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COMPANY PROFILE
- Ottobre 2015 -
La Banca in breve
Appartenenza
ad un gruppo
di respiro
internazionale
Circa € 4,4
miliardi di
asset gestiti e
amministrati
al 30/09/’15
Banca privata con vocazione di
banca personale, da oltre 90
anni un punto di riferimento
riservato ed affidabile per la
protezione
e
del patrimonio.
valorizzazione
Indipendenza,
solidità ed
affidabilità,
orientamento
al Cliente e
trasparenza
Private Banker
dedicati con
un Team di
Wealth
Management
a supporto
2
La prospettiva di un Gruppo internazionale
COFI
Luxembourg
64,63%
CASSA
LOMBARDA
SPA
– Italia –
PKB
PRIVATBANK
SA
– Svizzera –
33,94%
9,15%
30%
LOMBARDA &
ASSOCIATI SRL
– Italia –
100 %
ANTHILIA CAPITAL
PARTNERS SGR SPA
– Italia –
31,6 %
PKB SERVIZI
FIDUCIARI SPA
– Italia –
70 %
35 %
Cassa Lombarda fa parte del gruppo COFI unitamente a
PKB – Privatbank AG, istituto svizzero anch’esso
specializzato nel Private Banking. PKB, attiva da oltre 50
anni, ha sede a Lugano, succursali a Bellinzona, Ginevra,
Zurigo e Losanna.
100%
PKB PRIVATBANK LTD
– Antigua –
100%
PKB BANCA PRIVADA
(PANAMA) SA – Panama –
100%
PKB ALASIA SA
– Svizzera –
100%
PLANETARIUM PKB
CONSULTORIA SA – Uruguay –
100%
VALUEVALOR SA
10%
25%
QUELUZ GESTÃO DE ATIVOS
LTDA (10%)
EIH ENDURANCE INVESTMENT
HOLDING SA – Svizzera –
100%
RASINI FAIRWAY CAPITAL LTD
– Inghilterra –
Aggiornato al 30/09/2015
3
L’organigramma
SEGRETERIA
GENERALE LEGALE
RISORSE UMANE
ORGANISMO DI
VIGILANZA
COLLEGIO
SINDACALE
CONSIGLIO
DI
AMMINISTRAZIONE
INTERNAL AUDIT
COMITATO
ESECUTIVO
COMPLIANCE e AML
AMMINISTRATORE DELEGATO
E DIRETTORE GENERALE
SERVIZIO FINANZA
RISK MANAGEMENT
MARKETING, PRODOTTI
E COMUNICAZIONE
DIREZIONE
PRIVATE BANKING
SEDE DI MILANO
AGENZIA
MILANO
ZENALE
FILIALE DI
BUSTO
ARSIZIO
FILIALE DI
BERGAMO
DIREZIONE
WEALTH
MANAGEMENT
RICERCA E
INVESTIMENTI
ASSET
MANAGEMENT
DIREZIONE
CREDITI
Servizio
Crediti
DIREZIONE
AMMINISTRAZIONE
DIREZIONE
OPERATIVA
SERVIZIO
ORGANIZZAZIONE
SERVIZIO FIDI
PIANIFICAZIONE E
CONTROLLO DI
GESTIONE
AREA GESTIONE
SISTEMI
APPLICATIVI
SEGRETERIA
FIDI
AREA GESTIONE
SISTEMI
TECNOLOGICI
ADVISORY
SERVIZI
GENERALI
FILIALE DI
ROMA
SERVIZI
OPERATIVI
FISCALE
SEGNALAZIONI
DI VIGILANZA
CONTABILITA’
E BILANCIO
SVILUPPO
NUOVA
CLIENTELA
SVILUPPO
PROMOTORI
CONTABILITA’
PAGAMENTI
INCASSI
BACK
OFFICE
GESTIONE DATI,
SUPP.
PROMOTORI
E CONDIZIONI
BILANCIO
Aggiornato al 30/09/2015
4
Asset Under Management
Asset Under Management*
Var. Ass.
