guida all`attivazione di conto corrente arancio

GUIDA ALL’ATTIVAZIONE
DI CONTO CORRENTE ARANCIO
ATTIVA IL TUO CONTO CORRENTE ARANCIO IN 2 MOSSE.
1) Compila e inviaci i seguenti documenti:
IL MODULO DI APERTURA
delle Norme Contrattuali, il presente contratto si intenderà concluso solo al momento della ricezione della comunicazione con la quale ING
DIRECT N.V. dichiara di aver attivato il Conto Arancio a me intestato. Dichiaro di aver ricevuto copia del presente Modulo di apertura, del
Documento di sintesi, delle Norme Contrattuali di Conto Arancio e delle Condizioni Economiche.
CONTO PREDEFINITO
In questa sezione devi indicare il tuo Conto Predefinito. Le relative coordinate (in formato IBAN) le trovi sull'ultimo estratto conto della
tua banca. Nel caso di un Conto Arancio con due Titolari, il Conto Predefinito deve essere cointestato ai Titolari 1 e 2.
DIRITTO DI RECESSO
Coordinate bancarie
Cod.
P aese
CIN
IT
CI N
AB I
Prendo atto che, senza penali e senza dover indicare il motivo, potrò recedere dal contratto nel termine di quattordici giorni, decorrenti dal
primo accesso al Sito Internet/Call Center della Banca, successivo alla conclusione del contratto. Il recesso dovrà avvenire mediante
spedizione di lettera raccomandata con ricevuta di ritorno da inviarsi presso la sede della Banca sita in Via Arbe 49, 20125 Milano. Fatto
salvo il diritto di recesso, chiedo che sia data immediata
esecuzione
al contratto.
Completa i dati
richiesti scrivendo
una lettera per casella utilizzando inchiostro nero. Per un Conto Arancio cointestato anche
N°
C/C
CA B
“QUESTIONARIO DI CONOSCENZA DELLA CLIENTELA”
CONSENSO TITOLARE
AL TRATTAMENTO
DEI DATI PERSONALI
1
M aschi o
TITOLARE 1Nato a
Consapevole degli obblighi e delle responsabilità previste dal D. Lgs. 231/07, dichiaro che i dati riportati nel questionario sono esatti e
veritieri e mi impegno ad informare tempestivamente la banca di eventuali variazioni in merito.
PRES T O IL CONSENSO
DOMANDE NECESSARIE PER L’ATTIVAZIONE DI CONTO ARANCIO
Professione (barrare u na sola casella)
Origine del patrimonio (barrare tutte le caselle interessate)
Titolare 1 Titolare 2
PRES T O IL CONSENSO
Reddito da lavoro/attività
Trattamento di fine rapporto
Rendita da investimenti/Disinvestimenti
Libero professionista
Altro
Finalità di utilizzo del prodotto (barrare tutte le caselle interessate)
Remunerazione liquidità/
Investimenti Finanziari
Incassi/Pagamenti
Si
No
Data
/
/
C.A.P.
Prov.
NEGO IL CONSENSO
(specimen di firma)
Telefono
Ufficio
.............................................................................................
Firma .............................................................................................
Indirizzo
(via e num.)
Persona politicamente esposta (PEP)
Dichiaro di occupare o di aver occupato, nell’ultimo anno,
importanti cariche pubbliche o che lo abbiano fatto miei
familiari diretti o altre persone con cui intrattengo legami :
Enti locali
TITOLARE 2
Telefono
Casa
INDIRIZZO DI SPEDIZIONE DELLA CORRISPONDENZA
Operatività con l’estero
Uso professionale
Settore pubblico
il
NEGO IL CONSENSO
TITOLARE 2
PRES T O IL CONSENSO
Per aprire Conto Arancio è obbligatorio indicare uno dei seguenti numeri di telefono
(specimen di firma)
.............................................................................................
Firma .............................................................................................
Commercio
Servizi
Agricoltura
Data
Cellulare
Industria
Edilizia
PRES T O IL CONSENSO
NEGO IL CONSENSO
E-mail
TITOLARE 1
Artigiano
Giornalista
Credito/Finanza
NEGO IL CONSENSO
Codice
TITOLARE 2
NEGO IL CONSENSO
INDIRIZZO
DI RESIDENZA
PRES T O IL CONSENSO
Vendita di beni Immobili
Lavoratore autonomo/Socio di Società
Settore di attività (barrare u na sola casella)
PRES T O IL CONSENSO
TITOLARE 1Località
Eredità
Insegnante/Docente
NB : Se in “Pro fessione” hai indicato “Inoccupato/casalinga” o “ Pensionato” non compilare
/
Per quanto riguarda il trattamento, da parte
della Banca, dei miei dati personali per fini di informazione commerciale ed offerte dirette di
Indirizzo
(via e num.)
prodotti/servizi di società terze:
Pensione
Pensionato
/
TITOLARE 1Luogo
di emissione
Titolare 1 Titolare 2
Inoccupato/Casalinga
Dipendente
Militare
NUMERO DEL CONTO
il Titolare 2 deve inserire i propri dati.
Codice Cliente
TITOLARE 2
NEGO IL CONSENSO
Data
di nascita
Per quanto riguarda la comunicazione, da parte
della Banca, dei miei dati personali a società terze che svolgono,Fiscale
per conto di ING DIRECT
N.V., attività di informazione commerciale,Cittadinanza
ricerche di mercato, offerte
di prodotti/servizi
della Banca,
invio di proprie
newsletter di cultura
Patente
Carta
Passa
Nr.
economica e finanziaria:
(italiana=IT)
ident.
porto
Doc
S ono obbligatorie 2 firme per ogni titolar e
Ricorda, sono necessarie 3 firme per ogni titolare.
F emmi na
Dichiaro di aver preso visione dell'informativa che ai sensi dell'art. 13 del Codice in materia di protezione dei dati personali (D.Lgs. n.
196/2003) ING DIRECT N.V. mi ha fornito ed il cui contenuto costituisce parte integrante della presente manifestazione di consenso. A
Nome per la Banca e le società del gruppo di cui è parte ING DIRECT N.V. di trattare i miei dati
tale riguardo, per quanto concerne la possibilità
personali per fini di informazione commerciale, ricerche di mercato, offerte di prodotti/servizi della Banca, invio di proprie newsletter di
cultura economica e finanziaria:
Cognome
Al fine di adempiere agli obblighi di cui al Decreto legislativo 21 novembre 2007 n. 231, relativo alla prevenzione dell’uso del sistema
finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo, vi sottoponiamo il seguente
questionario relativo al profilo personale del cliente. La raccolta di tali informazioni è richiesta dalla legge per una completa identificazione
ed una adeguata conoscenza del cliente. La normativa impone al cliente di fornire tutte le informazioni aggiornate per l’adempimento dei
nuovi obblighi di legge e prevede in alcuni casi sanzioni penali ove le informazioni non siano fornite o siano false.
RICHIESTA DI APERTURA DEL CONTO ARANCIO ED ATTIVAZIONE DEL SERVIZIO DI ALIMENTAZIONE
MEDIANTE AUTORIZZAZIONE PERMANENTE DI ADDEBITO IN CONTO CORRENTE BANCARIO
Chiedo l'apertura di Conto Arancio in Euro. Prendo atto che, in base alle informazioni fornite, sono stato qualificato, prima della
sottoscrizione del presente Modulo di apertura, quale “cliente al dettaglio”. Prendo atto che tale servizio di deposito a risparmio è riservato
alla clientela residente in Italia e dichiaro di essere, ai fini fiscali, residente in Italia. Dichiaro di aver letto e di accettare integralmente le
Norme Contrattuali di Conto Arancio e le relative Condizioni Economiche. Prendo atto che la Banca ha messo a disposizione, prima della
sottoscrizione del presente Modulo di apertura, in forma cartacea o su altro supporto durevole, il documento recante i “Principali diritti del
cliente”, il “Foglio informativo” relativo al Conto Arancio e la Guida pratica per l’accesso all’Arbitro Bancario Finanziario. Dichiaro di
accettare che tutte le comunicazioni fornite da ING DIRECT N.V., ivi comprese quellerelative a eventuali variazioni unilaterali mi vengano
inviate in forma elettronica. Con la sottoscrizione del presente Modulo autorizzo, inoltre, ai sensi dell'articolo 12 delle Norme Contrattuali,
ING DIRECT N.V. (Codice Azienda 9D673) ad attivare il Servizio di Alimentazione mediante autorizzazione permanente di addebito sul
Conto Predefinito suindicato nonchè sugli altri Conti Predefiniti da me indicati successivamente. Prendo atto che, ai sensi degli artt. 3 e 27
C.A.P.
