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L’INVESTIGATORE ED IL
FRAUD MANAGEMENT
08.05.2014
CeTIF – Milano
Eagle Keeper Service Group srl: dal
2000 specializzata nell’antifrode
assicurativa
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WHO WE ARE
Leader di mercato nel settore dell’antifrode assicurativa
95% del fatturato coperto dall’antifrode assicurativa
40 risorse fra dipendenti e collaboratori con competenze
specifiche in criminologia, grafologia, psicologia,…..
Fatturato ed organico in costante crescita negli ultimi 5
anni
Importanti investimenti in tecnologia, ICT, sicurezza e
tecniche investigative
Sede a Casalecchio di Reno (BO) – nessuna sede od ufficio
dislocato a tutela delle Mandanti
Copertura dell’intero territorio nazionale ed
internazionale
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WHO WE ARE
Opera per le maggiori imprese assicuratrici italiane e
straniere
Collabora con Procure ed Organi di Polizia nazionali ed
esteri
Ha all’attivo la risoluzione di casi ed operazioni di
Polizia complessi e di alta risonanza mediatica
Garantisce l’evasione dell’incarico in 30 giorni, grazie
ad un processo lavorativo informatizzato
E’ dotata di sofisticati software per l’incrocio dei dati
(BISE, NUIX)
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WHO WE ARE
Si è dotata di una struttura organizzativa
complessa ed articolata, la cui gerarchia e
work-flow operativo confermano non solo la
leadership di mercato ma anche la
definizione di Società di Investigazioni
Rispecchia ogni e più ampio criterio di
legalità
…..questa è EAGLE KEEPER SERVICE GROUP!
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LA FRODE trova terreno fertile….
RCA (cosiddetti sinistri di massa):
 Appannaggio principale di organizzazioni
criminali
 Strutture piramidali e ramificate con forte
interazione ed accordi fra loro
 Copertura di macro aree e maggiore
diffusione dei fenomeni RCA fraudolenti
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Nulla è come sembra….

Con la Legge Bersani e la conseguente modifica della
classe di merito, vengono falsificati i certificati di
stato di famiglia….la franchigia presente in polizza
scompare nella copia consegnata al contraente……

Passaggi di proprietà «veri», polizze «vere» ma
residenze dichiarate sono fittizie …..

Società localizzate nel Nord Italia, in fase di chiusura
operative nel settore trasporti, e assicurazioni a libro
matricola di auto di privati campani…..