Milioni di €
Var. %
31/12/2013
31/12/2014
30/09/2015
Gestioni Patrimoniali
680
845
982
137
16,2
Fondi Comuni/Sicav
704
768
804
36
4,7
Polizze Assicurative
13
101
130
30
29,4
Amministrato titoli
1.936
1.945
2,015
70
3,6
477
478
437
- 42
-8,7
3.810
4.137
4.368
232
5,6
Conti correnti
TOTALE
30/09/2015 rispetto al
31/12/2014
* Dati al netto delle masse di Clientela istituzionale per le quali la Banca svolge attività di pura custodia titoli.
5
Cassa Lombarda, una Banca in crescita…
MASSE
TOTALI
3.193
3.281
3.379
3.667
3.810
4.137
4.368
4.500
437
4.000
478
477
3.500
552
465
3.000
519
2.015
718
1.945
2.500
1.936
1.889
2.000
2.037
1.500
1.912
1.963
1.000
500
513
779
948
1.225
1.397
1.713
1.917
0
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015-09
DATE
Raccolta Diretta
Amministrato Titoli
Raccolta Gestita
6
… in un Gruppo in crescita
MASSE
TOTALI
6.939
8.766
8.719
10.282 11.189 13.868 13.652
15.000
12.500
10.000
7.500
5.000
6.615
9.731
9.284
4.137
4.368
7.379
5.485
5.340
3.281
3.379
3.667
3.810
2011
2012
2013
3.746
2.500
3.193
0
2009
2010
2014
2015-09
DATE
PKB
Cassa Lombarda
7
Principali dati economico – patrimoniali
Sintesi dati
Milioni di €
30/09/2014
30/09/2015
Var. %
Margine Intermediazione
31.615
31.269
-1,1
Costi operativi
24.972
25.952
3,9
Risultato operativo
6.643
5.318
-19,9
Utile netto
1.965
2.373
20,08
EBITDA
7.653
6.495
-15,01
15,83%
15,04%
CET1
8
Private Banking e Wealth Management
Un Private Banker dedicato
Un Team di Wealth Management a supporto
 IlIPrivate Banker offre un servizio di consulenza
completo, in grado di aiutare il Cliente a gestire il Suo
presente per meglio pianificare il futuro.
 Un gruppo di professionisti altamente qualificati, dedicato
alla ricerca di soluzioni finanziarie personalizzate
attraverso un approccio integrato alla gestione del
patrimonio del singolo Cliente, del relativo gruppo familiare
e, dove esistente, dell’azienda di proprietà.
 Per rafforzare questa relazione di fiducia dedichiamo al
Cliente tutto il tempo necessario ad approfondire la Sua
situazione personale, gli obiettivi e le attitudini finanziarie.
Un percorso che si basa su un dialogo ricorrente ed
esclusivo.
 Essere sempre al di sopra delle aspettative del Cliente,
ascoltando ed interpretando necessità ed esigenze,
anche non espresse, rappresenta l’obiettivo costante del
Private Banker di Cassa Lombarda.
 Avvalendosi di un Team di Wealth Management, coordinato
ed efficace, il Private Banker monitora il portafoglio,
valuta le opportunità ed i rischi insiti nei mercati e nelle
loro possibili evoluzioni, coinvolge il Cliente per
ottimizzare gli interventi, in modo rapido, efficace,
attento e proficuo.
93 Professionisti*: Private Bankers, Promotori Finanziari, assistenti
e personale di sportello
5 Sedi: Milano (sede e agenzia), Roma, Busto Arsizio, Bergamo
 La vocazione alla gestione dell’asset allocation
individuale e l’attenzione rivolta alla qualità del servizio, ci
consentono di offrire servizi di Gestione Patrimoniale e di
Advisory su misura, orientati ad identificare le migliori
combinazioni di investimento disponibili sul mercato.