UNA SECONDA FIRMA
Prov.
Ai sensi e per gli effetti degli artt. 1341 eLocalità
1342 c.c., e degli artt. 117 e 118 del d.lgs. 1° settembre 1993, n. 385 e delle Istruzioni di
Vigilanza per le banche, Titolo X, cap. 1, sez. IV, par. 5, dichiaro di approvare specificamente il contenuto dei seguenti articoli delle Norme
Contrattuali: Sezione I: art. 5 "Prova degli ordini e disposizioni"; art. 6 "Modalità di svolgimento del Servizio"; art. 7 “Rapporti cointestati
TITOLARE
– Morte o sopravvenuta incapacità di uno dei cointestatari”;
art.28. "Diritto di garanzia";Mart.
9 "Compensazione"; art.
10
aschi o
F emm
i na"Conti Predefiniti";
Codice Cliente
art. 11 "Versamenti"; art. 12 "Servizio di alimentazione (autorizzazione permanente di addebito in conto corrente bancario)"; art. 13
“Prelevamenti”; art. 14 “Limiti operativi”; art. 15 "Esecuzione degli incarichi conferiti dal Cliente"; art. 17 "Accredito interessi"; Art. 18
Nome
“Comunicazioni periodiche” art. 19 " Invio di comunicazioni al Cliente "; Art. 20 “Invio di comunicazioni, ordini e disposizioni del Cliente
alla Banca” art. 21 "Modifiche unilaterali delle condizioni contrattuali e modifiche della titolarità del rapporto"; art. 22 "Conto non
Cognome
e recesso"; art. 24 "Diligenza - Cause di esclusione di responsabilità - Cause di forza maggiore";
movimentato"; art. 23 "Durata del Contratto
art. 25 "Obblighi di riservatezza"; art. 26 "Legge applicabile, Foro competente e lingua utilizzata"; Sezione II: art. 1 “Disposizioni generali”;
art.2 “Informazioni preliminari per operazione
Nato a di pagamento”; art. 3 “Informazioni per operazioni eseguite”; art. 4 “Consenso”; art. 5
“Revoca del consenso”; art. 6 “Momento di ricezione dell’ordine, irrevocabilità, rifiuto”; art. 8: “Tempi di esecuzione, disponibilità dei fondi
Data
Codice
e data valuta”; art. 9: “Identificativi unici inesatti”;
art. 10: “Modifica unilaterale delle condizioni contrattuali”.
di nascita
Fiscale
N.B. Per aprire Conto Arancio è necessaria anche questa firma.
/
TITOLARE 1
Data
/
Carta
ident.
Cittadinanza
(italiana=IT)
(specimen
di firma)
Luogo
di emissione
Passa
porto
Data
.............................................................................................
Patente
TITOLARE 2
Nr.
Doc di firma)
(specimen
.............................................................................................
il
/
/
INDIRIZZO DI RESIDENZA (nel caso di Conto Arancio cointestato tutta la documentazione sarà inviata all’indirizzo di spedizione del Titolare 1)
Indirizzo
Firma .............................................................................................
(via e num.)
Firma .............................................................................................
Imposta di bollo assolta in modo virtuale,Località
aut. del 29/03/2001, Agenzia delle Entrate - Direzione Regionale della Lombardia Sezione staccata di Milano, Prot. 3/2401/2001
C.A.P.
Prov.
E-mail
03
Telefono
Casa
FOPN_in lavorazione
Per aprire Conto Arancio è obbligatorio indicare uno dei seguenti numeri di telefono
02
Telefono
Ufficio
Cellulare
04
01
LA FOTOCOPIA, FRONTE E RETRO E PER OGNI
TITOLARE, DI:
tDPEJDFmTDBMFPUFTTFSBTBOJUBSJB
tVOEPDVNFOUPEJEFOUJUËJODPSTPEJWBMJEJUËFNFTTPJO
Italia (carta d’identità, patente di guida o passaporto).
tDFSUJmDBUPEJBUUSJCV[JPOFEFMMBQBSUJUB*7"
(se appartieni ad una delle seguenti categorie professionali:
Lavoratore Autonomo/Socio di Società o Libero Professionista
o Artigiano, come da circolare di Banca d’Italia n. 140 del
11/2/1991 e successive).
L’ATTESTATO DI IDENTIFICAZIONE
Il modulo va compilato con i dati di ogni titolare e fatto
mSNBSFFUJNCSBSFdalla tua banca oppure puoi recarti, con
un documento di identità (emesso in Italia e in corso di
validità) e il codice fiscale (o tessera sanitaria), da un nostro
agente Arancionet (visita ingdirect.it per scoprire dove siamo).
ATTEST
ATO DI
I DENTIFICAZIONE
Con la presente confermiamo che:
Nome
Cognome
Nato a
a t i c s a n
i d
a t a
o i h c s a
D
M
a n i m
m
e
F
m
e
F
Codice F iscale
Citt adinanza
Doc. d'identità
Passaporto
Car ta
ident.
Nr.
Doc.
Patente
Data di
emissione
Luogo di
emissione
Nome
Cognome
Nato a
a t i c s a n
i d
a t a
o i h c s a
D
M
a n i m
Codice F iscale
Citt adinanza
Doc. d'identità
Passaporto
Car ta
ident.
Nr.
Doc.
Patente
Data di
emissione
Luogo di
emissione
T itolare/i del conto corrente numero:
Codice Paese
IBAN
ABI
BBAN
CAB
Numero C/C
L'intermediario attestante dichiara che le persone sopra indicate sono state dallo stesso personalmente identificate ai
sensi della legge n. 197/91 e del decreto di attuazione n.142/2006 e che sono titolari di rapporti continuativi con
l'intermediario medesimo.
Banca (timbro e
9
LA FOTOCOPIA DEL PERMESSO DI SOGGIORNO.
SPEDISCI TUTTO A: ING DIRECT NV,
Direzione Clienti
Casella Postale n. 10632
20111 Milano - Mi
Italia
ING DIRECT N.V.
casella postale n° 10632
20111 Milano
Completa il modulo anche nel retro
2) Fai il primo versamento.
Quando riceveremo tutta la documentazione, ti comunicheremo le
coordinate del tuo nuovo Conto Corrente Arancio per effettuare il primo
versamento.
Potrai scegliere fra:
tCPOJmDPCBODBSJP - stampa il modulo di bonifico precompilato su ingdirect.it;
tWFSTBNFOUPEJVOBTTFHOP- stampa la distinta di versamento su ingdirect.it;
tBDDSFEJUPEFMMPTUJQFOEJPPEFMMBQFOTJPOF- stampa il modulo di accredito
dello stipendio su ingdirect.it;
tHJSPDPOUP da Conto Arancio (se hai già un Conto Arancio attivo).
Con il tuo PIN e il codice cliente puoi accedere alla tua Area Riservata del sito
ingdirect.it e seguire in qualsiasi momento lo stato di attivazione del tuo Conto
Corrente Arancio; ti terremo costantemente aggiornato anche via e-mail e sms.
Non appena riceveremo il primo versamento potrai iniziare ad utilizzare tutti i
servizi del tuo nuovo Conto Corrente Arancio.
Modulo di Apertura Prodotti ING DIRECT
Copia per il CLIENTE
Con la compilazione del seguente modulo potrai accedere a tutti i nostri prodotti comodamente da casa tua con un click o una telefonata.
Hai scelto di attivare
CONTO CORRENTE ARANCIO 1 0 4 7 5 6 0 6
TITOLARE 1
Maschio
X
Nome
DARIO
Cognome
CHIARLONE
Nato a
TARANTO
Data
di nascita
24
Cittadinanza
(italiana=IT)
IT
Luogo
di emissione
MODENA
/
02
Carta
ident.
CODICE CLIENTE 7 5 3 0 1 7 9
Femmina
/ 1983
X
Codice
Fiscale
Passaporto
Patente
Nr.
