FI Intermediazione in cambi

FOGLIO INFORMATIVO
Intermediazione in cambi
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Denominazione: Barclays Bank PLC
Sede Legale: 1, Churchill Place London E14 5HP (UK)
Sede in Italia: Via della Moscova 18 - 20121 Milano
Telefono: 800205205
Indirizzo Internet: www.barclays.it
Indirizzo Email: [email protected]
Codice ABI: 3051
Numero d’iscrizione all’Albo delle Banche: 4862
Numero di iscrizione al Registro delle Imprese: Milano –
80123490155 - R.E.A. Milano n. 1040254
Sistema di garanzia cui la Banca aderisce: Financial
Services Compensation Scheme (FSCS)
Capitale Sociale: Capitale deliberato £ 3.000.000.000
– Capitale Versato £. 2.336.000.000
Partita IVA: 04826660153
La Banca è soggetta alla vigilanza della Financial Services Authority (FSA) e in qualità di succursale italiana
di banca comunitaria, alla vigilanza di Banca d’Italia,
per le materie ad essa attribuite.
COS’E’ L’INTERMEDIAZIONE IN CAMBI
Per attività di intermediazione in cambi si intendono tutti i contratti di negoziazione di divisa estera a pronti (SPOT) o
a termine (FORWARD) contro Euro o contro altra divisa estera.
L’operazione a pronti è la trasformazione di una divisa estera in un’altra valuta estera o di divisa estera in Euro o
viceversa, con regolamento al 2° giorno lavorativo successivo alla data di contrattazione.
L’operazione di contratto a termine in divisa estera consente di eliminare il rischio di cambio su posizioni debitorie
(import) o creditorie (export) future espresse in divisa estera: viene stabilito “a pronti” il cambio che verrà applicato ad
una data futura per lo scambio delle divise oggetto della negoziazione.
Il contratto configura l’impegno irrevocabile ad acquistare (in caso di importazione) o vendere (in caso di esportazione) l’importo predeterminato, espresso in divisa estera, ad una certa data futura ad un cambio fissato all’atto della
sottoscrizione del contratto stesso.
Il cambio della divisa a termine viene determinato al momento della contrattazione sommando/sottraendo al cambio
a pronti della divisa interessata un importo (premio/sconto) che rappresenta il differenziale tra i tassi sui depositi
interbancari delle divise interessate, applicato al cambio a pronti, per il periodo di dilazione previsto in contratto.
I rischi principali di queste operazioni sono:
- L’oscillazione dei cambi al momento della conclusione del contratto;
- Il rischio Paese, ovvero l’impossibilità di eseguire il contratto alla scadenza prestabilita per indisponibilità della
valuta da negoziare a causa di provvedimenti restrittivi imposti dalle Autorità Monetarie del Paese di riferimento
CONDIZIONI ECONOMICHE
SERVIZIO DI INTERMEDIAZIONE IN CAMBI
Commissione di servizio
0,20% dell’ importo
Minimo commissione di servizio
3,00 €
Aggiornato al 24/06/2010 Versione 02/2010
1
OPERAZIONI A PRONTI
Spread % cambio acquisto divisa
Cambio concordato all’ordine o cambio
BCE del giorno + spread 0,50%
Spread % cambio vendita divisa
Cambio concordato all’ordine o cambio
BCE del giorno + spread 0,50%
Spesa fissa operazione a pronti
5,00 €
Valuta addebito per ns vendita al Cliente
Data esecuzione
Valuta accredito per ns. acquisto da Cliente
2 gg lavorativi data operazione
OPERAZIONI A TERMINE
Spread % cambio acquisto divisa
Cambio concordato all’ordine o cambio
BCE del giorno + spread 0,50%
Spread % cambio vendita divisa
Cambio concordato all’ordine o cambio
BCE del giorno + spread 0,50%
Spesa fissa operazione a termine
10,00 €
Valuta di addebito o accredito al Cliente a scadenza sul conto
corrente o sul valutario.
Data scadenza, con valuta compensata
nei 2 gg. antecedenti.
RECESSO E RECLAMI
Recesso dal contratto
Essendo un servizio abbinato alla presenza di conto corrente il recesso dal rapporto di conto corrente comporta il
recesso dal servizio di intermediazione in cambi.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
n. 20 giorni lavorativi
Reclami
I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della Banca presso la Funzione Internal Control & QA
([email protected], indirizzo Viale Forlanini, 23 - 20134 Milano), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se
il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a:
- Arbitro Bancario Finanziario (ABF) se la controversia non supera un valore di Euro 100.000. Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca
d'Italia, oppure chiedere alla banca.
