Presentazione Cicero

Cicero
Certified Insurance Competence
Condivisione interaziendale per la qualità
della consulenza e per un processo di
apprendimento permanente (lifelong
learning)
3 settembre 2014
Indice
2
Argomenti
Fogli n°
di ... a
Situazione iniziale
3
5
Principali funzioni
6
6
Vantaggi ai gruppi destinatari
7
10
Commitment
11
11
Attori
12
12
Sistema Cicero: soggetti
13
14
Sistema Cicero: processo
15
25
Sistema Cicero: casi (sulla base del regolamento)
26
33
Sistema Cicero: registrazione crediti e
certificazione
34
36
Domande e risposte
37
43
Decisione del Comitato ASA del
10.12.2013
• Strategia: Introduzione di un sistema di
certificazione della formazione per lo sviluppo della
qualità destinato agli intermediari vincolati e non
vincolati
• Comitato Formazione: Incarico all'AFA dal 1.1.2014
per l'elaborazione di un sistema di certificazione
della formazione
• AFA: entrata in vigore del sistema di certificazione
della formazione il 1.1.2015
• Il sistema di certificazione della formazione diventa
operativo quando la maggioranza delle compagnie
si dichiara favorevole ad una partecipazione attiva
(commitment)
3
Iniziativa ASA sulla qualità per gli
intermediari vincolati / non vincolati
La strategia ASA esige interventi per
l'apprendimento lungo tutto l'arco della vita
• Formazione continua costante
• Iniziativa settoriale
Segnalare le competenze in materia di consulenza
come forza della categoria professionale
• Percezione dei benefici della formazione continua
• Marchio di qualità
• Esclusione delle pecore nere
4
Attenzione rivolta alla protezione dei
consumatori
Gli assicuratori privati
•
rivolgono la loro attenzione alla protezione dei
consumatori e si adoperano per
l'autoregolamentazione
•
s'impegnano a promuovere interventi in materia di
formazione e di aggiornamenti professionali degli
intermediari assicurativi attraverso l'introduzione
del sistema Cicero a partire dal 1.1.2015
•
si adoperano per la trasparenza delle spese
nell'ambito della formazione degli intermediari
assicurativi
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Principali funzioni
•
Impegno per lo svolgimento di almeno un intervento di
formazione continua nell'arco di 2 anni per gli
intermediari assicurativi, analogamente ad altre categorie
professionali
•
Garanzia della qualità e accreditamento delle offerte di
formazione continua da parte del Servizio Cicero dell'AFA;
AFA come settore dell'Oml (Organizzazione del mondo del
lavoro)
•
Valutazione e certificazione da parte del Servizio Cicero
dell'AFA delle prestazioni formative erogate
•
Il sistema Cicero funziona come applicazione web
con servizi specifici per l'utente e con accesso pubblico
6
Questi sono i vantaggi offerti dal sistema
Cicero ai clienti delle assicurazioni
Il nome Cicero è tutto un progamma: Certified
Insurance Competence
•
Cicero garantisce una consulenza competente
(marchio di qualità)
•
Le conoscenze tecniche dei membri Cicero sono
sempre attuali
•
Il mio consulente prova con il suo impegno nel
sistema Cicero di interessarsi delle mie esigenze
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Questi sono i vantaggi offerti dal sistema
Cicero ai singoli membri
Il nome Cicero è tutto un progamma: Certified
Insurance Competence
• Documentazione delle prestazioni formative erogate
a favore dei clienti
• Possibilità di distinguersi su una piattaforma
pubblica
• Un marchio che testimonia uno standard di qualità
formativo)
• Vantaggio sulla concorrenza
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Questi sono i vantaggi offerti dal sistema
Cicero agli assicuratori
Il nome Cicero è tutto un progamma: Certified
Insurance Competence
• Potenziamento dell'immagine come datore di lavoro
e come partner assicurativo
• Percezione degli investimenti fatti per la formazione
dei propri collaboratori
• Vantaggio di competitività sulla concorrenza
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Questo è il segnale che il sistema Cicero
dà al pubblico
Il nome Cicero è tutto un progamma: Certified
Insurance Competence
•
•
Uno standard di qualità interaziendale crea fiducia
•
Gli assicuratori hanno colto il segno dei tempi
10
Il settore investe molto per la formazione dei propri
collaboratori
Commitment
11 compagnie hanno dichiarato il loro impegno a sostegno
del sistema Cicero, sottoscrivendo quanto segue:
• La Commissione tecnica composta da rappresentanti
incaricati stabilisce processi, parametri di
riferimento, requisiti
• Partecipazione al sistema Cicero a partire dal 1.1.15
• Registrazione degli intermediari
• Accreditamento dell'offerta formativa
11
Attori
Attori
Descrizione
ASA, Comitato
Formazione
Mandante del sistema Cicero
Responsabilità politica
Emanazione regolamenti
Commissione
tecnica Cicero
Organo di tipo milizia per la definizione di uno
standard comune nel sistema Cicero
Organo di sorveglianza e garanzia della qualità
Istanza ricorsi
AFA, Servizio
Cicero
Responsabilità per l'attuazione
Gestione del sistema Cicero
interlocutore diretto per tutti gli interessati.