Doc
CHRDRA83B24L049X
AS5313510
il
13
INDIRIZZO DI RESIDENZA
Indirizzo
(via e num.)
VIA GEORGES BIZET 7
Località
MODENA
/
04
C.A.P.
/2011
41121
Prov .
MO
INDIRIZZO DI RESIDENZA PRECEDENTE (da compilare solo se si risiede da meno di 5 anni all’indirizzo sopra indicato)
Indirizzo
(via e num.)
Località
Prov .
E-mail
[email protected]
Telefono
Casa
0598753383
Cellulare
3287381096
TITOLARE 2
Telefono
Ufficio
Maschio
CODICE CLIENTE
Femmina
Nome
Cognome
E
R
Nato a
Data
di nascita
/
Cittadinanza
(italiana=IT)
/
Carta
ident.
Codice
Fiscale
Passaporto
Patente
Luogo
di emissione
A
L
I
Nr.
Doc
P
M
INDIRIZZO DI RESIDENZA
Indirizzo
(via e num.)
Località
CO
il
/
/
C.A.P.
Prov .
INDIRIZZO DI RESIDENZA PRECEDENTE (da compilare solo se si risiede da meno di 5 anni all’indirizzo sopra indicato)
N
O
Indirizzo
(via e num.)
C.A.P.
N
Località
E-mail
Telefono
Casa
Prov .
Telefono
Ufficio
Cellulare
INDIRIZZO DI SPEDIZIONE DELLA CORRISPONDENZA DEL CONTO CORRENTE ARANCIO
Indirizzo
(via e num.)
Località
VIA GEORGES BIZET 7
C.A.P.
MODENA
41121
MO
Prov .
Al presente indirizzo il/i Titolare/i elegge/ono domicilio ai sensi e per gli effetti dell'art. 9-bis della Legge 15 dicembre 1990 n. 386 e successive modifiche, per le comunicazioni
relative al caso di mancato pagamento di un assegno per difetto di provvista.
10475606
17
CQPW_121011
7530179
QUESTIONARIO DI CONOSCENZA DELLA CLIENTELA
Al fine di adempiere agli obblighi di cui al Decreto legislativo 21 novembre 2007 n. 231, relativo alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività
criminose e di finanziamento del terrorismo, vi sottoponiamo il seguente questionario relativo al profilo personale del cliente. La raccolta di tali informazioni è richiesta dalla legge per una
completa identificazione ed una adeguata conoscenza del cliente. La normativa impone al cliente di fornire tutte le informazioni aggiornate per l’adempimento dei nuovi obblighi di legge e prevede
in alcuni casi sanzioni penali ove le informazioni non siano fornite o siano false.
Origine del patrimonio
Professione
Titolare 1
Titolare 2
Titolare 1
Reddito da lavoro/attività
X
Pensione
Trattamento di fine rapporto
Eredità
Vendita di beni Immobili
Rendita da investimenti/disinvestimenti
Altro
Finalità di utilizzo del conto corrente
Remunerazione liquidità/
investimenti Finanziari
X
Incassi pagamenti
Operatività con l’estero
Uso professionale
Persona politicamente esposta (PEP)
Dichiaro di occupare o di aver occupato, nell’ultimo anno,
importanti cariche pubbliche o che lo abbiano fatto miei familiari
diretti o altre persone con cui intrattengo legami :
Si Si
Titolare 1
Titolare 2
No X
Inoccupato / Casalinga
Dipendente
Pensionato
Militare
Insegnante/Docente
Lav. autonomo/Socio di Società
Libero professionista
Artigiano
Giornalista
Settore di attività
Commercio
Industria
Servizi
Credito/finanza
Edilizia
Agricoltura
Settore pubblico
Enti locali
Titolare 2
X
X
No
DATI PERSONALI (da compilare solo in caso di richiesta della carta di credito)
Stato civile
Inizio attuale lavoro
Titolare 1
Celibe/nubile
Coniugato
Divorziato/separato
Vedovo
Convivente
Residente in Italia da
Più di tre anni
Tre anni
Due anni
Un anno
Componenti del nucleo familiare
1
2
3
più di tre
Familiari a carico
0
1 2
più di 2
Abitazione
Di proprietà
In affitto
Presso genitori
Altro
Proprietà immobiliari
Si
No
10475606
X
X
X
Titolare 2
Titolare 1
da più di tre anni
da tre anni
X
da due anni
da un anno
Tipo contratto
Tempo indeterminato
X
Tempo determ. /A progetto
Libero professionista
Lavoratore autonomo
Lavoro stagionale
Stage
Altro
Numero dei mesi lavorati negli ultimi 2 anni
(nel caso in cui il contratto sia diverso da tempo
23
indeterminato o lavoratore autonomo)
X
X
X
Reddito annuo netto
Titolare 1
€ 9000
Titolare 2
€
Prestiti in corso
Si
No
X
Altre carte di credito
Nessuna
American express/Diners
X
Visa/Mastercard
American Express/Diners e Altre (VISA,etc.)
18
7530179
Titolare 2
RICHIESTA DI SERVIZI AGGIUNTIVI
BANCOMAT
Titolare 1
X
CARTA DI CREDITO
Titolare 1
Titolare 2
X
TRADING
CARTA PREPAGATA
Servizio legato al Conto Corrente
Titolare 2
Titolare 1
Titolare 2
CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
Dichiaro/dichiariamo di aver preso visione dell’Informativa ai sensi dell’art.13 del “Codice in materia di protezione dei dati personali”
(D.Lgs.196/2003) e dell’Informativa ai sensi dell’art.5 del “Codice di deontologia e buona condotta per i sistemi informativi gestiti
da soggetti privati in tema di credito al consumo, affidabilità e puntualità dei pagamenti” che ING Direct N.V., Succursale Italiana
(“Banca”) mi/ci ha fornito ed i cui contenuti costituiscono parte integrante della presente manifestazione di consenso.
Manifestazione di Consenso
Consenso necessario per il trattamento dei dati sensibili
Per il trattamento dei dati “sensibili”, già acquisiti dalla Banca o che saranno acquisiti
a seguito dei servizi richiesti da parte della Banca o delle società del gruppo ING Direct
N.V. (“Gruppo”), per l’adempimento di obblighi derivanti dal contratto stesso e/o per
l’esecuzione di prestazioni da me richieste inerenti il contratto:
Consenso necessario per i gestori di informazioni creditizie (necessario solo per la
richiesta di Carta di Credito)
Per la possibilità per i gestori dei sistemi di informazioni creditizie indicate nell’Informativa
fornitami/ci ai sensi dell’art.5 del “Codice deontologico sui sistemi informativi gestiti da
soggetti privati in tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti”, di
trattare i Suoi dati personali, comunicati dalla Banca, per lo svolgimento dell’istruttoria
preliminare e, in caso di accoglimento della domanda, per la gestione del servizio richiesto:
Consenso facoltativo
Per il trattamento da parte della Banca e del Gruppo, dei miei dati personali per fini di
informazione commerciale, ricerche di mercato, offerte di prodotti e servizi della Banca e
del Gruppo, invio di proprie newsletter di cultura economica e finanziaria:
Consenso facoltativo
Per la comunicazione, da parte della Banca, dei miei dati personali a società terze
che svolgono, per conto della Banca, attività di informazione commerciale, ricerche di
mercato, offerte di prodotti e servizi della Banca e del Gruppo, invio di proprie newsletter
di cultura economica e finanziaria:
Consenso facoltativo
Per il trattamento da parte della Banca, dei miei dati personali per
commerciali ed offerte di prodotti e servizi di società terze:
informazioni
E’ obbligatoria una firma per ogni titolare
Firma Titolare 1
.........................................................................................
Titolare 1
Titolare 2
X
PRESTO
NEGO
PRESTO
NEGO
X
PRESTO
NEGO
PRESTO
NEGO
X
PRESTO
NEGO
PRESTO
NEGO
X
PRESTO
NEGO
PRESTO
NEGO
X
PRESTO
NEGO
PRESTO
NEGO
NON COMPILARE
Firma Titolare 2 ..........................................................................................