- Ombudsman Giurì bancario, con sede in Via delle Botteghe Oscure n. 54 - 00186, Roma, se la controversia non
supera un valore di Euro 50.000 (per i servizi di investimento).
Maggiori indicazioni sono nel documento “Principali diritti del cliente”, affisso in tutte le filiali e scaricabile dal sito
internet della banca.
LEGENDA
Aggiornato al 24/06/2010 Versione 02/2010
2
Anno Civile
Anno commerciale
Banca domiciliataria
Cambio (rapporto di
cambio/corso del
cambio)
Calendario Forex
Cessione del credito
Divisa effettiva
Foro competente
Giorno lavorativo
Incasso contro documenti
Introito
Paesi aderenti
all’EFTA
Pegno
periodo di tempo pari a 365 giorni (366 giorni negli anni bisestili)
periodo di tempo convenzionale pari a 360 giorni
banca incaricata di eseguire un’operazione bancaria
prezzo di una moneta di un Paese espresso in termini della moneta di un altro Paese
calendario valido per l’identificazione del giorno di regolamento delle transazioni finanziarie denominate in divisa estera che di norma corrisponde al 2° giorno lavorativo bancario
successivo alla data di conclusione dell’operazione. Viene giornalmente comunicata al
Sistema Bancario dal FOREX (Associazione cambisti) e pubblicata tramite il circuito Reuters.
disciplinata dagli articoli 1260 e seguenti del codice civile, consiste nel trasferimento al
creditore della titolarità di un credito vantato dal debitore nei confronti di un terzo, con facoltà di rivalsa sul cedente in caso di mancato assolvimento da parte del terzo
dell’obbligazione ceduta
la divisa nella quale è denominato il finanziamento
si indica il giudice competente a decidere su una determinata causa, con riferimento al
territorio
per le operazioni in divisa si intende un giorno nel quale siano contemporaneamente aperte le piazze di Milano, di New York e della piazza principale della divisa interessata
nonché, per le quotazioni contro Euro, nei giorni in cui è attivo il sistema interbancario di
regolamento lordo (TARGET) dei paesi aderenti all’Unione Monetaria Europea.
pagamento da parte dell’acquirente contestuale alla consegna, da parte del beneficiario
o di una banca da questi incaricata, dei documenti relativi alla fornitura da regolare
incasso di una somma dall’estero
Islanda, Liechtenstein, Norvegia, Svizzera
garanzia a favore della banca costituita su beni mobili del Cliente o di un terzo.
periodo di tempo durante il quale resta invariato il tasso di interesse stabilito e al termine
del quale si effettua la liquidazione degli interessi dovuti
assolvimento degli obblighi di segnalazione statistica dei flussi relativi ai rapporti econoRegolamento valutamici e finanziari da e verso l’estero.
rio
Periodo di interessi
Rischio di tasso di
cambio
rischio di variazione del rapporto di cambio tra la divisa estera e l’Euro in dipendenza
dell’andamento della quotazione sul mercato internazionale dei cambi.
Spread
maggiorazione applicata al parametro di riferimento per determinare il tasso nominale
annuo a carico del Cliente.
Stati membri
dell’Unione europea
Italia, Germania, Francia, Spagna, Portogallo, Austria, Olanda, Belgio, Lussemburgo,
Danimarca, Grecia, Svezia, Finlandia, Gran Bretagna, Irlanda, Cipro, Estonia, Lettonia,
Lituania, Malta, Polonia, Repubblica Ceca, Repubblica Slovacca, Slovenia, Ungheria.
Tasso effettivo
Tasso interbancario
lettera
Tasso nominale
tasso calcolato tenendo conto degli effetti della capitalizzazione periodica.
tasso nominale annuo al quale vengono remunerati sul mercato interbancario i depositi
richiesti da una banca alle proprie corrispondenti per coprire il fabbisogno di tesoreria.
ammontare nominale del tasso di interesse debitore a carico del Cliente.
giorno dal quale decorrono o cessano gli interessi sulle somme depositate o prelevate.
Valuta
Aggiornato al 24/06/2010 Versione 02/2010
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