry portafoglio dossier titoli
0,00 euro
Esito disposizioni finanziarie
0,00 euro
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RECESSO E RECLAMI
Recesso del contratto
La banca si riserva la facoltà di recedere dal contratto, in qualsiasi momento, con preavviso di almeno 15 giorni,
dandone comunicazione scritta al cliente.
Qualora ricorra una giusta causa, la banca ha facoltà di recedere dal contratto senza preavviso, dandone immediata
comunicazione al cliente.
Il cliente può recedere dal rapporto in qualunque momento senza penalità, senza spese di chiusura rapporto con
preavviso di almeno 1 giorno lavorativo, mediante comunicazione scritta.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
5 giorni, salvo i tempi necessari per l’eventuale trasferimento.
Recesso in caso di Offerta Fuori Sede
Ai sensi del Codice del Consumo, il cliente può recedere senza penali e senza dover indicare il motivo entro 14 giorni dalla
conclusione del contratto, con le modalità comunicate al momento della conclusione del medesimo. Peraltro, nel caso in cui il
diritto di recesso venga esercitato nel termine di legge:
il cliente è tenuto comunque a pagare l'importo relativo ai servizi già prestati dalla banca secondo le condizioni economiche
previste nei relativi testi contrattuali e fogli informativi;
restano dovuti eventuali oneri fiscali già maturati.
Reclami
Il Cliente può presentare un reclamo alla Banca, per lettera raccomandata A/R indirizzandola a: Ufficio Reclami
BPM - Piazza F . Meda 4 20121 Milano, o per via telematica indirizzando un messaggio di posta elettronica ai
seguenti indirizzi: [email protected], [email protected] ovvero
tramite fax al seguente numero: 02 7700 2799.
La Banca deve rispondere entro 30 giorni. La Banca risponde al reclamo mediante comunicazione su supporto
cartaceo o altro supporto durevole (ad es. pdf o email). Qualora il Cliente non sia soddisfatto o non abbia
ricevuto risposta al reclamo, può rivolgersi all'Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere
come rivolgersi all'ABF il Cliente può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it, può recarsi presso le
Filiali della Banca d'Italia, oppure può rivolgersi direttamente alla Banca.
Il Cliente, in alternativa al ricorso all'ABF, può attivare una procedura di mediazione ai sensi dell'art. 5, comma 1,
del d.lgs. 28/2010. La procedura di mediazione può essere esperita, singolarmente dal Cliente o in forma
congiunta con la Banca, innanzi al Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle
controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR (www.conciliatorebancario.it). Resta impregiudicata la
facoltà del Cliente di ricorrere all'Autorità Giudiziaria.
Se il Cliente intende rivolgersi all'Autorità giudiziaria per una controversia relativa all'interpretazione ed
applicazione del presente Contratto deve – ove inderogabilmente previsto dalla legge - preventivamente
rivolgersi all'ABF oppure esperire la procedura di mediazione secondo quanto previsto ai paragrafi precedenti.
Ai fini dell'esperimento della procedura di mediazione di cui ai precedenti commi, la Banca e il Cliente possono
concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione
diverso dal Conciliatore Bancario Finanziario o dall'ABF, purché iscritto nell'apposito registro degli organismi
tenuto presso il Ministero della Giustizia ai sensi del D.Lgs. 28/2010.
Il Cliente e le associazioni che lo rappresentano e le altre parti interessate possono presentare esposti alla
Banca d'Italia, impregiudicato il loro diritto di adire la competente Autorità Giudiziaria, di presentare reclami e di
attivare la procedura di mediazione di cui ai precedenti commi.
LEGENDA
Diritti di custodia e/o amministrazione
semestrali
Esercizio Covered Warrant e Certificates
Spese per operazioni su Capitale societario
Valute di accredito (giorni lavorativi)
Voltura titoli azionari - Società in "default"
applicati per tipologia e per semestre solare e/o frazione
è relativo sia all'esercizio a scadenza sia per gli strumenti che
prevedono una liquidazione periodica
le operazioni comprendono aumenti di Capitale (gratuiti e/o a
pagamento), Raggruppamenti,Frazionamenti, Scissioni e Concambi
giorni che intercorrono tra lo stacco cedola/rimborso titoli e l'accredito
sul conto corrente
titoli emessi da una società che abbia dichiarato fallimento,ovvero
l'impossibilità di far fronte agli impegni presi con i creditori