Sottoscrizione delle NORME CONTRATTUALI di ING DIRECT N.V., Succursale italiana
Con la presente sottoscrizione, il/i sottoscritto/i dichiara/ano che i dati indicati nel presente Modulo di Apertura sono esatti e veritieri. Prende/ono atto che: •
qualora non abbia/ano in essere alcun rapporto con la Banca con intestazione identica a quella riportata nell’apposita sezione del presente Modulo di Apertura,
chiede/ono l’apertura di un Conto Arancio, di un Conto Corrente Arancio e di un Deposito Titoli e conferisce/ono inoltre l’incarico per la prestazione dei Servizi
di Investimento (come di seguito definiti); • qualora abbia/ano in essere uno o più Conti Arancio con intestazione identica a quella riportata nell’apposita sezione
del presente Modulo di Apertura: a) presta/ano il proprio consenso espresso alla sostituzione integrale delle norme del/i contratto/i di Conto Arancio sottoscritto/i
in precedenza con le Norme delle Sezioni I e IV del Contratto Unico; b) chiede/ono l’apertura di un Conto Corrente Arancio; c) chiede/ono l’apertura di un
Deposito Titoli; d) conferisce/ono l’incarico per la prestazione dei Servizi di Investimento (come di seguito definiti); • e inoltre qualora abbia/ano già sottoscritto:
a) “le norme contrattuali speciali del servizio di investimento di collocamento di OICR per clienti al dettaglio” (contratto di collocamento), presta/ano il proprio
consenso espresso alla sostituzione integrale delle citate norme con quelle riportate nelle predette sezioni I e VI del Contratto Unico; b) la precedente versione
del Contratto Unico, presta/ano il proprio consenso espresso alla sostituzione integrale delle norme contenute nella versione sottoscritta in precedenza con quelle
riportate nelle sezioni I, II, III del Contratto Unico. Nel prendere atto che tali modifiche sono rese necessarie dall’esigenza di rendere omogenee le norme dei
contratti in essere con i clienti della Banca, anche alla luce dell’adozione di differenti sistemi informativi di gestione della clientela, il/i sottoscritto/i acconsente/
ono quindi, che, a far data dalla conclusione del Contratto Unico, le norme sostituite come sopra indicate cessino di avere efficacia e siano sostituite, senza
effetto novativo alcuno e senza soluzione di continuità, dalle norme contenute nel Contratto Unico. • prende/ono atto che l’attivazione dei Servizi è subordinata:
(i) (con riferimento al Conto Corrente) alla prima richiesta di utilizzo dello stesso, e (ii)(con riferimento agli altri Servizi) al primo utilizzo degli stessi. Sia
la richiesta di utilizzo del Conto Corrente che l’attivazione di ulteriori Servizi potranno avvenire solo su iniziativa del/i sottoscrittore/i, anche in un periodo
successivo alla sottoscrizione del presente Modulo di Apertura; • dichiara/ano di aver letto attentamente e di accettare e approvare integralmente il Contratto
Unico comprensivo di: Sezione I: Norme generali del servizio di Home Banking; Sezione II: Norme che regolano il Conto Corrente di corrispondenza; Sezione
III- Parte A: Contratto Quadro PSD; Sezione III- Parte B: Singoli servizi di pagamento; Sezione III - Bis: Norme che regolano il servizio di Carta Prepagata;
10475606
19
7530179
Sono obbligatorie 2 firme per ogni titolare
Sezione IV: Norme che regolano il servizio di conto di deposito “Conto Arancio”; Sezione V: Norme che regolano il Servizio di Deposito Titoli a custodia e
amministrazione; Sezione VI: Norme che regolano il Servizio di collocamento, negoziazione per conto proprio, esecuzione e ricezione e trasmissione ordini aventi
ad oggetto strumenti finanziari; Allegato 1 Informative in materia di protezione dei dati personali; Condizioni Economiche (di seguito, i servizi di cui alla sezione
II, IV, V sono definiti i “Servizi Bancari”; i servizi di cui alla sezione III sono definiti “Servizi di Pagamento”; i servizi di cui alla sezione VI sono definiti i
“Servizi di investimento”). • dà/danno atto che, in base alle informazioni fornite, é/sono stato/i qualificato/i, prima della conclusione del Contratto Unico, quale/i
“cliente/i al dettaglio” relativamente ai Servizi di Investimento, ai Servizi Bancari e ai Servizi di Pagamento(come di seguito definiti); • dichiara/ano che la
Banca ha messo a disposizione, prima della conclusione del Contratto Unico, in forma cartacea o su altro supporto durevole, il documento recante i ”Principali
diritti del cliente” per i Servizi Bancari, il “Foglio informativo” , la Guida pratica al Conto Corrente, la Guida pratica per l’accesso all’Arbitro Bancario e
Finanziario, il Regolamento relativo dell’Ombudsman Giurì Bancario ed il documento TEGM e di aver ricevuto, prima della conclusione del Contratto Unico,
in forma cartacea o su altro supporto durevole, il “Documento Informativo MiFID”; • attesta/ano di aver ricevuto copia del presente Modulo di Apertura, del
Contratto Unico e dei suoi Allegati, con relativo documento di sintesi; • dichiara/ano di essere consapevole/i di accettare espressamente che le comunicazioni della
Banca relative ai Servizi, ivi comprese quelle relative a eventuali variazioni unilaterali, vengono fornite in forma elettronica; • dichiara/ano di essere consapevole/i
che successivamente all’apertura del Conto Corrente, il Servizio di carta di debito, il Servizio di conto di deposito Conto Arancio, il Servizio di Deposito Titoli
a custodia e amministrazione nonché i Servizi di Investimento potranno essere richiesti direttamente accedendo al sito Internet della Banca, sottoponendo alla
Banca la prima richiesta di utilizzo degli stessi; • prende/ono atto che la Banca, per proprie politiche interne, non offre servizi di investimento a U.S. Person
(cittadini statunitensi e canadesi o soggetti ad essi assimilati in base alle norme vigenti negli USA e/o in Canada) e/o richiedenti/possessori/titolari di green card
e dichiara/ano di non essere U.S. Person o di aver richiesto o essere titolare/i di green card. Mi/ci impegno/amo altresì ad informare tempestivamente la Banca di
eventuali variazioni in merito. • dichiara/ano di aver compreso la natura dei Servizi di Investimento oggetto del Contratto Unico e del tipo specifico di strumenti
finanziari oggetto degli stessi, nonché i rischi ad essi connessi, tutti indicati nel “Documento Informativo MiFID”, e conseguentemente di essere stato/i messo/i
in grado di assumere le proprie decisioni in modo consapevole; • dichiara/ano di essere, ai fini fiscali, residente/i in Italia; • dichiara/ano (a) di autorizzare, ai
sensi dell’art 4 della sezione IV del Contratto Unico, ING Direct N.V. (codice azienda 9D673) ad attivare il Servizio di Alimentazione mediante autorizzazione
permanente di addebito sul/i Conto/i Predefinito/i già comunicato/i o che sarà/anno indicato/i successivamente, anche tramite mezzi di comunicazione a distanza;
(b) di essere consapevole/i che ai sensi dell’art. 13 del D.Lgs 27/01/2010 n. 11 in caso di disposizioni di addebito permanente per “importo predeterminato”
vengono meno le condizioni per l’esercizio del diritto di rimborso; • prende/ono atto che nella prestazione dei Servizi di Investimento, il Cliente opererà
con la Banca esclusivamente sulla base di una valutazione di “appropriatezza” delle disposizioni impartite sulla base delle informazioni rese mediante la
compilazione del documento denominato “Questionario sulla valutazione di Appropriatezza”, sottoposto alla clientela anche su supporto durevole subito prima
della disposizione della prima operazione in strumenti finanziari; • accetta/ano la “Politica di trasmissione ed esecuzione degli ordini” della Banca contenuta
del “Documento Informativo MiFID”, dando altresì il proprio specifico consenso all’esecuzione dei propri ordini anche fuori dai mercati regolamentati o di un
sistema multilaterale di negoziazione; • accetta/ano la “Politica di gestione dei conflitti di interesse” della Banca, la cui sintesi è contenuta nel “Documento
Informativo MiFID”; • autorizza/ano la Banca, ai sensi e per gli effetti del deposito dell’art 21, comma 2, del D.Lgs 58 del 24 febbraio 1998 (Testo Unico della
Finanza), ad agire in nome proprio e per suo/loro conto nell’effettuazione delle operazioni derivanti dallo svolgimento dei Servizi di Investimento; • dichiara/ano
di voler optare – ai sensi dell’art 6 del D.Lgs n. 461 del 21.11.97- per il regime amministrato (la Banca verserà direttamente l’importo dovuto), consapevole che
potrà/anno variare tale scelta a partire dall’anno solare successivo. Sono/iamo consapevole/i che la scelta effettuata si applica anche ai rapporti futuri, oltrechè
quelli già in essere con la Banca, a partire dall’anno solare successivo alla presente scelta, sino a diversa comunicazione; • dichiara/ano di essere consapevole/i
degli obblighi e delle responsabilità previste dal D. Lgs. 231/07, dichiara/ano che i dati riportati nella sezione “Questionario di conoscenza della clientela” sono
esatti e veritieri e mi/ci impegnamo ad informare tempestivamente la banca di eventuali variazioni in merito; • prende/ono atto di quanto previsto nell’art. 4
(disposizioni con assegni), commi 8 e 9, Sezione II del Contratto Unico, relativamente alla possibilità per la Banca di provvedere al pagamento di un assegno
tratto su un Conto del Cliente con disponibilità insufficiente, previa apposizione di un vincolo di indisponibilità per un importo corrispondente a valere su un altro
Conto del Cliente presso la Banca sul quale esistono le relative disponibilità; • dichiara/ano di essere consapevole/i e di approvare che la firma qui di seguito
riportata sarà considerata valida ai fini del riconoscimento (specimen di firma). • prende/ono atto che, ai sensi dell’art. 21, Sezione I del Contratto Unico, il
presente contratto si intenderà concluso solo al momento della ricezione della comunicazione di accettazione da parte della Banca.