12
Soggetti del sistema Cicero
13
Elementi membri
14
Datore di lavoro Configurare
attribuzione membri
15
Datore di lavoro Cancellare
attribuzione membri
16
Schema: Azienda Datore di lavoro
Organismo formativo
17
Registrazione azienda
18
Reporting datore di lavoro
19
Accreditamento delle offerte formative
20
Regole per l'accreditamento di offerte
formative
Un'offerta formativa:
• contiene una tematica ben definita
• si rivolge ad un gruppo target predefinito
• contiene obiettivi formulati con chiarezza
(prestazioni di apprendimento)
• descrive la materia di apprendimento
• è strutturata secondo criteri metodici/didattici
• quantifica in dettaglio
temporale di
apprendimento
• descrive la tipologia dei controlli di apprendimento e
21
di prestazione, per es. partecipazione, test, lavoro,
ecc.
Tematiche relative ad offerte formative
che danno diritto ai crediti
Accrescimento delle competenze professionali degli
intermediari assicurativi nelle seguenti tematiche:
• conoscenze dei prodotti e dei rami
• leggi, condizioni quadro e compliance
• consulenza e vendita
• organizzazione del lavoro e conduzione
• evoluzione del mercato
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Forme di apprendimento delle offerte
formative che danno diritto ai crediti
• Lezione con obbligo di presenza
• Coaching di gruppo
• Coaching individuale
• Studio autodidattico
• E-learning
• Seminari
• Impegno nella formazione aziendale e interaziendale
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Registrazione membro
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Membro (regole, diritti, obblighi, costi,
ecc.)
• Acquisizione della qualità di membro
Qualifica di base AFA o equivalente o iscrizione nel
registro FINMA
• Obbligo di formazione:
acquisizione di 60 crediti Cicero in un periodo di 2
anni
• 1 credito Cicero = 45 minuti apprendimento = 1
lezione
• 1 periodo di certificazione = 2 anni
• Profilo pubblico per attestato di formazione continua
• Costi CHF 150.00/anno/membro
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Inizio periodo di certificazione 6.2
26
Proroga automatica del periodo di
certificazione (6.2.1)
27
Interruzione periodo di certificazione
(6.2.2/6.4)
28
Nuovo periodo di certificazione (6.2.3)
29
Annullamento della qualità di membro
(6.3. a), 6.4)
30
Annullamento della qualità di membro
(6.3. b)/caso 1, 6.4)
31
Annullamento della qualità di membro
(6.3. b)/caso 2, 6.4)
32
Profilo pubblico (6.4)
33
Registrazione crediti Cicero
34
Registrazione crediti Cicero
35
Trasferimento di crediti al prossimo
periodo di certificazione
36
Trasferimento di crediti al prossimo
periodo di certificazione: Esempio 1
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Trasferimento di crediti al prossimo
periodo di certificazione: Esempio 2
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Trasferimento di crediti al prossimo
periodo di certificazione: Esempio 3
39
Certificazione
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Domande e risposte 1
Quale regolamentazione è necessaria dal punto di
vista aziendale come base per l'introduzione del
sistema Cicero senza normativa di legge?