 La competenza tecnica unita alla predisposizione
all’interazione continua con la struttura di Private
Banking, costituiscono un valore distintivo per il modello
di business sviluppato da Cassa Lombarda.
 L’evoluzione del mercato del Private Banking verso una
consulenza sempre più evoluta trova piena rispondenza
nelle soluzioni personalizzate di gestione patrimoniale ed
advisory di alto livello offerte dal Team, usufruendo anche
di una piattaforma di prodotti tra le più ampie sul
mercato.
18 esperti dedicati*: Asset Management, Advisory, Ricerca ed
Investimenti, Marketing, Prodotti e Comunicazione
* Dati al 30/09/2015
9
Private Banking: la Sede di Milano
1/3
Sede di Milano
Via Manzoni, 12/14
20121 Milano (MI)
Tel. +39 02.77.99.1
Fax. +39 02.77.99.365
I nuovi locali del
Private Banking –
Sede di Milano
10
Private Banking: le Filiali
2/3
Agenzia Milano Zenale
Via Zenale, 21
(ang. Via S. Vittore)
20123 Milano (MI)
Tel. +39 02.46.54.191
Fax. +39 02.48.14.436
Filiale di Busto Arsizio
Via Dante, 1/A
(ang. Via Roma)
21052 Busto Arsizio (VA)
Tel. +39 0331.30.48.11
Fax. +39 0331.63.24.95
11
Private Banking: le Filiali
3/3
Filiale di Bergamo
Via XX Settembre, 16
24122 Bergamo (BG)
Tel. +39 035.35.98.11
Fax. +39 035.35.98.150
Filiale di Roma
Via Paisiello, 35/A
00198 Roma (RM)
Tel. +39 06.85.37.671
Fax. +39 06.85.37.67.37
12
Prodotti e servizi di Wealth Management:
la gamma d’offerta
Il nostro approccio al Wealth Management
 La vocazione alla consulenza
 Una gamma completa, in architettura aperta
 Soluzioni su misura
Risparmio Gestito
• Gestioni di Portafoglio con
accesso all’intero universo
investibile.
Gamma completa:
- GPM Focus Plus, «il benchmark
come guida»
- GPF Multistar Absolute Return e
GPM Flex, «la scelta del ritorno
assoluto»
- Vip Strategy, «la
personalizzazione dell’Asset
Allocation strategica»
- Vip Exclusive, «il servizio di
gestione su misura»
Prodotti
Assicurativi
•
•
Polizze vita Ramo
I, Ramo III e
Multiramo
Polizze unit-linked
e soluzioni di
asset protection
Prodotti e
servizi
tradizionali
•
Custodia e
gestione
titoli
•
Servizi
bancari
tradizionali
•
Credito
Servizi Fiduciari
•
Fiduciaria statica
di Gruppo
• Sicav, Fondi e Fondi di Fondi
in architettura aperta.
13
Il nostro modello di Private Banking:
la vocazione alla consulenza
1/6
Gestioni patrimoniali
Consulenza Evoluta
- Visione globale, azione personale -
- Indipendenza e architettura aperta, i nostri
punti di forza -
Servizio ad alto contenuto di personalizzazione
che nasce dalla collaborazione del Private Banker
con il Team di Advisory.
Servizio di investimento altamente specializzato, che
offre diverse soluzioni sulla base dell’investimento
minimo e del grado di personalizzazione della linea
prescelta.
! A novembre la gamma si arricchirà con 2
nuove linee flessibili
14
Il nostro modello di Private Banking:
la vocazione alla consulenza
2/6
Accanto alla
consulenza
erogata dal
Private Banker
che è il punto di
forza del nostro
modello di private
banking,
un sito Internet
costantemente
aggiornato per
avere
informazioni o
accedere
all’internet/core
banking
15
Il nostro modello di Private Banking:
la vocazione alla consulenza
3/6
Società di Fondi e
Sicav collocabili
Aggiornato al 30/09/2015
16
Il nostro modello di Private Banking:
la vocazione alla consulenza
4/6
Grazie ai rapporti di segnalazione con più intermediari assicurativi, questi
ultimi sono in grado di mettere a disposizione della nostra Clientela varie
tipologie di polizze utili a soddisfare le diverse esigenze di protezione del
patrimonio e passaggio generazionale.
