Contratto di deposito titoli a custodia e amministrazione

Foglio Informativo
Contratto di deposito titoli a
custodia e amministrazione
MT_CHI_
Aggiornamento 30/09/2015 Ver. 3.0
Foglio Informativo
Contratto di deposito titoli a custodia e amministrazione
Infomazioni sulla Banca
Banca A.G.C.I. S.p.A.
Sede legale e Direzione Generale: Via Alessandrini, 15 – 40126 Bologna (BO)
Capitale Sociale Euro 18.000.000,00 i.v. - Riserve per sovrapprezzo azioni Euro 1.400.000,00
Codice fiscale, partita Iva 02599341209
Albo Enti Creditizi n° 5667 – Codice ABI 3357.1
Sito Internet: www.bancaagci.it - Indirizzo di posta elettronica: [email protected]
Tel. 051/421.55.11 Fax 051/639.03.94
Caratteristiche e rischi tipici del prodotto
Caratteristiche generali e particolari
La Banca custodisce gli strumenti finanziari cartacei e mantiene la registrazione contabile di quelli dematerializzati, esige
gli interessi ed i dividendi, verifica i sorteggi per l’attribuzione di premi o per il rimborso del capitale, cura le riscossioni
per conto del Cliente ed il rinnovo del foglio cedole ed in genere provvede alla normale tutela dei diritti inerenti agli
strumenti finanziari stessi.
La Banca è autorizzata a subdepositare gli strumenti finanziari presso organismi di deposito centralizzato, depositari
abilitati, intermediari o altri organismi che effettuano servizi di gestione accentrata o di custodia di strumenti finanziari.
Detti organismi a loro volta, per particolari esigenze, possono affidarne la materiale custodia a terzi.
In relazione ai suddetti strumenti finanziari subdepositati, il Cliente prende atto che può disporre in tutto o in parte
tramite la Banca dei diritti inerenti ai medesimi strumenti finanziari a favore di altri depositanti ovvero chiedere la
consegna di un corrispondente quantitativo di strumenti finanziari della stessa specie di quelli subdepositati.
Resta comunque ferma, anche relativamente agli strumenti finanziari sub-depositati, la responsabilità della Banca nei
confronti del Cliente.
Principali rischi tipici (generici e specifici)
Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti:
•
•
Rischio di variazione condizioni economiche: la Banca, nel rispetto della normativa in materia di
comunicazioni alla clientela (trasparenza), si riserva di variare le condizioni economiche applicate al rapporto.
I rischi generici e specifici delle singole operazioni di investimento sono evidenziati al cliente con gli
strumenti e le modalità previste dalla disciplina relativa (Testo Unico della Finanza – Decreto Legislativo n.
58 del 24 febbraio 1998 e successive modificazioni – relativi regolamenti attuativi).
[ Pagina 1 di 3 ]
Foglio Informativo
Contratto di deposito titoli a
custodia e amministrazione
MT_CHI_
Aggiornamento 30/09/2015 Ver. 3.0
Principali condizioni Economiche
1) Raccolta di ordini di valori mobiliari nonché attività di negoziazione per conto terzi di valori mobiliari su mercati regolamentati o non quotati
(operazioni eseguite tramite intermediari autorizzati
Valore Mobiliare
Commissione
minimo €
BOT
0,20%
10,00
Titoli di Stato e garantiti
0,50%
10,00
Titoli azionari, Warrant, Opzioni e Fondi
0,50%
10,00
negoziati su mercati regolamentati (ETF)
Titoli obbligazionari
0,50%
10,00
Obbligazioni non quotate
0,50%
AZIONI ESTERE PREZZO MAGGIORATO DELLE SEGUENTI COMMISSIONI:

0,70% Con un minimo di € 30 per operazioni azioni area Euro

0,70% Con un minimo di $ 40 per operazioni azioni area Usa

0,70% Con un minimo di FR. SV. 60 per operazioni azioni area Svizzera

0,70% Con un minimo di LST 25 per operazioni azioni mercato inglese
2) Negoziazione in contropartita diretta
10,00
Spese € 2,50
3) Mercato primario
Sottoscrizione dei titoli di Stato a medio/lungo termine (Cct, Btp, Cto, ecc.)
Non sarà addebitata alcuna commissione rispetto al prezzo di aggiudicazione in asta
Negoziazione di Bot in asta su prenotazioni effettuate nei termini previsti:
Commissioni applicate sul prezzo medio ponderato d’asta maggiorato come pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale:
BOT
0.05%
Per durate pari o inferiori a 80 giorni
BOT
0.10%
Per durate comprese tra 81 e 170
BOT
0.20%
BOT
0.30%
4) Spesa per operazione
Spese per ogni operazioni di cui al punto 1
5) Spese varie
Spese per invio documento di sintesi
6) Commissioni di custodia ed amministrazione ed altre spese
Dossier composti da titoli di Stato
Dossier contenenti azioni
Dossier contenenti titoli obbligazionari diversi da titoli di stato italiani
Dossier contenenti Fondi Comuni di Investimento
Dossier contenenti Pronti contro Termine
Dossier contenenti Obbligazioni emesse dalla Banca
Spese per trasferimento Titoli ad altri Istituti
Spese per ogni invio di documentazione a richiesta
Per durate comprese tra 171 e 330
Per durate pari o superiori a 331 giorni
€ 5,00
€ 2,00
€ 10,00 semestrali
€ 20,00 semestrali
€ 15,00 semestrali
€ 8,00 semestrali
€ 5,00 semestrali
esente
esente
€ 10,00
Spese chiusura deposito titoli
esente
Spese per accredito dividendi-cedole
€ 2,58
Spese consegna titoli allo sportello
esente
Spese rimborso titoli estratti o scaduti
esente
Operazioni sul capitale (aumenti capitale, conversioni etc.)
€. 5,00
Certificazioni per partecipazioni assembleari
€. 15,00 oltre alle spese reclamateci
Imposta di bollo recuperata come da disposizioni di legge
In caso di presenza all’interno del dossier di titoli appartenenti a due o più categorie, verrà addebitata la commissione più alta (non saranno cioè sommate tra
loro le varie tariffe corrispondenti al tipo di titolo contenuto nel dossier); il massimo addebito semestrale sarà di € 20,00
7) Valute sulle operazioni di amministrazione dei titoli
Accredito del nominale del titolo in scadenza/estratto
valuta pari al giorno di scadenza
Accredito cedole su titoli di Stato
valuta pari al giorno di scadenza
Accredito cedole su obbligazioni emesse dalla banca
1 giorno lavorativo
Accredito cedole su altri titoli
1 giorno lavorativo
Accredito dividendi su titoli azionari
1 giorno lavorativo
,,,
[ Pagina 2 di 3 ]
Foglio Informativo
Contratto di deposito titoli a
custodia e amministrazione
MT_CHI_
Aggiornamento 30/09/2015 Ver. 3.0
Clausole contrattuali
Diritto di recesso spettanti al cliente ed alla banca e tempi massimi per la chiusura del rapporto
Le parti possono recedere dal rapporto in qualunque momento con preavviso di almeno 1 giorno, da darsi mediante
comunicazione scritta.
Reclami
I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della banca (Ufficio Reclami - Via Alessandrini, 15 - 40126 Bologna (BO) Telefono: 051/4211588 - [email protected] - fax al numero: 051 4228363) , che risponde entro 30 giorni dal
ricevimento.
Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a:

Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito
www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere
all’intermediario.

Conciliatore BancarioFinanziario. Per sapere come rivolgersi al Conciliatore si può consultare il sito
www.conciliatorebancario.it oppure chiedere all’intermediario.
Legenda
Spese consegna titoli allo sportello
Spese rimborso titoli estratti o
scaduti
Azioni
Commissioni per il servizio di consegna materiale dei titoli allo sportello
Commissioni relative ai titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza
Titoli che rappresentano l'unità di misura della partecipazione del socio alla Società. Le azioni emesse da
una società hanno tutte il medesimo Valore nominale si suddividono in tre categorie: ordinarie, privilegiate
e risparmio.
Cedola
Tagliando allegato al certificato rappresentativo di un titolo che, staccato dal certificato, consente al
possessore la riscossione degli interessi (titoli a reddito predeterminato) o dei dividendi (azioni) maturati.
Dividendo
Importo distribuito dalla società agli azionisti, alla fine di un esercizio contabile, a titolo di remunerazione
del capitale investito (capitale di rischio).
Monte Titoli
Società per azioni che svolge il ruolo di gestione accentrata dei titoli azionari e delle obbligazioni emesse
da società private compresi i titoli di stato italiano. Gli strumenti finanziari quotati in Italia sono sottoposti
al regime di dematerializzazione e all'obbligo di accentramento presso Monte Titoli che ne registra ogni
passaggio di proprietà.
Obbligazioni
Titoli di credito rappresentativi di prestiti contratti presso il pubblico da una persona giuridica (Stato,
Banche, Società per azioni, ecc.); incorporano due diritti: la restituzione del Valore Nominale alla scadenza
e il pagamento degli interessi sull'importo.
Strumenti finanziari
Valore nominale
Espressione che include: azioni, obbligazioni, Titoli di Stato e altri titoli di debito negoziati sul mercato,
quote di fondi comuni di investimento qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di
acquisire gli strumenti precedenti.
Per le azioni è la frazione di capitale sociale rappresentata da un'azione. Per i titoli obbligazionari è il
valore al quale l'emittente si è impegnato a rimborsare il titolo alla scadenza ed è l'importo su cui si
calcolano gli interessi. Rimane invariato nel tempo e non è influenzato dalla situazione patrimoniale
dell'emittente
Da compilare in caso di offetta fuori sede
Nome e cognome del soggetto che
consegna il modulo al cliente
Qualifica del soggetto che consegna il
modulo al cliente
Dipendente di Banca AGCI
[ Pagina 3 di 3 ]