Firma Titolare 1
.........................................................................................
NON COMPILARE
Firma Titolare 2 ..........................................................................................
APPROVAZIONE SPECIFICA DI CLAUSOLE
Ai sensi e per gli effetti degli artt. 1341 e 1342 c.c. e degli artt. 117 e 118 del D. Lgs. 1 settembre 1993, n. 385 (Testo Unico Bancario), il/i sottoscritto/i dichiara/ano di
approvare specificatamente le clausole di seguito indicate:
Sezione I: art.3: Ordini, disposizioni; art.4: Servizio Home Banking; art.5: Comunicazioni, ordini; art.6: Cointestazione; art.7: Morte o incapacità; art.8: Garanzie; art.9:
Ritenzione, compensazione; art.10: Recesso; art.11: Modifiche del contratto e della titolarità del rapporto; art.13: Esecuzione incarichi; art.15: Reclami e risoluzione delle
controversie; art.17: Esclusione, responsabilità e forza maggiore; art.18: Sospensione del Servizio; art.19 Riservatezza; art.20: Legge applicabile, foro competente; art.21:
Conclusione Contratto; art.23: Risoluzione Contratto; Sezione II art.2: Versamenti per corrispondenza; art.4: Assegni; art.5: Recesso, pagamento assegni; art.6: Rapporto
dare avere; art.7: Conti e valuta estera; art.10: Conti non movimentati; art.11: Apertura di Credito, decadenza beneficio del termine e recesso; art.12: Sconfinamenti in
assenza di Fido/extrafido; Sezione III Parte A: art.1: Disposizioni generali; art.3: Informazioni preliminari per Operazione pagamento; art.4: Informazione per operazioni
eseguite; art.5: consenso; art.6: revoca consenso; art.8: momento ricezione ordine; art.14: responsabilità Cliente per utilizzo non autorizzato strumenti o servizi di
pagamento; art.15: Responsabilità della Banca per Operazioni di Pagamento non autorizzate; art.19: tempi di esecuzione; art.20: data valuta e disponibilità dei Fondi;
art.21: Identificativi Unici inesatti; art.22: Modifiche del Contratto Quadro PSD e singoli servizi; art.23: recesso; Sezione III Parte B: Sottosezione 2- Ordini di bonifico
art.2: Tempi di esecuzione e data valuta Sottosezione 3- Altri Pagamenti art.1: Disposizioni di carattere generale Sottosezione 4- Carta di debito: art.1: Oggetto; art.2:
Rilascio della carta di debito e del P.I.N. art.3: Custodia Carta debito e P.I.N.; art.4: Smarrimento o sottrazione della carta e/o P.I.N.; art.5: Addebito in conto e prova
operazioni; art.6: Recesso Banca; art.8: Misure adottabili dalla Banca; art.9: Responsabilità; Sezioni speciali A, B, C, D, E; art 1: oggetto del servizio; SEZIONE E
art.2: Funzionalità Servizio; art.3: Contabilizzazione degli importi SottoSezione 5- Carta di credito art.1: Richiesta e accettazione domanda; art.2: Rilascio, attivazione
e validità Carta; art.3: Custodia e utilizzo Carta e P.I.N.; art.4: Controversie con gli esercizi convenzionati; art 5: Smarrimento o sottrazione carta; art.6: Regolamento
interessi, commissioni, spese; art.7: Decadenza beneficio termine; art.8: Sospensione, revoca e rinuncia Carta; Sezione III Bis art.2 Rilascio, attivazione e validità della
Carta; art. 3 Custodia e utilizzo della Carta e del P.I.N.; art.4 Controversie con gli esercizi convenzionati; art.5 Smarrimento o sottrazione della Carta; art.7 Recesso della
Carta; art. 8 Compensazione; Sezione IV art.1: Servizi di pagamento art.2: Conti Predefiniti; art.3: Versamenti art.4: Servizio Alimentazione; art.7: Accredito Interessi;
art.8 Conto non movimentato; Sezione V art.3 Svolgimento Servizio; art.4 Spese, commissioni; art.5: Vendita coattiva; art.8 Cointestazione; artt. 9 e 10: autorizzazione
al subdeposito; art.11: utilizzo strumenti finanziari; art.12: Morte o incapacità . Sezione VI art.2: Conflitto di interesse; art.3: Rischi; art.4: Facoltà di non eseguire ordini;
art.5: Approvazione tacita e rendicontazione; art.8: “Soggetto di riferimento”; art.9: Provvista e garanzia; art.11 Retrocessioni; art.14: Rinuncia; art.17: Autorizzazione
alla sostituzione; art.19: Recesso; art.20: Morte o incapacità; art.21: Vendita e compensazione; art.22: esonero da responsabilità; art.23: Spese commissioni.
Luogo .............................................................................................................
Firma Titolare 1
.........................................................................................
Data ...............................................................................................................
NON COMPILARE
Firma Titolare 2 ..........................................................................................
ING DIRECT N.V.
Succursale Italiana
10475606
20
7530179
Modulo di Apertura Prodotti ING DIRECT
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CONTO CORRENTE ARANCIO
TITOLARE 1
X
Maschio
Nome
DARIO
Cognome
CHIARLONE
Nato a
TARANTO
Data
di nascita
24
Cittadinanza
(italiana=IT)
IT
Luogo
di emissione
MODENA
/
CODICE CLIENTE 7 5 3 0 1 7 9
Femmina
/ 1983
02
Carta
ident.
10475606
Codice
Fiscale
Passaporto
X
Patente
Nr.
Doc
CHRDRA83B24L049X
AS5313510
il
13
INDIRIZZO DI RESIDENZA
Indirizzo
(via e num.)
VIA GEORGES BIZET 7
Località
MODENA
/
04
C.A.P.
/ 2011
41121
Prov .
MO
INDIRIZZO DI RESIDENZA PRECEDENTE (da compilare solo se si risiede da meno di 5 anni all’indirizzo sopra indicato)
Indirizzo
(via e num.)
Località
Prov .
E-mail
[email protected]
Telefono
Casa
0598753383
Cellulare
3287381096
TITOLARE 2
Telefono
Ufficio
Maschio
CODICE CLIENTE
Femmina
Nome
Cognome
E
R
Nato a
Data
di nascita
/
Cittadinanza
(italiana=IT)
/
Carta
ident.
Codice
Fiscale
Passaporto
Patente
Luogo
di emissione
A
L
I
Nr.
Doc
P
M
INDIRIZZO DI RESIDENZA
Indirizzo
(via e num.)
Località
CO
il
/
/
C.A.P.
Prov .