• Polizze vita Ramo I, Ramo III e Multiramo
• Polizze unit-linked e soluzioni di asset protection
17
Il nostro modello di Private Banking:
la vocazione alla consulenza
5/6
Custodia e
gestione Titoli
 Deposito e custodia di valori mobiliari
 Negoziazione e servizi correlati
Servizi bancari
tradizionali
 Disponibili tutti i prodotti creditizi e i servizi tradizionali
di pagamento e domiciliazione
 Home Banking con un trading sicuro e la possibilità di
operare dall’estero
 Offerta completa per CartaSì e American Express
Credito ancillare
alle attività di
Private Banking
 Credito alla clientela garantito da strumenti finanziari
depositati presso la banca
 Crediti garantiti a clienti corporate
 Crediti ipotecari, operazioni sul circolante aziendale ed
interventi di finanza straordinaria
18
Il nostro modello di Private Banking:
la vocazione alla consulenza
6/6
L’intestazione e l’assistenza fiduciaria continuano ad essere servizi di
grande interesse per la Clientela residente in Italia UHNW e HNW alla
quale Cassa Lombarda si rivolge. Tramite una propria fiduciaria Cassa
Lombarda offre un servizio completo, affiancando ai propri servizi di
private banking quelli fiduciari.
•
Supporto ed assistenza per tematiche di passaggio generazionale,
asset protection ed efficienza fiscale
•
Fluidità e flessibilità nei rapporti sia amministrativi che commerciali
•
Massimo grado di riservatezza
19
Cassa Lombarda, un punto fermo in movimento…
Campagna di comunicazione, del 2013-2014, con cui Cassa
Lombarda ha voluto fornire un’immagine di continuità e
presenza nel tempo. A più di 90 anni dalla fondazione della
Banca, l’immagine voleva rappresentare una sorta di
evoluzione dell’Istituto, pur rimanendo fedele ai propri principi.
La foto rappresenta l’ingresso della Sede di Milano in via
Manzoni, cuore pulsante della città. L’immagine mirava ad
offrire un’idea di evoluzione, grazie al passaggio dal bianco e
nero ai colori e alla presenza di personaggi legati al periodo,
confermando la volontà dell’Istituto di essere presenti per i
Clienti, ora come nel 1923.
20
… «senza confini»…
1/2
Nel corso del 2015 è stata definita una nuova Campagna
Istituzionale per il nostro Istituto, a logo congiunto con
PKB, declinata in 2 immagini che rappresentano
l’internazionalità e la solidità del nostro Gruppo.
La prima immagine raffigura il Cervino, visto dal lato
italiano e da quello svizzero e riflesso nel Lago Riffelsee.
La montagna rappresenta non solo un elemento fisico
imponente, che vuole trasmettere stabilità e sicurezza,
ma il suo riflesso sottolinea l’assenza di confini tra le 2
realtà. Si pone l'accento sulla solidità e la coesione del
nostro Gruppo.
21
… «senza confini»…
2/2
La seconda immagine della Campagna Istituzionale a logo
congiunto raffigura uno stormo di gru cenerine riprese nel
momento della migrazione.
La migrazione delle gru evidenzia in modo emblematico la
possibilità di operare in un “mondo” senza confini per dare
risalto, in modo "simbolico", all'appartenenza del nostro
Istituto ad un Gruppo di respiro internazionale.
22
Contatti
Sito Internet
E-mail
www.cassalombarda.it
[email protected]
Posta
Cassa Lombarda S.p.A.
Via Alessandro Manzoni, 12/14
20121 Milano (MI)
Telefono / Fax
+39 02.77.99.1 / +39 02.77.99.365
23