Società dell’Est Europa di «noleggio a lungo termine»
con targhe campane demolite per esportazione…..auto
con targhe straniere circolanti nel territorio campano
e polizze a basso costo……
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LA FRODE trova terreno fertile….
INFORTUNI:
 Accentuate e prevalenti in alcune regioni (Campania,
Puglia, Calabria) quale conseguenza di lavori stagionali
 Lesioni a lavoratori in nero con picchi in coincidenza
con la raccolta di olive, arance, pomodori….
 Fratture a femore, anca, ginocchio,
causate da lavorazioni collegate
 Sciacallaggio da parte di Studi Legali ed
Infortunistiche
braccia
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LA FRODE trova terreno fertile….
ALTRI RAMI:
 Maggior danno per le imprese assicuratrici
 In alcune regioni (Calabria, Campania, Sicilia) INCENDI
prevalentemente di attività produttive, depositi e
capannoni sotto il controllo diretto delle Organizzazioni
Criminali
 In altre regioni (Lombardia, Piemonte) INCENDI
prevalentemente nel settore della ristorazione
 In Toscana INCENDI in depositi ed attività produttive
 Nelle regioni del Nord-Est INCENDI ad opera di
Organizzazioni
Criminali
«comuni»
con
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provenienza prevalente dall’Europa dell’Est
LA FRODE trova terreno fertile….
ALTRI RAMI:
 Navale – zone portuali
 Trasporti – strumenti utilizzati:
 Frode transnazionale (auto, mezzi da lavoro,
macchine movimento terra, autocisterne….)
 Falso documentale (a tutti i livelli)
 Stato di necessità (messa a norma di impianti,
macchinari, edifici)
 Crisi economico-finanziaria
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Cosa si deve monitorare per limitare i
danni e combattere il fenomeno?
Le norme fiscali emanate o previste
Il redditometro: aumento delle frodi
transnazionali come il furto di beni di lusso
(auto)
Crisi nel settore navale: aumento di
incendi, affondamenti e semi-affondamenti
e furti di yacht e natanti di lusso
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DIVIETI EMANATI
Chiusura degli ippodromi, con conseguenti
morti ed infortuni gravi a prestigiosi
cavalli da corsa (da costo a ricavo)
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LA CRISI GLOBALE
Ha prodotto l’aumento di infortuni
Ha prodotto l’aumento di incendi nel
settore della ristorazione
Ha causato la diminuzione dell’acquisto di polizze
assicurative
Ha – di conseguenza – provocato l’emissione di
polizze false sul mercato (es. polizze dei 5 giorni)
e di false fidejussioni
Con la disoccupazione, sono aumentate le
polizze vita con contraenti extracomunitari con
morti e cremazioni false all’estero…
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LA CRISI GLOBALE
Ha generato nuove frontiere della frode
(polizza patenti)
Ha ingenerato un modus vivendi «l’occasione fa
l’uomo ladro»  la polizza del capo-famiglia
Ha causato la frode della cosiddetta «acqua
condotta» facendo sopravvivere il settore edilizio
(Campania – Puglia)
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ATTENZIONE ALL’USO ILLECITO DI ATTI
«LECITI» …
Procura di Nola – 2013
Come si concatena l’organizzazione criminale assumendo
lo stato di fatto
La prima figura da cui diffidare: il procacciatore d’affari
utilizzato per rintracciare le parti da coinvolgere nei sinistri
Non dimentichiamoci di periti, medici, accertatori di zona,
spesso coinvolti in fenomeni fraudolenti, come ha
dimostrato proprio questa Procura
Utilizzo dei reclami IVASS quale mezzo «coercitivo» per la
richiesta di risarcimento danni alla compagnia assicurativa
Atto di citazione quale strumento di «coercizione» nei
confronti della compagnia di assicurazioni
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GLI STRUMENTI INVESTIGATIVI
Le indagini difensive
Limiti e confini dell’investigatore privato
Le dichiarazioni rese
Le interviste
L’acquisizione documentale
Indizio e prova
La legge sulla privacy
La normativa vigente
Le tecniche di indagine
L’utilizzo di strumenti quali:


IAR - Macchine Volanti" con tecnologia militare - micro-UAV e
UAV configurabili per ogni esigenza operativa e dotati di
sistema di autodistruzione dati in caso di perdita della
macchina
IUR - Robot Acquatici veloci e sicuri - micro-ROV e ROV
configurabili per ogni esigenza operativa e utilizzabili anche
nelle condizioni più difficili (correnti forti, grotte, interno 16
relitti,
cunicoli)
GLI STRUMENTI INVESTIGATIVI
La tecnologia al servizio delle indagini «intelligenti»: BISE
e NUIX
L’incrocio dei dati ed i legami logici fra le varie «entità»
presenti all’interno di un sinistro o filone di sinistri,
supporta rilevantemente il processo di gestione della
frode, tanto in fase assuntiva che liquidativa, oltre ad
essere un valido strumento per l’attività investigativa in
ambito antifrode.
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APPROCCIO
METODO
ANTIFRODE
OBIETTIVI
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Cosa significa Antifrode?
…una mission, un credo,
un lavoro di squadra, un asset
aziendale, una priorità sociale…
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GRAZIE PER
L’ATTENZIONE!
Eagle Keeper Service Group srl
Via Del Lavoro 57
40133 Casalecchio di Reno (BO)
T. 051-6131845
F.051-591103
[email protected]
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