• L'impresa di assicurazione / il datore di lavoro
decide in merito al suo impegno
• 3 possibilità:
- impartire direttive chiare
- integrare nella definizione degli obiettivi personali
- stabilire nel contratto di lavoro
41
Domande e risposte 2
Regolamentazione per gli intermediari delle
agenzie (generali)?
• Responsaiblità nel caso di imprese di assicurazione
• Impartire direttive
• Inserire nel contratto di agenzia
Durata del termine di transizione dall'assunzione
all'acquisizione della qualità di membro?
• Rientra nella responsabilità dell'impresa di
assicurazione / del datore di lavoro
• Nel caso di introduzione di una normativa di legge
bisogna negoziare la durata  AFA come settore
Oml si assume il mandato
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Domande e risposte 3
Regolamentazione riguardante il momento
dell'introduzione?
• Il sistema Cicero entra in vigore il 1.1.2015
• Gli utenti possono registrarsi dal 1.1.2015
• Se qualcuno frequenta nel mese di gennaio 2015
corsi di formazione continua, che danno diritto ai
crediti, questi potranno essere messi nel computo
anche con effetto retroattivo;  determinante è
l'esistenza di un'adesione come membro con periodo
di certificazione
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Domande e risposte 4
È necessaria la registrazione in Cicero e FINMA?
No, l'iscrizione nei 2 registri non è necessaria:
• Per gli intermediari vincolati è sufficiente la
registrazione nel sistema Cicero
• Per il registro FINMA si applica la legge in vigore
 Facoltativa per gli intermediari vincolati
 Obbligatoria per gli intermediari non vincolati
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Domande e risposte 5
Chi è considerato come intermediario?
• Le imprese assicurative stabiliscono chi è un
intermediario nel quadro del sistema Cicero
• Consiglio:
intermediario = collaboratori con consulenza diretto
dei clienti
• Il sistema Cicero può ammettere anche altre persone
che operano nell'ambito della consulenza dei clienti
se hanno i requisiti richiesti dal regolamento Cicero
e adempiono l'obbligo della formazione continua.
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Conclusione
• Marchio di qualità: la formazione continua acquista
valore attraverso i crediti Cicero
• Crediti Cicero:
competenze in materia di consulenza
• Profilo pubblico: crea trasparenza e fiducia
• Sistema semplice: garantisce un'attuazione
pragmatica e una facile e conveniente gestione dal
1.1.2015
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Inizio del sistema Cicero il 1.1.15
Attribuzioni dell'AFA servizio Cicero (accreditamento, supporto, informazioni, feedback etc.)
Fase sperimentale del
Registrazione dell'utente (membro, operatore formazione, offerta di formazione, datore di lavoro)
sistema Cicero
nel sistema Cicero
Offerta di formazione dall'AFA
(Zurigo, Berna, Losanna, Ticino)
Le imprese assicurative: informazione all'interno
Le imprese assicurative: preparazione dati dei loro collaboratori avendo un potenziale di membro
i collaboratori con un
potenziale di membro di
imprese assicurative che
lanciano Cicero sono registrati
Provvedimento di communiCS
cazione dell'ASA / dell'AFA
Ver
Ver
Ver
gen
febbr marzo aprile maggio giugno luglio agosto settem
fine del progetto 31.12.14 1.1.2015 inizio del sistema Cicero
Leggenda
CS
Ver
IA
INT
xxxxxx
xxxxxx
47
Conferenza stampa
verifica per la commissione Cicero
imprese assicurative
intermediari
Provvedimento di communicazione dell'AFA
Provvedimento dell'AFA e del servizio Cicero
Provvedimento dell'utente, imprese assicurative, Broker etc.
ott.
nov
dic
asse dei tempi 2015
Contatto
VBV / AFA
Laupenstrasse 10, 3001 Berna
• Nicole Pfister, Responsabile AFA Servizio Cicero
Tel. 031 328 26 74
Email: [email protected]
• Matthias Stettler, Responsabile Settore Formazione
ASA
Email: [email protected]
• www.cicero.ch
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