INDIRIZZO DI RESIDENZA PRECEDENTE (da compilare solo se si risiede da meno di 5 anni all’indirizzo sopra indicato)
N
O
Indirizzo
(via e num.)
C.A.P.
N
Località
E-mail
Telefono
Casa
Prov .
Telefono
Ufficio
Cellulare
INDIRIZZO DI SPEDIZIONE DELLA CORRISPONDENZA DEL CONTO CORRENTE ARANCIO
Indirizzo
(via e num.)
Località
VIA GEORGES BIZET 7
C.A.P.
MODENA
41121
MO
Prov .
Al presente indirizzo il/i Titolare/i elegge/ono domicilio ai sensi e per gli effetti dell'art. 9-bis della Legge 15 dicembre 1990 n. 386 e successive modifiche, per le comunicazioni
relative al caso di mancato pagamento di un assegno per difetto di provvista.
10475606
17
CQPW_121011
7530179
QUESTIONARIO DI CONOSCENZA DELLA CLIENTELA
Al fine di adempiere agli obblighi di cui al Decreto legislativo 21 novembre 2007 n. 231, relativo alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività
criminose e di finanziamento del terrorismo, vi sottoponiamo il seguente questionario relativo al profilo personale del cliente. La raccolta di tali informazioni è richiesta dalla legge per una
completa identificazione ed una adeguata conoscenza del cliente. La normativa impone al cliente di fornire tutte le informazioni aggiornate per l’adempimento dei nuovi obblighi di legge e prevede
in alcuni casi sanzioni penali ove le informazioni non siano fornite o siano false.
Origine del patrimonio
Professione
Titolare 1
Titolare 2
Titolare 1
X
Reddito da lavoro/attività
Pensione
Trattamento di fine rapporto
Eredità
Vendita di beni Immobili
Rendita da investimenti/disinvestimenti
Altro
Finalità di utilizzo del conto corrente
Remunerazione liquidità/
investimenti Finanziari
X
Incassi pagamenti
Operatività con l’estero
Uso professionale
Persona politicamente esposta (PEP)
Dichiaro di occupare o di aver occupato, nell’ultimo anno,
importanti cariche pubbliche o che lo abbiano fatto miei familiari
diretti o altre persone con cui intrattengo legami :
Si Si
Titolare 1
Titolare 2
No X
Inoccupato / Casalinga
Dipendente
Pensionato
Militare
Insegnante/Docente
Lav. autonomo/Socio di Società
Libero professionista
Artigiano
Giornalista
Settore di attività
Commercio
Industria
Servizi
Credito/finanza
Edilizia
Agricoltura
Settore pubblico
Enti locali
Titolare 2
X
X
No
DATI PERSONALI (da compilare solo in caso di richiesta della carta di credito)
Stato civile
Inizio attuale lavoro
Titolare 1
Celibe/nubile
Coniugato
Divorziato/separato
Vedovo
Convivente
Residente in Italia da
Più di tre anni
Tre anni
Due anni
Un anno
Componenti del nucleo familiare
1
2
3
più di tre
Familiari a carico
0
1 2
più di 2
Abitazione
Di proprietà
In affitto
Presso genitori
Altro
Proprietà immobiliari
Si
No
10475606
X
X
X
Titolare 2
Titolare 1
da più di tre anni
da tre anni
X
da due anni
da un anno
Tipo contratto
Tempo indeterminato
Tempo determ. /A progetto
X
Libero professionista
Lavoratore autonomo
Lavoro stagionale
Stage
Altro
Numero dei mesi lavorati negli ultimi 2 anni
(nel caso in cui il contratto sia diverso da tempo
indeterminato o lavoratore autonomo)
X
X
X
Reddito annuo netto
23
Titolare 1
€ 9000
Titolare 2
€
Prestiti in corso
Si
No
X
Altre carte di credito
Nessuna
American express/Diners
X
Visa/Mastercard
American Express/Diners e Altre (VISA,etc.)
18
7530179
Titolare 2
RICHIESTA DI SERVIZI AGGIUNTIVI
BANCOMAT
Titolare 1
CARTA DI CREDITO
Titolare 1
X
Titolare 2
X
TRADING
CARTA PREPAGATA
Servizio legato al Conto Corrente
Titolare 2
Titolare 1
Titolare 2
CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
Dichiaro/dichiariamo di aver preso visione dell’Informativa ai sensi dell’art.13 del “Codice in materia di protezione dei dati personali”
(D.Lgs.196/2003) e dell’Informativa ai sensi dell’art.5 del “Codice di deontologia e buona condotta per i sistemi informativi gestiti
da soggetti privati in tema di credito al consumo, affidabilità e puntualità dei pagamenti” che ING Direct N.V., Succursale Italiana
(“Banca”) mi/ci ha fornito ed i cui contenuti costituiscono parte integrante della presente manifestazione di consenso.
Manifestazione di Consenso
Consenso necessario per il trattamento dei dati sensibili
Per il trattamento dei dati “sensibili”, già acquisiti dalla Banca o che saranno acquisiti
a seguito dei servizi richiesti da parte della Banca o delle società del gruppo ING Direct
N.V. (“Gruppo”), per l’adempimento di obblighi derivanti dal contratto stesso e/o per
l’esecuzione di prestazioni da me richieste inerenti il contratto:
Titolare 1
Titolare 2
X
PRESTO
NEGO
PRESTO
NEGO
X
PRESTO
NEGO
PRESTO
NEGO
Consenso facoltativo
Per il trattamento da parte della Banca e del Gruppo, dei miei dati personali per fini di
informazione commerciale, ricerche di mercato, offerte di prodotti e servizi della Banca e
del Gruppo, invio di proprie newsletter di cultura economica e finanziaria:
X
PRESTO
NEGO
PRESTO
NEGO
Consenso facoltativo
Per la comunicazione, da parte della Banca, dei miei dati personali a società terze
che svolgono, per conto della Banca, attività di informazione commerciale, ricerche di
mercato, offerte di prodotti e servizi della Banca e del Gruppo, invio di proprie newsletter
di cultura economica e finanziaria:
X
PRESTO
NEGO
PRESTO
NEGO
Consenso facoltativo
Per il trattamento da parte della Banca, dei miei dati personali per
commerciali ed offerte di prodotti e servizi di società terze:
X
PRESTO
NEGO
PRESTO
NEGO
Consenso necessario per i gestori di informazioni creditizie (necessario solo per la
richiesta di Carta di Credito)
Per la possibilità per i gestori dei sistemi di informazioni creditizie indicate nell’Informativa
fornitami/ci ai sensi dell’art.5 del “Codice deontologico sui sistemi informativi gestiti da
soggetti privati in tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti”, di
trattare i Suoi dati personali, comunicati dalla Banca, per lo svolgimento dell’istruttoria
preliminare e, in caso di accoglimento della domanda, per la gestione del servizio richiesto:
informazioni
E’ obbligatoria una firma per ogni titolare
Firma Titolare 1
.........................................................................................
NON COMPILARE
Firma Titolare 2 ..........................................................................................
Sottoscrizione delle NORME CONTRATTUALI di ING DIRECT N.V., Succursale italiana
Con la presente sottoscrizione, il/i sottoscritto/i dichiara/ano che i dati indicati nel presente Modulo di Apertura sono esatti e veritieri. Prende/ono atto che: •
qualora non abbia/ano in essere alcun rapporto con la Banca con intestazione identica a quella riportata nell’apposita sezione del presente Modulo di Apertura,
chiede/ono l’apertura di un Conto Arancio, di un Conto Corrente Arancio e di un Deposito Titoli e conferisce/ono inoltre l’incarico per la prestazione dei Servizi
di Investimento (come di seguito definiti); • qualora abbia/ano in essere uno o più Conti Arancio con intestazione identica a quella riportata nell’apposita sezione
del presente Modulo di Apertura: a) presta/ano il proprio consenso espresso alla sostituzione integrale delle norme del/i contratto/i di Conto Arancio sottoscritto/i
in precedenza con le Norme delle Sezioni I e IV del Contratto Unico; b) chiede/ono l’apertura di un Conto Corrente Arancio; c) chiede/ono l’apertura di un
Deposito Titoli; d) conferisce/ono l’incarico per la prestazione dei Servizi di Investimento (come di seguito definiti); • e inoltre qualora abbia/ano già sottoscritto:
a) “le norme contrattuali speciali del servizio di investimento di collocamento di OICR per clienti al dettaglio” (contratto di collocamento), presta/ano il proprio
consenso espresso alla sostituzione integrale delle citate norme con quelle riportate nelle predette sezioni I e VI del Contratto Unico; b) la precedente versione
del Contratto Unico, presta/ano il proprio consenso espresso alla sostituzione integrale delle norme contenute nella versione sottoscritta in precedenza con quelle
riportate nelle sezioni I, II, III del Contratto Unico. Nel prendere atto che tali modifiche sono rese necessarie dall’esigenza di rendere omogenee le norme dei
contratti in essere con i clienti della Banca, anche alla luce dell’adozione di differenti sistemi informativi di gestione della clientela, il/i sottoscritto/i acconsente/
ono quindi, che, a far data dalla conclusione del Contratto Unico, le norme sostituite come sopra indicate cessino di avere efficacia e siano sostituite, senza
effetto novativo alcuno e senza soluzione di continuità, dalle norme contenute nel Contratto Unico. • prende/ono atto che l’attivazione dei Servizi è subordinata:
(i) (con riferimento al Conto Corrente) alla prima richiesta di utilizzo dello stesso, e (ii)(con riferimento agli altri Servizi) al primo utilizzo degli stessi. Sia
la richiesta di utilizzo del Conto Corrente che l’attivazione di ulteriori Servizi potranno avvenire solo su iniziativa del/i sottoscrittore/i, anche in un periodo
successivo alla sottoscrizione del presente Modulo di Apertura; • dichiara/ano di aver letto attentamente e di accettare e approvare integralmente il Contratto
Unico comprensivo di: Sezione I: Norme generali del servizio di Home Banking; Sezione II: Norme che regolano il Conto Corrente di corrispondenza; Sezione
III- Parte A: Contratto Quadro PSD; Sezione III- Parte B: Singoli servizi di pagamento; Sezione III - Bis: Norme che regolano il servizio di Carta Prepagata;
10475606
19
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Sono obbligatorie 2 firme per ogni titolare
Sezione IV: Norme che regolano il servizio di conto di deposito “Conto Arancio”; Sezione V: Norme che regolano il Servizio di Deposito Titoli a custodia e
amministrazione; Sezione VI: Norme che regolano il Servizio di collocamento, negoziazione per conto proprio, esecuzione e ricezione e trasmissione ordini aventi
ad oggetto strumenti finanziari; Allegato 1 Informative in materia di protezione dei dati personali; Condizioni Economiche (di seguito, i servizi di cui alla sezione
II, IV, V sono definiti i “Servizi Bancari”; i servizi di cui alla sezione III sono definiti “Servizi di Pagamento”; i servizi di cui alla sezione VI sono definiti i
“Servizi di investimento”). • dà/danno atto che, in base alle informazioni fornite, é/sono stato/i qualificato/i, prima della conclusione del Contratto Unico, quale/i
“cliente/i al dettaglio” relativamente ai Servizi di Investimento, ai Servizi Bancari e ai Servizi di Pagamento(come di seguito definiti); • dichiara/ano che la
Banca ha messo a disposizione, prima della conclusione del Contratto Unico, in forma cartacea o su altro supporto durevole, il documento recante i ”Principali
diritti del cliente” per i Servizi Bancari, il “Foglio informativo” , la Guida pratica al Conto Corrente, la Guida pratica per l’accesso all’Arbitro Bancario e
Finanziario, il Regolamento relativo dell’Ombudsman Giurì Bancario ed il documento TEGM e di aver ricevuto, prima della conclusione del Contratto Unico,
in forma cartacea o su altro supporto durevole, il “Documento Informativo MiFID”; • attesta/ano di aver ricevuto copia del presente Modulo di Apertura, del
Contratto Unico e dei suoi Allegati, con relativo documento di sintesi; • dichiara/ano di essere consapevole/i di accettare espressamente che le comunicazioni della
Banca relative ai Servizi, ivi comprese quelle relative a eventuali variazioni unilaterali, vengono fornite in forma elettronica; • dichiara/ano di essere consapevole/i
che successivamente all’apertura del Conto Corrente, il Servizio di carta di debito, il Servizio di conto di deposito Conto Arancio, il Servizio di Deposito Titoli
a custodia e amministrazione nonché i Servizi di Investimento potranno essere richiesti direttamente accedendo al sito Internet della Banca, sottoponendo alla
Banca la prima richiesta di utilizzo degli stessi; • prende/ono atto che la Banca, per proprie politiche interne, non offre servizi di investimento a U.S. Person
(cittadini statunitensi e canadesi o soggetti ad essi assimilati in base alle norme vigenti negli USA e/o in Canada) e/o richiedenti/possessori/titolari di green card
e dichiara/ano di non essere U.S. Person o di aver richiesto o essere titolare/i di green card. Mi/ci impegno/amo altresì ad informare tempestivamente la Banca di
eventuali variazioni in merito. • dichiara/ano di aver compreso la natura dei Servizi di Investimento oggetto del Contratto Unico e del tipo specifico di strumenti
finanziari oggetto degli stessi, nonché i rischi ad essi connessi, tutti indicati nel “Documento Informativo MiFID”, e conseguentemente di essere stato/i messo/i
in grado di assumere le proprie decisioni in modo consapevole; • dichiara/ano di essere, ai fini fiscali, residente/i in Italia; • dichiara/ano (a) di autorizzare, ai
sensi dell’art 4 della sezione IV del Contratto Unico, ING Direct N.V. (codice azienda 9D673) ad attivare il Servizio di Alimentazione mediante autorizzazione
permanente di addebito sul/i Conto/i Predefinito/i già comunicato/i o che sarà/anno indicato/i successivamente, anche tramite mezzi di comunicazione a distanza;
(b) di essere consapevole/i che ai sensi dell’art. 13 del D.Lgs 27/01/2010 n. 11 in caso di disposizioni di addebito permanente per “importo predeterminato”
vengono meno le condizioni per l’esercizio del diritto di rimborso; • prende/ono atto che nella prestazione dei Servizi di Investimento, il Cliente opererà
con la Banca esclusivamente sulla base di una valutazione di “appropriatezza” delle disposizioni impartite sulla base delle informazioni rese mediante la
compilazione del documento denominato “Questionario sulla valutazione di Appropriatezza”, sottoposto alla clientela anche su supporto durevole subito prima
della disposizione della prima operazione in strumenti finanziari; • accetta/ano la “Politica di trasmissione ed esecuzione degli ordini” della Banca contenuta
del “Documento Informativo MiFID”, dando altresì il proprio specifico consenso all’esecuzione dei propri ordini anche fuori dai mercati regolamentati o di un
sistema multilaterale di negoziazione; • accetta/ano la “Politica di gestione dei conflitti di interesse” della Banca, la cui sintesi è contenuta nel “Documento
Informativo MiFID”; • autorizza/ano la Banca, ai sensi e per gli effetti del deposito dell’art 21, comma 2, del D.Lgs 58 del 24 febbraio 1998 (Testo Unico della
Finanza), ad agire in nome proprio e per suo/loro conto nell’effettuazione delle operazioni derivanti dallo svolgimento dei Servizi di Investimento; • dichiara/ano
di voler optare – ai sensi dell’art 6 del D.Lgs n. 461 del 21.11.97- per il regime amministrato (la Banca verserà direttamente l’importo dovuto), consapevole che
potrà/anno variare tale scelta a partire dall’anno solare successivo. Sono/iamo consapevole/i che la scelta effettuata si applica anche ai rapporti futuri, oltrechè
quelli già in essere con la Banca, a partire dall’anno solare successivo alla presente scelta, sino a diversa comunicazione; • dichiara/ano di essere consapevole/i
degli obblighi e delle responsabilità previste dal D. Lgs. 231/07, dichiara/ano che i dati riportati nella sezione “Questionario di conoscenza della clientela” sono
esatti e veritieri e mi/ci impegnamo ad informare tempestivamente la banca di eventuali variazioni in merito; • prende/ono atto di quanto previsto nell’art. 4
(disposizioni con assegni), commi 8 e 9, Sezione II del Contratto Unico, relativamente alla possibilità per la Banca di provvedere al pagamento di un assegno
tratto su un Conto del Cliente con disponibilità insufficiente, previa apposizione di un vincolo di indisponibilità per un importo corrispondente a valere su un altro
Conto del Cliente presso la Banca sul quale esistono le relative disponibilità; • dichiara/ano di essere consapevole/i e di approvare che la firma qui di seguito
riportata sarà considerata valida ai fini del riconoscimento (specimen di firma). • prende/ono atto che, ai sensi dell’art. 21, Sezione I del Contratto Unico, il
presente contratto si intenderà concluso solo al momento della ricezione della comunicazione di accettazione da parte della Banca.
Firma Titolare 1
.........................................................................................
NON COMPILARE
Firma Titolare 2 ..........................................................................................
APPROVAZIONE SPECIFICA DI CLAUSOLE
Ai sensi e per gli effetti degli artt. 1341 e 1342 c.c. e degli artt. 117 e 118 del D. Lgs. 1 settembre 1993, n. 385 (Testo Unico Bancario), il/i sottoscritto/i dichiara/ano di
approvare specificatamente le clausole di seguito indicate:
Sezione I: art.3: Ordini, disposizioni; art.4: Servizio Home Banking; art.5: Comunicazioni, ordini; art.6: Cointestazione; art.7: Morte o incapacità; art.8: Garanzie; art.9:
Ritenzione, compensazione; art.10: Recesso; art.11: Modifiche del contratto e della titolarità del rapporto; art.13: Esecuzione incarichi; art.15: Reclami e risoluzione delle
controversie; art.17: Esclusione, responsabilità e forza maggiore; art.18: Sospensione del Servizio; art.19 Riservatezza; art.20: Legge applicabile, foro competente; art.21:
Conclusione Contratto; art.23: Risoluzione Contratto; Sezione II art.2: Versamenti per corrispondenza; art.4: Assegni; art.5: Recesso, pagamento assegni; art.6: Rapporto
dare avere; art.7: Conti e valuta estera; art.10: Conti non movimentati; art.11: Apertura di Credito, decadenza beneficio del termine e recesso; art.12: Sconfinamenti in
assenza di Fido/extrafido; Sezione III Parte A: art.1: Disposizioni generali; art.3: Informazioni preliminari per Operazione pagamento; art.4: Informazione per operazioni
eseguite; art.5: consenso; art.6: revoca consenso; art.8: momento ricezione ordine; art.14: responsabilità Cliente per utilizzo non autorizzato strumenti o servizi di
pagamento; art.15: Responsabilità della Banca per Operazioni di Pagamento non autorizzate; art.19: tempi di esecuzione; art.20: data valuta e disponibilità dei Fondi;
art.21: Identificativi Unici inesatti; art.22: Modifiche del Contratto Quadro PSD e singoli servizi; art.23: recesso; Sezione III Parte B: Sottosezione 2- Ordini di bonifico
art.2: Tempi di esecuzione e data valuta Sottosezione 3- Altri Pagamenti art.1: Disposizioni di carattere generale Sottosezione 4- Carta di debito: art.1: Oggetto; art.2:
Rilascio della carta di debito e del P.I.N. art.3: Custodia Carta debito e P.I.N.; art.4: Smarrimento o sottrazione della carta e/o P.I.N.; art.5: Addebito in conto e prova
operazioni; art.6: Recesso Banca; art.8: Misure adottabili dalla Banca; art.9: Responsabilità; Sezioni speciali A, B, C, D, E; art 1: oggetto del servizio; SEZIONE E
art.2: Funzionalità Servizio; art.3: Contabilizzazione degli importi SottoSezione 5- Carta di credito art.1: Richiesta e accettazione domanda; art.2: Rilascio, attivazione
e validità Carta; art.3: Custodia e utilizzo Carta e P.I.N.; art.4: Controversie con gli esercizi convenzionati; art 5: Smarrimento o sottrazione carta; art.6: Regolamento
interessi, commissioni, spese; art.7: Decadenza beneficio termine; art.8: Sospensione, revoca e rinuncia Carta; Sezione III Bis art.2 Rilascio, attivazione e validità della
Carta; art. 3 Custodia e utilizzo della Carta e del P.I.N.; art.4 Controversie con gli esercizi convenzionati; art.5 Smarrimento o sottrazione della Carta; art.7 Recesso della
Carta; art. 8 Compensazione; Sezione IV art.1: Servizi di pagamento art.2: Conti Predefiniti; art.3: Versamenti art.4: Servizio Alimentazione; art.7: Accredito Interessi;
art.8 Conto non movimentato; Sezione V art.3 Svolgimento Servizio; art.4 Spese, commissioni; art.5: Vendita coattiva; art.8 Cointestazione; artt. 9 e 10: autorizzazione
al subdeposito; art.11: utilizzo strumenti finanziari; art.12: Morte o incapacità . Sezione VI art.2: Conflitto di interesse; art.3: Rischi; art.4: Facoltà di non eseguire ordini;
art.5: Approvazione tacita e rendicontazione; art.8: “Soggetto di riferimento”; art.9: Provvista e garanzia; art.11 Retrocessioni; art.14: Rinuncia; art.17: Autorizzazione
alla sostituzione; art.19: Recesso; art.20: Morte o incapacità; art.21: Vendita e compensazione; art.22: esonero da responsabilità; art.23: Spese commissioni.
Luogo .............................................................................................................
Firma Titolare 1
.........................................................................................
Data ...............................................................................................................
NON COMPILARE
Firma Titolare 2 ..........................................................................................
ING DIRECT N.V.
Succursale Italiana
10475606
20
7530179
ATTESTATO DI IDENTIFICAZIONE
7530179
Nome
DARIO
Cognome
CHIARLONE
Nato a
TARANTO
Data di nascita
24
/ 02 / 1983
Maschio
Codice Fiscale
CHRDRA83B24L049X
Cittadinanza
IT
Doc. d'identità
Luogo di
emissione
Carta
ident.
Passaporto
X
Nr.
Doc.
Patente
AS5313510
Data di
emissione
Cognome
Nato a
/
Codice Fiscale
Cittadinanza
Doc. d'identità
Femmina
MODENA
Nome
Data di nascita
X
/
Passaporto
/
04
/2011
E
R
A
L
I
P
M
CO
Maschio
N
O
N
Carta
ident.
13
Femmina
Nr.
Doc.
Patente
Data di
emissione
Luogo di
emissione
/
/
L’intermediario attestante dichiara che, all’accensione di rapporti continuativi che le persone sopra indicate intrattengono
presso l’intermediario medesimo, ha provveduto ad identificare con modalità diretta, ai sensi del D.Lgs. 231/2007, i
soggetti i cui estremi identificativi sono riportati nel presente modulo.
CRID_110701
Banca (timbro e firma)
09
Guida alla compilazione dell’attestato di identificazione
La legge antiriciclaggio (D.Lgs. 231/2007) prevede l’obbligo per le banche di identificare i clienti che
aprono presso di loro un rapporto bancario per la prima volta.
L’Attestato di Identificazione è un documento che consente a ING DIRECT di identificarti correttamente.
Come usare l’Attestato di Identificazione:
1)recati con un documento di identità rilasciato in Italia e in corso di validità presso la tua banca;
2)fai timbrare e firmare alla tua banca l’Attestato di Identificazione;
3)allega l’Attestato di Identificazione, timbrato e firmato, al modulo di apertura, alla fotocopia fronte
retro di un documento di identità, rilasciato in Italia e in corso di validità, e alla fotocopia del Codice
fiscale (o tessera sanitaria);
4)invia il tutto a ING DIRECT utilizzando la busta preaffrancata che trovi all’interno del pacchetto di
benvenuto.
In alternativa puoi rivolgerti ai nostri agenti Arancionet. In questo caso:
1)recati con un documento d’identità rilasciato in Italia e in corso di validità e il Codice fiscale (o
tessera sanitaria), da un nostro agente Arancionet (visita ingdirect.it, sezione Come incontrarci);
2)l’agente fotocopierà i tuoi documenti, timbrerà e firmerà le fotocopie che provvederà a trasmettere a
ING DIRECT;
3)invia il modulo di apertura a ING DIRECT utilizzando la busta preaffrancata che trovi all’interno del
pacchetto di benvenuto.